Ellington Residential Mortgage REIT (Earn): Geschäftsmodell Canvas

In der dynamischen Welt der Finanzen, Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) fällt mit seinem innovativen Geschäftsmodell auf. Dieser Investment Trust konzentriert sich nicht nur auf Erwerb vielfältiger hypothekenbesicherter Wertpapiere betont aber auch robust Portfoliomanagement Und Risikobewertung. Entdecken Sie, wie Earn ein überzeugendes Wertversprechen schafft, der eine Vielzahl von Investoren anzieht, von Einzelpersonen bis zu großen Institutionen, während Sie sich konzentrieren wettbewerbsfähige Renditen. Lesen Sie weiter, um die Feinheiten der Geschäftsmodell -Leinwand von Earn zu untersuchen und was es für Stakeholder bedeutet.

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Hypothekenautoren

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) arbeitet mit verschiedenen Partnern zusammen Hypothekenautoren Erstellung eines vielfältigen Portfolios an hypothekenbesicherten Wertpapieren. Im Jahr 2022 lag das vom US -amerikanische Hypothekenmarkt stammende Darlehensvolumen ungefähr ungefähr $ 4 Billion. Wenn Sie eng mit diesen Urhebern zusammenarbeiten, erhalten Sie den Zugang zu einer Vielzahl von Kreditprodukten, was für die effektive Verwaltung des Risikos und die Verbesserung der Rendite von wesentlicher Bedeutung ist.

Hypothekenautor	Darlehensvolumen (in Milliarden)	Marktanteil (%)
Beschleunigen Kredite	$320	8.0
Wells Fargo	$229	5.7
United Großhandel Hypothek	$158	3.9
Loandepot	$146	3.6
Kaliber Home Loans	$128	3.2

Finanzinstitutionen

Strategische Allianzen mit Finanzinstitutionen Nehmen Sie das notwendige Kapital und Liquidität zur Finanzierung seiner Hypothekeninvestitionen an. Im dritten Quartal von 2023 lag die durchschnittliche Eigenkapitalrendite für Hypothekenreits bei 11.2%. Zusammenarbeit mit Banken und Kreditgenossenschaften ermöglichen Earn, wettbewerbsfähige Finanzierungszinsen zu nutzen und die Erwerbs- und Managementstrategien der Vermögenswerte zu optimieren.

Finanzinstitut	Gutschrift	Finanzierungskapazität (in Milliarden)
Citigroup	A-	$50
JPMorgan Chase	A+	$70
Bank of America	A-	$60
Goldman Sachs	A+	$40

Unternehmensdienstleistungsunternehmen

Darüber hinaus arbeitet er zusammen mit zusammen mit Unternehmensdienstleistungsunternehmen Um die Hypothekendarlehen in seinem Portfolio effektiv zu verwalten und zu bedienen. Der Markt für die Darlehensbedienung wurde ungefähr ungefähr bewertet 16 Milliarden Dollar im Jahr 2022 und wird voraussichtlich in einem CAGR von wachsen 2.5% Von 2023 bis 2030. Diese Partnerschaften stellen eine rechtzeitige Sammlung von Zahlungen und das Management von Kreditnehmerverhältnissen sicher, die für die Aufrechterhaltung des Cashflows von entscheidender Bedeutung sind.

Darlehensdienstleister	Volumen der Kredite gewartet (in Milliarden)	Marktanteil (%)
Herr Cooper	$623	7.4
Kaliber Home Loans	$300	3.6
PHH -Hypothek	$100	1.2
Loancare	$150	1.8

Immobilienmakler

Verdienen Sie zuletzt Partner mit verschiedenen Immobilienmakler Nachfrage auf die Kreditausgabe zu nutzen und lukrative Investitionsmöglichkeiten zu identifizieren. Im Jahr 2022 erreichte der mittlere Hauspreis in den Vereinigten Staaten $392,000robuste Marktaktivität demonstrieren. Durch diese Partnerschaften kann Earn seine Hypotheken -Origination -Pipeline verbessern und sich besser auf einem wettbewerbsfähigen Markt positionieren.

