First Foundation Inc. (FFWM): Business Model Canvas [10-2024 Mise à jour]

Découvrez comment First Foundation Inc. (FFWM) navigue stratégiquement dans le paysage financier avec sa toile de modèle commercial unique. Ce cadre met en évidence la société partenariats clés, activités, et ressources qui stimulent son succès dans la fourniture de solutions financières complètes. Plongez dans les détails des FFWM propositions de valeur, segments de clientèle, et sources de revenus Pour comprendre ce qui distingue cette entreprise dans le monde compétitif de la finance.

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle commercial: partenariats clés

Collaborations avec des promoteurs immobiliers

First Foundation Inc. s'associe activement aux promoteurs immobiliers pour améliorer son portefeuille de prêts immobiliers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un total de prêts immobiliers d'environ 5,25 milliards de dollars. Cela comprend:

• Prêts multifamiliaux totalisant 3,32 milliards de dollars
• Prêts unifamiliaux s'élevant à 889 millions de dollars
• Prêts sur les propriétés commerciales à 952 millions de dollars

Ces collaborations permettent à First Foundation de tirer parti de l'expertise des développeurs tout en leur fournissant des solutions de financement pour les projets résidentiels et commerciaux.

Partenariats avec les institutions financières

La First Foundation a établi des alliances stratégiques avec diverses institutions financières pour élargir ses offres de services et améliorer la liquidité. Au 30 septembre 2024, la First Foundation a rapporté:

• Dépôts totaux de 10,3 milliards de dollars
• Emprunts de 1,7 milliard de dollars
• Capacité d'emprunt inutilisée de 2,9 milliards de dollars

Ces partenariats facilitent l'accès au capital et permettent à First Foundation de gérer efficacement ses besoins de financement.

Alliances avec des conseillers en placement

La First Foundation collabore avec les conseillers en placement pour améliorer ses services de gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des actifs sous gestion (AUM) de 5,5 milliards de dollars, avec l'activité suivante:

• Nouveaux comptes ajoutés: 38 millions de dollars
• Retrait nets: 194 millions de dollars
• Gains de performance: 167 millions de dollars

Ces alliances sont cruciales pour fournir des stratégies d'investissement complètes aux clients, soutenant à la fois la croissance et la gestion des risques dans les portefeuilles d'investissement.

Relations avec les organismes de réglementation

La première fondation entretient des relations solides avec les organismes de réglementation pour assurer la conformité et bénéficier des informations réglementaires. Au 30 septembre 2024, les ratios de capital de la société étaient les suivants:

Ratios de capital réglementaire	30 septembre 2024	30 juin 2024	30 septembre 2023
Ratio de niveau 1 de l'équité commun	10.31%	10.30%	9.70%
Rapport de levier	7.64%	7.08%	7.18%
Ratio de capital total basé sur le risque	14.21%	12.60%	11.89%

Ces mesures reflètent l'engagement de l'entreprise à maintenir une position de capital solide, ce qui est essentiel pour répondre aux exigences réglementaires et favoriser la confiance des investisseurs.

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle commercial: activités clés

Origination du prêt et souscription

First Foundation Inc. (FFWM) a un processus de création et de souscription de prêt robuste. Au 30 septembre 2024, le total des prêts en circulation était de 9,9 milliards de dollars, reflétant une baisse de 10,1 milliards de dollars au trimestre précédent. Au cours du troisième trimestre de 2024, les fonds de prêt ont totalisé 366 millions de dollars à un rendement moyen de 8,23%, contre 516 millions de dollars de fonds à un rendement moyen de 8,19% au trimestre précédent. La société a également transféré une partie de son portefeuille de prêts multifamiliales, totalisant 1,9 milliard de dollars, des prêts détenus pour investissement aux prêts détenus à la vente, entraînant un ajustement de LOCOM de 117,5 millions de dollars.

