HSBC Holdings plc (HSBC): نموذج الأعمال التجارية
HSBC Holdings plc (HSBC) Bundle
في المشهد المالي العالمي المتطور باستمرار، إتش إس بي سي هولدنجز بي إل سي تتميز بنموذج أعمال متعدد الأوجه يعرض نطاقها الواسع وتنوعها. يعمل هذا البنك المؤثر، بشبكته الواسعة وخبرته الراسخة، في مختلف القطاعات لتلبية احتياجات مجموعة واسعة من العملاء. هل أنت مفتون بكيفية عمل هذا العملاق المالي؟ تعمق في تعقيدات نموذج أعمال HSBC أدناه.
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
تحالفات استراتيجية مع المؤسسات المالية
ويدخل بنك HSBC في تحالفات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز عروض خدماته وتواجده في السوق. والجدير بالذكر أن الشراكات مع البنوك مثل بنك امريكي و كريدي سويس تسهيل المعاملات عبر الحدود وتحسين وصول العملاء إلى الأسواق العالمية. وفي عام 2022، أعلن بنك HSBC عن صافي ربح قدره 16.1 مليار دولار، ويرجع ذلك جزئيًا إلى أوجه التآزر المكتسبة من هذا التعاون.
شركاء التكنولوجيا
يتعاون HSBC مع شركات التكنولوجيا لدفع الابتكار في خدماته. أحد الشركاء المهمين هو تيمينوس ايه جي، وتوفير حلول البرمجيات المصرفية التي تعزز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. كجزء من استراتيجية التحول الرقمي، خصص بنك HSBC 3 مليارات دولار نحو التقدم التكنولوجي خلال الفترة 2020-2022.
الهيئات التنظيمية
العمل بشكل وثيق مع الهيئات التنظيمية الكبرى، مثل هيئة السلوك المالي (FCA) و هيئة التنظيم الاحترازي (PRA) في المملكة المتحدة، يعد أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لبنك HSBC لضمان الامتثال وإدارة المخاطر. وفي عام 2021، واجه بنك HSBC عقوبة قدرها 635 مليون دولار من هيئة الرقابة المالية فيما يتعلق بضوابط مكافحة غسيل الأموال، مما يؤكد أهمية هذه الشراكات في الحفاظ على البروتوكولات القانونية والمالية.
الحكومات المحلية
يتعاون بنك HSBC مع الحكومات المحلية في جميع أنحاء العالم لدعم المبادرات المجتمعية ومشاريع التنمية المستدامة، والاستفادة من أجندة المسؤولية الاجتماعية للشركات. على سبيل المثال، في عام 2022، استثمر بنك HSBC تقريبًا 100 مليون دولار في البرامج المجتمعية التي تشمل التعليم والاستدامة البيئية في مختلف المناطق.
عملاء الشركة
يحتفظ HSBC أيضًا بشراكات رئيسية مع العديد من العملاء من الشركات، حيث يقدم حلولًا مالية مخصصة للشركات متعددة الجنسيات. حقق قطاع الخدمات المصرفية للشركات في البنك إيرادات قدرها 11.5 مليار دولار في عام 2022، مع إبراز الأهمية المالية لهذه العلاقات. يشمل العملاء الرئيسيون شركات مثل يونيليفر و رويال داتش شلمما يعزز بصمة HSBC في التجارة العالمية.
