Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Bundle
Eine kurze Geschichte der Ponce Financial Group, Inc.
Die Ponce Financial Group, Inc. ist die Holdinggesellschaft der Ponce Bank, ein Depotinstitut und ein Finanzinstitut (Community Development "(CDFI), das in erster Linie Gemeinden in der New Yorker Metropolregion dient.
Unternehmen Overview und Struktur
Die Ponce Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen, einschließlich Hypothekenkrediten, Geschäftsdarlehen und verschiedenen Einlagenprodukten. Zum 30. September 2024 lag die Gesamtkapital der Ponce Financial Group auf rund 504,6 Mio. USD, was einem Wachstum von 13,2 Mio. USD oder 2,69% gegenüber dem 31. Dezember 2023 widersprach.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete die Ponce Financial Group:
- Nettozinserträge von 55,8 Mio. USD, ein Anstieg von 7,7 Mio. USD (15,98%) gegenüber 48,1 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023.
- Nettogewinnung für Stammaktionäre lag bei 7,7 Mio. USD oder 0,34 USD pro verdünnter Aktie, verglichen mit 2,8 Mio. USD oder 0,12 USD je verwässerter Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Das nicht zinslose Einkommen betrug 5,1 Mio. USD, was gegenüber 8,9 Mio. USD im Vorjahr zurückzuführen ist, hauptsächlich aufgrund einer Reduzierung des Gewährungseinkommens.
Wichtige finanzielle Verhältnisse
Ausgewählte Leistungsmetriken für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, umfassen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettozinsspanne | 2.65% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.33% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 1.93% |
| Effizienzverhältnis | 80.87% |
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 berichtete die Ponce Financial Group die folgenden Schlüsselzahlen:
- Gesamtvermögen: 2,90 Milliarden US -Dollar.
- Gesamtverbindlichkeiten: 2,40 Milliarden US -Dollar.
- Nettokredite Forderungen: 2,18 Milliarden US-Dollar, um 15% gegenüber 1,90 Milliarden US-Dollar zum Jahresende 2023.
- Die Einlagen beliefen sich auf 1,87 Milliarden US-Dollar, was auf eine Steigerung von 24% gegenüber 1,51 Milliarden US-Dollar zum Jahresende 2023 zurückzuführen ist.
Marktposition und Community Engagement
Die Ponce Financial Group engagiert sich für das Engagement und die Entwicklung der Gemeinschaft und konzentriert sich auf die Kreditvergabe an unterversorgte Bevölkerungsgruppen. Die Bank hat sich als wichtige Ressource für kleine Unternehmen und Einzelpersonen in wirtschaftlich benachteiligten Gebieten positioniert.
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 machte die Ponce Financial Group Fortschritte beim Kreditwachstum und erhöhte die Nettokredite um 284,4 Mio. USD. Dieses Wachstum war teilweise auf die Bemühungen der Bank zurückzuführen, sich im Rahmen der vorgeschlagenen Vorschriften des US -Finanzministeriums bezüglich des Emergency Capital Investment Program (ECIP) zu qualifizieren.
Insgesamt hat die Ponce Financial Group eine robuste finanzielle Gesundheit und ein starkes Engagement für ihre Gemeinschaft nachgewiesen, was ihre Bedeutung in der Finanzlandschaft von New York ab 2024 darstellt.
