CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB): Geschäftsmodell-Leinwand [10-2024 Aktualisiert]

In der Wettbewerbslandschaft des Bankgeschäfts ist das Verständnis des Geschäftsmodells eines Unternehmens für Anleger und Analysten gleichermaßen von entscheidender Bedeutung. CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) sticht mit seinem einzigartigen Ansatz aus, der hervorhebt Personalisierte Banklösungen und eine starke Gemeinschaftspräsenz. Dieser Blog -Beitrag befasst sich mit der Geschäftsmodell Canvas von CFB, die seine Schlüsselkomponenten untersucht - von Kundensegmenten bis hin zu Einnahmequellen -, die Einblicke in die Funktionsweise der Bank auf ihrem Markt bereitstellen. Entdecken Sie die strategischen Elemente, die den Erfolg von Crossfirst im Folgenden vorantreiben.

Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden

Crossfirst Bankshares, Inc. arbeitet eng mit verschiedenen Aufsichtsbehörden zusammen, um die Einhaltung der Bestimmungen des Bundes und der staatlichen Bank zu gewährleisten. Zum 30. September 2024 betrug die gesamte risikobasierte Kapitalquote des Unternehmens 11,8%, während die Kapitalquote der Common Equity Stufe 1 bei 10,6%lag. Diese Zahlen zeigen, dass CrossFirst eine starke Kapitalbasis in der Ausrichtung mit den regulatorischen Anforderungen beibehält, was zur Minderung des Risikos und zur Verbesserung der Stabilität beiträgt.

Partnerschaften mit Finanztechnologieunternehmen

Crossfirst Bankshares hat sich mit Finanztechnologieunternehmen Partnerschaften eingesetzt, um ihre Serviceangebote zu verbessern und die Geschäftstätigkeit zu optimieren. Bemerkenswerterweise hat die Bank eine vorgeschlagene Fusion mit der Busey Corporation angekündigt, die ihre technologischen Fähigkeiten durch die Tochtergesellschaft von Busey Payment Technology Solutions, Firstech, Inc. erweitern wird. Diese Fusion wird voraussichtlich zusätzliche Möglichkeiten für das Wachstum der Vermögensverwaltungsdienste bieten.

Darüber hinaus hat sich die Bank auf die Verbesserung ihrer digitalen Bankplattformen konzentriert, was in der heutigen Wettbewerbslandschaft von entscheidender Bedeutung ist. Die Integration von FinTech -Lösungen zielt darauf ab, das Kundenerlebnis und die Betriebseffizienz zu verbessern.

Engagement mit lokalen Unternehmen und Gemeinden

Crossfirst Bankshares engagiert sich aktiv mit lokalen Unternehmen und Gemeinden in seinem operativen Fußabdruck, zu dem auch Staaten wie Kansas, Oklahoma, Texas, Missouri, Arizona, Colorado und New Mexico gehören. Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen für die Bank 6,6 Milliarden US-Dollar, was ein Anstieg von 143 Mio. USD oder 2%entspricht. Dieses Wachstum wird auf neue Kunden und ein verstärktes Engagement mit lokalen Unternehmen zurückgeführt, insbesondere in Zeiteinzahlungen, die einen Anstieg von 156 Millionen US -Dollar verzeichneten.

Das Engagement der Bank umfasst das Angebot maßgeschneiderter Finanzprodukte, die den spezifischen Bedürfnissen lokaler Unternehmen gerecht werden, was seine Partnerschaften in der Region weiter stärkt. Durch die Förderung dieser Beziehungen zielt die Crossfirst Bankshares darauf ab, einen loyalen Kundenstamm aufzubauen und die Marktpräsenz zu verbessern.

Partnerschaftstyp	Beschreibung	Auswirkungen
Regulierungsbehörden	Zusammenarbeit, um die Einhaltung der Bankvorschriften zu gewährleisten.	Halten Sie starke Kapitalquoten auf: Gesamt-risikobasiertes Kapital von 11,8%, Common Equity Tier 1-Kapital von 10,6%.
Finanztechnologieunternehmen	Partnerschaft mit der Busey Corporation und Integration von Fintech -Lösungen.	Verbessert Serviceangebote und Betriebseffizienz.
Lokale Unternehmen	Engagement durch maßgeschneiderte Finanzprodukte und -dienstleistungen.	Gesamteinlagen von 6,6 Milliarden US -Dollar; YTD -Steigerung von 143 Millionen US -Dollar.

Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung von Handels- und Verbraucherbankdiensten

CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) bietet eine Reihe von Handels- und Verbraucherbanking-Dienstleistungen, die sich auf hochwertige Service und Kundenzufriedenheit konzentrieren. Zum 30. September 2024 meldete die CFB insgesamt 7,6 Milliarden US-Dollar, wobei Kredite insgesamt 6,3 Milliarden US-Dollar entspricht, was ein Wachstum von 3%entspricht.

Die Einlagenbasis der Bank belief sich auf 6,6 Milliarden US-Dollar, was einem leichten Rückgang von 100 Millionen US-Dollar für das Quartal entspricht, aber eine Erhöhung von 143 Millionen US-Dollar für Jahr für Jahr. Der Nettozinsertrag von CFB für das dritte Quartal von 2024 betrug 61,2 Mio. USD, ein Anstieg von 6 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.

Verwaltung von Krediten von Krediten und Wartung

Darlehensförderung und Wartung sind kritische Aktivitäten für CFB. Die Bruttokredite der Bank, das Netto nicht verdienter Einnahmen, wurden zum 30. September 2024 bei 6,39 Mrd. USD gemeldet. Die durchschnittliche Zinsrendite für diese Kredite betrug 7,38%. Das Kreditportfolio von CFB umfasst eine Vielzahl von Segmenten, wobei kommerzielle und industrielle Kredite eine bedeutende Komponente sind.

Für die drei Monate am 30. September 2024 verzeichnete die Bank eine Nettoverschreibung von 1,6 Millionen US-Dollar, hauptsächlich mit drei kommerziellen und industriellen Darlehen. Die Zulage für Kreditverluste stieg auf 78 Millionen US -Dollar, was den proaktiven Ansatz der Bank zur Verwaltung von Kreditrisiken widerspiegelt.

Risikomanagement und Compliance durchführen

Das Risikomanagement und die Einhaltung von CFB sind ein wesentlicher Bestandteil der Vorgänge von CFB, um sicherzustellen, dass die regulatorischen Anforderungen einhalten und das Vermögen der Bank schützen. Das notleidende Vermögen der Bank betrug zum 30. September 2024 0,34% des Gesamtvermögens, wobei die gesamten nicht leistungsstarken Kredite auf 20,6 Mio. USD in Höhe von 20,6 Mio. USD betrugen. Die annualisierten Nettovorschriften machten 0,10% der durchschnittlichen Kredite aus, was auf ein überschaubares Niveau an Kreditverlusten hinweist.

CFB hält eine starke Kapitalposition mit einem risikobasierten Kapital von 11,8% und dem Capital Capital mit 10,6% bei einem Gewinnkapital. Der effektive Steuersatz für die Bank wird voraussichtlich für den Rest von 2024 zwischen 20% und 22% bleiben.

Schlüsselkennzahlen	Ab dem 30. September 2024	Zum 31. Dezember 2023
Gesamtvermögen	7,6 Milliarden US -Dollar	7,4 Milliarden US -Dollar
Gesamtdarlehen	6,3 Milliarden US -Dollar	6,1 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	6,6 Milliarden US -Dollar	6,5 Milliarden US -Dollar
Nettozinserträge	61,2 Millionen US -Dollar	55,2 Millionen US -Dollar
Notleidende Kredite	20,6 Millionen US -Dollar	24,8 Millionen US -Dollar
Nettovorschriften	1,6 Millionen US -Dollar	4,0 Millionen US -Dollar
Risikobasierte Kapitalquote	11.8%	11.5%

Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Bankpersonal

Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) beschäftigt eine hochqualifizierte Arbeitskräfte mit Schwerpunkt auf der Bereitstellung personalisierter Bankdienstleistungen. Zum 30. September 2024 hatte die Bank rund 300 Mitarbeiter, die verschiedenen Bankgeschäften gewidmet waren, einschließlich Kreditvergabe, Kundendienst und Compliance. Die Bank betont Schulungen und Entwicklung und sorgt dafür, dass die Mitarbeiter in den neuesten Bankvorschriften und Kundendienstpraktiken vertraut sind. Diese qualifizierte Arbeitskräfte ist für die Aufrechterhaltung starker Kundenbeziehungen und die effektive Verwaltung der Geschäftstätigkeiten von wesentlicher Bedeutung.