Services de gestion de la patrimoine

FFWM fournit des services complets de gestion de patrimoine par le biais de sa filiale, First Foundation Advisors. Au 30 septembre 2024, les actifs sous gestion (AUM) ont totalisé 5,5 milliards de dollars, ce qui était relativement inchangé par rapport au trimestre précédent. L'activité dans le solde de l'AUM au cours du trimestre comprenait 38 millions de dollars de nouveaux comptes, 194 millions de dollars de retraits nets et 167 millions de dollars de gains de performance. De plus, les actifs en fiducie en vertu de la conseil (AUA) au service de fiducie de la First Foundation Bank se sont élevés à 1,2 milliard de dollars.

Opérations de gestion des actifs

Les opérations de gestion des actifs de FFWM sont essentielles pour le modèle commercial global. La société a déclaré un revenu net d'intérêts de 49,1 millions de dollars pour le trimestre, contre 43,8 millions de dollars au trimestre précédent. Le portefeuille de valeurs mobilières d'investissement était évalué à 2,0 milliards de dollars au 30 septembre 2024, avec un rendement moyen de 4,06%. Le revenu non intéressé pour le troisième trimestre de 2024 a été significativement affecté par un ajustement de LOCOM, totalisant (105,6 millions de dollars), qui comprenait des ajustements liés aux activités du marché des capitaux.

Évaluation et gestion des risques

FFWM utilise des stratégies rigoureuses d'évaluation des risques et de gestion. Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédit pour les prêts était de 29,3 millions de dollars, ce qui représente 0,36% du total des prêts détenus pour investissement. Le rapport des actifs non performants par rapport aux actifs totaux était de 0,33%, soit une augmentation de 0,18% au trimestre précédent. De plus, la Société a maintenu un ratio de capital basé sur le risque total de 14,21%.

Mesures clés	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Les prêts totaux en suspens	9,9 milliards de dollars	10,1 milliards de dollars	10,3 milliards de dollars
Fundings de prêt	366 millions de dollars	516 millions de dollars	245 millions de dollars
Actifs sous gestion (AUM)	5,5 milliards de dollars	5,5 milliards de dollars	5,0 milliards de dollars
Revenu net d'intérêt	49,1 millions de dollars	43,8 millions de dollars	52,1 millions de dollars
Allocation pour les pertes de crédit	29,3 millions de dollars	29,3 millions de dollars	29,2 millions de dollars
Ratio de capital total basé sur le risque	14.21%	12.60%	11.89%

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle commercial: Ressources clés

Travail qualifié en finance et en investissements

First Foundation Inc. (FFWM) utilise une main-d'œuvre hautement qualifiée, en particulier en finance et en investissements, ce qui est crucial pour fournir de la valeur aux clients. L'accent mis par l'entreprise sur le recrutement de professionnels expérimentés en gestion de patrimoine et en banque améliore ses offres de services.

Systèmes de technologie financière avancée

FFWM exploite les systèmes de technologie financière avancés pour optimiser les opérations et améliorer l'expérience client. Les investissements dans ces technologies sont essentiels pour une prestation efficace des services et la maintenance des avantages concurrentiels sur le marché des services financiers.

Solide base de capitaux et liquidité

Au 30 septembre 2024, la First Foundation a déclaré des dépôts totaux de 10,3 milliards de dollars, avec un ratio de prêt / dépôt de 95,9%. La solide base de capitaux de la société comprend des capitaux propres totaux des actionnaires de 1 069,8 million de dollars. La position de liquidité est robuste, avec 1,1 milliard de dollars en espèces et en espèces, ce qui représente 8,3% du total des actifs. Le ratio de capital basé sur le risque total s'élevait à 14,21%, bien au-dessus du minimum réglementaire.

