Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB): Geschäftsmodell-Leinwand [11-2024 Aktualisiert]

In der heutigen schnelllebigen Finanzlandschaft verstehen Sie die Feinheiten eines großen Spielers wie Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) ist für Anleger und Analysten gleichermaßen von entscheidender Bedeutung. Dieser Blog -Beitrag befasst sich mit der Geschäftsmodell Canvas der Deutschen Bank, die ihre Schlüsselkomponenten wie z. Schlüsselpartnerschaften, Aktivitäten, Und Kundensegmente. Entdecken Sie, wie die Deutsche Bank durch strategische Allianzen, innovative Dienstleistungen und einen robusten operativen Rahmen, der es für den Erfolg positioniert, durch die komplexe Welt der Finanzierung navigiert. Lesen Sie weiter, um die wichtigsten Elemente zu untersuchen, die sein Geschäftsmodell definieren.

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Zusammenarbeit mit Fintech -Unternehmen

Die Deutsche Bank hat verschiedene Kooperationen mit Fintech -Unternehmen beteiligt, um ihre Serviceangebote zu verbessern und die Geschäftstätigkeit zu optimieren. Bemerkenswerterweise hat die Bank mit Unternehmen wie zusammengearbeitet Finastra Für integrierte Banklösungen, die darauf abzielen, die Effizienz bei der Transaktionsverarbeitung zu verbessern. Im Jahr 2024 berichtete die Deutsche Bank a 1 Milliarde € Investitionen in Initiativen zur digitalen Transformation mit einem erheblichen Teil der Fintech -Partnerschaften. Diese Investition wird voraussichtlich Betriebskostenreduzierungen von liefern 200 Millionen € Jährlich ab 2025.

Strategische Allianzen mit großen Unternehmen

Die Deutsche Bank hat strategische Allianzen mit großen Unternehmen gebildet, um ihre Marktposition zu stärken und ihre Kundenstamm zu erweitern. Im Jahr 2024 gründete es eine Partnerschaft mit Microsoft Um seine Cloud -Fähigkeiten zu verbessern, die voraussichtlich kostet 15% In den nächsten zwei Jahren. Darüber hinaus mögen Allianzen mit Unternehmen Uniper SE Für die nachhaltigkeitsgebundene Finanzierung hat die Deutsche Bank es ermöglicht, daran teilzunehmen 3 Milliarden € Im Wert von Nachhaltigkeitsprojekten, die die ESG verbessert profile.

Partnerschaften mit Aufsichtsbehörden

Die Deutsche Bank unterhält laufende Partnerschaften mit Aufsichtsbehörden, um die Einhaltung der Einhaltung zu gewährleisten und regulatorische Rahmenbedingungen zu beeinflussen. Im Jahr 2024 arbeitete die Bank mit dem zusammen Europäische Zentralbank (EZB) und die Federal Financial Supervisory Authority (Bafin) neue Vorschriften im Zusammenhang mit dem digitalen Bankwesen und dem Datenschutz zu formen. Diese Partnerschaft hat es der Deutschen Bank ermöglicht, ihre Geschäftstätigkeit mit den neuesten regulatorischen Anforderungen auszurichten und potenzielle Bußgelder zu vermeiden, die übertreffen könnten 500 Millionen € jährlich für Nichteinhaltung.

Engagement mit externen Dienstleistern

Die Einbeziehung mit externen Dienstleistern ist für die operative Strategie der Deutschen Bank von entscheidender Bedeutung. Die Bank arbeitet mit verschiedenen Dienstleistern für Datenanalysen, Cybersicherheit und Kundenbeziehungsmanagement zusammen. Im Jahr 2024 stellte die Deutsche Bank zu 150 Millionen € Verbesserung seiner Cybersicherheitsinfrastruktur durch Partnerschaften mit führenden Cybersicherheitsunternehmen. Darüber hinaus haben Partnerschaften mit CRM -Anbietern zu a geführt 20% Erhöhung der Kundenbindungsmetriken, die zu einem projizierten Übergangsumtritt 300 Millionen € Erhöhung des Umsatzes durch erweiterte Kundenbindungstrategien.

