Remitly Global, Inc. (RELY): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Remitly Global, Inc. (RELY) Bundle
في عالم التمويل الرقمي سريع التطور، تبرز شركة Remitly Global, Inc. (RELY) بنموذج أعمالها المبتكر المصمم لتسهيل خدمات التحويلات المالية السلسة. مع التركيز على السرعة والموثوقية والفعالية من حيث التكلفة، يلبي Remitly مجموعة متنوعة من العملاء، بما في ذلك العمال المهاجرين و الأفراد الذين ليس لديهم حسابات مصرفية. تتعمق مشاركة المدونة هذه في قماش نموذج الأعمال من Remitly، واستكشاف مكوناته الرئيسية مثل الشراكات والأنشطة والموارد وتدفقات الإيرادات. اكتشف كيف تقوم شركة التكنولوجيا المالية هذه بإعادة تشكيل مشهد المعاملات عبر الحدود وتعزيز الشمول المالي للملايين.
شركة Remitly Global, Inc. (RELY) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
البنوك والمؤسسات المالية العالمية
تتعاون Remitly مع العديد من البنوك والمؤسسات المالية العالمية لتسهيل المعاملات عبر الحدود. وتعزز هذه الشراكات قدرة الشركة على توفير أسعار صرف تنافسية وتحويلات آمنة. وتشمل الشراكات البارزة بنك أوف أمريكا، وجي بي مورغان تشيس، وسيتي بنك، والتي تساعد في معالجة المعاملات بكفاءة.
معالجات الدفع لتسهيل المعاملات
تعتبر معالجات الدفع ضرورية لعمليات Remitly، مما يسمح لها بإدارة المعاملات بسلاسة عبر طرق الدفع والبلدان المختلفة. اعتبارًا من عام 2024، تستخدم Remitly العديد من معالجات الدفع، بما في ذلك:
| معالج الدفع | حجم المعاملة (2024) | الرسوم (% من المعاملة) |
|---|---|---|
| باي بال | 5 مليارات دولار | 2.9% |
| شريط | 3 مليار دولار | 2.7% |
| آدين | 2 مليار دولار | 2.5% |
شركاء الصرف لخيارات تحصيل النقد
لتوفير خيارات تحصيل النقد، تتعاون Remitly مع شركاء صرف مختلفين، بما في ذلك المؤسسات المالية المحلية وشبكات تحصيل النقد العالمية. يشمل شركاء الصرف الرئيسيون ما يلي:
| شريك | المناطق المغطاة | المعاملات السنوية |
|---|---|---|
| ويسترن يونيون | عالمي | 40 مليون |
| موني جرام | أمريكا الشمالية وآسيا | 25 مليون |
| ريا لتحويل الأموال | أوروبا وأمريكا اللاتينية | 15 مليون |
الهيئات التنظيمية للامتثال
يعد الامتثال التنظيمي أمرًا حيويًا لعمليات Remitly، خاصة في قطاع الخدمات المالية. تعمل الشركة بشكل وثيق مع الهيئات التنظيمية مثل:
- شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)
- مكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB)
- مختلف الهيئات التنظيمية المالية الحكومية والدولية
تضمن هذه الشراكات التزام Remitly بلوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC)، مما يحمي الشركة من المخاطر القانونية.
