Popular, Inc. (BPOP): تحليل المزيج التسويقي [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Popular, Inc. (BPOP) Bundle
في عام 2024، تواصل شركة Popular, Inc. (BPOP) الازدهار في مشهد الخدمات المالية التنافسي، مستفيدة من محفظة متنوعة التي تلبي مجموعة واسعة من احتياجات العملاء. من الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة للقروض المتخصصة والخدمات الاستثمارية، التركيز الاستراتيجي لـ BPOP التكامل المجتمعي و إمكانية الوصول الرقمي يميزها. اكتشف كيف المزيج التسويقي- التي تشمل عروض المنتجات، وقنوات التوزيع، والتكتيكات الترويجية، واستراتيجيات التسعير - تضعها في موضع النمو والنجاح المستدامين.
Popular, Inc. (BPOP) - المزيج التسويقي: المنتج
محفظة خدمات مالية متنوعة
تقدم شركة Popular, Inc. (BPOP) مجموعة شاملة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة، وخدمات الاستثمار وإدارة الثروات. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي أصول شركة Popular, Inc. حوالي 72.8 مليار دولار.
المنتجات المصرفية التجارية والتجزئة
توفر شركة Popular, Inc. العديد من المنتجات المصرفية التجارية، بما في ذلك القروض التجارية وخطوط الائتمان وخدمات إدارة الخزانة. وبلغت محفظة القروض التجارية 10.5 مليار دولار حتى 30 يونيو 2024، جزء كبير منها مضمون بالعقارات.
قروض متخصصة للعقارات متعددة الأسر والعقارات التجارية
تشمل عروض القروض المتخصصة القروض التجارية متعددة الأسر والقروض العقارية التجارية التي لا يشغلها مالكوها. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلن قطاع القروض التجارية متعددة العائلات عن رصيد مستحق يبلغ حوالي 2.38 مليار دولار أمريكي. وبلغت القروض العقارية التجارية غير المشغولة من قبل مالكيها 4.45 مليار دولار.
الخدمات المصرفية الاستهلاكية بما في ذلك قروض السيارات والشخصية وبطاقات الائتمان
كما تلبي شركة Popular, Inc. الاحتياجات المصرفية للمستهلكين من خلال مجموعة متنوعة من منتجات القروض. وحتى 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي القروض الاستهلاكية 6.97 مليار دولار أمريكي، والتي تشمل:
- قروض السيارات: 3.66 مليار دولار
- القروض الشخصية: 1.95 مليار دولار
- قروض بطاقات الائتمان: 1.14 مليار دولار
وشهدت محفظة القروض الاستهلاكية معدل نمو بلغ حوالي 5.24%.
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
تقدم شركة Popular, Inc. خدمات الاستثمار وإدارة الثروات، والتي تشمل التخطيط المالي والاستشارات الاستثمارية وإدارة الأصول. تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد من هذه الخدمات بمبلغ 330.1 مليون دولار أمريكي للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024.
| نوع القرض | الرصيد المستحق (بالمليارات) | معدل النمو (%) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $10.5 | لا يوجد |
| القروض العائلية المتعددة | $2.38 | لا يوجد |
| قروض CRE التي لا يشغلها المالك | $4.45 | لا يوجد |
| القروض الاستهلاكية | $6.97 | 5.24% |
| دخل الاستثمار وإدارة الثروات | $0.33 | لا يوجد |
Popular, Inc. (BPOP) - المزيج التسويقي: المكان
حضور قوي في بورتوريكو والبر الرئيسي للولايات المتحدة
تعمل شركة Popular, Inc. بشكل أساسي في بورتوريكو والبر الرئيسي للولايات المتحدة، ويصل إجمالي أصولها تقريبًا 72.8 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2024، مقارنة بـ 70.8 مليار دولار في نهاية عام 2023.
شبكة فروع واسعة في الأسواق الرئيسية
تشمل شبكة فروع الشركة أكثر من 50 فرعا عبر البر الرئيسي للولايات المتحدة وحوالي 100 فرع في بورتوريكو. تتمتع هذه الشبكة الواسعة بموقع استراتيجي لخدمة عملاء الخدمات المصرفية الاستهلاكية والتجارية.
