Bank of Marin Bancorp (BMRC): Geschäftsmodell-Leinwand [10-2024 Aktualisiert]

Entdecken Sie, wie die Bank of Marin Bancorp (BMRC) an der Schnittstelle zwischen Community Banking und personalisierten Finanzdienstleistungen tätig ist. Dieser Blog -Beitrag befasst sich mit der Geschäftsmodell Canvas von BMRC, das seine wichtigsten Partnerschaften, Aktivitäten und Wertversuche hervorhebt, die sie in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft unterscheiden. Erforschen Sie, wie diese Institution effektiv unterschiedliche Kundensegmente bedient, gleichzeitig starke Verbindungen in der Gemeinde aufrechterhalten und außergewöhnliche Service liefern.

Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Zusammenarbeit mit lokalen Unternehmen

Die Bank of Marin Bancorp engagiert sich aktiv mit lokalen Unternehmen, um ihre Serviceangebote und die Präsenz der Gemeinschaft zu verbessern. Im dritten Quartal von 2024 eröffnete die Bank erfolgreich fast 1.200 neue Konten, 48% repräsentierten neue Beziehungen. Diese Öffentlichkeitsarbeit ist Teil einer breiteren Strategie zur Stärkung der Beziehungen zu lokalen Unternehmen und zur Gewährleistung des gegenseitigen Wachstums und der Unterstützung.

Metrisch	Wert
Insgesamt neue Konten geöffnet	1,200
Prozentsatz neuer Beziehungen	48%
Gesamtablagerungen zum 30. September 2024	3,309 Milliarden US -Dollar
Erhöhung der Einlagen vom 30. Juni 2024	95,5 Millionen US -Dollar

Partnerschaften mit Finanzdienstleistern

Die Bank hat wichtige Partnerschaften mit verschiedenen Finanzdienstleistern eingerichtet, um ihre Angebote zu diversifizieren und ihre betriebliche Effizienz zu verbessern. Diese Kooperationen ermöglichen es Bank of Marin, ein breiteres Angebot an Dienstleistungen anzubieten, einschließlich Vermögensverwaltung und Vertrauensdiensten. Für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich die nicht zinszinslichen Einnahmen aus Vermögensverwaltung und Treuhanddiensten auf 706.000 USD, was einem Anstieg von 585.000 USD im Vorquartal entspricht.

Service	Q3 2024 Einkommen	Q2 2024 Einkommen
Vermögensverwaltung und Vertrauensdienste	$706,000	$585,000
Servicegebühren auf Einlagenkonten	$543,000	$541,000
Debitkarte Austauschgebühren	$423,000	$444,000

Beziehungen zu Gemeinschaftsorganisationen

Die Bank of Marin Bancorp priorisiert den Aufbau von Beziehungen zu Community -Organisationen, um ihre soziale Verantwortung der Unternehmen zu erfüllen und lokale Initiativen zu unterstützen. Im dritten Quartal von 2024 verzeichnete die Bank einen Rückgang der gemeinnützigen Beiträge auf 30.000 USD gegenüber 604.000 USD im Vorquartal, was die saisonale Anpassungen des jährlichen Zuschussprogramms widerspricht.

Metrisch	Q3 2024	Q2 2024
Gemeinnützige Beiträge	$30,000	$604,000
Gesamtkostenkosten	20,4 Millionen US -Dollar	21,9 Millionen US -Dollar
Effizienzverhältnis	75.18%	300.37%

Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Anbieten von Einlagen- und Kreditprodukten anbieten

Bis zum 30. September 2024 meldete die Bank of Marin Bancorp insgesamt Einzahlungen von 3,309 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 95,5 Millionen US -Dollar Aus dem Vorquartal. Nicht-zentrale Lagereinlagen berücksichtigten 44.5% von Gesamtablagerungen.

Das Kreditportfolio der Bank stand bei 2,090 Milliarden US -Dollar, mit den jüngsten Darlehensoriginationen insgesamt 63,9 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2024. Diese Zahl beinhaltet 28,2 Millionen US -Dollar in neuen Darlehen und den Kauf eines Immobilienkreditpools im Wohnung 35,7 Millionen US -Dollar.

Das Verhältnis von Darlehen zu Deposit wurde bei berechnet 63.16%.