مقدمو التكنولوجيا لتعزيز المنصة
لتعزيز منصتها التكنولوجية، تتعاون Remitly مع كبار مقدمي التكنولوجيا. تركز هذه الشراكات على تحسين البنية التحتية وتحليلات البيانات وتجربة العملاء. يشمل مقدمو التكنولوجيا الرئيسيون ما يلي:
| مزود | الخدمات المقدمة | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| AWS (خدمات ويب أمازون) | الحوسبة السحابية والتخزين | 3 سنوات |
| جوجل كلاود | تحليلات البيانات والتعلم الآلي | سنتان |
| تويليو | واجهات برمجة تطبيقات الاتصالات لتفاعلات العملاء | سنتان |
شركة Remitly Global, Inc. (RELY) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
معالجة معاملات التحويلات
النشاط الأساسي لشركة Remitly هو معالجة معاملات التحويلات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن حجم إرسال قدره 39.2 مليار دولار أمريكي، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 38٪ مقارنة بـ 28.4 مليار دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وتعد الإيرادات الناتجة عن رسوم المعاملات وفروق أسعار صرف العملات الأجنبية ضرورية الأداء المالي للشركة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات 336.5 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 241.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
صيانة وتوسيع شبكة الممرات العالمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعمل Remitly في أكثر من 170 دولة، وأكبر الدول المستقبلة هي الهند والمكسيك والفلبين. يعد توسيع شبكتها العالمية أمرًا بالغ الأهمية لزيادة حجم المعاملات. ويُعزى النمو في عدد العملاء النشطين، والذي وصل إلى 7.3 مليون بنهاية سبتمبر 2024، جزئيًا إلى توسيع شبكة الصرف الخاصة به.
دعم العملاء وعمليات الخدمة
يعد دعم العملاء أمرًا حيويًا للاحتفاظ بالعملاء ورضاهم. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي نفقات دعم العملاء والعمليات 61.9 مليون دولار أمريكي. ويؤكد هذا الاستثمار على أهمية تقديم المساعدة في الوقت المناسب والحفاظ على تجربة خدمة عالية الجودة للمستخدمين، الأمر الذي يؤدي بدوره إلى زيادة المعاملات المتكررة والولاء.
استراتيجيات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 219.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 159.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتعكس الزيادة في الإنفاق التسويقي التزام شركة Remitly باكتساب عملاء جدد من خلال القنوات الرقمية وتعزيز ظهور العلامة التجارية. تركز الشركة على الاستهداف الفعال وإدارة تكاليف اكتساب العملاء، سعياً إلى تحقيق أقصى قدر من العائد على الاستثمارات التسويقية.
التطور التكنولوجي والابتكار
تستثمر Remitly بكثافة في تطوير التكنولوجيا، حيث بلغت النفقات 199.2 مليون دولار أمريكي للتكنولوجيا والتطوير في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 160.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويمكّن هذا الاستثمار الشركة من تعزيز وظائف نظامها الأساسي، وتحسين تجربة المستخدم، و ابتكار خدمات جديدة. تدعم البنية التحتية التكنولوجية قابلية التوسع في العمليات والقدرة على التكيف مع متطلبات السوق المتغيرة.
| النشاط الرئيسي | المقاييس / البيانات المالية |
|---|---|
| معالجة معاملات التحويلات | حجم الإرسال: 39.2 مليار دولار (9 أشهر 2024) |
| الإيرادات من رسوم المعاملات | الإيرادات: 336.5 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| شبكة عالمية من الممرات | العملاء النشطون: 7.3 مليون (سبتمبر 2024) |
| عمليات دعم العملاء | نفقات الدعم: 61.9 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
| التسويق والاستحواذ | نفقات التسويق: 219.9 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
| تطوير التكنولوجيا | نفقات التكنولوجيا: 199.2 مليون دولار (9 أشهر 2024) |
شركة Remitly Global, Inc. (RELY) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
منصة التكنولوجيا الخاصة
تدير شركة Remitly منصة تكنولوجية خاصة تتيح خدمات تحويل الأموال بكفاءة وأمان. تدعم هذه المنصة وظائف مختلفة، بما في ذلك معالجة المعاملات وإدارة العملاء ومراقبة الامتثال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت استثمارات "ريميتلي" في التكنولوجيا حوالي 199.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 24٪ من 160.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
شبكة صرف واسعة النطاق (أكثر من 5 مليارات حساب)
أنشأت Remitly شبكة صرف واسعة النطاق، لتسهيل المعاملات لأكثر من 5 مليارات حساب مصرفي على مستوى العالم. تتيح هذه الشبكة للعملاء إرسال الأموال إلى مستلمين في أكثر من 170 دولة. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حجم الإرسال 14.5 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 42% مقارنة بـ 10.2 مليار دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
بيانات معاملات العملاء للتحليلات
تستفيد الشركة من بيانات معاملات العملاء لأغراض تحليلية، وتعزيز تجربة المستخدم وتحسين الخدمات. في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Remitly عن صافي نقدي مقدم من الأنشطة التشغيلية بقيمة 138.9 مليون دولار أمريكي، متأثرًا إلى حد كبير بالرؤى المستندة إلى البيانات التي توجه استراتيجيات مشاركة العملاء.
