Bank of Marin Bancorp (BMRC): Canvas de modelo de negócios
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Bank of Marin Bancorp (BMRC) Bundle
Bem -vindo ao fascinante mundo do Bank of Marin Bancorp (BMRC), onde o banco tradicional encontra a inovação moderna. Esta instituição financeira prospera em seu conexões comunitárias e serviço personalizado, enquanto mantém um forte compromisso com o bem-estar financeiro de seus clientes. Se aprofunda no intrincado Modelo de negócios Canvas do BMRC, que revela suas principais parcerias, atividades e proposições de valor que as diferenciam no cenário bancário competitivo. Explore como eles servem diversos segmentos de clientes e inovar o seu fluxos de receita para garantir o crescimento contínuo e a satisfação do cliente.
Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Empresas locais
O Bank of Marin Bancorp colabora com empresas locais para promover o crescimento econômico em suas regiões operacionais. Essa abordagem de parceria permite a entrega eficaz de serviços bancários adaptados às necessidades das empresas locais. Em 2022, a quantidade total de empréstimos emitidos para empresas locais foi aproximadamente US $ 180 milhões.
Corretores hipotecários
O banco conta com parcerias com os corretores hipotecários para expandir seus serviços de hipoteca. No terceiro trimestre de 2023, o BMRC relatou um aumento significativo nas origens hipotecárias, com aproximadamente US $ 150 milhões gerado por essas parcerias dentro do ano fiscal. Esse alinhamento estratégico garante um alcance mais amplo no mercado de hipotecas residenciais.
Provedores de tecnologia financeira
O avanço tecnológico é fundamental para a eficiência operacional do BMRC. O banco fez parceria com vários provedores de tecnologia financeira para aprimorar seus serviços bancários digitais. A partir de 2023, investiu em torno US $ 3 milhões em atualizações de tecnologia e parcerias destinadas a melhorar a experiência do cliente e simplificar os processos.
Empresas de investimento
O Bank of Marin Bancorp trabalha em conjunto com empresas de investimento para fornecer aos clientes soluções financeiras abrangentes. No final de 2022, os portfólios de investimento gerenciados pelo Banco totalizando aproximadamente US $ 650 milhões, destacando a importância dessas parcerias nos serviços de gerenciamento de ativos.
Organizações comunitárias
O compromisso do BMRC com o envolvimento da comunidade é exemplificado por meio de colaborações com várias organizações comunitárias. Em 2022, o BMRC contribuiu aproximadamente US $ 1 milhão para instituições de caridade e iniciativas de desenvolvimento comunitário local, solidificando sua reputação como uma instituição socialmente responsável.
Categoria de parceria | Descrição | Impacto Financeiro (2023) |
---|---|---|
Empresas locais | Empréstimos emitidos para empresas locais para apoiar o crescimento econômico. | US $ 180 milhões |
Corretores hipotecários | Colaboração para melhorar o alcance do serviço de hipoteca. | US $ 150 milhões |
Provedores de tecnologia financeira | Investimento em tecnologia para melhorar os serviços bancários. | US $ 3 milhões |
Empresas de investimento | Gerenciamento de portfólios de investimento para clientes. | US $ 650 milhões |
Organizações comunitárias | Contribuições para instituições de caridade e projetos de desenvolvimento locais. | US $ 1 milhão |
Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Fornecendo serviços bancários pessoais e comerciais
O Bank of Marin Bancorp oferece uma variedade de serviços bancários pessoais e comerciais aos seus clientes. Em 30 de setembro de 2023, o banco relatou ativos totais de aproximadamente US $ 2,9 bilhões.
Os serviços prestados incluem:
- Contas de verificação e poupança
- Certificados de depósito (CDs)
- Contas de verificação e poupança de negócios
- Serviços comerciais
Origem e processamento de empréstimos
O banco é especializado em originação de empréstimos, processando vários tipos de empréstimos, incluindo:
- Empréstimos imobiliários comerciais
- Empréstimos de construção
- Hipotecas residenciais
- Empréstimos para Administração de Pequenas Empresas (SBA)
Para o ano fiscal de 2023, o BMRC relatou um saldo da carteira de empréstimos de aproximadamente US $ 1,7 bilhão, com uma parcela significativa dedicada a empréstimos comerciais.