Kredittyp	Betrag (in Tausenden)
Gewerbe und industriell	$160,390
Gewerbner Eigentümer im Immobilienbetrieb	$318,712
Gewerbebildete Immobilien besetzte Immobilien	$1,266,377
Baudarlehen	$39,326
Eigenkapitalkredite	$86,479
Andere Wohnkredite	$150,573
Ratenzahlung und andere Verbraucherkredite	$68,234
Gesamtdarlehen	$2,090,091

Vermögensverwaltung und Vertrauensdienste

Im dritten Quartal 2024 erzeugte die Bank of Marin $706,000 aus Vermögensverwaltung und Vertrauensdiensten. In diesem Servicebereich konzentrierten 2,888 Millionen US -Dollar Für das Quartal.

Risikomanagement- und Compliance -Aktivitäten

Zum 30. September 2024 blieb die Zulage für Kreditverluste bei stabil 1.47% von Gesamtkrediten. Die Bank meldete nicht Akcual-Kredite zu insgesamt 39,883 Millionen US -Dollar, oder 1.91% des gesamten Kreditportfolios. Die klassifizierten Kredite nahmen auf 2.51% von Gesamtkrediten.

Die Effizienzquote für das Quartal wurde bei gemeldet 75.18%Angabe der operativen Effizienz der Bank.

Risikomanagementmetrik	Wert
Zulage für Kreditverluste für Gesamtdarlehen	1.47%
Nichtakcraumkredite an Gesamtdarlehen	1.91%
Klassifizierte Kredite als Prozentsatz der Gesamtdarlehen	2.51%
Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA)	0.48%
Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE)	4.17%

Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Qualifiziertes Arbeitskräfte- und Managementteam

Die Bank von Marin Bancorp (BMRC) ist stolz auf ihre qualifizierte Arbeitskräfte und erfahrenes Managementteam, das für seine Kunden von entscheidender Bedeutung ist, um qualitativ hochwertige Dienstleistungen zu erbringen. Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtzahl der Vollzeitbeschäftigten rund 200. Das durchschnittliche Gehalt für Mitarbeiter im Bankensektor in der Region beträgt 75.000 USD, was zu einem Gesamtgehaltsaufwand von rund 15 Mio. USD für das Jahr beiträgt .

Robuste Technologieinfrastruktur

BMRC hat erheblich in seine investiert Technologieinfrastruktur Verbesserung der betrieblichen Effizienz und des Kundenerlebnisses. Das IT -Budget der Bank für 2024 betrug ungefähr 3 Millionen US -Dollar, einschließlich Investitionen in Cybersicherheit, Datenverarbeitung und andere technologische Fortschritte. Diese robuste Infrastruktur ist für die Unterstützung von Online -Banking -Diensten und die Aufrechterhaltung sicherer Transaktionen von entscheidender Bedeutung, die im heutigen digitalen Bankumfeld von entscheidender Bedeutung sind.

Kapitalressourcen und Liquidität

Zum 30. September 2024 meldete BMRC ein Gesamtvermögen von 3,793 Milliarden US -Dollar mit Gesamtverbindlichkeiten von 3,775 Milliarden US -Dollar, was auf eine solide Kapitalposition zurückzuführen ist. Das gesamte risikobasierte Kapitalquote der Bank lag bei 16,40%, was auf eine starke Kapitalangemessenheit im Vergleich zu den behördlichen Anforderungen hinweist. Die Liquiditätsposition ist robust, wobei die Netto -verfügbaren Finanzierungsquellen in Höhe von 1,934 Milliarden US -Dollar erhältlich sind, was 58% der Gesamteinlagen beträgt. Darüber hinaus hat die Bank ein greifbares Verhältnis von gemeinsamer Aktien (TCE) von 9,72%aufrechterhalten und einen Puffer gegen mögliche Verluste liefert.

