Die Bank of New York Mellon Corporation (BK): Porters Five Forces Analysis [10-2024 Aktualisiert]

Als einer der führenden Akteure in der Finanzdienstleistungsbranche tätigt die Bank of New York Mellon Corporation (BK) in einer Landschaft, die von Wettbewerbskräften geprägt ist, die sich erheblich auf ihre Strategie und Leistung auswirken. Nutzung Michael Porters Fünf -Kräfte -RahmenWir befassen uns mit der Dynamik des Marktumfelds von BNY Mellon und untersuchen, wie die Verhandlungskraft von Lieferanten Und Kunden, Die Wettbewerbsrivalität, Die Bedrohung durch Ersatzstoffeund die Bedrohung durch neue Teilnehmer Beeinflussen Sie seine Operationen ab 2024. Entdecken Sie die kritischen Erkenntnisse, die die Position von BNY Mellon und die Herausforderungen in einem sich entwickelnden Finanzökosystem definieren.

Die Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Porters fünf Streitkräfte: Verhandlungsmacht von Lieferanten

Begrenzte Anzahl von Lieferanten für spezialisierte Finanzdienstleistungen.

Die Bank of New York Mellon (BNY Mellon) tätigt in einer hochspezialisierten Finanzdienstleistungsbranche, in der die Anzahl der Lieferanten für kritische Dienstleistungen wie Technologielösungen und die Einhaltung der behördlichen Einhaltung begrenzt ist. Die zunehmende Nachfrage nach fortschrittlichen Technologielösungen, insbesondere in Bereichen wie Datenanalyse und Cybersicherheit, hat zu einer verstärkten Abhängigkeit von einigen wichtigen Technologieanbietern geführt. Ab dem zweiten Quartal 2024 betrugen die Gesamtkosten von BNY Mellon rund 1,4 Milliarden US-Dollar, was auf eine erhebliche Investition in die Aufrechterhaltung wettbewerbsfähiger technologischer Fähigkeiten zurückzuführen ist.

Hohe Schaltkosten für BNY Mellon aufgrund etablierter Beziehungen.

BNY Mellon hat langfristige Beziehungen zu seinen Lieferanten aufgebaut, was erhebliche Schaltkosten schafft. Der Übergang zu neuen Lieferanten würde nicht nur direkte Kosten entstehen, sondern auch die laufenden Operationen stören. Zum 30. September 2024 meldete BNY Mellon die gesamten nicht -interessanten Ausgaben in Höhe von 2,5 Milliarden US -Dollar, einschließlich eines erheblichen Teils im Zusammenhang mit festgelegten Lieferantenverträgen.

Zu den Lieferanten zählen Technologieanbieter, Verwalter und Aufsichtsbehörden.

Die Lieferantenlandschaft für BNY Mellon umfasst eine Vielzahl von Einheiten. Zu den wichtigsten Lieferanten gehören:

• Technologieanbieter (für Software- und Hardwarelösungen)
• Depotbanken (für Vermögensverwaltungs- und Sicherheitsdienste)
• Aufsichtsbehörden (die Compliance -Standards bestimmen)

Im Jahr 2024 erleichterten die Partnerschaften von BNY Mellon mit großen Technologieunternehmen das Management von über 42 Milliarden US -Dollar an Kundenvermögen.

Erhöhung der Lieferantenleistung aufgrund einer Konsolidierung im Technologiebereich.

In den jüngsten Trends im Technologiesektor wurde eine erhöhte Konsolidierung festgestellt, was die Macht der Lieferanten gestärkt hat. Mit weniger verfügbaren Anbietern steht BNY Mellon dem Risiko einer steigenden Kosten aus. Zum Beispiel stieg der durchschnittliche Vertragswert bei den wichtigsten Technologie-Lieferanten im Jahr 2024 um 15% gegenüber dem Vorjahr, was den wachsenden Einfluss dieser Lieferanten widerspiegelt.

Potenzielle Kostensteigerungen, wenn Lieferanten Gebühren oder Änderungsbedingungen erhöhen.

Alle Änderungen der Lieferantenpreise oder der Vertragsbedingungen könnten sich direkte Auswirkungen auf die Betriebskosten von BNY Mellon haben. Im dritten Quartal 2024 meldete die Bank eine Nettozinsspanne von 1,16%, was durch erhöhte Lieferantengebühren beeinträchtigt werden könnte. Das Potenzial für Kostenerhöhungen durch wichtige Lieferanten birgt das Risiko für die Aufrechterhaltung wettbewerbsfähiger Preisstrukturen und Gewinnmargen.