Immobilienmakler	Verkaufsvolumen (in Milliarden)	Marktanteil (%)
Keller Williams Realty	$344	9.2
Re/Max	$223	5.9
Coldwell Banker	$200	5.3
Berkshire Hathaway Homeservices	$160	4.3

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Erwerb von Wertpapieren von Hypotheken

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) konzentriert sich auf den Erwerb einer Vielzahl von Spektrum an Hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS). Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete Earn einen Portfoliowert von ungefähr 1,02 Milliarden US -Dollar in MBs. Ihre MBs bestehen hauptsächlich aus Agentur Und Wertpapiere außerhalb der Bewerbung, entwickelt, um den Ertrag zu maximieren und gleichzeitig Liquidität zu gewährleisten.

Art der Sicherheit	Portfoliowert (ca.)	Prozentsatz der Gesamt
Agentur MBS	780 Millionen Dollar	76.5%
Nicht-Behörden MBs	240 Millionen Dollar	23.5%

Portfoliomanagement

Effektives Portfoliomanagement ist von zentraler Bedeutung für die Strategie von Earn und konzentriert sich auf das Ausgleich von Risiken und Rendite. Zum jüngsten Quartal lag die Hebelquote des Unternehmens auf ungefähr 4.5x, widerspiegelt seinen Ansatz zur Nutzung kostengünstiger Finanzierungen, um die Renditen zu verbessern. Das Unternehmen zielt darauf ab, einen gewichteten durchschnittlichen Gutschein von beizubehalten 3.5% über seine MBS -Bestände.

Metrisch	Wert
Hebelverhältnis	4.5x
Gewichteter durchschnittlicher Gutschein	3.5%
Dividendenrendite	10.8%

Risikobewertung

Die Risikobewertung bei Earn beinhaltet die kontinuierliche Überwachung der Marktbedingungen, Zinsschwankungen und potenzielle Kreditrisiken, die mit seinen Beteiligungen verbunden sind. Mit einer Zinssensitivitätsmetrik, die eine Dauer von angibt 5,2 JahreDas Unternehmen passt schnell seine Strategien an, um mögliche Auswirkungen durch steigende Zinssätze zu mindern. Darüber hinaus führt Earn vierteljährliche Belastungstests durch, um die potenziellen Auswirkungen auf den Portfoliowert unter verschiedenen wirtschaftlichen Szenarien zu bewerten.

Risikobewertungsmetrik	Wert
Zinssensitivität (Dauer)	5,2 Jahre
Vierteljährliche Stresstests durchgeführt	Ja
Kreditrisikoüberwachung	Laufend

Vorschriftenregulierung

Earn ist in einem stark regulierten Umfeld tätig und erfordert strikte Einhaltung der von den Finanzbehörden festgelegten Compliance -Standards. Der REIT entspricht dem Investment Company Actund nach ihrem jüngsten Bericht haben sie ein internes Compliance -Team von unterhalten 12 Profis gewidmet der Sicherstellung der Vorschriften. Darüber hinaus hat Earn für das Geschäftsjahr im Dezember 2022 erfolgreich ihre Form 10-k bei der SEC eingereicht.

Compliance -Aspekt	Status
Interne Compliance -Teamgröße	12 Profis
Jüngste regulatorische Einreichung	Form 10-k (FY 2022)
Bewertungsfrequenz für behördliche Einhaltung	Vierteljährlich

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Kapitalinvestition

Ellington Residential Mortgage REIT investiert in erster Linie in hypothekenbesicherte Wertpapiere (RMBS) und andere Hypothekenvermögenswerte. Im Geschäftsjahr zum 31. Dezember 2022 hatte das Unternehmen das Gesamtvermögen in Höhe von ungefähr ungefähr 1,22 Milliarden US -Dollar. Die Kapitalstruktur von Earn setzt sich aus Eigenkapital- und Fremdfinanzierung mit einer Schuldenquote zusammen unter 3.1 im gleichen Zeitraum. Der erhöhte Gesamtkapital betrug auf 392 Millionen US -Dollar.

