Marketing -Mix -Analyse von Amerant Bancorp Inc. (AMTB)

In der Wettbewerbslandschaft der Finanzdienstleistungen fällt Amerant Bancorp Inc. (AMTB) mit einem einzigartigen Auftritt auf Marketing -Mix Das richtet sich sowohl den persönlichen als auch den Bedürfnissen des Geschäftsbankens. Durch eine Vielzahl von einer Vielzahl von Finanzprodukte und innovativ WerbestrategienSie wollen maßgeschneiderte Dienstleistungen anbieten. Mit einer soliden Präsenz in Florida und Texas zusammen mit robust Digitale PlattformenAmerant gewährleistet die Kundenzufriedenheit, indem sie sich an die sich entwickelnden Anforderungen ihrer Kunden anpasst. Neugierig, wie diese Elemente zusammenkommen? Lesen Sie weiter, um die wichtigsten Komponenten der Marketingstrategie von Amerant zu untersuchen.

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Marketing -Mix: Produkt

Finanzdienstleistungen

Amerant Bancorp Inc. bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, die sowohl für Einzelpersonen als auch für Geschäftskunden gerecht werden. Dazu gehören traditionelle Bankprodukte und spezialisiertere Finanzdienstleistungen, die das Kundenerlebnis verbessern und den unterschiedlichen finanziellen Anforderungen erfüllen sollen. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete Amerant Bancorp insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 6,5 Milliarden US -Dollar.

Persönliches Bankgeschäft

Das persönliche Banksegment umfasst verschiedene Konten und Dienstleistungen, die auf einzelne Verbraucher zugeschnitten sind. Dies umfasst Girokonten, die für das Verbraucherbanking von entscheidender Bedeutung sind. Ab dem zweiten Quartal 2023 hat Amerant angeboten 50,000 Persönliche Konten an seine Kunden.

Produkttyp	Jährliche Gebühren	Zinssätze	Mindestbilanz
Girokonto	$0 - $12	0.01% - 0.05%	$0 - $1,000
Sparkonto	$0	0.10% - 0.30%	$100

Business Banking

Amerant konzentriert sich auch auf Business Banking und bietet Dienstleistungen an, die kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) bedienen. Die Bank unterstützt lokale Unternehmen mit verschiedenen Produkten, die ihr Finanzmanagement verbessern sollen.

• Geschäftsprüfungs- und Sparkonten
• Cash -Management -Dienstleistungen
• Händlerdienste
• Kommerzielle Kreditvergabe

Die Handelskredite der Bank erreichten ungefähr 2 Milliarden Dollar in Q3 2023.

Vermögensverwaltung

Zu den Vermögensverwaltungsdienstleistungen gehören Anlageberatung, Finanzplanung und Portfoliomanagement. Amerant Bancorps Wealth Management Division schaffte es ungefähr 1,2 Milliarden US -Dollar in Client -Vermögenswerten ab Q3 2023.

Service -Typ	Mindestinvestition	Gebühren	Dienstleistungen enthalten
Anlageberatung	$50,000	1% AUM	Portfolioanalyse, Anlagestrategien
Finanzplanung	$20,000	$500	Altersvorsorge, Budgetierung

Investmentdienstleistungen

Die von Amerant angebotenen Investmentdienstleistungen umfassen Brokerage -Dienstleistungen und Zugang zu verschiedenen Anlageprodukten. Die Bank bietet Kunden Tools, um in Aktien, Anleihen und Investmentfonds zu investieren.

• Aktien
• Bindungen
• Investmentfonds
• Ruhestandskonten

Die Bank berichtete, dass ihre Investmentdienstleistungen übertroffen wurden 15 Millionen Dollar im Umsatz im Jahr 2023.

Kredite

Amerant Bancorp bietet eine Vielzahl von Kreditangeboten an, darunter persönliche Kredite, Autokredite und Studentendarlehen. Das Gesamtkreditportfolio erreichte ungefähr ungefähr 2,5 Milliarden US -Dollar von Q3 2023.

