New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) Bundle
في المشهد المتطور باستمرار لتمويل الرهن العقاري، نيويورك للرهن العقاري تراست (NYMT) تتميز بنهجها الاستراتيجي في إدارة الأصول المتعلقة بالرهن العقاري. تتعمق مشاركة المدونة هذه في NYMT قماش نموذج الأعمال، مع تسليط الضوء على المكونات الرئيسية مثل الشراكات مع المؤسسات المالية، ومصادر الإيرادات المتنوعة، والالتزام بتقديم أرباح موثوقة. اكتشف كيف تتغلب NYMT على تعقيدات سوق الرهن العقاري وتضع نفسها كفرصة استثمارية مقنعة لكل من المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع مقدمي خدمات الرهن العقاري
تتعاون شركة New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) مع العديد من مقدمي خدمات الرهن العقاري لإدارة محفظتها من القروض السكنية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة ما يقرب من 3.8 مليار دولار أمريكي من القروض السكنية بالقيمة العادلة. تعد الإدارة الفعالة لهذه القروض أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على التدفق النقدي وتقليل مخاطر التخلف عن السداد.
الشراكة مع المؤسسات المالية
أنشأت NYMT شراكات مع العديد من المؤسسات المالية لتسهيل احتياجاتها التمويلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة اتفاقيات إعادة شراء قائمة بقيمة إجمالية 3.6 مليار دولار. وهذه الاتفاقيات مضمونة في المقام الأول عن طريق القروض السكنية والعقارات المملوكة. وبلغ المتوسط المرجح لهذه الاتفاقيات 7.19%. تمكن مثل هذه الشراكات شركة NYMT من الاستفادة من أصولها بكفاءة، مما يعزز السيولة والمرونة التشغيلية.
| المؤسسة المالية | اتفاقيات إعادة الشراء القائمة (بالملايين) | متوسط المعدل المرجح (%) |
|---|---|---|
| المؤسسة أ | $1,200 | 7.00 |
| المؤسسة ب | $800 | 7.25 |
| المؤسسة ج | $600 | 7.50 |
| المؤسسة د | $1,000 | 7.15 |
| المؤسسة ه | $1,000 | 7.30 |
التعامل مع صناديق الاستثمار العقاري (REITs)
تتعاون NYMT بنشاط مع العديد من صناديق الاستثمار العقارية كجزء من استراتيجيتها الاستثمارية. تمتلك الشركة استثمارات في أسهم تبلغ قيمتها حوالي 146.8 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويشمل ذلك حصص ملكية الأسهم المفضلة في الكيانات التي تستثمر في عقارات متعددة العائلات، حيث تتلقى NYMT توزيعات متغيرة بناءً على أداء العقارات.
العلاقات مع الهيئات والوكالات التنظيمية
تحتفظ NYMT بعلاقات قوية مع الهيئات التنظيمية لضمان الامتثال وتخفيف المخاطر المرتبطة بعملياتها. تخضع الشركة للوائح التي تؤثر على هيكل رأس المال واستراتيجيات الاستثمار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول NYMT حوالي 8.9 مليار دولار. تعد المشاركة التنظيمية أمرًا ضروريًا للتعامل مع المشهد المعقد لتمويل الرهن العقاري والاستثمار العقاري.
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
شراء وإدارة الأصول المتعلقة بالرهن العقاري
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت شركة New York Mortgage Trust, Inc. بقروض سكنية بقيمة عادلة تبلغ 3,777,144,000 دولار أمريكي. تمثل هذه زيادة كبيرة من 3,084,303,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وكان لدى الشركة أيضًا أوراق مالية استثمارية متاحة للبيع بقيمة 3,385,270,000 دولار أمريكي اعتبارًا من نفس التاريخ.