Analytische Software

Die Nutzung fortschrittlicher analytischer Software ist für Earn von wesentlicher Bedeutung, um die Marktbedingungen zu bewerten, Leistungen von Hypothekenpapieren zu verfolgen und das Portfoliomanagement zu optimieren. Ellington beschäftigt proprietäre Analysewerkzeuge, die bei der Risikobewertung und -bewertung helfen. Die jährliche Investition in Technologie- und Software -Infrastruktur wird voraussichtlich in der Nähe sein 5 Millionen Dollar, was ausgefeilte quantitative Analysen von Hypothekenleistungendaten ermöglicht.

Erfahrenes Managementteam

Das Management -Team von Earns Management spielt eine entscheidende Rolle bei der Erreichung der Investitionsziele des Unternehmens. Das Team besteht aus Fachleuten mit jahrzehntelangen Erfahrung im Hypothekenfinanzierungssektor, einschließlich Mehrere CFA -Charterhalter und Experten für Immobilienfinanzierung. Das Management hat eine durchschnittliche jährliche Gesamtrendite von rund ums Leben 9.7% Seit Beginn präsentieren Sie ihre Effektivität bei der Navigation auf dem Hypothekenmarkt.

Finanzdatenbank

Der Zugang zu umfassenden finanziellen Datenbanken ist entscheidend für die fundierte Entscheidungsfindung bei Earn. Das Unternehmen zeichnet sich für Branchenstandarddatenbanken wie Bloomberg und Intex ab und kostet herum, um sich zu entscheiden $250,000 jährlich. Diese Investition ermöglicht Earn Earn, eine robuste Aufrechterhaltung profile von Marktdaten, historischen Leistungsmetriken und analytischen Ressourcen, die die Anlagestrategie vorantreiben.

Ressource	Beschreibung	Wert
Kapitalinvestition	Gesamtvermögen	1,22 Milliarden US -Dollar
Kapitalinvestition	Total -Eigenkapital erhöht	392 Millionen US -Dollar
Kapitalinvestition	Verschuldungsquote	3.1
Analytische Software	Jährliche Investition in Technologie	5 Millionen Dollar
Erfahrenes Managementteam	Durchschnittliche jährliche Gesamtrendite seit Beginn	9.7%
Finanzdatenbank	Jährliche Kosten für Finanzdatenbanken	$250,000

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Stabiles Einkommen durch Dividenden

Das primäre Wertversprechen für Anleger in Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) ist die Bereitstellung von stabilen Erträgen durch Dividenden. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete Earn eine Dividendenrendite von ungefähr 12.5%, was signifikant höher ist als die durchschnittliche Ausbeute von 4.5% im breiteren REIT -Sektor.

Im Jahr 2022 verteilte verdienen eine Gesamtdividende von $1.44 pro Aktie jährlich. Diese konsequente Dividendenzahlung zeigt das Engagement des Unternehmens zur Rückgabe von Kapital an seine Aktionäre und zeigt eine finanzielle Stabilität an.

Diversifiziertes Hypothekenportfolio

Die Anlagestrategie von Earn beinhaltet den Aufbau a Diversifiziertes Hypothekenportfolio Das verringert das Risiko und verbessert die Renditen. Das Portfolio enthält eine Mischung aus:

• Hypothekenbesicherte Wertpapiere (RMBS)
• Agentur RMBS
• RMBS Nicht-Behörden

Ab Oktober 2023 hatte das Unternehmen ungefähr investiert 900 Millionen Dollar über verschiedene Wertpapiere hinweg ein Saldo zwischen Risiko und Rendite abzielen. Der gewichtete durchschnittliche Gutschein des Agenturportfolios stand bei 3.5%, während das Nicht-Agentur-Portfolio einen Gutschein von erreichte 5.8%.

