Ni Holdings, Inc. (NODK) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Einnahmequellen von NI Holdings, Inc. (NODK) verstehen

Ni Holdings, Inc.s Einnahmequellen von Ni Holdings, Inc. verstehen

Ni Holdings, Inc. Generiert Einnahmen durch mehrere Schlüsselströme, wobei sich in erster Linie auf Nettoprämien, Gebühren und andere Einkünfte sowie das Nettoinvestitionseinkommen konzentriert.

Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Für die drei Monate am 30. September 2024 stieg der Gesamtumsatz um um 13.5% aus $78,029 im Jahr 2023 bis $88,984 Im Jahr 2024. In den neun Monaten zum 30. September 2024 stieg der Gesamtumsatz um die Gesamtumsatz um 11.5% aus $225,330 im Jahr 2023 bis $251,290 im Jahr 2024.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Die verdienten Nettoprämien tragen zur größten Aktie zum Gesamtumsatz bei, und berücksichtigt ungefähr ungefähr 93.7% der Gesamteinnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten. Die Aufschlüsselung ist wie folgt:

• Nettoprämien verdient: $238,323
• Gebühr und anderes Einkommen: $1,590
• Nettoinvestitionseinkommen: $8,089
• Nettoinvestitionsgewinne (Verluste): $3,288

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Ab dem Vorjahr stieg ein bemerkenswerter Anstieg des Nettoinvestitionsergebnisses aus $5,735 in den neun Monaten am 30. September 2023 bis $8,089 im Jahr 2024 markieren ein Wachstum von 41.3%. Darüber hinaus wurden Nettoinvestitionen im Jahr 2024 positiv, was eine Erholung von einem Verlust von zeigte ($955) im Jahr 2023 zu einem Gewinn von $2,412 Im Jahr 2024 endeten die drei Monate am 30. September.

Insgesamt hat das Unternehmen Resilienz in seinen Umsatzströmen gezeigt, wobei eine solide Grundlage für die Nettoprämien verdient und gleichzeitig die Investitionsmöglichkeiten zur Steigerung der Gesamtumsatz nutzt.

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Ni Holdings, Inc. (NODK)

Rentabilitätsmetriken

Die Rentabilität von Ni Holdings, Inc. kann durch verschiedene Metriken wie Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Nettogewinnmargen bewertet werden.

Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Nettogewinnmargen

Für die drei Monate am 30. September 2024 sind die finanziellen Metriken wie folgt:

• Nettoprämien verdient: $83,270
• Nettoinvestitionseinkommen: $2,811
• Gesamtumsatz: $88,984
• Verluste und Verlustanpassungskosten: $65,100
• Amortisation der aufgeschobenen Kosten für die Versicherung der politischen Versicherung und anderer Zeichnungen und allgemeinen Ausgaben: $27,340
• Nettoverlust: $(2,705)

Der Bruttogewinn kann wie folgt berechnet werden:

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Beim Vergleich der neun Monate am 30. September 2024 mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023:

• Nettoprämien verdient: Stieg von 218.124 USD im Jahr 2023 auf 238.323 USD im Jahr 2024 (ein Anstieg von 9,3%).
• Nettoeinkommen aus fortgesetzter Operationen: Sank von 43 USD im Jahr 2023 auf (3.248 USD) im Jahr 2024.
• Underwriting -Verlust: Erhöht sich von $ (7.152) im Jahr 2023 auf (16.660 USD) im Jahr 2024.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Das kombinierte Verhältnis ist ein entscheidendes Maß für die Rentabilität in der Versicherungsbranche:

Analyse der Betriebseffizienz

Die operative Effizienz kann durch folgende Verhältnisse analysiert werden:

Zusammenfassend zeigen die Rentabilitätskennzahlen ab 2024 eine herausfordernde Finanzlandschaft für NI Holdings, Inc. mit einem bemerkenswerten Rückgang des Nettoeinkommens und einem erhöhten kombinierten Verhältnis im Vergleich zu Industrie -Durchschnittswerten.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Ni Holdings, Inc. (NODK) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie NI Holdings, Inc. sein Wachstum finanziert

Zum 30. September 2024 meldete NI Holdings, Inc. insgesamt Verbindlichkeiten von $318,526 Tausend- und Gesamt -Aktionäre Eigenkapital von $241,371 tausend. Dies positioniert das Unternehmen mit einem Verschuldungsquoten von ungefähr ungefähr 1.32mit einer signifikanten Abhängigkeit von der Fremdfinanzierung im Vergleich zu Eigenkapital.

