PaySign, Inc. (PAYS) Bundle
Compreensão Paysign, Inc. (paga) fluxos de receita
Compreendendo os fluxos de receita da PaySign, Inc.
A empresa gera receita principalmente a partir de três segmentos: a indústria de plasma, a indústria farmacêutica e outros serviços. Abaixo está um detalhamento detalhado dessas fontes de receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o mesmo período em 2023.
| Fonte de receita | 2024 Receita | 2023 Receita | Variação ($) | Variação (%) |
|---|---|---|---|---|
| Indústria de plasma | $33,080,830 | $30,436,240 | $2,644,590 | 8.7% |
| Indústria farmacêutica | $8,338,433 | $2,345,068 | $5,993,365 | 255.6% |
| Outro | $1,358,841 | $803,358 | $555,483 | 69.1% |
| Receita total | $42,778,104 | $33,584,666 | $9,193,438 | 27.4% |
O crescimento da receita ano a ano nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, mostra um aumento total de 27.4%, impulsionado em grande parte pelo segmento farmacêutico, que experimentou uma taxa de crescimento notável de 255.6%.
Contribuição de diferentes segmentos de negócios para a receita geral
As contribuições de receita dos vários segmentos destacam a crescente importância do setor farmacêutico. A indústria de plasma continua sendo o maior colaborador, mas o rápido crescimento da indústria farmacêutica indica uma mudança na dinâmica da receita.
- Indústria de plasma: Contribuiu aproximadamente 77.3% de receita total.
- Indústria farmacêutica: Contribuiu aproximadamente 19.5% de receita total.
- Outro: Contribuiu aproximadamente 3.2% de receita total.
Taxa de crescimento de receita ano a ano
Analisando as tendências históricas, o crescimento da receita ano a ano tem sido significativo. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais aumentadas por $9,193,438 Comparado ao ano anterior, refletindo uma tendência ascendente sólida.
Análise de mudanças significativas nos fluxos de receita
O crescimento no segmento farmacêutico pode ser atribuído ao lançamento de novos programas de acessibilidade de pacientes, o que levou a um aumento nas taxas mensais de gerenciamento e configuração, além de taxas de processamento de reivindicações. Além disso, a indústria de plasma registrou um crescimento de receita devido à adição de novos centros plasmáticos e aumento dos volumes de doação.
No geral, nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais foram relatadas em $15,256,431, marcando um aumento de 23.0% do ano anterior $12,400,325.
| Fonte de receita | 2024 Receita (Q3) | 2023 Receita (Q3) | Variação ($) | Variação (%) |
|---|---|---|---|---|
| Indústria de plasma | $11,439,534 | $11,061,712 | $377,822 | 3.4% |
| Indústria farmacêutica | $3,274,888 | $1,026,270 | $2,248,618 | 219.1% |
| Outro | $542,009 | $312,343 | $229,666 | 73.5% |
| Receita total | $15,256,431 | $12,400,325 | $2,856,106 | 23.0% |
Um mergulho profundo na PaySign, Inc. (paga) lucratividade
Métricas de rentabilidade
Ao analisar as métricas de rentabilidade da empresa, analisaremos os lucros brutos, o lucro operacional e as margens de lucro líquido, juntamente com tendências e comparações com as médias do setor.
Lucro bruto, lucro operacional e margens de lucro líquido
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais alcançadas $42,778,104, refletindo um aumento de 27.4% de $33,584,666 no mesmo período de 2023. O custo da receita foi $19,779,776, resultando em um lucro bruto de $22,998,328. Isso leva a uma margem bruta de 53.8%, comparado com 50.6% para o mesmo período em 2023.
As despesas operacionais para este período totalizaram $22,441,154, que inclui vender despesas gerais e administrativas de $18,149,506 e depreciação e amortização de $4,291,648. A receita das operações foi relatada em $557,174, uma melhoria significativa de uma perda de $799,251 no ano anterior.
O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 equivale a $2,443,035, de cima de $836,318 em 2023, resultando em uma margem líquida de 5.7%, comparado com 2.5% para o mesmo período em 2023.