الخدمات المصرفية الرقمية تعزز إمكانية الوصول
في عام 2024، أبلغت شركة Popular, Inc. عن زيادة في استخدام الخدمات المصرفية الرقمية، مع تعويض مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أكثر من 70% من إجمالي تفاعلات العملاء. تم تنزيل تطبيق الهاتف المحمول الخاص بالبنك أكثر من 1 مليون مرةمما يعكس التركيز القوي على تعزيز إمكانية الوصول من خلال التكنولوجيا.
الشراكة مع الشركات المحلية من أجل التكامل المجتمعي
أنشأت شركة Popular, Inc. شراكات مع أكثر من 200 شركة محلية في بورتوريكو لتعزيز الثقافة المالية والمشاركة المجتمعية. وقد ساعدت هذه الشراكات البنك على الحصول على مبلغ إضافي 10% حصة السوق في الإقراض للشركات الصغيرة.
التركيز على الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات لدفع النمو
وقد استهدف البنك الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات، مما أدى إلى زيادة إقراضه للشركات المملوكة للأقليات 15% سنة بعد سنة. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، ذكرت شركة Popular, Inc 1.0 مليار دولار في القروض المقدمة لهذه القطاعات، مما يساهم في النمو الإجمالي.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 72.8 مليار دولار |
| فروع في بورتوريكو | ~100 |
| فروع في البر الرئيسي للولايات المتحدة | أكثر من 50 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية | أكثر من 70% |
| شراكات الأعمال المحلية | أكثر من 200 |
| القروض التجارية المملوكة للأقليات | 1.0 مليار دولار |
| تنزيلات تطبيقات الجوال | أكثر من 1 مليون |
Popular, Inc. (BPOP) - المزيج التسويقي: الترويج
حملات تسويقية مستهدفة مصممة خصيصًا للتركيبة السكانية المحلية
ركزت شركة Popular, Inc. على استراتيجيات التسويق المحلية للوصول بفعالية إلى التركيبة السكانية المستهدفة. يخصص البنك تقريبا 15 مليون دولار سنويًا نحو الجهود التسويقية المستهدفة، والتي تشمل برامج التوعية المجتمعية والحملات الإعلانية المحلية.
استخدام القنوات الرقمية للتواصل وإشراك العملاء
في عام 2024، قامت شركة Popular, Inc. بزيادة استثماراتها في التسويق الرقمي بميزانية تبلغ 10 ملايين دولار مخصصة لتعزيز تواجدها على الإنترنت. يتضمن ذلك الإعلان على وسائل التواصل الاجتماعي وحملات التسويق عبر البريد الإلكتروني وتحسينات موقعها الإلكتروني لتحسين مشاركة العملاء. وأفاد البنك أ زيادة 25% في عمليات فتح الحسابات عبر الإنترنت المنسوبة إلى جهود التسويق الرقمي هذه.
الرعاية المجتمعية والفعاليات لبناء الولاء للعلامة التجارية
قامت شركة Popular، Inc. برعاية أكثر من 50 حدثًا محليًا في عام 2024، بدءًا من المهرجانات الثقافية إلى ورش العمل التعليمية. ميزانية رعاية المجتمع موجودة 5 ملايين دولار، مما ساعد على تعزيز الولاء للعلامة التجارية والعلاقات المجتمعية. تشير الدراسات الاستقصائية إلى ذلك 70% من المشاركين في الفعاليات التي ترعاها لديهم وجهة نظر إيجابية عن البنك.
برامج إحالة العملاء لتحفيز العملاء الحاليين
يقدم البنك برنامج إحالة يكافئ العملاء الحاليين به $100 لكل حساب جديد يشيرون إليه. وفي عام 2024، نتج عن هذا البرنامج ما يقرب من 10.000 حساب جديد يتم فتحه، وترجمته إلى ما يقدر 1 مليون دولار في حوافز الإحالة المدفوعة.
