Bill.com Holdings, Inc. (BILL): نموذج الأعمال التجارية

في المشهد المتطور باستمرار للتكنولوجيا المالية، شركة Bill.com Holdings, Inc. (BILL) تبرز مع نهجها المبتكر في الإدارة المالية. من خلال الاستفادة من فريدة من نوعها مخطط نموذج العمل التجاري، قامت الشركة بصياغة نظام بيئي مقنع يهدف إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية للشركات. يتعمق منشور المدونة هذا في المكونات المهمة لنموذج أعمالها، ويقدم رؤى حول كيفية خدمة عملائها وزيادة الإيرادات. اكتشاف تعقيدات لها الشراكات الرئيسية, عروض القيمةوالمزيد بينما نكشف ما يجعل Bill.com لاعبًا هائلاً في الصناعة.

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

المؤسسات المالية

تحتفظ شركة Bill.com بشراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز عروض خدماتها. تعمل هذه الشراكات على تسهيل المدفوعات، وتوفير الوصول إلى الخدمات المصرفية، وتبسيط العمليات المالية للعملاء.

• شراكات مع أكثر من 3000 بنك واتحاد ائتماني في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
• الوصول إلى التكامل المباشر مع المؤسسات المالية الكبرى مثل JPMorgan Chase وBank of America وWells Fargo.
• أكثر من 7 ملايين مستخدم متصلون من خلال شراكات المؤسسات المالية.

شركات المحاسبة

تعد الشراكات مع شركات المحاسبة أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Bill.com لتعزيز عروض القيمة الخاصة بها للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs). وتساعد عمليات التعاون هذه في الاستفادة من الخبرة وتحسين ثقة العملاء.

• التعاون مع المنظمات المحاسبية الرائدة، بما في ذلك AICPA (المعهد الأمريكي للمحاسبين القانونيين المعتمدين).
• أبلغ أكثر من 80% من المستخدمين عن الاستعانة بمحترف محاسبة إلى جانب خدمات Bill.com.
• شراكات مع أكثر من 1000 شركة محاسبة لتسهيل تكامل العملاء.

شركة محاسبة	نوع المشاركة	الوصول إلى قاعدة العملاء
بي دي أو	خدمات متكاملة	أكثر من 36,000 عميل
غرانت ثورنتون	تكامل البرمجيات	أكثر من 20,000 عميل
آر إس إم	الخدمات الاستشارية	أكثر من 25,000 عميل

شركاء التكنولوجيا

يتعاون موقع Bill.com مع شركاء التكنولوجيا لتعزيز قدرات المنتج ودعم التكامل في سير عمل الأعمال المختلفة.

• التعاون مع موفري التكنولوجيا السحابية، بما في ذلك Intuit وXero.
• التكامل مع العديد من أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM) وأنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، مثل Salesforce وNetSuite.
• استخدام AWS (Amazon Web Services) للبنية التحتية للحوسبة السحابية، مع مبيعات سنوية تزيد عن 10 مليارات دولار في عام 2020 تتعلق بالخدمات السحابية.

معالجات الدفع

تلعب التحالفات الإستراتيجية مع معالجات الدفع دورًا محوريًا في تمكين المعاملات السلسة للمستخدمين والشركات. تتيح هذه الشراكات لشركة Bill.com تقديم طرق وخدمات دفع قوية.

• الشراكة مع معالجات الدفع الرائدة مثل Stripe وPayPal.
• يتجاوز حجم المدفوعات المعالجة 120 مليار دولار من قيمة المعاملات في السنة المالية 2022.
• تتم معالجة أكثر من 80% من المعاملات من خلال حلول الدفع الآلية.

معالج الدفع	حجم المعاملات (2022)	نوع التكامل
باي بال	45 مليار دولار	تكامل واجهة برمجة التطبيقات
شريط	55 مليار دولار	بوابات الدفع المخصصة
مربع	20 مليار دولار	التكامل في نقاط البيع

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

تطوير المنتج

يركز موقع Bill.com بشكل كبير على تطوير المنتجات لتعزيز حلول البرامج المستندة إلى السحابة لإدارة الحسابات الدائنة والحسابات المدينة. استثمرت الشركة تقريبا 29 مليون دولار في مجال البحث والتطوير في السنة المالية 2023.

