Primerica, Inc. (PRI) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen von Primerica, Inc. (PRI)
Einnahmeanalyse
Primerica, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 2,36 Milliarden US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 6.5% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Beitrag | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| Begriff Lebensversicherung | 1,42 Milliarden US -Dollar | +5.2% |
| Anlageprodukte | 654 Millionen Dollar | +8.3% |
| Investmentfonds | 284 Millionen US -Dollar | +7.1% |
- Zu den primären Umsatzquellen gehören Lebensversicherungen, Anlageprodukte und Finanzdienstleistungen
- Der nordamerikanische Markt leistet einen Beitrag 98% des Gesamtumsatzes
- Direktverkäufe durch unabhängige Vertreter generieren 92% von Unternehmenseinnahmen
Wichtige finanzielle Metriken zeigen ein konstantes Umsatzwachstum mit a zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 5.7% in den letzten fünf Jahren.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Primerica, Inc. (PRI)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für das Unternehmen zeigt wichtige Rentabilitätsindikatoren zum letzten Berichtszeitraum:
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 34.6% | +2.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 12.8% | +1.5% |
| Nettogewinnmarge | 9.2% | +0.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 22.4% | +3.1% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Bruttogewinn für das Geschäftsjahr 2023: 456,7 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 187,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 134,5 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken zeigen eine starke Leistung:
- Umsatzkosten: 302,4 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 269,4 Millionen US -Dollar
- Kosten -Management -Verhältnis: 58.3%
| Rentabilitätsvergleich | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 34.6% | 31.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 12.8% | 10.5% |
| Nettogewinnmarge | 9.2% | 7.8% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Primerica, Inc. (PRI) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von Primerica, Inc. zeigt die folgenden wichtigen Schulden- und Eigenkapitalmerkmale ab Q4 2023:
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 538,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 112,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 651 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.89 |
Merkmale der Fremdfinanzierung umfassen:
- Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.3%
- Schuldenfälle Profile: Überwiegend langfristige Instrumente
Aktienstruktur Details:
| Eigenkapitalmetrik | Menge |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 732,5 Millionen US -Dollar |
| Stammaktien ausstehend | 33,6 Millionen Aktien |
| Marktkapitalisierung | 4,2 Milliarden US -Dollar |
Finanzierungsstrategie hebt hervor:
- Aktienfinanzierungsprozentsatz: 53%
- Prozentsatz der Schuldenfinanzierung: 47%
- Jährliche Zinsaufwand: 28,3 Millionen US -Dollar
Bewertung der Liquidität von Primerica, Inc. (PRI)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Verhältnisstyp | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.35 | 1.28 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
Betriebskapitalanalyse
Das Betriebskapital des Unternehmens zeigt die folgenden Merkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 215,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.42x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 342,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -127,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -89,5 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken und potenzielle Bedenken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 456,2 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 178,9 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.65x
- Free Cashflow: 289,4 Millionen US -Dollar
Die Liquiditätsposition zeigt eine robuste finanzielle Flexibilität mit einer konsequenten Verbesserung der Schlüsselmetriken an.
Ist Primerica, Inc. (PRI) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende finanzielle Erkenntnisse
Aktuelle finanzielle Metriken für das Unternehmen zeigen kritische Bewertungsperspektiven:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 15.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 2.7 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.6 |
| Aktueller Aktienkurs | $180.45 |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $145.67 - $192.33
- Dividendenrendite: 2.1%
- Dividendenausschüttungsquote: 35.6%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 38% |
| Verkaufen | 17% |
Vergleichende finanzielle Leistungsindikatoren deuten auf eine moderate Marktpositionierung mit ausgewogenen Bewertungsmetriken hin.
Schlüsselrisiken für Primerica, Inc. (PRI)
Risikofaktoren, die die finanzielle Leistung beeinflussen
Das Unternehmen steht in der aktuellen Finanzlandschaft mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus:
| Risikokategorie | Spezifisches Risiko | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Marktrisiko | Volatilität der Versicherung/Finanzdienstleistungen | 87,3 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen ausgesetzt |
| Regulierungsrisiko | Compliance -Änderungen | 3.7% Potenzielle Betriebskostenerhöhung |
| Wettbewerbsrisiko | Marktanteildruck | 42,5 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzreduzierung |
Wichtige operative Risiken
- Vertriebskraftbehördenrisiko: 12.4% Jahresumsatzrate
- Technologie -Infrastrukturrisiko: 6,2 Millionen US -Dollar jährliche Cybersicherheitsinvestition
- Wirtschaftliches Sensibilitätsrisiko: 7.9% potenzielle Randkomprimierung
Finanzrisikoindikatoren
Kritische metrische Mittelrisiken umfassen:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Liquiditätsrisiko: 1.65 Stromverhältnis
- Exposition des Kreditrisikos: 93,6 Millionen US -Dollar
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Potenzielle regulatorische Auswirkungen Bereiche:
| Regulierungsdomäne | Compliance -Kosten | Potenzieller Strafbereich |
|---|---|---|
| Finanzdienstleistungsvorschriften | 4,3 Millionen US -Dollar jährliche Compliance -Kosten | 250.000 US -Dollar - 1,5 Millionen US -Dollar potenzielle Strafen |
| Datenschutzgesetze | 2,7 Millionen US -Dollar Technologie -Compliance -Investition | 500.000 USD - 2,3 Millionen US -Dollar potenzielle Geldstrafen |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Primerica, Inc. (PRI)
Wachstumschancen
Das Wachstumspotenzial des Unternehmens ist in mehreren strategischen Dimensionen verankert:
- Marktgröße für Finanzdienstleistungen: 22,3 Billionen US -Dollar projizierter globaler Marktwert bis 2025
- Expansion der Direktvertriebsbranche: erwartet erwartet 6.8% jährliche Wachstumsrate bis 2027
- Diversifizierungspotential für Versicherungs- und Anlageprodukte
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Jahresumsatz | 2,48 Milliarden US -Dollar | 7.2% CAGR |
| Agentennetzwerk | 130,000 Agenten | 9.5% jährliche Expansion |
| Investitionsanlage für digitale Plattform | 45 Millionen Dollar | 15% Allokation für Technologiebudget |
Zu den wichtigsten strategischen Wachstumsinitiativen gehören:
- Digitale Transformation von Verkaufsplattformen
- Erweiterung in Altersvorsorgeplanungsdienste
- Verbesserte Schulungsprogramme für Finanzvertreter
Wettbewerbsvorteile umfassen:
- Kostengünstiges Geschäftsmodell
- Skalierbares Direktvertriebsverteilungsnetzwerk
- Technologischgetriebene Kundenbindungsstrategien
Primerica, Inc. (PRI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.