سمعة العلامة التجارية القوية وثقة العملاء
اكتسبت Remitly سمعة طيبة لعلامتها التجارية وثقة العملاء من خلال التزامها بالشفافية وخدمة العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن قاعدة عملاء نشطة تبلغ حوالي 7.3 مليون عميل، مما يمثل زيادة بنسبة 35% على أساس سنوي.
القوى العاملة الماهرة في مجال التكنولوجيا وخدمة العملاء
توظف الشركة قوة عاملة ماهرة متخصصة في التكنولوجيا وخدمة العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، دعمت القوى العاملة في Remitly نفقات التسويق البالغة 219.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة 38٪ من 159.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل | البيانات المالية (2024) |
|---|---|---|
| منصة التكنولوجيا الخاصة | تمكين خدمات التحويلات الآمنة | 199.2 مليون دولار استثمارات في التكنولوجيا |
| شبكة الصرف | أكثر من 5 مليارات حساب على مستوى العالم | حجم الإرسال 14.5 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| بيانات معاملات العملاء | تستخدم للتحليلات وتحسين الخدمة | 138.9 مليون دولار صافي النقد من العمليات |
| سمعة العلامة التجارية | ثقة العملاء العالية والمشاركة | 7.3 مليون عميل نشط |
| القوى العاملة الماهرة | التركيز على التكنولوجيا وخدمة العملاء | 219.9 مليون دولار نفقات التسويق |
شركة Remitly Global, Inc. (RELY) – نموذج الأعمال: عروض القيمة
خدمات تحويل سريعة وموثوقة وفعالة من حيث التكلفة
تقدم Remitly خدمة تحويلات سريعة مع متوسط وقت إتمام المعاملة أقل من بضع دقائق لمعظم الممرات. أعلنت الشركة عن حجم إرسال قدره 14.5 مليار دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 42٪ من 10.2 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتختلف تكلفة إرسال الأموال، مما يوفر أسعارًا تنافسية غالبًا ما تقوض البنوك التقليدية.
منصة المحمول الأولى لسهولة الاستخدام
تم تصميم منصة Remitly في المقام الأول للاستخدام عبر الهاتف المحمول، مما يعكس الاتجاه المتزايد للمعاملات عبر الهاتف المحمول على مستوى العالم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Remitly ما يقرب من 7.3 مليون عميل نشط، بزيادة قدرها 35% على أساس سنوي. وقد أدى نهج الهاتف المحمول أولاً إلى زيادة مشاركة العملاء والاحتفاظ بهم، وهو أمر بالغ الأهمية لاستراتيجية النمو الخاصة بهم.
خيارات صرف متنوعة للمستفيدين
يوفر Remitly خيارات صرف متعددة للمستلمين، بما في ذلك الودائع المصرفية، وعمليات تحصيل النقد، ومحافظ الهاتف المحمول. وتلبي هذه المرونة تفضيلات مختلف شرائح العملاء. تخدم الشركة المستفيدين في أكثر من 170 دولة، مع كميات كبيرة إلى الهند والمكسيك والفلبين، والتي تعد من بين أكبر أسواق الاستقبال.
التركيز على الشمول المالي للسكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية
يهدف Remitly إلى خدمة السكان الذين لا يملكون حسابات مصرفية والذين يعانون من نقص الخدمات المصرفية من خلال توفير خدمات مالية يسهل الوصول إليها. يتضمن ذلك السماح للمستخدمين الذين ليس لديهم حسابات مصرفية تقليدية بتلقي الأموال من خلال مواقع تحصيل الأموال النقدية. وتهدف مبادرات الشركة في هذا المجال إلى سد الفجوة في الخدمات المالية، وخاصة في الأسواق النامية.