Partnerschaftstyp	Partner	Investition (in €)	Erwartete Auswirkungen
Fintech -Zusammenarbeit	Finastra	1 Milliarde	200 Millionen jährliche Kostensenkung
Unternehmensallianz	Microsoft	Nicht offengelegt	15% Reduzierung der IT -Kosten
Regulierungspartnerschaft	EZB/BAFIN	Nicht offengelegt	Vermeidung von potenziellen Bußgeldern von 500 Millionen Euro
Externer Dienstleister	Cybersicherheitsfirmen	150 Millionen	Verbesserte Cybersicherheitsinfrastruktur

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Finanzberatungs- und Investmentbanking -Dienstleistungen

Im dritten Quartal 2024 erzielte die Investment Bank der Deutschen Bank einen Nettoumsatz von 2,5 Milliarden €, was einem Anstieg von 11% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Dieses Wachstum wurde durch eine starke Leistung in festen Einkünften und Währungen (FIC) und Origination zurückzuführen & Beratung (O & A) Segmente. Die FIC -Einnahmen beliefen sich auf 2,1 Milliarden Euro, wobei der FIC Ex. Finanzierungsumsätze auf 1,3 Milliarden Euro. Darüber hinaus stiegen die O & A -Einnahmen um 24% auf 401 Millionen Euro, was die Position der Deutschen Bank als führender Berater in Deutschland festigte.

Einzelhandels- und Privatbankengeschäfte

Im Segment der Privatbank lagen im dritten Quartal von 2024 die Nettoeinnahmen 2,3 Milliarden EUR, was im Vergleich zum Vorjahr im Wesentlichen flach blieb. Die Einnahmen aus dem persönlichen Bankgeschäft gingen um 5% auf 1,3 Milliarden Euro, während Vermögensverwaltung & Die Einnahmen aus dem Privatbanken stiegen um 5% auf 1,0 Milliarden Euro. Das verwaltete Vermögen stieg auf 625 Milliarden €, unterstützt durch Nettozuflüsse von 8 Mrd. € und positive Marktbewegungen von 9 Milliarden €.

Vermögensverwaltung und Vermögensverwaltungsdienste

Die Vermögensverwaltungsabteilung der Deutschen Bank meldete einen Nettoumsatz von 660 Mio. €, ein Anstieg von 11% gegenüber dem Vorjahr, vor allem auf höhere Verwaltungsgebühren von 626 Mio. €, die um 6% gestiegen sind. Die verwalteten Vermögenswerte betrugen zum Ende des dritten Quartals 963 Milliarden €, was auf einen Anstieg von 30 Milliarden € im Quartal aufgrund von Nettozuflüssen und positiven Marktwertsteigerung zurückzuführen ist.

Risikomanagement- und Compliance -Lösungen

Die Deutsche Bank unterhält ein robustes Risikomanagement -Rahmen, wobei der Schwerpunkt auf Aktivitäten des Kreditrisikomanagements liegt. Zum 30. September 2024 betrug die Bereitstellung von Kreditverlusten der Bank 494 Mio. € gegenüber 245 Mio. € im Vorjahr. Die Kosten/Einkommensquote für die Investmentbank verbesserte sich auf 63% gegenüber 68% gegenüber dem Vorjahr, was auf eine erhöhte operative Effizienz trotz erhöhter Kreditbestimmungen hinweist.