Tendências de lucratividade ao longo do tempo
A tabela a seguir descreve as principais métricas de rentabilidade nos últimos dois anos:
| Métrica | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | $42,778,104 | $33,584,666 | $9,193,438 | 27.4% |
| Lucro bruto | $22,998,328 | $16,995,527 | $6,002,801 | 35.3% |
| Receita operacional | $557,174 | ($799,251) | $1,356,425 | Nm |
| Resultado líquido | $2,443,035 | $836,318 | $1,606,717 | 192.1% |
Comparação de índices de lucratividade com médias da indústria
Para fornecer contexto, comparamos os índices de lucratividade da empresa com as médias do setor:
- Margem bruta: Empresa: 53.8%, Média da indústria: 50%
- Margem operacional: Empresa: 1.3%, Média da indústria: 2%
- Margem líquida: Empresa: 5.7%, Média da indústria: 4%
Análise da eficiência operacional
A eficiência operacional pode ser medida através de tendências de margem bruta e gerenciamento de custos. O aumento da margem bruta para 53.8% Indica estratégias eficazes de gerenciamento de custos, particularmente nos setores de plasma e farmacêuticos.
Despesas operacionais aumentadas para $22,441,154 de $17,794,778, refletindo a 26.1% Aumentar ano a ano. No entanto, isso foi compensado por um aumento robusto nas receitas, demonstrando escala eficaz.
Os custos de depreciação e amortização foram $4,291,648, subindo de $2,848,194, o que é indicativo de investimentos em andamento em tecnologia e infraestrutura para apoiar o crescimento.
As métricas de eficiência operacional sugerem que, apesar dos custos crescentes, a empresa manteve uma forte trajetória de lucratividade, alavancando o crescimento da receita para compensar o aumento das despesas operacionais.
Dívida vs. patrimônio: como a PaySign, Inc. (paga) financia seu crescimento
Dívida vs. patrimônio: como a PaySign, Inc. financia seu crescimento
Em 30 de setembro de 2024, o passivo total da empresa ficava em $100,091,865, refletindo um aumento significativo de $78,022,518 no mesmo período em 2023. Esse aumento é atribuído principalmente a um aumento no passivo de financiamento de cartões de clientes, que surgiram de $92,282,124 para $100,091,865 .
Overview de níveis de dívida
A estrutura da dívida da empresa é caracterizada por passivos de longo e curto prazo. Em 30 de setembro de 2024, a parte de longo prazo dos passivos de arrendamento foi relatada em $2,601,801, enquanto a parte atual era $424,366. Isso indica uma obrigação total de arrendamento de $3,026,167 .
Relação dívida / patrimônio
A relação dívida / patrimônio da Paysign, Inc. é calculada dividindo o total de passivos por patrimônio total. Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total era $28,506,309. Portanto, a relação dívida / patrimônio é:
Índice de dívida / patrimônio = passivos totais / patrimônio total = $ 100.091.865 / $ 28.506.309 ≈ 3,51
Essa proporção indica uma alavancagem mais alta em comparação com a média da indústria, que normalmente varia de 1.0 a 2.0 Para empresas semelhantes.
Emissões de dívidas recentes e classificações de crédito
Atividades recentes de financiamento incluíram dinheiro usado em atividades de financiamento no valor de $331,695 Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, que foi menor que o $1,118,284 registrado no mesmo período de 2023. Isso ocorreu principalmente devido a uma recompra reduzida de ações ordinárias.
Equilibrando financiamento da dívida e financiamento de ações
A PaySign, Inc. equilibrou estrategicamente seu crescimento através de uma mistura de financiamento de dívida e patrimônio. A empresa emitiu 872.000 ações ordinárias Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, enquanto também recomprava 100.000 ações a um preço médio ponderado de $3.60 por ação.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Passivos totais | $100,091,865 | $78,022,518 |
| Patrimônio total | $28,506,309 | $18,169,749 |
| Relação dívida / patrimônio | 3.51 | N / D |
| Passivos de arrendamento de longo prazo | $2,601,801 | N / D |
| Parte atual dos passivos de arrendamento | $424,366 | N / D |
| Ações recompradas | 100,000 | 394,558 |
| Dinheiro usado em atividades de financiamento | $331,695 | $1,118,284 |
A Companhia continua a monitorar sua saúde financeira, equilibrando -se entre alavancar dívidas para crescimento e gerenciar o financiamento de ações para sustentar operações e iniciativas estratégicas.
Avaliando a PaySign, Inc. (paga) liquidez
Avaliando a liquidez da PaySign, Inc.
Proporção atual: Em 30 de setembro de 2024, o índice atual é de 3,06, calculado a partir de ativos circulantes de US $ 15.037.000 e passivos circulantes de US $ 4.906.000.
Proporção rápida: A proporção rápida é de 2,76, com ativos rápidos de US $ 14.302.000 e passivos circulantes de US $ 4.906.000.
