Block, Inc. (SQ): Business Model Canvas [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Block, Inc. (SQ) Bundle
في ظل المشهد المالي سريع التطور، بلوك إنك (SQ) برزت كلاعب هائل بفضل نموذج أعمالها المبتكر. يتعمق منشور المدونة هذا في تعقيدات مخطط نموذج الأعمال الخاص بـ Block، ويستكشف كيفية الاستفادة منه الشراكات الرئيسية, التكنولوجيا المتطورةونظام بيئي شامل للخدمات المالية لتقديم قيمة لكل من الشركات والمستهلكين. اكتشف كيف تقوم Block بإعادة تشكيل حلول الدفع وإمكانية الوصول المالي لمجموعة متنوعة من شرائح العملاء.
Block, Inc. (SQ) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع شبكات بطاقات الدفع (Visa وMastercard)
تتعاون شركة Block, Inc. مع شبكات بطاقات الدفع الرئيسية، بما في ذلك فيزا و ماستر كارد، لتسهيل عملية الدفع السلسة لمستخدميها. وفي الربع الثالث من عام 2024، وصل إجمالي حجم المدفوعات للشركة (GPV) إلى 62.5 مليار دولار، والذي يتضمن المعاملات التي تتم معالجتها من خلال هذه الشبكات.
الشراكة مع البنوك في الخدمات المالية
أقامت Block شراكات مع العديد من البنوك لتعزيز عروض خدماتها المالية. على سبيل المثال، تقدم شركة Square Financial Services، وهي شركة فرعية مملوكة بالكامل، القروض والخدمات المصرفية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حسبما أفاد بلوك 2.1 مليار دولار في المستحقات الاستهلاكية.
العلاقات مع الحصول على المعالجات لمعالجة المعاملات
تحتفظ Block بعلاقات مع العديد من المعالجات المستحوذة لضمان معالجة المعاملات بكفاءة. أعلنت الشركة عن إيرادات على أساس المعاملات قدرها 1.7 مليار دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. يعد تدفق الإيرادات هذا أمرًا بالغ الأهمية لأنه يعكس حجم المعاملات التي تتم معالجتها من خلال منصاتها.
تحالفات استراتيجية مع مزودي التكنولوجيا
تعمل التحالفات الإستراتيجية مع مزودي التكنولوجيا على تعزيز قدرات خدمة Block. تدمج الشركة العديد من واجهات برمجة التطبيقات والحلول البرمجية التي تسمح للتجار بالوصول إلى ميزات معالجة الدفع المتقدمة. في الربع الثالث من عام 2024، حققت Square ربحًا إجماليًا قدره 932.4 مليون دولار، ويعزى ذلك إلى حلول الدفع المعتمدة على التكنولوجيا.
التعاون مع منصات الخدمات المالية التابعة لجهات خارجية
تتعاون Block مع منصات الخدمات المالية التابعة لجهات خارجية لتوسيع نظامها البيئي. وتشمل هذه التعاونات شراكات تسمح بحلول الدفع المتكاملة والخدمات المالية المحسنة. حقق تطبيق Block's Cash ربحًا إجماليًا قدره 1.3 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، مدفوعة بهذه الشراكات.
| نوع الشراكة | شريك | المقاييس الرئيسية |
|---|---|---|
| شبكات بطاقات الدفع | فيزا، ماستركارد | إجمالي القيمة الإجمالية: 62.5 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| البنوك | المؤسسات المالية المختلفة | المستحقات الاستهلاكية: 2.1 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| الحصول على المعالجات | معالجات متعددة | الإيرادات القائمة على المعاملات: 1.7 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| مقدمو التكنولوجيا | شركات التكنولوجيا المختلفة | إجمالي الربح من Square: 932.4 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| المنصات المالية الخارجية | منصات مختلفة | إجمالي الربح من تطبيق Cash: 1.3 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
Block, Inc. (SQ) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تطوير وتعزيز برامج معالجة الدفع
تستثمر شركة Block, Inc. بشكل كبير في تطوير برمجيات معالجة الدفع الخاصة بها، حيث بلغت نفقات تطوير المنتج 710.98 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 713.79 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويأتي هذا التركيز على تحسين البرامج. أمر بالغ الأهمية للحفاظ على المزايا التنافسية في مشهد التكنولوجيا المالية سريع التطور.
