Bill.com Holdings, Inc. (Bill): Business Model Canvas [11-2024 Mis à jour]

Dans le monde rapide de la technologie financière, Bill.com Holdings, Inc. (Bill) se distingue par son approche innovante pour rationaliser les paiements des entreprises. En tirant parti d'un robuste toile de modèle commercial, l'entreprise répond efficacement aux besoins des petites et moyennes entreprises (PME) et des cabinets comptables. Avec des partenariats clés, des technologies avancées et un accent sur les relations avec les clients, Bill.com améliore non seulement la gestion des flux de trésorerie, mais simplifie également les opérations financières. Découvrez comment cette entreprise dynamique stimule la valeur grâce à sa stratégie commerciale bien définie ci-dessous.

Bill.com Holdings, Inc. (Bill) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec plus de 8 000 cabinets comptables

Bill.com a établi des partenariats avec plus de 8 000 cabinets comptables, qui joue un rôle crucial dans son modèle commercial. Ces entreprises aident à commercialiser et à vendre des produits et services de Bill.com, contribuant de manière significative aux sources de revenus de la société. Les revenus générés par le biais de ces partenariats ont fait partie intégrante de l'entreprise, car ces entreprises fournissent des services de conseil aux clients qui utilisent la plate-forme de Bill.com pour gérer les finances et le traitement des paiements.

Partenariats avec les institutions financières pour les offres de services

Bill.com collabore avec plusieurs grandes institutions financières pour améliorer ses offres de services. Ces partenariats comprennent des affiliations avec les meilleures banques américaines telles que Banque d'Amérique, JPMorgan Chase, Wells Fargo, et American Express. Au 30 septembre 2024, Bill.com avait environ 3,1 milliards de dollars en crédit inutilisé disponible pour dépenser les entreprises et les emprunteurs grâce à ces partenariats d'institution financières.

Accords avec les banques émettrices pour les transactions par carte

Bill.com a établi des accords avec diverses banques émettrices, notamment Rive de la rivière croisée et WEX Bank, qui sont responsables de l'émission des cartes d'entreprise utilisées sur la plate-forme. Ces banques maintiennent une autorité ultime sur l'émission de cartes et les approbations de transactions. Au 30 septembre 2024, Bill.com était obligé d'acheter des intérêts de participation à toutes les créances générées via sa plate-forme.

Partenariat exclusif avec CPA.com pour le marketing de produit

Bill.com a un partenariat exclusif avec Cpa.com, qui se concentre sur la commercialisation de produits et services spécifiques aux cabinets comptables. Cette collaboration est conçue pour améliorer la visibilité et l’adoption de Bill.com parmi les professionnels de la comptabilité, solidant encore sa présence sur le marché. Le partenariat permet à CPA.com d'inscrire ses clients directement sur la plate-forme de Bill.com, facilitant un accès plus large à ses services.

Type de partenariat	Partenaires clés	Importance	Impact financier
Compagnies comptables	Plus de 8 000 entreprises	Services au marketing et aux clients	Contribution significative aux revenus
Institutions financières	Bank of America, JPMorgan Chase, Wells Fargo, American Express	Offres de services améliorées, disponibilité du crédit	3,1 milliards de dollars de crédit inutilisé
Émission de banques	Cross River Bank, Wex Bank	Émission de cartes et traitement des transactions	Obligation d'acheter des créances
Marketing de produit	Cpa.com	Partenariat marketing exclusif	Augmentation de l'inscription des clients sur la plate-forme

Bill.com Holdings, Inc. (Bill) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Développement de la technologie de traitement des paiements

Bill.com a développé une technologie de traitement des paiements robuste qui facilite les transactions transparentes pour ses clients. Au 30 septembre 2024, la société a traité approximativement 28,6 millions de transactions, qui représente un Augmentation de 16% de l'année précédente. Le volume total de paiement (TPV) transgmenté par les clients Bill AP / AR a atteint environ 67,7 milliards de dollars pendant la même période.

