Carter Bankshares, Inc. (Care): Analyse du mix marketing [11-2024 MISE À JOUR]

En 2024, Carter Bankshares, Inc. (Care) se démarque dans le paysage bancaire compétitif à travers son bien conçu mix marketing. Cela comprend une gamme diversifiée de produits financiers, une présence physique et numérique robuste, des stratégies promotionnelles innovantes et des structures de prix compétitives. Découvrez comment ces éléments fonctionnent ensemble pour créer une proposition de valeur convaincante pour les clients et stimuler la croissance de la banque dans la région.

Carter Bankshares, Inc. (Care) - Mélange marketing: Produit

Offre une gamme de services financiers, y compris la banque de détail et commerciale.

Carter Bankshares, Inc. fournit une suite complète de services financiers qui s'adressent à la fois aux clients commerciaux et commerciaux. L'actif total de la banque a été déclaré à 4,6 milliards de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une croissance de 100,9 millions de dollars par rapport à l'année précédente.

Fournit des prêts: immobilier commercial, hypothèques résidentielles et prêts à la consommation.

La composition du portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 est la suivante:

Cela représente une augmentation de 3,4% du total des prêts par rapport à l'année précédente.

Investissement dans des titres pour améliorer la liquidité et les revenus nets des intérêts.

Le portefeuille de valeurs mobilières de Carter Bankshares, au 30 septembre 2024, a diminué à 742,6 millions de dollars, soit 16,1% du total des actifs. Il s'agit d'une baisse de 779,0 millions de dollars à la fin de 2023. La stratégie d'investissement de la banque comprend l'achat d'obligations à revenu fixe de haute qualité, principalement des titres d'agence gouvernementale, pour soutenir la liquidité et la génération de revenus.

Produits d'assurance offerts aux côtés des services bancaires.

Carter Bankshares fournit également divers produits d'assurance intégrés à ses services bancaires, améliorant la proposition de valeur pour ses clients. Les détails de ces offres sont généralement adaptés pour répondre aux besoins des clients individuels et commerciaux, bien que les chiffres détaillés des produits d'assurance n'étaient pas explicitement fournis dans les états financiers.

Concentrez-vous sur le service client personnalisé et la participation de la communauté.

La banque met l'accent sur le service client personnalisé, avec une partie importante de ses opérations dédiées à la participation communautaire. Au 30 septembre 2024, environ 82,7% du total des dépôts de 4,1 milliards de dollars de la banque ont été assurés en vertu de la couverture standard de l'assurance FDIC, présentant son engagement envers la sécurité et la confiance des clients.

Carter Bankshares, Inc. (Care) - Marketing Mix: Place

Exploite 65 succursales principalement en Virginie et en Caroline du Nord

Carter Bankshares, Inc. exploite un réseau de 65 branches concentré principalement dans les états de Virginie et Caroline du Nord. Ce placement stratégique permet à la banque de répondre efficacement aux communautés locales et de favoriser les relations régionales.

Services bancaires numériques disponibles pour la commodité

En plus des succursales physiques, Carter Bankshares propose services bancaires numériques. Cela comprend les plateformes bancaires en ligne et les applications mobiles, qui améliorent la commodité des clients en permettant à l'accès aux services bancaires à tout moment et n'importe où.

Forte présence sur les marchés locaux pour favoriser les relations

La stratégie de la banque souligne une forte présence sur les marchés locaux, ce qui aide à établir et à entretenir des relations avec les clients. Cet engagement local est crucial pour comprendre les besoins de la communauté et fournir des solutions financières sur mesure.

Utilise les réseaux ATM pour l'accessibilité des clients

Carter Bankshares améliore l'accessibilité des clients via un réseau de distributeurs automatiques de billets, ce qui permet aux clients d'effectuer des transactions facilement sans avoir besoin de visiter une succursale. Le réseau ATM de la banque est conçu pour offrir un accès facile aux services en espèces et bancaires.

Concentrez-vous sur l'expansion des succursales et l'amélioration des offres de services

Dans l'attente, Carter Bankshares se concentre sur l'élargissement de ses succursales tout en améliorant les offres de services. Cette stratégie d'expansion vise à augmenter les parts de marché et à améliorer l'accessibilité du service client.

Carter Bankshares, Inc. (Care) - Marketing Mix: Promotion

S'engage dans des événements communautaires et des parrainages pour renforcer la notoriété de la marque.

Carter Bankshares participe activement à divers événements communautaires et parrainages. Par exemple, en 2024, la banque a parrainé des équipes sportives locales et des festivals communautaires, contribuant environ 250 000 $ pour améliorer sa visibilité et renforcer les liens communautaires. Cette implication promeut non seulement la marque de la banque, mais favorise également la bonne volonté parmi les clients potentiels.

Utilise des stratégies de marketing numérique pour atteindre un public plus large.