Robuste IT -Infrastruktur und Plattformen

CFB hat erheblich in seine IT -Infrastruktur investiert, um seine Geschäftstätigkeit zu unterstützen und das Kundenerlebnis zu verbessern. Zu den Technologieinvestitionen der Bank gehören fortschrittliche Banksoftware und sichere Online -Plattformen, die nahtlose Transaktionen erleichtern und den Kunden rund um die Uhr Zugriff auf ihre Konten ermöglichen. Zum 30. September 2024 meldete die CFB eine Gesamt -IT -Ausgaben von ca. 5 Millionen US -Dollar für Systemverbesserungen und Cybersicherheitsmaßnahmen, um sowohl Effizienz als auch Sicherheit in seinen Geschäftstätigkeit zu gewährleisten. Dieser robuste IT -Rahmen unterstützt die digitalen Bankinitiativen der Bank und ermöglicht es, in der sich entwickelnden Finanzlandschaft effektiv zu konkurrieren.

Kapitalreserven für Kreditaktivitäten

Zum 30. September 2024 hielt die Crossfirst Bankshares das Gesamtvermögen von 7,6 Milliarden US -Dollar bei, wobei insgesamt 6,6 Milliarden US -Dollar in Höhe von 6,6 Milliarden US -Dollar entspricht. Die Kapitalreserven der Bank, die für die Kreditvergabeaktivitäten von entscheidender Bedeutung sind, umfassten das Gesamtkapital in Höhe von rund 868 Mio. USD, was zu einer risikobasierten Kapitalquote von 11,8%führte und die behördlichen Anforderungen übertrifft. Diese starke Kapitalbasis ermöglicht es CFB, ein Darlehensportfolio von 6,3 Milliarden US-Dollar zu unterstützen, was das Wachstum von 203 Mio. USD oder 3%widerspricht. Die Zulage für Kreditverluste wurde bei 78 Mio. USD gemeldet, was 1,23% der gesamten Kredite entspricht, was auf einen umsichtigen Ansatz für Risikomanagement und Kreditvergabepraktiken hinweist.

Schlüsselmetrik	Wert
Gesamtvermögen	7,6 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	6,6 Milliarden US -Dollar
Gesamtkapital	868 Millionen US -Dollar
Risikobasierte Kapitalquote	11.8%
Kreditportfolio	6,3 Milliarden US -Dollar
Kreditverluste	78 Millionen Dollar
Nettovorschriften	1,6 Millionen US -Dollar

CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen

CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) bietet maßgeschneiderte Banklösungen, die die besonderen Bedürfnisse sowohl von Unternehmen als auch von Einzelpersonen erfüllen sollen. Die Bank betont den personalisierten Service und ermöglicht es den Beziehungsmanagern, bestimmte Kundenanforderungen gerecht zu werden und so die Kundenzufriedenheit und Loyalität zu verbessern. Bis zum 30. September 2024 hatte CFB Bruttokredite in Höhe von 6,4 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 3% für Jahr auf das Engagement der Bank für das Verständnis und die effektive Verständnis der finanziellen Bedürfnisse seiner Kunden entspricht.

Wettbewerbszinsen und Gebühren

CFB ist positioniert, um wettbewerbsfähige Zinssätze für seine Produktangebote anzubieten. Zum 30. September 2024 meldete die Bank eine Nettozinsspanne von 3,29%, was von der Wiederholungsverzögerung zwischen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten profitiert hat. Die durchschnittliche Ertragsrendite für Bruttokredite wurde bei 7,38% gegenüber 6,96% im Vorjahr verzeichnet. Darüber hinaus hat die Bank ihre Gebührenpläne strukturiert, um wettbewerbsfähig zu bleiben, was dazu beiträgt, Kunden anzuziehen und zu halten.

Produkttyp	Durchschnittsrate	Einzahlungsbetrag (in Milliarden)	Kreditbetrag (in Milliarden)
Zeiteinzahlungen	5.14%	2.0	N / A
Geldmarktkonten	4.41%	3.0	N / A
Bruttokredite	7.38%	N / A	6.4

Starke Präsenz der Gemeinschaft und lokales Fachwissen

CFB hat in seinen operativen Regionen eine robuste Präsenz der Gemeinschaft in seinen operativen Regionen eingerichtet, darunter Kansas, Oklahoma, Texas, Missouri, Arizona, Colorado und New Mexico. Zum 30. September 2024 meldete die Bank insgesamt 6,6 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 2% gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt. Dieses Wachstum wird auf das lokale Know -how und das Engagement der Bank für das Engagement der Gemeinschaft zurückzuführen, was es ihm ermöglicht, die finanziellen Bedürfnisse ihrer Kunden besser zu erfüllen. Der Ansatz der Bank umfasst eine aktive Teilnahme an lokalen Veranstaltungen und Initiativen, die ihre Position als vertrauenswürdiger Finanzpartner in den von ihr dienten Gemeinden weiter festigen.

Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Konzentrieren Sie sich auf das Beziehungsbanking und den personalisierten Service

Crossfirst Bankshares, Inc. priorisiert Priorität Beziehungsbanking, der persönliche Verbindungen zu Kunden betont. Zum 30. September 2024 hatte die Bank ungefähr ungefähr 6,6 Milliarden US -Dollar in Einlagen, die ein Wachstum von widerspiegeln 143 Millionen Dollar oder 2% der bisherige Jahresverlauf. Dieses Wachstum wird teilweise auf die Aufstellung langfristiger Beziehungen zu Kunden zurückzuführen, was die Kundenbindung und -bindung fördert.

Regelmäßige Kommunikation über verschiedene Kanäle

Crossfirst unterhält regelmäßig mit seinen Kunden über mehrere Kanäle wie Telefon-, E -Mail- und Digitalplattformen. Ab dem 30. September 2024 betrug der durchschnittliche Kundenkontostaten der Bank geringer als $250,000 sowohl für Einzel- als auch für Geschäftskonten. Dies weist auf einen breiten Kundenstamm hin, der von einheitlicher Engagement und maßgeschneiderten Kommunikationsstrategien profitiert.

Kundenfeedback -Mechanismen zur Verbesserung der Dienste

Die Bank setzt verschiedene Kundenfeedback -Mechanismen ein, um das Serviceangebot zu verbessern. Ab dem dritten Quartal 2024 meldete Crossfirst a Nichtinteresse von 38,6 Millionen US -Dollar, einschließlich Kosten, die mit der Verbesserung der Kundendienstplattformen verbunden waren. Darüber hinaus stand die Effizienzquote der Bank bei 57.52% für Q3 2024, wobei ein effektives Management der Betriebskosten angezeigt wird und gleichzeitig Verbesserungen des Kundendienstes konzentriert werden.

Metrisch	Wert
Gesamtablagerungen	6,6 Milliarden US -Dollar
Ablagerungswachstum für Jahr	143 Millionen US -Dollar (2%)
Durchschnittlicher Kundenkontosaldo	Weniger als 250.000 US -Dollar
Nichtinteresse	38,6 Millionen US -Dollar
Effizienzverhältnis (Q3 2024)	57.52%

Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweige an strategischen Orten

Zum 30. September 2024 betreibt Crossfirst Bankshares ein Netzwerk von physischen Filialen, die strategisch in Schlüsselmärkten gelegen sind, darunter Kansas, Oklahoma, Texas, Missouri, Arizona, Colorado und New Mexico. Das Gesamtvermögen der Bank erreichte rund 7,49 Milliarden US-Dollar, wobei die Einlagen in Höhe von insgesamt 6,6 Milliarden US-Dollar in Höhe von insgesamt 143 Mio. USD oder 2%zurückzuführen waren.

Im Jahr 2024 schloss Crossfirst einen Mietvertrag für eine neue Bankfiliale in Oklahoma City ab, die voraussichtlich im vierten Quartal beginnen wird. Der Fokus der Bank auf physische Präsenz ermöglicht es ihm, sich effektiv mit Kunden zu beschäftigen und personalisierte Dienstleistungen zu erbringen und die Kundenbindung und -übernahme zu verbessern.

Online- und Mobile -Banking -Plattformen

Crossfirst Bankshares hat in robuste Online- und Mobile -Banking -Plattformen investiert, um Kunden einen bequemen Zugang zu Bankdiensten zu bieten. Zum 30. September 2024 meldete die Bank eine annualisierte Rendite, die durchschnittlich 1,02% und eine annualisierte Rendite über ein durchschnittliches gemeinsames Eigenkapital von 10,54% meldete. Die digitalen Plattformen ermöglichen eine Reihe von Diensten, einschließlich Kontomanagement-, Fondsübertragungs- und Kreditanträgen sowie die wachsende Nachfrage nach Online -Banking -Lösungen.

Die Nettozinserträge der Bank für das dritte Quartal von 2024 wurden bei 372,57 Mio. USD gemeldet, was auf die erweiterten digitalen Bankfunktionen, die die Kundenbindung und -aufbewahrung vorantreiben, erheblich zurückzuführen ist.