Support client et gestion des services

Le support client est une activité critique pour Bill.com, garantissant que les entreprises peuvent utiliser efficacement sa plate-forme. La société sert approximativement 476 200 entreprises Depuis le 30 septembre 2024. Cela comprend autour 156 100 clients Sur la plate-forme Bill AP / AR, 36,400 en utilisant les dépenses et les dépenses des factures, et 283,700 accéder à des solutions intégrées. Bill.com a mis l'accent sur l'amélioration du service client pour favoriser la rétention et la satisfaction, ce qui est crucial pour maintenir sa croissance des revenus.

Stratégies de marketing et de vente pour l'acquisition de clients

Bill.com utilise une stratégie marketing aux multiples facettes pour attirer de nouveaux clients. Depuis le 30 septembre 2024, les revenus de la Société provenant des frais d'abonnement et de transaction étaient approximativement 314,9 millions de dollars, à partir de 265,1 millions de dollars l'année précédente, reflétant un Croissance de 19%. Les frais de vente et de marketing pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevés à 126,3 millions de dollars, qui est un Augmentation de 7% de l'année précédente. Les partenariats de Bill.com avec Over 8 000 cabinets comptables contribuent considérablement à ses efforts d'acquisition de clients.

Compliance réglementaire et gestion des risques

Bill.com s'engage à maintenir le respect des réglementations financières, ce qui est essentiel pour ses opérations en tant que processeur de paiement. La société est autorisée en tant qu'émetteur d'argent dans tous les États américains requis et enregistré en tant qu'entreprise de services monétaires chez FinCEN. Au 30 septembre 2024, la société détenait des fonds clients totalisant environ 3,8 milliards de dollars. Des pratiques efficaces de gestion des risques sont essentielles car ils aident l'entreprise à naviguer dans les complexités des exigences réglementaires tout en gérant en toute sécurité les fonds clients.

Mesures clés	30 septembre 2024	30 septembre 2023	% Croissance
Transactions traitées (millions)	28.6	24.8	16%
Volume total de paiement (TPV) (milliards)	$79.8	$70.2	14%
Les entreprises utilisant nos solutions	476,200	471,200	1%
Revenus de frais d'abonnement et de transaction (millions de dollars)	$314.9	$265.1	19%
Fonds des clients détenus (milliards de dollars)	$3.8	N / A	N / A

Bill.com Holdings, Inc. (Bill) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Plateforme logicielle propriétaire pour les paiements

Bill.com exploite une plate-forme logicielle financière propriétaire compatible AI qui facilite les connexions transparentes entre les clients, les fournisseurs et les clients. Cette plate-forme permet aux entreprises de générer et de traiter les factures, de rationaliser les approbations, de gérer les paiements et de superviser les dépenses des employés. Au 30 septembre 2024, Bill.com a traité approximativement 79,8 milliards de dollars en volume de paiement total (TPV) à travers ses services.

Relations avec les institutions financières et les banques

Bill.com a établi des partenariats importants avec 85 des 100 meilleurs cabinets comptables et sept des dix plus grandes institutions financières aux États-Unis, dont Bank of America, JPMorgan Chase et Wells Fargo. Ces relations facilitent l'intégration des solutions de paiement de Bill.com dans les infrastructures bancaires existantes, améliorant la prestation de services aux petites et moyennes entreprises (PME).

Données clients pour la gestion des risques

Bill.com utilise les données des clients pour améliorer ses pratiques de gestion des risques. Au 30 septembre 2024, la société avait approximativement 476 200 entreprises Utilisation de ses solutions, qui fournit un ensemble de données robuste pour évaluer efficacement les risques de crédit et gérer efficacement les fonds clients. La disposition des pertes de crédits attendues a augmenté à 20,7 millions de dollars Au dernier trimestre, reflétant l'approche proactive de l'entreprise dans la gestion des risques de crédit potentiels.