تتكامل المنصة مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) المختلفة، مما يتيح سير العمل بسلاسة. اعتبارًا من عام 2023، أبلغ موقع Bill.com عن انتهاء 140 التكامل مع الحلول الشائعة مثل QuickBooks وXero وNetSuite.

في الربع الرابع من عام 2023، أطلق موقع Bill.com العديد من الميزات الرئيسية لتحسين تجربة المستخدم، بما في ذلك خوارزميات التعلم الآلي لمعالجة الفواتير، مما أدى إلى تخفيض 40% في أوقات الإدخال اليدوي للمستخدمين.

دعم العملاء

يعد دعم العملاء جانبًا مهمًا من عمليات Bill.com. توظف الشركة فريقًا متخصصًا لتقديم المساعدة لمستخدميها، ويعمل بهم تقريبًا 300 موظف دعم اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023.

يقدم موقع Bill.com دعمًا متعدد القنوات، بما في ذلك الدردشة والهاتف والبريد الإلكتروني، بمتوسط ​​وقت استجابة يبلغ أقل من 3 دقائق لاستفسارات الدردشة. بلغت درجات رضا العملاء 90% كما أظهرت الاستطلاعات الأخيرة.

التسويق والمبيعات

يخصص موقع Bill.com جزءًا كبيرًا من ميزانيته للتسويق والمبيعات لجذب العملاء. للعام المالي 2023 بلغت مصاريف التسويق 50 مليون دولار، يمثل حوالي 25% من إجمالي نفقاتها التشغيلية.

تستخدم الشركة مجموعة من استراتيجيات التسويق الرقمي، بما في ذلك تحسين محركات البحث (SEO)، وتسويق المحتوى، والإعلانات المدفوعة، مما يؤدي إلى نمو 50% في قاعدة عملائها على أساس سنوي، بإجمالي يزيد عن 6 مليون مستخدم بحلول نهاية عام 2023.

توسع فريق مبيعات Bill.com أيضًا إلى ما يقرب من 200 مندوب مبيعات، تركز على التوعية بقطاع B2B.

الامتثال والأمن

يعد الامتثال وإجراءات الأمان أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة إلى Bill.com، نظرًا لحساسية البيانات المالية التي يتم التعامل معها من خلال المنصة. الشركة تنفق حولها 15 مليون دولار سنويًا لضمان الامتثال لمعايير الصناعة مثل SOC 2 وGDPR وCCPA.

في عام 2023، حقق موقع Bill.com شهادة الأيزو 27001وتعزيز التزامها بالأمن وإدارة المخاطر.

تطبق الشركة أيضًا بروتوكولات تشفير متقدمة وتجري عمليات تدقيق أمنية منتظمة للإبلاغ عن ذلك 99.9% من المعاملات تمت معالجتها دون أي خروقات أمنية في العام الماضي.

النشاط الرئيسي	الاستثمار (مليون دولار)	عدد الموظفين	وقت الاستجابة (دقيقة)	رضا العملاء (٪)
تطوير المنتج	29	-	-	-
دعم العملاء	-	300	3	90
التسويق والمبيعات	50	200	-	-
الامتثال والأمن	15	-	-	-

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية

البرمجيات الاحتكارية

يدور العرض الأساسي لشركة Bill.com حول منصة البرامج الخاصة بها والمصممة لتبسيط العمليات المالية للشركات. اعتبارًا من السنة المالية 2023، أبلغ موقع Bill.com عن ذلك 5 مليون يستفيد المستخدمون من برامجها لأتمتة الحسابات الدائنة والمستحقة القبض.

ولدت الشركة 395 مليون دولار في الإيرادات في السنة المالية 2023، ويعزى جزء كبير منها إلى رسوم الاشتراك من هذا البرنامج.