| نوع الشراكة | شريك | الأثر المالي (2022) |
|---|---|---|
| التحالفات الاستراتيجية | بنك امريكي | تآزر الإيرادات وصافي الربح: 16.1 مليار دولار |
| شركاء التكنولوجيا | تيمينوس ايه جي | الاستثمار: 3 مليارات دولار في التطورات التكنولوجية |
| الهيئات التنظيمية | هيئة الرقابة المالية | العقوبة: 635 مليون دولار |
| الحكومات المحلية | متنوع | الاستثمار في البرامج المجتمعية: 100 مليون دولار |
| عملاء الشركة | يونيليفر | الإيرادات: 11.5 مليار دولار |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
يقدم HSBC مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية للأفراد، تشمل الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية التجارية. اعتبارًا من عام 2022، حقق قطاع الخدمات المصرفية للأفراد ما يقرب من 23.3 مليار دولار في الإيرادات. تشمل الخدمات الرئيسية ما يلي:
- الحسابات الجارية وحسابات التوفير
- القروض الشخصية والرهون العقارية
- بطاقات الائتمان والخصم
- منتجات التأمين
إدارة الثروة
تلبي خدمات إدارة الثروات التي يقدمها HSBC الأفراد والمؤسسات الأثرياء. اعتبارًا من نهاية عام 2022، كان قسم إدارة الثروات يمثل حوالي 3.8 مليار دولار في الإيرادات. العروض تشمل:
- إدارة الاستثمار
- التخطيط المالي
- حلول التقاعد
- الثقة والتخطيط العقاري
البنوك والأسواق العالمية
يركز هذا القسم على تقديم الخدمات المالية للشركات والحكومات والمستثمرين المؤسسيين على مستوى العالم. حققت وحدة الخدمات المصرفية العالمية والأسواق حوالي 12.5 مليار دولار في الإيرادات في عام 2022. وتشمل الخدمات ما يلي:
- الخدمات المصرفية الإستثمارية
- الوصول إلى أسواق رأس المال
- تداول العملات الأجنبية والسلع
- استشارات بشأن عمليات الاندماج والاستحواذ
المعاملات المصرفية
تشمل المعاملات المصرفية الخدمات التي تسهل التجارة على المستوى الدولي وتدعم العمليات التجارية. قدمت وحدة المعاملات المصرفية في HSBC إيرادات حولها 6.1 مليار دولار في عام 2022، وتقديم حلول مثل:
- إدارة النقود
- تمويل التجارة
- تمويل سلسلة التوريد
- معالجة المدفوعات
إدارة المخاطر
تعد الإدارة الفعالة للمخاطر جزءًا لا يتجزأ من عمليات HSBC، بما في ذلك تقييم المخاطر والتخفيف من آثار أنشطته المالية. استثمر البنك أكثر 1 مليار دولار في تعزيز الامتثال للمخاطر والبنية التحتية للإدارة في عام 2022. وتشمل مجالات التركيز الرئيسية ما يلي:
- تقييم مخاطر الائتمان
- إدارة مخاطر السوق
- مراقبة المخاطر التشغيلية
- التدقيق المطلوب
| النشاط الرئيسي | الإيرادات (2022) | الخدمات المقدمة |
|---|---|---|
| التجزئة والخدمات المصرفية التجارية | 23.3 مليار دولار | الحسابات والقروض والبطاقات والتأمين |
| إدارة الثروة | 3.8 مليار دولار | إدارة الاستثمار، التخطيط المالي |
| الخدمات المصرفية العالمية والأسواق | 12.5 مليار دولار | الخدمات المصرفية الاستثمارية، التجارة |
| المعاملات المصرفية | 6.1 مليار دولار | إدارة النقد، تمويل التجارة |
| إدارة المخاطر | 1 مليار دولار (استثمار) | تقييم المخاطر والامتثال |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفروع العالمية
اعتبارًا من ديسمبر 2022، كان بنك HSBC يعمل تقريبًا 3800 فرع في جميع أنحاء العالم، مما يجعلها واحدة من أكبر الشبكات المصرفية. إن الحضور العالمي قوي بشكل خاص في آسيا، حيث انتهى 1800 فرع تقع، تمثل حولها 47% من إجمالي شبكة الفروع.
القوى العاملة الماهرة
يوظف HSBC أكثر من 220.000 شخص عالميا. يعطي البنك الأولوية لتنمية المواهب، مع تجاوز الاستثمار 1.5 مليار دولار سنويا في برامج تدريب وتطوير الموظفين. في عام 2021، تم الاعتراف ببنك HSBC كأحد البنوك أفضل أصحاب العمل في العالم بواسطة فوربس.
البنية التحتية المتقدمة لتكنولوجيا المعلومات
لقد قام بنك HSBC باستثمارات كبيرة في مجال التكنولوجيا، حيث أنفق ما يقرب من 1.5 مليار دولار أمريكي 6 مليارات دولار على التكنولوجيا سنويا. كان إجمالي الاستثمار في مبادرات التحول الرقمي موجودًا 8 مليارات دولار من 2020 إلى 2022. يخدم البنك أكثر من 40 مليون عملاء الخدمات المصرفية للأفراد من خلال منصاتها الرقمية.
سمعة العلامة التجارية
يصنف بنك HSBC ضمن أفضل 10 علامات تجارية مصرفية على مستوى العالم، بقيمة العلامة التجارية تقريبًا 22.4 مليار دولار اعتبارًا من عام 2021، وفقًا لشركة Brand Finance. يتمتع البنك بحضور قوي في الأسواق الناشئة ويركز على التمويل المستدام، مما يعزز سمعة علامته التجارية.