Gestão de patrimônio
O BMRC fornece serviços de gerenciamento de patrimônio, incluindo:
- Gerenciamento de investimentos
- Planejamento financeiro
- Planejamento imobiliário
A divisão de gerenciamento de patrimônio tinha ativos sob gestão de cerca de US $ 600 milhões Até o último trimestre, refletindo um crescimento constante nos investimentos dos clientes.
Atendimento ao cliente e suporte
O atendimento ao cliente de alta qualidade é uma pedra angular das operações do Bank of Marin. O banco emprega uma equipe de suporte dedicada para ajudar nas consultas e fornecer suporte em vários canais, incluindo:
- Consultas no ramo
- Suporte telefônico
- Bate -papo online e assistência por e -mail
As pontuações de satisfação do cliente para o BMRC permaneceram acima 90%, com base em pesquisas internas realizadas ao longo de 2023.
Gerenciamento de riscos
Práticas eficazes de gerenciamento de riscos são vitais para a sustentabilidade operacional do BMRC. As principais atividades incluem:
- Avaliação de risco de crédito
- Conformidade com os requisitos regulatórios
- Gerenciamento de riscos operacionais
A partir dos dados mais recentes, o BMRC mantém um Índice de capital de camada 1 de aproximadamente 10.5%, indicando uma forte base de capital para gerenciar riscos potenciais.
Atividade -chave | Descrição | 2023 dados financeiros |
---|---|---|
Bancos pessoais | Total de ativos do banco | US $ 2,9 bilhões |
Originação de empréstimos | Saldo total da carteira de empréstimos | US $ 1,7 bilhão |
Gestão de patrimônio | Ativos sob gestão | US $ 600 milhões |
Suporte ao cliente | Pontuação de satisfação do cliente | 90% |
Gerenciamento de riscos | Índice de capital de camada 1 | 10.5% |
Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de filiais
Em 31 de dezembro de 2022, o Bank of Marin Bancorp operava um total de 24 ramos Localizado na área da baía de São Francisco e North Bay. A distribuição geográfica desses ramos suporta seu foco no banco comunitário na região. Cada filial serve como um ponto crítico para a interação do cliente e a entrega de serviços.
Plataforma bancária online
O Banco de Marin oferece um abrangente Plataforma bancária online Isso inclui recursos como depósito móvel, pagamento de contas e gerenciamento de contas. A partir de 2022, o número de usuários ativos do aplicativo bancário móvel excedido 20,000, refletindo uma mudança significativa para os serviços bancários digitais. A plataforma foi projetada para uma experiência perfeita do usuário e aprimora a conveniência do cliente.
Força de trabalho qualificada
O Banco de Marin se orgulha de sua talentosa força de trabalho, que compreende sobre 300 funcionários. Uma parte substancial da equipe possui diplomas e certificações avançadas em finanças, bancos e atendimento ao cliente, garantindo que o banco mantenha um padrão de serviço de alta qualidade. A ênfase no treinamento e no desenvolvimento profissional é evidente, com despesas anuais no treinamento dos funcionários estimados em $500,000.
Reservas de capital e liquidez
No final do terceiro trimestre de 2023, o total de ativos do Bank of Marin totalizou aproximadamente US $ 2,59 bilhões. O banco manteve uma posição de capital robusta, relatando um TIER de patrimônio comum 1 (CET1) Razão de capital de 10,72%. Além disso, as reservas de liquidez, incluindo dinheiro e equivalentes de caixa, estavam em torno de US $ 250 milhões, equipando o banco para lidar com situações financeiras inesperadas.
Sistemas de conformidade regulatória
O Bank of Marin estabeleceu sistemas abrangentes de conformidade regulatória para aderir às diretrizes federais e estaduais. Isso inclui investimentos em tecnologia de conformidade e treinamento de funcionários, com despesas totais relacionadas à conformidade em torno $300,000 anualmente. A partir de 2023, o banco passou com sucesso todos os exames regulatórios sem achados significativos, refletindo a eficácia de sua estrutura de conformidade.