Métriques capitales	30 septembre 2024	30 juin 2024	30 septembre 2023
Dépôts totaux	10,3 milliards de dollars	10,8 milliards de dollars	10,8 milliards de dollars
Ratio de prêt / dépôt	95.9%	93.8%	95.1%
Total des capitaux propres des actionnaires	1 069,8 millions de dollars	933,2 millions de dollars	919,2 millions de dollars
Ratio de capital total basé sur le risque	14.21%	12.60%	11.89%
Equivalents en espèces et en espèces	1,1 milliard de dollars	1,3 milliard de dollars	N / A

Licences réglementaires et cadres de conformité

FFWM fonctionne selon des normes réglementaires strictes, détenant les licences nécessaires pour les activités bancaires et de gestion de la patrimoine. La société entretient des cadres de conformité qui garantissent l'adhésion aux réglementations financières, ce qui est essentiel pour maintenir la confiance et la crédibilité dans le secteur des services financiers.

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières complètes pour les clients

First Foundation Inc. propose un large éventail de services financiers, notamment la banque personnelle, la banque commerciale et la gestion privée de patrimoine. Au 30 septembre 2024, la société a signalé des dépôts totaux de 10,3 milliards de dollars, à partir de 10,8 milliards de dollars En juin 2024. Cette plate-forme complète est conçue pour répondre aux divers besoins financiers des clients à différentes étapes de leur parcours financier.

Expertise dans le financement immobilier

Le portefeuille de prêts immobiliers de la société est substantiel, avec des prêts garantis par le total des biens immobiliers 5,2 milliards de dollars Au 30 septembre 2024. Cela comprend des propriétés multifamiliales à 3,3 milliards de dollars et maisons unifamiliales à 889 millions de dollars. La spécialisation de la First Foundation dans le financement immobilier leur permet de répondre efficacement aux clients résidentiels et commerciaux, en les distinguant des concurrents.

Stratégies d'investissement personnalisées

La première fondation met l'accent sur les stratégies d'investissement sur mesure, avec des actifs sous gestion (AUM) signalés à 5,5 milliards de dollars Depuis le 30 septembre 2024. Leurs services de gestion de la patrimoine comprennent des frais de conseil en investissement total 7,4 millions de dollars au cours du récent trimestre. Cette concentration sur la personnalisation garantit que les clients reçoivent des stratégies d'investissement alignées sur leurs objectifs financiers uniques.

Focus sur les relations et le service des clients

First Foundation priorise les relations et les services des clients, reflétés dans leurs revenus non intéressants dérivés du conseil en fiducie et des frais administratifs équivalant à 1,7 million de dollars. La Société maintient un revenu non intégré élevé en pourcentage du total des revenus à 186.1% Pour le trimestre, soulignant leur engagement à fournir un service exceptionnel.

Métrique	Valeur
Dépôts totaux	10,3 milliards de dollars
Prêts immobiliers	5,2 milliards de dollars
Aum	5,5 milliards de dollars
Frais de conseil en investissement	7,4 millions de dollars
Frais de consultation de confiance	1,7 million de dollars
Pourcentage de revenu non intéressant	186.1%

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle d'entreprise: relations clients

Service à la clientèle et support personnalisés

First Foundation Inc. met l'accent sur le service client personnalisé par le biais de conseillers financiers dévoués. La société a déclaré des frais de service à la clientèle de 19,0 millions de dollars au troisième trimestre 2024, une augmentation de 16,1 millions de dollars au T2 2024 et 24,7 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cela met en évidence leur engagement à améliorer les interactions et le soutien des clients.

Mises à jour régulières et communication

L'entreprise maintient une communication régulière avec les clients concernant leur situation financière et ses conditions de marché. Au 30 septembre 2024, la première fondation avait 5,5 milliards de dollars dans les actifs sous gestion (AUM), avec 38 millions de dollars Dans de nouveaux comptes ouverts au cours du trimestre. Les mises à jour régulières sur les performances des investissements et les tendances du marché font partie de leur stratégie de communication.

Confiance et transparence dans les transactions

La confiance est une pierre angulaire des relations clients de la First Foundation. L'entreprise a signalé un perte nette de 82,2 millions de dollars au troisième trimestre 2024, en grande partie à cause d'un 117,5 millions de dollars Ajustement du LOCOM de la reclassification des prêts, reflétant la transparence dans leurs transactions financières. Le taux d'imposition effectif du trimestre était 29.7%, indiquant une approche claire des obligations fiscales.