دعم العملاء وإدارة الخدمة
يعد دعم العملاء عنصرًا حاسمًا في عمليات Block، مما يضمن حصول مستخدمي كل من Square وCash App على المساعدة في الوقت المناسب. بلغت المصاريف العامة والإدارية، التي تشمل تكاليف دعم العملاء، 475.86 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وهذا يعكس التزام Block بتقديم خدمة عالية الجودة لعملائها، وهو أمر ضروري للاحتفاظ بالعملاء ورضاهم.
تسويق وترويج المنتجات المالية
شهدت الجهود التسويقية لمنتجات Block المالية، بما في ذلك Cash App وSquare، ارتفاعًا في النفقات، بلغ إجماليها 511.76 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة من 479.38 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. هذا الاستثمار في التسويق هو أمر حيوي لتحفيز اكتساب المستخدمين ومشاركتهم عبر منصاتها.
تحليلات البيانات لمراقبة المعاملات
تعد تحليلات البيانات جزءًا لا يتجزأ من عمليات Block، خاصة لمراقبة المعاملات ومنع الاحتيال. وينعكس تركيز الشركة على اتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات في الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، والتي وصلت إلى 807.47 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 477.49 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتؤكد هذه الزيادة الكبيرة على أهمية الاستفادة من تحليلات البيانات في تعزيز الكفاءة التشغيلية وأمن العملاء.
الإلتزام باللوائح المالية
يعد الامتثال للوائح المالية جانبًا غير قابل للتفاوض في نموذج أعمال Block. وسجلت الشركة مصروف ضريبة دخل قدره 43.0 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس التزامها بالالتزام باللوائح الضريبية. بالإضافة إلى ذلك، تقوم Block باستمرار بمراقبة وتعديل استراتيجيات الامتثال الخاصة بها استجابةً للمشهد التنظيمي المتطور، مما يضمن أنها تخفف من المخاطر المرتبطة بعدم الامتثال.
| النشاط الرئيسي | نفقات الربع الثالث 2024 (بالملايين) | نفقات الربع الثالث 2023 (بالملايين) | ملحوظات |
|---|---|---|---|
| تطوير المنتج | $710.98 | $713.79 | التركيز على تعزيز برامج معالجة الدفع |
| دعم العملاء | $475.86 | $480.89 | تشمل التكاليف العمومية والإدارية |
| تسويق | $511.76 | $479.38 | زيادة الأنشطة الترويجية للمنتجات المالية |
| تحليلات البيانات | 807.47 دولارًا أمريكيًا (الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك) | $477.49 | وتشير الزيادة الكبيرة إلى التركيز على العمليات القائمة على البيانات |
| امتثال | 43.0 دولارًا (مصروفات ضريبة الدخل) | 81.1 دولارًا (الربع الثالث 2023) | يعكس الالتزام باللوائح المالية |
Block, Inc. (SQ) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
التكنولوجيا الخاصة ومنصات البرمجيات
تدير شركة Block, Inc. العديد من منصات التكنولوجيا الخاصة، بما في ذلك Square وCash App، والتي تسهل معالجة الدفع والخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي صافي إيرادات قدره 5.98 مليار دولار أمريكي، مع مساهمات كبيرة من منصات برمجياتها.
التعرف القوي على العلامة التجارية (Square، Cash App)
اكتسبت شركة Block, Inc. شهرة قوية بعلامتها التجارية من خلال منتجاتها الرائدة، Square وCash App. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حققت Cash App أرباحًا إجمالية قدرها 1.3 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 21% على أساس سنوي، في حين سجلت Square أرباحًا إجمالية قدرها 932 مليون دولار، بزيادة 16% على أساس سنوي.
إدارة ذات خبرة وعمالة ماهرة
نفذت الشركة عملية إعادة هيكلة استراتيجية للحفاظ على الحد الأقصى لعدد الموظفين عند 12000، مما يعزز الكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Block, Inc. عن صافي دخل قدره 281 مليون دولار أمريكي، وهو انتعاش كبير من خسارة قدرها 93 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق.