Recurso -chave | Descrição | Estatística |
---|---|---|
Rede de filiais | Locais físicos que atendem clientes em várias regiões. | 24 ramos |
Plataforma bancária online | Plataforma digital para serviços bancários. | 20.000 usuários ativos |
Força de trabalho qualificada | Funcionários com educação e treinamento avançados. | 300 funcionários, despesas de treinamento de US $ 500.000 |
Reservas de capital e liquidez | Reservas financeiras para estabilidade e conformidade. | US $ 2,59 bilhões no total de ativos, liquidez de US $ 250 milhões |
Sistemas de conformidade regulatória | Sistemas em vigor para garantir a adesão às leis. | US $ 300.000 despesas anuais, passaram todos os exames |
Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Experiência bancária personalizada
Bank of Marin Bancorp enfatiza um experiência bancária personalizada adaptado às necessidades individuais do cliente. O banco opera com uma filosofia que prioriza o relacionamento com os clientes, refletido nas classificações de serviço do cliente. Em 2022, o banco alcançou uma pontuação de satisfação do cliente de 89%, de acordo com J.D. Power.
Taxas de empréstimos competitivos
O banco oferece Taxas de empréstimos competitivos em suas linhas de produtos, apelando para clientes pessoais e comerciais. A partir do terceiro trimestre de 2023, a APR média para uma hipoteca fixa de 30 anos foi relatada em 4.25%, que está abaixo da média nacional de 4.75%. Além disso, os empréstimos de negócios apresentam taxas que começam tão baixas quanto 5.00%.
Serviços financeiros abrangentes
Bank of Marin fornece um conjunto abrangente de serviços financeiros Isso atende a uma clientela diversificada. Suas ofertas incluem bancos pessoais, bancos de negócios, serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio. Em dezembro de 2022, o banco gerenciou ativos totalizando US $ 2,05 bilhões e relatou um aumento de 12% nas taxas de gerenciamento de patrimônio ano a ano.
Fortes laços comunitários
O compromisso do banco com fortes laços comunitários é evidente em suas contribuições de caridade e engajamento local. Em 2022, o Bank of Marin doou $500,000 Para várias iniciativas comunitárias e organizações sem fins lucrativos, concentrando-se na educação, moradia e desenvolvimento econômico. O banco também participa de eventos locais, aumentando sua visibilidade e conexão dentro da comunidade.
Bancário seguro e confiável
A segurança é uma consideração primordial para o Bank of Marin, que oferece bancário seguro e confiável serviços. O banco emprega medidas avançadas de segurança cibernética, resultando em zero violações relatadas nos últimos quatro anos. Além disso, os depósitos de clientes são segurados pelo FDIC até $250,000, garantindo clientes de segurança de depósito.
Proposição de valor | Detalhe | Estatística |
---|---|---|
Experiência bancária personalizada | Concentre -se nas necessidades individuais do cliente | Pontuação de satisfação do cliente: 89% (2022) |
Taxas de empréstimos competitivos | Taxas atraentes para empréstimos pessoais e comerciais | Hipoteca fixa de 30 anos APR: 4,25% (Q3 2023) |
Serviços financeiros abrangentes | Ofertas diversas: bancos, investimentos, gestão de patrimônio | Total de ativos: US $ 2,05 bilhões (dezembro de 2022) |
Fortes laços comunitários | Engajamento e doações ativos da comunidade | Contribuições de caridade: US $ 500.000 (2022) |
Bancário seguro e confiável | Medidas de segurança avançadas e seguro FDIC | Zero violações nos últimos quatro anos |
Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerenciamento de contas personalizado
O Banco de Marin Bancorp enfatiza o gerenciamento de contas personalizado para garantir que os clientes recebam soluções financeiras personalizadas. Com aproximadamente 17 ramos Na área da baía e foco no setor bancário da comunidade, o BMRC emprega uma estratégia que envolve gerentes de relacionamento dedicados para clientes de alto valor.
Revisões financeiras regulares
O Bank of Marin fornece a seus clientes Revisões financeiras trimestrais para avaliar suas contas e sugerir melhorias. Esse toque personalizado ajuda os clientes a gerenciar seus portfólios de maneira eficaz e se adaptar às mudanças nas circunstâncias financeiras, aumentando assim as taxas de satisfação e retenção do cliente.