Éducation des clients sur les produits financiers

First Foundation investit dans l'éducation des clients pour améliorer la compréhension de leurs produits financiers. La société a structuré ses offres pour inclure des services de conseil en investissement et de services de confiance, qui ont contribué à 7,4 millions de dollars en frais de conseil en investissement au cours du trimestre. Leur concentration sur l'éducation des clients sur les produits financiers aide à établir des relations à long terme et à la fidélité des clients.

Métrique	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Coûts de service à la clientèle	19,0 millions de dollars	16,1 millions de dollars	24,7 millions de dollars
Actifs sous gestion (AUM)	5,5 milliards de dollars	5,5 milliards de dollars	5,0 milliards de dollars
Les nouveaux comptes ont ouvert	38 millions de dollars	-	-
Perte nette	82,2 millions de dollars	3,1 millions de dollars	2,2 millions de dollars
Taux d'imposition effectif	29.7%	-15.8%	-38.0%
Frais de conseil en investissement	7,4 millions de dollars	1,7 million de dollars	1,6 million de dollars

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle commercial: canaux

Ventes directes par le biais de conseillers financiers

First Foundation Inc. emploie un réseau de conseillers financiers pour faciliter les ventes directes. Au 30 septembre 2024, la Société a des actifs sous gestion (AUM) totalisant environ 5,5 milliards de dollars, ce qui reflète l'efficacité de ce canal pour stimuler l'engagement des clients et la croissance des investissements. Les conseillers financiers jouent un rôle essentiel dans la fourniture de solutions financières personnalisées et le maintien des relations avec les clients, contribuant de manière significative à la génération de revenus de l'entreprise.

Banques en ligne et plateformes d'investissement

FFWM a développé une solide plate-forme bancaire en ligne et d'investissement qui permet aux clients d'accéder à leurs comptes, de gérer les investissements et d'effectuer des transactions numériquement. La plate-forme prend en charge une gamme diversifiée de services, améliorant l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. Depuis le troisième trimestre 2024, les soldes moyens des actifs d'intérêt sur la plate-forme ont atteint 13,2 milliards de dollars, démontrant le rôle important de la plate-forme dans l'écosystème financier de l'entreprise.

Métrique	Valeur
Actifs moyens d'intérêt	13,2 milliards de dollars
Revenu net d'intérêt	49,1 millions de dollars
Marge d'intérêt net	1.50%

Applications bancaires mobiles

Les applications bancaires mobiles offertes par First Foundation Inc. permettent aux clients de gérer leurs finances en déplacement. Ce canal est de plus en plus crucial à mesure que le comportement des consommateurs se déplace vers des solutions mobiles d'abord. La base d'utilisateurs de ces applications a augmenté, reflétant une tendance à l'engagement numérique dans les services financiers. Depuis le 30 septembre 2024, les dépôts non intéressants représentaient 21% des dépôts totaux, ce qui indique la dépendance croissante à l'égard des plateformes mobiles pour les services bancaires.

Marketing à travers des publications financières

First Foundation utilise des stratégies de marketing ciblées par le biais de publications financières pour améliorer la visibilité de la marque et attirer de nouveaux clients. La reconnaissance de l’entreprise dans les classements de l’industrie, comme être nommé l’une des meilleures sociétés de conseil en placement enregistrées par Barron’s et incluses dans la liste CNBC FA100, souligne l’efficacité de ces efforts de marketing. Les initiatives de marketing visent à positionner la première fondation en tant que leader en gestion de patrimoine et en banque personnelle.