Schlüsselressource	Details	Finanzielle Auswirkungen
Qualifizierte Arbeitskräfte	Gesamtbeschäftigte: ~ 200 Durchschnittliches Gehalt: 75.000 US -Dollar	Gesamtgehaltskosten: ~ 15 Millionen US -Dollar
Technologieinfrastruktur	IT -Budget: 3 Millionen Dollar	Unterstützt Online -Banking -Dienstleistungen & Cybersicherheit
Kapitalressourcen	Gesamtvermögen: 3,793 Milliarden US -Dollar Gesamtverbindlichkeiten: 3,775 Milliarden US -Dollar Risikobasierte Kapitalquote: 16,40%	TCE -Verhältnis: 9,72% Liquiditätsquellen: 1,934 Milliarden US -Dollar

Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste, die auf Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind

Die Bank of Marin Bancorp (BMRC) betont personalisierte Bankdienste, die speziell auf die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden gerecht werden. Dieser Ansatz spiegelt sich in ihrem High-Touch-Relationship-Banking-Modell wider, das im dritten Quartal 2024 erfolgreich fast 1.200 neue Konten generiert hat, wobei 48% dieser neuen Beziehungen sind. Der Fokus auf den Kundenservice zielt darauf ab, die Beziehungen zu bestehenden Kunden zu vertiefen und gleichzeitig neue zu gewinnen und so die Kundenbindung und -zufriedenheit zu verbessern.

Wettbewerbszinsen für Einlagen und Kredite

Die Bank bietet wettbewerbsfähige Zinssätze sowohl für Einlagen als auch für Darlehen an, was für die Anziehung und Bindung von Kunden von entscheidender Bedeutung ist. Zum 30. September 2024 betrugen die durchschnittlichen Kosten der Gesamteinlagen 1,46%, was auf einen marginalen Anstieg von nur 1 Basispunkt gegenüber dem Vorquartal zurückzuführen ist. Darüber hinaus lag die steueräquivalente Nettozinsmarge im dritten Quartal von 2024 bei 2,70% gegenüber 2,52% im Vorquartal. Diese Verbesserung zeigt die Strategie der Bank zur Optimierung ihres Verdienstvermögens, indem Investitionen in höhere Rendite, Kredite und Investitionen neu verteilt werden.

Starke Gemeinschaftsbeziehungen und lokales Engagement

Die starken Beziehungen zwischen BMRC und das Engagement für das lokale Engagement spielen eine wichtige Rolle in seinem Wertversprechen. Die Bank nimmt aktiv an Community-Veranstaltungen und -initiativen teil und verbessert ihren Ruf als in der Gemeinde ausgerichtete Institution. Dieses Engagement ist entscheidend für die Förderung des Vertrauens und der Loyalität bei lokalen Kunden, was durch die strategischen Maßnahmen der Bank weiter unterstützt wird, die zu einer verbesserten Rentabilität und Präsenz der Gemeinschaft geführt haben.

Metrisch	Wert
Gesamtablagerungen	3,309 Milliarden US -Dollar (zum 30. September 2024)
Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen	44,5% der Gesamteinlagen (zum 30. September 2024)
Neue Konten eröffnet	1.200 (Q3 2024)
Durchschnittliche Kosten für Einlagen	1,46% (Q3 2024)
Steueräquivalente Nettozinsspanne	2,70% (Q3 2024)
Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA)	0,48% (Q3 2024)
Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE)	4,17% (Q3 2024)

Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

High-Touch-Kundendienstansatz

Die Bank of Marin Bancorp beschäftigt ein High-Touch-Kundendienstmodell, das die persönliche Interaktion und das Beziehungsmanagement betont. Dieser Ansatz soll Loyalität und Vertrauen bei den Kunden fördern, was in der wettbewerbsfähigen Banklandschaft von entscheidender Bedeutung ist. Das Relationship Banking -Modell der Bank hat sich als wirksam erwiesen, was durch den Erwerb von fast 1.200 neuen Konten im dritten Quartal 2024 zeigt, wobei 48% neue Beziehungen sind.

Beziehungsmanagement für Kontoinhaber

Die Beziehungsmanagementstrategie der Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung maßgeschneiderter Dienstleistungen für die Inhaber von Kontoinhabern und sorgt dafür, dass ihre einzigartigen finanziellen Bedürfnisse erfüllt werden. Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen 3,309 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 95,5 Mio. USD gegenüber dem Vorquartal entspricht. Nicht-zinsgünstige Lagereinlagen machten 44,5% der gesamten Einlagen aus, wodurch die Effektivität der Engagementstrategien der Bank hervorgehoben wurde.