Schlüsselkennzahlen	Q3 2024	Q3 2023	Ändern (%)
Nettoeinnahmen der Investmentbank	2,5 Milliarden €	2,3 Milliarden €	11%
Nettoeinnahmen der Privatbank	2,3 Milliarden €	2,3 Milliarden €	0%
Vermögenswerte im Management	963 Milliarden €	933 Milliarden €	3%
Bereitstellung von Kreditverlusten	494 Millionen €	245 Millionen €	102%
Kosten/Einkommensquote (Investmentbank)	63%	68%	-5 ppts

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starker Markenreputation und Marktpräsenz

Die Deutsche Bank gilt als eine der führenden Finanzinstitute weltweit und hat einen starken Ruf. Zum 30. September 2024 lag die Gesamtkapital der Deutschen Bank bei 78,9 Milliarden €, was eine robuste Marktposition widerspiegelt. Die Nachsteuer-Rendite der Bank, die im Durchschnitt der Aktionäre (ROE) im dritten Quartal von 2024 17,3% betrug, was auf ein effektives Management und eine starke Rentabilität hinweist.

Fortschrittliche Technologie und digitale Bankplattformen

Die Deutsche Bank hat erheblich in Technologie- und Digital -Banking -Plattformen investiert, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Im Jahr 2024 führte die Bank eine strategische Initiative aus, die darauf abzielte, ihre Technologieinfrastruktur zu optimieren und zu einer Reduzierung der Betriebskosten beizutragen. Die Gesamtausgaben der Nichtinteressen im dritten Quartal von 2024 betrugen 4,7 Milliarden EUR, was einem Rückgang der Effizienz von Technologieinvestitionen im selben Quartal von 2023 zurückzuführen ist.

Qualifizierte Arbeitskräfte mit vielfältigem Fachwissen

Zum 30. September 2024 setzte die Deutsche Bank 90.236 Vollzeitäquivalente ein und spiegelte eine vielfältige und qualifizierte Arbeitskräfte wider. Die Bank hat sich auf die strategische Einstellung konzentriert, insbesondere in Schlüsselbereichen wie Technologie- und Kundendiensten, und allein im dritten Quartal von 2024 über 1.000 Absolventen. Die Belegschaft wird durch laufende Schulungs- und Entwicklungsprogramme ergänzt, die darauf abzielen, die Fähigkeiten und Fähigkeiten der Mitarbeiter zu verbessern.

Umfangreiches Netzwerk globaler Zweigstellen und Büros

Die Deutsche Bank hat eine umfassende globale Präsenz mit Zweigstellen und Büros in wichtigen Finanzzentren weltweit. Dieses Netzwerk unterstützt die Betriebs- und Kundenwartungsfunktionen der Bank. Die Bank meldete einen signifikanten Anstieg der Einlagen in Höhe von 652 Mrd. € zum 30. September 2024, was dem Vorjahr von 618 Milliarden € ansteigt, was auf ein starkes Kundenvertrauen und das Engagement des Kunden hinweisen.

Ressourcentyp	Beschreibung	Wert/Metrik
Marke Ruf	Starke globale Marke in Finanzdienstleistungen	Gesamt Eigenkapital: 78,9 Milliarden €
Technologie	Investitionen in IT- und Digital Banking Platformen	Nichtinteressenkosten: 4,7 Mrd. € (Q3 2024)
Belegschaft	Vielfältige und qualifizierte Arbeitskräfte	Mitarbeiter: 90.236 Fuß
Globales Netzwerk	Umfangreiches Netzwerk von Filialen und Büros	Einlagen: 652 Milliarden €

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Suite von Finanzdienstleistungen

Die Deutsche Bank bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen in mehreren Segmenten an, einschließlich der Unternehmensbank, der Investmentbank, der Privatbank und des Vermögensmanagements. Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamtnettoeinnahmen für diese Segmente:

Segment	Nettoumsatz (in € m)
Unternehmensbank	5,642
Investmentbank	8,168
Privatbank	7,027
Vermögensverwaltung	1,940
Unternehmen & Andere	1,377
Gesamt	24,154

Diese umfassende Suite ermöglicht die Deutsche Bank, sich auf verschiedene Kundenbedürfnisse zu kümmern, von persönlichem Bankgeschäft bis hin zu Unternehmensfinanzierungslösungen.

