تحليل المزيج التسويقي لشركة لوثر بوربانك (LBC)

في المجال التنافسي للخدمات المالية، تتميز شركة Luther Burbank Corporation (LBC) ليس فقط بمجموعة عروضها ولكن أيضًا لنهجها الاستراتيجي تجاه المزيج التسويقي. سواء كنت تبحث عن رهن عقاري قوي، أو تجربة مصرفية شخصية موثوقة، أو خدمات استثمارية قوية، فقد صممت LBC ذلك محفظة المنتجات لتلبية الاحتياجات المتنوعة. ويمتد وجودهم عبر كاليفورنيا من خلال الفروع الفعلية، ومنصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت سهلة الاستخدام، وتطبيق الهاتف المحمول سريع الاستجابة. الغوص أعمق لاستكشاف كيف ترقية تعمل التكتيكات مثل حملات وسائل التواصل الاجتماعي ورعاية المجتمع على تعزيز ظهورهم، كل ذلك مع الحفاظ على أسعار تنافسية لخدماتهم المختلفة.

شركة لوثر بوربانك (LBC) - المزيج التسويقي: المنتج

الخدمات المالية

توفر شركة Luther Burbank Corporation مجموعة شاملة من الخدمات المالية المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. اعتبارًا من عام 2021، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 5.2 مليار دولار.

ويشاركون في المقام الأول في تقديم مختلف المنتجات والخدمات المصرفية، وضمان رضا العملاء والأمن المالي.

الرهون العقارية

تقدم LBC حلول الرهن العقاري التي تلبي احتياجات مشتري المنازل لأول مرة وأصحاب المنازل المتمرسين على حد سواء. يبلغ متوسط ​​مبلغ قرض الرهن العقاري الذي تتم معالجته بواسطة LBC تقريبًا $350,000، بسعر فائدة يتراوح من 3.25% إلى 4.5% اعتمادا على ائتمان المقترض profile.

الخدمات المصرفية الشخصية

يغطي قطاع الخدمات المصرفية الشخصية في LBC العديد من المنتجات المالية الاستهلاكية، بما في ذلك:

• قروض شخصية بمبالغ تصل إلى $100,000 بأسعار فائدة تنافسية.
• قروض عقارية ذات أسعار ثابتة ومتغيرة توفر شروط سداد مرنة.
• بطاقات الائتمان مع معدل الفائدة السنوية بين 12% و 24%.

الخدمات المصرفية للأعمال

تلبي شركة Luther Burbank Corporation احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال تقديم:

• حسابات جارية للأعمال برسوم شهرية تبدأ من $10.
• القروض العقارية التجارية في المتوسط ​​حولها $500,000.
• خطوط ائتمان تصل إلى $250,000.

خدمات الاستثمار

تشمل الخدمات الاستثمارية التي تقدمها LBC إدارة المحافظ والخدمات الاستشارية للثروات بإجمالي AUM (الأصول الخاضعة للإدارة) بحوالي 1.2 مليار دولار اعتبارا من التقارير المالية الأخيرة. يتراوح متوسط ​​رسوم خدمات إدارة الأصول من 0.75% إلى 1.25%.

حسابات التوفير

تقدم حسابات التوفير في LBC أسعار فائدة تنافسية تبلغ تقريبًا 0.50%، مع الحد الأدنى من متطلبات الرصيد $100 لتجنب الرسوم الشهرية. ويتيح البنك أيضًا ميزات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، مما يعزز إمكانية الوصول للعملاء.

التحقق من الحسابات

تشمل الحسابات الجارية في شركة Luther Burbank Corporation ما يلي:

• حسابات قياسية بدون رسوم صيانة شهرية إذا كان الحد الأدنى للرصيد $1,500 يتم الحفاظ عليه.
• خيارات الفحص الأساسية التي توفر معاملات غير محدودة برسوم شهرية رمزية قدرها $8.

منتج	متوسط ​​المبلغ	سعر الفائدة / الرسوم
الرهن العقاري	$350,000	3.25% إلى 4.5%
القروض الشخصية	$100,000	عامل
القروض العقارية التجارية	$500,000	عامل
خطوط الائتمان	$250,000	عامل
الأصول تحت الإدارة	1.2 مليار دولار	0.75% - 1.25%
معدل حساب التوفير	لا يوجد	0.50%
التحقق من رسوم الحساب	شهريا	10 دولار (يمكن التنازل عنها)

شركة لوثر بوربانك (LBC) - المزيج التسويقي: المكان

مواقع الفروع في كاليفورنيا

تعمل شركة Luther Burbank Corporation في مناطق متعددة عبر كاليفورنيا، وتوفر مواقع فروع فعلية لتعزيز إمكانية الوصول إلى العملاء. اعتبارًا من عام 2023، أصبح لدى LBC شبكة من 12 فرعا تتمتع بموقع استراتيجي في مقاطعات سونوما ونابا ومارين. وهذا التوزيع يمكن البنك من خدمة المجتمعات المحلية بشكل فعال.

