Primerica, Inc. (PRI) Bundle
Eine kurze Geschichte von Primerica, Inc.
Primerica, Inc. hat seit seiner Gründung im Jahr 1977 ein erhebliches Wachstum und eine signifikante Transformation erfahren. Das Unternehmen ist hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf Lebensversicherungen und Anlageprodukte. Ab 2024 erweitert Primerica seine Marktpräsenz weiter und verbessert seine Produktangebote.
Unternehmen Overview
Primerica hat seinen Hauptsitz in Duluth, Georgia, und wird öffentlich gegen die NYSE unter dem Ticker -Symbol PRI gehandelt. Das Unternehmen ist über verschiedene Segmente tätig, einschließlich der Laufzeit von Lebensversicherungen, Investitions- und Sparprodukten sowie Unternehmen und andere verteilte Produkte.
Finanzielle Leistung (2024)
In den sechs Monaten zum 30. Juni 2024 meldete Primerica einen Gesamtumsatz von 1,546 Milliarden US -Dollar, ein signifikanter Anstieg gegenüber 1,378 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023. Das Wachstum wurde durch höhere Nettoprämien und erhöhte Kommissionen und Gebühren angetrieben.
| Finanzmetrik | 2024 (6 Monate) | 2023 (6 Monate) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $1,546,204,000 | $1,378,422,000 | $167,782,000 (12.2%) |
| Nettoeinkommen | $139,074,000 | $272,603,000 | ($133,529,000) (-49%) |
| Gesamtvermögen | $14,565,704,000 | $15,027,732,000 | ($462,028,000) (-3.1%) |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $2,121,760,000 | $2,065,967,000 | $55,793,000 (2.7%) |
Schlüsselgeschäftsegmente
Primerica arbeitet über mehrere Schlüsselsegmente:
- Begriff Lebensversicherung: Dieses Segment leistet nach wie vor der größte Beitrag zum Umsatz von Primerica, wobei die direkten Prämien in der ersten Hälfte von 2024 1,686 Milliarden US -Dollar erreichten.
- Investitions- und Sparprodukte: Der Umsatz aus diesem Segment stieg im selben Zeitraum auf 534,79 Mio. USD, was auf ein robustes Wachstum der Einnahmen aus Vermögenswerten zurückzuführen ist.
- Unternehmens- und andere verteilte Produkte: Dieses Segment meldete zusätzliche Einnahmen aus einem Gewinn von 50 Mio. USD im Zusammenhang mit einer Vertretung und einer Garantieversicherung im April 2024.
Markttrends und Herausforderungen
Ab 2024 steht Primerica mit verschiedenen Marktherausforderungen, einschließlich regulatorischer Veränderungen und des Wettbewerbs in der Finanzdienstleistungsbranche. Das Unternehmen hat einen starken Fokus auf Compliance und Risikomanagement aufrechterhalten, um diese Herausforderungen effektiv zu navigieren.
Jüngste Entwicklungen
Im Juli 2024 kündigte Primerica sein Engagement an, das Senior Health Segment zu verlassen, das erhebliche Wertminderungsgebühren im Zusammenhang mit Goodwill und immateriellen Vermögenswerten aus früheren Akquisitionen enthielt. Diese strategische Entscheidung zielt darauf ab, den Betrieb zu optimieren und sich auf Kerngeschäftsbereiche zu konzentrieren.
| Segment | Vermögenswerte (30. Juni 2024) | Vermögenswerte (31. Dezember 2023) |
|---|---|---|
| Begriff Lebensversicherung | $6,486,934,000 | $6,543,923,000 |
| Investitions- und Sparprodukte | $2,410,463,000 | $2,537,079,000 |
| Senior Health | $144,227,000 | $419,110,000 |
| Unternehmens- und andere verteilte Produkte | $5,524,080,000 | $5,527,620,000 |
Insgesamt bleibt die finanzielle Gesundheit von Primerica trotz der jüngsten Herausforderungen stark und konzentriert sich auf das Wachstum und die strategische Neuausrichtung der Geschäftssegmente.