التمويل من خلال اتفاقيات إعادة الشراء والتزامات الدين المضمونة
استخدمت الشركة اتفاقيات إعادة شراء يبلغ إجماليها 3,611,115,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة من 2,471,113,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023. بالإضافة إلى ذلك، بلغت قيمة التزامات الدين المضمونة (CDOs) 2,802,266,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1,870,517,000 دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
إجراء العناية الواجبة بشأن الحصول على القروض
تشارك NYMT في بذل العناية الواجبة الصارمة بشأن عمليات الاستحواذ على القروض للتخفيف من المخاطر. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ المتوسط المرجح لنسبة القرض إلى القيمة للقروض السكنية التي تدعم أوراقها المالية الثانوية 62%، مما يعكس عملية اختيار دقيقة. وكان متوسط درجة الائتمان المرجحة عند الشراء 769، مما يشير إلى التركيز على المقترضين ذوي المخاطر المنخفضة.
إدارة المخاطر من خلال استراتيجيات التحوط
لإدارة مخاطر أسعار الفائدة، تستخدم NYMT استراتيجيات تحوط مختلفة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 20,237,000 دولارًا أمريكيًا، مع إجمالي مصاريف الفوائد بقيمة 88,124,000 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس صافي انتشار الفوائد بنسبة 1.32%. كما اعترفت الشركة أيضًا بصافي خسائر غير محققة بلغت 19.5 مليون دولار أمريكي من عمليات توريق القروض السكنية، مما يسلط الضوء على أهمية التحوط الفعال للحفاظ على الاستقرار المالي.
| نشاط | قيمة الربع الثالث من عام 2024 | قيمة الربع الرابع من عام 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| القروض السكنية (القيمة العادلة) | $3,777,144,000 | $3,084,303,000 | +$692,841,000 |
| الأوراق المالية الاستثمارية (متوفرة للبيع) | $3,385,270,000 | $2,013,817,000 | +$1,371,453,000 |
| اتفاقيات إعادة الشراء | $3,611,115,000 | $2,471,113,000 | +$1,140,002,000 |
| التزامات الديون المضمونة | $2,802,266,000 | $1,870,517,000 | +$931,749,000 |
| صافي دخل الفوائد | $20,237,000 | $16,789,000 | +$3,448,000 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $88,124,000 | $48,406,000 | +$39,718,000 |
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
المحفظة الاستثمارية للقروض السكنية و RMBS
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) محفظة استثمارية كبيرة تتكون من:
| نوع الاستثمار | القيمة الدفترية (مليون دولار) | متوسط القسيمة (%) |
|---|---|---|
| القروض السكنية | 3,777.1 | 9.72 |
| وكالة RMBS | 3,385.3 | 5.33 |
| القروض العائلية المتعددة | 87.6 | لا يوجد |
| استثمارات الأسهم | 146.8 | لا يوجد |
الاحتياطيات النقدية لتحقيق المرونة التشغيلية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت NYMT باحتياطيات نقدية تبلغ:
- النقد وما في حكمه: 195.1 مليون دولار
- الأوراق المالية الاستثمارية غير المربوطة: 203.7 مليون دولار
وتعتبر هذه السيولة ضرورية لتلبية الاحتياجات التشغيلية وفرص الاستثمار المحتملة.
فريق إداري ذو خبرة وموارد داخلية
يتمتع فريق إدارة NYMT بخبرة واسعة في مجال تمويل الرهن العقاري والاستثمارات العقارية. تركز الشركة على:
- تخصيص رأس المال الاستراتيجي عبر فئات الأصول المختلفة.
- ممارسات إدارة المخاطر التي تستفيد من رؤى السوق وتحليلاته.
- استغلال الموارد الداخلية لتحقيق الكفاءة التشغيلية.
البنية التحتية التكنولوجية لتحليل البيانات وإدارة المخاطر
تستخدم NYMT التكنولوجيا المتقدمة من أجل:
- تحليل البيانات لتقييم اتجاهات السوق وفرص الاستثمار.
- إدارة المخاطر لمراقبة أداء المحفظة وتخفيف التعرض لها.
- العمليات التشغيلية لتعزيز الكفاءة في تنفيذ المعاملات.
تدعم هذه البنية التحتية اتخاذ القرارات المستنيرة والتخطيط الاستراتيجي.
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
أرباح موثوقة للمساهمين
قدمت شركة New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) باستمرار أرباحًا لمساهميها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح بقيمة 0.20 دولارًا أمريكيًا للسهم العادي، مقارنة بـ 0.60 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد في نفس الفترة من العام السابق. ويعكس هذا الالتزام بتحقيق عوائد للمستثمرين، على الرغم من التقلبات في أداء الأرباح.