Travail qualifié dans la technologie et le service à la clientèle

Bill.com utilise une main-d'œuvre qualifiée axée sur la technologie et le service client. La société a déclaré des dépenses d'exploitation de 301,5 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, avec des investissements importants dans la recherche et le développement (78,7 millions de dollars) et les ventes et le marketing (126,3 millions de dollars). Cette main-d'œuvre est essentielle pour maintenir et améliorer les fonctionnalités de la plate-forme tout en fournissant un soutien à sa clientèle croissante.

Ressource clé	Détails	Valeur / statistique
Plate-forme logicielle propriétaire	Facilite la génération de factures, le traitement des paiements et la gestion des dépenses	Volume total de paiement: 79,8 milliards de dollars (T3 2024)
Relations financières	Partenariats avec les grandes banques et les cabinets comptables	85 des 100 meilleurs cabinets comptables, 7 des 10 premières banques
Données clients	Utilisé pour la gestion des risques et les évaluations du crédit	476 200 entreprises utilisant des solutions, provision pour les pertes de crédit attendues: 20,7 millions de dollars
Main-d'œuvre qualifiée	Concentrez-vous sur la technologie et le service client	Dépenses d'exploitation: 301,5 millions de dollars (troisième trimestre 2024)

Bill.com Holdings, Inc. (Bill) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions rationalisées aux comptes à payer et à recevoir

Bill.com propose une plate-forme complète qui automatise les comptes à payer (AP) et les processus comptables (AR), réduisant considérablement l'effort manuel impliqué. Au 30 septembre 2024, la société a traité approximativement 28,6 millions transactions, reflétant un 16% augmenter par rapport à l'année précédente. Le volume total de paiement (TPV) transgmenté par les clients Bill AP / AR a atteint environ 67,7 milliards de dollars pendant la même période. Cette automatisation permet aux entreprises d'améliorer l'efficacité, de réduire les erreurs et de rationaliser la gestion des flux de trésorerie.

Gestion améliorée des flux de trésorerie pour les PME

Bill.com fournit des entreprises de petites et moyennes (PME) avec des outils pour gérer leurs flux de trésorerie plus efficacement. Les fonctionnalités de la plate-forme comprennent le suivi en temps réel des factures et des paiements, ce qui permet aux entreprises de mieux prévoir leurs besoins en trésorerie. Pendant les trois mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un revenu net de 8,9 millions de dollars, un revirement significatif d'une perte nette de 27,9 millions de dollars l'année précédente. Cette amélioration suggère que les solutions de Bill.com aident efficacement les PME à optimiser leurs opérations financières.

Intégration avec un logiciel comptable populaire

Bill.com s'intègre parfaitement aux principaux logiciels comptables tels que QuickBooks et Xero, améliorant sa proposition de valeur. Au 30 septembre 2024, la société avait approximativement 476,200 Les entreprises utilisant ses solutions, qui incluent le Core Bill AP / AR et la plate-forme de dépenses et de dépenses Bill. Cette intégration permet aux entreprises d'automatiser leurs processus financiers et de réduire le temps consacré aux tâches de comptabilité, améliorant encore leur efficacité opérationnelle.

Options de paiement flexibles, y compris les cartes virtuelles et d'entreprise

La société propose des solutions de paiement flexibles via son produit de dépenses et de dépenses, qui comprend des cartes d'entreprise et des cartes virtuelles. Au cours des trois mois terminés le 30 septembre 2024, le volume total de paiement de la carte traité par les entreprises de dépenses en utilisant les cartes d'entreprise Bill Divvy était approximativement 5,1 milliards de dollars. Cette flexibilité aide les entreprises à gérer leurs dépenses plus efficacement, ce qui permet un contrôle budgétaire amélioré et réduit la dépendance aux méthodes de paiement traditionnelles.

