First Foundation Inc. (FFWM): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Foundation Inc. (FFWM) Bundle
اكتشف كيف تتنقل شركة First Foundation Inc. (FFWM) بشكل استراتيجي في المشهد المالي من خلال نموذج أعمالها الفريد. يسلط هذا الإطار الضوء على الشركة الشراكات الرئيسية, أنشطة، و موارد التي تدفع نجاحها في تقديم حلول مالية شاملة. الغوص في تفاصيل FFWM مقترحات القيمة, شرائح العملاء، و تدفقات الإيرادات لفهم ما يميز هذه الشركة في عالم التمويل التنافسي.
شركة First Foundation Inc. (FFWM) – نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع المطورين العقاريين
تتعاون شركة First Foundation Inc. بشكل فعال مع مطوري العقارات لتعزيز محفظتها من القروض العقارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي قروض عقارية بلغت حوالي 5.25 مليار دولار أمريكي. وهذا يشمل:
- قروض متعددة الأسر يبلغ مجموعها 3.32 مليار دولار
- - قروض للأسرة الواحدة بقيمة 889 مليون دولار
- قروض عقارية تجارية بقيمة 952 مليون دولار
وتسمح عمليات التعاون هذه لـ First Foundation بالاستفادة من خبرات المطورين مع تزويدهم بحلول التمويل للمشاريع السكنية والتجارية.
الشراكات مع المؤسسات المالية
أقامت First Foundation تحالفات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية لتوسيع عروض خدماتها وتعزيز السيولة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت مؤسسة فيرست:
- إجمالي الودائع 10.3 مليار دولار
- قروض بقيمة 1.7 مليار دولار
- القدرة على الاقتراض غير المستخدمة 2.9 مليار دولار
تسهل هذه الشراكات الوصول إلى رأس المال وتمكن First Foundation من إدارة احتياجاتها التمويلية بفعالية.
التحالفات مع مستشاري الاستثمار
تتعاون First Foundation مع مستشاري الاستثمار لتعزيز خدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن أصول تحت الإدارة (AUM) بقيمة 5.5 مليار دولار أمريكي، مع النشاط التالي:
- تمت إضافة حسابات جديدة: 38 مليون دولار
- صافي السحوبات: 194 مليون دولار
- مكاسب الأداء: 167 مليون دولار
تعتبر هذه التحالفات ضرورية لتقديم استراتيجيات استثمارية شاملة للعملاء، ودعم النمو وإدارة المخاطر في المحافظ الاستثمارية.
العلاقات مع الهيئات التنظيمية
تحتفظ First Foundation بعلاقات قوية مع الهيئات التنظيمية لضمان الامتثال والاستفادة من الرؤى التنظيمية. وفي 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال الشركة كما يلي:
| نسب رأس المال التنظيمية | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 10.31% | 10.30% | 9.70% |
| نسبة الرافعة المالية | 7.64% | 7.08% | 7.18% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.21% | 12.60% | 11.89% |
وتعكس هذه المقاييس التزام الشركة بالحفاظ على مركز رأسمالي قوي، وهو أمر ضروري لتلبية المتطلبات التنظيمية وتعزيز ثقة المستثمرين.
شركة First Foundation Inc. (FFWM) – نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إنشاء القروض والاكتتاب
تتمتع شركة First Foundation Inc. (FFWM) بعملية قوية لإنشاء القروض والاكتتاب. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض القائمة 9.9 مليار دولار أمريكي، وهو ما يعكس انخفاضًا من 10.1 مليار دولار أمريكي في الربع السابق. وخلال الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي تمويلات القروض 366 مليون دولار بمتوسط عائد 8.23%، مقارنة بـ 516 مليون دولار تمويلات بمتوسط عائد 8.19% في الربع السابق. قامت الشركة أيضًا بتحويل جزء من محفظة قروضها المتعددة الأسر، والتي يبلغ مجموعها 1.9 مليار دولار، من القروض المحتفظ بها للاستثمار إلى القروض المحتفظ بها للبيع، مما أدى إلى تعديل LOCOM بقيمة 117.5 مليون دولار.