Lieferantenkategorie	Schlüssellieferanten	2024 geschätzte Kosten (in Milliarden)
Technologieanbieter	IBM, Microsoft, Oracle	$1.4
Depotbanken	State Street, Northern Trust	$0.9
Regulierungsbehörden	Sec, Finra	$0.2
Gesamt		$2.5

Die Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Porters fünf Streitkräfte: Verhandlungsmacht der Kunden

Verschiedener Kundenstamm, von Einzelpersonen bis zu großen Institutionen.

Die Bank of New York Mellon Corporation (BK) bedient eine breite Palette von Kunden, darunter über 1.000 institutionelle Kunden und Millionen von Einzelinvestoren. Zum 30. September 2024 meldete BNY Mellon Gesamtvermögen von 427,5 Milliarden US -Dollar mit rund 296,4 Milliarden US -Dollar Einlagen. Dieses vielfältige Kundenportfolio verbessert die Verhandlungskraft der Kunden, da sie ihre Größe und ihr Volumen nutzen können, um bessere Bedingungen zu verhandeln.

Kunden können leicht zu Wettbewerbern wechseln, wenn sie unzufrieden sind.

Die Finanzdienstleistungsbranche zeichnet sich durch niedrige Schaltkosten aus. Kunden können problemlos zu Wettbewerbern übergehen und bessere Preise oder Dienstleistungen anbieten. Im zweiten Quartal 2024 erlebte BNY Mellon einen Nettoabfluss von Kundeneinlagen, was darauf hinweist, dass Kunden bereit sind, die Anbieter auf der Grundlage von Servicequalität und Gebührenstrukturen zu wechseln.

Druck auf niedrigere Gebühren und einen besseren Service aufgrund des Marktwettbewerbs.

Als Reaktion auf einen erhöhten Wettbewerb steht BNY Mellon unter Druck, Gebühren zu senken. Das Unternehmen verzeichnete einen Anstieg des Gesamtumsatzes um 3% auf 6,6 Milliarden US-Dollar gegenüber dem Vorjahr, stand jedoch aufgrund der Markttrends, die sich für kostengünstigere Vermögensverwaltungsoptionen befassen, vor Herausforderungen bei den Investmentdienstleistungsgebühren. Diese wettbewerbsfähige Landschaft zwingt BNY Mellon dazu, das Servicenangebot zu verbessern und gleichzeitig die Kosteneffizienz beizubehalten.

Institutionelle Kunden verhandeln häufig bessere Bedingungen und erhöhen ihre Macht.

Institutionelle Kunden, zu denen Pensionsfonds und Versicherungsunternehmen gehören, führen erhebliche Verhandlungsmacht aus. Sie verhandeln häufig Gebührenstrukturen, die erheblich niedriger sind als diejenigen, die Einzelhandelskunden angeboten werden. Zum Beispiel wurde die durchschnittliche Anlageverwaltungsgebühr von BNY Mellon bei institutionellen Kunden bei 0,39% gegenüber 0,75% für Einzelhandelskunden gemeldet. Diese Ungleichheit zeigt, wie institutionelle Kunden ihre Größe nutzen können, um günstigere Begriffe zu sichern.

Kundenpräferenzen, die sich in Richtung kostengünstigerer Vermögensverwaltungsoptionen verlagern.

Zum 30. September 2024 hat sich die Kundenpräferenzen in Bezug auf kostengünstigere Vermögensverwaltungslösungen verändert. Dieser Trend spiegelt sich in dem wachsenden Marktanteil der passiven Anlagestrategien wider, die in der Regel niedrigere Gebühren erheben als das aktive Management. BNY Mellon stellte fest, dass die Einnahmen aus dem Asset Servicing, einschließlich gebührenbasierter Dienstleistungen für diese kostengünstigeren Optionen, um 3% auf 5,1 Milliarden US-Dollar gestiegen ist.

Metriken	Q3 2024	Q3 2023	Veränderung des Jahres
Gesamtvermögen	427,5 Milliarden US -Dollar	409,9 Milliarden US -Dollar	4% Zunahme
Gesamtablagerungen	296,4 Milliarden US -Dollar	283,7 Milliarden US -Dollar	4% Zunahme
Durchschnittliche Anlageverwaltungsgebühr (institutionell)	0.39%	0.40%	1% abnehmen
Durchschnittliche Anlageverwaltungsgebühr (Einzelhandel)	0.75%	0.76%	1% abnehmen
Einnahmen aus dem Vermögenswert	5,1 Milliarden US -Dollar	4,95 Milliarden US -Dollar	3% Anstieg

Die Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Porters fünf Streitkräfte: Wettbewerbsrivalität

Hochwettbewerbsfähige Landschaft bei großen Spielern wie JPMorgan und State Street.