Die Schuldenstruktur des Unternehmens umfasst sowohl kurzfristige als auch langfristige Verbindlichkeiten. Kurzfristige Schulden beträgt an $9,612 Tausend, während langfristige Schulden bei stehen $75,794 Tausend fällig innerhalb von fünf Jahren und $86,185 Tausend fällig nach fünf Jahren.

Verhältnis von Schulden zu Equity und Branchenvergleich

Das berechnete Verhältnis von Schulden zu Äquity von 1.32 ist höher als der Branchendurchschnitt, der normalerweise herumfliegt 1.0. Dies deutet darauf hin, dass Ni Holdings, Inc. im Vergleich zu seinen Kollegen mehr Schulden im Vergleich zu seiner Eigenkapitalbasis nutzt.

Jüngste Schuld -Emissionen und Kreditratings

In den letzten Zeiträumen hat NI Holdings keine neuen Schuldenausgaben gemeldet, sondern seine bestehenden Schulden aufrechterhalten. Das Kreditrating des Unternehmens bleibt stabil und spiegelt seine operative Leistung wider, wenn auch aufgrund der jüngsten Verluste.

Ausgleichsfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung

NI Holdings, Inc. salance seiner Wachstumsfinanzierung durch eine Kombination aus Schulden und Eigenkapital. Das Unternehmen hat in der Vergangenheit ein Eigenkapital ausgegeben, aber seine derzeitige Strategie zeigt eine Präferenz für die Verschuldung der Expansion, wie sich das aktuelle Verschuldungsniveau und die entsprechende Verhältnis von Schulden zu Gleichheit belegt.

Ni Holdings, Inc. navigiert weiterhin in seiner Finanzstruktur mit Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung der Liquidität und der effektiven Verwaltung seiner Schuldenlast. Dieser strategische Ansatz ist für die Aufrechterhaltung seiner Wachstumskurie in einem wettbewerbsfähigen Marktumfeld von entscheidender Bedeutung.

Bewertung der Liquidität von NI Holdings, Inc. (NODK)

Bewertung der Liquidität von NI Holdings, Inc. (NODK)

Stromverhältnis: Ab dem 30. September 2024 wird das Stromverhältnis wie folgt berechnet:

Schnellverhältnis: Das schnelle Verhältnis, das das Inventar aus aktuellen Vermögenswerten ausschließt, wird nachstehend bewertet:

Analyse von Betriebskapitaltrends

Das Betriebskapital wird als aktuelle Vermögenswerte abzüglich der aktuellen Verbindlichkeiten definiert. Ab dem 30. September 2024:

Der Betriebskapitaltrend weist auf eine gesunde Liquiditätsposition hin, die es dem Unternehmen ermöglicht, seine kurzfristigen Verpflichtungen mit seinen kurzfristigen Vermögenswerten zu decken.

Cashflow -Statements Overview

Der Cashflow aus operativen, investierenden und finanzierenden Aktivitäten für die neun Monate am 30. September 2024 ist nachstehend zusammengefasst:

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Das Gesamtgeld und die Gesamtinvestitionen zum 30. September 2024 stehen bei $373,403Bereitstellung eines erheblichen Puffers für die Erfüllung von Verbindlichkeiten. Die Gesamtverbindlichkeiten sind jedoch auf $318,526und zeigt an, dass das Unternehmen eine gesunde Liquiditätsposition beibehält.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Liquiditätsquoten, das positive Betriebskapital und die günstigen Cashflowtrends das Unternehmen in Bezug auf Liquidität und Solvenz gut positionieren, obwohl die kontinuierliche Überwachung von Cashflows und Verbindlichkeiten für die laufende finanzielle Gesundheit von wesentlicher Bedeutung ist.

Ist Ni Holdings, Inc. (NODK) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Um festzustellen, ob Ni Holdings, Inc. überbewertet oder unterbewertet ist, werden wir wichtige finanzielle Metriken analysieren, einschließlich Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E), Price-to-Book (P/B) und Enterprise Value-to-Ebbitda ((Enterprise "((Ebbitda) ((Enterprise" ((Ebbitda) ((Unternehmen) (P/E) (P/E) (P/E) zu analysieren. EV/EBITDA) Verhältnisse.