دعم قوي للعملاء وضمان رضاهم
يعد دعم العملاء حجر الزاوية في عرض القيمة الخاص بـ Remitly. استثمرت الشركة بكثافة في خدمات الدعم، حيث بلغ إجمالي نفقات دعم العملاء والعمليات 61.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وهي توفر ضمان الرضا، مما يضمن قدرة العملاء على حل المشكلات على الفور، مما يعزز تجربة المستخدم الشاملة وولائه.
| عرض القيمة | تفاصيل | المقاييس |
|---|---|---|
| خدمات التحويلات السريعة | متوسط وقت المعاملة أقل من دقيقة | حجم الإرسال: 14.5 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| منصة المحمول الأولى | تطبيق يركز في المقام الأول على الهاتف المحمول | العملاء النشطون: 7.3 مليون (الربع الثالث من عام 2024) |
| خيارات صرف متنوعة | الودائع المصرفية، التقاطات النقدية، محافظ الهاتف المحمول | خدم أكثر من 170 دولة |
| الشمول المالي | الخدمات المقدمة للسكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية | التركيز على مواقع جمع النقدية |
| دعم العملاء | استثمار قوي في خدمات الدعم | نفقات الدعم: 61.9 مليون دولار (حتى عام 2024) |
شركة Remitly Global, Inc. (RELY) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية من خلال قنوات متعددة
تركز Remitly على تقديم خدمة عملاء مخصصة من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك الدردشة والبريد الإلكتروني والدعم عبر الهاتف. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Remitly ما يقرب من 7.3 مليون عميل نشط، مما يعكس زيادة بنسبة 35% عن العام السابق. استثمرت الشركة بشكل كبير في دعم العملاء، حيث وصلت النفقات إلى 21.8 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
برامج الولاء والحوافز للعملاء المتكررين
تستخدم Remitly برامج الولاء التي تكافئ العملاء المتكررين، غالبًا من خلال رسوم معاملات مخفضة وأسعار صرف أفضل للمستخدمين العائدين. وشهدت الشركة زيادة بنسبة 42% في حجم الإرسال إلى 14.5 مليار دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مدفوعة إلى حد كبير بالاحتفاظ بالعملاء وتكرار الاستخدام. تتم موازنة تكاليف اكتساب العملاء من خلال هذه الحوافز، والتي تعتبر استثمارات في علاقات طويلة الأمد مع العملاء.
تحديثات منتظمة والتواصل بشأن حالة المعاملة
يعد توفير تحديثات منتظمة حول حالات المعاملات جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية علاقات العملاء الخاصة بـ Remitly. وتضمن الشركة أن يكون العملاء على اطلاع طوال عملية التحويل، مما يعزز الثقة والموثوقية. وقد ساهم هذا النهج في زيادة الإيرادات بنسبة 39% لتصل إلى 336.5 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
الموارد التعليمية حول خدمات التحويلات
تقدم Remitly موارد تعليمية لمساعدة العملاء على فهم خدمات التحويلات بشكل أفضل. يتضمن ذلك الأدلة والأسئلة الشائعة التي تشرح العملية والرسوم وأفضل الممارسات. وقد ساعد تركيز الشركة على الثقافة المالية على زيادة مشاركة العملاء، حيث يقوم العملاء النشطون بإكمال معاملات متعددة شهريًا، مما يساهم في تدفق الإيرادات المتكررة.
المشاركة المجتمعية لبناء الثقة والموثوقية
تعد مبادرات المشاركة المجتمعية جزءًا أساسيًا من استراتيجية Remitly لبناء الثقة والموثوقية. من خلال المشاركة في الأحداث المحلية ودعم قضايا المجتمع، تعمل Remitly على تعزيز وجود علامتها التجارية بين التركيبة السكانية للمستخدمين المستهدفين. وقد أبلغت الشركة عن زيادة في إحالات العملاء، والتي تكون بمثابة شهادة على الثقة المبنية من خلال مشاركة المجتمع.