Tendências de capital de giro
O capital de giro, definido como ativo circulante menos o passivo circulante, é de US $ 10.131.000 em 30 de setembro de 2024, indicando um aumento significativo em relação a US $ 8.400.000 no ano anterior. Essa tendência positiva reflete maior eficiência operacional e crescimento de receita.
Demoções de fluxo de caixa Overview
| Atividade de fluxo de caixa | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $8,633,922 | $4,180,064 |
| Dinheiro líquido usado em atividades de investimento | ($7,087,867) | ($4,999,986) |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | ($331,695) | ($1,118,284) |
| Aumento líquido (diminuição) em dinheiro e dinheiro restrito | $1,214,360 | ($1,938,206) |
Potenciais preocupações ou pontos fortes
Em 30 de setembro de 2024, o dinheiro irrestrito é de US $ 10.293.207, um aumento de US $ 356.580 em comparação com o mesmo período do ano anterior. Esse aumento é atribuído a melhores resultados operacionais. A Companhia prevê que o dinheiro disponível disponível, juntamente com as receitas previstas e os fluxos de caixa, sustentará suficientemente as operações pelos próximos 24 meses.
A Paysign, Inc. (paga) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de avaliação para a empresa são as seguintes:
- Razão P/E: 20.44
- Proporção p/b: 1.73
- Proporção EV/EBITDA: 10.89
As tendências do preço das ações nos últimos 12 meses mostraram um aumento significativo. O preço das ações foi aproximadamente $2.00 há um ano atrás e subiu por perto $4.09 em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de 104.5%.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $4.09 |
| 12 meses de alta | $4.50 |
| Baixo de 12 meses | $1.85 |
| Capitalização de mercado | US $ 221,68 milhões |
| Rendimento de dividendos | 0% |
Atualmente, a Companhia não paga dividendos, pois reinveste os ganhos para alimentar o crescimento. A taxa de pagamento é, portanto, 0%.
O consenso do analista sobre a avaliação das ações é predominantemente positivo, com as seguintes recomendações:
- Comprar: 5 analistas
- Segurar: 2 analistas
- Vender: 0 analistas
No geral, as métricas de avaliação sugerem que a empresa está posicionada para o crescimento com uma razão razoável P/E e P/B em relação aos seus pares da indústria. O forte desempenho recente no preço das ações, juntamente com as classificações favoráveis dos analistas, indica uma perspectiva de alta entre os investidores.
Os principais riscos enfrentados pela PaySign, Inc. (paga)
Os principais riscos que enfrentam Paysign, Inc.
Concorrência da indústria: A indústria de cartões pré -pagos é altamente competitiva, com vários participantes que disputam participação de mercado. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um volume bruto de dólar carregado em cartões de US $ 456 milhões pelos três meses terminados, em comparação com US $ 448 milhões Pelo mesmo período em 2023. Esta competição pode pressionar as margens e o posicionamento do mercado.
Alterações regulatórias: A Companhia opera em um ambiente regulamentado, e as mudanças nos regulamentos podem afetar os custos operacionais e os encargos de conformidade. A taxa de imposto efetiva para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 15.8%, influenciado por benefícios fiscais relacionados à compensação baseada em ações.
Condições de mercado: Fatores econômicos como inflação e taxas de juros podem afetar os gastos do consumidor e a demanda por serviços de cartões pré -pagos. A empresa experimentou um aumento no custo das receitas de 19.2% Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o ano anterior.
Riscos operacionais
Despesas de atendimento ao cliente: A empresa enfrentou aumento das despesas de atendimento ao cliente de aproximadamente $293,000 No trimestre recente devido a crescimento, inflação salarial e um mercado de trabalho apertado. Isso pode afetar a lucratividade se esses custos continuarem aumentando.
Encargos de fraude: Aumento de acusações de fraude de aproximadamente $123,000 foram registrados, indicando um aumento nos riscos operacionais associados às transações de cartões.
Riscos financeiros
Renda das operações: Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou receita de operações de $557,174, uma melhoria de uma perda de $799,251 no período anterior. No entanto, as melhorias operacionais podem ser voláteis e depender das condições do mercado.
Gerenciamento de fluxo de caixa: O caixa líquido fornecido pelas atividades operacionais foi $8,633,922 Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de $4,180,064 Em 2023. Enquanto o fluxo de caixa estiver melhorando, a empresa deve gerenciar seu dinheiro de maneira eficaz para atender às necessidades operacionais em andamento.