Métrique marketing	Valeur
Classé par Barron	Top 100 des sociétés de conseil en investissement enregistrées
Classé par CNBC	17e sur la liste FA100

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Investisseurs et familles individuels

First Foundation Inc. sert des investisseurs et des familles individuels en offrant une gamme de services financiers adaptés à leurs besoins spécifiques. Depuis le 30 septembre 2024, les actifs sous gestion (AUM) pour les conseillers de la Fondation First (FFA) se dressaient à 5,5 milliards de dollars, une légère augmentation de 5,0 milliards de dollars un an plus tôt. L'entreprise fournit des services de conseil en investissement, qui ont contribué 7,4 millions de dollars dans les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024.

Petites et moyennes entreprises

FFWM cible les petites et moyennes entreprises (PME) en fournissant des services bancaires commerciaux et consultatifs. Les prêts totaux signalés pour le 30 septembre 2024 se sont élevés à 9,9 milliards de dollars, avec des prêts commerciaux et industriels comprenant une partie importante. La société a déclaré des fonds de prêts commerciaux de 366 millions de dollars pour le troisième trimestre. Cela démontre l'engagement de l'entreprise à soutenir les PME grâce à des solutions financières sur mesure.

Individus à haute nette

Les individus à haute teneur (HNWIS) représentent un segment de clientèle crucial pour la première fondation. La société propose des services privés de gestion de patrimoine, qui comprennent la gestion des investissements et les services de confiance. Les actifs en tant que conseil (AUA) du Département de la fiducie ont été enregistrés à 1,2 milliard de dollars Depuis le 30 septembre 2024. L'accent mis par l'entreprise sur les HNWIS se reflète dans sa reconnaissance en tant que société de conseil enregistrée, indiquant sa crédibilité et son expertise dans la gestion des portefeuilles substantiels.

Développeurs et investisseurs immobiliers

Les promoteurs immobiliers et les investisseurs sont un autre segment de clientèle clé pour la première fondation. La société a indiqué que le solde principal des prêts en suspens garanti par l'immobilier, en particulier dans le secteur multifamilial, était 3,3 milliards de dollars. Ce segment est essentiel car FFWM a reclassé une partie importante de ses prêts multifamiliaux, totalisant 1,9 milliard de dollars, aux prêts détenus à la vente pour améliorer sa liquidité et sa flexibilité. Les décisions stratégiques de l'entreprise dans ce domaine mettent en évidence sa réactivité aux conditions du marché et aux besoins des investisseurs immobiliers.

Segment de clientèle	Mesures clés	Données financières
Investisseurs et familles individuels	AUM: 5,5 milliards de dollars	Revenu non intéressant des services de conseil: 7,4 millions de dollars
Petites et moyennes entreprises	Prêts totaux: 9,9 milliards de dollars	Financement des prêts commerciaux: 366 millions de dollars (troisième trimestre 2024)
Individus à haute nette	AUA: 1,2 milliard de dollars	Reconnu comme un cabinet consultatif supérieur
Développeurs et investisseurs immobiliers	Prêts multifamiliaux: 3,3 milliards de dollars	Prêts reclassés détenus à la vente: 1,9 milliard de dollars

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Dépenses d'intérêt sur les dépôts et les emprunts

La charge totale des intérêts pour First Foundation Inc. (FFWM) était de 108,0 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, contre 107,1 millions de dollars au trimestre précédent et 92,7 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le taux moyen pondéré payé sur les emprunts était de 4,04% pour le trimestre du trimestre , en baisse de 4,12% au trimestre précédent. Le coût des dépôts était de 3,41% au 30 septembre 2024, une légère diminution de 3,49% au T2 2024 et une augmentation de 3,03% au troisième trimestre 2023.

Coûts opérationnels, y compris les salaires et la technologie

Les dépenses sans intérêt ont totalisé 60,2 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 55,6 millions de dollars au deuxième trimestre 2024 et 64,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La répartition des dépenses non intérêts comprenait:

Catégorie de dépenses	Troisième troisième 2024 (million de dollars)	T2 2024 (million de dollars)	Troisième troisième 2023 (million de dollars)
Compensation et avantages sociaux	20.0	19.1	19.6
Occupation et dépréciation	9.0	9.0	9.3
Services professionnels et frais de marketing	5.1	3.7	3.7
Coûts de service à la clientèle	19.0	16.1	24.7
Autres dépenses	7.2	7.7	6.9

Les frais de service à la clientèle ont connu une augmentation en raison de la plus grande solde moyenne des comptes de crédit de bénéfice. Le ratio d'efficacité du trimestre était de 98,1%, contre 96,1% au trimestre précédent.

