Analyse du mix marketing d'Amerant Bancorp Inc. (AMTB)
- ✓ Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
- ✓ Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
- ✓ Pré-Construits Pour Une Utilisation Rapide Et Efficace
- ✓ Aucune Expertise N'Est Requise; Facile À Suivre
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Bundle
Dans le paysage concurrentiel des services financiers, Amerant Bancorp Inc. (AMTB) se démarque avec un mix marketing qui répond aux besoins bancaires personnels et commerciaux. À travers une gamme diversifiée de produits financiers et innovant stratégies promotionnelles, ils visent à fournir des services sur mesure. Avec une solide présence en Floride et au Texas, aux côtés de robuste plates-formes numériques, Amerant assure la satisfaction des clients en s'adaptant aux demandes en évolution de leur clientèle. Curieux de savoir comment ces éléments se réunissent? Lisez la suite pour explorer les composantes vitales de la stratégie marketing d'Amerant.
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Mélange marketing: Produit
Services financiers
Amerant Bancorp Inc. fournit un large éventail de services financiers qui s'adressent à des clients individuels et commerciaux. Il s'agit notamment des produits bancaires traditionnels et des services financiers plus spécialisés conçus pour améliorer l'expérience client et répondre à divers besoins financiers. Au troisième trimestre 2023, Amerant Bancorp a signalé 6,5 milliards de dollars.
Banque personnelle
Le segment bancaire personnel comprend divers comptes et services adaptés aux consommateurs individuels. Cela englobe les comptes de chèques et d'épargne, qui sont essentiels pour la banque de consommation. Au troisième trimestre 2023, Amerant a offert 50,000 Comptes personnels à sa clientèle.
| Type de produit | Frais annuels | Taux d'intérêt | Équilibre minimum |
|---|---|---|---|
| Compte courant | $0 - $12 | 0.01% - 0.05% | $0 - $1,000 |
| Compte d'épargne | $0 | 0.10% - 0.30% | $100 |
Banque d'affaires
Amerant se concentre également sur les services bancaires d'entreprise, fournissant des services qui s'adressent aux petites et moyennes entreprises (PME). La banque soutient les entreprises locales avec divers produits conçus pour améliorer leur gestion financière.
- Comptes de chèques et d'épargne commerciaux
- Services de gestion de trésorerie
- Services marchands
- Prêts commerciaux
Les prêts commerciaux de la banque ont atteint environ 2 milliards de dollars au troisième trimestre 2023.
Gestion de la richesse
Les services de gestion de patrimoine comprennent un conseil en investissement, une planification financière et une gestion du portefeuille. La division de gestion de patrimoine de Bancorp amelant a géré approximativement 1,2 milliard de dollars dans les actifs du client au cours du troisième trimestre 2023.
| Type de service | Investissement minimum | Frais | Services inclus |
|---|---|---|---|
| Avis d'investissement | $50,000 | 1% AUM | Analyse du portefeuille, stratégies d'investissement |
| Planification financière | $20,000 | $500 | Planification de la retraite, budgétisation |
Services d'investissement
Les services d'investissement offerts par Amerant comprennent les services de courtage et l'accès à divers produits d'investissement. La banque offre aux clients des outils pour investir dans des actions, des obligations et des fonds communs de placement.
- Actions
- Obligations
- Fonds communs de placement
- Comptes de retraite
La banque a indiqué que ses services d'investissement généraient sur 15 millions de dollars en revenus en 2023.
Prêts
Amerant Bancorp offre une variété d'offres de prêts, y compris des prêts personnels, des prêts automobiles et des prêts étudiants. Le portefeuille total des prêts a atteint environ 2,5 milliards de dollars par troisième trimestre 2023.
| Type de prêt | Taux d'intérêt | Montant du prêt | Durée |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 5.0% - 9.0% | $1,000 - $50,000 | 1 - 5 ans |
| Prêt automatique | 3.5% - 7.5% | $5,000 - $100,000 | 2 - 7 ans |
Hypothèque
La division hypothécaire Amerant Bancorp propose des produits hypothécaires compétitifs. Au troisième rang 2023, la banque détenait un portefeuille hypothécaire évalué à environ 1,3 milliard de dollars.
- Hypothèques à taux fixe
- Hypothèques à taux réglable (bras)
- Programmes des acheteurs de maison pour la première fois
Les taux hypothécaires variaient de 3.0% à 4.5% Selon le type et la durée du prêt.
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Mélange marketing: Place
Affaires des succursales en Floride et au Texas
Amerant Bancorp Inc. exploite un réseau de 24 branches à travers la Floride et le Texas. La majorité des succursales sont situées dans le sud de la Floride, y compris des villes comme Miami, Fort Lauderdale et Boca Raton. Au Texas, les succursales sont principalement concentrées dans la région de Houston.