مقاطعة	عدد الفروع	نسبة إجمالي الفروع
سونوما	6	50%
نابا	4	33%
مارين	2	17%

منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

أنشأت LBC قوية منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت التي تتيح للعملاء إدارة شؤونهم المالية من أي مكان. تتميز المنصة بإدارة الحساب وتحويل الأموال ودفع الفواتير وطلبات القروض. اعتبارًا من عام 2023، انتهى 60% من العملاء الاستفادة بشكل فعال من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، مما يعكس التفضيل المتزايد للحلول المصرفية الرقمية.

تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

ال التطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول توفر شركة Luther Burbank Corporation طريقة ملائمة للعملاء لإجراء العمليات المصرفية عبر الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية. تم إطلاق التطبيق في أوائل عام 2020، وقد شهد زيادة مطردة في التنزيلات. اعتبارًا من الربع الأول من عام 2023، انتهى الأمر 15000 التنزيلات مع تصنيف رضا العملاء من 4.8 من 5 على كل من منصات Android و iOS.

مراكز خدمة العملاء

تحتفظ LBC بالعديد مراكز خدمة العملاء مصممة للخدمات المالية الشخصية. وقد تم تجهيز هذه المراكز بموظفين ذوي خبرة لمساعدة العملاء في الاستفسارات المعقدة. يعمل البنك 3 مراكز رئيسية لخدمة العملاء في المواقع الرئيسية لضمان كفاءة الخدمة والدعم.

موقع مركز الخدمة	الخدمات المقدمة	ساعات العمل
سانتا روزا	الاستشارات المالية وطلبات القروض	من الاثنين إلى الجمعة 9 صباحًا - 5 مساءً
نابا	إعداد الحساب، دعم العملاء	من الاثنين إلى الجمعة 9 صباحًا - 5 مساءً
بيتالوما	إدارة الثروات، والمشورة الاستثمارية	من الاثنين إلى الجمعة 9 صباحًا - 5 مساءً

أجهزة الصراف الآلي في المناطق الرئيسية

لتعزيز راحة العملاء، تدير LBC شبكة من 25 جهاز صراف آلي عبر المواقع الرئيسية في ولاية كاليفورنيا. تدعم شبكة أجهزة الصراف الآلي هذه عمليات السحب النقدي والودائع، مما يوفر للعملاء سهولة الوصول إلى خدماتهم المصرفية. ويقدم الجدول التالي توزيعاً تفصيلياً لأجهزة الصراف الآلي حسب المنطقة.

منطقة	عدد أجهزة الصراف الآلي	التوفر (24/7)
مقاطعة سونوما	10	نعم
مقاطعة نابا	8	نعم
مقاطعة مارين	7	نعم

شركة لوثر بوربانك (LBC) - المزيج التسويقي: الترويج

الإعلان عبر الإنترنت

تستخدم شركة Luther Burbank Corporation استراتيجيات إعلانية مستهدفة عبر الإنترنت للوصول بفعالية إلى العملاء المحتملين. في المشهد الرقمي، تقريبًا 60 مليار دولار تم إنفاقه على الإعلان عبر الإنترنت في القطاع الزراعي في عام 2023.

نوع الإعلان	الإنفاق (بالملايين)	نسبة النقر إلى الظهور (%)
إعلانات البحث	$25	3.6
عرض الإعلانات	$15	0.8
إعلانات الفيديو	$20	10.5

حملات وسائل التواصل الاجتماعي

لقد كانت وسائل التواصل الاجتماعي حجر الزاوية في استراتيجية LBC الترويجية، مستفيدة من منصات مثل Facebook وInstagram وTwitter. في عام 2023، تجاوز الإنفاق على إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي 500 مليون دولار في صناعة الزراعة والبستنة.

تشير الإحصائيات التالية إلى مستويات المشاركة من الحملة الأخيرة:

منصة	معدل المشاركة (%)	المتابعون
فيسبوك	4.5	12,000
انستغرام	6.8	8,500
تغريد	2.2	5,000

إعلانات تلفزيونية

استثمرت شركة لوثر بوربانك 10 ملايين دولار في الإعلانات التليفزيونية خلال العام المالي الماضي. أدى مدى وصول هذه الإعلانات التجارية إلى جمهور يقدر بـ 10 مليون أسرة على الصعيد الوطني.

حملة	وقت البث (ساعات)	التكلفة لكل بقعة ($)
عروض الربيع	150	20,000
موسم الحصاد	200	25,000

رعاية الأحداث المجتمعية

شاركت LBC بنشاط في الأحداث المجتمعية ورعت أكثر من ذلك 25 حدثا عبر مناطق مختلفة في العام الماضي، بإجمالي إنفاق قدره 2 مليون دولار. وتهدف هذه المبادرة إلى تعزيز العلاقات المجتمعية وإبراز العلامة التجارية.

نوع الحدث	عدد الأحداث	الإنفاق (دولار)
أسواق المزارعين	10	500,000
المهرجانات المحلية	15	1,500,000

التسويق عبر البريد الإلكتروني

في استراتيجية التسويق عبر البريد الإلكتروني الخاصة بهم، وصلت شركة Luther Burbank Corporation إلى قاعدة عملاء تبلغ تقريبًا 200,000 مشترك. بلغ متوسط ​​معدل الفتح للحملات 22%، مع نسبة نقر إلى الظهور تبلغ 4%.