خدمات إدارة الثروات
توفر FFWM خدمات شاملة لإدارة الثروات من خلال شركتها الفرعية First Foundation Advisors. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) 5.5 مليار دولار أمريكي، وهو ما لم يتغير نسبيًا عن الربع السابق. تضمن النشاط ضمن رصيد الأصول المُدارة خلال الربع 38 مليون دولار أمريكي من الحسابات الجديدة، و194 مليون دولار أمريكي في صافي عمليات السحب، و167 مليون دولار أمريكي في مكاسب الأداء. بالإضافة إلى ذلك، بلغت الأصول الاستئمانية الخاضعة للاستشارات (AUA) في قسم الائتمان التابع لبنك First Foundation Bank 1.2 مليار دولار أمريكي.
عمليات إدارة الأصول
تعتبر عمليات إدارة الأصول الخاصة بـ FFWM أمرًا بالغ الأهمية لنموذج الأعمال العام. أعلنت الشركة عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 49.1 مليون دولار لهذا الربع، ارتفاعًا من 43.8 مليون دولار في الربع السابق. بلغت قيمة محفظة الأوراق المالية الاستثمارية 2.0 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بمتوسط عائد 4.06%. تأثر الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 بشكل كبير بتعديل LOCOM، بإجمالي 105.6 مليون دولار، والذي تضمن التعديلات المتعلقة بأنشطة سوق رأس المال.
تقييم المخاطر وإدارتها
تستخدم FFWM استراتيجيات صارمة لتقييم المخاطر وإدارتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان للقروض 29.3 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.36% من إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار. وبلغت نسبة الأصول المتعثرة إلى إجمالي الأصول 0.33%، بزيادة من 0.18% في الربع السابق. بالإضافة إلى ذلك، حافظت الشركة على إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 14.21%.
| المقاييس الرئيسية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض المستحقة | 9.9 مليار دولار | 10.1 مليار دولار | 10.3 مليار دولار |
| تمويل القروض | 366 مليون دولار | 516 مليون دولار | 245 مليون دولار |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 5.5 مليار دولار | 5.5 مليار دولار | 5.0 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 49.1 مليون دولار | 43.8 مليون دولار | 52.1 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 29.3 مليون دولار | 29.3 مليون دولار | 29.2 مليون دولار |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.21% | 12.60% | 11.89% |
شركة First Foundation Inc. (FFWM) – نموذج الأعمال: الموارد الأساسية
قوى عاملة ماهرة في مجال التمويل والاستثمار
توظف شركة First Foundation Inc. (FFWM) قوة عاملة ذات مهارات عالية، خاصة في مجال التمويل والاستثمارات، وهو أمر بالغ الأهمية لتقديم القيمة للعملاء. إن تركيز الشركة على توظيف محترفين ذوي خبرة في إدارة الثروات والخدمات المصرفية يعزز عروض خدماتها.
أنظمة التكنولوجيا المالية المتقدمة
تستفيد FFWM من أنظمة التكنولوجيا المالية المتقدمة لتحسين العمليات وتعزيز تجربة العملاء. تعتبر الاستثمارات في هذه التقنيات ضرورية لتقديم الخدمات بكفاءة والحفاظ على المزايا التنافسية في سوق الخدمات المالية.
قاعدة رأسمالية قوية وسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مؤسسة فيرست عن إجمالي ودائع بقيمة 10.3 مليار دولار أمريكي، مع نسبة قروض إلى ودائع تبلغ 95.9%. تتضمن القاعدة الرأسمالية القوية للشركة إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 1,069.8 مليون دولار. يتمتع البنك بمركز سيولة قوي، حيث يبلغ النقد وما يعادله 1.1 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل 8.3% من إجمالي الأصول. وبلغ إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر 14.21%، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي.
| مقاييس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 10.3 مليار دولار | 10.8 مليار دولار | 10.8 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 95.9% | 93.8% | 95.1% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1,069.8 مليون دولار | 933.2 مليون دولار | 919.2 مليون دولار |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.21% | 12.60% | 11.89% |
| النقد والنقد المعادل | 1.1 مليار دولار | 1.3 مليار دولار | لا يوجد |
التراخيص التنظيمية وأطر الامتثال
تعمل FFWM بموجب معايير تنظيمية صارمة، وتحمل التراخيص اللازمة للأنشطة المصرفية وإدارة الثروات. تحتفظ الشركة بأطر الامتثال التي تضمن الالتزام باللوائح المالية، وهو أمر حيوي للحفاظ على الثقة والمصداقية في صناعة الخدمات المالية.