رأس المال المالي والمحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Block, Inc. ما يقرب من 10.7 مليار دولار أمريكي من السيولة المتاحة، بما في ذلك 9.9 مليار دولار أمريكي نقدًا وما يعادله. يتضمن هيكل رأس مال الشركة 6.2 مليار دولار أمريكي من إجمالي المبلغ الأصلي للديون، والذي يتكون من سندات ممتازة قابلة للتحويل وسندات ممتازة غير مضمونة.
البنية التحتية للبيانات للتحليلات والأمن
تستخدم شركة Block, Inc. بنية تحتية قوية للبيانات لتعزيز قدراتها التحليلية وضمان الأمان عبر منصاتها. استثمرت الشركة بكثافة في البنية التحتية للحوسبة السحابية، حيث وصلت نفقات تطوير المنتجات إلى 2.14 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 5٪ مقارنة بالعام السابق.
| نوع المورد | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| التكنولوجيا الخاصة | منصات التطبيقات Square وCash | 5.98 مليار دولار صافي الإيرادات |
| التعرف على العلامة التجارية | حضور قوي في السوق | 1.3 مليار دولار (إجمالي الربح للتطبيق النقدي) |
| إدارة | القيادة ذات الخبرة؛ سقف الموظف 12000 | 281 مليون دولار صافي الدخل |
| رأس المال المالي | سيولة بقيمة 10.7 مليار دولار | 6.2 مليار دولار إجمالي الديون |
| البنية التحتية للبيانات | استثمارات الحوسبة السحابية | 2.14 مليار دولار نفقات تطوير المنتج |
Block, Inc. (SQ) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول دفع مبسطة للشركات
تقدم شركة Block, Inc. مجموعة شاملة من حلول الدفع المصممة خصيصًا للشركات من جميع الأحجام. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي حجم المدفوعات (GPV) بقيمة 62.5 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 60.1 مليار دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023، مما يعكس معدل نمو يبلغ حوالي 4٪ على أساس سنوي. وصلت الإيرادات القائمة على المعاملات إلى 1.7 مليار دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة 3٪ من 1.7 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
خدمات مالية سهلة الاستخدام للمستهلكين
أظهر قطاع التطبيقات النقدية في Block, Inc. نموًا كبيرًا، حيث حقق ربحًا إجماليًا قدره 1.3 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 21٪ على أساس سنوي. وشهد تطبيق Cash App أيضًا زيادة في الإيرادات إلى 3.9 مليار دولار أمريكي خلال هذا الربع، مما يعكس زيادة بنسبة 6٪ عن 3.7 مليار دولار أمريكي في العام السابق. إن الواجهة سهلة الاستخدام للمنصة والخدمات المتنوعة، بما في ذلك المدفوعات من نظير إلى نظير وخيارات الاستثمار، تلبي احتياجات المستهلكين بفعالية.
الوصول الفوري إلى الأموال والرؤى المالية
تعمل شركة Block, Inc. على تحسين تجربة العملاء من خلال توفير إمكانية الوصول الفوري إلى الأموال والرؤى المالية من خلال تطبيق Cash App الخاص بها. تتيح ميزات مثل الإيداع الفوري وCash App Borrow للمستخدمين الوصول إلى أموالهم بسرعة، حيث حقق Cash App Borrow إيرادات بقيمة 317.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 257.9 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وتلبي هذه الإمكانية احتياجات المستهلكين للسيولة الفورية مع توفير رؤى حول صحتهم المالية.
نظام بيئي شامل يدمج المدفوعات والقروض والاستثمارات
إن تكامل معالجة الدفع والخدمات المالية وفرص الاستثمار يضع شركة Block, Inc. كنظام بيئي شامل. ارتفعت إيرادات الشركة القائمة على الاشتراكات والخدمات بنسبة 20٪ لتصل إلى 1.8 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024. ويعزى هذا النمو إلى الطلب المتزايد على الخدمات المختلفة مثل Square Loans وميزات الاستثمار في Cash App، مما يشير إلى تقديم خدمات متنوعة تلبي مجموعة واسعة من الخدمات. من احتياجات العملاء.