القوى العاملة الماهرة

يفخر موقع Bill.com بمنتجاته القوى العاملة ذات المهارة العالية، تضم حوالي 1200 موظف اعتبارًا من أكتوبر 2023. وتؤكد الشركة على توظيف خبراء في تطوير البرمجيات ودعم العملاء والتكنولوجيا المالية.

أشار استطلاع تم إجراؤه في الربع الرابع من عام 2023 إلى معدل رضا الموظفين 85%مما يعكس فعالية استراتيجية إدارة المواهب.

البنية التحتية السحابية

تعد الطبيعة السحابية لخدمات Bill.com جانبًا رئيسيًا في نموذج أعمالها. تتعاون الشركة مع كبار موفري الخدمات السحابية مثل Amazon Web Services (AWS). في السنة المالية 2023، تشكلت النفقات المتعلقة بالسحابة حوالي 30% من إجمالي تكاليفها التشغيلية المقدرة بـ 48 مليون دولار.

يمكّن هذا الاستثمار Bill.com من توسيع نطاق العمليات بفعالية مع ضمان التوفر العالي والأمان لبيانات العملاء.

بيانات العميل

تعد بيانات العملاء موردًا مهمًا آخر لشركة Bill.com. اعتبارًا من السنة المالية 2023، تمت معالجة النظام الأساسي 100 مليار دولار في المعاملات سنويا. تعمل مجموعة البيانات الغنية على تسهيل عروض الخدمات المحسنة وتجارب العملاء المخصصة.

لإدارة هذه البيانات وحمايتها، ينفذ موقع Bill.com تدابير قوية لأمن البيانات، وينفق ما يقرب من ذلك 10 ملايين دولار سنويا حول الأمن السيبراني.

الموارد الرئيسية	وصف	التأثير المالي
البرمجيات الاحتكارية	منصة لحسابات الدفع / المستحقة القبض	الإيرادات: 395 مليون دولار (السنة المالية 2023)
القوى العاملة الماهرة	حوالي 1200 موظف	رضا الموظفين: 85%
البنية التحتية السحابية	الشراكة مع AWS	نفقات السحابة: 48 مليون دولار (السنة المالية 2023)
بيانات العميل	يعالج 100 مليار دولار في المعاملات	الإنفاق على الأمن السيبراني: 10 ملايين دولار (سنويًا)

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

تبسيط دفع الفواتير

يقدم موقع Bill.com منصة فعالة تعمل على تبسيط عملية دفع الفواتير للشركات. وفي العام المالي 2023، قامت الشركة بمعالجة أكثر من 165 مليار دولار في إجمالي حجم المدفوعات، مما يوضح الاستخدام المكثف لخدماتها.

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تقريبًا 80% من عملائها أفادوا عن انخفاض في الوقت المستغرق في دفع الفواتير والموافقات بسبب تكامل النظام والواجهة سهلة الاستخدام.

أتمتة لتوفير الوقت

تعمل ميزات الأتمتة داخل Bill.com على تقليل مهام الإدخال اليدوي المرتبطة بالحسابات الدائنة بشكل كبير. أبلغت الشركات التي تستخدم Bill.com عن متوسط ​​توفير قدره 30% في الوقت المناسب المتعلقة بإدارة الفواتير بسبب سير العمل الآلي.

وكشف استطلاع عام 2023 عن ذلك 60% من المستخدمين شهدوا انخفاضًا كبيرًا في وقت معالجة الدفع، مما أدى إلى تخصيص المزيد من الساعات لأنشطة الأعمال الأساسية.

معالجة المعاملات الآمنة

يأخذ موقع Bill.com أمان المعاملات على محمل الجد. تستخدم المنصة بروتوكولات أمنية على مستوى البنك، وتحمي البيانات المالية. في عام 2022، حقق موقع Bill.com الامتثال لـ آيزو/آي إي سي 27001، وهي شهادة تؤكد التزامها بإدارة أمن المعلومات.