شركة First Foundation Inc. (FFWM) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مالية شاملة للعملاء
تقدم شركة First Foundation Inc. مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات الخاصة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي الودائع بمبلغ 10.3 مليار دولار، أسفل من 10.8 مليار دولار في يونيو 2024. تم تصميم هذه المنصة الشاملة لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة للعملاء في مراحل مختلفة من رحلتهم المالية.
-خبرة في التمويل العقاري
إن محفظة القروض العقارية للشركة كبيرة، حيث القروض مضمونة بإجمالي العقارات 5.2 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وهذا يشمل العقارات متعددة الأسر في 3.3 مليار دولار ومنازل الأسرة الواحدة في 889 مليون دولار. إن تخصص مؤسسة فرست في مجال التمويل العقاري يسمح لها بتلبية احتياجات العملاء السكنيين والتجاريين بشكل فعال، مما يميزهم عن المنافسين.
استراتيجيات الاستثمار المخصصة
تؤكد مؤسسة First Foundation على استراتيجيات الاستثمار المخصصة، مع الإبلاغ عن الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). 5.5 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تشمل خدمات إدارة الثروات الخاصة بهم إجمالي الرسوم الاستشارية الاستثمارية 7.4 مليون دولار في الربع الأخير. ويضمن هذا التركيز على التخصيص حصول العملاء على استراتيجيات استثمار تتماشى مع أهدافهم المالية الفريدة.
تركيز قوي على علاقات العملاء والخدمة
تعطي مؤسسة First Foundation الأولوية لعلاقات العملاء وخدمتهم، وهو ما ينعكس في دخلهم من غير الفوائد المستمد من استشارات الثقة والرسوم الإدارية التي تصل إلى 1.7 مليون دولار. تحتفظ الشركة بدخل مرتفع من غير الفوائد كنسبة مئوية من إجمالي الإيرادات عند 186.1% خلال هذا الربع، مما يؤكد التزامهم بتقديم خدمة استثنائية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 10.3 مليار دولار |
| القروض العقارية | 5.2 مليار دولار |
| الأصول المُدارة | 5.5 مليار دولار |
| الرسوم الاستشارية للاستثمار | 7.4 مليون دولار |
| رسوم الاستشارات الثقة | 1.7 مليون دولار |
| نسبة الدخل من غير الفوائد | 186.1% |
شركة First Foundation Inc. (FFWM) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العملاء والدعم الشخصي
تؤكد شركة First Foundation Inc. على خدمة العملاء الشخصية من خلال مستشارين ماليين متخصصين. أبلغت الشركة عن تكاليف خدمة العملاء 19.0 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 16.1 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024 و 24.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وهذا يسلط الضوء على التزامهم بتعزيز تفاعلات العملاء ودعمهم.
تحديثات منتظمة والاتصالات
تحافظ الشركة على اتصالات منتظمة مع العملاء فيما يتعلق بوضعهم المالي وظروف السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حصلت المؤسسة الأولى على 5.5 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، مع 38 مليون دولار في الحسابات الجديدة المفتوحة خلال هذا الربع. تعد التحديثات المنتظمة حول أداء الاستثمار واتجاهات السوق جزءًا من استراتيجية الاتصال الخاصة بهم.
الثقة والشفافية في المعاملات
الثقة هي حجر الزاوية في علاقات عملاء First Foundation. وأفادت الشركة أ صافي الخسارة ل 82.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى أ 117.5 مليون دولار تعديل LOCOM من إعادة تصنيف القروض بما يعكس الشفافية في تعاملاتها المالية. وكان معدل الضريبة الفعلي لهذا الربع 29.7%مما يشير إلى نهج واضح تجاه الالتزامات الضريبية.