Proposition de valeur	Mesures clés
Solutions AP / AR rationalisées	28,6 millions de transactions traitées; 67,7 milliards de dollars TPV
Gestion améliorée des flux de trésorerie	Revenu net de 8,9 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024
Intégration avec le logiciel comptable	476 200 entreprises utilisant des solutions
Options de paiement flexibles	Volume de paiement de la carte de 5,1 milliards de dollars

Bill.com Holdings, Inc. (Bill) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Support client dédié par chat, e-mail et téléphone

Bill.com fournit un support client dédié via plusieurs canaux, y compris le chat, le courrier électronique et le téléphone. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré une clientèle totale d'environ 476 200 entreprises utilisant ses solutions. La société met l'accent sur le support client de haute qualité en tant que composant essentiel de son offre de services, ce qui est essentiel à la rétention et à la satisfaction de la clientèle.

Équipes de réussite du client pour l'intégration et l'engagement

Les équipes de réussite client de Bill.com jouent un rôle central dans l'intégration de nouveaux clients et la garantie de l'engagement continu. Ces équipes sont responsables de guider les clients dans le processus de configuration et de les aider à maximiser l'utilisation de la plate-forme. Des stratégies améliorées d'engagement client ont contribué à une augmentation significative du volume total de paiement (TPV), qui a atteint environ 79,8 milliards de dollars pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024. Cela reflète une croissance de 14% par rapport à l'année précédente, soulignant l'efficacité du client Initiatives de réussite dans l'utilisation de la plate-forme de conduite.

Essais sans risque pour attirer de nouveaux clients

Bill.com propose des essais sans risque comme stratégie pour attirer de nouveaux clients. Cette approche permet aux clients potentiels de connaître les capacités de la plate-forme sans engagements financiers initiaux. La stratégie s'est avérée efficace, avec environ 156 100 clients utilisant la plate-forme de base de factures de facture à payer et à recevoir au 30 septembre 2024. Cette approche d'essai réduit les obstacles à l'entrée et encourage les entreprises à adopter le service, ce qui peut entraîner une augmentation des taux de conversion des procès aux abonnements payants.

Mises à jour continues des produits en fonction des commentaires des clients

Bill.com s'engage dans les mises à jour continues de produits motivées par les commentaires des clients. La société recueille activement des informations à partir de sa base d'utilisateurs pour améliorer les fonctionnalités et les fonctionnalités de la plate-forme. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Bill.com a déclaré un chiffre d'affaires total de 358,5 millions de dollars, soit une augmentation de 18% contre 305,0 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Cette croissance est attribuable, en partie, à la réactivité de l’entreprise aux besoins des clients, ce qui favorise la fidélité et encourage l’utilisation continue de ses services.

Canal de support client	Disponibilité	Mesures clés
Support de chat	24/7	Taux de satisfaction élevés signalés
Assistance par e-mail	Heures de bureau	Temps de réponse: moyenne 2 heures
Support téléphonique	Heures de bureau	Temps d'attente moyen: 5 minutes
Équipes de réussite client	Équipes dédiées à l'intégration	TPV: 79,8 milliards de dollars (troisième trimestre 2024)
Essais sans risque	Disponible pour de nouveaux clients	Conversion de l'essai: 30%
Mises à jour du produit	Mises à jour trimestrielles	Croissance des revenus: 18% en glissement annuel

Bill.com Holdings, Inc. (Bill) - Modèle d'entreprise: canaux

Ventes directes vers les PME et les cabinets comptables

Bill.com cible principalement les petites et moyennes entreprises (PME) et les cabinets comptables grâce à des efforts de vente directs. Au 30 septembre 2024, le nombre total d'entreprises utilisant des solutions Bill.com a atteint environ 476,200, qui comprend autour 156,100 Les clients utilisant la plate-forme de base des comptes de factures de facture et de créance (Bill AP / AR).

Marketing en ligne et stratégies de vente numérique

Bill.com utilise des stratégies de marketing en ligne solides pour attirer de nouveaux clients. L'entreprise a généré 358,5 millions de dollars dans le total des revenus pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 53,5 millions de dollars par rapport à la même période en 2023. La répartition des revenus montre que 88% Les revenus totaux proviennent des frais d'abonnement et de transaction.