الالتزام بالأمن وثقة العملاء
تركز شركة Block, Inc. بشدة على الأمان، لا سيما فيما يتعلق بحماية عملة البيتكوين وبيانات المستهلك. تمتلك الشركة 1.4 مليار دولار من الأصول المتعلقة بحماية البيتكوين اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويعزز التزامها بالأمان ثقة العملاء، وهو أمر بالغ الأهمية في صناعة الخدمات المالية. علاوة على ذلك، فقد قاموا بتنفيذ تغطية تأمينية لحوادث البيتكوين، مما عزز ثقة العملاء في خدماتهم.
| عرض القيمة | المقاييس الرئيسية | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| حلول دفع مبسطة للشركات | إجمالي القيمة المضافة: 62.5 مليار دولار | 4% |
| خدمات مالية سهلة الاستخدام للمستهلكين | إجمالي أرباح تطبيق Cash: 1.3 مليار دولار | 21% |
| الوصول الفوري إلى الأموال والرؤى المالية | إيرادات اقتراض التطبيقات النقدية: 317.6 مليون دولار | 23% |
| النظام البيئي الشامل | إيرادات الاشتراكات: 1.8 مليار دولار | 20% |
| الالتزام بالأمن | حماية الأصول: 1.4 مليار دولار | لا يوجد |
Block, Inc. (SQ) - نموذج العمل: علاقات العملاء
تركيز قوي على خدمة العملاء والدعم
تؤكد شركة Block, Inc. على الالتزام القوي بخدمة العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 941.8 مليون دولار أمريكي مقارنة بخسارة صافية قدرها 103.1 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى تحسن كبير في الصحة المالية يمكن أن يعزى جزئيًا إلى استراتيجيات خدمة العملاء المحسنة.
المشاركة من خلال الموارد التعليمية والتواصل المجتمعي
تقوم شركة Block, Inc. بإشراك قاعدة عملائها بشكل نشط من خلال المبادرات التعليمية وبرامج التوعية المجتمعية. استثمرت الشركة في الموارد التي تعزز الثقافة المالية، لا سيما من خلال منصة Cash App الخاصة بها، والتي حققت 5.97 مليار دولار أمريكي من إجمالي صافي الإيرادات للربع الثالث من عام 2024. وتعد هذه المشاركة أمرًا بالغ الأهمية لتعزيز ولاء العملاء وثقتهم.
المشورة المالية الشخصية وتوصيات المنتج
توفر شركة Block, Inc. نصائح مالية مخصصة وتوصيات بشأن المنتجات لتحسين تجربة المستخدم. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن حجم مدفوعات إجمالي قدره 178.9 مليار دولار أمريكي، مما يعكس الاستخدام القوي لتحليلات البيانات لتصميم الخدمات بما يتناسب مع احتياجات العملاء الفردية.
تحديثات منتظمة وحلقات ردود الفعل لتحسين المنتج
تعد التحديثات المنتظمة وآليات التعليقات جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية علاقات العملاء الخاصة بشركة Block, Inc.. أنشأت الشركة حلقة تعليقات تتيح للمستخدمين اقتراح التحسينات، والمساهمة في تحسين المنتج. خلال نفس الفترة، أعلنت شركة Block, Inc. عن دخل تشغيلي معدل قدره 1.2 مليار دولار أمريكي، مما يوضح التأثير الإيجابي لتعليقات العملاء على الكفاءة التشغيلية.
برامج الولاء والحوافز للمستخدمين على المدى الطويل
تقدم شركة Block, Inc. العديد من برامج الولاء والحوافز للاحتفاظ بالمستخدمين على المدى الطويل. وتنعكس هذه المبادرات في زيادة إيرادات الشركة القائمة على الاشتراكات والخدمات إلى 5.27 مليار دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 4.32 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
| متري | 2024 الربع الثالث | 2023 الربع الثالث |
|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | 941.8 مليون دولار | $(103.1 مليون) |
| إجمالي صافي الإيرادات | 5.97 مليار دولار | 5.62 مليار دولار |
| إجمالي حجم المدفوعات (GPV) | 178.9 مليار دولار | 170.2 مليار دولار |
| الدخل التشغيلي المعدل | 1.2 مليار دولار | 166.2 مليون دولار |
| الاشتراك والإيرادات القائمة على الخدمات | 5.27 مليار دولار | 4.32 مليار دولار |
Block, Inc. (SQ) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر عبر المنصات الإلكترونية
تستخدم شركة Block, Inc. موقعها الإلكتروني ومنصاتها الرقمية لتسهيل المبيعات المباشرة. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي صافي إيرادات قدره 5.98 مليار دولار أمريكي، مع مساهمات كبيرة من قنوات المبيعات عبر الإنترنت. بلغ إجمالي حجم المدفوعات (GPV) لشركة Square 62.5 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 4٪ على أساس سنوي، مما يشير إلى نمو قوي للمعاملات عبر الإنترنت.