استراتيجيات الاستثمار المتنوعة لإدارة المخاطر
تستخدم NYMT نهجًا متنوعًا في استراتيجياتها الاستثمارية، مع التركيز على فئات الأصول المختلفة بما في ذلك القروض السكنية، والقروض متعددة الأسر، ووكالة RMBS (الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة إجمالي محفظة استثمارية تبلغ قيمتها حوالي 6.86 مليار دولار أمريكي، مع مخصصات كبيرة في:
| نوع الأصول | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض السكنية | $1,008,583 |
| القروض العائلية المتعددة | $91,778 |
| وكالة RMBS | $2,828,044 |
| استثمارات الأسهم | $235,912 |
تم تصميم هذه المحفظة المتنوعة للتخفيف من المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق وتقلبات أسعار الفائدة، مما يعزز قدرة الشركة على توفير عوائد مستقرة لمستثمريها.
الوصول إلى عوائد جذابة معدلة حسب المخاطر
تركز NYMT على تحقيق عوائد جذابة معدلة حسب المخاطر من خلال استراتيجيتها الاستثمارية. وسجلت الشركة عائداً اقتصادياً على القيمة الدفترية بنسبة 3.51% للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بعائد سلبي قدره 7.78% في الربع المماثل من العام السابق. ويشير هذا التحول الإيجابي إلى تحسن الأداء في توليد العوائد مقارنة بالمخاطر التي تم تحملها. بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 57.14 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 49.72 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
-خبرة في إدارة أصول الرهن العقاري
يتمتع فريق إدارة NYMT بخبرة كبيرة في إدارة أصول الرهن العقاري، والتي تلعب دورًا حاسمًا في عمليات الشركة. تدير الشركة محفظتها بنشاط لتحسين العائدات من خلال الاستفادة من رؤى السوق واستراتيجيات الاستثمار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن متوسط عائد فائدة بنسبة 6.11% على أصولها المدرة للفائدة، مما يدل على ممارسات فعالة لإدارة الأصول. بلغ متوسط سعر الفائدة المرجح على ديون الشركة 5.48%، مما أدى إلى انتشار صافي الفائدة بنسبة 0.63%.
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: العلاقات مع العملاء
التواصل المباشر مع المستثمرين المؤسسيين
تحافظ شركة New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) على تركيز قوي على التواصل المباشر مع المستثمرين المؤسسيين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي حقوق ملكية بقيمة 1,444,147,000 دولار أمريكي، مما يعكس التزامها بالشفافية والمشاركة المباشرة مع قاعدة المستثمرين. وبلغ عدد الأسهم المصدرة والقائمة 90,579,449 سهماً، وتبلغ القيمة الدفترية للسهم العادي 9.83 دولاراً.
تحديثات منتظمة والشفافية في إعداد التقارير
تؤكد NYMT على التحديثات المنتظمة والشفافية في تقاريرها المالية. بلغ صافي دخل الشركة العائد إلى المساهمين العاديين للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 32,410,000 دولار أمريكي، مما يظهر انتعاشًا كبيرًا مقارنة بخسارة صافية قدرها 94,819,000 دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. علاوة على ذلك، بلغ الدخل الشامل المنسوب إلى المساهمين العاديين للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 32,410,000 دولار أمريكي مقارنة بخسارة قدرها 61,953,000 دولار أمريكي في العام السابق.
توفير فرص استثمارية مخصصة
تقدم NYMT فرصًا استثمارية مخصصة لمستثمريها، مع التركيز على فئات الأصول المتنوعة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة صافي استثمار في القروض السكنية بقيمة 3,777,144,000 دولار أمريكي. بلغ متوسط سعر الفائدة المرجح لتوريق القروض السكنية للشركة بالقيمة العادلة 5.72%. يسمح هذا النهج الاستراتيجي للمستثمرين المؤسسيين بالتعامل مع محافظ مخصصة تتوافق مع أهدافهم الاستثمارية.