Personalisierte Bank- und Investitionslösungen

Die Deutsche Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzprodukte, um den individuellen Kundenanforderungen gerecht zu werden. Das Segment Private Bank meldete Nettoumsatz von 2,3 Milliarden € im dritten Quartal 2024, was das Engagement der Bank für personalisierte Dienstleistungen widerspiegelt. Darüber hinaus erreichte das Verwaltungsvermögen im Vermögensverwaltung 625 Milliarden €, was auf Nettozuflüsse von 8 Milliarden € und positive Marktbewegungen von 9 Milliarden Euro im Quartal zurückzuführen war.

Starker Fokus auf nachhaltige Finanzinitiativen

Im Jahr 2024 hat die Deutsche Bank erhebliche Fortschritte bei der nachhaltigen Finanzierung erzielt und an verschiedenen ESG-bezogenen Transaktionen teilgenommen. Bemerkenswerte Projekte umfassen:

• 3,0 Milliarden € nachhaltig gebundene revolvierende Kreditfazilität für Uniper SE.
• 227 Millionen € Finanzierung für solarbetriebene Straßenlampen in Senegal.
• 300 Millionen US -Dollar Kreditfazilität für Swift Current Energy und unterstützt Projekte für erneuerbare Energien.
• Joint ESG -Koordinatorrolle für die Eröffnungsanleihe der Stadt München in Höhe von 300 Millionen Euro.

Das nachhaltige Finanzierungsvolumen der Bank stieg in ihren Geschäftsabschnitten und spiegelt ein wachsendes Engagement für Umwelt-, Sozial- und Governance -Prinzipien (ESG) wider.

Expertise bei der Navigation komplexer Finanzmärkte

Die Investmentbank -Segment der Deutschen Bank erzielte im dritten Quartal 2024 einen Nettoumsatz von 2,5 Milliarden Euro und zeigt seine Fähigkeit, komplexe finanzielle Umgebungen zu navigieren. Die Bank hielt in Deutschland eine Nummer eins für die Entstehung von Schulden bei, wobei die Einnahmen um 20% von einem wachsenden Branchengebührenpool zurückgeführt wurden.

Die umfassenden Finanzdienstleistungen der Deutschen Bank, personalisierte Lösungen, das Engagement für Nachhaltigkeit und Marktkompetenz schaffen gemeinsam ein robustes Wertversprechen, das sie von Wettbewerbern im Bankensektor unterscheidet.

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager für den personalisierten Service

Die Deutsche Bank beschäftigt engagierte Beziehungsmanager, um Kunden personalisierte Dienstleistungen für Kunden zu erbringen, insbesondere im Vermögensverwaltung und im Privatbanken. Das Segment Private Bank meldete im dritten Quartal von 2024 einen Nettoumsatz von 2,3 Milliarden €, was einen Schwerpunkt auf die Verbesserung der Kundenbeziehungen durch maßgeschneiderte finanzielle Lösungen widerspiegelt. Die in diesem Segment verwalteten Vermögenswerte betrugen im Quartal 625 Milliarden Euro, ein Anstieg von 13 Milliarden Euro, was auf Nettozuflüsse von 8 Milliarden Euro zurückzuführen ist.

Digitale Kanäle für den einfachen Zugang zu Diensten

Im Jahr 2024 hat die Deutsche Bank die digitale Transformation hervorgehoben und den Kundenzugriff über verschiedene digitale Kanäle erleichtert. Die Verbesserung der digitalen Plattform der Bank hat im dritten Quartal zu einer Erhöhung der Provisionen und des Gebührenergebnisses im Jahr gegenüber dem Vorjahr auf 2,5 Milliarden Euro beigetragen. Darüber hinaus haben die mobile App- und Online -Bankdienste der Bank eine zunehmende Akzeptanz und die Bereitstellung von Dienstleistungen für Kunden in allen Banksegmenten verzeichnet.