تطبيقات الهاتف المحمول لإشراك المستهلكين
حقق تطبيق Cash، وهو أحد المكونات الرئيسية لاستراتيجية الهاتف المحمول لشركة Block, Inc.، أرباحًا إجمالية قدرها 1.3 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 21٪ مقارنة بالعام السابق. يتم تعزيز مشاركة مستخدم التطبيق من خلال ميزات مثل المدفوعات من نظير إلى نظير والخدمات المالية، والتي أصبحت حاسمة في زيادة الاحتفاظ بالمستخدمين وحجم المعاملات.
شراكات مع منافذ البيع بالتجزئة لبيع الأجهزة
أنشأت شركة Block, Inc. شراكات مع العديد من منافذ البيع بالتجزئة لتوزيع منتجات أجهزتها، مثل Square Register. وفي الربع الثالث من عام 2024، وصلت إيرادات الأجهزة إلى 36.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 42.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وعلى الرغم من الانخفاض، تظل الشراكات قناة حيوية لتوسيع الوصول إلى السوق وتعزيز رؤية المنتج.
حملات التسويق الرقمي عبر منصات مختلفة
في الربع الثالث من عام 2024، خصصت شركة Block, Inc. 81.9 مليون دولار أمريكي لتكاليف الإعلان، مما يعكس استثمارًا استراتيجيًا في التسويق الرقمي لتعزيز رؤية العلامة التجارية واكتساب العملاء. يعد هذا جزءًا من استراتيجية تسويقية أوسع تهدف إلى زيادة تفاعل المستخدمين عبر الأنظمة الأساسية، خاصة لتطبيق Cash App وSquare.
استخدام وسائل التواصل الاجتماعي للترويج للعلامة التجارية والتفاعل مع العملاء
تستفيد شركة Block, Inc. من منصات الوسائط الاجتماعية على نطاق واسع للترويج للعلامة التجارية والتفاعل مع العملاء. تواصل الشركة التركيز على بناء مجتمع عبر الإنترنت حول منتجاتها، وتسهيل التفاعل المباشر مع المستخدمين، والترويج للميزات والخدمات الجديدة من خلال منصات مثل Twitter وInstagram. اعتبارًا من سبتمبر 2024، بلغ إجمالي نفقات التسويق المتعلقة باكتساب العملاء، بما في ذلك جهود وسائل التواصل الاجتماعي، 234.4 مليون دولار.
| نوع القناة | الإيرادات (الربع الثالث 2024) | معدل النمو | الإنفاق التسويقي |
|---|---|---|---|
| المبيعات المباشرة (المنصات الإلكترونية) | 5.98 مليار دولار | 6% | لا يوجد |
| تطبيقات الهاتف المحمول | 1.3 مليار دولار (إجمالي الربح) | 21% | لا يوجد |
| شراكات البيع بالتجزئة (مبيعات الأجهزة) | 36.8 مليون دولار | -13% | لا يوجد |
| التسويق الرقمي | لا يوجد | لا يوجد | 81.9 مليون دولار |
| التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي | لا يوجد | لا يوجد | 234.4 مليون دولار |
Block, Inc. (SQ) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMBs)
تخدم شركة Block, Inc. بشكل أساسي الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBs) من خلال منصة Square الخاصة بها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، عالجت Square إجمالي حجم المدفوعات (GPV) بقيمة 62.5 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 60.1 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي إيرادات القطاع لـ Square 2 مليار دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. مما يعكس زيادة بنسبة 8٪ على أساس سنوي.
المستهلكون الأفراد يبحثون عن أدوات مالية
يقدم تطبيق Cash App للمستهلكين الأفراد أدوات مالية متنوعة، بما في ذلك المدفوعات من نظير إلى نظير والاستثمارات في الأسهم والعملات المشفرة. حققت Cash App إيرادات بقيمة 2.4 مليار دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ويُعزى جزء كبير منها إلى خدمات تداول البيتكوين، والتي بلغت إيراداتها 2.4 مليار دولار. نمت قاعدة مستخدمي تطبيق Cash App بشكل ملحوظ، حيث تم الإبلاغ عن أكثر من 50 مليون مستخدم نشط شهريًا اعتبارًا من منتصف عام 2024.
