Hagerty, Inc. (HGTY): مصفوفة BCG [11-2024 محدثة]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Hagerty, Inc. (HGTY) Bundle
تتنقل شركة Hagerty, Inc. (HGTY) في مشهد ديناميكي في عام 2024، وتعرض مزيجًا من الفرص والتحديات في سياق مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية. مع الإيرادات تصل إلى 908 مليون دولار والنمو الكبير في المجالات الرئيسية مثل الأقساط المكتسبة وإيرادات العضوية، يتم وضع Hagerty كلاعب قوي في سوق التأمين على السيارات الكلاسيكية. ومع ذلك، تواجه الشركة عقبات تتمثل في انخفاض الإيرادات من قطاعات معينة وزيادة المنافسة. اكتشف كيف تتوافق قطاعات أعمال Hagerty مع النجوم والأبقار النقدية والكلاب وعلامات الاستفهام الإطار وما يعنيه ذلك بالنسبة لإمكاناته المستقبلية.
خلفية شركة Hagerty, Inc. (HGTY)
تعتبر شركة Hagerty, Inc. شركة رائدة بارزة في سوق التأمين المتخصص، وتركز بشكل خاص على السيارات الكلاسيكية والمركبات المتحمسة. تعمل الشركة كوكيل عام إداري (MGA)، مما يسمح لها بضمان وبيع وخدمة وثائق التأمين المصممة خصيصًا لعشاق السيارات الكلاسيكية. بالإضافة إلى عروض التأمين الخاصة بها، توفر Hagerty مجموعة من خدمات العضوية من خلال Hagerty Drivers Club (HDC)، والتي تتضمن مزايا مثل الوصول إلى أحداث السيارات، وأداة تقييم المركبات، والمساعدة في حالات الطوارئ على الطريق.
تأسست Hagerty برؤية لتصبح العلامة التجارية الأكثر ثقة لعشاق السيارات، وقد وسعت خدماتها لتشمل Hagerty Marketplace، وهي منصة لشراء وبيع وتمويل السيارات المجمعة. ويعكس هذا التنويع التزام الشركة بخدمة الاحتياجات الفريدة لهواة جمع السيارات وعشاقها على حد سواء.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Hagerty عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.82 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.59 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وحققت الشركة إجمالي إيرادات قدرها 908.3 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة كبيرة من 755.2 دولارًا أمريكيًا. مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بارتفاع بنسبة 23.5% في إيرادات الأقساط المكتسبة، والتي وصلت إلى 474.9 مليون دولار، مدفوعة في المقام الأول بزيادة أقساط التأمين لكل من وثائق التأمين الجديدة والتجديد.
يتم دعم عمليات التأمين الخاصة بشركة Hagerty من قبل شركة Hagerty Reinsurance Limited المملوكة لها بالكامل، والتي تعيد تأمين جزء كبير من المخاطر المكتتبة من قبل الشركات التابعة لشركة MGA التابعة لها. وفقًا لآخر التقارير، تواصل الشركة الحفاظ على مركز مالي قوي، حيث بلغ صافي الدخل 69.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 19.1 مليون دولار أمريكي في العام السابق، مما يسلط الضوء على الأداء المذهل على أساس سنوي. نمو 265.1%.
فيما يتعلق بالمقاييس التشغيلية، أبلغ هاجرتي عن وجود 1,494,510 سياسة سارية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس معدل استبقاء يبلغ 88.8%. لاحظت الشركة أيضًا قاعدة عضوية متنامية، حيث بلغ عدد الأعضاء 867.596 عضوًا مدفوع الأجر في Hagerty Drivers Club، بزيادة عن 815.007 أعضاء في العام السابق. يشير هذا النمو في العضوية والسياسات إلى مكانة Hagerty القوية في السوق وأهميتها المستمرة في صناعة التأمين المتخصصة.
Hagerty, Inc. (HGTY) - مصفوفة BCG: النجوم
نمو قوي في الإيرادات
تم الوصول إلى إجمالي إيرادات شركة Hagerty, Inc 908 مليون دولار في عام 2024، بمناسبة أ 20.3% زيادة من 755.2 مليون دولار في عام 2023.
النمو المتميز المكتسب
ذكرت هاجرتي ري 18.5% زيادة في الأقساط المكتسبة، بإجمالي 165.7 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 139.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
العضوية وإيرادات السوق
زادت إيرادات العضوية والسوق بنسبة 27.3%، المجموع 41.5 مليون دولار الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
التحالف الاستراتيجي مع State Farm
أنشأت Hagerty تحالفًا استراتيجيًا مع State Farm، والذي من المتوقع أن يؤدي إلى توسيع الوصول إلى الأسواق والمساهمة في النمو المتميز.