Kredittyp	Zinssätze	Darlehensbetrag	Laufzeitlänge
Persönlicher Darlehen	5.0% - 9.0%	$1,000 - $50,000	1 - 5 Jahre
Autodarlehen	3.5% - 7.5%	$5,000 - $100,000	2 - 7 Jahre

Hypotheken

Die Hypothekenabteilung von Amerant Bancorp bietet wettbewerbsfähige Hypothekenprodukte an. Ab dem zweiten Quartal 2023 hielt die Bank ein Hypothekenportfolio im Wert von ungefähr ungefähr 1,3 Milliarden US -Dollar.

• Hypotheken mit fester Rate
• Einstellbare Hypotheken (Arme)
• Erstkäufer-Programme

Die Hypothekenzinsen reichten von 3.0% Zu 4.5% abhängig von der Art und Laufzeit des Darlehens.

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Marketing -Mix: Ort

Zweigstandorte in Florida und Texas

Amerant Bancorp Inc. betreibt ein Netzwerk von 24 Zweige In ganz Florida und Texas. Die Mehrheit der Zweige befindet sich in Südflorida, einschließlich Städten wie Miami, Fort Lauderdale und Boca Raton. In Texas konzentrieren sich die Zweige hauptsächlich auf die Gegend von Houston.

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform von Amerant Bancorp bietet Kunden rund um die Uhr Zugriff auf ihre Konten. Im Jahr 2023 gab es mehr als 150.000 aktive Online -Banking -Benutzer. Kunden können eine Vielzahl von Transaktionen durchführen, einschließlich Rechnungszahlungen, Fondsübertragungen und Aussagen von Konto.

Mobile Banking App

Die Mobile -Banking -Anwendung von Amerant wurde heruntergeladen 100.000 Mal Sowohl auf iOS- als auch auf Android -Plattformen. Die App enthält Funktionen wie mobile Überprüfungseinlagen, Echtzeit-Transaktionsbenachrichtigungen und Integration digitaler Brieftaschen, die die Kundenbequemlichkeit verbessern.

Geldautomaten

Die Bank betreibt ein Netzwerk von ungefähr 75 Geldautomaten In ganz Florida und Texas. Viele dieser Geldautomaten bieten Gebührenfrei Abhebungen für Kunden amerikanische Kunden und bieten gleichzeitig Dienstleistungen wie Balance -Anfragen und Übertragungsfähigkeiten an.

Partnerschaft mit anderen Finanzinstituten

Amerant Bancorp hat Partnerschaften mit verschiedenen Finanzinstituten eingerichtet und seinen Kunden Zugang zu einem größeren Netzwerk von Geldautomaten mit Over gewährt 30.000 Geldautomaten im ganzen Land erhältlich durch das Allpoint -Netzwerk. Dies verbessert die Zugänglichkeit von Diensten für die Kunden von Amerant.

Kundendienstzentren

Die Kundendienstabteilung von Amerant Bancorp umfasst operative Call -Zentren, die übergehen Jährlich 200.000 Anfragen. Die Call Centers sind mit geschulten Vertretern besetzt, die Kunden in verschiedenen Angelegenheiten der Bankgeschäfte unterstützen.

Standorttyp	Nummer	Schlüsselmerkmale
Zweige	24	Befindet sich in Florida und Texas; Konzentrieren Sie sich auf Südflorida und Houston
Online -Banking -Benutzer	150,000+	Zugang zu Konten rund um die Uhr, zahlen Rechnungen, Fondsübertragungen
Mobile App -Downloads	100,000+	Mobile Check-Einlagen, Echtzeit-Benachrichtigungen
Geldautomaten	75	Gebührenfrei für Kunden, Guthabenanfragen, Transfers
Partnerschaften (Geldautomaten)	30,000+	Zugriff über Allpoint Network
Kundendienstanfragen	200,000+	Unterstützung für Bankgeschäfte in Bezug auf Bankgeschäfte

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Marketing Mix: Promotion

Digitale Marketingkampagnen

Amerant Bancorp Inc. setzt digitale Marketingkampagnen ein, die verschiedene Online -Kanäle nutzen, um potenzielle Kunden zu erreichen. Im Jahr 2022 meldete das Unternehmen eine Erhöhung des digitalen Engagements mit einer Kundenakquisitionskosten (CAC) von ca. 200 USD pro Konto aufgrund der Nutzung gezielter Online -Anzeigen.