Atendimento ao cliente responsivo
O banco tem um 24/7 de serviço direto de atendimento ao cliente e se esforça para responder a perguntas dentro 3 a 5 horas úteis. De acordo com as métricas internas do banco, ele possui uma taxa de satisfação do cliente de 89%, que reflete seu compromisso com o serviço responsivo.
Engajamento digital através de bancos online e móveis
O BMRC investiu em sua plataforma bancária digital, relatando que mais de 60% de seus clientes usam serviços bancários on -line. O aplicativo móvel foi baixado mais de 10.000 vezes Desde o seu lançamento e permite que os clientes realizem transações, verifique os saldos e gerenciem contas com facilidade. Em 2022, o banco observou um crescimento de 15% Nas transações digitais ano a ano.
Programas de divulgação comunitária
A divulgação da comunidade é central para a estratégia de relacionamento com o cliente da BMRC, com o compromisso de US $ 500.000 anualmente para instituições de caridade e iniciativas locais. Em 2022, o banco participou de Mais de 200 eventos comunitários, envolvendo -se com o público e fortalecendo sua presença na marca enquanto estabelece conexões mais profundas do cliente.
Métrica | Valor |
---|---|
Número de ramificações | 17 |
Taxa de satisfação do cliente | 89% |
Disponibilidade de linha direta de atendimento ao cliente 24/7 | Sim |
Porcentagem de clientes usando o banco online | 60% |
Downloads de aplicativos móveis | 10,000+ |
Crescimento ano a ano de transações digitais | 15% |
Compromisso anual com o alcance comunitário | $500,000 |
Número de eventos comunitários participou | 200+ |
Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Modelo de Negócios: Canais
Ramos físicos
No final de 2022, o Bank of Marin opera 25 agências de varejo em toda a Califórnia. Essas filiais fornecem serviços bancários pessoais, incluindo gerenciamento de contas, empréstimos e serviços de consultoria financeira. A rede de filiais está estrategicamente localizada em áreas com alta demanda de clientes, contribuindo para a estratégia geral de aquisição e retenção de clientes do banco.
Localização da filial | Número de ramificações | Transações médias por mês | Pontuação de satisfação do cliente (2022) |
Condado de Marin | 10 | 15,000 | 88% |
Condado de Sonoma | 5 | 10,000 | 85% |
Condado de São Francisco | 4 | 8,000 | 90% |
Condado de Napa | 3 | 6,000 | 84% |
Condado de Alameda | 3 | 5,000 | 87% |
Bancos online
O Bank of Marin fornece uma plataforma bancária on -line robusta, com mais 40% dos clientes Utilizando serviços on -line para transações em 2022. A plataforma permite que os clientes gerenciem contas, paguem contas e transferam fundos. A experiência do usuário on-line inclui recursos aprimorados de segurança, autenticação multifatorial e uma interface amigável.
Recurso | Usuários (% do total de clientes) | Logins mensais | Valor médio da transação |
Pagamento de contas | 30% | 50,000 | $300 |
Gerenciamento de contas | 25% | 40,000 | $1,500 |
Transferências de fundos | 20% | 30,000 | $2,000 |
Pedidos de empréstimo | 15% | 5,000 | $15,000 |
Aplicativo móvel
O Banco de Marin Mobile Application terminou 30.000 downloads e fornece recursos como depósito de cheque móvel, transferências de contas e verificação de saldo em tempo real. O aplicativo foi projetado para facilitar o setor bancário em movimento, com funcionalidades essenciais acessíveis na ponta dos dedos dos clientes.
Recurso de aplicativo móvel | Taxa de adoção (% dos clientes móveis) | Transações mensais | Usuários diários médios |
Depósito de cheque móvel | 45% | 12,000 | 1,000 |
Transferências de contas | 35% | 10,000 | 800 |
Pagamento de contas | 25% | 8,000 | 600 |
Alertas e notificações | 50% | N / D | N / D |
Helpline de atendimento ao cliente
O Bank of Marin mantém uma linha de apoio dedicada ao atendimento ao cliente, que recebeu aproximadamente 250.000 ligações em 2022. O tempo médio de espera para um representante de atendimento ao cliente é relatado em 2 minutos, com uma taxa de resolução excedendo 90% Na primeira chamada.