Direktmarketing- und Community -Veranstaltungen

Crossfirst führt Direktmarketinginitiativen und Community -Events ein, um Beziehungen zu pflegen und ihre Dienste zu fördern. Die Werbeausgaben der Bank für das dritte Quartal von 2024 betrugen 723.000 US -Dollar, was das Engagement für die Sichtbarkeit von Marken und das Kundenbindung widerspiegelt. Community -Veranstaltungen sind strategisch geplant, um die lokale Präsenz zu verbessern und Vertrauen zwischen potenziellen Kunden aufzubauen.

Durch die Nutzung von Direktmarketing- und Community -Öffentlichkeitsarbeit zielt Crossfirst darauf ab, seine Marke zu stärken und die Kundenakquisitionen zu erhöhen. Dies ist entscheidend für die Aufrechterhaltung des Wachstums in einer wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft.

Kanaltyp	Details	Finanzielle Auswirkungen
Physische Zweige	Strategisch an den Schlüsselmärkten gelegen	Gesamtablagerungen: 6,6 Milliarden US -Dollar
Online -Banking	Robuste digitale Bankplattformen	Nettozinserträge: 372,57 Mio. USD
Community -Ereignisse	Direktmarketing und lokale Engagements	Werbekosten: 723.000 US -Dollar

Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) zielt hauptsächlich aus kleinen bis mittelgroßen Unternehmen (KMBs) mit einer Reihe von Finanzprodukten, die auf die Bedürfnisse der betrieblichen und wachstumsbedürftigen Produkte zugeschnitten sind. Zum 30. September 2024 umfasste das Kreditportfolio von CFB Handels- und Industriekredite in Höhe von 2,2 Milliarden US -Dollar, was ungefähr 35% der gesamten Darlehen ausmachte. Die Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung von Krediten, Ausrüstungsfinanzierung und Laufzeitdarlehen, die für KMBs für die Verwaltung des Cashflows, die Investition in neue Projekte und ihre Geschäftstätigkeit von wesentlicher Bedeutung sind.

• Darlehensbedingungen reichen in der Regel zwischen ein bis drei Jahren.
• Die Rückzahlung stützt sich hauptsächlich auf den Cashflow, der durch den Geschäftsbetrieb dieser KMBs erzeugt wird.

Einzelne Verbraucher in lokalen Märkten

CFB bedient außerdem individuelle Verbraucher in lokalen Märkten und bietet persönliche Bankdienste an, einschließlich Girokonten und Sparkonten, persönlichen Darlehen und Hypothekenprodukten. Zum 30. September 2024 meldete die Bank immobilienkredite in Höhe von insgesamt 476 Millionen US -Dollar, was etwa 8% ihres gesamten Darlehensportfolios entspricht. Der durchschnittliche Kundenkontosaldo für einzelne Konten betrug weniger als 250.000 US -Dollar, was auf eine breite Basis von Einzelhandelskunden hinweist.

Consumer Banking -Produkt	Kreditbetrag (in Millionen)	Prozentsatz der Gesamtdarlehen
Wohnimmobilienkredite	$476	8%
Verbraucherkredite	$23.4	0.4%

Personen mit hohem Netzwert, die maßgeschneiderte Dienstleistungen suchen

CFB zielt auf Hochschulpersonen (HNWIS) ab, indem sie maßgeschneiderte finanzielle Lösungen anbieten, die ihren Investitions- und Vermögensmanagementbedürfnissen gerecht werden. Zu den Vermögensverwaltungsdienstleistungen der Bank gehören Anlageberatung, Treuhanddienste und Private Banking. Zum 30. September 2024 erreichte das Gesamtvermögen von CFB 7,6 Milliarden US -Dollar, wobei ein erheblicher Teil den wohlhabenden Kunden zugeschrieben wurde, die personalisierte Finanzdienstleistungen anstrebten. Die Wachstumsstrategie der Bank umfasst die Erweiterung ihrer Vermögensverwaltungsfähigkeiten, um mehr HNWIs anzuziehen, insbesondere in hochwertigen Metropolen.

• Anlageberatungsdienste, die auf individuelle finanzielle Ziele zugeschnitten sind.
• Vertrauensdienstleistungen für Nachlassplanung und Vermögensschutz.

Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum 30. September 2024 meldete die Crossfirst Bankshares, Inc. für das dritte Quartal, einschließlich der Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter, die nicht zinszinsliche Ausgaben in Höhe von 38,6 Mio. USD verzeichneten. Die spezifische Zuteilung für Gehälter und Vorteile ist nicht detailliert, trägt jedoch erheblich zu den nicht zinszinslichen Kosten bei. Die Gesamtbestimmung für Kreditverluste betrug 3,5 Mio. USD, was die Betriebskosten im Zusammenhang mit dem Mitarbeitermanagement und der Einhaltung der Einhaltung widerspiegelte.