Kampagnentyp	Investition ($)	Leads erzeugt	Konversionsrate (%)
Suchmaschinenmarketing	250,000	1,500	3.5
Social Media -Anzeigen	150,000	1,200	4.0
E -Mail -Marketing	100,000	800	5.0

Social -Media -Werbung

Amerant nutzt Plattformen wie Facebook, LinkedIn und Instagram für gezielte Social -Media -Werbung. Im Jahr 2023 erreichte das Budget, das für Social -Media -Kampagnen zugewiesen wurde, 300.000 US -Dollar, was zu einer Reichweite von über 200.000 Personen führte und zu einer Erhöhung des Engagements des Followers um 15% führte.

Plattform	Anzeigenausgaben ($)	Eindrücke	Verlobungsrate (%)
Facebook	120,000	120,000	6.5
LinkedIn	100,000	80,000	7.0
Instagram	80,000	50,000	8.2

Community -Sponsoring

Das Engagement der Community hat für Amerant eine Priorität, wobei Sponsoring im Jahr 2023 200.000 US -Dollar in Höhe von 200.000 US -Dollar betrifft, was darauf abzielt, den Goodwill und die Markenbekanntheit in lokalen Märkten zu fördern. Dies umfasst Partnerschaften mit lokalen gemeinnützigen Organisationen und Schulen, die die Sichtbarkeit des Unternehmens in der Gemeinde verbessern.

Sponsoring -Kategorie	Betrag ausgegeben ($)	Ereignisse unterstützt	Gemeinschaftsreichweite
Ausbildung	80,000	10	5,000
Gesundheit & Wellness	70,000	8	4,500
Kunst & Kultur	50,000	12	6,000

Lokale Veranstaltungsbeteiligung

Amerant nimmt aktiv an lokalen Veranstaltungen teil, um seine Präsenz der Gemeinschaft zu stärken. Im Jahr 2023 engagierte sich das Unternehmen an ungefähr 15 lokalen Veranstaltungen, die sich an die demografische Daten richten, die sich mit seinem Kundenstamm übereinstimmen.

• Jährliche Gemeinschaftsmesse
• Lokale Business Expos
• Gesundheits- und Wellnessfestivals
• Wohltätigkeitsläufe/Spaziergänge
• Workshops zur Finanzkompetenz

Direktwerbung Angebote

Die Direktwerbung Strategie verwendet gezielte Angebote. Im Jahr 2022 führte Amerant eine Direktwerbung mit einer Investition von 100.000 US -Dollar durch, was zu einer Rücklaufquote von 2,5%führte. Die Angebote umfassten Werbemaßnahmen für neue Konten und Sonderdarlehensraten.

Direkt -Mail -Kampagne -Typ	Investition ($)	Mailings gesendet	Neue Konten eröffnet
Neue Kontowerbung	60,000	40,000	450
Darlehenszinsspreis	40,000	30,000	300

Überweisungsprogramme

Überweisungsprogramme sind ein wesentlicher Bestandteil der Strategie von Amerant, wobei Anreize sowohl für Referrer als auch für Schiedsrichter angeboten werden. Das Unternehmen meldete 2023 eine Zuweisung von 50.000 US -Dollar für Empfehlungsboni, was zu einer Erhöhung der Kontoeröffnungen um 12% als direkter Ergebnis führte.

Überweisungsanreizart	Gesamtbudget ($)	Empfehlungen erzeugt	Conversions (%)
Bargeldboni	30,000	600	18
Geschenkkarten	20,000	300	15

Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Marketing -Mix: Preis

Wettbewerbszinsen

Amerant Bancorp Inc. bietet wettbewerbsfähige Zinssätze in verschiedenen Finanzprodukten an. Ab Oktober 2023 werden die folgenden durchschnittlichen Zinssätze festgestellt:

Produkttyp	Durchschnittlicher Zinssatz (%)
Zinskontokonto	0.05
Geldmarktkonto	0.25
Eigenkapitallinie zu Hause	8.15
Hypothek fester Preis	6.40

Diese Preise sollen sowohl neue als auch bestehende Kunden anziehen, indem sie im Marktsegment wettbewerbsfähig sind.