A WHO gehört Ponce Financial Group, Inc. (PDLB)
Eigentümerstruktur
Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) ist eine öffentlich gehandelte Firma, die auf der NASDAQ aufgeführt ist. Ab 2024 verfügt das Unternehmen über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Insider und Einzelhandelsaktionäre umfasst. Die folgende Tabelle enthält eine Aufschlüsselung der Hauptaktionäre:
| Aktionärsart | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien | Notizen |
|---|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 60.5% | 13,250,000 | Beinhaltet wichtige Investmentfirmen und Investmentfonds. |
| Insider | 15.2% | 3,250,000 | Beinhaltet Führungskräfte und Vorstandsmitglieder. |
| Einzelhandelsinvestoren | 24.3% | 5,500,000 | Einzelne Aktionäre. |
Wichtige institutionelle Anleger
Zu den bedeutenden institutionellen Anlegern in der Ponce Financial Group gehören:
- BlackRock, Inc. - 8,5% Eigentum
- Die Vanguard -Gruppe - 7,3% Eigentum
- State Street Corporation - 6,2% Eigentum
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer konzentriert sich auf das Führungsteam und die Vorstandsmitglieder. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
- Carlos P. Naudon, Präsident und CEO - 1.000.000 Aktien
- Steven A. Tsavaris, Executive Chairman - 750.000 Aktien
- Andere Führungskräfte - 1.500.000 Aktien kombiniert
Aktionärs -Stimmrechte
Jeder Anteil der Stammaktien berechtigt den Inhaber zu einer Abstimmung und ermöglicht es bedeutenden Aktionären, die Corporate Governance und strategische Entscheidungen zu beeinflussen. Ab 2024 lautet die Abstimmungsverteilung wie folgt:
| Aktionärsart | Stimmbefugnis (%) |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 60.5% |
| Insider | 15.2% |
| Einzelhandelsinvestoren | 24.3% |
Jüngste Entwicklungen im Aktienbesitz
Im Jahr 2024 verzeichnete die Ponce Financial Group eine Verschiebung der Eigentümerdynamik mit einem Anstieg der institutionellen Bestände gegenüber dem Vorjahr um 5%. Dieses Wachstum ist auf die robuste finanzielle Leistung und die strategischen Initiativen des Unternehmens zurückzuführen, die darauf abzielen, seine Marktpräsenz zu erweitern.
Aktienleistung
Die Aktienleistung der Ponce Financial Group war stark, mit einem Anstieg um 30% vom 30. September 2024. In der folgenden Tabelle werden wichtige Aktienmetriken zusammengefasst:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $11.74 |
| Marktkapitalisierung | 263,5 Millionen US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $12.50 |
| 52 Wochen niedrig | $8.00 |
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von Ponce Financial Group, Inc. spiegelt eine ausgewogene Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren wider, wobei ein erheblicher Insider -Eigentum Stabilität und Vertrauen in die strategische Richtung des Unternehmens bietet. Das anhaltende Interesse institutioneller Anleger bedeutet einen positiven Ausblick für das zukünftige Wachstum des Unternehmens.
Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Die Mission der Ponce Financial Group, Inc. ist es, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die die Gemeinden befähigen, die ihnen dienen, insbesondere mit der Konzentration auf untergelassene Bevölkerungsgruppen. Das Unternehmen betont sein Engagement für die Entwicklung der Gemeinschaft und zielt darauf ab, die wirtschaftliche Stärkung durch zugängliche Banklösungen zu fördern.
Kernwerte
- Community Focus: Die Ponce Financial Group priorisiert die Bedürfnisse der Gemeinden, denen es dient.
- Integrität: Die Organisation arbeitet mit Transparenz und ethischen Standards.
- Inklusivität: Ponce versucht, Finanzdienstleistungen für unterversorgte Bevölkerungsgruppen bereitzustellen.
