Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Bundle
Uma breve história do Ponce Financial Group, Inc.
O Ponce Financial Group, Inc. é a holding do Ponce Bank, uma instituição financeira de depósito minoritária e instituição financeira de desenvolvimento comunitário (CDFI), que serve principalmente comunidades na área metropolitana de Nova York.
Empresa Overview e estrutura
O Ponce Bank se concentra em fornecer serviços financeiros, incluindo empréstimos hipotecários, empréstimos comerciais e vários produtos de depósito. Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total do Ponce Financial Group era de aproximadamente US $ 504,6 milhões, refletindo um crescimento de US $ 13,2 milhões ou 2,69% em relação a 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, informou o Ponce Financial Group:
- Receita de juros líquidos de US $ 55,8 milhões, um aumento de US $ 7,7 milhões (15,98%) em comparação com US $ 48,1 milhões no mesmo período em 2023.
- O lucro líquido disponível para os acionistas ordinários foi de US $ 7,7 milhões, ou US $ 0,34 por ação diluída, em comparação com US $ 2,8 milhões ou US $ 0,12 por ação diluída no mesmo período em 2023.
- A receita não juramentada foi de US $ 5,1 milhões, abaixo dos US $ 8,9 milhões no ano anterior, principalmente devido a uma redução na receita do subsídio.
Principais índices financeiros
As métricas de desempenho selecionadas para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Margem de juros líquidos | 2.65% |
| Retornar em ativos médios | 0.33% |
| Retorno com o patrimônio médio | 1.93% |
| Índice de eficiência | 80.87% |
Ativos e passivos
Em 30 de setembro de 2024, o Ponce Financial Group relatou os seguintes figuras -chave:
- Total de ativos: US $ 2,90 bilhões.
- Passivo total: US $ 2,40 bilhões.
- Empréstimos líquidos a receber: US $ 2,18 bilhões, um aumento de 15% de US $ 1,90 bilhão no final do ano 2023.
- Os depósitos totalizaram US $ 1,87 bilhão, refletindo um aumento de 24% em relação a US $ 1,51 bilhão no final do ano 2023.
Posição de mercado e envolvimento da comunidade
O Ponce Financial Group está comprometido com o envolvimento e o desenvolvimento da comunidade, com foco em empréstimos a populações carentes. O banco se posicionou como um recurso vital para pequenas empresas e indivíduos em áreas economicamente desfavorecidas.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, o Ponce Financial Group fez avanços no crescimento do empréstimo, aumentando empréstimos líquidos em US $ 284,4 milhões. Esse crescimento foi parcialmente impulsionado pelos esforços do Banco para se qualificar de acordo com os regulamentos propostos do Departamento do Tesouro dos EUA sobre o Programa de Investimento de Capital de Emergência (ECIP).
No geral, o Ponce Financial Group demonstrou saúde financeira robusta e um forte compromisso com sua comunidade, marcando seu significado no cenário financeiro de Nova York a partir de 2024.
A Who é proprietário do Ponce Financial Group, Inc. (PDLB)
Estrutura de propriedade
O Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) é uma empresa de capital aberto listado no NASDAQ. A partir de 2024, a empresa possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, especialistas e acionistas de varejo. A tabela a seguir fornece uma quebra dos principais acionistas:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações | Notas |
|---|---|---|---|
| Investidores institucionais | 60.5% | 13,250,000 | Inclui grandes empresas de investimento e fundos mútuos. |
| Insiders | 15.2% | 3,250,000 | Inclui executivos e membros do conselho. |
| Investidores de varejo | 24.3% | 5,500,000 | Acionistas individuais. |
Principais investidores institucionais
Investidores institucionais significativos do Ponce Financial Group incluem:
- BlackRock, Inc. - 8,5% de propriedade
- O Grupo Vanguard - 7,3% de propriedade
- State Street Corporation - 6,2% de propriedade
Propriedade interna
A propriedade privilegiada está concentrada entre a equipe executiva e os membros do conselho. Os principais insiders incluem:
- Carlos P. Naudon, Presidente e CEO - 1.000.000 de ações
- Steven A. Tsavaris, presidente executivo - 750.000 ações
- Outros executivos - 1.500.000 ações combinadas
Direitos de voto dos acionistas
Cada ação das ações ordinárias autoriza o titular a um voto, permitindo que os acionistas significativos influenciem a governança corporativa e as decisões estratégicas. A partir de 2024, a distribuição do poder de votação é a seguinte:
| Tipo de acionista | Poder de votação (%) |
|---|---|
| Investidores institucionais | 60.5% |
| Insiders | 15.2% |
| Investidores de varejo | 24.3% |
Desenvolvimentos recentes na propriedade de ações
Em 2024, o Ponce Financial Group registrou uma mudança na dinâmica de propriedade, com um aumento nas participações institucionais em 5% em comparação com o ano anterior. Esse crescimento é atribuído ao desempenho financeiro robusto da Companhia e iniciativas estratégicas destinadas a expandir sua presença no mercado.