التراخيص التنظيمية
HSBC يحمل تراخيص في أكثر من 60 دولة والأقاليم، مما يسمح لها بالعمل في الأسواق الرئيسية في جميع أنحاء العالم. البنك هو كيان منظم يخضع لإشراف سلطات تنظيمية متعددة، بما في ذلك هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة و الاحتياطي الفيدرالي في الولايات المتحدة، مما يضمن الامتثال للمعايير المصرفية الدولية.
| الموارد الرئيسية | وصف | المقاييس |
|---|---|---|
| شبكة الفروع العالمية | عدد الفروع في جميع أنحاء العالم | ~ 3800 فرع |
| القوى العاملة الماهرة | إجمالي الموظفين على مستوى العالم | ~ 220.000 موظف |
| البنية التحتية المتقدمة لتكنولوجيا المعلومات | الاستثمار التكنولوجي السنوي | 6 مليارات دولار |
| سمعة العلامة التجارية | قيمة الماركة | 22.4 مليار دولار |
| التراخيص التنظيمية | دول العمليات | ~60 دولة |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
خدمات مالية شاملة
يقدم HSBC مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات والخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستثمارية والتأمين. وفي عام 2022، أعلن بنك HSBC عن إجمالي إيرادات تشغيلية تبلغ حوالي 51.5 مليار دولار أمريكي، حيث ساهمت الخدمات المصرفية للأفراد بحوالي 24.9 مليار دولار أمريكي في هذا الرقم.
الوصول العالمي
يعمل بنك HSBC في أكثر من 64 دولة ومنطقة، ويقدم خدماته لحوالي 40 مليون عميل حول العالم. إن البصمة العالمية للبنك تسمح له بتوليد جزء كبير من إيراداته من الأسواق الدولية. وفي عام 2022، جاءت 53% من إيراداتها من آسيا، مما أظهر حضورها القوي في الأسواق الناشئة، لا سيما في هونغ كونغ والبر الرئيسي للصين.
الخبرة في الأسواق الناشئة
إن تركيز بنك HSBC على الأسواق الناشئة يضعه في موقع مفيد لتحقيق النمو. حصل البنك على 81% من أرباحه المعلنة من منطقة آسيا والمحيط الهادئ في عام 2022. ويتمتع بنك HSBC بحصة سوقية قوية في دول مثل الصين، حيث وصل إجمالي أصوله إلى 1.3 تريليون دولار، مما يؤكد تركيزه الاستراتيجي على هذه المنطقة.
حلول مصرفية مخصصة
يقدم HSBC حلولاً مصرفية مخصصة لعملائه. يقدم البنك خدمات إدارة الثروات الشخصية التي تلبي احتياجات الأفراد ذوي الثروات العالية، مع أصول تحت الإدارة تزيد عن 1 تريليون دولار اعتبارًا من عام 2022. وقد استثمر البنك في التكنولوجيا المتقدمة لتعزيز تجربة العملاء، مع إنفاق 4.6 مليار دولار على مبادرات التكنولوجيا في 2022 وحده.
دعم قوي للعملاء
وقد أعطى HSBC الأولوية لدعم العملاء من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك المنصات الرقمية والفروع المحلية. حصل البنك على متوسط رضا العملاء بنسبة 81% في الخدمات المصرفية للأفراد خلال عام 2022، مما يسلط الضوء على التزامه بجودة الخدمة. بالإضافة إلى ذلك، يوظف HSBC أكثر من 226.000 موظف حول العالم لدعم احتياجات عملائه.
| مقاييس رئيسية | كمية |
|---|---|
| إجمالي الدخل التشغيلي (2022) | 51.5 مليار دولار |
| المساهمة في الخدمات المصرفية للأفراد | 24.9 مليار دولار |
| البلدان والأقاليم التي تعمل بها | 64 |
| إجمالي العملاء في جميع أنحاء العالم | 40 مليون |
| الإيرادات من آسيا (2022) | 53% |
| الأرباح من آسيا والمحيط الهادئ (2022) | 81% |
| إجمالي الأصول في الصين | 1.3 تريليون دولار |
| ممتلكات تحت اشراف الإدارة | 1 تريليون دولار |
| الاستثمار التكنولوجي (2022) | 4.6 مليار دولار |
| متوسط درجة رضا العملاء | 81% |
| عدد الموظفين العالميين | 226,000 |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمات استشارية شخصية
يقدم بنك إتش إس بي سي خدمات استشارية شخصية لعملائها من خلال فريق من الخبراء الماليين المصممين خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفردية. وفي عام 2023، قدم HSBC حلولاً مخصصة لإدارة الثروات، مما ساهم في زيادة إيرادات إدارة الثروات بنسبة 10%، لتصل إلى حوالي 5.4 مليار دولار أمريكي.
