PaySign, Inc. (PAYS) Bundle
Verständnis PaySign, Inc. (Pays) Einnahmenquellenströme
Verständnis für die Umsatzströme von Paysign, Inc.
Das Unternehmen erzielt hauptsächlich Einnahmen aus drei Segmenten: der Plasmaindustrie, der Pharmaindustrie und anderen Dienstleistungen. Nachfolgend finden Sie eine detaillierte Aufschlüsselung dieser Einnahmenquellen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Einnahmequelle | 2024 Einnahmen | 2023 Einnahmen | Varianz ($) | Varianz (%) |
|---|---|---|---|---|
| Plasmaindustrie | $33,080,830 | $30,436,240 | $2,644,590 | 8.7% |
| Pharmaindustrie | $8,338,433 | $2,345,068 | $5,993,365 | 255.6% |
| Andere | $1,358,841 | $803,358 | $555,483 | 69.1% |
| Gesamtumsatz | $42,778,104 | $33,584,666 | $9,193,438 | 27.4% |
Das Umsatzwachstum des Jahres des Jahres im Vorjahr in den neun Monaten zum 30. September 2024 zeigt eine Gesamtsteigerung von 27.4%, vor allem vom Pharma -Segment angetrieben, das eine bemerkenswerte Wachstumsrate von erlebte 255.6%.
Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen
Die Umsatzbeiträge aus den verschiedenen Segmenten unterstreichen die wachsende Bedeutung des Pharmasektors. Die Plasmaindustrie ist nach wie vor der größte Beitrag, aber das schnelle Wachstum in der Pharmaindustrie weist auf eine Verschiebung der Umsatzdynamik hin.
- Plasmaindustrie: Ungefähr beigetragen 77.3% der Gesamteinnahmen.
- Pharmaindustrie: Ungefähr beigetragen 19.5% der Gesamteinnahmen.
- Andere: Ungefähr beigetragen 3.2% der Gesamteinnahmen.
Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr
Bei der Analyse der historischen Trends war das Umsatzwachstum im Jahr über den Vorjahr erheblich. Für die neun Monate am 30. September 2024 stieg die Gesamteinnahmen um bis zu $9,193,438 Im Vergleich zum Vorjahr spiegelt ein solider Aufwärtstrend wider.
Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme
Das Wachstum des Pharma -Segments kann auf die Einführung neuer Programme zur Erschwingung von Patienten zugeordnet werden, die zu einer Erhöhung der monatlichen Verwaltungs- und Einrichtungsgebühren sowie zu Ansprüche für Verarbeitungsgebühren geführt werden. Darüber hinaus verzeichnete die Plasmaindustrie aufgrund der Hinzufügung neuer Plasmazentren und erhöhtes Spendenvolumen das Umsatzwachstum.
Insgesamt wurden für die drei Monate am 30. September 2024 die Gesamteinnahmen gemeldet $15,256,431, markieren eine Zunahme von 23.0% aus dem Vorjahr $12,400,325.
| Einnahmequelle | 2024 Einnahmen (Q3) | 2023 Einnahmen (Q3) | Varianz ($) | Varianz (%) |
|---|---|---|---|---|
| Plasmaindustrie | $11,439,534 | $11,061,712 | $377,822 | 3.4% |
| Pharmaindustrie | $3,274,888 | $1,026,270 | $2,248,618 | 219.1% |
| Andere | $542,009 | $312,343 | $229,666 | 73.5% |
| Gesamtumsatz | $15,256,431 | $12,400,325 | $2,856,106 | 23.0% |
Ein tiefes Eintauchen in Paysign, Inc. (Pays) Rentabilität
Rentabilitätsmetriken
Bei der Analyse der Rentabilitätskennzahlen des Unternehmens werden wir den Bruttogewinn, den Betriebsgewinn und die Nettogewinnmargen sowie Trends und Vergleiche mit der Durchschnittswerte der Branche untersuchen.
Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Nettogewinnmargen
Für die neun Monate am 30. September 2024 erreichten die Gesamteinnahmen $42,778,104eine Erhöhung von einer Erhöhung von 27.4% aus $33,584,666 Im gleichen Zeitraum 2023. Die Kosten für die Einnahmen waren $19,779,776, was zu einem groben Gewinn von führt $22,998,328. Dies führt zu einem groben Rand von 53.8%, im Vergleich zu 50.6% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Betriebskosten für diesen Zeitraum insgesamt $22,441,154, einschließlich Verkaufs-, allgemeiner und Verwaltungskosten von $18,149,506 und Abschreibungen und Amortisation von $4,291,648. Einkünfte aus den Geschäftstätigkeiten wurden bei gemeldet $557,174, eine signifikante Verbesserung gegenüber einem Verlust von $799,251 im Vorjahr.