Desempenho de ações
O desempenho das ações do Ponce Financial Group tem sido forte, com um aumento de 30% no ano em 30 de setembro de 2024. A tabela a seguir resume as principais métricas de ações:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $11.74 |
| Capitalização de mercado | US $ 263,5 milhões |
| 52 semanas de altura | $12.50 |
| 52 semanas baixo | $8.00 |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade do Ponce Financial Group, Inc. reflete uma mistura equilibrada de investidores institucionais e de varejo, com uma propriedade significativa de privilégio fornecendo estabilidade e confiança na direção estratégica da empresa. O interesse contínuo de investidores institucionais significa uma perspectiva positiva para o crescimento futuro da empresa.
Declaração de missão do Ponce Financial Group, Inc. (PDLB)
Overview de declaração de missão
A missão do Ponce Financial Group, Inc. é fornecer serviços financeiros de qualidade que capacitam as comunidades que servem, principalmente focando em populações com classificação. A empresa enfatiza seu compromisso com o desenvolvimento da comunidade e visa promover o empoderamento econômico por meio de soluções bancárias acessíveis.
Valores centrais
- Foco da comunidade: O Ponce Financial Group prioriza as necessidades das comunidades que atende.
- Integridade: A organização opera com transparência e padrões éticos.
- Inclusão: A Ponce procura fornecer serviços financeiros a populações carentes.
- Inovação: A empresa se dedica a adotar novas tecnologias e métodos para aprimorar a prestação de serviços.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Ponce Financial Group relatou várias métricas financeiras importantes que destacam sua eficácia operacional e comprometimento com sua missão:
| Métrica financeira | 2024 Q3 | 2023 Q3 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 7,7 milhões | US $ 2,8 milhões | US $ 4,9 milhões | 171.10% |
| Receita de juros líquidos | US $ 55,8 milhões | US $ 48,1 milhões | US $ 7,7 milhões | 15.98% |
| Receita não interessante | US $ 5,1 milhões | US $ 8,9 milhões | (US $ 3,8 milhões) | (42.76%) |
| Despesa não de juros | US $ 49,4 milhões | US $ 50,8 milhões | (US $ 1,4 milhão) | (2.67%) |
| Total de ativos | US $ 3,02 bilhões | US $ 2,75 bilhões | US $ 265,2 milhões | 9.64% |
| Passivos totais | US $ 2,51 bilhões | US $ 2,26 bilhões | US $ 252,1 milhões | 11.16% |
| Equidade total dos acionistas | US $ 504,6 milhões | US $ 491,4 milhões | US $ 13,2 milhões | 2.69% |
Iniciativas de desenvolvimento comunitário
O Ponce Financial Group se envolve ativamente no desenvolvimento da comunidade, oferecendo programas projetados para aprimorar a alfabetização financeira e o acesso a serviços bancários. A empresa também participa de várias parcerias destinadas a promover o crescimento econômico em áreas carentes.
Desenvolvimentos estratégicos recentes
Em 2024, o Ponce Financial Group se concentrou em expandir suas ofertas de produtos para melhor atender às necessidades de sua demografia -alvo. Isso inclui o aprimoramento dos serviços e iniciativas bancárias digitais destinadas a aumentar o envolvimento do cliente.
Conclusão
Através de sua declaração de missão e estratégias operacionais, a Ponce Financial Group, Inc. continua se esforçando para cumprir seu compromisso com a comunidade e aumentar a acessibilidade financeira para todos. As métricas de desempenho da empresa refletem seus esforços contínuos para atingir esses objetivos, garantindo um crescimento sustentável.