Einzahlungstyp	Betrag (in Milliarden)	Prozentsatz der Gesamteinzahlungen
Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen	1.473	44.5%
Zinsübertragungstransaktionskonten	0.181	5.5%
Sparkonten	0.223	6.7%
Geldmarktkonten	1.156	35.0%
Zeitkonten	0.276	8.3%

Regelmäßige Kommunikation über digitale und persönliche Kanäle

Die Bank of Marin Bancorp unterhält die regelmäßige Kommunikation mit ihren Kunden durch eine Kombination aus digitalen und persönlichen Kanälen. Die digitale Plattform der Bank ermöglicht eine effiziente Bereitstellung von Diensten und verbessert das Kundenbindung. Darüber hinaus hat die proaktive Öffentlichkeitsarbeit der Bank sowohl auf neuen als auch auf bestehenden Kundenkonten ein konsequentes Wachstum geführt. Die steuerlich äquivalente Nettozinsmarge stieg im dritten Quartal von 2024 auf 2,70%, was das effektive Management von Kundenbeziehungen und Vermögenswerten widerspiegelt.

Zum 30. September 2024 betrugen die durchschnittlichen Kosten für die Gesamteinzahlungen 1,46%, was die Fähigkeit der Bank zeigt, Einlagenkosten zu verwalten und gleichzeitig den Kundenservice zu verbessern. Der Fokus der Bank auf High-Touch-Service wird durch die wesentlichen Investitionen in Talent- und Beziehungsmanagementstrategien, die zur allgemeinen finanziellen Leistung beitragen, weiter veranschaulicht.

Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Zum 30. September 2024 betreibt die Bank of Marin Bancorp ein Netzwerk von 23 physischen Zweigstellen. Diese Zweige sind strategisch positioniert, um den Bedürfnissen ihrer lokalen Gemeinschaften zu erfüllen, die persönlichen Bankdienste zu erleichtern und Beziehungen sowohl zu Einzel- als auch zu Geschäftskunden zu fördern. Die Filialen sind so konzipiert, dass sie eine vollständige Reihe von Bankdienstleistungen anbieten, einschließlich Kontoverwaltung, Darlehensförderung und finanzieller Beratung.

Online -Banking -Plattform

Die Bank of Marin bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform an, die Funktionen wie Kontoverwaltung, Rechnungszahlung, Fondsübertragungen und mobile Scheckeinzahlungen umfasst. Ab dem dritten Quartal von 2024 hat die Online -Banking -Plattform das Engagement der Benutzer erheblich zugenommen, wobei ungefähr 75% der Kunden digitale Kanäle für ihre Bankbedürfnisse nutzten. Dies spiegelt einen wachsenden Trend zum digitalen Bankwesen wider, der von Bequemlichkeit und Zugänglichkeit angetrieben wird.

Online -Banking -Funktionen	Statistiken
Prozentsatz der Kunden, die Online -Banking nutzen	75%
Anzahl der monatlichen Transaktionen	Über 500.000
Mobile Check -Einlagen abgeschlossen	15.000 pro Monat

Mobile Banking -Anwendungen

Die Bank of Marin stellt auch Mobile Banking-Anwendungen zur Verfügung, mit denen Kunden ihre Konten unterwegs verwalten können. Die mobile App wurde ab September 2024 von über 30.000 Benutzern heruntergeladen. Zu den wichtigsten Funktionen gehören Balance -Anfragen, Transaktionsverlauf, Fondsübertragungen und die Möglichkeit, Rechnungen direkt von einem mobilen Gerät zu bezahlen. Die benutzerfreundliche Benutzeroberfläche der App hat zu einem hohen Kundenzufriedenheitsrate beigetragen und die Servicebereitstellung der Bank weiter verbessert.

Mobile Banking App Statistik	Daten
Anzahl der Downloads	30,000+
Monatliche aktive Benutzer	20,000+
Durchschnittliche monatliche Transaktionen	200,000

Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelne Verbraucher

Die Bank of Marin Bancorp dient einer vielfältigen Basis einzelner Verbraucher und konzentriert sich auf die Bereitstellung personalisierter Banklösungen. Ab dem 30. September 2024 meldete die Bank insgesamt 3,309 Milliarden US-Dollar, wobei nicht zinszinsliche Lagereinlagen 44,5% der Gesamteinlagen ausmachen. Die durchschnittlichen Kosten für die Gesamteinzahlung betrugen 1,46%, was einen Wettbewerbsansatz zur Gewinnung von Verbrauchereinlagen widerspiegelt. Die Kundenakquisitionsstrategie der Bank führte zu fast 1.200 neuen Konten im dritten Quartal von 2024, wobei 48% neue Beziehungen waren.

