Bill.com Holdings, Inc. (BILL): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) Bundle
في عالم التكنولوجيا المالية سريع الخطى، تتميز شركة Bill.com Holdings, Inc. (BILL) بنهجها المبتكر لتبسيط مدفوعات الأعمال. من خلال الاستفادة من قوية قماش نموذج الأعمال، تعالج الشركة بشكل فعال احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم وشركات المحاسبة. من خلال الشراكات الرئيسية والتكنولوجيا المتقدمة والتركيز على العلاقات مع العملاء، لا تعمل Bill.com على تحسين إدارة التدفق النقدي فحسب، بل تعمل أيضًا على تبسيط العمليات المالية. اكتشف كيف تقوم هذه الشركة الديناميكية بتعزيز القيمة من خلال استراتيجية أعمالها المحددة جيدًا أدناه.
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع أكثر من 8000 شركة محاسبة
أنشأ موقع Bill.com شراكات مع أكثر من 8000 شركة محاسبة، والتي تلعب دورًا حاسمًا في نموذج أعمالها. تساعد هذه الشركات في تسويق وبيع منتجات وخدمات Bill.com، مما يساهم بشكل كبير في تدفقات إيرادات الشركة. لقد كانت الإيرادات الناتجة عن هذه الشراكات جزءًا لا يتجزأ من الأعمال، حيث تقدم هذه الشركات خدمات استشارية للعملاء تستخدم منصة Bill.com لإدارة الشؤون المالية ومعالجة المدفوعات.
الشراكة مع المؤسسات المالية لتقديم الخدمات
يتعاون موقع Bill.com مع العديد من المؤسسات المالية الكبرى لتعزيز عروض خدماته. تتضمن هذه الشراكات ارتباطات مع أكبر البنوك الأمريكية مثل بنك أوف أمريكا, جي بي مورجان تشيس, ويلز فارجو، و أمريكان إكسبريس. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Bill.com حوالي 3.1 مليار دولار في الائتمان غير المستخدم المتاح للشركات والمقترضين المنفقين من خلال شراكات المؤسسات المالية هذه.
اتفاقيات مع البنوك المصدرة لمعاملات البطاقة
أبرم موقع Bill.com اتفاقيات مع العديد من البنوك المصدرة، على وجه الخصوص كروس ريفر بانك و بنك ويكسوهي المسؤولة عن إصدار بطاقات الشركات المستخدمة في المنصة. تحتفظ هذه البنوك بالسلطة المطلقة على إصدار البطاقات والموافقات على المعاملات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان موقع Bill.com ملزمًا بشراء حصص المشاركة في جميع المستحقات الناتجة من خلال منصته.
شراكة حصرية مع CPA.com لتسويق المنتجات
لدى Bill.com شراكة حصرية مع CPA.com، والتي تركز على تسويق منتجات وخدمات محددة لشركات المحاسبة. تم تصميم هذا التعاون لتعزيز رؤية Bill.com واعتماده بين المتخصصين في مجال المحاسبة، مما يعزز تواجده في السوق. تسمح هذه الشراكة لـ CPA.com بتسجيل عملائها مباشرة على منصة Bill.com، مما يسهل الوصول إلى خدماتها على نطاق أوسع.
| نوع الشراكة | الشركاء الرئيسيون | دلالة | التأثير المالي |
|---|---|---|---|
| شركات المحاسبة | أكثر من 8000 شركة | خدمات استشارية للتسويق والعملاء | مساهمة كبيرة في الإيرادات |
| المؤسسات المالية | بنك أوف أمريكا، جي بي مورجان تشيس، ويلز فارجو، أمريكان إكسبريس | عروض الخدمات المحسنة، وتوافر الائتمان | 3.1 مليار دولار من الائتمان غير المستخدم |
| البنوك المصدرة | كروس ريفر بانك، وبنك ويكس | إصدار البطاقة ومعالجة المعاملات | الالتزام بشراء المستحقات |
| تسويق المنتجات | CPA.com | شراكة تسويقية حصرية | زيادة تسجيل العملاء على المنصة |
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تطوير تكنولوجيا معالجة المدفوعات
قام موقع Bill.com بتطوير تقنية قوية لمعالجة الدفع تسهل المعاملات السلسة لعملائه. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بمعالجة ما يقرب من 28.6 مليون معاملة، والذي يمثل أ زيادة 16% من العام السابق. بلغ إجمالي حجم الدفعات (TPV) التي تم التعامل بها من قبل عملاء BILL AP/AR تقريبًا 67.7 مليار دولار خلال نفس الفترة.