تثقيف العملاء حول المنتجات المالية
تستثمر مؤسسة First Foundation في تعليم العملاء لتعزيز فهم منتجاتهم المالية. قامت الشركة بتنظيم عروضها لتشمل الاستشارات الاستثمارية وخدمات الثقة، مما ساهم في تحقيق ذلك 7.4 مليون دولار في رسوم الاستشارات الاستثمارية خلال الربع. يساعد تركيزهم على تثقيف العملاء حول المنتجات المالية في بناء علاقات طويلة الأمد وولاء العملاء.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| تكاليف خدمة العملاء | 19.0 مليون دولار | 16.1 مليون دولار | 24.7 مليون دولار |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 5.5 مليار دولار | 5.5 مليار دولار | 5.0 مليار دولار |
| تم فتح حسابات جديدة | 38 مليون دولار | - | - |
| صافي الخسارة | 82.2 مليون دولار | 3.1 مليون دولار | 2.2 مليون دولار |
| معدل الضريبة الفعلي | 29.7% | -15.8% | -38.0% |
| الرسوم الاستشارية للاستثمار | 7.4 مليون دولار | 1.7 مليون دولار | 1.6 مليون دولار |
شركة First Foundation Inc. (FFWM) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال المستشارين الماليين
توظف شركة First Foundation Inc. شبكة من المستشارين الماليين لتسهيل البيع المباشر. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك الشركة أصولًا تحت الإدارة (AUM) يبلغ إجماليها حوالي 5.5 مليار دولار أمريكي، مما يعكس فعالية هذه القناة في دفع مشاركة العملاء ونمو الاستثمار. يلعب المستشارون الماليون دورًا حاسمًا في توفير الحلول المالية الشخصية والحفاظ على العلاقات مع العملاء، مما يساهم بشكل كبير في توليد إيرادات الشركة.
منصات الخدمات المصرفية والاستثمارية عبر الإنترنت
قامت FFWM بتطوير منصة مصرفية واستثمارية قوية عبر الإنترنت تتيح للعملاء الوصول إلى حساباتهم وإدارة الاستثمارات وإجراء المعاملات رقميًا. تدعم المنصة مجموعة متنوعة من الخدمات، مما يعزز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، وصل متوسط أرصدة الأصول ذات الفوائد على المنصة إلى 13.2 مليار دولار، مما يدل على الدور المهم للمنصة في النظام البيئي المالي للشركة.
| متري | قيمة |
|---|---|
| متوسط الأصول المدرة للفائدة | 13.2 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 49.1 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 1.50% |
تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تتيح تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول التي تقدمها شركة First Foundation Inc. للعملاء إدارة شؤونهم المالية أثناء التنقل. وتتزايد أهمية هذه القناة مع تحول سلوك المستهلك نحو حلول الهاتف المحمول أولاً. وقد تزايدت قاعدة مستخدمي هذه التطبيقات، مما يعكس الاتجاه نحو المشاركة الرقمية في الخدمات المالية. وحتى 30 سبتمبر 2024، شكلت الودائع التي لا تحمل فوائد 21% من إجمالي الودائع، مما يشير إلى الاعتماد المتزايد على منصات الهاتف المحمول في الخدمات المصرفية.
التسويق من خلال المطبوعات المالية
تستخدم المؤسسة الأولى استراتيجيات تسويقية مستهدفة من خلال المنشورات المالية لتعزيز ظهور العلامة التجارية وجذب عملاء جدد. إن الاعتراف بالشركة في تصنيفات الصناعة، مثل تصنيفها كواحدة من أفضل الشركات الاستشارية الاستثمارية المسجلة من قبل Barron's وإدراجها في قائمة CNBC FA100، يؤكد فعالية هذه الجهود التسويقية. تهدف المبادرات التسويقية إلى وضع First Foundation كشركة رائدة في إدارة الثروات والخدمات المصرفية الشخصية.