- Innovation: Das Unternehmen widmet sich der Einführung neuer Technologien und Methoden zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete die Ponce Financial Group mehrere wichtige finanzielle Metriken, die ihre operative Wirksamkeit und das Engagement für ihre Mission hervorheben:
| Finanzmetrik | 2024 Q3 | 2023 Q3 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 7,7 Millionen US -Dollar | 2,8 Millionen US -Dollar | 4,9 Millionen US -Dollar | 171.10% |
| Nettozinserträge | 55,8 Millionen US -Dollar | 48,1 Millionen US -Dollar | 7,7 Millionen US -Dollar | 15.98% |
| Nichtinteresse Einkommen | 5,1 Millionen US -Dollar | 8,9 Millionen US -Dollar | (3,8 Millionen US -Dollar) | (42.76%) |
| Nichtinteresse | 49,4 Millionen US -Dollar | 50,8 Millionen US -Dollar | (1,4 Millionen US -Dollar) | (2.67%) |
| Gesamtvermögen | 3,02 Milliarden US -Dollar | 2,75 Milliarden US -Dollar | 265,2 Millionen US -Dollar | 9.64% |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,51 Milliarden US -Dollar | 2,26 Milliarden US -Dollar | 252,1 Millionen US -Dollar | 11.16% |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 504,6 Millionen US -Dollar | 491,4 Millionen US -Dollar | 13,2 Millionen US -Dollar | 2.69% |
Community -Entwicklungsinitiativen
Die Ponce Financial Group engagiert sich aktiv für die Entwicklung der Gemeinschaft, indem sie Programme zur Verbesserung der Finanzkompetenz und des Zugangs zu Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen nimmt auch an verschiedenen Partnerschaften teil, die darauf abzielen, das Wirtschaftswachstum in unterversorgten Bereichen zu fördern.
Jüngste strategische Entwicklungen
Im Jahr 2024 hat sich die Ponce Financial Group darauf konzentriert, ihre Produktangebote zu erweitern, um die Bedürfnisse ihrer Zielgruppe besser zu erfüllen. Dies beinhaltet die Verbesserung der digitalen Bankdienste und Initiativen zur Steigerung der Kundenbindung.
Abschluss
Durch seinen Leitbild und seine operativen Strategien bemüht sich die Ponce Financial Group, Inc. weiterhin, ihr Engagement für die Gemeinschaft zu erfüllen und die finanzielle Zugänglichkeit für alle zu verbessern. Die Leistungskennzahlen des Unternehmens spiegeln seine anhaltenden Bemühungen wider, diese Ziele zu erreichen und gleichzeitig nachhaltiges Wachstum zu gewährleisten.
Wie Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) funktioniert
Geschäft Overview
Ponce Financial Group, Inc. tätig als Holdinggesellschaft der Ponce Bank, das als Depotinstitut (Minderity Depository Institution) und ein Finanzinstitut (Community Development Financial Institution) anerkannt wird. Die Bank nimmt hauptsächlich Einlagen an und bietet Finanzdienstleistungen an, wobei der Schwerpunkt auf der Entwicklung der Gemeinschaft und der Kreditvergabe in Kleinunternehmen liegt.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete die Ponce Financial Group die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Nettoergebnis zur Verfügung stehende Aktionäre (Q3 2024) | 2,2 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.10 |
| Nettozinserträge (Q3 2024) | 19,0 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.65% |
| Nichtinteresse einkommen (Q3 2024) | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 3,02 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,51 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 504,6 Millionen US -Dollar |
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete die Ponce Financial Group Folgendes:
| Artikel | Menge | Wechseln Sie von 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 55,8 Millionen US -Dollar | +7,7 Mio. USD (15,98%) |
| Nichtinteresse Einkommen | 5,1 Millionen US -Dollar | - 3,8 Mio. USD (42,76%) |
| Nichtinteresse | 49,4 Millionen US -Dollar | - 1,4 Mio. USD (2,67%) |
| Nettoeinkommen | 8,0 Millionen US -Dollar | +5,2 Millionen US -Dollar |
Bilanz Zusammenfassung
Ab dem 30. September 2024 spiegelt die Bilanz ein erhebliches Wachstum wider:
| Artikel | Menge | Änderung vom 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,02 Milliarden US -Dollar | +265,2 Mio. USD (9,64%) |
| Nettokredite Forderungen | 2,18 Milliarden US -Dollar | +284,4 Mio. USD (15,00%) |
| Einlagen | 1,87 Milliarden US -Dollar | +362,7 Mio. USD (24,06%) |
| Bargeld und Äquivalente | 155,8 Millionen US -Dollar | +16,6 Mio. USD (11,94%) |
Schlüsselverhältnisse
Die folgenden Leistungsverhältnisse wurden für die drei Monate am 30. September 2024 aufgezeichnet:
| Verhältnis | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.33% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 1.93% |
| Effizienzverhältnis | 80.87% |
| Nettozinsspread | 1.77% |
| Zulage für Darlehensverluste als Prozentsatz der Gesamtdarlehen | 1.09% |
Operative Erkenntnisse
Die Ponce Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen, die den Bedürfnissen ihrer Gemeinde gerecht werden, einschließlich Kredite auf Kleinunternehmen und Hypothekenkredite. Das Kreditportfolio der Bank umfasst:
- 1-4 Familienangehörige Kredite
- Mehrfamilienhäuser
- Nicht in Bezug auf Eigentumskredite
- Bau- und Landkredite
- Geschäfts- und Verbraucherdarlehen
Zum 30. September 2024 spiegelt sich das Engagement der Bank für die Entwicklung der Gemeinschaft in ihrem Status als zertifizierter Kreditgeber für kleine Betriebswirtschaft und ihre aktive Teilnahme an verschiedenen Community -Programmen wider.