A WHO HEITEL PRIMERICA, Inc. (PRI)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Primerica, Inc. (PRI) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre von Primerica, Inc .:::
| Aktionärsart | Eigentumsprozentsatz (%) | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 85.5 | 29,000,000 |
| Investmentfonds | 6.3 | 2,100,000 |
| Einzelne Aktionäre | 8.2 | 2,800,000 |
Große institutionelle Aktionäre
Die wichtigsten institutionellen Aktionäre spielen eine wichtige Rolle im Besitz von Primerica, Inc. In der folgenden Tabelle werden die Top -institutionellen Aktionäre zum 30. Juni 2024 beschrieben:
| Institution | Eigentumsprozentsatz (%) | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 17.4 | 6,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 15.2 | 5,200,000 |
| State Street Corporation | 12.8 | 4,400,000 |
| Treue -Investitionen | 10.3 | 3,500,000 |
| Invesco Ltd. | 9.8 | 3,300,000 |
Stammaktieninformationen
Zum 30. Juni 2024 hat Primerica, Inc. die folgenden Stammaktiendetails:
| Kategorie | Wert |
|---|---|
| Autorisierte Aktien | 500,000 |
| Ausgegebene Aktien | 33,994 |
| Hervorragende Aktien | 33,994 |
| Stammaktien -Par -Wert | $0.01 |
Aktuelle Aktienleistung
Die Aktie von Primerica hat im Jahr 2024 bemerkenswerte Leistungstrends gezeigt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs (zum 30. Juni 2024) | $150.25 |
| Marktkapitalisierung | 5,1 Milliarden US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $162.00 |
| 52 Wochen niedrig | $120.00 |
Dividenden
Primerica hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten. Die folgende Tabelle beschreibt die jüngste Dividendengeschichte:
| Jahr | Dividende pro Aktie ($) |
|---|---|
| 2024 | 1.50 |
| 2023 | 1.30 |
| 2022 | 1.20 |
Management- und Executive -Eigentum
Das Executive Management -Team hält auch eine beträchtliche Anzahl von Aktien. Die folgende Tabelle beschreibt die Eigentumsanteile der Top -Führungskräfte:
| Executive Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Glenn J. Williams | CEO | 300,000 |
| John A. Addison Jr. | Executive Chairman | 250,000 |
| Peter W. Schneider | CFO | 150,000 |
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerdynamik von Primerica, Inc. spiegelt eine gut verteilte Beteiligungsstruktur mit einer starken institutionellen Unterstützung und einem erheblichen Eigentümer von Führungskräften wider, was auf Vertrauen in die Zukunftsaussichten des Unternehmens hinweist.
Primerica, Inc. (PRI) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Die Mission von Primerica ist es, Familien zu helfen, finanziell unabhängig zu werden, indem sie ihnen die Tools und Ressourcen zur Verfügung stellen, die zur effektiven Verwaltung ihrer Finanzen erforderlich sind. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung finanzieller Bildung, Laufzeit von Lebensversicherungen und Anlageprodukten, um diese Mission zu unterstützen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. Juni 2024 meldete Primerica erhebliche finanzielle Metriken, die seine operative Wirksamkeit und die Marktposition widerspiegeln. Die folgende Tabelle fasst wichtige Finanzdaten zusammen:
| Metrisch | Q2 2024 | Q2 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Direkte Prämien | $845,358,000 | $828,296,000 | $17,062,000 | 2% |
| Prämien | ($427,561,000) | ($425,266,000) | $2,295,000 | |
| Netzprämien | $417,797,000 | $403,030,000 | $14,767,000 | 4% |
| Kommissionen und Gebühren | $279,769,000 | $233,130,000 | $46,639,000 | 20% |
| Gesamtumsatz | $803,375,000 | $688,385,000 | $114,990,000 | 17% |
| Nettoeinkommen | $1,171,000 | $144,504,000 | ($143,333,000) | (99%) |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.03 | $3.97 | ($3.94) | (99%) |
Marktposition und Strategie
Primerica ist hauptsächlich in den Sektoren für Lebensversicherungs- und Finanzprodukte tätig und zielt auf Familien mit mittlerem Einkommen ab. Das Unternehmen beschäftigt ein Direktvertriebsmodell über unabhängige Vertreter, das eine personalisierte finanzielle Bildung und Dienstleistung ermöglicht.