خدمة العملاء 24/7
وقد نفذ بنك HSBC إجراءات قوية خدمة العملاء 24/7 النظام، مما يتيح للعملاء الاتصال عبر قنوات مختلفة مثل الهاتف والدردشة ووسائل التواصل الاجتماعي. وقد حقق البنك معدل حل بنسبة 90% لاستفسارات خدمة العملاء التي تم التعامل معها خلال عام 2022، حيث يخدم أكثر من 20 مليون تفاعل مع العملاء سنويًا.
مدراء علاقات مخصصين
يتمتع كل عميل لدى HSBC بإمكانية الوصول إلى مدراء علاقات متخصصين، المساعدة في التنقل بين المنتجات والخدمات المالية. في عام 2023، كان لدى HSBC ما يقرب من 2000 مدير علاقات في مناطق مختلفة، مما أدى إلى تعزيز مشاركة العملاء ومعدلات الاحتفاظ بهم. وقد حقق البنك معدل رضا العملاء بنسبة 89% نتيجة لهذه الخدمات المتخصصة.
دعم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إتش إس بي سي دعم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول أدى إلى تحسين مشاركة العملاء بشكل كبير، مع وجود أكثر من 40 مليون مستخدم نشط للخدمات المصرفية الرقمية على مستوى العالم اعتبارًا من منتصف عام 2023. وارتفع اعتماد المعاملات الرقمية بنسبة 25% في عام 2023، مع ارتفاع استخدام تطبيقات الهاتف المحمول إلى 30% من جميع المعاملات المصرفية.
أحداث العملاء والندوات
ينظم HSBC مختلف أحداث العملاء والندوات لتعزيز المجتمع وتقديم رؤى قيمة. في عام 2022، أجرى HSBC أكثر من 1500 فعالية على مستوى العالم، حضرها حوالي 200000 عميل. وبلغ متوسط درجات ردود الفعل 4.8 من 5، مما يشير إلى المشاركة الناجحة والرضا.
| نوع الخدمة | مساهمة الإيرادات (2023) | معدل رضا العملاء | تفاعلات العملاء (سنويًا) |
|---|---|---|---|
| خدمات استشارية شخصية | 5.4 مليار دولار | لا يوجد | لا يوجد |
| خدمة العملاء 24/7 | لا يوجد | 90% | 20 مليون |
| مدراء علاقات مخصصين | لا يوجد | 89% | لا يوجد |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول | لا يوجد | لا يوجد | 40 مليون |
| أحداث العملاء والندوات | لا يوجد | 4.8/5 | 200,000 |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: القنوات
الفروع والمكاتب
اعتبارًا من عام 2022، كان بنك HSBC يعمل تقريبًا 4,000 مواقع الفروع عبر 64 البلدان والأقاليم في جميع أنحاء العالم. وفي المملكة المتحدة وحدها، يوجد بنك HSBC حوله 600 الفروع. تعمل هذه الفروع كنقاط وصول مهمة لخدمات العملاء، وتوفر تسهيلات للخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الثروات.
منصات الانترنت والهواتف المحمولة
حسبما أفاد إتش إس بي سي أكثر من 34 مليون مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية النشطون في جميع أنحاء العالم اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023. وقد حقق تطبيق الهاتف المحمول الخاص بالبنك متوسط تقييم للمستخدمين 4.5 نجوم على كل من نظامي iOS وAndroid، مما يعكس رضا المستخدمين ومشاركتهم في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
| منصة | المستخدمون النشطون ربع سنوي (الربع الثالث 2023) | تقييم رضا العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 24 مليون | 4.4 نجوم |
| المصرفية عبر الهاتف المحمول | 34 مليون | 4.5 نجوم |
مراكز اتصال خدمة العملاء
يعمل بنك إتش إس بي سي اكثر من 30 مراكز اتصال خدمة العملاء على مستوى العالم. في عام 2023، تعامل البنك تقريبًا 25 مليون استفسارات خدمة العملاء، مع معدل حل المكالمة الأولى المبلغ عنه 85%. يركز البنك على دعم العملاء من خلال الوصول متعدد القنوات، بما في ذلك خيارات الهاتف والدردشة الحية.