علاوة على ذلك، استثمرت المنصة أكثر من ذلك 10 ملايين دولار في تعزيز تدابير الأمن السيبراني في العامين الماضيين، مما يعكس نهجا استباقيا لحماية معلومات العملاء.

تعزيز الرؤية المالية

يستفيد العملاء الذين يستخدمون Bill.com من الرؤية المحسنة لمعاملاتهم المالية وسير العمل. وفقًا لبيانات الشركة من الربع الأول من عام 2023، أبلغت المؤسسات عن أ 45% تحسين تتبع مقاييس التدفق النقدي من خلال لوحات المعلومات المتكاملة.

علاوة على ذلك، 70% من المستخدمين ذكروا أن الرؤية التي يوفرها موقع Bill.com تسهل عملية اتخاذ القرارات المالية بشكل أفضل، مما يعزز استراتيجية العمل الشاملة.

ميزة	فائدة	بيانات احصائية
تبسيط دفع الفواتير	تقليل وقت المعالجة	تمت معالجة 165 مليار دولار في السنة المالية 2023
أتمتة لتوفير الوقت	توفير الوقت في إدارة الفاتورة	تم الإبلاغ عن متوسط ​​توفير الوقت بنسبة 30%
معالجة المعاملات الآمنة	تعزيز حماية البيانات	تم استثمار 10 ملايين دولار في الأمن السيبراني
تعزيز الرؤية المالية	تحسين تتبع التدفق النقدي	تحسن بنسبة 45% في المقاييس المالية

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج العمل: علاقات العملاء

مدراء حسابات مخصصين

يقدم موقع Bill.com تفاعلات متخصصة مع العملاء من خلال مديري حسابات مخصصين لمختلف شرائح العملاء، وخاصة العملاء الأكبر حجمًا. يركز هؤلاء المديرون على المشاركة الشخصية لضمان تجربة مخصصة.

• اعتبارًا من السنة المالية 2023، أبلغ موقع Bill.com عن وجود أكثر من 400 عميل من المؤسسات، مستفيدين بشكل كبير من هذا النموذج.
• أدت إدارة الحساب المخصصة إلى زيادة معدلات التجديد بنسبة 20% تقريبًا على أساس سنوي.

بوابة الخدمة الذاتية

تتيح بوابة الخدمة الذاتية المقدمة من Bill.com للعملاء إدارة حساباتهم وفواتيرهم ومدفوعاتهم بشكل مستقل، مما يوفر السهولة والكفاءة. أصبح هذا الجانب من خدمة العملاء محوريًا لتجربة المستخدم الشاملة.

• سجلت بوابة الخدمة الذاتية زيادة في تفاعل المستخدمين، حيث يستخدمها أكثر من 70% من العملاء في العمليات اليومية.
• اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، سهلت البوابة معاملات بقيمة 180 مليار دولار على شكل مدفوعات، مما أظهر استخدامها القوي.

خدمات دعم العملاء

يستثمر موقع Bill.com بشكل كبير في خدمات دعم العملاء، والتي تتضمن مجموعة من الدعم المباشر وخيارات الدردشة والأسئلة الشائعة الشاملة. تهدف الشركة إلى تحقيق أقصى قدر من رضا العملاء وكفاءة حل المشكلات.

قناة الدعم	ساعات العملية	متوسط ​​وقت الاستجابة	تقييم رضا العملاء
دردشة مباشرة	24/7	2 دقيقة	95%
الدعم عبر الهاتف	أيام الأسبوع من 8 صباحًا إلى 8 مساءً بتوقيت المحيط الهادئ	5 دقائق	90%
دعم البريد الإلكتروني	24/7	4 ساعات	89%

منتديات إجتماعية

تعمل منتديات المجتمع على تعزيز بيئة تعاونية للمستخدمين لتبادل الخبرات والحلول والملاحظات. يشجع موقع Bill.com المشاركة لتعزيز النظام الأساسي من خلال المحتوى الذي ينشئه المستخدمون.