Kleine bis mittelgroße Unternehmen (KMU)

KMU repräsentieren ein bedeutendes Kundensegment für die Bank of Marin mit einem starken Schwerpunkt auf Relationship Banking. Das Kreditportfolio der Bank zum 30. September 2024 enthielt Gewerbe- und Industriekredite in Höhe von 160,4 Millionen US -Dollar, wodurch sein Engagement für die Unterstützung lokaler Unternehmen hervorgehoben wurde. Die Gesamtdarlehen der Bank beliefen sich auf 2,090 Milliarden US -Dollar, wobei die Kredite für gewerbliche Immobilien- und Baukredite besondere Wachstum haben, was auf eine robuste Kreditstrategie hinweist, die auf KMU gerichtet ist. Darüber hinaus verbessert der Fokus der Bank auf High-Touch-Service ihre Anziehungskraft dieses Marktsegments und zielt darauf ab, die besonderen Bedürfnisse von Unternehmen in verschiedenen Branchen zu erfüllen.

Gemeinnützige Organisationen und lokale Regierungen

Die Bank of Marin Bancorp richtet sich auch an gemeinnützige Organisationen und Kommunalverwaltungen und bietet maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen an, die ihren spezifischen Anforderungen entsprechen. Der von der Bank ausgerichtete Ansatz der Bank zeigt sich in ihren strategischen Initiativen, darunter Spezialeinzahlungsprodukte und Kreditlösungen für gemeinnützige Organisationen. Im Rahmen seines Engagements für dieses Segment hat die Bank eine solide Kapitalbasis mit einer risikobasierten Kapitalquote von 16,40% zum 30. September 2024 aufrechterhalten. Diese starke Kapitalposition ermöglicht es der Bank, gemeinnützige Organisationen und Organisationen und Organisationen und Organisationen zu unterstützen. Kommunalverwaltungen mit den notwendigen finanziellen Ressourcen bei der Förderung der Gemeinschaftsentwicklung.

Kundensegment	Schlüsselkennzahlen	Finanzdaten
Einzelne Verbraucher	Gesamteinlagen: 3,309 Milliarden US -Dollar Nichtinteresse Lagerablagerungen: 44,5%	Durchschnittliche Kosten für Einlagen: 1,46% Neue Konten: 1.200 (48% neue Beziehungen)
Kleine bis mittelgroße Unternehmen (KMU)	Gesamtdarlehen: 2,090 Milliarden US -Dollar Gewerbe- und Industriekredite: 160,4 Millionen US -Dollar	Wachstum der gewerblichen Immobilienkredite: bemerkenswerter Anstieg
Gemeinnützige Organisationen und lokale Regierungen	Total risikobasierte Kapitalquote: 16,40%	Community Development Focus: GEMACHTE FINANZENLOSENLOSEN

Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter

Der Gesamtkosten für das dritte Quartal von 2024 betrug 20,4 Mio. USD, bei Gehältern und damit verbundenen Leistungen, die 10,8 Mio. USD gegenüber 12,4 Mio. USD im Vorquartal ausmachten. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Gehälter und die damit verbundenen Leistungen auf 35,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 2,2 Mio. USD gegenüber dem gleichen Zeitraum im Vorjahr war. Die durchschnittlichen Vollzeitbeschäftigten waren ab dem 30. September 2024 288, gegenüber 321 im Vorquartal.

Betriebskosten für Zweigstellen und Technologie

Die Betriebskosten, einschließlich Belegung und Ausrüstung, wurden im dritten Quartal von 2024 bei 2,1 Mio. USD gemeldet, was ungefähr dem Vorquartal entspricht. Die Gesamtkosten für Belegung und Ausrüstung für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 6,1 Millionen US-Dollar. Zusätzliche Betriebskosten umfassten professionelle Dienstleistungen mit 1,9 Mio. USD und Datenverarbeitungskosten von 1,1 Mio. USD für das dritte Quartal. Der Gesamtkosten für die Betriebskosten belief sich in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 63,5 Millionen US-Dollar.