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Das P/E -Verhältnis ist ein wesentliches Maß für die Bewertung eines Unternehmens im Vergleich zu seinen Einnahmen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Nettoverlust von $2,705, übersetzt zu einem grundlegenden und verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von $(0.13). Angesichts des Verlusts ist das P/E -Verhältnis in diesem Szenario nicht anwendbar.

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Das P/B -Verhältnis vergleicht den Marktwert eines Unternehmens mit seinem Buchwert. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen die Gesamtvermögen von $559,897 und totale Verbindlichkeiten von $318,526, was zu Aktionären das Eigenkapital von führt $241,371. Annahme eines aktuellen Marktpreises von $2.50 pro Aktie und ungefähr 20,985,213 Die Marktkapitalisierung beträgt ungefähr ungefähr $52,462,000. Das P/B -Verhältnis kann wie folgt berechnet werden:

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis

Das EV/EBITDA -Verhältnis bietet einen Einblick in die Bewertung des Unternehmens im Vergleich zu seinen Einnahmen vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und Amortisation. Der Unternehmenswert (EV) wird als Marktkapitalisierung zuzüglich der Gesamtverschuldung abzüglich Bargeld und Bargeldäquivalenten berechnet. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Bargeld und Investitionen von $373,403 und totale Verbindlichkeiten von $318,526. Das EBITDA kann aus dem operativen Einkommen geschätzt werden, was den Underwriting -Verlust von widerspiegelt $9,170 Für das letzte Quartal.

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten hat der Aktienkurs erheblich schwankt. Die Aktie hat ein Hoch von erlebt $4.00 und ein Tiefpunkt von $1.50. Nach den neuesten Daten handelt die Aktien mit ungefähr ungefähr $2.50, was auf einen Rückgang gegenüber seinem jährlichen Hoch anzeigt.

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Ni Holdings, Inc. zahlt derzeit keine Dividende. Somit sind die Dividendenrendite und die Ausschüttungsquote beide 0%.

Analystenkonsens über die Aktienbewertung

Laut den neuesten Analystenberichten ist das Konsensrating für Ni Holdings, Inc. a Halten, widerspiegeln Bedenken hinsichtlich der Rentabilitäts- und Bewertungsmetriken angesichts der jüngsten Verluste.

Wichtige Risiken gegenüber Ni Holdings, Inc. (NODK)

Wichtige Risiken für Ni Holdings, Inc.

Ni Holdings, Inc. steht vor einer Vielzahl interner und externer Risiken, die sich auf die finanzielle Gesundheit auswirken könnten. Dazu gehören Branchenwettbewerb, regulatorische Veränderungen und Marktbedingungen, die sich erheblich auswirken können.

1. Branchenwettbewerb

Die Versicherungsbranche ist sehr wettbewerbsfähig und zahlreiche Akteure, die um Marktanteile kämpfen. NI Holdings meldete einen Nettoergebnisverlust von $2,705 für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu einem Nettoeinkommen von $805 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 unterstreicht dieser Rückgang der Rentabilität die Herausforderungen, die sich aus wettbewerbsfähigen Preisgestaltung und Marktsättigung stellen.

2. Regulatorische Veränderungen

Regulatorische Rahmenbedingungen im Versicherungssektor unterliegen häufigen Änderungen, wodurch zusätzliche Compliance -Kosten und operative Herausforderungen vorliegen können. Zum Beispiel begrenzt das Gesetz von North Dakota die Höhe der Dividenden, die durch die Nodak -Versicherung auf NI Holdings gezahlt werden können, wodurch der Kapitalfluss einschränkt. Die maximale Dividende darf die geringere von nicht überschreiten 10% des Überschusses zum vergangenen 31. Dezember oder dem gesetzlichen Nettoeinkommen für das vorhergehende Kalenderjahr.

3. Marktbedingungen

Die Marktvolatilität, insbesondere bei den Anlagenrenditen, birgt ein Risiko für NI -Bestände. Das Unternehmen meldete Nettoinvestitionsgewinne von $2,412 für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu einem Nettoverlust von $955 im selben Quartal des Vorjahres. Solche Schwankungen können sich auf die finanzielle Stabilität und die zukünftige Rentabilität auswirken.