Métrica | Valor |
Total de chamadas (2022) | 250,000 |
Tempo médio de espera | 2 minutos |
Taxa de resolução de primeira chamada | 90% |
Taxa de satisfação do cliente | 87% |
Caixas eletrônicos
O banco opera um total de 40 caixas eletrônicos Em locais convenientes para a acessibilidade do cliente. Os caixas eletrônicos suportam várias funcionalidades, incluindo retiradas de caixa, depósitos e consultas de conta. Em 2022, os caixas eletrônicos processaram aproximadamente 2 milhões de transações.
Tipo de localização do ATM | Número de caixas eletrônicos | Transações (anualmente) | Valor médio da transação |
Agência bancária | 25 | 1,500,000 | $200 |
Lojas de conveniência | 10 | 350,000 | $100 |
Shopping centers | 5 | 150,000 | $150 |
Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Consumidores individuais
O Bank of Marin Bancorp oferece uma variedade de serviços bancários de consumo adaptados para clientes individuais. Esses serviços incluem contas de poupança, contas correntes, empréstimos para automóveis e empréstimos pessoais. Em 2022, o banco relatou aproximadamente US $ 1,4 bilhão em depósitos de consumidores, indicando uma presença significativa no mercado entre clientes individuais. O banco tem aproximadamente 16 ramos localizado em regiões que atendem principalmente a consumidores individuais.
Pequenas e médias empresas (PME)
As PME formam uma parte crítica dos segmentos de clientes do Bank of Marin Bancorp. O banco fornece contas de corrente, empréstimos e linhas de crédito de negócios projetados especificamente para PMEs. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o banco emprestou sobre US $ 500 milhões para as PMEs, representando ao redor 40% de sua carteira total de empréstimos. O tamanho médio dos empréstimos para as PME é aproximadamente $250,000.
Tipo de empréstimo | Tamanho médio do empréstimo | O valor total emprestado |
---|---|---|
Linhas de negócios de crédito | $100,000 | US $ 150 milhões |
Financiamento de equipamentos | $300,000 | US $ 200 milhões |
Empréstimos imobiliários comerciais | $500,000 | US $ 150 milhões |
Indivíduos de alta rede
O banco tem como alvo indivíduos de alta rede, oferecendo serviços personalizados de gerenciamento de patrimônio, consultoria de investimentos e bancos privados. A partir de 2022, o Bank of Marin Bancorp gerenciou ativos US $ 1 bilhão em sua divisão de gerenciamento de patrimônio. A base de clientes tem crescido em uma estimativa 15% anualmente.
Organizações sem fins lucrativos
O Bank of Marin Bancorp também serve organizações sem fins lucrativos, oferecendo contas especialmente projetadas e soluções de empréstimos. O banco fez parceria com várias organizações sem fins lucrativos locais, fornecendo US $ 50 milhões em empréstimos para apoiar iniciativas comunitárias. Aproximadamente 200 organizações sem fins lucrativos Atualmente, são clientes, desfrutando de serviços bancários personalizados adequados às suas necessidades operacionais exclusivas.
Municípios locais
Os municípios locais constituem outro segmento essencial para o Bank of Marin Bancorp. O banco fornece soluções de financiamento municipal, incluindo financiamento de títulos e serviços de gerenciamento de tesouraria. Até os relatórios mais recentes, o banco emitiu aproximadamente US $ 100 milhões em títulos municipais. Existem por perto 30 municípios em seu portfólio de clientes, destacando seu compromisso com a governança local e o financiamento da comunidade.
Serviço Municipal | Valor emitido | Retorno esperado (% CAGR) |
---|---|---|
Títulos de obrigação geral | US $ 50 milhões | 3.5% |
Títulos de receita | US $ 30 milhões | 4.0% |
Financiamento de curto prazo | US $ 20 milhões | 2.0% |
Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais
Até o ano fiscal de 2022, relatou o Bank of Marin Bancorp US $ 28 milhões Nas despesas operacionais, refletindo os custos associados a várias operações bancárias, incluindo manutenção de filiais, serviços públicos e outras despesas gerais.