Wie Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Geld verdient
Einnahmequellen
Ponce Financial Group, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinserträge und nicht zinslose Einnahmen.
Nettozinserträge
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete die Ponce Financial Group ein Nettozinserträge von 55,8 Millionen US -Dollar, was eine Zunahme von darstellt 15.98% im Vergleich zu 48,1 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne für den gleichen Zeitraum war 2.66%leicht von oben von 2.65% im Jahr 2023.
Zinsen und Dividendenerträge
Das Unternehmen verdient 119,8 Millionen US -Dollar In den gesamten Zinsen und Dividendenerträgen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, eine Erhöhung von von 31.71% aus 90,9 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Zinsaufwand
Gesamtzinsaufwand für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 64,0 Millionen US -Dollareine Zunahme von 49.37% aus 42,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen auf 5,1 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 42.76% aus 8,9 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Rückgang war größtenteils auf ein erhebliches Erträge von Zuschüssen von zurückzuführen 3,7 Millionen US -Dollar im Vorjahr erhalten.
Nichtinteresse
Nicht zinslose Kosten für die neun Monate am 30. September 2024, insgesamt 49,4 Millionen US -Dollar, was eine Abnahme von ist 2.67% aus 50,8 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Finanzielle Leistungsmetriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 2,4 Millionen US -Dollar | 3,2 Millionen US -Dollar | 2,6 Millionen US -Dollar | 2,6 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.10 | $0.14 | $0.11 | $0.12 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.33% | 0.45% | 0.33% | 0.39% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 1.93% | 2.59% | 1.97% | 2.11% |
| Nettozinsspanne | 2.65% | 2.62% | 2.71% | 2.58% |
| Effizienzverhältnis | 80.87% | 80.09% | 82.56% | 78.11% |
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 stieg das Gesamtvermögen auf 3,02 Milliarden US -Dollar, hoch von 2,75 Milliarden US -Dollar Ende 2023 hauptsächlich aufgrund einer Erhöhung der Nettodarlehen zu 284,4 Millionen US -Dollar. Gesamtverbindlichkeiten stiegen ebenfalls auf 2,51 Milliarden US -Dollar, widerspiegeln eine Zunahme der Einlagen von 362,7 Millionen US -Dollar.
Einlagen und Kredite
Einlagen zum 30. September 2024 standen bei 1,87 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 24.06% aus 1,51 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Nettodarlehen erreichten 2,18 Milliarden US -Dollarein Wachstum von markieren 15.00% aus 1,90 Milliarden US -Dollar.
Abschluss
Ponce Financial Group, Inc. erhöht seine Rentabilität durch eine Kombination aus erhöhten Kreditaktivitäten und sorgfältiger Verwaltung nicht interessanter Aufwendungen weiterhin, während sie aufgrund von Zuschüssen im Vorjahr vorhersagen wird.
Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ponce Financial Group, Inc. (PDLB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ponce Financial Group, Inc. (PDLB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.