4. Betriebsrisiken

Zu den operativen Risiken gehören Herausforderungen im Zusammenhang mit der Leistungsversicherung und des Schadenmanagements. Ni Holdings erlebte Underwriting -Verluste von $9,170 Für die drei Monate am 30. September 2024. Dies zeigt potenzielle Ineffizienzen bei der Verwaltung von Versicherungsverfahren und Ansprüchen, die die finanziellen Ressourcen weiter belasten könnten.

5. Finanzrisiken

Finanzielle Risiken sind aus der Gesamt finanziellen Leistung des Unternehmens hervorzuheben. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug die Gesamtverbindlichkeiten auf $318,526, während die Gesamtzahl von Vermögenswerten bei gemeldet wurde $559,897. Dies weist auf eine erhebliche Hebelwirkung hin, die sich auf die Fähigkeit des Unternehmens auswirken kann, seine Verpflichtungen unter nachteiligen Bedingungen zu erfüllen.

6. Strategische Risiken

Strategische Risiken ergeben sich aus den Entscheidungen des Unternehmens über Markteintritt und Produktangebote. Die jüngste Zunahme der Nettoprämien von verdient von 9.0% Für die drei Monate am 30. September 2024 ist möglicherweise nicht nachhaltig, wenn sich die Wettbewerbslandschaft weiterentwickelt. Strategische Fehltritte könnten zu einem Verlust des Marktanteils und zu einer verringerten Rentabilität führen.

Minderungsstrategien

Um diese Risiken zu beheben, hat NI Holdings mehrere Strategien implementiert, darunter:

• Verbesserung der Underwriting -Praktiken zur Verbesserung der Verlustverhältnisse.
• Regelmäßig Überprüfung der Vorschriften für die Anpassung der Anpassung an Gesetze, die die Operationen beeinflussen.
• Diversifizierung von Anlageportfolios zur Minderung von Marktrisiken.
• Investitionen in Technologie, um betriebliche Prozesse zu rationalisieren und die Kosten zu senken.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Ni Holdings, Inc. (NODK)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Ni Holdings, Inc.

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Ni Holdings, Inc. hat mehrere wichtige Wachstumstreiber identifiziert, die für seine zukünftige Expansion von entscheidender Bedeutung sind. Dazu gehören:

• Produktinnovationen: Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verbesserung seiner Versicherungsproduktangebote, insbesondere in den Segmenten für Auto- und Hausversicherungen.
• Markterweiterungen: Es sind Pläne, neue geografische Märkte zu betreten, insbesondere in unterversorgten Regionen, im Gange.
• Akquisitionen: Das Unternehmen erkundet potenzielle Akquisitionen, um seine Marktreichweite zu erweitern und sein Produktportfolio zu diversifizieren.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete NI Holdings die NET -Prämien von einem verdienten Nettovorsitzenden $238,323 im Vergleich zu $218,124 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, das ein Wachstum von widerspiegelt 9.3%.

Zukünftige Umsatzprojektionen deuten auf ein weiteres Wachstum hin, wobei die Analysten einen Anstieg der Nettoprämien auf ungefähr annähernd schätzen 300 Millionen Dollar Bis Ende 2025, angetrieben durch die Ausweitung der Produktlinien und die Marktdurchdringung.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können

NI Holdings hat strategische Partnerschaften mit Technologieunternehmen initiiert, um die digitalen Fähigkeiten zu verbessern, insbesondere in Bezug auf die Verarbeitung von Schadensfällen und den Kundendienst. Es wird erwartet, dass diese Initiativen die betriebliche Effizienz und die Kundenzufriedenheit verbessern.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren

NI Holdings hat mehrere Wettbewerbsvorteile, darunter:

• Starke Markenerkennung: Etablierter Ruf im Versicherungssektor, insbesondere im Mittleren Westen.
• Robuste finanzielle Position: Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen die Gesamtvermögen von $559,897 und total Bargeld und Investitionen von $373,403.

Finanziell Overview Tisch

Abschluss

Die strategischen Initiativen und die finanziellen Leistungskennzahlen unterstreichen das Engagement des Unternehmens, seine Stärken für zukünftige Wachstumschancen zu nutzen.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. NI Holdings, Inc. (NODK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NI Holdings, Inc. (NODK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View NI Holdings, Inc. (NODK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.