Das Nettogewinn für die neun Monate am 30. September 2024 betrug auf $2,443,035, hoch von $836,318 im Jahr 2023, was zu einer Nettospanne von führt 5.7%, im Vergleich zu 2.5% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten Rentabilitätskennzahlen in den letzten zwei Jahren beschrieben:
| Metrisch | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $42,778,104 | $33,584,666 | $9,193,438 | 27.4% |
| Bruttogewinn | $22,998,328 | $16,995,527 | $6,002,801 | 35.3% |
| Betriebseinkommen | $557,174 | ($799,251) | $1,356,425 | Nm |
| Nettoeinkommen | $2,443,035 | $836,318 | $1,606,717 | 192.1% |
Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte
Um einen Kontext bereitzustellen, vergleichen wir die Rentabilitätsquoten des Unternehmens mit der Industrie -Durchschnittswerte:
- Bruttomarge: Unternehmen: 53.8%, Branchendurchschnitt: 50%
- Betriebsspanne: Unternehmen: 1.3%, Branchendurchschnitt: 2%
- Nettomarge: Unternehmen: 5.7%, Branchendurchschnitt: 4%
Analyse der Betriebseffizienz
Die Betriebseffizienz kann durch Bruttomarge -Trends und Kostenmanagement gemessen werden. Die Zunahme des Bruttomarge zu 53.8% Zeigt effektive Kostenmanagementstrategien an, insbesondere im Plasma- und Pharma -Sektor.
Betriebskosten erhöht sich auf $22,441,154 aus $17,794,778, reflektiert a 26.1% steigern sich gegenüber dem Vorjahr. Dies wurde jedoch durch eine robuste Erhöhung der Einnahmen ausgeglichen, was eine wirksame Skalierung zeigt.
Abschreibungs- und Amortisationskosten waren $4,291,648, steigt von $2,848,194, was auf laufende Investitionen in Technologie und Infrastruktur zur Unterstützung des Wachstums hinweist.
Die maßgeblichen Metriken der operativen Effizienz legen nahe, dass das Unternehmen trotz steigender Kosten eine starke Rentabilitätsbahn beibehalten hat, wodurch ein Umsatzwachstum eingesetzt wird, um die Betriebskosten auszugleichen.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Paysign, Inc. (Pays) sein Wachstum finanziert sein Wachstum
Schulden vs. Eigenkapital: Wie Paysign, Inc. sein Wachstum finanziert
Zum 30. September 2024 lag die Gesamtverbindlichkeiten des Unternehmens bei $100,091,865einen signifikanten Anstieg von $78,022,518 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Diese Erhöhung wird in erster Linie auf eine Erhöhung der Verbindlichkeiten der Kundenkartenfinanzierung zurückzuführen $92,282,124 Zu $100,091,865 .
Overview Schuldenniveaus
Die Schuldenstruktur des Unternehmens ist sowohl durch langfristige als auch durch kurzfristige Verbindlichkeiten gekennzeichnet. Bis zum 30. September 2024 wurde der langfristige Teil der Mietverträge bei der Vertragsverbindlichkeiten gemeldet $2,601,801, während der aktuelle Teil war $424,366. Dies zeigt eine Gesamtverpflichtung von Mietvertrag von $3,026,167 .
Verschuldungsquote
Das Verschuldungsquoten für PaySign, Inc. wird berechnet, indem die Gesamtverbindlichkeiten durch Gesamtkapital geteilt werden. Ab dem 30. September 2024 war das Gesamtkapital $28,506,309. Daher beträgt die Verschuldungsquote::
Verschuldungsquote = Gesamtverbindlichkeiten / Gesamtkapital = 100.091.865 USD / 28.506.309 USD ~ 3,51 USD
Dieses Verhältnis zeigt eine höhere Hebelwirkung im Vergleich zum Branchendurchschnitt, der typischerweise reicht von 1.0 bis 2.0 für ähnliche Unternehmen.