شبكة الصراف الآلي
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أصبح لدى HSBC شبكة عالمية تبلغ حوالي 19,000 أجهزة الصراف الآلي، مما يسهل السحب النقدي والخدمات المصرفية. وقد التزم البنك بتعزيز هذه الشبكة، مع وجود خطط للتكامل 3,000 أجهزة الصراف الآلي الجديدة أو المحدثة في جميع أنحاء آسيا بحلول عام 2025.
فرق تطوير الأعمال
يوظف HSBC حولها 5,000 متخصصون في تطوير الأعمال عبر أسواقها العالمية لتعزيز العلاقات مع العملاء وتوسيع نطاق وصولها إلى السوق. وفي عام 2022، ساهمت فرق تطوير الأعمال بحوالي 20% من إجمالي إيرادات قطاع البنوك التجارية.
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
عملاء التجزئة الأفراد
يخدم HSBC عملاء التجزئة الأفراد الذين يبحثون عن خدمات مصرفية شخصية، بما في ذلك حسابات التوفير والقروض الشخصية والرهون العقارية وبطاقات الائتمان. اعتبارًا من عام 2022، انتهى بنك HSBC 39 مليون حساب لعملاء التجزئة عالميا.
في عام 2021، تم الإبلاغ عن العدد الإجمالي لعملاء التجزئة 30.6 مليون عبر عملياتها المصرفية للأفراد.
الشركات الصغيرة والمتوسطة
يقدم HSBC خدمات مالية مخصصة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم، حيث يقدم منتجات مثل حسابات الأعمال والقروض وحلول إدارة النقد. يدعم البنك أكثر من 2.1 مليون شركة صغيرة ومتوسطة عبر عملياتها العالمية.
وفي المملكة المتحدة وحدها، أعلن بنك HSBC عن الإقراض لـ أكثر من 331.000 شركة في عام 2021.
| دولة | الشركات الصغيرة والمتوسطة المدعومة | مبلغ الإقراض (2021) |
|---|---|---|
| المملكة المتحدة | 331,000 | 3.8 مليار جنيه استرليني |
| الولايات المتحدة | أكثر من 80،000 | 1.5 مليار دولار |
| هونج كونج | أكثر من 150.000 | 50 مليار دولار هونج كونج |
الشركات الكبيرة المتعددة الجنسيات
يقدم قسم الخدمات المصرفية للشركات في HSBC خدماته للشركات الكبيرة متعددة الجنسيات التي تقدم خدمات مثل التمويل التجاري وإدارة الخزانة والنقد واستشارات عمليات الدمج والاستحواذ. يخدم HSBC أكثر من ذلك 21.000 شركة متعددة الجنسيات في جميع أنحاء العالم.
في عام 2022، أعلن بنك HSBC عن إيرادات الخدمات المصرفية للشركات بقيمة 8.7 مليار دولار.
الأفراد ذوي الثروات العالية
تستهدف إدارة الثروات من HSBC الأفراد ذوي الثروات العالية، وتقدم خدمات الاستثمار والتخطيط العقاري والحلول المصرفية الشخصية. اعتبارًا من عام 2021، أعلن بنك HSBC عن إدارة الثروات لأكثر من 100 مليار دولار 1.7 مليون عميل من ذوي الثروات العالية.
بلغت إيرادات إدارة الثروات للبنك حوالي 4.2 مليار دولار في عام 2022.
| منطقة | العملاء ذوي الثروات العالية | الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) 2022 |
|---|---|---|
| آسيا | 1.2 مليون | 550 مليار دولار |
| أوروبا | 250,000 | 150 مليار دولار |
| أمريكا الشمالية | 200,000 | 100 مليار دولار |
المستثمرين المؤسسيين
يقدم HSBC خدمات للمستثمرين من المؤسسات، بما في ذلك إدارة الأصول والخدمات الاستشارية والخدمات المصرفية الاستثمارية. وأفاد البنك أنه يخدم أكثر من 1500 عميل مؤسسي عالميا.
اعتبارًا من عام 2022، بلغ إجمالي الأصول التي تديرها أعمال إدارة الأصول في HSBC تقريبًا 650 مليار دولار.
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تكاليف التشغيل
تتكون التكاليف التشغيلية لبنك HSBC من جوانب مختلفة مثل صيانة الفروع ونفقات المكتب والتكاليف الإدارية الأخرى. بالنسبة لعام 2022، أعلن بنك HSBC عن مصروفات تشغيل قدرها 30.72 مليار دولار. يتضمن هذا الرقم التكاليف المتعلقة بالموظفين وتكنولوجيا المعلومات والنفقات التشغيلية العامة.