Normale Kundenfeedback -Mechanismen

Die Deutsche Bank hat reguläre Kundenfeedback -Mechanismen eingeleitet, um die Dienstleistungen zu verfeinern und die Kundenzufriedenheit zu verbessern. Die Bank führt Kundenumfragen und Interviews durch, die ihre Service -Strategie- und Risikomanagementpraktiken beeinflussen. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Management -Overlays für Kreditverluste auf 108 Mio. €, was die Anpassungen auf der Grundlage des Kundenfeedbacks in Bezug auf die wirtschaftlichen Bedingungen widerspiegelt.

Loyalitätsprogramme und Anreize für Kunden

Die Bank hat verschiedene Treueprogramme implementiert, die darauf abzielen, Kunden zu halten und ein höheres Engagement zu fördern. Beispielsweise strebt die Deutsche Bank eine Gesamtausschüttungsquote von 50% gegenüber 2025 an, was auf eine Verpflichtung zur Rückgabewert an Aktionäre und Kunden hinweist. Dies beinhaltet Pläne für Gelddividenden von 0,68 € und 1,00 € pro Aktie für die Geschäftsjahre 2024 bzw. 2025.

Metrisch	Q3 2024 Wert	Veränderung gegenüber dem Jahr
Nettoeinnahmen der Privatbank	2,3 Milliarden €	Flach gegenüber dem Jahr
Vermögenswerte im Management	625 Milliarden €	Bis 13 Milliarden €
Provisionen und Gebühreneinnahmen	2,5 Milliarden €	5% bis 5%
Kundenfeedback -Überlagerungen	108 Millionen €	Gegenüber 84 Millionen €
Cash Dividende pro Aktie (2024)	€0.68	N / A

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking und mobile Anwendungen

Die Deutsche Bank hat erheblich in ihre Online -Banking und mobile Bewerbungen investiert. Ab September 2024 berichtete die Bank, dass die Adoptionsraten für die mobile App der Postbank beschleunigt wurden, was ein höheres digitales Engagement bei den Kunden zeigt. Die digitalen Kanäle der Bank erleichterten die materiellen Zuflüsse während der Kampagnen und zeigen die Effektivität ihrer Online -Plattformen bei der Gewinnung neuer Kunden. Das verwaltete Vermögen der Bank erreichte 625 Milliarden Euro, wobei im Quartal Nettozuflüsse von 8 Milliarden Euro, die teilweise über digitale Kanäle erreicht wurden.

Zweignetzwerke für persönliche Interaktionen

Trotz des Anstiegs des digitalen Bankgeschäfts unterhält die Deutsche Bank ein robustes Filialnetzwerk für persönliche Interaktionen. Die Bank schloss in den ersten neun Monaten des 2024 50 Filialen und spiegelte eine strategische Optimierung ihres physischen Fußabdrucks wider. Diese Anpassung zielt darauf ab, die Servicebereitstellung zu verbessern und sich auf wohlhabende Kundensegmente in Deutschland, Italien, Spanien und Belgien zu konzentrieren. Die verbleibenden Filialen sind positioniert, um das Hybridmodell der Bank zu unterstützen, das persönliche Beratungsdienste mit digitalen Bankfunktionen kombiniert.

Direktumsatz durch Finanzberater

Die Deutsche Bank beschäftigt ein Team von Finanzberatern, die sich direkt mit Kunden engagieren, um personalisierte Dienstleistungen anzubieten. Im Segment der Privatbank betrugen die Nettoeinnahmen 2,3 Milliarden EUR im dritten Quartal 2024, im Wesentlichen flach gegenüber dem Vorjahr, da sich die Bank auf das Anbau von Nichtinteresse durch Anlageprodukte und Beratungsdienste konzentrierte. In der Vermögensverwaltungsstrategie der Bank wird die Stärkung der Beziehungen zu ultrahoch-netzmotiven Personen hervorgehoben, die durch Direktvertrieb und Beratungsinteraktionen erleichtert werden.