Professionelles Vermögensverwaltung

Das Asset Management Team bei Earn nutzt einen robusten Rahmen für die Prüfung und Verwaltung von Risiken im Zusammenhang mit Hypothekeninvestitionen. Das Unternehmen setzt eine fortgeschrittene quantitative Analyse ein, um die Marktbedingungen zu überwachen und fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen. Die Verwaltungsgebühren von Earns sind wettbewerbsfähig und im Durchschnitt 1.5% Vermögenswerte im Management. Diese professionelle Aufsicht soll die Renditen für Investoren optimieren, indem Expertenerkenntnisse und Marktanalysen eingesetzt werden.

Wettbewerbsfähige Renditen

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) ist strukturiert, um seinen Anlegern wettbewerbsfähige Renditen zu erzielen. In Q3 2023 meldete Earn eine Rendite für Eigenkapital (ROE) von ungefähr 12.2%, was besonders über dem Branchendurchschnitt von liegt 9.3% für ähnliche REITs. Darüber hinaus war die Gesamtrendite des Fonds seit Gründung im Jahr 2013 beeindruckend 98%.

Metrisch	Verdienen (2023)	Branchendurchschnitt
Dividendenrendite	12.5%	4.5%
Jährliche Dividende pro Aktie	$1.44	N / A
Vermögenswerte im Management	900 Millionen Dollar	N / A
Gewichteter durchschnittlicher Gutschein (Agentur)	3.5%	N / A
Gewichteter durchschnittlicher Gutschein (Nicht-Behörden)	5.8%	N / A
Eigenkapitalrendite (ROE)	12.2%	9.3%
Gesamtrendite seit Beginn	98%	N / A

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Investor Relations Team

Das Investor Relations -Team von Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) spielt eine entscheidende Rolle bei der Verwaltung der Kommunikation zwischen dem Unternehmen und seinen Investoren. Das Team ist bestrebt, sicherzustellen, dass die Aktionäre genaue und rechtzeitige Informationen über die finanziellen Gesundheits- und Geschäftsentwicklungen des Unternehmens erhalten. Ab 2023 verwaltete die Abteilung für Investor Relations ungefähr ungefähr 6,500 Anfragen von Investoren, die eine Zunahme des Engagements im Vergleich zu widerspiegeln 5,200 Anfragen im Jahr 2022.

Transparente Finanzberichterstattung

Ellington Residential Mortgage REIT betont die transparente Finanzberichterstattung. Das Unternehmen veröffentlicht vierteljährliche Gewinnberichte und Jahresabschlüsse in Einklang mit allgemein anerkannten Rechnungslegungsgrundsätzen (GAAP). Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr hat Earn ein Nettoergebnis gemeldet 10,5 Millionen US -Dollar, über eine Nettoeinkommen pro Aktie von Übertragung von $0.86. Das Gesamtvermögen des Unternehmens belief sich auf 1,27 Milliarden US -Dollar zum gleichen Datum.

Reguläre Aktionärssitzungen

Regelmäßige Aktionärssitzungen sind ein wesentlicher Bestandteil der Strategie von Ellington, um das Vertrauen und die Beteiligung der Anleger aufrechtzuerhalten. Die im Mai 2023 abgehaltene Jahrestagung wurde von Over besucht 350 Aktionäre mit ungefähr 80% Abstimmung für die vorgestellten Vorschläge. Anleger können auch über Live -Webcast an diesen Meetings teilnehmen und die Zugänglichkeit verbessern.

Kundenunterstützungsdienste

Ellington Residential Mortgage REIT bietet robuste Kundendienstleistungen und erleichtert die Kommunikation und Unterstützung für Anleger. Das Support -Team löst eine geschätzte Lösung 95% von Anfragen innerhalb des selben Werktages. Die nach der Interaktion gesammelte Kundenfeedback zeigt eine Zufriedenheitsrate von ungefähr 92% Basierend auf 2023 Umfragedaten.