Jüngste Schuld -Emissionen und Kreditratings
Zu den jüngsten Finanzierungsaktivitäten gehörten Bargeld für Finanzierungsaktivitäten in Höhe $331,695 für die neun Monate am 30. September 2024, was niedriger war als die $1,118,284 im gleichen Zeitraum 2023 aufgezeichnet. Dies war in erster Linie auf eine verringerte Stammaktien zurückzuführen.
Ausgleichsfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung
PaySign, Inc. hat sein Wachstum durch eine Mischung aus Schulden und Eigenkapitalfinanzierung strategisch ausgeglichen. Die Firma ausgestellt 872.000 Stammaktien In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 und im Rückkauf 100.000 Aktien bei einem gewichteten Durchschnittspreis von $3.60 pro Aktie.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtverbindlichkeiten | $100,091,865 | $78,022,518 |
| Gesamtwert | $28,506,309 | $18,169,749 |
| Verschuldungsquote | 3.51 | N / A |
| Langzeitmietverträge | $2,601,801 | N / A |
| Aktueller Teil der Leasingverbindlichkeiten | $424,366 | N / A |
| Aktien zurückgekauft | 100,000 | 394,558 |
| Bargeld für Finanzierungsaktivitäten verwendet | $331,695 | $1,118,284 |
Das Unternehmen überwacht weiterhin seine finanzielle Gesundheit und balanciert zwischen der Nutzung von Schulden für Wachstum und der Verwaltung von Eigenkapitalfinanzierungen zur Aufrechterhaltung von Betrieb und strategischen Initiativen.
Bewertung der Liquidität von PaySign, Inc. (Pays)
Bewertung der Liquidität von PaySign, Inc.
Stromverhältnis: Zum 30. September 2024 beträgt das aktuelle Verhältnis 3,06, berechnet aus dem aktuellen Vermögen von 15.037.000 USD und aktuellen Verbindlichkeiten von 4.906.000 USD.
Schnellverhältnis: Das schnelle Verhältnis liegt bei 2,76, mit einem schnellen Vermögen von 14.302.000 USD und aktuellen Verbindlichkeiten von 4.906.000 USD.
Betriebskapitaltrends
Das Betriebskapital, das als aktuelles Vermögen abzüglich der aktuellen Verbindlichkeiten definiert ist, beträgt ab dem 30. September 2024 10.131.000 USD, was auf eine erhebliche Erhöhung von 8.400.000 USD im Vorjahr hinweist. Dieser positive Trend spiegelt eine verbesserte betriebliche Effizienz und das Umsatzwachstum wider.
Cashflow -Statements Overview
| Cashflow -Aktivität | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird | $8,633,922 | $4,180,064 |
| Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | ($7,087,867) | ($4,999,986) |
| Nettogeld für Finanzierungsaktivitäten verwendet | ($331,695) | ($1,118,284) |
| Nettoerhöhung (Rückgang) in bar und eingeschränkter Bargeld | $1,214,360 | ($1,938,206) |
Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken
Zum 30. September 2024 liegt das uneingeschränkte Bargeld bei 10.293.207 USD, was einem Anstieg von 356.580 USD gegenüber dem gleichen Zeitraum im Vorjahr. Dieser Anstieg wird auf verbesserte Betriebsergebnisse zurückgeführt. Das Unternehmen geht davon aus, dass das verfügbare Bargeld zusammen mit prognostizierten Einnahmen und Cashflows für die nächsten 24 Monate ausreichend Geschäftstätigkeit aufrechterhalten wird.
Ist PaySign, Inc. (Pays) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Zum 30. September 2024 sind die Bewertungsmetriken für das Unternehmen wie folgt:
- P/E -Verhältnis: 20.44
- P/B -Verhältnis: 1.73
- EV/EBITDA -Verhältnis: 10.89
Die Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten haben einen signifikanten Anstieg gezeigt. Der Aktienkurs war ungefähr $2.00 vor einem Jahr und ist auf die Umgebung gestiegen $4.09 ab dem 30. September 2024 markieren eine Zunahme von 104.5%.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $4.09 |
| 12 Monate hoch | $4.50 |
| 12 Monate niedrig | $1.85 |
| Marktkapitalisierung | 221,68 Millionen US -Dollar |
| Dividendenrendite | 0% |
Das Unternehmen zahlt derzeit keine Dividenden, da es das Ergebnis in das Tankwachstum wieder investiert. Die Ausschüttungsquote ist daher 0%.