معدلات الاحتفاظ بالسياسة
وقد ساهمت معدلات الاحتفاظ بالسياسة الكبيرة في استقرار الإيرادات، حيث بلغ معدل الاحتفاظ بها 88.8% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 908 مليون دولار | 755.2 مليون دولار | 20.3% |
| قسط المكتسبة (هاجرتي ري) | 165.7 مليون دولار | 139.8 مليون دولار | 18.5% |
| عضوية & إيرادات السوق | 41.5 مليون دولار | غير متوفر | 27.3% |
| معدل الاحتفاظ بالسياسة | 88.8% | 88.7% | 1.1% |
Hagerty, Inc. (HGTY) - مصفوفة BCG: الأبقار النقدية
منتجات التأمين القائمة تولد تدفقات نقدية ثابتة.
تمتلك شركة Hagerty, Inc. مجموعة قوية من منتجات التأمين القائمة التي تولد التدفقات النقدية باستمرار. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الأقساط المكتسبة في شركة Hagerty Re 474.9 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 90.4 مليون دولار أمريكي، أو 23.5٪، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
ارتفعت إيرادات العمولات والرسوم من الوكلاء والمصادر المباشرة بنسبة 15.9%.
بلغ إجمالي إيرادات العمولات والرسوم 333.8 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة قدرها 45.8 مليون دولار أمريكي، أو 15.9%، على أساس سنوي. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بمبلغ 36.9 مليون دولار يتعلق بسياسات التجديد و 9.0 ملايين دولار من السياسات الجديدة.
إيرادات ذات هامش مرتفع من عروض العضوية تحافظ على الربحية.
وصلت إيرادات العضوية والسوق والإيرادات الأخرى إلى 99.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 16.9 مليون دولار أمريكي، أو 20.4٪، مقارنة بعام 2023. وبلغت إيرادات رسوم العضوية على وجه التحديد 42.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 7.2٪ عن العام السابق. .
دخل تشغيلي قوي قدره 60.4 مليون دولار، مما يشير إلى كفاءة تشغيلية قوية.
أعلنت شركة Hagerty عن دخل تشغيلي قوي قدره 60.4 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويشير هذا إلى كفاءة تشغيلية قوية، لا سيما بالنظر إلى النفقات التشغيلية التي يبلغ إجماليها 313.3 مليون دولار أمريكي.
ميزانية عمومية قوية مع سيولة كافية لدعم مبادرات النمو.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت Hagerty على ميزانية عمومية قوية بإجمالي أصول بقيمة 1.3 مليار دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات بقيمة 882.6 مليون دولار أمريكي، مما يشير إلى وضع سيولة قوي لدعم مبادرات النمو. بلغ صافي النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية للشركة 189.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 43.4٪ مقارنة بالعام السابق.
| المقياس المالي | القيمة (2024) | القيمة (2023) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| حصل على قسط | 474.9 مليون دولار | 384.5 مليون دولار | 23.5% |
| إيرادات العمولات والرسوم | 333.8 مليون دولار | 288.0 مليون دولار | 15.9% |
| إيرادات العضوية | 99.6 مليون دولار | 82.7 مليون دولار | 20.4% |
| الدخل التشغيلي | 60.4 مليون دولار | 16.9 مليون دولار | 256.2% |
| صافي النقد من الأنشطة التشغيلية | 189.6 مليون دولار | 132.2 مليون دولار | 43.4% |
Hagerty, Inc. (HGTY) - مصفوفة BCG: الكلاب
انخفاض الإيرادات من عضوية Hagerty Garage + Social بسبب قلة المواقع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفضت الإيرادات من عضوية Hagerty Garage + Social بمقدار 0.9 مليون دولار، أو 50.7%، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، بإجمالي 0.9 مليون دولار. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض عدد المواقع التشغيلية، مما أثر على إجمالي إيرادات العضوية.
وتظهر مصادر الإيرادات الأخرى، مثل الرعاية والإعلان، انخفاضًا
وبلغ إجمالي الإيرادات الأخرى، التي تشمل الرعاية والقبول والإعلان والتقييم وإيرادات الإيجار من الباطن، 5.2 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض قدره 0.6 مليون دولار أمريكي، أو 11.1٪، مقارنة بعام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى خسارة إيرادات رسوم التسجيل المرتبطة بـ MSR، والتي تم بيعها في الربع الثاني من عام 2024.
الحد الأدنى من النمو في بعض الأسواق الجغرافية، مما يشير إلى التشبع
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات من الأسواق الأمريكية 402.4 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 17.0% مقارنة بـ 343.9 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ومع ذلك، أظهر النمو في مناطق جغرافية معينة علامات التشبع، حيث شهدت بعض المناطق نموًا ضئيلًا معدلات.
زيادة النفقات التشغيلية تؤثر على هوامش الربحية الإجمالية
بلغ إجمالي المصروفات التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 847.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 109.6 مليون دولار أمريكي أو ما نسبته 14.9%، مقارنة بـ 738.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويعود هذا الارتفاع إلى ارتفاع الخسائر ومصروفات تسوية الخسائر التي ارتفعت إلى 226.5 دولار أمريكي. مليون دولار، بزيادة قدرها 42.1% عن العام السابق.