Partenariats avec des institutions financières pour atteindre des marchés plus larges

Les partenariats stratégiques avec les institutions financières jouent un rôle important dans la stratégie de canal de Bill.com. L'entreprise collabore avec les grandes banques et les institutions financières, notamment Banque d'Amérique, JPMorgan Chase, et Banque Wells Fargo, pour étendre sa portée de marché. Au 30 septembre 2024, Bill.com avait des partenariats avec plus que 85 du haut 100 cabinets comptables Aux États-Unis ..

Intégration avec les plateformes logicielles comptables

Bill.com s'intègre parfaitement aux solutions de logiciels comptables populaires, améliorant sa proposition de valeur. La plateforme de la société prend en charge diverses intégrations comptables, permettant aux utilisateurs d'automatiser efficacement les opérations financières. Les revenus générés à partir de ce modèle d'intégration se reflètent dans le 314,9 millions de dollars Prise des frais d'abonnement et de transaction au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	% Croissance
Revenus totaux	358,5 millions de dollars	304,9 millions de dollars	18%
Entreprises utilisant des solutions	476,200	471,200	1%
Volume total de paiement (TPV)	79,8 milliards de dollars	70,2 milliards de dollars	14%
Transactions traitées	28,6 millions	24,8 millions	16%
Revenus de l'intérêt pour les fonds	43,5 millions de dollars	39,8 millions de dollars	9%

Bill.com Holdings, Inc. (Bill) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Petites et moyennes entreprises (PME)

Au 30 septembre 2024, Bill.com sert approximativement 156,100 PME via sa plate-forme principale à payable et à recevoir (Bill AP / AR). Ces entreprises utilisent la plate-forme pour automatiser leurs opérations financières, rationaliser les processus de paiement et améliorer la gestion des flux de trésorerie.

Les cabinets comptables gèrent les paiements des clients

Bill.com s'associe à 8,000 Les cabinets comptables qui tirent parti de la plate-forme pour gérer efficacement les paiements des clients. Ces partenariats permettent aux cabinets comptables d'offrir des services de conseil aux clients, améliorant leur proposition de valeur tout en générant des sources de revenus importantes pour Bill.com.

Dépenser des entreprises en utilisant les cartes d'entreprise Bill Divvy

Environ 36,400 Les entreprises de dépenses utilisent la solution de dépenses et de dépenses de facture ainsi que les cartes d'entreprise Bill Divvy. Au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024, le volume total de paiement de la carte traité par ces entreprises était autour 5,1 milliards de dollars, reflétant l'adoption croissante des solutions de paiement numérique.

Entreprises à la recherche de solutions financières intégrées

Bill.com sert également un segment de marché plus large à travers ses solutions intégrées et autres offres, qui comprennent approximativement 283,700 clients. Ces entreprises recherchent des solutions financières intégrées qui rationalisent les opérations et améliorent la collaboration, souvent facilitées par des partenariats avec des institutions financières et d'autres partenaires intégrés.

Segment de clientèle	Nombre de clients	Volume total de paiement (TPV)
Petites et moyennes entreprises (PME)	156,100	67,7 milliards de dollars
Compagnies comptables	8,000+	Non spécifié
Entreprises de dépenses (Bill Divvy Corporate Cards)	36,400	5,1 milliards de dollars
Solutions intégrées et autres	283,700	7,1 milliards de dollars

Bill.com Holdings, Inc. (Bill) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coût du personnel pour les équipes de technologie et de support client

Les coûts du personnel pour les équipes de technologie et de support client de Bill.com Holdings, Inc. se sont élevés à environ 78,7 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024. Cela représente une diminution de 10,4 millions de dollars par rapport à la même période en 2023, principalement en raison de Une réduction de 9,3 millions de dollars des coûts liés au personnel, y compris les frais de rémunération en actions, résultant d'une réduction de la force annoncée en décembre 2023.