Marketing über digitale und traditionelle Medien

Die Deutsche Bank nutzt eine Kombination aus digitalen und traditionellen Marketingstrategien, um ihre Zielgruppe zu erreichen. Die Frischgeldkampagne der Bank, die darauf abzielte, neue Kunden anzuziehen, nutzte die digitalen Medien erheblich, was zu erheblichen Zuflüssen führte. In den ersten neun Monaten des 2024 stieg die Gesamteinnahmen der Deutschen Bank auf 24,2 Milliarden Euro, was auf Provisionen und Gebührenergebniswachstum von 9% auf 7,7 Milliarden Euro zurückzuführen ist, was auf effektive Marketingstrategien hinweg hinweist.

Kanaltyp	Schlüsselkennzahlen	Leistungsindikatoren
Online -Banking und mobile Anwendungen	Verwaltetes Vermögen: 625 Milliarden €	Nettozuflüsse: 8 Milliarden € im dritten Quartal 2024
Zweignetzwerke	Zweige geschlossen: 50 im Jahr 2024	Konzentrieren Sie sich auf wohlhabende Kunden
Direktverkäufe	Nettoeinnahmen der Privatbank: 2,3 Milliarden €	Schwerpunkt auf Anlageprodukten
Marketing	Gesamtnettoumsatz: 24,2 Milliarden €	Provisionen und Gebühreneinkommenswachstum: 9%

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden und kleine Unternehmen

Die Deutsche Bank bedient Einzelhandelskunden und kleine Unternehmen über ihr Privatbanksegment. Zum 30. September 2024 betrugen die Nettoeinnahmen der Privatbank 2,3 Milliarden EUR und verbleiben im Wesentlichen flach im Vorjahr. Die Personal Banking Division meldete einen Nettoumsatz von 1,3 Milliarden €, ein Rückgang von 5% gegenüber dem Vorjahr, vor allem aufgrund höherer Finanzierungskosten und niedrigerer Kreditvergabeeinnahmen.

Die Einlagen des Einzelhandels stiegen auf 652 Milliarden €, ein Anstieg von 33 Milliarden Euro oder 5% im Vorjahr. Der Fokus der Bank auf digitales Bankgeschäft und personalisierte Dienstleistungen hat ihre Attraktivität bei Einzelhandelskunden erweitert und auch eine robuste Plattform für kleine Unternehmensdienste geschaffen.

Unternehmen und institutionelle Kunden

Das Corporate Bank -Segment der Deutschen Bank widmet sich der Dienung von Unternehmen und institutionellen Kunden. Für das dritte Quartal von 2024 betrugen die Nettoeinnahmen in diesem Segment 1,8 Mrd. EUR, was einem Rückgang von 3% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Vorjahr. Die Einnahmen von Corporate Treasury Services betrugen 1,0 Milliarden €, während die Einnahmen für institutionelle Kundendienste um 3% auf 485 Mio. € stiegen.

Die Bank konzentriert sich stark darauf, maßgeschneiderte Finanzlösungen, einschließlich Cash -Management- und Handelsfinanzierung, bereitzustellen, um den komplexen Bedürfnissen von Unternehmenskunden gerecht zu werden. Die Gesamtdarlehen an das Segment der Unternehmensbank beliefen sich auf 115 Milliarden Euro.

Individuelle mit hohem Netzwert

Personen mit hohem Netzwert werden durch die Vermögensverwaltung der Deutschen Bank bedient & Private Banking Division, die einen Nettoumsatz von 1,0 Milliarden Euro erzielte, ein Anstieg von 5%. Zum 30. September 2024 erreichte das verwaltete Vermögen (AUM) in diesem Segment 625 Milliarden €, was die Nettozuflüsse von 8 Milliarden Euro widersprach.

Die Abteilung hat sich auf die Bereitstellung personalisierter Anlagestrategien und Nachlassplanungsdienstleistungen konzentriert und die einzigartigen finanziellen Ziele von Kunden mit hohem Netzwerken gerecht. Das Wachstum in diesem Segment wurde durch eine robuste Leistung in Anlageprodukten und höheren Krediteinnahmen zurückzuführen.