دعم العملاء وإدارة الخدمة
يعد دعم العملاء نشاطًا بالغ الأهمية بالنسبة إلى Bill.com، مما يضمن قدرة الشركات على الاستفادة من نظامها الأساسي بكفاءة. تخدم الشركة تقريبا 476.200 شركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وهذا يشمل حوالي 156,100 عميل على منصة BILL AP/AR، 36,400 باستخدام BILL الإنفاق والنفقات، و 283,700 الوصول إلى الحلول المدمجة. لقد شددت شركة Bill.com على تعزيز خدمة العملاء لتعزيز الاحتفاظ بهم ورضاهم، وهو أمر بالغ الأهمية للحفاظ على نمو إيراداتها.
استراتيجيات التسويق والمبيعات لاكتساب العملاء
يستخدم موقع Bill.com استراتيجية تسويقية متعددة الأوجه لجذب عملاء جدد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت إيرادات الشركة من رسوم الاشتراك والمعاملات تقريبًا 314.9 مليون دولار، من 265.1 مليون دولار في العام السابق، مما يعكس أ نمو 19%. بلغت المصاريف البيعية والتسويقية للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبلغ 126.3 مليون دولار، وهو أ زيادة 7% من العام السابق. شراكات Bill.com مع أكثر من 8000 شركة محاسبة تساهم بشكل كبير في جهود اكتساب العملاء.
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
يلتزم موقع Bill.com بالحفاظ على الامتثال للوائح المالية، وهو أمر ضروري لعملياته كمعالج للدفع. الشركة مرخصة كشركة لتحويل الأموال في جميع الولايات الأمريكية المطلوبة ومسجلة كشركة خدمات مالية لدى FinCEN. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت الشركة بأموال العملاء بإجمالي إجمالي تقريبًا 3.8 مليار دولار. تعد ممارسات إدارة المخاطر الفعالة أمرًا بالغ الأهمية لأنها تساعد الشركة على التغلب على تعقيدات المتطلبات التنظيمية أثناء إدارة أموال العملاء بشكل آمن.
| المقاييس الرئيسية | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | ٪ نمو |
|---|---|---|---|
| المعاملات التي تمت معالجتها (بالملايين) | 28.6 | 24.8 | 16% |
| إجمالي حجم المدفوعات (TPV) (بالمليارات) | $79.8 | $70.2 | 14% |
| الشركات التي تستخدم حلولنا | 476,200 | 471,200 | 1% |
| إيرادات رسوم الاشتراك والمعاملات (مليون دولار) | $314.9 | $265.1 | 19% |
| أموال العملاء المحتفظ بها (مليارات الدولارات) | $3.8 | لا يوجد | لا يوجد |
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
منصة برمجيات خاصة للمدفوعات
يقوم موقع Bill.com بتشغيل منصة برمجية مالية خاصة ومدعمة بالذكاء الاصطناعي تسهل الاتصالات السلسة بين العملاء والموردين والعملاء. تتيح هذه المنصة للشركات إنشاء الفواتير ومعالجتها وتبسيط الموافقات وإدارة المدفوعات والإشراف على نفقات الموظفين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قام موقع Bill.com بالمعالجة تقريبًا 79.8 مليار دولار في إجمالي حجم المدفوعات (TPV) عبر خدماتها.
العلاقات مع المؤسسات المالية والبنوك
أنشأ موقع Bill.com شراكات مهمة مع أكثر من 85 من أفضل 100 شركة محاسبة وسبعة من أكبر عشر مؤسسات مالية في الولايات المتحدة، بما في ذلك بنك أوف أمريكا، وجي بي مورغان تشيس، وويلز فارجو. تعمل هذه العلاقات على تسهيل دمج حلول الدفع الخاصة بـ Bill.com في البنى التحتية المصرفية الحالية، مما يعزز تقديم الخدمات للشركات الصغيرة ومتوسطة الحجم (SMBs).
بيانات العملاء لإدارة المخاطر
يستخدم موقع Bill.com بيانات العملاء لتعزيز ممارسات إدارة المخاطر الخاصة به. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة ما يقرب من 476,200 شركة باستخدام حلولها، التي توفر مجموعة بيانات قوية لتقييم مخاطر الائتمان وإدارة أموال العملاء بشكل فعال. ارتفع مخصص خسائر الائتمان المتوقعة إلى 20.7 مليون دولار في الربع الأخير، مما يعكس النهج الاستباقي للشركة في إدارة مخاطر الائتمان المحتملة.