Art der Interaktion	2022 Zahlen	2023 Zahlen
Anlegeranfragen verwaltet	5,200	6,500
Nettoeinkommen, die auf Stammaktien zurückzuführen sind	8,9 Millionen US -Dollar	10,5 Millionen US -Dollar
Nettogewinn pro Aktie	$0.73	$0.86
Gesamtvermögen	1,19 Milliarden US -Dollar	1,27 Milliarden US -Dollar
Aktionärssitze Besucherzahlen	N / A	350
Anfragenauflösungsrate	N / A	95%
Kundenzufriedenheitsrate	N / A	92%

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) - Geschäftsmodell: Kanäle

Börsen

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) ist unter dem Ticker -Symbol "Earn" an der New York Stock Exchange (NYSE) aufgeführt. Ab Oktober 2023 hat Earn eine Marktkapitalisierung von ca. 147 Millionen US -Dollar. Die Aktie hat einen Bereich von 52 Wochen zwischen 4,10 USD und 7,75 USD gezeigt.

Das Handelsvolumen im Oktober 2023 beträgt rund 234.000 Aktien pro Tag, was auf ein gesunde Maß an Interesse und Liquidität hinweist.

Finanzberater

Finanzberater erleichtern die Investition in Earn für ihre Kunden über verschiedene Kanäle wie Brokerage -Konten und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Laut einem Bericht von Cerulli Associates nutzen ungefähr 43% der Anleger Finanzberater für ihre Investitionsentscheidungen. Im Jahr 2022 wurden rund 15% der Gesamtanteile von Earn von institutionellen Anlegern gehalten, die in der Regel auf Finanzberater für die Vermögenszuweisung beruhen.

Unternehmenswebsite

Die offizielle Website von Ellington Residential Mortgage REIT bietet umfangreiche Ressourcen für Investoren. Ab Oktober 2023 enthält die Website:

• Finanzberichte und aktualisierte Leistungskennzahlen
• Abschnitt in Anlegerbeziehungen mit FAQs
• Pressemitteilungen und Nachrichtenaktualisierungen
• Online -Zugang zu Anlegerpräsentationen und Finanzdaten

Besucherstatistiken zeigen, dass die Website im Durchschnitt rund 5.000 Besuche pro Monat beträgt, was ein anhaltendes Interesse an den Angeboten von Earn widerspiegelt.

Anlegerpräsentationen

Ellington Residential Mortgage REIT führt regelmäßige Präsentationen in Anleger durch, um seine Geschäftsstrategie und finanzielle Bedingungen zu kommunizieren. Die letzte Präsentation der Investoren fand im September 2023 statt, wo die folgenden wichtigen Finanzdaten geteilt wurden:

Metriken	Q2 2023	Q1 2023	Veränderung des Jahres
Gesamtinvestitionen	652 Millionen Dollar	620 Millionen US -Dollar	+5.16%
Nettozinserträge	12 Millionen Dollar	10 Millionen Dollar	+20%
Dividenden deklariert	0,24 USD pro Aktie	0,22 USD pro Aktie	+9.09%
Eigenkapitalrendite (ROE)	12%	11%	+1%

Diese Präsentationen sind entscheidend für die Aufrechterhaltung der Transparenz und für die effektive Zusammenarbeit mit Anlegern.

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelinvestoren

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) richtet sich aktiv an Einzelinvestoren, die von dem Potenzial für hohe Dividendenerträge angezogen werden. Die durchschnittliche Dividendenrendite für Earn war ungefähr 8.00% Jährlich anspricht diejenigen, die die Einkommensgenerierung suchen. In jüngsten Berichten wurde die vierteljährliche Dividende von Earn bei der Dividende von Earn gemeldet $0.20 pro Aktie widerspiegelt das Engagement für die Rückgabe von Kapital an die Aktionäre.