Vermögensverwaltungskunden

Das Vermögensverwaltungssegment der Deutschen Bank, der über DWS verwaltet wurde, meldete im dritten Quartal 2024 einen Nettoumsatz von 660 Mio. €, ein Anstieg von 11% gegenüber dem Vorjahr. Die verwalteten Vermögenswerte betrugen 963 Milliarden €, ein Anstieg von 103 Milliarden Euro gegenüber dem Vorjahr, vor allem auf Nettozuflüsse und positive Marktbewegungen zurückzuführen.

DWS hat sich auf nachhaltige und ESG -Investitionsmöglichkeiten konzentriert, die für institutionelle und Einzelhandelskunden gleichermaßen zunehmend attraktiv geworden sind. Das Unternehmen erweitert seine Produktangebote weiter, um die verschiedenen Kundenbedürfnisse zu decken und seine Wettbewerbsposition in der Vermögensverwaltungsbranche zu verbessern.

Kundensegment	Nettoumsatz (Q3 2024)	Vermögenswerte im Management	Schlüsselwachstumstreiber
Einzelhandelskunden & Kleine Unternehmen	2,3 Milliarden €	652 Milliarden €	Digital Banking, personalisierte Dienste
Unternehmen & Institutionelle Kunden	1,8 Milliarden €	N / A	Zugeschnittene Finanzlösungen, Cash Management
Individuelle mit hohem Netzwert	1,0 Milliarden €	625 Milliarden €	Personalisierte Anlagestrategien, Nachlassplanung
Vermögensverwaltungskunden	660 Millionen €	963 Milliarden €	Nachhaltige Investitionen, ESG Focus

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum 30. September 2024 beschäftigte die Deutsche Bank 90.236 Vollzeitäquivalente (FTEs), eine Erhöhung von 976 gegenüber dem Vorjahr. Die gesamten nicht -interessanten Ausgaben im Zusammenhang mit Entschädigung und Leistungen für das dritte Quartal von 2024 belief sich auf 1,177 Mrd. €, was einem Anstieg von 5% von 1,124 Mrd. € im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht. In den ersten neun Monaten von 2024 beliefen sich die Ausgaben und die Leistungskosten insgesamt 3,576 Mrd. €, gegenüber 3,419 Mrd. € im Vorjahr.

Technologie- und Infrastrukturinvestitionen

Im dritten Quartal 2024 spiegelten die bereinigten Kosten der Deutschen Bank im Zusammenhang mit Technologieinvestitionen die Bemühungen der Bank wider, ihre Technologieplattform zu optimieren. Die gesamten nichtinteressenen Ausgaben, die die Technologienkosten umfassen, wurden mit 4,744 Mrd. € im selben Quartal von 2023 zurückzuführen. Das operative Effizienzprogramm der Bank zielt darauf ab, Einsparungen von 2,5 Mrd. Euro zu erzielen, wobei kumulierte Einsparungen aus abgeschlossenen Maßnahmen erreicht werden. 1,7 Milliarden zum dritten Quartal von 2024.

Marketing- und Werbekosten

Marketing- und Werbekosten sind in den allgemeinen und administrativen Ausgaben enthalten, die im dritten Quartal von 2024 781 Mio. € gegenüber 743 Mio. € im Vorjahr beliefen. Die Gesamtkosten in den ersten neun Monaten von 2024 beliefen sich auf 16,751 Mrd. €, ein geringfügiger Anstieg von 16,223 Mrd. € im Vorjahr. Spezifische Zahlen für Marketing- und Werbekosten werden nicht getrennt offengelegt, sind jedoch in den allgemeinen Verwaltungskosten enthalten.

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften sind ein wesentlicher Bestandteil der operativen Ausgaben der Deutschen Bank. In den ersten neun Monaten des 2024 stieg die Bank mit einer Erhöhung der nichtinteressenen Ausgaben im Zusammenhang mit der Einhaltung von Vorschriften und trug zum allgemeinen Anstieg der Ausgaben bei. Die Kosten/Einkommensquote der Bank wurde in den ersten neun Monaten des 2024 bei 69% gemeldet, was darauf hinweist, dass die Kosten im Rahmen des gesetzlichen Drucks effektiv verwaltet wurden.