القوى العاملة الماهرة في مجال التكنولوجيا وخدمة العملاء
توظف شركة Bill.com قوة عاملة ماهرة تركز على التكنولوجيا وخدمة العملاء. أعلنت الشركة عن مصاريف تشغيلية قدرها 301.5 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع استثمارات كبيرة في البحث والتطوير (78.7 مليون دولار) والمبيعات والتسويق (126.3 مليون دولار). تعتبر هذه القوى العاملة ضرورية للحفاظ على وظائف النظام الأساسي وتحسينها مع تقديم الدعم لقاعدة عملائها المتنامية.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل | القيمة/الإحصائيات |
|---|---|---|
| منصة البرمجيات الاحتكارية | يسهل إنشاء الفواتير ومعالجة الدفع وإدارة النفقات | إجمالي حجم المدفوعات: 79.8 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| العلاقات المالية | شراكات مع البنوك الكبرى وشركات المحاسبة | 85 من أفضل 100 شركة محاسبة، 7 من أفضل 10 بنوك |
| بيانات العملاء | تستخدم لإدارة المخاطر وتقييمات الائتمان | 476.200 شركة تستخدم الحلول، مخصص خسائر الائتمان المتوقعة: 20.7 مليون دولار |
| القوى العاملة الماهرة | التركيز على التكنولوجيا وخدمة العملاء | النفقات التشغيلية: 301.5 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مبسطة للحسابات الدائنة والمدينة
يقدم موقع Bill.com منصة شاملة تعمل على أتمتة عمليات الحسابات الدائنة (AP) والحسابات المدينة (AR)، مما يقلل بشكل كبير من الجهد اليدوي المبذول. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بمعالجة ما يقرب من 28.6 مليون المعاملات، والتي تعكس أ 16% زيادة عن العام السابق. بلغ إجمالي حجم الدفعات (TPV) التي تم التعامل بها من قبل عملاء BILL AP/AR تقريبًا 67.7 مليار دولار خلال نفس الفترة. تسمح هذه الأتمتة للشركات بتعزيز الكفاءة وتقليل الأخطاء وتبسيط إدارة التدفق النقدي.
تعزيز إدارة التدفق النقدي للشركات الصغيرة والمتوسطة
يوفر موقع Bill.com للشركات الصغيرة والمتوسطة (SMBs) أدوات لإدارة تدفقاتها النقدية بشكل أكثر فعالية. وتشمل وظائف المنصة تتبعًا فوريًا للفواتير والمدفوعات، مما يمكّن الشركات من التنبؤ بشكل أفضل باحتياجاتها من التدفق النقدي. خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت الشركة صافي دخل قدره 8.9 مليون دولار، تحول كبير من خسارة صافية قدرها 27.9 مليون دولار في العام السابق. يشير هذا التحسن إلى أن حلول Bill.com تساعد بشكل فعال الشركات الصغيرة والمتوسطة على تحسين عملياتها المالية.
التكامل مع برامج المحاسبة الشعبية
يتكامل موقع Bill.com بسلاسة مع برامج المحاسبة الرائدة مثل QuickBooks وXero، مما يعزز عرض القيمة الخاص به. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة ما يقرب من 476,200 الشركات التي تستخدم حلولها، والتي تشمل BILL AP/AR الأساسي ومنصة BILL Spend and Expense. يتيح هذا التكامل للشركات أتمتة عملياتها المالية وتقليل الوقت الذي تقضيه في مهام مسك الدفاتر، مما يعزز كفاءتها التشغيلية.
خيارات دفع مرنة، بما في ذلك البطاقات الافتراضية وبطاقات الشركات
وتقدم الشركة حلول دفع مرنة من خلال منتج BILL Spend and Expense، والذي يتضمن بطاقات الشركات والبطاقات الافتراضية. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حجم مدفوعات البطاقة التي تمت من خلال إنفاق الشركات باستخدام بطاقات BILL Divvy للشركات تقريبًا 5.1 مليار دولار. تساعد هذه المرونة الشركات على إدارة نفقاتها بشكل أكثر فعالية، مما يسمح بتحسين التحكم في الميزانية وتقليل الاعتماد على طرق الدفع التقليدية.