| مقياس التسويق | قيمة |
|---|---|
| مرتبة حسب بارون | أفضل 100 شركة استشارية استثمارية مسجلة |
| مرتبة حسب CNBC | المركز السابع عشر في قائمة FA100 |
شركة First Foundation Inc. (FFWM) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرين الأفراد والعائلات
تخدم شركة First Foundation Inc. المستثمرين الأفراد والعائلات من خلال تقديم مجموعة من الخدمات المالية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم الخاصة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لشركة First Foundation Advisors (FFA) 5.5 مليار دولار، زيادة طفيفة من 5.0 مليار دولار قبل عام. وتقدم الشركة الخدمات الاستشارية الاستثمارية، والتي ساهمت 7.4 مليون دولار الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024
الشركات الصغيرة والمتوسطة
تستهدف FFWM الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBs) من خلال تقديم الخدمات المصرفية التجارية والخدمات الاستشارية. وبلغ إجمالي القروض المبلغ عنها حتى 30 سبتمبر 2024 9.9 مليار دولار، حيث تشكل القروض التجارية والصناعية جزءًا كبيرًا. أبلغت الشركة عن تمويل القروض التجارية لـ 366 مليون دولار للربع الثالث. وهذا يدل على التزام الشركة بدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال الحلول المالية المخصصة.
الأفراد ذوي الثروات العالية
يمثل الأفراد من ذوي الثروات العالية (HNWIs) شريحة عملاء مهمة لشركة First Foundation. وتقدم الشركة خدمات إدارة الثروات الخاصة، والتي تشمل إدارة الاستثمار وخدمات الثقة. تم تسجيل الأصول الخاضعة للمشورة (AUA) في إدارة الائتمان في 1.2 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وينعكس تركيز الشركة على الأثرياء في الاعتراف بها كشركة استشارية مسجلة رفيعة المستوى، مما يشير إلى مصداقيتها وخبرتها في إدارة المحافظ الكبيرة.
المطورين العقاريين والمستثمرين
يعد مطورو العقارات والمستثمرون شريحة عملاء رئيسية أخرى لشركة First Foundation. وذكرت الشركة أن الرصيد الرئيسي المستحق للقروض المضمونة بالعقارات، وخاصة في قطاع العائلات المتعددة، بلغ 3.3 مليار دولار. يعد هذا القطاع أمرًا بالغ الأهمية حيث قامت FFWM بإعادة تصنيف جزء كبير من قروضها متعددة الأسر، بإجمالي 1.9 مليار دولار، إلى القروض المحتفظ بها للبيع لتعزيز سيولتها ومرونتها. وتسلط القرارات الاستراتيجية التي تتخذها الشركة في هذا المجال الضوء على استجابتها لظروف السوق واحتياجات المستثمرين العقاريين.
| شريحة العملاء | المقاييس الرئيسية | البيانات المالية |
|---|---|---|
| المستثمرون الأفراد والعائلات | الأصول المُدارة: 5.5 مليار دولار | الدخل من غير الفوائد من الخدمات الاستشارية: 7.4 مليون دولار |
| الشركات الصغيرة والمتوسطة | إجمالي القروض: 9.9 مليار دولار | تمويل القروض التجارية: 366 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| الأفراد ذوي الثروات العالية | AU: 1.2 مليار دولار | معترف بها كأفضل شركة استشارية |
| المطورين العقاريين والمستثمرين | قروض العائلات المتعددة: 3.3 مليار دولار | القروض المعاد تصنيفها المحتفظ بها للبيع: 1.9 مليار دولار |
شركة First Foundation Inc. (FFWM) – نموذج العمل: هيكل التكلفة
مصاريف الفوائد على الودائع والقروض
(FFWM) بلغ إجمالي مصاريف الفوائد لشركة First Foundation Inc. (FFWM) 108.0 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 107.1 مليون دولار أمريكي في الربع السابق و92.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ متوسط السعر المرجح المدفوع على القروض 4.04% للربع. بانخفاض عن 4.12% في الربع السابق. بلغت تكلفة الودائع 3.41% كما في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض طفيف من 3.49% في الربع الثاني من عام 2024 وارتفاع من 3.03% في الربع الثالث من عام 2023.