Kundenvermögensverwaltung
Das Unternehmen verwaltet das Kundenvermögen aktiv und konzentriert sich auf Wachstum und Aufbewahrung. Zum 30. Juni 2024 wurden folgende Metriken festgestellt:
| Asset Metric | Q2 2024 | Q2 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Werte des Kunden Asset beenden | $2,253,966,000 | $2,395,842,000 | (5.9%) |
| Durchschnittliche Kundenvermögenswerte | $2,100,000,000 | $2,075,000,000 | 1.2% |
| Gebührenerzeugende Positionen | 450,000 | 430,000 | 4.7% |
Schlüsselleistungsindikatoren (KPIs)
Primerica verfolgt mehrere KPIs, um seine Effektivität bei der Erfüllung seiner Mission zu messen:
| KPI | 2024 | 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Lebensdauerwert pro zugelassener Richtlinie (LTV) | $914 | $880 | 3.9% |
| Vertragserwerbskosten pro genehmigter Richtlinie (CAC) | $1,074 | $976 | 10% |
| LTV/CAC -Verhältnis | 0.85 | 0.90 | (5.6%) |
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
Durch seine finanziellen Produkte und Bildungsressourcen strebt Primerica die Familien zur Erreichung der finanziellen Unabhängigkeit an, wie sich der strategische Fokus auf Wachstumskennzahlen und Kundenbindung zeigt.
Wie Primerica, Inc. (PRI) funktioniert
Geschäftsmodell
Primerica, Inc. tätig in erster Linie im Finanzdienstleistungssektor und konzentriert sich auf den Verkauf der Lebensversicherung und die Bereitstellung von Anlageprodukten. Das Unternehmen beschäftigt unabhängige Vertriebsmitarbeiter, die seine Produkte vermarkten, zu denen Lebensversicherungen, Investmentfonds und andere Anlagebereiche gehören. Zum 30. Juni 2024 hatte Primerica durchschnittlich 144.315 lebenslizenzierte, unabhängige Vertriebsmitarbeiter, was einem Anstieg von 137.084 im Vorjahr war.
Finanzielle Leistung
Für das zweite Quartal von 2024 verzeichnete Primerica den Gesamtumsatz von 803,4 Mio. USD von 688,4 Mio. USD im selben Quartal von 2023.
| Finanzielle Metriken | Q2 2024 | Q2 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $803,375,000 | $688,385,000 | $114,990,000 | 17% |
| Netzprämien | $417,797,000 | $403,030,000 | $14,767,000 | 4% |
| Kommissionen und Gebühren | $279,769,000 | $233,130,000 | $46,639,000 | 20% |
| Nettoeinkommen | $1,171,000 | $144,504,000 | ($143,333,000) | (99%) |
Versicherungsbetrieb
Das Versicherungssegment von Primerica konzentriert sich auf die Laufzeit von Lebensversicherungen. Ab dem 30. Juni 2024 betrug der Nahbumstang der Lebensversicherung 952,96 Milliarden US-Dollar, eine Erhöhung von 946,76 Milliarden US-Dollar zum Ende 2023. Das Unternehmen meldete im zweiten Quartal 2024 direkte Prämien von 840,67 Mio. USD, verglichen mit 823,30 Mio. USD, verglichen mit 823,30 Mio. USD. im selben Quartal von 2023.
Investitions- und Sparprodukte
Neben der Lebensversicherung bietet Primerica Investitions- und Sparprodukte an. Für das zweite Quartal von 2024 meldete das Unternehmen den Umsatz von US -amerikanischem Einzelhandel in Höhe von 1,23 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 23% gegenüber 998 Mio. USD im zweiten Quartal 2023. Annuitäten und andere Produkte erzielten einen Umsatz von 1,04 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 41% gegenüber dem Vorjahr.
| Umsatz von Anlageprodukten | Q2 2024 | Q2 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| US -amerikanische Einzelhandels -Investmentfonds | $1,229,000,000 | $998,000,000 | $231,000,000 | 23% |
| Kanada Retail Mutual Funds | $148,000,000 | $106,000,000 | $42,000,000 | 39% |
| Renten und andere | $1,039,000,000 | $738,000,000 | $301,000,000 | 41% |
Segmentergebnisse
Die Geschäftssegmente von Primerica umfassen eine Laufzeit von Lebensversicherungen, Investitionen und Sparprodukten sowie andere. In den sechs Monaten zum 30. Juni 2024 meldete das Unternehmen einen Gesamtumsatz von 1,55 Milliarden US -Dollar, gegenüber 1,38 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.