| عرض القيمة | المقاييس الرئيسية |
|---|---|
| حلول AP/AR مبسطة | تمت معالجة 28.6 مليون معاملة؛ 67.7 مليار دولار TPV |
| تعزيز إدارة التدفق النقدي | صافي الدخل 8.9 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 |
| التكامل مع البرامج المحاسبية | 476,200 شركة تستخدم الحلول |
| خيارات دفع مرنة | 5.1 مليار دولار حجم مدفوعات البطاقة |
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج العمل: علاقات العملاء
دعم مخصص للعملاء عبر الدردشة والبريد الإلكتروني والهاتف
يوفر موقع Bill.com دعمًا مخصصًا للعملاء من خلال قنوات متعددة، بما في ذلك الدردشة والبريد الإلكتروني والهاتف. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن قاعدة عملاء إجمالية تبلغ حوالي 476,200 شركة تستخدم حلولها. تؤكد الشركة على دعم العملاء عالي الجودة باعتباره عنصرًا حاسمًا في تقديم خدماتها، وهو أمر ضروري للاحتفاظ بالعملاء ورضاهم.
فرق نجاح العملاء من أجل الإعداد والمشاركة
تلعب فرق نجاح العملاء في Bill.com دورًا محوريًا في استقطاب عملاء جدد وضمان المشاركة المستمرة. هذه الفرق مسؤولة عن توجيه العملاء خلال عملية الإعداد ومساعدتهم على تحقيق أقصى استفادة من النظام الأساسي. ساهمت استراتيجيات مشاركة العملاء المعززة في تحقيق زيادة كبيرة في إجمالي حجم المدفوعات (TPV)، والذي وصل إلى حوالي 79.8 مليار دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويعكس ذلك نموًا بنسبة 14% مقارنة بالعام السابق، مما يسلط الضوء على فعالية العملاء مبادرات النجاح في قيادة الاستفادة من المنصة.
تجارب خالية من المخاطر لجذب عملاء جدد
يقدم موقع Bill.com تجارب خالية من المخاطر كاستراتيجية لجذب عملاء جدد. يتيح هذا النهج للعملاء المحتملين تجربة قدرات النظام الأساسي دون التزامات مالية مسبقة. وقد أثبتت الاستراتيجية فعاليتها، حيث يستخدم ما يقرب من 156,100 عميل منصة حسابات الدفع والمدينة الأساسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويعمل هذا النهج التجريبي على تقليل الحواجز أمام الدخول ويشجع الشركات على اعتماد الخدمة، مما قد يؤدي إلى زيادة معدلات التحويل من التجربة إلى الاشتراكات المدفوعة.
تحديثات مستمرة للمنتج بناءً على ملاحظات العملاء
يلتزم موقع Bill.com بتحديثات المنتج المستمرة بناءً على تعليقات العملاء. تقوم الشركة بجمع الأفكار بشكل نشط من قاعدة مستخدميها لتحسين ميزات النظام الأساسي ووظائفه. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن موقع Bill.com عن إجمالي إيرادات قدرها 358.5 مليون دولار، بزيادة قدرها 18٪ من 305.0 مليون دولار خلال نفس الفترة من العام السابق. ويعزى هذا النمو جزئياً إلى استجابة الشركة لاحتياجات العملاء، مما يعزز الولاء ويشجع الاستخدام المستمر لخدماتها.
| قناة دعم العملاء | التوفر | المقاييس الرئيسية |
|---|---|---|
| دعم الدردشة | 24/7 | تم الإبلاغ عن معدلات رضا عالية |
| دعم البريد الإلكتروني | ساعات العمل | زمن الاستجابة: متوسط 2 ساعة |
| الدعم عبر الهاتف | ساعات العمل | متوسط وقت الانتظار: 5 دقائق |
| فرق نجاح العملاء | فرق مخصصة للتأهيل | TPV: 79.8 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| تجارب خالية من المخاطر | متاحة للعملاء الجدد | التحويل من التجربة: 30% |
| تحديثات المنتج | تحديثات ربع سنوية | نمو الإيرادات: 18% على أساس سنوي |
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر للشركات الصغيرة والمتوسطة وشركات المحاسبة
يستهدف موقع Bill.com في المقام الأول الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم وشركات المحاسبة من خلال جهود البيع المباشرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي عدد الشركات التي تستخدم حلول Bill.com تقريبًا 476,200، والتي تشمل حولها 156,100 العملاء الذين يستخدمون منصة حسابات الدفع والمدينة الأساسية (BILL AP/AR).