Die Bank of New York Mellon (BNY Mellon) ist in einem stark wettbewerbsfähigen Umfeld tätig und konfrontiert erhebliche Konkurrenz durch große Finanzinstitute wie JPMorgan Chase, State Street Corporation und andere globale Banken. Ab dem zweiten Quartal 2024 meldete JPMorgan Chase insgesamt Vermögenswerte in Höhe von ca. 3,8 Billionen US -Dollar, während die State Street rund 4,0 Billionen US -Dollar an verwaltetem Vermögen (AUM) hatte.

Wettbewerb basierend auf Gebühren, Technologie und Servicequalität.

Der Wettbewerb zwischen diesen Spielern konzentriert sich in erster Linie auf Gebühren, Technologie, Und Servicequalität. BNY Mellon meldete beispielsweise ein Nettozinseinkommen von 3,1 Milliarden US -Dollar für Quartier 2024, was seine Bemühungen zur Optimierung seiner Gebührenstrukturen und Serviceangebote widerspiegelt. Im Vergleich dazu betrug die Nettozinserträge von JPMorgan für das gleiche Quartal rund 17,6 Milliarden US-Dollar, was auf einen wettbewerbsfähigen Druck auf gebührenpflichtige Einnahmen hinweist.

Ständige Innovation erforderlich, um mit technologischen Fortschritten Schritt zu halten.

Um wettbewerbsfähig zu bleiben, muss BNY Mellon kontinuierlich in Technologie investieren. Das Unternehmen hat im Jahr 2024 1,2 Milliarden US -Dollar für Technologieinvestitionen bereitgestellt, um seine digitalen Plattformen und operativen Wirksamkeiten zu verbessern. Dies ist von entscheidender Bedeutung, da der Finanzdienstleistungssektor zunehmend auf Technologie für die Lieferung von Dienstleistungen und Kundenbindung angewiesen ist. Im Gegensatz dazu hat JPMorgan über 12 Milliarden US -Dollar für Technologie und Innovation in seiner Geschäftsstrategie begangen.

Der Marktanteil wird von der Kundenbindung und dem Ruf der Marken beeinflusst.

Der Marktanteil innerhalb dieser wettbewerbsfähigen Landschaft wird erheblich beeinflusst von Kundenbindung Und Marke Ruf. Ab September 2024 meldete BNY Mellon eine Marktkapitalisierung von 52,2 Milliarden US -Dollar, was auf seine starke Markenpräsenz hinweist. Die Kundenbindung bleibt jedoch eine Herausforderung, da die Kundenumsatzrate von BNY im Jahr 2024 auf 9% stieg, verglichen mit einer Umsatzrate von 7% in der State Street.

Fusionen und Übernahmen erhöhen den Wettbewerbsdruck in der Branche.

Der Finanzdienstleistungssektor hat eine Welle von Fusionen und Akquisitionen verzeichnet, wobei BNY Mellon Anfang 2024 die Übernahme eines Fintech -Unternehmens abgeschlossen hat, um seine Serviceangebote zu stärken. Dieser Trend erhöht den Wettbewerbsdruck, da Unternehmen versuchen, Ressourcen zu konsolidieren und ihre Marktreichweite zu erweitern. Im Jahr 2023 erwarb JPMorgan eine führende digitale Bankplattform für 3,7 Milliarden US -Dollar, um die digitalen Fähigkeiten und das Kundenbindung zu verbessern.

Unternehmen	Vermögenswerte (Q3 2024)	Nettozinserträge (Q3 2024)	Marktkapitalisierung (Q3 2024)	Technologieinvestition (2024)
Bank von New York Mellon	427 Milliarden US -Dollar	3,1 Milliarden US -Dollar	52,2 Milliarden US -Dollar	1,2 Milliarden US -Dollar
JPMorgan Chase	3,8 Billionen US -Dollar	17,6 Milliarden US -Dollar	392,5 Milliarden US -Dollar	12 Milliarden Dollar
State Street Corporation	4,0 Billionen US -Dollar	3,0 Milliarden US -Dollar	30,1 Milliarden US -Dollar	800 Millionen Dollar

Die Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Porters fünf Kräfte: Bedrohung durch Ersatzstoffe