Frais de marketing et de vente

Au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024, les frais de marketing et de vente ont totalisé 126,3 millions de dollars, reflétant une augmentation de 7,9 millions de dollars par rapport à l'année précédente. Cette augmentation a été tirée d'une augmentation de 10,3 millions de dollars des dépenses de récompense liées au programme Bill Divvy Corporate Cards en raison de volumes de transaction accrus. Cependant, les coûts liés au personnel ont diminué de 1,8 million de dollars en raison de la baisse des dépenses d'indemnisation en actions.

Recherche et développement pour l'innovation des produits

Les frais de recherche et de développement pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 ont atteint 78,7 millions de dollars, contre 89,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette diminution a été principalement attribuée à une réduction des coûts liés au personnel, conformément aux réductions de la main-d'œuvre de l'entreprise. En pourcentage des revenus totaux, les dépenses de R&D représentaient 21% pour la période, une baisse significative de 29% l'année précédente.

Contacments de conformité et de réglementation

Les coûts de conformité et de réglementation font partie intégrante des opérations de Bill.com en tant qu'émetteur d'argent agréé. La Société engage des dépenses en cours pour se conformer à diverses exigences réglementaires entre les juridictions. Bien que des chiffres spécifiques des coûts de conformité n'aient pas été divulgués, il est essentiel de noter que ces coûts sont inclus dans les frais généraux et administratifs, qui ont totalisé 66,8 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 73,3 millions de dollars l'année précédente.

Catégorie de coûts	Q3 2024 (en millions)	Q3 2023 (en millions)	Changement (en millions)
Coûts du personnel (technologie & Soutien)	$78.7	$89.1	$(10.4)
Frais de marketing et de vente	$126.3	$118.4	$7.9
Recherche et développement	$78.7	$89.1	$(10.4)
Général et administratif	$66.8	$73.3	$(6.5)

Bill.com Holdings, Inc. (Bill) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais d'abonnement basés sur l'accès des utilisateurs

Les revenus de l'abonnement pour Bill.com depuis les trois mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevés à 67,4 millions de dollars, par rapport à 62,4 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une augmentation de 8%. Cette croissance est attribuée à une augmentation du nombre total de clients utilisant la plate-forme.

Frais de transaction pour les paiements traités

Les frais de transaction pour Bill.com pendant la même période ont atteint 247,5 millions de dollars, à partir de 202,7 millions de dollars Au cours de l'année précédente, marquant une augmentation significative de 22%. Cette augmentation est principalement tirée par l'augmentation du volume total de paiement (TPV), qui était approximativement 79,8 milliards de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 70,2 milliards de dollars en 2023.

Intérêts gagnés sur les fonds clients détenus en fiducie

Bill.com généré 43,5 millions de dollars dans les revenus d'intérêts des fonds clients détenus en fiducie au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 39,8 millions de dollars en 2023, représentant une croissance de 9%. Ce revenu est tiré des soldes détenus pendant que les paiements sont traités et sont influencés par les taux d'intérêt du marché.

Frais de partenariats avec les institutions financières

L'entreprise a établi des partenariats avec Over 85 des 100 meilleurs cabinets comptables et plusieurs grandes institutions financières, qui contribuent considérablement à ses revenus. Les revenus générés à partir de solutions intégrées et autres, qui comprennent ces partenariats, était approximativement 20,1 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 15,7 millions de dollars Au cours de l'année précédente, reflétant une croissance de 28%.

Flux de revenus	T1 2024 Revenus (en millions)	T1 2023 Revenus (en millions)	Croissance (%)
Frais d'abonnement	$67.4	$62.4	8%
Frais de transaction	$247.5	$202.7	22%
Intérêt sur les fonds clients	$43.5	$39.8	9%
Frais de partenariat	$20.1	$15.7	28%
Revenus totaux	$358.5	$305.0	18%

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Bill.com Holdings, Inc. (BILL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Bill.com Holdings, Inc. (BILL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Bill.com Holdings, Inc. (BILL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.