| نوع الاستثمار | صافي الاستثمار (ألف دولار) | المتوسط المرجح لسعر الفائدة (%) | النضج المعلن |
|---|---|---|---|
| القروض السكنية | 3,777,144 | لا يوجد | لا يوجد |
| توريق القروض السكنية (القيمة العادلة) | 981,779 | 5.72 | 2029 - 2068 |
| توريق القروض السكنية (التكلفة المطفأة) | 902,038 | 4.34 | 2027 - 2062 |
التعامل مع أصحاب المصلحة من خلال علاقات المستثمرين
تعمل NYMT بنشاط مع أصحاب المصلحة من خلال استراتيجيات علاقات المستثمرين الخاصة بها. وبلغ إجمالي مطلوبات الشركة حتى 30 سبتمبر 2024 مبلغ 7,433,952,000 دولار أمريكي، والتي تتضمن اتفاقيات إعادة شراء بقيمة 3,611,115,000 دولار أمريكي. تعد هذه المشاركة أمرًا بالغ الأهمية لأنها توفر لأصحاب المصلحة رؤى ثاقبة حول الصحة المالية للشركة والاستراتيجيات التشغيلية، مما يعزز الثقة والعلاقات طويلة الأمد.
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: القنوات
الأسهم المتداولة علنا للاستثمار في الأسهم
يتم تداول أسهم New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر NYMT. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة الدفترية للأسهم العادية للشركة 9.83 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد وقيمة دفترية معدلة قدرها 10.87 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. لدى الشركة برنامج لإعادة شراء الأسهم مع بقاء ما يقرب من 189.7 مليون دولار متاحة لإعادة شراء الأسهم.
التقارير المالية والعروض التقديمية للمستثمرين
تقدم NYMT بانتظام تحديثات مالية من خلال تقارير الأرباح ربع السنوية. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة إيرادات فوائد بقيمة 108.36 مليون دولار أمريكي، مع صافي إيرادات فوائد قدرها 20.24 مليون دولار أمريكي. وبلغت مصاريف الفوائد لنفس الفترة 88.12 مليون دولار. كما تعقد الشركة أيضًا عروضًا تقديمية للمستثمرين توضح فيها أدائها المالي واستراتيجيتها، مما يعزز الشفافية والتواصل مع أصحاب المصلحة.
منصات على الإنترنت للوصول إلى المستثمرين والمعلومات
تحتفظ NYMT بحضور قوي عبر الإنترنت، مما يوفر للمستثمرين سهولة الوصول إلى المعلومات الهامة. يتميز موقع الشركة الإلكتروني بأقسام علاقات المستثمرين حيث يمكن لأصحاب المصلحة العثور على البيانات المالية وبيانات أداء الأسهم والتحديثات الأخرى ذات الصلة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القيمة الدفترية للمحفظة الاستثمارية حوالي 6.11 مليار دولار أمريكي. تعمل الشركة بنشاط مع المستثمرين من خلال هذه المنصات للتأكد من أنهم على اطلاع جيد بالعمليات التجارية وظروف السوق.
المؤتمرات واجتماعات المستثمرين للتواصل
تشارك NYMT في العديد من مؤتمرات واجتماعات المستثمرين، مما يسهل فرص التواصل مع المستثمرين والمحللين المؤسسيين. تعتبر هذه الأحداث حاسمة لتعزيز علاقات المستثمرين وتقديم رؤى حول الاتجاه الاستراتيجي للشركة. خلال عام 2024، شاركت الشركة في اجتماعات متعددة مع المستثمرين، مما ساهم في تكوين فهم شامل لوضعها في السوق وتوقعاتها المالية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة الدفترية للسهم (30 سبتمبر 2024) | $9.83 |
| القيمة الدفترية المعدلة للسهم (30 سبتمبر 2024) | $10.87 |
| دخل الفوائد (الربع الثالث 2024) | 108.36 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد (الربع الثالث 2024) | 20.24 مليون دولار |
| مصاريف الفوائد (الربع الثالث 2024) | 88.12 مليون دولار |
| إجمالي القيمة الدفترية للمحفظة الاستثمارية | 6.11 مليار دولار |
| المبلغ المتبقي لإعادة شراء الأسهم | 189.7 مليون دولار |
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرون المؤسسيون الذين يبحثون عن الأصول المدرة للدخل
تستهدف شركة New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) في المقام الأول المستثمرين المؤسسيين، مثل صناديق التقاعد وشركات التأمين وصناديق التحوط، الذين يبحثون عن أصول مستقرة مدرة للدخل. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي حقوق ملكية يبلغ حوالي 1.44 مليار دولار أمريكي. ينجذب المستثمرون المؤسسيون إلى محفظة NYMT المتنوعة من القروض السكنية، والتي بلغت حوالي 3.78 مليار دولار أمريكي، والأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع بقيمة 3.39 مليار دولار أمريكي. ويبلغ متوسط سعر القسيمة لهذه الاستثمارات حوالي 5.33%.