Servicegebühren

Amerant Bancorp wendet verschiedene Servicegebühren an, die für ihre Preisstrategie ein wesentlicher Bestandteil sind, darunter:

• Monatliche Wartungsgebühr für das Girokonten: $10
• Überziehungsgebühr: $35 pro Transaktion
• Drahtübertragungsgebühr (Haus): $30
• ATM-Transaktionsgebühr für Nicht-Network-Geldautomaten: $3
• Papiererklärunggebühr: $2 pro Aussage

Diese Gebühren spiegeln die betrieblichen Kosten wider und tragen bei der Aufrechterhaltung der finanziellen Nachhaltigkeit der Bank bei gleichzeitig verschiedene Dienstleistungen.

Individuelle Darlehenszinsen

Amerant Bancorp bietet maßgeschneiderte Darlehensraten an, die auf individuellen Kundenprofilen, Kreditwürdigkeit und dem angeforderten spezifischen Darlehensprodukt basieren. Die durchschnittlichen anpassbaren Raten liegen zwischen:

Darlehensprodukt	Typischer Ratenbereich (%)
Autodarlehen	4.24 - 6.99
Persönlicher Darlehen	5.99 - 14.99
Kaufdarlehen für Eigenheime	6.00 - 7.50

Diese Flexibilität bei den Darlehensraten zielt darauf ab, die Kundenzufriedenheit und -aufbewahrung zu verbessern.

Investmentmanagementgebühren

Amerant bietet Investment -Management -Dienstleistungen mit Gebühren wie folgt an:

Service -Typ	Gebührenstruktur (%)
Portfoliomanagement	0.75 - 1.25
Finanzplanung	0.50
Vermögensverwaltung	1.00

Diese Gebühren sind in der Vermögensverwaltungsbranche wettbewerbsfähig und übereinstimmen mit dem Wert, der den Kunden bereitgestellt wird.

Sonderangebote für Neukunden

Um neue Kunden anzulocken, bietet Amerant Bancorp spezielle Werbebereiche an, darunter:

• Bargeldbonus für die Eröffnung eines neuen Girokontos: $200
• Auf monatliche Wartungsgebühren für das erste Jahr verzichtet
• Einführende Zinssätze für Sparkonten bis hin zu 0.75% In den ersten drei Monaten

Solche bietet Anreize für neue Kunden, Amerant über Wettbewerber auszuwählen.

Gebührenverzählungen für Premium -Konten

Amerant Bancorp bietet Kunden, die Premium -Konten halten, Vorteile, einschließlich:

• Verzichtet auf monatliche Wartungsgebühren für Premium -Girokonten (monatliche Gebühr ist $25).
• Gebührenverzählungen für Transaktionen über eine bestimmte Grenze (normalerweise in der Regel 10 kostenlos ** Transaktionen pro Monat).
• Prioritätsdienste für Kredite und Investitionen.

Diese Verzichtserklärungen verbessern das Wertversprechen für Premium -Kunden und tragen zur Kundenbindung bei.

Zusammenfassend navigiert Amerant Bancorp Inc. (AMTB) gekonnt durch die wettbewerbsfähige Finanzlandschaft, indem er einen gut definierten Marketing-Mix nutzt, der umfasst, der umfasst innovative Finanzprodukte, Strategisch gelegene Zweige, Und Wirksame Werbemaßnahmen. Mit einem Fokus auf die Bereitstellung Wettbewerbspreise In seinen Angeboten erfüllt Amerant nicht nur die unterschiedlichen Kundenbedürfnisse, sondern fördert auch dauerhafte Beziehungen innerhalb der Gemeinden Floridas und Texas. Die nahtlose Integration dieser vier Komponenten -

• Produkt
• Ort
• Förderung
• Preis

- Positionen Amerant als gewaltiger Akteur im Bankensektor, bereit, Kunden sowohl persönlich als auch beruflich zu bedienen.