La banque a considérablement amélioré ses efforts de marketing numérique. En 2024, Carter Bankshares a alloué environ 1 million de dollars aux campagnes publicitaires numériques sur diverses plateformes, y compris les médias sociaux et les moteurs de recherche. Cet investissement vise à augmenter l'engagement en ligne et à attirer de nouveaux clients, reflétant une tendance croissante dans l'industrie bancaire vers la sensibilisation numérique.

Offre des tarifs promotionnels sur les prêts et les produits de dépôt.

Carter Bankshares propose actuellement des taux d'intérêt promotionnels sur certains produits de prêt. Par exemple, en septembre 2024, la banque fournit un taux d'intérêt de 3,25% sur les prêts sur les capitaux propres, ce qui est compétitif par rapport à la moyenne du marché de 4,00%. De plus, des taux attractifs sur les certificats de dépôt (CD) sont promus, les taux atteignant jusqu'à 4,40% pour les CD à 1 an, incitant les clients à investir leur épargne.

Actif sur les plateformes de médias sociaux pour se connecter avec les clients.

La banque maintient une présence solide sur les plateformes de médias sociaux telles que Facebook, Twitter et Instagram. En 2024, Carter Bankshares compte plus de 15 000 abonnés sur Facebook et s'engage régulièrement avec son public grâce à des publications sur les conseils financiers, les événements communautaires et les témoignages clients. La stratégie des médias sociaux a contribué à une augmentation de 25% des demandes des clients et de l'engagement d'une année à l'autre.

Fournit des ateliers d'éducation financière pour améliorer l'engagement des clients.

Dans un effort pour améliorer la littératie financière parmi ses clients, Carter Bankshares organise des ateliers d'éducation financière réguliers. En 2024, la banque a accueilli 12 ateliers, atteignant environ 500 membres de la communauté. Les sujets allaient de la budgétisation et de l'épargne à la compréhension des scores de crédit. Cette initiative renforce non seulement les relations avec les clients, mais positionne également la banque en tant que conseiller financier de confiance dans la communauté.

Carter Bankshares, Inc. (Care) - Marketing Mix: Prix

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts par rapport aux moyennes de l'industrie

Carter Bankshares, Inc. offre des taux d'intérêt concurrentiels sur ses produits de prêt. Au 30 septembre 2024, le rendement sur les prêts imposables a été signalé à 5.37%, par rapport à la moyenne de l'industrie d'environ 5.25% pour des produits de prêt similaires. De plus, le rendement sur les prêts en franchise fiscale était 3.25%.

Structures de frais conçues pour être transparentes et conviviales

La banque maintient une structure de frais transparente pour ses services. Par exemple, il facture $0 pour la maintenance des comptes en ligne pour ses comptes chèques standard et $5 pour les déclarations de papier. De plus, les frais de découvert sont fixés à $30 par transaction. Cette approche vise à améliorer la satisfaction et la confiance des clients.

Offre des taux d'intérêt à plusieurs niveaux pour les comptes de dépôt en fonction des niveaux de solde

Carter Bankshares fournit des taux d'intérêt à plusieurs niveaux pour ses comptes de dépôt. Par exemple, au 30 septembre 2024, les taux d'intérêt des comptes d'épargne sont structurés comme suit:

Cette structure à plusieurs niveaux incite les clients à maintenir des soldes plus élevés dans leurs comptes.

Les stratégies de tarification sont alignées sur les tendances du marché pour attirer de nouveaux clients

Les stratégies de tarification de Carter Bankshares sont étroitement alignées sur les tendances actuelles du marché. Au 30 septembre 2024, le taux d'intérêt moyen des certificats de dépôt (CDS) était 4.40%, ce qui est compétitif par rapport à la moyenne du marché bancaire local de 4.25%. Ce positionnement concurrentiel est conçu pour attirer de nouveaux clients tout en conservant ceux existants.

Revues régulières des politiques de tarification pour assurer la compétitivité du marché

Carter Bankshares examine régulièrement ses politiques de prix pour s'assurer qu'elles restent compétitives. La banque ajuste ses taux d'intérêt sur les prêts et les dépôts en fonction des fluctuations des taux du marché et des conditions économiques. Par exemple, les frais d'intérêt ont augmenté de 60.9% d'une année à l'autre, indiquant la gestion active des prix en réponse aux conditions du marché. Cette évaluation en cours permet à la banque de rester attrayant pour sa clientèle tout en gérant efficacement sa rentabilité.

En résumé, Carter Bankshares, Inc. (Care) démontre un mélange marketing robuste qui répond efficacement aux besoins de ses clients grâce à une gamme diversifiée de services financiers, un fort local présenceet engageant stratégies promotionnelles. Leur engagement à prix compétitifs Et le service personnalisé les positionne bien dans le secteur bancaire, garantissant qu'ils restent un choix de confiance pour les clients bancaires de la vente au détail et commerciaux en Virginie et en Caroline du Nord.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Carter Bankshares, Inc. (CARE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Carter Bankshares, Inc. (CARE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Carter Bankshares, Inc. (CARE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.