Plateforme bancaire en ligne
La plate-forme bancaire en ligne d'Amerant Bancorp offre aux clients un accès 24/7 à leurs comptes. En 2023, il y avait plus que 150 000 utilisateurs bancaires en ligne actifs. Les clients peuvent effectuer une variété de transactions, y compris les paiements de factures, les transferts de fonds et la visualisation des relevés de compte.
Application bancaire mobile
L'application bancaire mobile d'Amerant a été téléchargée 100 000 fois Sur les plates-formes iOS et Android. L'application fournit des fonctionnalités telles que les dépôts de contrôle mobile, les notifications de transaction en temps réel et l'intégration numérique du portefeuille, l'amélioration de la commodité des clients.
Guichets automatiques
La banque exploite un réseau d'environ 75 ATM dans toute la Floride et le Texas. Beaucoup de ces distributeurs automatiques de billets fournissent sans frais Retraits pour les clients amenés tout en offrant des services tels que les demandes de solde et les capacités de transfert.
Partenariat avec d'autres institutions financières
Amerant Bancorp a établi des partenariats avec diverses institutions financières, offrant à ses clients un accès à un plus grand réseau de distributeurs automatiques de billets, avec plus 30 000 distributeurs automatiques de billets disponibles à l'échelle nationale via le réseau AllPoint. Cela améliore l’accessibilité des services pour les clients d’Amerant.
Centres d'appels de service client
La division du service client de Bancorp Amerant comprend des centres d'appels opérationnels qui s'occupent 200 000 demandes de renseignements par an. Les centres d'appels sont dotés de représentants formés disponibles pour aider les clients à diverses questions liées aux banques.
| Type d'emplacement | Nombre | Caractéristiques clés |
|---|---|---|
| Branches | 24 | Situé en Floride et au Texas; Concentrez-vous sur le sud de la Floride et Houston |
| Utilisateurs de la banque en ligne | 150,000+ | Accès aux comptes 24/7, factures de paiement, transferts de fonds |
| Téléchargements d'applications mobiles | 100,000+ | Dépôts de contrôle mobile, notifications en temps réel |
| Guichets automatiques | 75 | Sans frais pour les clients, les demandes de solde, les transferts |
| Partenariats (guichets automatiques) | 30,000+ | Accès via AllPoint Network |
| Demandes de demandes de service à la clientèle | 200,000+ | Assistance aux questions liées aux banques |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Mélange marketing: Promotion
Campagnes de marketing numérique
Amerant Bancorp Inc. utilise des campagnes de marketing numérique qui exploitent divers canaux en ligne pour atteindre des clients potentiels. En 2022, la société a signalé une augmentation de l'engagement numérique, avec un coût d'acquisition de clients (CAC) d'environ 200 $ par compte en raison de l'expression des publicités en ligne ciblées.
| Type de campagne | Investissement ($) | Leads générés | Taux de conversion (%) |
|---|---|---|---|
| Marketing des moteurs de recherche | 250,000 | 1,500 | 3.5 |
| Publicités sur les réseaux sociaux | 150,000 | 1,200 | 4.0 |
| E-mail marketing | 100,000 | 800 | 5.0 |
Publicité sur les réseaux sociaux
Amerant utilise des plateformes telles que Facebook, LinkedIn et Instagram pour la publicité ciblée sur les réseaux sociaux. En 2023, le budget alloué aux campagnes de médias sociaux a atteint 300 000 $, ce qui a donné une portée de plus de 200 000 personnes et a entraîné une augmentation de 15% de l'engagement des suiveurs.
| Plate-forme | Dépenses publicitaires ($) | Impressions | Taux d'engagement (%) |
|---|---|---|---|
| 120,000 | 120,000 | 6.5 | |
| Liendin | 100,000 | 80,000 | 7.0 |
| 80,000 | 50,000 | 8.2 |
Parrainages communautaires
L'engagement communautaire est une priorité pour Amerant, avec des parrainages totalisant 200 000 $ en 2023, visant à favoriser la bonne volonté et la reconnaissance de la marque sur les marchés locaux. Cela comprend des partenariats avec les organisations à but non lucratif et les écoles locales, améliorant la visibilité de l'entreprise dans la communauté.
| Catégorie de parrainage | Montant dépensé ($) | Événements pris en charge | Portée de la communauté |
|---|---|---|---|
| Éducation | 80,000 | 10 | 5,000 |
| Santé et bien-être | 70,000 | 8 | 4,500 |
| Arts et culture | 50,000 | 12 | 6,000 |
Participation des événements locaux
Aménant participe activement à des événements locaux pour renforcer sa présence communautaire. En 2023, la société s'est engagée dans environ 15 événements locaux, ciblant la démographie qui s'aligne sur sa clientèle.