التسويق عبر الإنترنت واستراتيجيات المبيعات الرقمية
يستخدم موقع Bill.com استراتيجيات تسويق قوية عبر الإنترنت لجذب عملاء جدد. ولدت الشركة 358.5 مليون دولار في إجمالي الإيرادات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 53.5 مليون دولار مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. ويظهر توزيع الإيرادات ذلك 88% من إجمالي الإيرادات يأتي من رسوم الاشتراك والمعاملات.
شراكات مع المؤسسات المالية للوصول إلى أسواق أوسع
تلعب الشراكات الإستراتيجية مع المؤسسات المالية دورًا مهمًا في إستراتيجية قناة Bill.com. تتعاون الشركة مع البنوك والمؤسسات المالية الكبرى، بما في ذلك بنك أوف أمريكا, جي بي مورجان تشيس، و بنك ويلز فارجو، لتوسيع نطاق وصولها إلى الأسواق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Bill.com شراكات مع أكثر من 85 من الأعلى 100 شركة محاسبة في الولايات المتحدة.
التكامل مع منصات البرامج المحاسبية
يتكامل موقع Bill.com بسلاسة مع حلول برامج المحاسبة الشائعة، مما يعزز عرض القيمة الخاص به. تدعم منصة الشركة العديد من عمليات التكامل المحاسبية، مما يسمح للمستخدمين بأتمتة العمليات المالية بكفاءة. تنعكس الإيرادات الناتجة عن نموذج التكامل هذا في 314.9 مليون دولار المكتسبة من رسوم الاشتراك والمعاملات خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ نمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 358.5 مليون دولار | 304.9 مليون دولار | 18% |
| الشركات التي تستخدم الحلول | 476,200 | 471,200 | 1% |
| إجمالي حجم الدفع (TPV) | 79.8 مليار دولار | 70.2 مليار دولار | 14% |
| تمت معالجة المعاملات | 28.6 مليون | 24.8 مليون | 16% |
| الإيرادات من الفوائد على الأموال | 43.5 مليون دولار | 39.8 مليون دولار | 9% |
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMBs)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يخدم موقع Bill.com تقريبًا 156,100 الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال نظامها الأساسي للحسابات الدائنة والمدينة (BILL AP/AR). تستخدم هذه الشركات المنصة لأتمتة عملياتها المالية، وتبسيط عمليات الدفع، وتحسين إدارة التدفق النقدي.
شركات المحاسبة التي تدير مدفوعات العملاء
شركاء Bill.com مع أكثر من 8,000 شركات المحاسبة التي تستفيد من المنصة لإدارة مدفوعات العملاء بشكل فعال. تسمح هذه الشراكات لشركات المحاسبة بتقديم خدمات استشارية للعملاء، وتعزيز عروض القيمة الخاصة بهم مع توليد تدفقات إيرادات كبيرة لشركة Bill.com.
إنفاق الشركات باستخدام بطاقات BILL Divvy للشركات
تقريبًا 36,400 تستخدم الشركات المنفقة حل BILL Spend and Expense بالإضافة إلى بطاقات BILL Divvy Corporate. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حجم مدفوعات البطاقة التي تعاملت بها هذه الشركات حوالي 5.1 مليار دولارمما يعكس الاعتماد المتزايد لحلول الدفع الرقمية.
الشركات التي تبحث عن حلول مالية متكاملة
يخدم موقع Bill.com أيضًا قطاعًا أوسع من السوق من خلال الحلول المدمجة والعروض الأخرى، والتي تشمل تقريبًا 283,700 عملاء. تسعى هذه الشركات إلى إيجاد حلول مالية متكاملة تعمل على تبسيط العمليات وتحسين التعاون، والذي يتم تسهيله غالبًا من خلال الشراكات مع المؤسسات المالية والشركاء الآخرين المدمجين.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | إجمالي حجم الدفع (TPV) |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBs) | 156,100 | 67.7 مليار دولار |
| شركات المحاسبة | 8,000+ | غير محدد |
| إنفاق الأعمال (بطاقات BILL Divvy للشركات) | 36,400 | 5.1 مليار دولار |
| الحلول المدمجة وغيرها | 283,700 | 7.1 مليار دولار |
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تكاليف الموظفين للتكنولوجيا وفرق دعم العملاء
بلغت تكاليف الموظفين لفرق التكنولوجيا ودعم العملاء في Bill.com Holdings, Inc. حوالي 78.7 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا انخفاضًا قدره 10.4 مليون دولار أمريكي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى تخفيض قدره 9.3 مليون دولار في التكاليف المتعلقة بالموظفين، بما في ذلك نفقات التعويضات القائمة على المخزون، الناتجة عن التخفيض المعلن في ديسمبر 2023.