Verfügbarkeit alternativer Finanzdienstleistungen und Fintech -Lösungen

Die Finanzdienstleistungslandschaft zeichnet sich zunehmend durch eine Vielzahl alternativer Anbieter aus, darunter Fintech -Unternehmen, die innovative Lösungen anbieten, die traditionelle Banken herausfordern. Ab 2024 wird der globale Fintech -Markt voraussichtlich eine Bewertung von ca. 460 Milliarden US -Dollar erreichen und von 2021 bis 2028 mit einer zusammengesetzten jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von etwa 26% wachsen. Dieses Wachstum zeigt eine robuste Verfügbarkeit von Ersatzstörungen für traditionelle Bankendienste .

Wachstum von Robo-Beratern und digitalen Banken, die niedrigere Gebühren anbieten

Robo-Advisors gewinnen an Traktion, wobei die Vermögenswerte (AUM) bis Ende 2024 voraussichtlich 2 Billionen US-Dollar überschreiten. Diese Plattformen bieten automatisierte Investmentdienstleistungen zu deutlich niedrigeren Gebühren im Vergleich zu herkömmlichen Investmentmanagementunternehmen. Beispielsweise liegt die durchschnittliche Gebühr für Robo-Advisors bei 0,25% bis 0,50% gegenüber 1% bis 2% für traditionelle Berater. Diese Gebührendifferenz stellt eine direkte Bedrohung für die Vermögensverwaltungsdienste von BNY Mellon dar.

Kunden können Selbstbedienungsinvestitionsplattformen über traditionelle Banken wählen

Self-Service-Investitionsplattformen werden immer beliebter, wobei rund 40% der Investoren unter 40 Jahren aufgrund ihrer benutzerfreundlichen Schnittstellen und niedrigeren Kosten für diese Dienste über traditionelle Banken entscheiden. Der Aufstieg von Plattformen wie Robinhood und etrade veranschaulicht diese Verschiebung, da sie den Nutzern es ermöglichen, ohne Provisionen zu handeln, und sich stark zu traditionellen Banken im Gegensatz zu Handelsgebühren im Gegensatz zu.

Der verstärkte Fokus auf ESG -Investitionen schafft neue Marktteilnehmer

Der Schwerpunkt auf Umwelt-, Sozial- und Governance -Investitionen (ESG) hat dazu geführt, dass zahlreiche Investmentunternehmen auf nachhaltige Anlagestrategien aufgetreten sind. Ab 2024 wird erwartet, dass ESG-Vermögenswerte weltweit 53 Billionen US-Dollar erreichen, was über ein Drittel des gesamten globalen AUM entspricht. Dieser Trend zieht nicht nur neue Teilnehmer in den Markt an, sondern positioniert sie auch als Ersatz für traditionelle Bankdienstleistungen, insbesondere für Anleger, die die Nachhaltigkeit priorisieren.

Potenzial für Blockchain -Technologie, um traditionelle Bankdienste zu stören

Die Blockchain-Technologie ist bereit, die traditionellen Bankdienste erheblich zu stören, wobei der globale Blockchain-Markt bis 2026 voraussichtlich 67,4 Milliarden US-Dollar erreichen soll. Diese Technologie ermöglicht Peer-to-Peer Bestimmte Finanztransaktionen. Darüber hinaus könnte die Einführung von Central Bank Digital Currencies (CBDCs) die traditionellen Bankmodelle weiter in Frage stellen und Verbraucher Alternativen zu Standard -Banking -Dienstleistungen bieten.

Kategorie	Projizierter Wert (2024)	Wachstumsrate (CAGR)
Globaler Fintech -Markt	460 Milliarden US -Dollar	26%
Vermögenswerte, die von Robo-Advisors verwaltet werden	$ 2 Billionen	N / A
ESG -Vermögenswerte	53 Billionen US -Dollar	N / A
Globaler Blockchain -Markt	67,4 Milliarden US -Dollar	N / A

Die Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Porters fünf Streitkräfte: Bedrohung durch neue Teilnehmer

Hohe Eintrittsbarrieren aufgrund der behördlichen Anforderungen

Die Bankenbranche ist stark reguliert. Die Bank of New York Mellon Corporation (BK) wird von Regulierungsbehörden wie der Federal Reserve und dem Amt des Comptroller der Währung strengen Anforderungen konfrontiert. Zum 30. September 2024 betrug das Common Equity Tier 1 (CET1) -Verhältnis von BNY 12,0%, was signifikant über dem minimalen erforderlichen Niveau war. Neue Teilnehmer müssen in dieser komplexen regulatorischen Landschaft navigieren, die Kapitalanmeldungsstandards und Verbraucherschutzgesetze umfasst, wodurch ein beeindruckendes Eintrittsbarriere geschaffen wird.