Der Analystenkonsens über die Bestandsbewertung ist mit den folgenden Empfehlungen überwiegend positiv:
- Kaufen: 5 Analysten
- Halten: 2 Analysten
- Verkaufen: 0 Analysten
Insgesamt deuten die Bewertungsmetriken darauf hin, dass das Unternehmen für das Wachstum mit einem angemessenen P/E- und P/B -Verhältnis im Vergleich zu seinen Branchenkollegen positioniert ist. Die starke kürzliche Leistung des Aktienkurs zusammen mit günstigen Analystenbewertungen zeigt einen optimistischen Ausblick bei den Anlegern.
Wichtige Risiken gegenüber Paysign, Inc. (Zahlungen)
Wichtige Risiken gegenüber Paysign, Inc.
Branchenwettbewerb: Die Prepaid -Kartenindustrie ist sehr wettbewerbsfähig und zahlreiche Akteure, die um Marktanteile kämpfen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen ein Brutto -Dollar -Volumen auf Karten von Karten von 456 Millionen US -Dollar für die drei Monate endeten im Vergleich zu 448 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 kann dieser Wettbewerb die Margen und die Marktpositionierung unter Druck setzen.
Regulatorische Veränderungen: Das Unternehmen tätig in einem regulierten Umfeld, und Änderungen der Vorschriften könnten sich auf die Betriebskosten und die Compliance -Belastungen auswirken. Der effektive Steuersatz für die neun Monate am 30. September 2024 war 15.8%, beeinflusst durch steuerliche Leistungen im Zusammenhang mit der Aktienbasis.
Marktbedingungen: Wirtschaftliche Faktoren wie Inflation und Zinssätze können die Verbraucherausgaben und die Nachfrage nach Prepaid -Kartendiensten beeinflussen. Das Unternehmen verzeichnete eine Erhöhung der Umsatzkosten von 19.2% In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 im Vergleich zum Vorjahr.
Betriebsrisiken
Kundenbetreuungskosten: Das Unternehmen wurde mit erhöhten Kundenbetreuungskosten von ungefähr ausgesetzt $293,000 im letzten Quartal aufgrund von Wachstum, Lohninflation und einem engen Arbeitsmarkt. Dies könnte sich auf die Rentabilität auswirken, wenn diese Kosten weiter steigen.
Betrugsgebühren: Erhöhte Betrugsgebühren von ungefähr $123,000 wurden aufgezeichnet, was auf einen Anstieg der mit Kartentransaktionen verbundenen Betriebsrisiken hinweist.
Finanzielle Risiken
Einkommen aus dem Geschäft: Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete das Unternehmen Einnahmen aus dem Geschäft von Operationen von $557,174, eine Verbesserung gegenüber einem Verlust von $799,251 in der vorherigen Periode. Betriebsverbesserungen können jedoch volatil sein und von den Marktbedingungen abhängen.
Cashflow -Management: Das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellte Nettogeld war $8,633,922 für die neun Monate am 30. September 2024, eine Erhöhung gegenüber $4,180,064 Im Jahr 2023. Während sich der Cashflow verbessert, muss das Unternehmen sein Bargeld effektiv verwalten, um die laufenden operativen Bedürfnisse zu erfüllen.
Strategische Risiken
Investition in Technologie: Das Unternehmen investierte $6,647,100 Bei der Kapitalisierung der intern entwickelten Software in den neun Monaten am 30. September 2024. Diese Investition ist entscheidend für die Aufrechterhaltung wettbewerbsfähiger Vorteile, stellt jedoch Risiken dar, wenn die erwarteten Renditen nicht realisiert werden.
Aktienbasierte Vergütung: Aktienbasierte Vergütungskosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren $1,907,588, im Vergleich zu $2,158,420 Im Jahr 2023 können sich Schwankungen des Aktienkurs auf die künftigen Vergütungskosten und die Wahrnehmung der Aktionäre auswirken.
| Risikofaktor | Beschreibung | Auswirkungen |
|---|---|---|
| Branchenwettbewerb | Hoher Wettbewerb auf dem Prepaid -Kartenmarkt | Druck auf die Ränder |
| Regulatorische Veränderungen | Änderungen der Compliance -Anforderungen | Erhöhte Betriebskosten |
| Marktbedingungen | Wirtschaftliche Faktoren beeinflussen die Ausgaben | Reduzierte Nachfrage nach Dienstleistungen |
| Kundenbetreuungskosten | Erhöhte Kosten aufgrund des Wachstums | Auswirkungen auf die Rentabilität |
| Betrugsbeschuldigung | Steigende Transaktionsbetrugskosten | Operative Ineffizienzen |
| Investition in Technologie | Kapitalisierung der Softwareentwicklung | Risiko einer Underperformance |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Paysign, Inc. (Pays)
Zukünftige Wachstumsaussichten für Paysign, Inc.