• اعتبارًا من عام 2023، يساهم أكثر من 10000 عضو نشط في المنتدى بانتظام.
• أدت مشاركة المجتمع إلى زيادة بنسبة 15% في معدل الاحتفاظ بالمستخدمين حيث يجد الأعضاء قيمة في المعرفة المشتركة.

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: القنوات

قوة البيع المباشر

يستخدم موقع Bill.com قوة مبيعات مباشرة مخصصة للتعامل مع الشركات بشكل مباشر. يركز هذا الفريق على اكتساب عملاء السوق المتوسطة والمؤسسات، وتوفير حلول مخصصة لتحسين عمليات الحسابات الدائنة والحسابات المدينة.

اعتبارًا من السنة المالية 2023، أفاد موقع Bill.com بذلك تقريبًا 30% من إيراداتها جاءت من جهود المبيعات المباشرة. تتكون قوة المبيعات من أكثر من 200 محترف مبيعاتقادرة على تلبية احتياجات العملاء المعقدة وتقديم عروض توضيحية مخصصة للمنصة.

منصة على الانترنت

تعمل منصة Bill.com كقناة أساسية لتقديم القيمة للعملاء. وذكرت الشركة أنه في عام 2023، كان هناك ما يقرب من 5.2 مليون المستخدمين المسجلين الذين يصلون إلى المنصة. يتم التأكيد على فعالية النظام الأساسي عبر الإنترنت من خلال الإحصائيات التي توضح أن النظام يعالج أكثر من 100 مليار دولار في حجم الدفع السنوي.

قياس	قيمة
المستخدمون المسجلون	5.2 مليون
حجم الدفع السنوي	100 مليار دولار
معدل نمو المعاملات	40% على أساس سنوي

الشراكة مع المحاسبين

لقد طور موقع Bill.com شراكات قوية مع شركات المحاسبة، مما أدى إلى تعزيز استراتيجية قنوات التوزيع الخاصة به. تمكن هذه الشراكات المحاسبين من تقديم حلول Bill.com لعملائهم، وبالتالي توسيع نطاقها في سوق الأعمال الصغيرة. وفقا للبيانات الأخيرة، فقد عقدت Bill.com شراكة مع أكثر من 4500 شركة محاسبة. وقد ساهمت هذه الاستراتيجية في زيادة معدلات اعتماد العملاء، بما يقرب من 70% من العملاء الجدد القادمين من خلال إحالات المحاسبين.

الحملات التسويقية

يستخدم موقع Bill.com مجموعة من الحملات التسويقية للترويج لخدماته. وخصصت الشركة ميزانية تسويقية تقدر بحوالي 25 مليون دولار في عام 2023، مع التركيز على التسويق الرقمي وتسويق المحتوى وأحداث الصناعة. تهدف هذه الحملات إلى زيادة الوعي بالعلامة التجارية وجذب العملاء المحتملين.

تشمل الجهود الرئيسية ما يلي:

• تسويق المحتوى من خلال الندوات عبر الإنترنت والموارد التعليمية
• إعلانات مستهدفة على وسائل التواصل الاجتماعي
• المشاركة في المؤتمرات الصناعية والمعارض التجارية

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم

يستهدف موقع Bill.com في المقام الأول الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBs)، التي تمثل أكثر من 99% من جميع الشركات في الولايات المتحدة. غالبًا ما تواجه هذه الشركات صعوبة في إدارة التدفق النقدي والحسابات المستحقة الدفع. وفقا لإدارة الأعمال الصغيرة الأمريكية، هناك ما يقرب من 30.2 مليون مشروع صغير في الولايات المتحدة، يعمل حوالي 47.3% من القوى العاملة في القطاع الخاص. يلبي موقع Bill.com احتياجات هذا السوق على وجه التحديد من خلال توفير منصة شاملة تعمل على أتمتة إعداد الفواتير ومعالجة الدفع والتسوية، مما يساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة على تقليل الوقت الذي تقضيه في المهام الإدارية المالية بشكل كبير.

