Marketing -Mix -Analyse von Carter Bankshares, Inc. (Pflege)

In der dynamischen Welt des Bankwesens das Verständnis der Marketing -Mix ist wichtig, um zu erfassen, wie Carter Bankshares, Inc. (CARE) sich in einer wettbewerbsfähigen Landschaft positioniert. Das Eintauchen mit den vier P's - Produkt, Ort, Werbung und Preis - übernimmt, wie diese Institution ihre Angebote zu den unterschiedlichen Bedürfnissen ihrer Kunden zugeschnitten hat. Von umfassenden Finanzdienstleistungen bis hin zu Initiativen zur Begründung von Community -Engagement führt Carter Bankshares einen ganzheitlichen Ansatz für das Bankgeschäft, der Kunden einlädt, die robusten Funktionen und Vorteile zu erkunden, die sie bieten. Erfahren Sie mehr darüber, wie jede Komponente ihre Strategie unten prägt.

Carter Bankshares, Inc. (Care) - Marketing Mix: Produkt

Finanzdienstleistungen

Carter Bankshares, Inc. (CARE) bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, um den Anforderungen sowohl der Einzelpersonen als auch der Geschäftskunden zu erfüllen. Zu ihren Dienstleistungen gehören Einzelhandelsbankenprodukte, Kreditlösungen und Vermögensverwaltungsdienstleistungen.

Scheckkonten

Die Bank bietet verschiedene Girokonten an, die auf verschiedene Kundenanforderungen zugeschnitten sind:

• Standardprüfung: Erfordert eine Mindesteinzahlung von 50 USD und hat keine monatlichen Gebühren, wenn bestimmte Kriterien erfüllt sind.
• Zinsüberprüfung: bietet einen abgestuften Zinssatz an, ab 0,05% APY für Guthaben unter 5.000 USD und steigt auf 0,15% APY für Guthaben über 50.000 USD.

Ab 2023 hält über 20% ihres Kundenstamms ein Girokonto mit Carter Bankshares.

Sparkonten

Die Sparkonten umfassen Optionen wie:

• Regelmäßiges Sparkonto: Erfordert eine Mindesteinzahlung von 25 USD mit einem Zinssatz von 0,04% APY.
• High-Yield-Sparkonto: Ermöglicht eine Mindesteinzahlung von 100 USD und bietet eine wettbewerbsfähige APY von 0,50% für Guthaben.

Persönliche Kredite

Carter Bankshares bietet persönliche Kredite mit flexiblen Begriffen an:

• Darlehensbeträge liegen zwischen 1.000 und 50.000 US -Dollar.
• Die Zinssätze variieren zwischen 6,5% und 12%. Die durchschnittliche Darlehenszeit beträgt 5 Jahre, wobei die Option für eine frühzeitige Rückzahlung ohne Strafen ist.

Mit Jahr zu Jahr hat die Bank 1.500 persönliche Darlehensanträge mit einer Genehmigungsrate von 85%bearbeitet.

Wirtschaftskredite

Die Bank stellt verschiedene Lösungen für die Kreditvergabe an:

• Kleinunternehmenskredite: zwischen 5.000 und 250.000 US -Dollar, wobei die Preise bei 7,0% pro Jahr abzielen.
• Gewerbeimmobilienkredite: bis zu 2.000.000 USD mit festen oder variablen Zinssätzen.

Im Jahr 2023 liegt das gesamte Geschäftsdarlehensportfolio bei rund 300 Millionen US -Dollar, was einem Wachstum von 12% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Hypothekendienstleistungen

Carter Bankshares bietet mehrere Hypothekenoptionen:

• Hypotheken mit fester Note: Wettbewerbszinsen ab 3,25%. Darlehensbeträge können bis zu 1.000.000 US -Dollar betragen.
• Einstellbare Hypotheken (Waffen): Effektive Raten beginnen in den ersten fünf Jahren bei etwa 2,75%.

Die Hypothekenabteilung verzeichnete einen Anstieg der Hypothekenanträge von 15% gegenüber dem Vorjahr, wobei die Gesamthypothekenentrüstung 150 Mio. USD erreicht hat.

Anlageprodukte

Carter Bankshares bietet Vermögensverwaltung und Anlageprodukte an, darunter:

• Investmentfonds: Eine Reihe von Investmentfondsoptionen mit verschiedenen Risikoniveaus und Anlagestrategien.
• Rentenkonten: IRAs mit einem Mindestinvestitionsbetrag von 1.000 USD angeboten.

Ab 2023 erreichten das verwaltete Vermögen (AUM) in ihren Anlageprodukten 250 Millionen US -Dollar.