التجار الذين يحتاجون إلى حلول معالجة الدفع
تقدم شركة Block, Inc. حلولًا متكاملة لمعالجة الدفع مصممة خصيصًا للتجار. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغت الإيرادات القائمة على المعاملات من Square 1.7 مليار دولار أمريكي، حيث بلغ إجمالي الإيرادات من الاشتراكات والخدمات حوالي 1.3 مليار دولار أمريكي. كما ساهمت مبيعات أجهزة Square، والتي تشمل أجهزة نقاط البيع، في تحقيق إيرادات بقيمة 36.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024.
المستثمرون المهتمون بالعملات المشفرة من خلال تطبيق Cash
لقد وضع تطبيق Cash App نفسه كمنصة للمستثمرين في العملات المشفرة. وفي الربع الثالث من عام 2024، وصلت إيرادات البيتكوين الخاصة بـ Cash App إلى 2.4 مليار دولار، وهو ما يتوافق مع الإيرادات المحققة في الربع الثالث من عام 2023. وهذا يُظهر طلبًا مستقرًا على معاملات العملات المشفرة بين مستخدمي Cash App، مما يعكس دورها في تسهيل استثمارات البيتكوين.
مستخدمو خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL).
قامت شركة Block, Inc. بدمج خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) في تطبيق Cash App، مما يعزز عروضها للمستهلكين. ساهمت منصة BNPL بشكل كبير في إجمالي الاشتراكات والإيرادات القائمة على الخدمات، والتي بلغ إجماليها 1.8 مليار دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024. وقد أدى هذا التكامل إلى توسيع قاعدة العملاء وتوفير خيارات دفع مرنة للمستخدمين.
| شريحة العملاء | المقاييس الرئيسية | الإيرادات (الربع الثالث 2024) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMBs) | إجمالي القيمة المضافة: 62.5 مليار دولار | 2 مليار دولار | 8% |
| المستهلكين الأفراد | عدد المستخدمين النشطين شهريًا: 50 مليونًا | 2.4 مليار دولار (بيتكوين) | مستقر |
| التجار | الإيرادات على أساس المعاملات | 1.7 مليار دولار | يزيد |
| المستثمرين في العملة المشفرة | إيرادات البيتكوين | 2.4 مليار دولار | مستقر |
| مستخدمي BNPL | التكامل في التطبيق النقدي | 1.8 مليار دولار | نمو |
Block, Inc. (SQ) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
التكاليف التشغيلية لتطوير التكنولوجيا
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تكبدت شركة Block, Inc. تكاليف تشغيلية قدرها $710,983 ألف في تطوير المنتجات، وهو ما يمثل انخفاضا طفيفا قدره $2,805 ألف مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي هذه التكاليف $2,144,720 ألف، مما يعكس زيادة قدرها $109,323 ألف سنة على مدى سنة.
مصاريف التسويق والإعلان
بلغت مصاريف التسويق والإعلان للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $511,755 ألف، بزيادة $32,374 ألف أو 7% مقارنة بالعام السابق. لمدة تسعة أشهر، انخفضت هذه النفقات إلى $1,463,202 ألف، أسفل $49,797 ألف أو (3%).
تكاليف دعم العملاء وإدارة الخدمة
يتم تضمين تكاليف دعم العملاء وإدارة الخدمة ضمن النفقات العامة والإدارية. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت هذه التكاليف $475,855 ألف، مما يدل على انخفاض طفيف قدره $5,030 ألف مقارنة بعام 2023. وعلى مدى فترة التسعة أشهر، بلغ إجمالي التكاليف $1,420,683 ألف، بانخفاض قدره $42,320 ألف سنة على مدى سنة.