| متري | الربع الثالث 2023 | الربع الثالث 2024 | يتغير |
|---|---|---|---|
| العملاء النشطين (بالآلاف) | 5,409 | 7,310 | +35% |
| حجم الإرسال (بالمليارات) | 10.2 | 14.5 | +42% |
| الإيرادات (بالملايين) | 241.6 | 336.5 | +39% |
| نفقات دعم العملاء (بالملايين) | 21.2 | 21.8 | +3% |
شركة Remitly Global, Inc. (RELY) - نموذج الأعمال: القنوات
تطبيق الهاتف المحمول لإرسال الأموال
يعد تطبيق Remitly للهاتف المحمول بمثابة قناة أساسية لمشاركة العملاء، مما يمكّن المستخدمين من إرسال الأموال عبر الحدود بسهولة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Remitly تقريبًا 7.3 مليون عميل نشط، بزيادة قدرها 35% عن العام السابق، مدفوعة بالتحسينات في منصة الهاتف المحمول الخاصة بهم. تطبيق يسهل المعاملات في أكثر من 170 دولة، مع التركيز بشكل كبير على ممرات مثل الهند والمكسيك والفلبين.
موقع ويب لبدء المعاملات ودعم العملاء
يكمل موقع Remitly تطبيق الهاتف المحمول من خلال توفير منصة لبدء المعاملات ودعم العملاء وإدارة الحساب. في الأشهر الثلاثة التي سبقت 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بمعالجة حجم إرسال قدره 14.5 مليار دولارمما يعكس زيادة بنسبة 42% على أساس سنوي. يتميز موقع الويب بموارد واسعة النطاق لدعم العملاء، مما يساعد على تحسين تجربة المستخدم والاحتفاظ به.
وسائل التواصل الاجتماعي للتسويق وإشراك العملاء
تلعب منصات التواصل الاجتماعي دورًا حاسمًا في استراتيجية التسويق لشركة Remitly. استخدمت الشركة بنشاط منصات مثل Facebook وInstagram وTwitter للتواصل مع العملاء والترويج لخدماتها. وبلغت المصاريف الإعلانية للتسويق، والتي تشمل حملات وسائل التواصل الاجتماعي، 74.8 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 22% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وكان هذا الاستثمار محوريًا في توسيع الوعي بالعلامة التجارية واكتساب العملاء.
شراكات مع الشركات المحلية للترقيات
أقامت Remitly شراكات مع الشركات المحلية لتعزيز جهودها الترويجية. غالبًا ما تتضمن عمليات التعاون هذه مبادرات تسويق مشترك توفر للعملاء عروضًا حصرية. وتساعد مثل هذه الشراكات على توسيع نطاق "ريميتلي" وبناء الثقة داخل الأسواق المحلية، لا سيما في المناطق التي تشهد حجماً كبيراً من نشاط التحويلات المالية.
برامج الإعلان والإحالة عبر الإنترنت
يظل الإعلان عبر الإنترنت قناة مهمة لاكتساب العملاء. تم تصميم حملات Remitly الإعلانية المستهدفة عبر الإنترنت لجذب عملاء جدد، مع التركيز على استراتيجيات تسويق الأداء. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف الإعلان 163.1 مليون دولار، ارتفاعًا من 123.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. بالإضافة إلى ذلك، تحفز برامج الإحالة العملاء الحاليين على التوصية بالخدمة للآخرين، مما يعزز نمو العملاء.
| قناة | تفاصيل | إحصائيات |
|---|---|---|
| تطبيق الهاتف المحمول | المنصة الأساسية لإرسال الأموال | 7.3 مليون عميل نشط (نمو بنسبة 35% على أساس سنوي) |
| موقع إلكتروني | بدء المعاملات ودعم العملاء | 14.5 مليار دولار أمريكي في حجم الإرسال (زيادة بنسبة 42% على أساس سنوي) |
| وسائل التواصل الاجتماعي | التسويق وإشراك العملاء | 74.8 مليون دولار نفقات إعلانية (زيادة بنسبة 22% على أساس سنوي) |
| الشراكات | التعاون من أجل الترقيات المحلية | التوسع في الأسواق المحلية |
| الإعلان عبر الإنترنت | الحملات الإعلانية المستهدفة | 163.1 مليون دولار نفقات إعلانية (زيادة بنسبة 31% على أساس سنوي) |
شركة Remitly Global, Inc. (RELY) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
العمال المهاجرون يرسلون الأموال إلى أوطانهم
يخدم Remitly في المقام الأول العمال المهاجرين الذين يرسلون التحويلات المالية إلى بلدانهم الأصلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل إجمالي حجم الإرسال 14.5 مليار دولار، يمثل أ 42% زيادة من 10.2 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وأفادت الشركة تقريبًا 7.3 مليون عميل نشط، مما يعكس نموا 35% سنة بعد سنة.