Online -Banking

Carter Bankshares bietet robuste Online -Banking -Funktionen, mit denen Kunden:

• Zugriff auf Kontobilanzen und Transaktionen rund um die Uhr.
• Überweisen Sie Mittel zwischen Konten und bezahlen Sie Rechnungen online.

Derzeit nutzen mehr als 70% der Kunden regelmäßig Online -Banking -Dienstleistungen, wodurch die Bedeutung ihrer Gesamtstrategie hervorgehoben wird.

Mobile Banking App

Die Carter Bankshares Mobile Banking App enthält die folgenden Funktionen:

• Überprüfen Sie die Einzahlungsfunktionen mit einem Limit von 2.500 USD pro Transaktion.
• Echtzeit-Transaktionsbenachrichtigungen und Budgetierungstools.

Seit ihrer Start hat die App mit über 12.000 Downloads eine Bewertung von 4,8 Sternen in den wichtigsten App-Stores erreicht.

Service -Typ	Details	Durchschnittlicher Zinssatz	Mindestablagerung	Kundennutzungsrate
Scheckkonten	Standardprüfung	0.00%	$50	20%
Sparkonten	Sparsparungen mit hoher Zucht	0.50%	$100	15%
Persönliche Kredite	Durchschnittswerte	8.75%	$1,000	1.500 Anwendungen
Wirtschaftskredite	Kredite für kleine Unternehmen	7.0%	$5,000	300 Millionen US -Dollar Portfolio
Hypotheken	Festnatmate	3.25%	$1,000	150 Millionen US -Dollar Ursprung
Anlageprodukte	Investmentfonds	Variiert	$1,000	250 Millionen US -Dollar AUM
Online -Banking	24/7 Zugang	N / A	N / A	70% Nutzung
Mobile Banking App	Überprüfen Sie die Einzahlung, Budget -Tool	N / A	N / A	12.000 Downloads

Carter Bankshares, Inc. (Care) - Marketing Mix: Place

Zweigstandorte in Virginia und North Carolina

Carter Bankshares, Inc. betreibt 27 Zweige Innerhalb von Virginia und North Carolina ab 2023 sind die Zweigstellen strategisch gelegen, um die Zugänglichkeit und Bequemlichkeit der Kunden zu verbessern. Eine signifikante Konzentration von Zweigen findet sich in städtischen Zentren und Vorstadtgebieten, um den wachsenden Kundenstamm zu rechnen.

Geldautomaten innerhalb von Servicebereichen

Die Bank unterhält ein Netzwerk von Over 40 Geldautomaten Verteilt über seine Servicebereiche in Virginia und North Carolina. Mit diesem ATM -Netzwerk können Kunden auf Bargeld zugreifen und Transaktionen effizient durchführen, wodurch zur Kundenzufriedenheit und -versorgung beiträgt.

Online -Banking -Plattform

Carter Bankshares bietet eine an Online -Banking -Plattform Dadurch können Kunden ihre Konten verwalten, Mittel übertragen und Rechnungen aus der Ferne bezahlen. Die Einschreibung von Kunden im Online -Banking hat sich erreicht 15.000 Benutzer Bis zum Ende von Q3 2023, das den wachsenden Trend zum Digital Banking hervorhebt. Die Plattform unterstützt verschiedene Transaktionen und bietet Benutzern Echtzeitzugriff auf ihre Finanzdaten.

Mobile Banking App

Die Bank der Bank Mobile Banking App wurde von mehr als heruntergeladen 10.000 Kunden. Diese App bietet ähnliche Funktionen wie die Online -Banking -Plattform, einschließlich mobiler Einzahlungen und Kontoüberwachung. Die mobile Anwendung hat positive Bewertungen erhalten, wobei Benutzer ihre Funktionalität und Benutzerfreundlichkeit loben.

Kundendienst Telefonlinie

Carter Bankshares unterhält eine engagierte Kundendienst Telefonlinie das funktioniert von 8 bis 20 Uhr EST an Wochentagen und 9 bis 15 Uhr EST samstags. Dieser Service zielt darauf ab, allgemeine Anfragen und Unterstützung bei Bankprodukten zu unterstützen.

Finanzdienstleistungszentren

Neben herkömmlichen Filialen stellt die Bank Finanzdienstleistungszentren an, die sich auf Kredit- und Investmentdienstleistungen konzentrieren. Derzeit gibt es 5 Finanzdienstleistungszentren positioniert über Schlüsselbereiche in Virginia und North Carolina. Diese Zentren sind ausgestattet, um Kunden bei komplexeren finanziellen Bedürfnissen wie Hypotheken und kommerziellen Krediten zu unterstützen.