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les coûts de marketing et de services professionnels ont été signalés à 5,1 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, contre 3,7 millions de dollars au deuxième trimestre 2024. Cette augmentation reflète l'investissement de l'entreprise dans les stratégies d'acquisition de clients au milieu d'un paysage financier compétitif.

Conformité réglementaire et frais juridiques

Les coûts de conformité réglementaire ne sont pas explicitement détaillés dans les états financiers, mais ils sont généralement inclus dans les coûts opérationnels. La dépense globale non intéressante, qui comprend les coûts de conformité, était de 60,2 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024.

First Foundation Inc. (FFWM) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Intérêt des prêts

First Foundation Inc. a déclaré un revenu d'intérêt net de 49,1 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, une augmentation de 43,8 millions de dollars au cours du trimestre précédent et 52,1 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. Les revenus d'intérêts ont totalisé 157,2 millions de dollars pour le trimestre, par rapport à 150,9 millions de dollars au cours du trimestre précédent et 144,8 millions de dollars au troisième trime 13,2 milliards de dollars pour le trimestre, reflétant une augmentation de 12,8 milliards de dollars au cours du trimestre précédent. Le rendement sur les actifs d'intérêt en moyenne 4.75% pour le trimestre.

Frais des services de gestion des richesses et des actifs

Depuis le 30 septembre 2024, les actifs sous gestion de la First Foundation (AUM) se tenaient à 5,5 milliards de dollars, inchangé par rapport au trimestre précédent mais a augmenté de 5,0 milliards de dollars un an plus tôt. Le revenu non intéressant lié aux services de gestion de la patrimoine était 7,7 millions de dollars Pour le troisième trimestre de 2024. Ce segment comprenait des frais de conseil, des consultations et des frais administratifs, contribuant à la source de revenus globale.

Frais de services consultatifs

Les services consultatifs offerts par First Foundation ont généré approximativement 7,4 millions de dollars en frais de conseil en investissement au cours du troisième trimestre, aux côtés 1,7 million de dollars des frais de conseil en fiducie et administratifs. Ces frais reflètent l’engagement de l’entreprise à fournir des services de conseil financier personnalisés à ses clients.

Gains des activités de vente et de négociation de prêts

Au cours du troisième trimestre de 2024, la première fondation reclassifiée 1,9 milliard de dollars dans les prêts multifamiliaux des prêts détenus pour l'investissement aux prêts détenus à la vente, entraînant un Inférieur au coût ou au marché (LOCOM) ajustement de 117,5 millions de dollars. Cette décision stratégique visait à améliorer la flexibilité de l'entreprise dans la gestion de son portefeuille de prêts et l'optimisation des résultats des prix. Aucune vente de prêts n'a été enregistrée au cours de ce trimestre.

Flux de revenus	T1 2024 Montant	Montant du trimestre 2024	T1 2023 Montant
Revenu net d'intérêt	49,1 millions de dollars	43,8 millions de dollars	52,1 millions de dollars
Revenu d'intérêt	157,2 millions de dollars	150,9 millions de dollars	144,8 millions de dollars
Actifs sous gestion (AUM)	5,5 milliards de dollars	5,5 milliards de dollars	5,0 milliards de dollars
Frais de conseil en investissement	7,4 millions de dollars	–	–
Frais de consultation de confiance	1,7 million de dollars	–	–
Réglage du locom	- 117,5 millions de dollars	–	–

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. First Foundation Inc. (FFWM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Foundation Inc. (FFWM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View First Foundation Inc. (FFWM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.