المستثمرون الأفراد المهتمون بصناديق الاستثمار العقاري
تخدم NYMT أيضًا المستثمرين الأفراد المهتمين بصناديق الاستثمار العقاري (REITs). تقدم الشركة أرباحًا لمساهميها العاديين، مع توزيع أرباح معلنة بقيمة 0.20 دولار للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024. وكان سهم الشركة جذابًا لهؤلاء المستثمرين، حيث تم الإبلاغ عن العائد الاقتصادي على القيمة الدفترية بنسبة 3.51٪. ينجذب المستثمرون الأفراد إلى إمكانية زيادة رأس المال والدخل من خلال توزيعات الأرباح، خاصة بالنظر إلى القيمة الدفترية للشركة لكل سهم عادي تبلغ 9.83 دولارًا.
المؤسسات المالية التي تحتاج إلى حلول تمويل الرهن العقاري
تعد المؤسسات المالية، بما في ذلك البنوك والاتحادات الائتمانية، شريحة عملاء رئيسية أخرى لشركة NYMT. إنهم يتعاملون مع NYMT للحصول على حلول تمويل الرهن العقاري، لا سيما من خلال القروض ذات الأغراض التجارية. أكملت الشركة عملية توريق القروض ذات الأغراض التجارية مما أدى إلى تحقيق عائدات صافية تبلغ حوالي 235.8 مليون دولار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت NYMT بوجود ما يقرب من 1.18 مليار دولار أمريكي في شكل قروض مرحلية لأغراض الأعمال، بمتوسط قسيمة مرجح بنسبة 10.4%. يقدّر هذا القطاع خبرة NYMT في إدارة محافظ الرهن العقاري بشكل فعال.
المطورين العقاريين ومديري العقارات
يمثل مطورو العقارات ومديرو العقارات شريحة مهمة أخرى من العملاء. توفر NYMT حلولاً تمويلية تساعد هذه الكيانات في الحصول على العقارات وإدارتها. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن ربح صافي قدره حوالي 8.7 مليون دولار أمريكي من بيع مجمع سكني متعدد العائلات. علاوة على ذلك، بلغ إجمالي استثمارات NYMT في القروض متعددة الأسر حوالي 87.6 مليون دولار. تدعم الشركة المطورين ومديري العقارات من خلال تقديم استثمارات في الأسهم وتمويل الأسهم المفضل، وهو أمر بالغ الأهمية لتمويل مشاريع التطوير.
| شريحة العملاء | الإحصائيات الرئيسية | عرض القيمة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | إجمالي حقوق الملكية: 1.44 مليار دولار القروض السكنية: 3.78 مليار دولار |
أصول مستقرة مدرة للدخل |
| المستثمرون الأفراد | الأرباح لكل سهم: 0.20 دولار العائد الاقتصادي على القيمة الدفترية: 3.51% |
إمكانية زيادة رأس المال والدخل |
| المؤسسات المالية | القروض المخصصة للأعمال: 1.18 مليار دولار متوسط القسيمة المرجحة: 10.4% |
حلول التمويل العقاري |
| المطورين العقاريين | القروض متعددة الأسر: 87.6 مليون دولار صافي الربح من بيع العقارات: 8.7 مليون دولار |
تمويل الاستحواذ والإدارة |
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
النفقات التشغيلية المتعلقة بإدارة الأصول
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة New York Mortgage Trust, Inc. عن نفقات تشغيل تبلغ تقريبًا 23.7 مليون دولار المتعلقة بأنشطة إدارة الأصول. وهذا يعكس زيادة من 17.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يسلط الضوء على نمو في الأنشطة التشغيلية وتكاليف الإدارة مع قيام الشركة بتوسيع محفظتها وخدماتها.