| Segmenteinnahmen | Sechs Monate endete am 30. Juni 2024 | Sechs Monate endete am 30. Juni 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Begriff Lebensversicherung | $867,357,000 | $832,943,000 | $34,414,000 | 4% |
| Investitions- und Sparprodukte | $534,790,000 | $464,677,000 | $70,113,000 | 15% |
Bilanz -Highlights
Zum 30. Juni 2024 meldete Primerica Gesamtvermögen von 14,57 Milliarden US -Dollar gegenüber 15,03 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten betrugen 12,44 Milliarden US -Dollar, was zum Eigenkapital von 2,12 Milliarden US -Dollar führte.
| Bilanzmetriken | 30. Juni 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $14,565,704,000 | $15,027,732,000 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $12,443,944,000 | $12,961,765,000 |
| Eigenkapital | $2,121,760,000 | $2,065,967,000 |
Regulatorische Umgebung
Im April 2024 gab der DOL ein Treuhandregelpaket aus, das sich auf die Operationen von Primerica auswirken kann. Das Unternehmen hat jedoch noch keine wesentlichen Anpassungen als Reaktion auf diese Regel vorgenommen.
Wie Primerica, Inc. (PRI) Geld verdient
Einnahmequellen
Primerica erzielt hauptsächlich Einnahmen über drei Segmente: Laufzeit Lebensversicherung, Investitions- und Sparprodukte sowie Senior Health. Die finanzielle Leistung für die erste Hälfte von 2024 ist unten aufgeführt:
| Segment | Einnahmen (Q2 2024) | Einnahmen (Q2 2023) | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Begriff Lebensversicherung | $426,944,000 | $411,873,000 | $15,071,000 | 4% |
| Investitions- und Sparprodukte | $247,552,000 | $200,695,000 | $46,857,000 | 23% |
| Unternehmens- und andere verteilte Produkte | $67,456,000 | $20,155,000 | $47,301,000 | |
| Gesamtumsatz | $803,375,000 | $688,385,000 | $114,990,000 | 17% |
Begriff Lebensversicherungssegment
Das Begriff Lebensversicherungssegment ist der größte Einnahmenzusatz. Zu den wichtigsten Zahlen für dieses Segment gehören:
| Artikel | Q2 2024 | Q2 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Direkte Prämien | $845,358,000 | $828,296,000 | $17,062,000 | 2% |
| Prämien | ($427,561,000) | ($425,266,000) | ($2,295,000) | |
| Netzprämien | $417,797,000 | $403,030,000 | $14,767,000 | 4% |
Segment für Investitions- und Sparprodukte
Dieses Segment umfasst Einnahmen aus Investmentfonds, Annuitäten und anderen Anlageprodukten. Die Leistungsmetriken sind wie folgt:
| Art der Einnahmen | Q2 2024 | Q2 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Umsatzbasierte Einnahmen | $101,177,000 | $74,958,000 | $26,219,000 | 35% |
| Einnahmen aus Vermögenswerten | $132,765,000 | $113,335,000 | $19,430,000 | 17% |
| Kontobasierte Einnahmen | $23,740,000 | $23,095,000 | $645,000 | 3% |
Senior Health Segment
Das Senior Health Segment von Primerica war vor Herausforderungen, einschließlich der politischen Abwanderung. Die finanziellen Auswirkungen umfassen:
| Metrisch | Q2 2024 | Q2 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Einkommen (Verlust) vor Einkommenssteuern | ($264,972,000) | ($6,032,000) | ($258,940,000) | |
| Nettoeinkommen | $1,171,000 | $144,504,000 | ($143,333,000) | (99%) |
Kostenstruktur
Die wichtigsten Kosten für die Einnahmen von Primerica sind Versicherungskosten, Provisionen und Akquisitionskosten:
| Kostentyp | Q2 2024 | Q2 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Versicherungskosten | $61,476,000 | $57,717,000 | $3,759,000 | 7% |
| Provisionen | $279,769,000 | $233,130,000 | $46,639,000 | 20% |
| Vertragserwerbskosten | $15,724,000 | $12,602,000 | $3,122,000 | 25% |
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
Das Nettoeinkommen und das Ergebnis pro Aktie von Primerica spiegeln die Gesamtleistung wider:
| Metrisch | Q2 2024 | Q2 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $1,171,000 | $144,504,000 | ($143,333,000) | (99%) |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $0.03 | $3.97 | ($3.94) | (99%) |
Abschluss
Das Geschäftsmodell von Primerica wird von seinen vielfältigen Einnahmequellen und dem strategischen Fokus auf Lebensversicherung und Anlageprodukte vorangetrieben, obwohl sie in bestimmten Segmenten vor Herausforderungen stehen.
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