Kostenkategorie	Q3 2024 (€ Millionen)	Q3 2023 (€ Millionen)	Ändern (%)
Entschädigung und Leistungen	1,177	1,124	4.7
Allgemeine und Verwaltungskosten	781	743	5.1
Insgesamt nicht interessante Ausgaben	4,744	5,164	-8.1
Einsparungen der Betriebseffizienz	1.700 (kumulativ)	N / A	N / A

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kredite und Hypotheken

Die Nettozinserträge der Deutschen Bank im dritten Quartal von 2024 betrugen 3,7 Mrd. EUR, verglichen mit 4,1 Mrd. € im selben Quartal von 2023, was einem Rückgang von ca. 8,3% im Vorjahr entspricht. In den ersten neun Monaten des 2024 wurden Nettozinserträge in Höhe von 11,2 Milliarden Euro nach 12,1 Mrd. € im Vorjahreszeitraum zurückzuführen.

Zeitraum	Nettozinserträge (Mrd. €)	Ändern (%)
Q3 2024	3.7	-8.3
Q3 2023	4.1	N / A
9m 2024	11.2	-7.6
9m 2023	12.1	N / A

Gebühren aus Beratungs- und Investmentdienstleistungen

Im dritten Quartal 2024 meldete die Deutsche Bank beratende und Investment -Service -Gebühren in Höhe von 401 Mio. €, eine Steigerung von 24% gegenüber 323 Mio. € im dritten Quartal von 2023. In den ersten neun Monaten von 2024 erreichten diese Gebühren 1,5 Milliarden € , um 58% von 941 Mio. € im gleichen Zeitraum im Vorjahr.

Zeitraum	Beratungsgebühren (Mio. €)	Ändern (%)
Q3 2024	401	+24
Q3 2023	323	N / A
9m 2024	1,490	+58
9m 2023	941	N / A

Kommissionen aus dem Vermögensverwaltung

Für das dritte Quartal von 2024 belief sich die Einnahmen des Vermögensmanagements der Deutschen Bank auf 660 Mio. €, was einem Anstieg von 11% gegenüber 594 Mio. € im dritten Quartal von 2023 entspricht. In den ersten neun Monaten von 2024 beliefen sich das Vermögensverwaltungsumsatz in Höhe von 1,9 Mrd. €, 1,9 Mrd. EUR, insgesamt 1,9 Milliarde €, in den ersten neun Monaten von 2024, insgesamt 1,9 Mrd. €, 1,9 Milliarden Euro, lagen die Erträge für das Vermögensverwaltungsmanagement auf 1,9 Mrd. Euro, in den ersten neun Monaten von 2024, 1,9 Mrd. Euro Ein Anstieg von 8% gegenüber 1,8 Milliarden Euro im gleichen Zeitraum im Vorjahr.

Zeitraum	Einnahmen aus dem Vermögensverwaltungsmanagement (Mio. €)	Ändern (%)
Q3 2024	660	+11
Q3 2023	594	N / A
9m 2024	1,940	+8
9m 2023	1,803	N / A

Transaktionsgebühren aus Finanzdienstleistungen

Die Transaktionsgebühren im Corporate Bank -Segment der Deutschen Bank wurden im dritten Quartal von 2024 zu 611 Mio. € gemeldet, was einem Anstieg um 4% gegenüber 586 Mio. € im gleichen Quartal im Jahr 2023 entspricht. In den ersten neun Monaten von 2024 beliefen sich die Transaktionsgebühren auf 1,8 € auf 1,8 € Milliarden, was ein Wachstum von 5% von 1,7 Mrd. € im Vorjahr widerspricht.

Zeitraum	Transaktionsgebühren (Mio. €)	Ändern (%)
Q3 2024	611	+4
Q3 2023	586	N / A
9m 2024	1,828	+5
9m 2023	1,735	N / A

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.