الأسر التي تعتمد على التحويلات المالية للحصول على الدعم
تشكل العائلات المستفيدة من التحويلات شريحة كبيرة من عملاء Remitly. يعتمد هؤلاء العملاء عادةً على الأموال المرسلة من الخارج لتغطية النفقات اليومية والاستقرار المالي. وقد لاحظت الشركة أن غالبية المعاملات متكررة، مما يشير إلى تدفق إيرادات مستقر من هذه العائلات. خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، زادت إيرادات شركة Remitly من رسوم المعاملات وفروق أسعار صرف العملات الأجنبية بنسبة 34% ل 912 مليون دولار.
الشركات الصغيرة التي تحتاج إلى معاملات عبر الحدود
تمثل الشركات الصغيرة التي تتطلب معاملات عبر الحدود شريحة عملاء مهمة أخرى. مع تزايد عولمة التجارة، تستخدم الشركات الصغيرة خدمات Remitly لتسهيل المدفوعات للموردين والشركاء في مختلف البلدان. وارتفع إجمالي مصاريف المعاملات للشركة إلى 313.2 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ما يعكس الطلب المتزايد على خدماتها.
الأفراد الذين ليس لديهم حسابات مصرفية ويسعون للحصول على خدمات مالية
تستهدف Remitly أيضًا الأفراد الذين ليس لديهم حسابات مصرفية ويحتاجون إلى الوصول إلى الخدمات المالية. ومن خلال توفير منصة الهاتف المحمول أولاً، تسمح الشركة لهؤلاء المستخدمين بإرسال الأموال دون الحاجة إلى حساب مصرفي تقليدي. يعد هذا القطاع بالغ الأهمية لأنه يوسع قاعدة العملاء المحتملين ويعزز الشمول المالي. وقد عملت الشركة بنشاط على تعزيز منصة الهاتف المحمول الخاصة بها، مما أدى إلى زيادة ملحوظة في عدد العملاء النشطين.
يفضل المستخدمون المتمرسون في مجال التكنولوجيا الحلول الرقمية
وأخيرًا، يعد المستخدمون المتمرسون في مجال التكنولوجيا والذين يفضلون الحلول الرقمية محور التركيز الرئيسي لشركة Remitly. عادةً ما تكون هذه المجموعة أكثر تفاعلاً مع تطبيقات الهاتف المحمول والخدمات عبر الإنترنت، وهو ما يتوافق مع نهج Remitly الرقمي أولاً. ارتفعت مصاريف التسويق للشركة بنسبة 38% ل 219.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 حيث تستثمر في استقطاب هذه الفئة السكانية.