PaySign, Inc. hat mehrere wichtige Wachstumstreiber identifiziert, die in den kommenden Jahren voraussichtlich die Umsatzströme und die Marktpräsenz verbessern sollen. Dazu gehören Produktinnovationen, Markterweiterungen und strategische Partnerschaften.
Schlüsselwachstumstreiber
- Produktinnovationen: Das Unternehmen hat sich auf die Verbesserung seines Prepaid -Kartenangebots und die Erweiterung seiner digitalen Zahlungslösungen für einen breiteren Kundenstamm konzentriert.
- Markterweiterungen: Paysign hat seit dem 30. September 2023 16 neue Plasmazentren hinzugefügt, was zu erhöhten Einnahmen in der Plasmaindustrie beiträgt. Die Gesamteinnahmen der Plasmaindustrie für die neun Monate am 30. September 2024 erreichten erreichten $33,080,830, hoch von $30,436,240 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markieren eine Erhöhung von 8.7% .
- Pharma -Industriewachstum: PaySign hat 32 NET -Programme für die Erschwinglichkeit von Pharmapatienten auf den Markt gebracht, was zu einer erheblichen Umsatzsteigerung in diesem Sektor führte. Die Einnahmen aus der Pharmaindustrie stiegen auf $8,338,433 für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu $2,345,068 im Jahr 2023 reflektiert ein bemerkenswertes Wachstum von 255.6% .
Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen
Die Analysten projizieren, dass die Gesamteinnahmen von PaySign mit fortgesetzter Expansion sowohl im Plasma- als auch im Pharmasektor erheblich zunehmen könnten. Die Gesamteinnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, erreichten $42,778,104eine Zunahme von 27.4% im Vergleich zu $33,584,666 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Einkommensschätzungen
Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war $2,443,035, eine erhebliche Verbesserung von 192.1% aus $836,318 im Vorjahr. Dieses Wachstum des Nettoeinkommens kann auf erhöhte Einnahmen und effektive Kostenmanagementstrategien zurückgeführt werden.
Strategische Initiativen und Partnerschaften
- Technologische Investitionen: Paysign investiert weiterhin in seine Technologieplattform, die ein wesentlicher Treiber für die operative Effizienz und die Kundenzufriedenheit war.
- Partnerschaften: Die Zusammenarbeit mit Gesundheitsdienstleistern und Pharmaunternehmen wird voraussichtlich die Marktposition stärken und Serviceangebote erweitern.
Wettbewerbsvorteile
Die Wettbewerbsvorteile von PaySign sind eine starke Markenpräsenz auf dem Prepaid Card -Markt, eine Vielzahl von Produktangeboten und eine robuste Kundenstamm im Gesundheitswesen. Das Unternehmen meldete einen groben Gewinn von $22,998,328 für die neun Monate am 30. September 2024, die einen groben Rand von darstellen 53.8%, hoch von 50.6% im Vorjahr.
Finanzielle Leistung Overview
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Varianz ($) | Varianz (%) |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $42,778,104 | $33,584,666 | $9,193,438 | 27.4% |
| Kosten für Einnahmen | $19,779,776 | $16,589,139 | $3,190,637 | 19.2% |
| Bruttogewinn | $22,998,328 | $16,995,527 | $6,002,801 | 35.3% |
| Nettoeinkommen | $2,443,035 | $836,318 | $1,606,717 | 192.1% |
Insgesamt positionieren die strategischen Initiativen des Unternehmens in Verbindung mit seiner starken finanziellen Leistung für zukünftige Wachstumschancen auf dem Markt für Prepaid -Karten und darüber hinaus gut.
PaySign, Inc. (PAYS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PaySign, Inc. (PAYS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PaySign, Inc. (PAYS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PaySign, Inc. (PAYS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.