صيانة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات
يعد الاستثمار في البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات أمرًا بالغ الأهمية لعمليات HSBC. وفي عام 2022، بلغ إنفاق HSBC على التكنولوجيا تقريبًا 3.5 مليار دولار. ويشمل ذلك التكاليف المتعلقة بتطوير البرمجيات وتدابير الأمن السيبراني وتحديثات النظام لضمان سلاسة العمليات المصرفية.
رواتب الموظفين ومزاياهم
تشكل تعويضات الموظفين جزءًا كبيرًا من هيكل تكاليف HSBC. كان إجمالي نفقات تعويضات الموظفين في عام 2022 موجودًا 13.5 مليار دولار. ويمثل هذا الرقم الرواتب والمكافآت والمعاشات التقاعدية واستحقاقات الموظفين الأخرى.
| مكون التكلفة | المبلغ (2022) |
|---|---|
| رواتب الموظفين | 10.1 مليار دولار |
| استحقاقات الموظفين | 3.4 مليار دولار |
الامتثال والنفقات التنظيمية
يعد الامتثال أمرًا بالغ الأهمية في القطاع المصرفي. خصص بنك HSBC ما يقرب من 1.6 مليار دولار للتكاليف المتعلقة بالامتثال في عام 2022. ويشمل ذلك نفقات التقارير التنظيمية وإدارة المخاطر وتدريب موظفي الامتثال.
تكاليف التسويق والإعلان
يعد الاستثمار في استراتيجيات التسويق والترويج أمرًا حيويًا بالنسبة لبنك HSBC. وفي عام 2022، أنفق بنك HSBC حوالي 1.2 مليار دولار على مبادرات التسويق والإعلان على مستوى العالم. يتم توجيه هذه الميزانية نحو تعزيز ظهور العلامة التجارية وحملات التسويق الرقمي وجهود اكتساب العملاء.
| قناة التسويق | الإنفاق (2022) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 500 مليون دولار |
| الإعلان التلفزيوني | 400 مليون دولار |
| الإعلانات المطبوعة | 300 مليون دولار |
HSBC Holdings plc (HSBC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
يحقق HSBC جزءًا كبيرًا من إيراداته من خلال إيرادات الفوائد التي يتم الحصول عليها من أنواع مختلفة من القروض المقدمة للعملاء. وفي عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 27.8 مليار دولار.
دخل الرسوم من الخدمات المالية
يشمل دخل الرسوم رسوم تقديم الخدمات المالية للعملاء، بما في ذلك رسوم المعاملات ورسوم خدمة الحساب والرسوم الاستشارية. كان دخل رسوم HSBC موجودًا 14.4 مليار دولار في عام 2022، مما يوضح مجموعة الخدمات المتنوعة التي يقدمها البنك.
دخل التداول والاستثمار
يتكون دخل التداول والاستثمار لدى HSBC من الأرباح الناتجة عن أنشطة التداول والممتلكات الاستثمارية. لعام 2022 بلغت إيرادات التداول والاستثمار ما يقارب 9.9 مليار دولارمدفوعًا في المقام الأول بالأداء القوي في تداول الأسهم والديون.
رسوم إدارة الأصول
تولد خدمات إدارة الأصول رسومًا من إدارة استثمارات العملاء. أبلغ بنك HSBC عن رسوم إدارة الأصول تقريبًا 3.3 مليار دولار للعام المالي 2022، مع إبراز أهمية هذا القطاع في مزيج الإيرادات الإجمالي.
معاملات الصرف الأجنبي والمشتقات
يحقق HSBC إيرادات من معاملات الصرف الأجنبي والمشتقات من خلال تسهيل التداولات وإدارة المخاطر للعملاء. بلغت الإيرادات من هذا النوع من الأعمال حوالي 5.7 مليار دولار في عام 2022، مما يعكس حجم التداول القوي والطلب في السوق.
| تدفق الإيرادات | المبلغ (2022) |
|---|---|
| إيرادات الفوائد من القروض | 27.8 مليار دولار |
| دخل الرسوم من الخدمات المالية | 14.4 مليار دولار |
| دخل التداول والاستثمار | 9.9 مليار دولار |
| رسوم إدارة الأصول | 3.3 مليار دولار |
| معاملات الصرف الأجنبي والمشتقات | 5.7 مليار دولار |