| شريحة العملاء | المقاييس الرئيسية | التأثير المالي |
|---|---|---|
| العمال المهاجرين | حجم الإرسال: 14.5 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) | العملاء النشطين: 7.3 مليون |
| عائلات | الإيرادات من رسوم المعاملات: 912 مليون دولار (9 أشهر 2024) | المعاملات المتكررة تشير إلى إيرادات مستقرة |
| الشركات الصغيرة | مصاريف المعاملات: 313.2 مليون دولار (9 أشهر 2024) | تزايد الطلب على المعاملات عبر الحدود |
| الأفراد غير المتعاملين مع البنوك | الوصول إلى الخدمات المالية دون حسابات مصرفية | توسيع قاعدة العملاء |
| المستخدمون المتمرسون في مجال التكنولوجيا | نفقات التسويق: 219.9 مليون دولار (9 أشهر 2024) | الاستثمار في المنصات الرقمية |
شركة Remitly Global, Inc. (RELY) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
مصاريف المعاملات (رسوم معالجة الدفع)
ارتفعت نفقات المعاملات لشركة Remitly Global, Inc. بمقدار 29.8 مليون دولار أمريكي، أو 35%، لتصل إلى 115.6 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 85.7 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وارتفعت نفقات المعاملات بمقدار 73.2 مليون دولار، أو 31%، إلى 313.2 مليون دولار، مقارنة بـ 240.0 مليون دولار في العام السابق. وتعزى هذه الزيادة إلى زيادة قدرها 55.6 مليون دولار في التكاليف المباشرة المرتبطة بتجهيز معاملات التحويلات وزيادة قدرها 16.6 مليون دولار في مخصصات خسائر المعاملات.
| فترة | مصاريف المعاملات (بالملايين) | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $115.6 | +35% |
| 9 أشهر 2024 | $313.2 | +31% |
تكاليف اكتساب العملاء (التسويق والإعلان)
ارتفعت نفقات التسويق بمقدار 13.4 مليون دولار، أو 22%، إلى 74.8 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 61.4 مليون دولار في عام 2023. وبالنسبة لفترة التسعة أشهر، ارتفعت نفقات التسويق بمقدار 60.8 مليون دولار، أو 38%، بإجمالي 219.9 مليون دولار، ارتفاعًا من 159.1 مليون دولار في العام السابق. تعكس الزيادة في تكاليف اكتساب العملاء الاستثمارات المستمرة في التسويق الرقمي واستراتيجيات مشاركة العملاء.
| فترة | نفقات التسويق (بالملايين) | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $74.8 | +22% |
| 9 أشهر 2024 | $219.9 | +38% |
تكاليف تطوير التكنولوجيا والصيانة
ارتفعت نفقات التكنولوجيا والتطوير بمقدار 11.4 مليون دولار، أو 20%، لتصل إلى 68.4 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبالنسبة لفترة التسعة أشهر، ارتفعت هذه النفقات بمقدار 38.5 مليون دولار، أو 24%، بإجمالي 199.2 مليون دولار. يعود سبب الارتفاع في التكاليف إلى زيادة بنسبة 22% في النفقات المتعلقة بالموظفين بسبب زيادة عدد الموظفين و6.0 ملايين دولار في تكاليف البرامج للخدمات السحابية.
| فترة | تكاليف تطوير التكنولوجيا (بالملايين) | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $68.4 | +20% |
| 9 أشهر 2024 | $199.2 | +24% |
دعم العملاء والنفقات التشغيلية
ارتفعت نفقات دعم العملاء والعمليات بمقدار 0.6 مليون دولار أمريكي، أو 3%، للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بإجمالي 21.8 مليون دولار أمريكي. وخلال فترة التسعة أشهر انخفضت هذه النفقات بمقدار 0.7 مليون دولار بنسبة 1% لتصل إلى 61.9 مليون دولار. ترجع الزيادة في الربع الثالث من عام 2024 بشكل أساسي إلى ارتفاع تكاليف الموظفين الخارجيين.
| فترة | نفقات دعم العملاء (بالملايين) | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $21.8 | +3% |
| 9 أشهر 2024 | $61.9 | -1% |
رسوم الامتثال التنظيمي والترخيص
يتم تضمين رسوم الامتثال التنظيمي والترخيص بشكل عام في النفقات العامة والإدارية. وارتفعت المصاريف العمومية والإدارية بمقدار 1.1 مليون دولار، أو 2%، إلى 50.9 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وبمقدار 10.3 مليون دولار، أو 8%، إلى 141.0 مليون دولار لفترة التسعة أشهر. وتشمل هذه الزيادة النفقات المتعلقة بالموظفين بسبب زيادة عدد الموظفين بنسبة 24%.