Service -Typ	Anzahl der Standorte	Verfügbarkeit
Zweige	27	Virginia und North Carolina
Geldautomaten	40+	Servicebereiche
Online -Banking -Benutzer	15,000+	Ab Q3 2023
Mobile App -Downloads	10,000+	Aktive Kunden
Verfügbarkeit des Kundendiensthelefons	-	8 bis 8 Uhr (M -F), 9 - 15 Uhr (SAT)
Finanzdienstleistungszentren	5	Virginia und North Carolina

Carter Bankshares, Inc. (Care) - Marketing Mix: Promotion

Lokale Gemeinschaftsveranstaltungen

Carter Bankshares nimmt aktiv an örtlichen Veranstaltungen der Gemeinde teil und demonstriert sein Engagement für das Engagement in der Gemeinde. Im Jahr 2022 sponserte die Bank über 30 lokale Veranstaltungen in Virginia und North Carolina und zielte auf über 5.000 Teilnehmer ab. In jeder Veranstaltung wurde rund 15.000 US -Dollar für lokale Wohltätigkeitsorganisationen eingebracht, die eine starke Community -Verbindung fördern und die Sichtbarkeit der Marken verbessern.

Sponsoring

Die Bank ist mit einer geschätzten Budgetzuweisung von 100.000 US -Dollar pro Jahr stark in lokalen Sportsponsoring vertreten. Insbesondere Partnerschaften mit den Virginia Tech Hokies und den örtlichen Highschool -Sportmannschaften bieten das Publikum erheblich und nutzen die Popularität dieser Veranstaltungen, um die Markenerkennung zu steigern.

Digitale Marketingkampagnen

Carter Bankshares stellte 2023 rund 200.000 US -Dollar für digitale Marketingkampagnen zu und konzentrierte sich hauptsächlich auf Google -Anzeigen und Social -Media -Werbung. Die Kampagnen erreichten eine durchschnittliche Klickrate (CTR) von 2,5%, wobei über 150.000 Eindrücke zu einer Konversionsrate von 3%führten, was zu rund 450 neuen Kontoeröffnungen führte.

Engagement in sozialen Medien

Die Bank unterhält eine starke Präsenz in sozialen Medien mit über 25.000 Followern über Plattformen wie Facebook, Instagram und LinkedIn. Die Engagement -Raten betrugen durchschnittlich 4,2%mit insgesamt 1.000 Wechselwirkungen pro Post. Ungefähr 30% der Follower konsumierten innerhalb von sechs Monaten nach den Konten der Bank in Leads.

Kundenüberweisungsprogramme

Carter Bankshares implementierte ein Kundenüberweisungsprogramm, das bestehende Kunden mit 100 US -Dollar für jede erfolgreiche Überweisung anregt. Im Jahr 2022 trug dieses Programm dazu bei, dass rund 250 neue Konten eröffnet wurden, was zu einer geschätzten Erhöhung der Einlagenguthaben um 1,5 Mio. USD führte.

Werbeangebote für neue Konten

Im Jahr 2023 enthielten Werbeangebote für neue Konten einen Anmeldebonus von 300 USD und einen Wettbewerbszins von 1,5% für Girokonten. Diese Angebote zogen mehr als 1.200 neue Kunden an und verbesserten den Marktanteil der Bank in der Region erheblich.

E -Mail -Newsletter

Carter Bankshares sendet monatliche E -Mail -Newsletter an über 10.000 Abonnenten. Die offene Rate liegt mit einer Klickrate von 5%auf beeindruckende 24%. Diese Newsletter umfassen Werbeangebote, Community -Nachrichten und finanzielle Beratung, die die Kundenbeziehungen und das Engagement verstärken.

Finanzbildungsworkshops

Die Bank veranstaltet vierteljährliche Workshops für Finanzschulungen und zieht durchschnittlich 100 Teilnehmer pro Sitzung an. Im Jahr 2022 nahmen über 400 Teilnehmer teil und befassten sich mit Themen wie Budgetierung, Sparen und Investitionen. Diese Workshops sind kostenlos und haben eine Zufriedenheit von 95% der Teilnehmer, wodurch der Ruf der Bank als Community -Ressource verbessert wird.