Salários e benefícios dos funcionários
Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, o total de despesas de folha de pagamento, incluindo salários e benefícios, alcançado US $ 12,5 milhões. O salário médio para os funcionários foi aproximado em $65,000 anualmente, com benefícios representando aproximadamente 30% dos custos salariais.
Tipo de despesa | Valor (em milhão $) | Porcentagem de folha de pagamento total |
---|---|---|
Salários | 8.75 | 70% |
Benefícios | 3.75 | 30% |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura
O BMRC investiu sobre US $ 5 milhões em Manutenção de Tecnologia e Infraestrutura em 2022. Isso inclui investimentos em sistemas bancários principais, medidas de segurança cibernética e serviços de suporte de TI.
Marketing e publicidade
No ano fiscal de 2022, as despesas de marketing e publicidade totalizaram US $ 1,8 milhão. Esse valor foi gasto em vários canais, incluindo marketing digital, eventos promocionais e patrocínios da comunidade.
Canal de publicidade | Valor (em milhão $) |
---|---|
Anúncios digitais | 0.9 |
Mídia de impressão | 0.4 |
Eventos/patrocínios | 0.5 |
Custos de conformidade regulatória
Os custos de conformidade regulatória do Bank of Marin Bancorp são estimados em US $ 2,2 milhões Para o ano 2022. Isso inclui custos associados a auditorias, requisitos de relatórios e treinamento de conformidade.
Área de conformidade | Valor (em milhão $) |
---|---|
Exames e auditorias | 1.0 |
Treinamento e desenvolvimento | 0.8 |
Custos de relatórios | 0.4 |
Bank of Marin Bancorp (BMRC) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
O Bank of Marin Bancorp gera uma parcela significativa de sua receita através da receita de juros dos empréstimos. Para o ano fiscal de 2022, o banco relatou receita de juros totalizando aproximadamente US $ 76,4 milhões. Isso inclui vários produtos de empréstimos, como empréstimos imobiliários comerciais, empréstimos comerciais e industriais e empréstimos hipotecários residenciais, que coletivamente produzem taxas de juros que contribuem fortemente para os ganhos.
Taxas de serviços bancários
Além disso, o Bank of Marin obtém uma receita considerável por meio de taxas de serviço associadas a vários serviços bancários. No ano fiscal de 2022, as taxas totais de serviço totalizaram cerca de US $ 11,6 milhões. Isso inclui taxas para correntes de contas, descoberto, transferências de arame e outros serviços transacionais.
Receita de investimento
A receita de investimento é outro fluxo de receita crucial para o banco, normalmente derivado de juros e dividendos sobre valores mobiliários e investimentos. Bank of Marin relatou um número de receita de investimento de aproximadamente US $ 4,7 milhões em 2022. Esta receita é reforçada por um portfólio de investimentos diversificado que inclui títulos do governo, títulos corporativos e investimentos em ações.
Taxas de originação hipotecária
As taxas de originação hipotecária também contribuem significativamente para os fluxos de receita do Bank of Marin. Em 2022, o banco registrou aproximadamente US $ 3,2 milhões Em taxas de origens hipotecárias. Essas taxas são cobradas pelo processamento e subscrição de novos pedidos de hipoteca, oferecendo uma fonte constante de renda como demanda por empréstimos à habitação flutua.
Taxas de gerenciamento de patrimônio
Por fim, as taxas de gerenciamento de patrimônio apresentam um crescente segmento de receita para o Bank of Marin. Essas taxas são derivadas de serviços como consultoria de investimentos e gerenciamento de portfólio. No ano fiscal de 2022, o banco relatou taxas de gerenciamento de patrimônio de cerca de US $ 2,1 milhões, refletindo os esforços contínuos para expandir esta oferta de serviço.
Fluxos de receita | 2022 quantidade |
---|---|
Receita de juros de empréstimos | US $ 76,4 milhões |
Taxas de serviços bancários | US $ 11,6 milhões |
Receita de investimento | US $ 4,7 milhões |
Taxas de originação hipotecária | US $ 3,2 milhões |
Taxas de gerenciamento de patrimônio | US $ 2,1 milhões |