Betriebskosten für Zweigstellen und Technologie

Die Betriebskosten für Filialen und Technologie im Rahmen der gesamten nicht zinszinslichen Ausgaben belief sich auf ca. 38,6 Mio. USD für das am 30. September 2024 endende Quartal. Diese Zahl umfasst die Kosten, die mit der Aufrechterhaltung der Standorte für physische Zweigstellen und Investitionen in die Technologieinfrastruktur zur Unterstützung des Bankgeschäfts verbunden sind Operationen. Darüber hinaus erhöhte das Unternehmen fusionsbezogene Kosten in Höhe von 2,4 Millionen US-Dollar, was sich auf die Betriebskostenstruktur auswirkte.

Kostenkategorie	Q3 2024 Betrag (in Millionen)
Insgesamt nicht zinslose Ausgaben	$38.6
Fusionsbezogene Kosten	$2.4
Geschätzte Gehälter und Vorteile	Enthalten in den gesamten nicht-zinsgünstigen Ausgaben
Betriebskosten (Zweige & Technologie)	Enthalten in den gesamten nicht-zinsgünstigen Ausgaben

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketing- und Kundenakquisitionskosten sind auch in den gesamten nicht zinszinslichen Kosten von 38,6 Mio. USD enthalten. Die spezifische Aufschlüsselung dieser Marketingkosten wird nicht bereitgestellt, sie sind jedoch entscheidend für das Wachstum und die Bindung von Kunden. Crossfirst Bankshares passt weiterhin seine Marketingstrategien an, um die Outreach und das Engagement der Kunden zu verbessern.

Kostentyp	Details
Marketingkosten	Enthalten in den gesamten nicht-zinsgünstigen Ausgaben
Kundenerwerbskosten	Enthalten in den gesamten nicht-zinsgünstigen Ausgaben

Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kredite und Hypotheken

Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete die Crossfirst Bankshares Zinserträge aus Bruttokredit 118,57 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 103,63 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die durchschnittliche Rendite für Kredite für das dritte Quartal 2024 war 7.38%, eine Zunahme von 6.96% Im Vorjahresquartal. Totale Kredite standen um 6,39 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, das ein Jahr auf das Jahr widerspiegelt 203 Millionen Dollar, oder 3%.

Gebühren aus Bankdienstleistungen und Transaktionen

Das nicht zinslose Einkommen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war ungefähr 7,25 Millionen US -Dollar, einschließlich Gebühren aus Bankdienstleistungen und Transaktionen. Dies ist eine Erhöhung von 6,8 Millionen US -Dollar Zu den entsprechenden Zeitraum von 2023. Zu den Hauptkomponenten des nicht zinszinslichen Einkommens gehören:

• Servicegebühren auf Einlagenkonten: 3,1 Millionen US -Dollar
• Kreditgebühren: 13 Millionen Dollar für die neun Monate zum 30. September 2024
• Andere Servicegebühren: 4,15 Millionen US -Dollar

Anlageerträge aus Wertpapieren und anderen Vermögenswerten

Investitionsergebnisse für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, wurde bei gemeldet 5,29 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 3,22 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. Zum 30. September 2024 wurde das gesamte Anlageportfolio mit bewertet 784 Millionen US -Dollar, mit 487,26 Millionen US -Dollar in steuerpflichtigen Wertpapieren, die einen Zinseinkommen von generieren 5,29 Millionen US -Dollar bei einem Ertrag von 4.34%. Die steuerbefreit generierten Wertpapiere 2,93 Millionen US -Dollar im Einkommen bei einer Rendite von 3.11%.

Einnahmequelle	Q3 2024 (Millionen US -Dollar)	Q3 2023 (Millionen US -Dollar)	Ändern (%)
Zinserträge aus Darlehen	118.57	103.63	14.5%
Gebühren aus Bankdienstleistungen	7.25	6.80	6.6%
Anlageeinkommen	5.29	3.22	64.4%

Insgesamt verbessert die Crossfirst Bankshares seine Einnahmequellen durch erhöhte Zinserträge aus Darlehen, wachsende Gebühren aus den Bankdienstleistungen und die Ausweitung der Investitionserträge, die sich für eine nachhaltige finanzielle Leistung positionieren.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.