محترفي المحاسبة

يمثل محترفو المحاسبة، بما في ذلك شركات CPA والمستشارين الماليين، شريحة عملاء رئيسية أخرى لشركة Bill.com. ويقدر المعهد الأمريكي لاتفاق السلام الشامل (AICPA) أن هناك حوالي 1.3 مليون اتفاق السلام الشامل في الولايات المتحدة الأمريكية. يخدم موقع Bill.com هؤلاء المحترفين من خلال تعزيز التعاون مع عملائهم من خلال ميزات تعمل على تبسيط سير العمل وتقليل التكرار وتحسين إعداد التقارير. وفي استطلاع أجرته منظمة AICPA، أفاد 49% من المحاسبين أن عملائهم يطلبون قدرات رقمية أكبرمما يشير إلى وجود سوق متنامية للشركات التي تستخدم أدوات Bill.com.

المؤسسات الكبيرة

تشكل الشركات الكبيرة أيضًا شريحة كبيرة من عملاء Bill.com. بأكثر من 20.000 عميل، بما في ذلك الشركات البارزة مثل ADP وKPMG، يقوم موقع Bill.com بتوسيع نطاق عروضه لتلبية تعقيدات المؤسسات الكبيرة. تتطلب هذه الشركات حلول دفع قوية قادرة على التكامل مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) الحالية. في عام 2023، أبلغ موقع Bill.com عن متوسط ​​إيرادات سنوية لكل عميل كبير يبلغ تقريبًا $45,000، مع تسليط الضوء على الربحية المحتملة لخدمة هذا القطاع.

المؤسسات المالية

يتعاون موقع Bill.com أيضًا مع المؤسسات المالية، حيث يوفر لهم الأدوات اللازمة لتحسين عروض خدماتهم. وأشار تحليل أجرته شركة Finextra إلى أنه من المتوقع أن ينفق القطاع المصرفي العالمي 23 مليار دولار لمبادرات التحول الرقمي بحلول عام 2024. تتيح منصة Bill.com للبنوك والمؤسسات المالية تقديم خدمات AP/AR محسنة لعملائها، بهدف الحصول على حصة من هذا السوق المتنامي. مع الشراكات التي تم تأسيسها مع أكثر 75 مؤسسة مالية، لقد وضعت Bill.com نفسها كشريك ذي قيمة مضافة في القطاع المالي.

شريحة من العملاء	الأفكار الرئيسية	حجم السوق	الإيرادات المحتملة
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم	99% من جميع الشركات الأمريكية	30.2 مليون	1 مليار دولار +
محترفي المحاسبة	تزايد الطلب على القدرات الرقمية	1.3 مليون اتفاق السلام الشامل	600 مليون دولار +
المؤسسات الكبيرة	حلول قابلة للتطوير للاحتياجات المعقدة	أكثر من 20,000 عميل	900 مليون دولار +
المؤسسات المالية	شراكات من أجل تعزيز الخدمات	أكثر من 75 مؤسسة مالية	400 مليون دولار +

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج العمل: هيكل التكلفة

البنية التحتية للتكنولوجيا

يتحمل موقع Bill.com تكاليف كبيرة تتعلق بالبنية التحتية التكنولوجية الخاصة به لدعم عملياته وخدماته. في عامها المالي 2023، أبلغ موقع Bill.com عن إجمالي نفقات التكنولوجيا والتطوير تبلغ تقريبًا 32.3 مليون دولارمما يعكس استثمار الشركة في تطوير البرمجيات والبنية التحتية السحابية والنفقات الأخرى المتعلقة بالتكنولوجيا.

التقسيم هو كما يلي:

فئة النفقات	المبلغ (بالملايين)
تطوير البرمجيات	$18.7
خدمات سحابية	$7.6
صيانة البنية التحتية	$6.0

رواتب الموظفين

تمثل رواتب الموظفين جزءًا مهمًا من هيكل تكاليف Bill.com. وكان إجمالي نفقات تعويضات الشركة للموظفين تقريبًا 60.4 مليون دولار في عام 2023. ويغطي ذلك الرواتب والمكافآت والتعويضات على أساس الأسهم.