| فترة | النفقات العامة والإدارية (بالملايين) | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $50.9 | +2% |
| 9 أشهر 2024 | $141.0 | +8% |
شركة Remitly Global, Inc. (RELY) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم المعاملات المفروضة على خدمات التحويلات
تحقق Remitly إيرادات كبيرة من خلال رسوم المعاملات المفروضة على العملاء مقابل خدمات التحويلات. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 336.5 مليون دولار أمريكي، وكانت رسوم المعاملات جزءًا مهمًا من هذا الرقم. وأعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 39% في الإيرادات مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، ويرجع ذلك إلى زيادة بنسبة 35% في عدد العملاء النشطين. تختلف رسوم المعاملات بناءً على عدة عوامل، بما في ذلك الممر المحدد وطريقة التمويل وطريقة الصرف والمبلغ الذي يتم إرساله.
فروق أسعار صرف العملات الأجنبية على تحويلات العملات
تمثل فروق أسعار صرف العملات الأجنبية مصدرًا هامًا آخر للإيرادات لشركة Remitly. تحصل الشركة على إيرادات من الفرق بين سعر الصرف الأجنبي المقدم للعملاء والسعر الذي تشتري به العملة. ويتأثر هذا الانتشار بشكل خاص بظروف السوق وكفاءة نماذج التسعير الخاصة بشركة Remitly. ساهمت أنشطة الصرف الأجنبي للشركة بشكل كبير في إيراداتها، مع زيادة إجمالي حجم الإرسال إلى 14.5 مليار دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 42٪ عن العام السابق.
رسوم الخدمات المميزة (مثل التحويلات الأسرع)
تقدم Remitly خدمات متميزة، مثل التحويلات السريعة، مقابل رسوم إضافية. تلبي هذه الخدمات المتميزة احتياجات العملاء الذين يحتاجون إلى إرسال الأموال بسرعة، مما يعكس الرغبة في دفع المزيد مقابل الخدمة المحسنة. على الرغم من عدم الكشف عن أرقام الإيرادات المحددة من الخدمات المتميزة بشكل منفصل، إلا أنها تساهم في إجمالي إيرادات رسوم المعاملات، والتي بلغت حوالي 336.5 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024.
الفوائد من أموال العملاء المحتفظ بها أثناء المعاملات
تحصل Remitly أيضًا على فائدة من أموال العملاء المحتفظ بها أثناء المعاملات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن دخل فوائد قدره 2.1 مليون دولار لهذا الربع. يتم إنشاء هذه الفائدة من وقت استلام الأموال من العملاء حتى يتم صرفها إلى المستلمين. تؤكد الإدارة على أن توقيت المعاملات يمكن أن يؤثر على التدفق النقدي وإيرادات الفوائد، خاصة في أيام العطلات وعطلات نهاية الأسبوع.
الشراكات الإستراتيجية تدر إيرادات إضافية
تلعب الشراكات الإستراتيجية دورًا حيويًا في توسيع تدفقات إيرادات Remitly. يعمل التعاون مع المؤسسات المالية ومقدمي الخدمات الآخرين على تعزيز عروض خدمات الشركة والوصول إلى العملاء. ولا تساعد هذه الشراكات في اكتساب عملاء جدد فحسب، بل تساعد أيضًا في تنويع قاعدة الإيرادات. وقد أبلغت الشركة عن الجهود المستمرة لتعزيز شبكة الصرف العالمية الخاصة بها، والتي من المتوقع أن تؤدي إلى نمو إضافي في الإيرادات.
| تدفق الإيرادات | مساهمة الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | النمو مقارنة بالربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|
| رسوم المعاملات | الجزء المقدر بـ 336.5 مليون دولار | 39% |
| فروق أسعار صرف العملات الأجنبية | المدرجة في إجمالي الإيرادات | مساهم كبير |
| رسوم الخدمات المميزة | جزء من رسوم المعاملات | شريحة متنامية |
| دخل الفوائد | 2.1 مليون دولار | الزيادة عن الفترات السابقة |
| الشراكات الاستراتيجية | لم يتم تحديد الإيرادات الإضافية | النمو المستمر |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Remitly Global, Inc. (RELY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Remitly Global, Inc. (RELY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Remitly Global, Inc. (RELY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.