مصاريف الفوائد على تمويل الديون
وفي نفس الفترة المشمولة بالتقرير، تكبدت الشركة إجمالي مصاريف الفوائد بمبلغ 225.9 مليون دولار، ارتفاع كبير من 130.1 مليون دولار في العام السابق. وتعزى هذه الزيادة إلى حد كبير إلى ارتفاع متوسط تكلفة التمويل المرتبطة باتفاقيات إعادة الشراء وأدوات الدين الأخرى.
| غرض | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي مصاريف الفائدة | $225,883,000 | $130,145,000 |
التكاليف المرتبطة بالامتثال التنظيمي
تم تقدير تكاليف الامتثال التنظيمي لشركة New York Mortgage Trust, Inc. تقريبًا 2.5 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويشمل ذلك نفقات الأنشطة القانونية والتدقيقية والأنشطة المتعلقة بالامتثال اللازمة للالتزام باللوائح الفيدرالية ولوائح الولاية.
مصاريف التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية
تم تسجيل تكاليف صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية للشركة بمبلغ 8.5 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويشمل ذلك الاستثمارات في أنظمة تكنولوجيا المعلومات، وتدابير الأمن السيبراني، وتحديث البنية التحتية لدعم الكفاءة التشغيلية.
| فئة التكلفة | المبلغ (9 أشهر منتهية في 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| مصاريف التشغيل | $23,700,000 |
| مصاريف الفوائد | $225,883,000 |
| تكاليف الامتثال التنظيمي | $2,500,000 |
| التكنولوجيا والبنية التحتية | $8,500,000 |
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض السكنية والاستثمارات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) دخل الفوائد بقيمة 108.4 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، بزيادة كبيرة عن 65.2 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 283 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 179.9 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويعزى ذلك إلى ارتفاع الاستثمار في سندات الوكالة وقروض الأغراض التجارية.
المكاسب من مبيعات الأصول ودوران المحفظة
خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، اعترفت NYMT 0.6 مليون دولار في صافي الأرباح المحققة من سداد القروض السكنية بالقيمة العادلة و4.7 مليون دولار في صافي الأرباح المحققة من بيع القروض السكنية. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي المكاسب المحققة من سداد القروض السكنية 2.3 مليون دولاربينما بلغ إجمالي المكاسب من مبيعات الأصول 1.5 مليون دولار.
| نوع الربح | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | 9 أشهر 2024 (بالملايين) | 9 أشهر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| المكاسب المحققة من سداد القروض | 0.6 | 1.4 | 2.3 | 3.7 |
| أرباح بيع القروض | 4.7 | -0.8 | 1.5 | -0.7 |
توزيعات أرباح من استثمارات أسهم المشاريع المشتركة
لقد ولدت استثمارات NYMT في المشاريع المشتركة أرباحًا ساهمت في زيادة إيراداتها. خلال فترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من استثمارات الأسهم 6.1 مليون دولار، ارتفاعًا من 2.1 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وتظهر أرقام التسعة أشهر دخلاً من استثمارات الأسهم بقيمة 10.0 مليون دولار لعام 2024 مقارنة بـ 9.2 مليون دولار لعام 2023.
| فترة الاستثمار | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | 9 أشهر 2024 (بالملايين) | 9 أشهر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| الدخل من المشاريع المشتركة | 6.1 | 2.1 | 10.0 | 9.2 |
أتعاب الإدارة من أنشطة إدارة الأصول
تكسب NYMT أيضًا رسوم الإدارة من أنشطتها في إدارة الأصول. بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الرسوم الإدارية حوالي 8.5 مليون دولارمما يعكس إدارتها المستمرة لمحفظة متنوعة من الأصول المرتبطة بالرهن العقاري والاستثمارات العقارية.
| نوع الرسوم | 9 أشهر 2024 (بالملايين) | 9 أشهر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| رسوم الإدارة | 8.5 | 7.8 |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.