Promotionstyp	Jahresbudget	Schlüsselkennzahlen	Auswirkungen
Lokale Gemeinschaftsveranstaltungen	$450,000	30 Veranstaltungen, $ 15.000/Wohltätigkeitsorganisation	5.000 Teilnehmer
Sponsoring	$100,000	Partnerschaften mit Colleges und Schulen	Erhöhtes Markenbewusstsein
Digitale Marketingkampagnen	$200,000	150.000 Impressionen, 2,5% CTR	450 neue Konten
Engagement in sozialen Medien	$50,000	25.000 Anhänger, 4,2% Engagement	Verbesserte Lead -Generierung
Kundenüberweisungsprogramme	$25,000	250 neue Konten	Einzahlungen in Höhe von 1,5 Millionen US -Dollar
Werbeangebote	$15,000	1.200 Neukunden	Marktanteilerung
E -Mail -Newsletter	$10,000	10.000 Abonnenten, 24% offener Preis	Gestärkte Kundenbeziehungen
Finanzbildungsworkshops	$20,000	4 Workshops, 400 Teilnehmer	Ruf als Gemeinschaftsressource

Carter Bankshares, Inc. (Care) - Marketing Mix: Preis

Wettbewerbszinsen

Carter Bankshares bietet wettbewerbsfähige Zinssätze für Spar- und CD -Konten an. Ab Oktober 2023 ist die jährliche prozentuale Rendite (APY) für ihr Standard -Sparkonto 0.25%, während ihr 12-Monats-CD-Konto eine APY von bietet 1.50%.

Servicegebühren für bestimmte Kontotypen

Das Institut berechnet je nach Art des Kontos verschiedene Servicegebühren:

Kontotyp	Monatliche Servicegebühr	Mindestbilanz, um Gebühr zu vermeiden
Girokonto	$10	$1,500
Geschäftsprüfung	$25	$5,000
Grundeinsparungen	$5	$300

Darlehenszinsen

Die von Carter Bankshares bereitgestellten Darlehenszinsen sind wie folgt:

• Hypotheken mit fester Nutzung: Beginn bei 3.75%
• Hypotheken mit variabler Rate: Beginn bei 3.50%
• Persönliche Kredite: Durchschnittlicher Rate ist 7.00%
• Autodarlehen: Durchschnittlicher Rate ist 5.50%

No-Fee-Kontooptionen

Carter Bankshares bietet auch Optionen für No-Fee-Konto für Kunden, die einen Mindestbetrag aufrechterhalten und bestimmte Kriterien erfüllen. Ihre "alltäglichen Checking" -Kontofunktionen:

• Keine monatlichen Servicegebühren
• Kostenloses Online -Banking
• Kostenloses Mobile Banking

Werbepreise für neue Kunden

Die Bank führt häufig Werbekampagnen durch, die sich an neue Kunden richten, darunter:

• Bargeldboni von bis zu $200 zur Eröffnung eines neuen Girokontos mit direkter Einzahlung.
• Erhöhte APY auf neuen Sparkonten von bis zu 2.00% In den ersten sechs Monaten.

Abgestufte Preisgestaltung für Business Services

Carter Bankshares bietet abgestufte Preisgestaltung für ihre Geschäftsdienstleistungen an, darunter:

Service Level	Monatliche Gebühr	Transaktionsgrenzen
Basic	$30	Bis zu 100 Transaktionen
Plus	$50	Bis zu 300 Transaktionen
Prämie	$100	Unbegrenzte Transaktionen

Minimale Geldautomatengebühren innerhalb des Netzwerks

Kunden, die Carter Bankshares -Geldautomaten innerhalb ihres Netzwerks verwenden, können nur minimale Gebühren erwarten. Nachfolgend finden Sie die Details:

• Abhebungen an Carter Bankshares ATMs: $0
• Abhebungen an Geldautomaten außerhalb des Netzwerks: $2.50 pro Transaktion
• Überziehungsautomatengebühren: $35 Für jeden Artikel über die Grenze

Zusammenfassend lässt sich sagen Finanzdienstleistungen Zugeschnitten, um verschiedene Kundenbedürfnisse zu erfüllen. Ihre strategische Positionierung durch Zweigstandorte und ein robustes Online -Banking -Plattform Gewährleistet die Zugänglichkeit und Bequemlichkeit. Promotional beschäftigen sie sich mit der Community durch

• Lokale Veranstaltungen
• Sponsoring
• Digitale Marketingkampagnen

eine starke Markenpräsenz kultivieren. Zuletzt mit Wettbewerbspreise und verschiedene KontooptionenSie sind weiterhin verpflichtet, sowohl persönliche als auch Geschäftskunden einen Mehrwert zu bieten, was sie zu einem gewaltigen Akteur in der Finanzlandschaft macht.