Jahr	Vierteljährliche Dividende ($)	Dividendenrendite (%)
2023	0.20	8.00
2022	0.18	7.50

Institutionelle Anleger

Institutionelle Investoren bilden einen erheblichen Teil des Kundenstamms von Earn. Zum jüngsten Daten hat das institutionelle Eigentum von Earn ungefähr erreicht 45%. Diese Gruppe sucht in der Regel nach stabilen Renditen und Risikodiversifikation, die durch ihre Anlagestrategie, die sich auf hypothekenbesicherte Wertpapiere (RMBs) auswirkt, ermöglicht.

Bemerkenswerte institutionelle Anleger umfassen:

• BlackRock, ungefähr 7.5% von Gesamtanteilen
• Vanguard -Gruppe, berücksichtigt 5.1%
• State Street Corporation mit Beteiligung von rund um 4.8%

Ruhestandsfonds

Rentenfonds sind für die Kundensegmente von Earn von entscheidender Bedeutung, da sie langfristige Investitionsmöglichkeiten mit konsistenten Einnahmen suchen. Der Anteil der in Earn investierenden Altersvorsorgefonds wird geschätzt 30% von Gesamtvermögen verwaltet. Diese Fonds konzentrieren sich in der Regel auf die zuverlässige Dividendenausschüttungen und die Kapitalerhaltung von Earn.

Die durchschnittliche Zuweisung dieser Fonds in Real Estate Investment Trusts (REITs) ist 15%und Earn ist so positioniert, dass er aufgrund seines strategischen Ansatzes für das Vermögensverwaltung einen erheblichen Anteil anzieht.

Vermögensverwaltungsunternehmen

Vermögensverwaltungsunternehmen repräsentieren ein weiteres wichtiges Segment für Earn. Viele Firmen setzen sich für die Diversifizierung der Portfolios ihrer Kunden durch, indem sie Immobilienbeschwerden einbezogen haben, wie sie beispielsweise von Earn bereitgestellt wurden. Eine Umfrage ergab, dass ungefähr 25% von Wealth Management Advisors empfehlen, die Portfolios ihrer Kunden REITs hinzuzufügen.

Durch Vermögensverwaltungsunternehmen erreicht Earn mit hohem Netzwert, die erhebliche Beträge investieren können, was durchschnittlich zwischen $250,000 Und 1 Million Dollar pro Kunde. Der Fokus liegt auf der Erreichung der Kapitalzuwachs sowie auf der Einkommensgenerierung durch Dividenden.

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zinskosten

Zinsaufwendungen sind einen erheblichen Teil der Kostenstruktur für die Hypothekenreit von Ellington. Ab dem jüngsten Jahresabschluss lag der Zinsaufwand für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr ungefähr ungefähr 16,5 Millionen US -Dollar. Der REIT leiht sich in erster Linie durch eine Kombination aus gesicherten Finanzierungs- und Rückkaufvereinbarungen, die darauf abzielen, seine Investitionen in hypothekenbesicherte Wertpapiere in Wohngebieten zu nutzen.

Verwaltungsgebühren

Verwaltungsgebühren sind ein weiterer wesentlicher Aspekt der Kostenstruktur. Für das Geschäftsjahr 2022 beliefen sich die an den externen Manager gezahlten Verwaltungsgebühren auf ca. 7,2 Millionen US -Dollar. Diese Gebühren repräsentieren typischerweise 1.5% des Gesamtvermögens des REIT, um sicherzustellen, dass das Managementteam zur Verbesserung der Investitionsleistung angeregt wird.

Verwaltungskosten

Die Verwaltungskosten für die Residential Hypothek REIT von Ellington wurden unter etwa rundum verzeichnet 3,9 Millionen US -Dollar Für das letzte Geschäftsjahr. Diese Kategorie umfasst verschiedene Ausgaben wie Rechtskosten, Vorschriften für die Vorschriften, Büroversorgungen und Technologiekosten, die den Gesamtbetrieb des Geschäfts unterstützen.