ويوضح الجدول التالي توزيع التكاليف المتعلقة بالموظفين:

فئة	المبلغ (بالملايين)
الرواتب والأجور	$45.0
المكافآت	$10.0
التعويض على أساس الأسهم	$5.4

تكاليف التسويق

يخصص موقع Bill.com ميزانية كبيرة للتسويق لتوسيع نطاق التعرف على علامته التجارية وجذب عملاء جدد. وفي السنة المالية 2023، بلغت نفقات التسويق حوالي 25.1 مليون دولار.

تشمل هذه النفقات ما يلي:

• تكاليف الإعلان: 15.0 مليون دولار
• تطوير الماركة: 5.0 مليون دولار
• الترقيات والأحداث: 5.1 مليون دولار

دعم العملاء

يعد توفير دعم قوي للعملاء أمرًا ضروريًا لشركة Bill.com، مما يضمن رضا المستخدم والاحتفاظ به. قضت الشركة حولها 15.2 مليون دولار على خدمات دعم العملاء في عام 2023.

تشمل المكونات الرئيسية لتكاليف دعم العملاء ما يلي:

• مصاريف فردية: 10.0 مليون دولار
• التدريب والتطوير: 3.0 مليون دولار
• عمليات الدعم: 2.2 مليون دولار

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

رسوم الاشتراك

يأتي مصدر الإيرادات الأساسي لشركة Bill.com من رسوم الاشتراك المفروضة على المستخدمين مقابل الوصول إلى برامجها وخدماتها. اعتبارًا من السنة المالية 2022، أعلن موقع Bill.com عن إيرادات بلغت حوالي 232.8 مليون دولار، يُعزى جزء كبير منها إلى خدمات الاشتراك. يتيح النموذج القائم على الاشتراك لشركة Bill.com تحقيق إيرادات متكررة، مما يعزز الاستقرار المالي.

رسوم التحويل

بالإضافة إلى رسوم الاشتراك، يحصل موقع Bill.com على إيرادات من رسوم المعاملات المرتبطة بمعالجة المدفوعات. بالنسبة للسنة المالية 2022، ساهمت رسوم المعاملات في تحقيق إيرادات بقيمة 79.6 مليون دولار تقريبًا. كل معاملة تتم معالجتها من خلال المنصة تتحمل رسومًا، مما يوفر تدفق دخل قابلاً للتطوير مع زيادة حجم معاملات المستخدم.

خدمات مميزة

يقدم موقع Bill.com أيضًا خدمات متميزة تتضمن ميزات محسنة للشركات التي تتطلب وظائف متقدمة. تعمل هذه الخدمات المميزة، مثل مقاعد المستخدمين الإضافية وإعداد التقارير المخصصة والتكامل مع تطبيقات الطرف الثالث، على توليد إيرادات إضافية. وفي عام 2022، شكلت عروض الخدمات المتميزة حوالي 15 مليون دولار أمريكي من إجمالي الإيرادات، مما يوضح القيمة المضافة لاشتراكات العملاء.

برامج الشركاء

تتيح البرامج الشريكة لشركة Bill.com التعاون مع المؤسسات المالية ومقدمي الخدمات، مما يسمح للشركة بالاستفادة من مصادر دخل جديدة. من خلال تقديم حلول ذات علامة بيضاء وعمليات تكامل مخصصة للشركاء، يمكن لـ Bill.com توسيع نطاق وصولها. وفي السنة المالية 2022، بلغت الإيرادات من برامج الشركاء حوالي 12 مليون دولار، مما يدل على شريحة متنامية من نموذج أعمالهم.

تدفق الإيرادات	إيرادات السنة المالية 2022	النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات
رسوم الاشتراك	232.8 مليون دولار	63%
رسوم التحويل	79.6 مليون دولار	22%
خدمات مميزة	15 مليون دولار	4%
برامج الشركاء	12 مليون دولار	3%

إن الجمع بين مصادر الإيرادات هذه يخلق أساسًا ماليًا قويًا لشركة Bill.com، مما يسمح بالنمو والابتكار في سوق تنافسية بشكل متزايد.