Como funciona o Ponce Financial Group, Inc. (PDLB)
Negócios Overview
O Ponce Financial Group, Inc. opera como a holding do Ponce Bank, que é reconhecido como uma instituição depositária minoritária (MDI) e uma instituição financeira de desenvolvimento comunitário (CDFI). O banco se envolve principalmente em aceitar depósitos e fornecer serviços financeiros, com foco no desenvolvimento da comunidade e empréstimos para pequenas empresas.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Ponce Financial Group informou as seguintes métricas financeiras seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 2,4 milhões |
| Lucro líquido disponível para acionistas ordinários (terceiro trimestre 2024) | US $ 2,2 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.10 |
| Receita de juros líquidos (terceiro trimestre 2024) | US $ 19,0 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.65% |
| Receita não interessante (terceiro trimestre 2024) | US $ 1,2 milhão |
| Total de ativos | US $ 3,02 bilhões |
| Passivos totais | US $ 2,51 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 504,6 milhões |
Demonstração de resultados destaca
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Ponce Financial Group informou o seguinte:
| Item | Quantia | Mudança de 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 55,8 milhões | +US $ 7,7 milhões (15,98%) |
| Receita não interessante | US $ 5,1 milhões | - US $ 3,8 milhões (42,76%) |
| Despesa não de juros | US $ 49,4 milhões | - US $ 1,4 milhão (2,67%) |
| Resultado líquido | US $ 8,0 milhões | +US $ 5,2 milhões |
Resumo do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço reflete um crescimento significativo:
| Item | Quantia | Mudança a partir de 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,02 bilhões | +$ 265,2 milhões (9,64%) |
| Empréstimos líquidos a receber | US $ 2,18 bilhões | +US $ 284,4 milhões (15,00%) |
| Depósitos | US $ 1,87 bilhão | +$ 362,7 milhões (24,06%) |
| Dinheiro e equivalentes | US $ 155,8 milhões | +$ 16,6 milhões (11,94%) |
Principais proporções
As seguintes índices de desempenho foram registradas nos três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Razão | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 0.33% |
| Retorno com o patrimônio médio | 1.93% |
| Índice de eficiência | 80.87% |
| Spread de taxa de juros líquido | 1.77% |
| Subsídio para perdas de empréstimos como porcentagem do total de empréstimos | 1.09% |
Insights operacionais
O Ponce Bank se concentra em fornecer serviços financeiros que atendem às necessidades de sua comunidade, incluindo empréstimos para pequenas empresas e empréstimos hipotecários. A carteira de empréstimos do banco inclui:
- 1-4 empréstimos residenciais da família
- Empréstimos residenciais multifamiliares
- Empréstimos de propriedade não residencial
- Construção e empréstimos terrestres
- Empréstimos para negócios e consumidores
Em 30 de setembro de 2024, o compromisso do Banco com o desenvolvimento da comunidade se reflete em seu status de credor certificado por pequenas empresas e sua participação ativa em vários programas comunitários.
Como Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) ganha dinheiro
Fontes de receita
O Ponce Financial Group, Inc. gera principalmente a receita através de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita não interesses.
Receita de juros líquidos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Ponce Financial Group relatou uma receita de juros líquidos de US $ 55,8 milhões, que representa um aumento de 15.98% comparado com US $ 48,1 milhões pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquida para o mesmo período foi 2.66%, ligeiramente de 2.65% em 2023.
Juros e renda de dividendos
A empresa ganhou US $ 119,8 milhões em juros totais e renda de dividendos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 31.71% de US $ 90,9 milhões no ano anterior.
Despesa de juros
A despesa total de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 64,0 milhões, um aumento de 49.37% de US $ 42,8 milhões em 2023.
Receita não interessante
A renda não a juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, representou US $ 5,1 milhões, uma diminuição de 42.76% de US $ 8,9 milhões no mesmo período em 2023. Esse declínio ocorreu em grande parte devido a uma receita de concessão significativa de US $ 3,7 milhões recebido no ano anterior.
Despesa não de juros
Despesas sem juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 49,4 milhões, que é uma diminuição de 2.67% de US $ 50,8 milhões no ano anterior.
Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 2,4 milhões | US $ 3,2 milhões | US $ 2,6 milhões | US $ 2,6 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.10 | $0.14 | $0.11 | $0.12 |
| Retornar em ativos médios | 0.33% | 0.45% | 0.33% | 0.39% |
| Retorno com o patrimônio médio | 1.93% | 2.59% | 1.97% | 2.11% |
| Margem de juros líquidos | 2.65% | 2.62% | 2.71% | 2.58% |
| Índice de eficiência | 80.87% | 80.09% | 82.56% | 78.11% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais aumentaram para US $ 3,02 bilhões, de cima de US $ 2,75 bilhões no final de 2023, principalmente devido a um aumento nos empréstimos líquidos a receber de US $ 284,4 milhões. O total de passivos também aumentou para US $ 2,51 bilhões, refletindo um aumento de depósitos de US $ 362,7 milhões.
Depósitos e empréstimos
Depósitos em 30 de setembro de 2024, estavam em US $ 1,87 bilhão, um aumento de 24.06% de US $ 1,51 bilhão no final de 2023. Empréstimos líquidos a receber alcançados US $ 2,18 bilhões, marcando um crescimento de 15.00% de US $ 1,90 bilhão.
Conclusão
O Ponce Financial Group, Inc. continua aumentando sua lucratividade através de uma combinação de atividades de empréstimos aumentadas e gestão cuidadosa de despesas que não sejam do interesse, enquanto enfrentam desafios na receita não de juros devido a subsídios do ano anterior.
Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ponce Financial Group, Inc. (PDLB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ponce Financial Group, Inc. (PDLB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.