Kreditgebühren für Krediten

Die Gebühren für die Darlehensdienste spielen auch eine entscheidende Rolle in der Gesamtkostenstruktur. Im Jahr 2022 beliefen sich diese Gebühren ungefähr insgesamt 1,1 Millionen US -Dollar, der sich auf die Wartung der Hypothekendarlehen innerhalb des Portfolios bezieht. Diese Gebühren decken die administrativen und operativen Aspekte der Verwaltung der Hypothekendarlehen, einschließlich des Sammelns von Zahlungen und der Verwaltung von Delinquenzen.

Kostenkategorie	Betrag ($)	Notizen
Zinskosten	16,500,000	Gesamtzinsaufwand für das Geschäftsjahr 2022
Verwaltungsgebühren	7,200,000	Schnell overview von Managementgebühren
Verwaltungskosten	3,900,000	Jährliche Verwaltungskosten erfasst
Kreditgebühren für Krediten	1,100,000	Wartungsgebühren für die Hypothekendarlehen

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge

Ellington Residential Mortgage REIT (Earn) erzeugt einen erheblichen Teil seines Umsatzes aus Zinserträge. Dieses Einkommen erfolgt hauptsächlich aus den Hypothekendarlehen im Portfolio. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete Earn Zinserträge in Höhe von 51,2 Mio. USD, was ein starkes Zinsumfeld und die Erhöhung der Ausrüstung von Krediten zurückzuführen ist.

Ab dem zweiten Quartal 2023 betrug der Zinseinkommen des Unternehmens auf 12,5 Mio. USD, wobei eine durchschnittliche Portfoliomotion von ca. 4,7%.

Kapitalgewinne

Earn erkennen auch den Umsatz durch Kapitalgewinne Aus dem Verkauf von Hypothekenbetrags-Wertpapieren (MBS) und anderen Vermögenswerten. Im Jahr 2022 trugen Kapitalgewinne rund 18 Millionen US -Dollar zum Gesamtumsatz bei. Die Volatilität des Marktes beeinflusst die Kapitalgewinne und verdient strategisch den Verkauf von Vermögenswerten, um die Renditen zu maximieren.

In der ersten Hälfte von 2023 meldete das Unternehmen Kapitalgewinne in Höhe von 5 Millionen US -Dollar, was auf günstige Marktbedingungen zurückzuführen ist.

Dividendeneinkommen

Dividendeneinkommen ist eine weitere wesentliche Komponente der Einnahmenquellen von Earn, da der REIT verpflichtet ist, einen erheblichen Teil seines Einkommens an die Aktionäre zu verteilen. Für das Geschäftsjahr 2022 erklärte Earn Dividenden in Höhe von 1,50 USD pro Aktie, was eine Rendite von ca. 9,1% entspricht, basierend auf einem durchschnittlichen Aktienkurs von 16,50 USD.

Im ersten Quartal 2023 hielt Earn eine vierteljährliche Dividende von 0,37 USD je Aktie bei, was seine Verpflichtung zur Bereitstellung von Renditen für Anleger weiter festigte.

Gebühreneinkommen

Zusätzlich zu den oben genannten Umsatzquellen generiert Earns Gebühreneinkommen aus verschiedenen Dienstleistungen im Zusammenhang mit Hypothekenentstehung, Verbriefung und Management. Dieses Segment machte 2022 einen Umsatz von rund 6 Millionen US -Dollar aus.

Die folgende Tabelle zeigt den Umsatzverfahren von Earn für das Jahr 2022 und die erste Hälfte von 2023:

Einnahmequelle	2022 Umsatz (Millionen US -Dollar)	H1 2023 Umsatz (Mio. USD)
Zinserträge	51.2	12.5
Kapitalgewinne	18.0	5.0
Dividendeneinkommen	1,50 pro Aktie	0,37 USD pro Aktie
Gebühreneinkommen	6.0	N / A