Bedeutende Kapitalinvestitionen, die zum effektiven Wettbewerb erforderlich sind

Der Eintritt in den Bankensektor erfordert erhebliche Kapitalinvestitionen. BNY Mellon meldete zum 30. September 2024 Gesamtvermögen von 416,4 Milliarden US -Dollar. Neue Teilnehmer müssen erhebliche Erstfinanzierungen erhalten, um Operationen festzulegen, die Liquidität aufrechtzuerhalten und die Anforderungen an die regulatorischen Kapital zu erfüllen. Zum Beispiel betrug das Gesamtkapital der Aktionäre von BNY 42 Milliarden US -Dollar, was auf den Umfang der für den Wettbewerb erforderlichen Investitionen hinweist.

Die etablierte Markentreue zwischen bestehenden Kunden stellt Neuankömmlinge Herausforderungen dar

BNY Mellon genießt eine starke Markentreue mit einem langjährigen Ruf in Bezug auf Vermögensverwaltung und Sorgerechtsdienste. Das Unternehmen meldete Vermögenswerte im Rahmen von Haft und/oder Verwaltung (AUC/A) von 52,1 Billionen US -Dollar. Dieser etablierte Kundenstamm macht es den neuen Teilnehmern schwierig, Kunden von BNY wegzuziehen, da Kunden Anbieter mit nachgewiesener Zuverlässigkeit und Fachwissen bevorzugen.

Neue Teilnehmer können sich auf Nischenmärkte oder innovative Technologien konzentrieren

Während traditionelle Bankenmodelle Herausforderungen stellen, zielen neue Teilnehmer häufig auf Nischenmärkte oder innovative Finanztechnologien. Zum Beispiel bieten Fintech-Startups zunehmend spezialisierte Dienste wie Robo-Advisory- und Mobile Banking Solutions an. BNY Mellon hat diesen Trend erkannt und investiert in Technologie, um seine Serviceangebote zu verbessern und wesentliche Ressourcen für die digitale Transformation bereitzustellen.

Erhöhter Wettbewerb durch Fintech -Startups, die auf bestimmte Finanzdienstleistungen abzielen

Fintech -Unternehmen stören das traditionelle Bankgeschäft, indem sie maßgeschneiderte Dienstleistungen zu wettbewerbsfähigen Preisen anbieten. Im Jahr 2024 wird der globale Fintech -Markt voraussichtlich auf 305 Milliarden US -Dollar wachsen und etablierte Banken wie BNY Mellon zur Anpassung vorantreiben. Die strategische Reaktion von BNY umfasst Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen und Investitionen in Technologie, um seinen Wettbewerbsvorteil aufrechtzuerhalten.

Metrisch	Wert
Gesamtvermögen	416,4 Milliarden US -Dollar
Gesamtkapital der Aktionäre	42 Milliarden US -Dollar
Common Equity Tier 1 -Verhältnis	12.0%
Vermögenswerte im Haft (AUC/A)	52,1 Billionen $
Globale Fintech -Marktgröße (2024)	305 Milliarden US -Dollar

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Bank of New York Mellon Corporation (BK) in einer komplexen Umgebung tätig ist, die von verschiedenen Wettbewerbskräften beeinflusst wird. Der Verhandlungskraft von Lieferanten steigt aufgrund der Konsolidierung im Technologiebereich, während die Verhandlungskraft der Kunden bleibt stark, da Kunden niedrigere Gebühren und bessere Dienstleistungen erfordern. Der Wettbewerbsrivalität ist heftig und etablierte Spieler ständig innovativ, um Marktanteile beizubehalten. Zusätzlich die Bedrohung durch Ersatzstoffe taucht groß mit der Entstehung von Fintech-Lösungen und Robo-Beratern auf Bedrohung durch neue Teilnehmer wird durch hohe Eintrittsbarrieren und etablierte Markentreue gemildert. Die Navigation dieser Herausforderungen ist für BK von entscheidender Bedeutung, um seine Position in der Finanzdienstleistungsbranche aufrechtzuerhalten.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. The Bank of New York Mellon Corporation (BK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Bank of New York Mellon Corporation (BK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View The Bank of New York Mellon Corporation (BK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.