التحديات في تنويع الإيرادات بما يتجاوز عروض التأمين الأساسية
على الرغم من زيادة إجمالي الإيرادات إلى 908.3 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 20.3٪ عن عام 2023، لا تزال Hagerty تواجه تحديات في تنويع مصادر الإيرادات بما يتجاوز عروض التأمين الأساسية. بلغت قيمة العضوية والسوق والإيرادات الأخرى 99.6 مليون دولار فقط، مما يعكس زيادة بنسبة 20.4%، ولكنها لا تزال تمثل نسبة صغيرة من إجمالي الإيرادات.
| المقاييس | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 908.3 مليون دولار | 755.2 مليون دولار | 153.1 مليون دولار | 20.3% |
| مصاريف التشغيل | 847.9 مليون دولار | 738.3 مليون دولار | 109.6 مليون دولار | 14.9% |
| الخسائر ومصاريف تسوية الخسائر | 226.5 مليون دولار | 159.5 مليون دولار | 67.1 مليون دولار | 42.1% |
| إيرادات العضوية | 42.4 مليون دولار | 39.5 مليون دولار | 2.9 مليون دولار | 7.2% |
| إيرادات أخرى | 5.2 مليون دولار | — | — | — |
Hagerty, Inc. (HGTY) - مصفوفة BCG: علامات الاستفهام
وتتطلب الشراكات الجديدة في الأسواق الناشئة تقييم صلاحيتها على المدى الطويل.
استحواذ Hagerty على شركة التأمين الوطنية الموحدة، التي أعيدت تسميتها بشركة Drivers Edge للتأمين، مقابل سعر شراء قدره 19.3 مليون دولار في 1 سبتمبر 2024، يعكس تحركًا استراتيجيًا نحو الأسواق الناشئة، بهدف تحسين أرباح الاكتتاب وتقديم منتجات جديدة.
قد تؤثر المنافسة المتزايدة في سوق التأمين على السيارات الكلاسيكية على إمكانات النمو.
ويشهد سوق التأمين على السيارات الكلاسيكية منافسة متزايدة، حيث تواجه هاجرتي ضغوطًا قد تؤثر على مسار نموها. كان إجمالي القسط المكتوب لشركة Hagerty هو 827.1 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 714.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى النمو ولكنه يسلط الضوء أيضًا على المشهد التنافسي.
قد تؤثر التعديلات المستمرة على هياكل العمولة على علاقات الوكلاء.
في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت هاجرتي عن إيرادات عمولات ورسوم قدرها 116.2 مليون دولار، زيادة 12.6% مقارنة بالعام السابق. تتم مراقبة التعديلات في هياكل العمولات عن كثب لأنها قد تؤثر على العلاقات مع الوكلاء.
يعد الاستثمار في التكنولوجيا والمنصات الرقمية أمرًا ضروريًا للنمو المستقبلي.
تركز شركة Hagerty على الاستثمارات التكنولوجية لتعزيز منصاتها الرقمية، وهو أمر بالغ الأهمية لجذب عملاء جدد. وقد شهدت الشركة أ 20.4% زيادة في العضوية والسوق والإيرادات الأخرى، بإجمالي 99.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
تشكل ظروف السوق المتقلبة واتجاهات تقييم المركبات مخاطر على الربحية.
كانت نسبة الخسارة لهاجرتي 60.0% للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 41.1% في عام 2023، مما يشير إلى زيادة تكاليف المطالبات التي يمكن أن تؤثر على الربحية. كانت الخسائر المقدرة قبل الضرائب من إعصار هيلين 24.7 مليون دولارمما يزيد من الضغوط المالية.
| متري | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي القسط المكتوب | 827.1 مليون دولار | 714.3 مليون دولار | +15.8% |
| إيرادات العمولات والرسوم | 116.2 مليون دولار | 103.2 مليون دولار | +12.6% |
| العضوية والسوق والإيرادات الأخرى | 99.6 مليون دولار | 82.7 مليون دولار | +20.4% |
| نسبة الخسارة | 60.0% | 41.1% | +18.9% |
| الخسائر المقدرة من إعصار هيلين | 24.7 مليون دولار | لا يوجد | لا يوجد |
باختصار، تعرض شركة Hagerty, Inc. (HGTY) محفظة ديناميكية من خلال مصفوفة BCG، مع النجوم مثل عضويتهم المتزايدة وتحالفاتهم الإستراتيجية التي تزيد الإيرادات، بينما الأبقار النقدية توفير تدفقات نقدية موثوقة من منتجات التأمين القائمة. ومع ذلك، تواجه الشركة تحديات مع كلاب مثل انخفاض الإيرادات من بعض العضويات و علامات استفهام التي تسلط الضوء على الحاجة إلى التقييم الاستراتيجي في الأسواق الناشئة والمنافسة. للمضي قدمًا، ستكون قدرة Hagerty على الاستفادة من نقاط قوتها مع معالجة نقاط الضعف أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على النمو والربحية.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hagerty, Inc. (HGTY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hagerty, Inc. (HGTY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hagerty, Inc. (HGTY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.