عروض ترويجية منتظمة على منتجات القروض وأسعار الفائدة
نفذت شركة Popular, Inc. حملات ترويجية منتظمة لمنتجات القروض الخاصة بها، بما في ذلك تخفيض سعر الفائدة بنسبة 0.5% على القروض الشخصية خلال الربع الأول من عام 2024. وأدى هذا الترويج إلى زيادة كبيرة في طلبات القروض، مع زيادة قدرها 30% موافقات على القروض الشخصية مقارنة بالربع السابق. كان التأثير الإجمالي لهذه العروض الترويجية إضافيًا 150 مليون دولار في حجم القروض الممنوحة خلال النصف الأول من عام 2024.
| نوع الترويج | الميزانية/الاستثمار | تأثير |
|---|---|---|
| الحملات التسويقية المستهدفة | 15 مليون دولار | التوعية المحلية |
| التسويق الرقمي | 10 ملايين دولار | زيادة بنسبة 25% في عمليات فتح الحسابات عبر الإنترنت |
| الرعاية المجتمعية | 5 ملايين دولار | 70% رأي إيجابي من المشاركين |
| برامج إحالة العملاء | 100 دولار لكل إحالة | 10.000 حساب جديد |
| الترقيات القروض | تخفيض سعر الفائدة بنسبة 0.5% | 150 مليون دولار في شكل قروض جديدة |
Popular, Inc. (BPOP) - المزيج التسويقي: السعر
أسعار فائدة تنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت شركة Popular, Inc. عن هامش صافي فائدة قدره 3.40%، مقارنة ب 3.21% في الربع الثاني من عام 2023. وارتفعت تكلفة الودائع التي تدر فائدة إلى 2.47%، من 1.95% سنة بعد سنة.
هياكل الرسوم مصممة لجذب عملاء جدد
قامت شركة Popular, Inc. بتنفيذ هياكل رسوم مختلفة لجذب عملاء جدد، بما في ذلك الرسوم المنخفضة أو المعفاة للحسابات التي تحافظ على الحد الأدنى من الرصيد. على سبيل المثال، قد لا تقدم الحسابات الجارية أي رسوم صيانة شهرية إذا كان صاحب الحساب يحتفظ برصيد لا يقل عن ذلك $1,500.
خصومات على الخدمات المصرفية المجمعة
توفر شركة Popular, Inc. خصومات على الخدمات المجمعة، مثل تقديم 0.25% تخفيض أسعار الفائدة على القروض عندما يفتح العملاء أيضًا حسابًا جاريًا وحساب توفير.
نموذج تسعير شفاف لتعزيز ثقة العملاء
تستخدم الشركة نموذج تسعير شفاف، مما يضمن ذكر جميع الرسوم بوضوح على الموقع الإلكتروني وفي الإفصاحات عن الحساب. يتضمن ذلك معلومات تفصيلية حول أسعار القروض وأسعار الفائدة على الودائع وأي رسوم مطبقة، مما يعزز ثقة العملاء.
مراجعات منتظمة لمواءمة الأسعار مع اتجاهات السوق وتوقعات العملاء
تجري شركة Popular, Inc. مراجعات منتظمة لاستراتيجيات التسعير الخاصة بها لضمان توافقها مع اتجاهات السوق. على سبيل المثال، تقوم الشركة بتعديل أسعار الفائدة على القروض والودائع استجابة للتغيرات في سياسات أسعار الفائدة لدى الاحتياطي الفيدرالي. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، تم الإبلاغ عن متوسط سعر القروض الاستهلاكية عند 5.24%.
| نوع المنتج | سعر الفائدة | مصاريف | خصومات |
|---|---|---|---|
| القروض الشخصية | 5.24% | 0 دولار رسوم الإنشاء | خصم 0.25% على الخدمات المجمعة |
| التحقق من الحسابات | 0.05% | لا توجد رسوم شهرية مع الحد الأدنى للرصيد 1500 دولار | لا أحد |
| حسابات التوفير | 0.10% | رسوم شهرية 5 دولارات إذا انخفض الرصيد عن 300 دولار | لا أحد |
| خطوط ائتمان ملكية المنزل | 3.00% | $0 ترويج تكاليف الإغلاق | خصم 0.25% مع الحساب الجاري |
باختصار، تقوم شركة Popular, Inc. (BPOP) بتعزيز قدراتها بشكل فعال محفظة خدمات مالية متنوعة وحضور قوي فيها بورتوريكو و البر الرئيسي للولايات المتحدة لتلبية احتياجات عملائها. من خلال المستهدفة الحملات التسويقية وتنافسية استراتيجيات التسعير، لا تعمل الشركة على تعزيز ولاء العملاء فحسب، بل تعمل أيضًا على دفع النمو فيها الأسواق المحرومة. مع استمرار BPOP في الابتكار الجهود الترويجية وتوسيع نطاقها الحضور الرقمي، فهو يعزز مكانته كمؤسسة مالية رائدة ملتزمة بخدمة مجتمعها.