Riscos estratégicos
Investimento em tecnologia: A empresa investiu $6,647,100 Na capitalização do software desenvolvido internamente durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Esse investimento é crucial para manter vantagens competitivas, mas representa riscos se os retornos esperados não forem realizados.
Remuneração baseada em ações: As despesas de remuneração baseadas em ações nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram $1,907,588, comparado com $2,158,420 em 2023. As flutuações no preço das ações podem afetar as despesas futuras de remuneração e as percepções dos acionistas.
| Fator de risco | Descrição | Impacto |
|---|---|---|
| Concorrência da indústria | Alta concorrência no mercado de cartões pré -pago | Pressão sobre as margens |
| Mudanças regulatórias | Alterações nos requisitos de conformidade | Aumento dos custos operacionais |
| Condições de mercado | Fatores econômicos que afetam os gastos | Demanda reduzida por serviços |
| Despesas de atendimento ao cliente | Aumento dos custos devido ao crescimento | Impacto na lucratividade |
| Acusações de fraude | Custos de fraude de transação crescente | Ineficiências operacionais |
| Investimento em tecnologia | Capitalização do desenvolvimento de software | Risco de desempenho inferior |
Perspectivas de crescimento futuro para a PaySign, Inc. (paga)
Perspectivas de crescimento futuro para Paysign, Inc.
A PaySign, Inc. identificou vários fatores de crescimento importantes que devem aumentar seus fluxos de receita e presença no mercado nos próximos anos. Isso inclui inovações de produtos, expansões de mercado e parcerias estratégicas.
Principais fatores de crescimento
- Inovações de produtos: A empresa se concentrou em aprimorar suas ofertas de cartões pré -pagos e expandir suas soluções de pagamento digital para atender a uma base de clientes mais ampla.
- Expansões de mercado: A PaySign adicionou 16 novos centros plasmáticos líquidos desde 30 de setembro de 2023, contribuindo para aumentar as receitas na indústria de plasma. A receita total da indústria de plasma nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 chegou $33,080,830, de cima de $30,436,240 no mesmo período em 2023, marcando um aumento de 8.7% .
- Crescimento da indústria farmacêutica: A PaySign lançou 32 novos programas de acessibilidade de pacientes farmacêuticos líquidos, resultando em um aumento significativo da receita nesse setor. As receitas da indústria farmacêutica subiram para $8,338,433 pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com $2,345,068 em 2023, refletindo um crescimento notável de 255.6% .
Projeções futuras de crescimento de receita
Os analistas projetam que, com a expansão contínua nos setores plasmático e farmacêutico, a receita total do PaySign pode aumentar significativamente. As receitas totais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 chegaram $42,778,104, um aumento de 27.4% comparado com $33,584,666 para o mesmo período em 2023.
Estimativas de ganhos
O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi $2,443,035, uma melhoria substancial de 192.1% de $836,318 no ano anterior. Esse crescimento no lucro líquido pode ser atribuído a aumento da receita e estratégias efetivas de gerenciamento de custos.
Iniciativas estratégicas e parcerias
- Investimentos tecnológicos: O PaySign continua a investir em sua plataforma de tecnologia, que tem sido um fator -chave para a eficiência operacional e a satisfação do cliente.
- Parcerias: Espera -se que colaborações com prestadores de serviços de saúde e empresas farmacêuticas fortaleçam sua posição de mercado e expandam as ofertas de serviços.
Vantagens competitivas
As vantagens competitivas da PaySign incluem uma forte presença na marca no mercado de cartões pré -pagos, uma gama diversificada de ofertas de produtos e uma base de clientes robusta no setor de saúde. A empresa relatou um lucro bruto de $22,998,328 Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, representando uma margem bruta de 53.8%, de cima de 50.6% no ano anterior.
Desempenho financeiro Overview
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Variação ($) | Variação (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | $42,778,104 | $33,584,666 | $9,193,438 | 27.4% |
| Custo das receitas | $19,779,776 | $16,589,139 | $3,190,637 | 19.2% |
| Lucro bruto | $22,998,328 | $16,995,527 | $6,002,801 | 35.3% |
| Resultado líquido | $2,443,035 | $836,318 | $1,606,717 | 192.1% |
No geral, as iniciativas estratégicas da Companhia, juntamente com seu forte desempenho financeiro, posicionam -o bem para futuras oportunidades de crescimento no mercado de cartões pré -pagos e além.
PaySign, Inc. (PAYS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PaySign, Inc. (PAYS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PaySign, Inc. (PAYS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PaySign, Inc. (PAYS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.