مصاريف التسويق والمبيعات
خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف التسويق والمبيعات 126.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 7.9 مليون دولار أمريكي عن العام السابق. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع قدره 10.3 مليون دولار أمريكي في نفقات المكافآت المرتبطة ببرنامج بطاقات BILL Divvy للشركات بسبب زيادة حجم المعاملات. ومع ذلك، انخفضت التكاليف المتعلقة بالموظفين بمقدار 1.8 مليون دولار بسبب انخفاض نفقات التعويضات القائمة على المخزون.
البحث والتطوير لابتكار المنتجات
بلغت نفقات البحث والتطوير للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 78.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 89.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض التكاليف المتعلقة بالموظفين، بما يتماشى مع تخفيضات القوى العاملة في الشركة. وكنسبة مئوية من إجمالي الإيرادات، شكلت نفقات البحث والتطوير 21% خلال هذه الفترة، وهو انخفاض كبير عن 29% في العام السابق.
الامتثال والتكاليف التنظيمية
يعد الامتثال والتكاليف التنظيمية جزءًا لا يتجزأ من عمليات Bill.com باعتبارها جهة إرسال أموال مرخصة. تتكبد الشركة نفقات مستمرة للامتثال للمتطلبات التنظيمية المختلفة عبر الولايات القضائية. وفي حين لم يتم الكشف عن أرقام محددة لتكاليف الامتثال، فمن الضروري ملاحظة أن هذه التكاليف مدرجة ضمن النفقات العامة والإدارية، والتي بلغ إجماليها 66.8 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 73.3 مليون دولار في العام السابق.
| فئة التكلفة | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| تكاليف الموظفين (التكنولوجيا & يدعم) | $78.7 | $89.1 | $(10.4) |
| مصاريف التسويق والمبيعات | $126.3 | $118.4 | $7.9 |
| البحث والتطوير | $78.7 | $89.1 | $(10.4) |
| العامة والإدارية | $66.8 | $73.3 | $(6.5) |
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم الاشتراك على أساس وصول المستخدم
بلغت إيرادات الاشتراك في Bill.com اعتبارًا من الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 67.4 مليون دولار، مقارنة ب 62.4 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس زيادة قدرها 8%. ويعزى هذا النمو إلى زيادة إجمالي عدد العملاء الذين يستخدمون المنصة.
رسوم المعاملات للمدفوعات المجهزة
وصلت رسوم المعاملات لBill.com خلال نفس الفترة 247.5 مليون دولار، من 202.7 مليون دولار في العام السابق، مما يمثل زيادة كبيرة في 22%. ويرجع هذا الارتفاع في المقام الأول إلى زيادة إجمالي حجم المدفوعات (TPV)، والذي كان تقريبًا 79.8 مليار دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 70.2 مليار دولار في عام 2023.
الفوائد المكتسبة على أموال العملاء المودعة في الأمانة
تم إنشاء Bill.com 43.5 مليون دولار في إيرادات الفوائد من أموال العملاء المحتفظ بها كأمانة خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة من 39.8 مليون دولار في عام 2023، وهو ما يمثل نموًا قدره 9%. ويستمد هذا الدخل من الأرصدة المحتفظ بها أثناء معالجة المدفوعات ويتأثر بأسعار الفائدة في السوق.
رسوم الشراكة مع المؤسسات المالية
أنشأت الشركة شراكات مع أكثر من 85 من أفضل 100 شركة محاسبة والعديد من المؤسسات المالية الكبرى التي تساهم بشكل كبير في إيراداتها. بلغت الإيرادات الناتجة عن الحلول المدمجة والحلول الأخرى، والتي تشمل هذه الشراكات، تقريبًا 20.1 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 15.7 مليون دولار في العام السابق، مما يعكس نموا قدره 28%.
| تدفق الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم الاشتراك | $67.4 | $62.4 | 8% |
| رسوم المعاملات | $247.5 | $202.7 | 22% |
| الفائدة على أموال العملاء | $43.5 | $39.8 | 9% |
| رسوم الشراكة | $20.1 | $15.7 | 28% |
| إجمالي الإيرادات | $358.5 | $305.0 | 18% |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bill.com Holdings, Inc. (BILL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Bill.com Holdings, Inc. (BILL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bill.com Holdings, Inc. (BILL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.