- Foire communautaire annuelle
- Expositions commerciales locales
- Festivals de santé et de bien-être
- Charity Runs / Walks
- Ateliers sur la littératie financière
Offres de publipostage
La stratégie de publipostage utilise des offres ciblées. En 2022, Amerant a exécuté une campagne de publipostage avec un investissement de 100 000 $ conduisant à un taux de réponse de 2,5%. Les offres comprenaient des tarifs promotionnels pour les nouveaux comptes et des taux de prêt spéciaux.
| Type de campagne de publipostage | Investissement ($) | Envoi des envois envoyés | Les nouveaux comptes ont ouvert |
|---|---|---|---|
| Nouvelles promotions de compte | 60,000 | 40,000 | 450 |
| Taux de prêt spéciaux | 40,000 | 30,000 | 300 |
Programmes de référence
Les programmes de référence font partie intégrante de la stratégie d'Amerant, avec des incitations offertes à la fois pour le référer et l'arbitre. La société a déclaré une allocation de 50 000 $ en 2023 pour les primes de référence, entraînant une augmentation des ouvertures de compte de 12% en conséquence directe.
| Type d'incitation de référence | Budget total ($) | Références générées | Conversions (%) |
|---|---|---|---|
| Bonus en espèces | 30,000 | 600 | 18 |
| Cartes-cadeaux | 20,000 | 300 | 15 |
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt compétitifs
Amerant Bancorp Inc. propose des taux d'intérêt concurrentiels dans ses différents produits financiers. En octobre 2023, les taux d'intérêt moyens suivants sont notés:
| Type de produit | Taux d'intérêt moyen (%) |
|---|---|
| Compte de chèque d'intérêt | 0.05 |
| Compte de marché monétaire | 0.25 |
| Ligne de crédit à domicile | 8.15 |
| Hypothèque à taux fixe | 6.40 |
Ces tarifs sont conçus pour attirer les clients nouveaux et existants en fournissant des rendements compétitifs dans le segment de marché.
Frais de service
Amerant Bancorp applique divers frais de service qui font partie intégrante de leur stratégie de tarification, notamment:
- Frais de maintenance mensuels pour les comptes chèques: $10
- Frais de découvert: $35 par transaction
- Frais de transfert par fil (domestique): $30
- Frais de transaction ATM pour les distributeurs automatiques de billets sans réseau: $3
- Frais de déclaration de papier: $2 par déclaration
Ces frais reflètent les coûts opérationnels et aident à maintenir la durabilité financière de la banque tout en offrant divers services.
Taux de prêt personnalisés
Amerant Bancorp fournit des taux de prêt personnalisés en fonction des profils de clients individuels, de la solvabilité et du produit de prêt spécifique demandé. Les tarifs personnalisables moyens varient entre:
| Produit de prêt | Plage de taux typique (%) |
|---|---|
| Prêt automatique | 4.24 - 6.99 |
| Prêt personnel | 5.99 - 14.99 |
| Prêt d'achat d'une maison | 6.00 - 7.50 |
Cette flexibilité des taux de prêt vise à améliorer la satisfaction et la rétention des clients.
Frais de gestion des investissements
Amerant propose des services de gestion des investissements avec des frais structurés comme suit:
| Type de service | Structure des frais (%) |
|---|---|
| Gestion du portefeuille | 0.75 - 1.25 |
| Planification financière | 0.50 |
| Gestion de la richesse | 1.00 |
Ces frais sont compétitifs dans l'industrie de la gestion de patrimoine et s'alignent sur la valeur fournie aux clients.
Offres spéciales pour les nouveaux clients
Pour attirer de nouveaux clients, Amerant Bancorp propose des offres promotionnelles spéciales, notamment:
- Bonus en espèces pour l'ouverture d'un nouveau compte courant: $200
- Ronction des frais de maintenance mensuels pour la première année
- Taux d'intérêt d'introduction sur les comptes d'épargne jusqu'à 0.75% pour les trois premiers mois
De telles offres incitent les nouveaux clients à sélectionner des concurrents amentiers.
Répartition des frais pour les comptes premium
Amerant Bancorp offre des avantages aux clients détenant des comptes premium, notamment:
- Les frais de maintenance mensuels pour les comptes de chèque premium (frais mensuels est $25).
- Dérogation des frais pour les transactions sur une certaine limite (généralement 10 GRATUIT ** transactions par mois).
- Services prioritaires pour les prêts et les investissements.
Ces dérogations améliorent la proposition de valeur pour les clients premium et contribuent à la fidélité des clients.
En conclusion, Amerant Bancorp Inc. (AMTB) navigue habilement dans le paysage financier compétitif en tirant parti d'un mélange marketing bien défini qui englobe produits financiers innovants, branches stratégiquement situées, et efforts promotionnels efficaces. En mettant l'accent sur la fourniture prix compétitifs Dans ses offres, Amenting répond non seulement aux besoins des clients divers, mais favorise également des relations durables au sein des communautés de Floride et du Texas. L'intégration transparente de ces quatre composantes -
- Produit
- Lieu
- Promotion
- Prix