متري	قيمة
إجمالي رسائل البريد الإلكتروني المرسلة	1,000,000
إجمالي التحويلات	8,000

برامج إحالة العملاء

لقد ساهمت برامج إحالة العملاء بشكل كبير في نمو LBC، مما أدى إلى أكثر من ذلك 5000 عميل جديد في العام الماضي. عرضت حوافز الإحالة خصمًا متوسطًا قدره 15% لكل من المُحيل والمُشار إليه.

إحصائيات الإحالة	قيمة
إجمالي الإحالات	3,200
تكلفة الحافز ($)	300,000

شركة لوثر بوربانك (LBC) - المزيج التسويقي: السعر

أسعار فائدة تنافسية

تقدم شركة Luther Burbank Corporation أسعار فائدة تنافسية على منتجات القروض المختلفة. اعتبارًا من عام 2023، يبلغ متوسط ​​سعر الفائدة على الرهن العقاري الثابت لمدة 30 عامًا تقريبًا 6.70%، في حين أن الرهون العقارية ذات السعر القابل للتعديل (ARMS) تبدأ عادة من مكان لآخر 5.50%.

هياكل رسوم الخدمات

تتضمن هياكل الرسوم لخدمات LBC تكاليف مختلفة مرتبطة بأنواع مختلفة من الحسابات. للتحقق من الحسابات، يمكن أن تتراوح رسوم الصيانة الشهرية من $5 ل $15حسب نوع الحساب ومتطلبات الرصيد.

فيما يلي تفاصيل لبعض هياكل الرسوم الشائعة:

نوع الحساب	الرسوم الشهرية	الحد الأدنى من متطلبات الرصيد
الفحص الأساسي	$10	$500
فحص قسط	$15	$2,500
فحص الطالب	$5	لا يوجد حد أدنى

خيارات معدل الرهن العقاري

توفر شركة Luther Burbank Corporation العديد من خيارات أسعار الرهن العقاري لجذب مجموعة واسعة من العملاء. تشمل هذه الخيارات:

• الرهون العقارية ذات الفائدة الثابتة
• الرهون العقارية ذات المعدل القابل للتعديل (ARMS)
• قروض قروض إدارة الإسكان الفدرالية
• قروض فا

اعتبارًا من أكتوبر 2023، الأسعار النموذجية هي:

• 30 سنة ثابتة: 6.70%
• 15 سنة ثابتة: 6.12%
• 5/1 الذراع: 5.50%

رسوم صيانة الحساب

تختلف رسوم صيانة الحساب في شركة Luther Burbank Corporation حسب نوع الحساب والخدمات المقدمة. يتم تنظيم الرسوم على النحو التالي:

• حساب التوفير القياسي: $5 الرسوم الشهرية إذا كان أقل من الحد الأدنى للرصيد
• حساب توفير عالي العائد: لا توجد رسوم صيانة
• حساب سوق المال: $10 رسوم شهرية إذا كان الرصيد أقل من ذلك $1,000

رسوم الخدمة

تفرض LBC رسوم خدمة مختلفة اعتمادًا على المعاملات والخدمات المحددة المستخدمة. تشمل رسوم الخدمة المشتركة ما يلي:

• رسوم السحب على المكشوف: $30 لكل مثيل
• رسوم الشيك المرتجع: $35 لكل شيك مرتجع
• رسوم التحويل البنكي: محلي $25; دولي $45

رسوم الاستشارات الاستثمارية

بالنسبة للخدمات الاستشارية الاستثمارية، تتبع شركة Luther Burbank Corporation هيكل رسوم يعتمد على الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). هيكل الرسوم الاستشارية المتدرجة الحالي هو كما يلي:

الطبقة AUM	الرسوم السنوية
ما يصل إلى 500000 دولار	1.00%
$500,001 - $1,000,000	0.80%
أكثر من 1,000,000 دولار	0.50%

في الختام، تزدهر شركة Luther Burbank Corporation (LBC) في مشهد تنافسي من خلال التنقل بخبرة أربعة P للتسويق. تنوعهم عروض المنتجات، بدءًا من الخدمات المالية إلى الحلول الاستثمارية، تلبي مجموعة واسعة من احتياجات العملاء. مع موقع استراتيجي الأماكن، بما في ذلك مواقع الفروع والمنصات القوية عبر الإنترنت، فهي تضمن سهولة الوصول والراحة. ديناميكيتهم ترقية تعمل الاستراتيجيات، التي تشمل حملات وسائل التواصل الاجتماعي ورعاية المجتمع، على إشراك العملاء بشكل فعال. وأخيرا، من خلال الحفاظ على أسعار تنافسيةتعمل LBC على تعزيز رضا العملاء مع تحسين القيمة. تعمل هذه العناصر معًا على إنشاء إطار عمل مقنع يدفع نجاح LBC في صناعة الخدمات المالية.