التكاليف التشغيلية بما في ذلك الرواتب والتكنولوجيا
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 60.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 55.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024 و64.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وشمل توزيع المصاريف غير المتعلقة بالفوائد ما يلي:
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (مليون دولار) | الربع الثاني 2024 (مليون دولار) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | 20.0 | 19.1 | 19.6 |
| الإشغال والاستهلاك | 9.0 | 9.0 | 9.3 |
| الخدمات المهنية وتكاليف التسويق | 5.1 | 3.7 | 3.7 |
| تكاليف خدمة العملاء | 19.0 | 16.1 | 24.7 |
| نفقات أخرى | 7.2 | 7.7 | 6.9 |
وشهدت تكاليف خدمة العملاء زيادة بسبب ارتفاع متوسط أرصدة حسابات الأرباح الدائنة. بلغت نسبة الكفاءة خلال الربع 98.1%، مقارنة بـ 96.1% في الربع السابق.
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت تكاليف التسويق والخدمات المهنية 5.1 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 3.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وتعكس هذه الزيادة استثمار الشركة في استراتيجيات اكتساب العملاء وسط مشهد مالي تنافسي.
الامتثال التنظيمي والتكاليف القانونية
لا يتم تفصيل تكاليف الامتثال التنظيمي بشكل صريح في البيانات المالية، ولكنها يتم تضمينها بشكل عام في التكاليف التشغيلية. بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد، والتي تشمل تكاليف الامتثال، 60.2 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024.
شركة First Foundation Inc. (FFWM) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
أعلنت شركة First Foundation Inc. عن صافي إيرادات الفوائد البالغة 49.1 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 بزيادة قدرها 43.8 مليون دولار في الربع السابق و 52.1 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق. إجمالي إيرادات الفوائد 157.2 مليون دولار للربع مقارنة ب 150.9 مليون دولار في الربع السابق و 144.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وكان متوسط أرصدة الأصول المدرة للفائدة 13.2 مليار دولار للربع، مما يعكس زيادة من 12.8 مليار دولار في الربع السابق. متوسط العائد على الأصول المدرة للفائدة 4.75% للربع.
رسوم خدمات إدارة الثروات والأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لشركة First Foundation 5.5 مليار دولار، دون تغيير عن الربع السابق ولكنه ارتفع من 5.0 مليار دولار قبل عام. وبلغ الدخل من غير الفوائد المتعلق بخدمات إدارة الثروات 7.7 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024. يتألف هذا القطاع من الرسوم الاستشارية والرسوم الاستشارية والإدارية، مما يساهم في تدفق الإيرادات الإجمالي.
رسوم الخدمات الاستشارية
الخدمات الاستشارية التي تقدمها مؤسسة First Foundation ولدت تقريبًا 7.4 مليون دولار في رسوم الاستشارات الاستثمارية خلال الربع الثالث، إلى جانب 1.7 مليون دولار من استشارات الثقة والرسوم الإدارية. تعكس هذه الرسوم التزام الشركة بتقديم خدمات استشارية مالية شخصية لعملائها.
المكاسب من مبيعات القروض وأنشطة التداول
خلال الربع الثالث من عام 2024 تم إعادة تصنيف المؤسسة الأولى 1.9 مليار دولار في القروض متعددة الأسر من القروض المحتفظ بها للاستثمار إلى القروض المحتفظ بها للبيع، مما يؤدي إلى أ أقل من التكلفة أو السوق (LOCOM) تعديل 117.5 مليون دولار. وتهدف هذه الخطوة الإستراتيجية إلى تعزيز مرونة الشركة في إدارة محفظة قروضها وتحسين نتائج التسعير. لم يتم تسجيل أي مبيعات قروض خلال هذا الربع.
| تدفق الإيرادات | المبلغ في الربع الثالث من عام 2024 | المبلغ في الربع الثاني من عام 2024 | المبلغ في الربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 49.1 مليون دولار | 43.8 مليون دولار | 52.1 مليون دولار |
| دخل الفوائد | 157.2 مليون دولار | 150.9 مليون دولار | 144.8 مليون دولار |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 5.5 مليار دولار | 5.5 مليار دولار | 5.0 مليار دولار |
| الرسوم الاستشارية للاستثمار | 7.4 مليون دولار | – | – |
| رسوم الاستشارات الثقة | 1.7 مليون دولار | – | – |
| تعديل لوكوم | - 117.5 مليون دولار | – | – |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Foundation Inc. (FFWM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Foundation Inc. (FFWM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Foundation Inc. (FFWM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.