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketing- und Kundenakquisitionskosten sind in der breiteren Kategorie der nicht zinszinslichen Ausgaben enthalten. Die Gesamtsumme für andere Ausgaben belief sich im dritten Quartal von 2024 auf 1,7 Mio. USD, einschließlich verschiedener Marketinginitiativen. Insgesamt waren die nicht zinslichen Kosten im Zusammenhang mit Marketing und Kundenakquisition Teil der strategischen Bemühungen, neue Kunden anzuziehen und Beziehungen zu bestehenden zu vertiefen.

Kostenkategorie	Q3 2024 (Millionen US -Dollar)	Q2 2024 (Millionen US -Dollar)	9m 2024 (Millionen US -Dollar)	9m 2023 (Millionen US -Dollar)
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter	10.8	12.4	35.3	33.1
Belegung und Ausrüstung	2.1	2.0	6.1	6.4
Professionelle Dienstleistungen	1.9	1.0	4.0	2.7
Datenverarbeitung	1.1	1.0	3.1	3.0
Marketing und andere Ausgaben	1.7	2.1	6.2	6.3
Gesamtkostenkosten	20.4	21.9	63.5	60.2

Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Nettozinserträge aus Kredite und Einlagen

Für das dritte Quartal von 2024 meldete die Bank of Marin Bancorp einen Nettozinserträge von 24,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 1,8 Mio. USD gegenüber dem Vorquartal widerspricht. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge auf 69,4 Mio. USD, was 78,5 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen ist. Dieser Rückgang von 9,1 Mio. USD wurde hauptsächlich auf eine kleinere Bilanz und höhere Ablagerungen zurückgeführt. Die steuerlich äquivalente Nettozinsmarge betrug im dritten Quartal 2,70% und in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 2,57%, verglichen mit 2,52% bzw. 2,66% in den Vorjahreszeiten.

Gebühren aus Vermögensverwaltungsdiensten

Das nicht zinslose Einkommen für die Bank of Marin Bancorp betrug im dritten Quartal von 2024 2,9 Mio. USD, was einem Verlust von 29,8 Mio. USD im Vorquartal vorliegt. Der Anstieg war hauptsächlich auf einen Anstieg des Vermögensverwaltungs- und Vertrauensdienstleistungseinkommens um 121.000 US -Dollar zurückzuführen. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, verzeichneten das nicht zinszinsliche Einkommen einen Verlust von 24,1 Mio. USD gegenüber dem Einkommen von 8,3 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Mit Ausnahme eines Nettoverlusts beim Verkauf von verfügbaren Anlagen-Wertpapieren betrug das nicht zinszinsliche Einkommen 8,4 Mio. USD.

Servicegebühren auf Einlagenkonten

Servicegebühren auf Einlagenkonten tragen zur Einnahmen von Bank of Marin bei, obwohl im jüngsten Finanzbericht bestimmte Zahlen für diese Gebühren nicht bekannt gegeben wurden. Zum 30. September 2024 lag die Gesamteinlagen bei 3,309 Milliarden US-Dollar, wobei nicht zinsgiebige Einlagen 44,5% der Gesamtmenge ausmachen. Die durchschnittlichen Kosten für Einlagen betrugen 1,46%, was auf ein wettbewerbsfähiges Einlagenumfeld hinweist.

Einnahmequelle	Q3 2024 ($ Millionen)	Jahr für Jahr 2024 (Millionen US-Dollar)	Jahr für Jahr 2023 (Millionen US-Dollar)
Nettozinserträge	24.3	69.4	78.5
Nichtinteresse einkommen (einschließlich Vermögensverwaltung)	2.9	(24.1)	8.3
Gesamtablagerungen	3,309	3,309	3,290
Nicht zinsgiebige Ablagerungen (% der Gesamtablagerungen)	44.5%	44.5%	44.1%
Durchschnittliche Kosten für Einlagen	1.46%	1.46%	0.61%

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Bank of Marin Bancorp (BMRC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank of Marin Bancorp (BMRC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Bank of Marin Bancorp (BMRC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.