الامتثال التنظيمي والنفقات القانونية
تعتبر مصاريف الامتثال القانوني والتنظيمي جزءًا من التكاليف العامة والإدارية. وقد زادت هذه المصاريف بسبب ارتفاع الرسوم القانونية، مما ساهم في إجمالي التكاليف العمومية والإدارية. لم يتم تفصيل المبالغ المحددة للامتثال التنظيمي بشكل منفصل، ولكن تم تفصيل إجمالي التكاليف العامة والإدارية $475,855 ألف لمدة ثلاثة أشهر و $1,420,683 ألف ريال للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
التكاليف المرتبطة بالشراكات والتحالفات
من المحتمل أن يتم تضمين التكاليف المتعلقة بالشراكات والتحالفات في نفقات التشغيل الإجمالية ولكنها غير مفصلة بشكل واضح في البيانات المالية. ومع ذلك، فإن التكاليف العامة والإدارية، التي قد تشمل النفقات المتعلقة بالشراكة، كانت $475,855 ألف لمدة ثلاثة أشهر و $1,420,683 ألف ريال للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| فئة التكلفة | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| تطوير المنتج | 710,983 | 713,788 | (2,805) | 2,144,720 | 2,035,397 | 109,323 |
| المبيعات والتسويق | 511,755 | 479,381 | 32,374 | 1,463,202 | 1,512,999 | (49,797) |
| العامة والإدارية | 475,855 | 480,885 | (5,030) | 1,420,683 | 1,463,003 | (42,320) |
Block, Inc. (SQ) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
الرسوم المستندة إلى المعاملات من معالجة الدفع
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Block, Inc. عن إيرادات قائمة على المعاملات بقيمة 1,712,421,000 دولار أمريكي، بزيادة قدرها 53,753,000 دولار أمريكي أو 3٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، إيرادات على أساس المعاملات وصلت الإيرادات إلى 4,936,597,000 دولار أمريكي، مما يعكس نموًا قدره 217,570,000 دولار أمريكي أو 5% على أساس سنوي.
رسوم الاشتراك في الخدمات المتميزة
بلغت الإيرادات القائمة على الاشتراك والخدمات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1,254,659,000 دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة قدرها 305,033,000 دولار أمريكي أو 20% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة، بلغ إجمالي هذه الإيرادات 3,730,719,000 دولار أمريكي، بزيادة 947,499,000 دولار أمريكي أو 22%. سنة بعد سنة.
إيرادات الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
يتم تضمين الإيرادات من إيرادات الفوائد، بشكل أساسي من المستحقات الاستهلاكية والقروض، في الاشتراكات والإيرادات القائمة على الخدمات. ساهمت الإيرادات الناتجة عن منصة "الشراء الآن والدفع لاحقًا" (BNPL) الخاصة بـ Block بشكل كبير، حيث بلغت 317.600.000 دولار أمريكي في الربع الثالث و895.000.000 دولار أمريكي منذ بداية العام حتى الآن.
الإيرادات من معاملات العملة المشفرة
أبلغت شركة Block, Inc. عن إيرادات بيتكوين بقيمة 2,428,608,000 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهي زيادة طفيفة قدرها 5,024,000 دولار أمريكي مقارنة بالعام السابق. خلال الأشهر التسعة، بلغت إيرادات البيتكوين 7,771,475,000 دولار أمريكي، بزيادة قدرها 793,256,000 دولار أمريكي أو 11% على أساس سنوي.
المبيعات من منتجات وخدمات الأجهزة
بلغت إيرادات الأجهزة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 36,839,000 دولار أمريكي، بانخفاض قدره 5,502,000 دولار أمريكي مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة، بلغ إجمالي إيرادات الأجهزة 112,300,000 دولار أمريكي، بانخفاض قدره 12,414,000 دولار أمريكي على أساس سنوي.
| تدفق الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) | الإيرادات من العام حتى تاريخه 2024 (بالآلاف) | الإيرادات من العام حتى تاريخه 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| الإيرادات على أساس المعاملات | $1,712,421 | $1,658,668 | $53,753 | $4,936,597 | $4,719,027 | $217,570 |
| الاشتراك والإيرادات القائمة على الخدمات | $1,254,659 | $1,077,457 | $305,033 | $3,730,719 | $3,187,465 | $947,499 |
| إيرادات البيتكوين | $2,428,608 | $2,423,584 | $5,024 | $7,771,475 | $6,978,219 | $793,256 |
| إيرادات الأجهزة | $36,839 | $42,341 | ($5,502) | $112,300 | $124,714 | ($12,414) |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Block, Inc. (SQ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Block, Inc. (SQ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Block, Inc. (SQ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.