Garantie Bancshares, Inc. (GNTY): BCG-Matrix [11-2024 Aktualisiert]
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Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Bundle
In der dynamischen Welt des Bankgeschäfts kann das Verständnis der Position eines Unternehmens innerhalb der Boston Consulting Group (BCG) -Matrix für Anleger und Analysten gleichermaßen wertvolle Erkenntnisse liefern. Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) zeigt ein vielfältiges Portfolio, das von gekennzeichnet ist Sterne, Cash -Kühe, Hunde, Und Fragezeichen Ab 2024. Mit einer starken Nettozinsspanne und einem konsequenten Gewinnwachstum zeigt GNTY in bestimmten Bereichen eine robuste Leistung und steht in anderen Herausforderungen gegenüber. Untersuchen Sie nachstehend, um herauszufinden, wie diese Klassifikationen die allgemeine Gesundheit und das zukünftige Potenzial der Bank widerspiegeln.
Hintergrund der Garantie Bancshares, Inc. (GNTY)
Garantie Bancshares, Inc. wurde 1990 als Holding für die Garantiebank eingetragen & Trust, N.A. Seit seiner Gründung hat das Unternehmen einen Ruf für die finanzielle Stabilität und die Führung der Gemeinschaft festgelegt. Anfänglich dient GNTY in den Regionen East Texas, Dallas/Fort Worth, Houston und Zentral -Texas in den lokalen Märkten in den Regionen East Texas, Dallas/Fort Worth, Houston und Central Texas. Das Hauptleiter des Unternehmens befindet sich am 16475 Dallas Parkway, Suite 600, Addison, Texas.
Im Mai 2017 schloss Guaranty Bancshares seinen ersten Börsengang (IPO) ab, wobei die Aktien zunächst auf dem NASDAQ Global Select Market gehandelt wurden. Am 7. März 2023 überwiesen jedoch das Unternehmen seine Auflistung an die New Yorker Börse, an der seine Stammaktien weiterhin unter dem Symbol "gnty" gehandelt werden.
Das Kerngeschäftsmodell des Unternehmens konzentriert sich darauf, Einnahmen hauptsächlich aus Interesse an Darlehen und Investitionen, Kundendienstgebühren und Vermögensverwaltungsdiensten zu generieren. Garantie Bancshares verursacht Zinsaufwendungen für Einlagen und andere geliehene Fonds sowie nicht -interessante Ausgaben im Zusammenhang mit Gehältern, Leistungen der Mitarbeiter und der Auslastungskosten.
Ab dem 30. September 2024 meldete Garantie Bancshares in den neun zuständigen Monaten einen Nettogewinn, der auf das Unternehmen von 21,5 Mio. USD zurückzuführen ist, was einen Rückgang von 24,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 entspricht. Die Nettozinsspanne des Unternehmens verbesserte sich auf 3,33% im dritten Quartal von 2024, gegenüber 3,02% im Vorjahresquartal, was die positiven Trends des Zinseinkommens widerspricht.
Die finanzielle Gesundheit der Garantie Bancshares spiegelt sich in seiner soliden Bilanz wider, wobei der Gesamtkapital auf 319,3 Mio. USD zum 30. September 2024 von 303,8 Millionen US Verluste für Wertpapiere. Darüber hinaus übertraf die Kapitalquoten des Unternehmens die Mindestanforderungen und klassifizierte sie als "gut aktiviert".
Insgesamt positioniert sich Garantie Bancshares, Inc. weiterhin strategisch im Bankensektor und nutzt den festgelegten Ruf und den operativen Fußabdruck, um die Wachstumschancen zu verbessern und eine starke finanzielle Grundlage aufrechtzuerhalten.
Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) - BCG -Matrix: Sterne
Starke Nettozinsspanne
Nettozinsspanne Ab dem zweiten Quartal 2024 war 3.33%, eine Zunahme von 3.02% Jahr-über-Jahr.
Konsequentes Gewinnwachstum
Nettoeinkommen für die neun Monate endeten am 30. September 2024, war 21,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 24,2 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Verbesserung der Liquiditätsverhältnisse
Der Liquiditätsverhältnis Ab dem 30. September 2024 standen bei 17.1%, hoch von 14.0% ein Jahr zuvor.
Positive Trends in der Kerneinzahlungsbasis
Gesamtablagerungen erhöht sich um um 42,8 Millionen US -Dollar in Q3 2024, um insgesamt Einlagen auf 2,67 Milliarden US -Dollar.
Aktive Darlehensportfoliomanagement
Nicht -Performance -Vermögenswerte abgenommen zu 0.66% des Gesamtvermögens ab dem 30. September 2024, unten von 0.71% Am 30. Juni 2024.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.33% | 3.02% | +0.31% |
| Nettoeinkommen (neun Monate) | 21,5 Millionen US -Dollar | 24,2 Millionen US -Dollar | -2,7 Millionen Dollar |
| Liquiditätsverhältnis | 17.1% | 14.0% | +3.1% |
| Die Gesamtablagerung steigt | 42,8 Millionen US -Dollar | N / A | N / A |
| Nicht -Performance -Vermögenswerte | 0.66% | 0.71% | -0.05% |
Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) - BCG -Matrix: Cash -Kühe
Gesamtwert
Gesamtkapital erhöht sich auf 319,3 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024 spiegelt das solide Kapitalmanagement wider.
Dividendenauszahlungen
Stabile Dividendenausschüttungen mit Bargelddividenden von 8,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2024.
Nichtinteresse Einkommensströme
Robuste Nichtinteresse Einkommensströme, einschließlich Händler- und Debitkartengebühren, die durch wachsen, um 1.8% Jahr-über-Jahr.
Kerneinzahlungsbasis
Historische Zuverlässigkeit in der Kerneinzahlungsbasis mit 89,878 Gesamteinzahlungskonten.
Betriebskostenmanagement
Effektives Management der Betriebskosten, die Aufrechterhaltung der vorherigen Ebenen bei gleichzeitiger Verwaltung des Wachstums.
| Finanzmetrik | Wert zum 30. September 2024 |
|---|---|
| Gesamtwert | 319,3 Millionen US -Dollar |
| Cash -Dividenden | 8,3 Millionen US -Dollar |
| Händler- und Debitkartengebührenwachstum | 1,8% Yoy |
| Gesamteinzahlungskonten | 89,878 |
Zum 30. September 2024 hat Garantie Bancshares, Inc. eine starke Position innerhalb seines Cash Cow -Segments gezeigt, das durch seine Fähigkeit gekennzeichnet ist, einen erheblichen Cashflow zu erzielen und gleichzeitig einen hohen Marktanteil in einem ausgereiften Markt aufrechtzuerhalten. Diese betriebliche Effizienz ermöglicht es dem Unternehmen, Ressourcen effektiv für Wachstumschancen und Anteilseigner zuzuordnen.
Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) - BCG -Matrix: Hunde
Rückgang des Trends bei durchschnittlichen Darlehen
Die durchschnittlichen Darlehen für Garantie Bancshares nahmen um 125,3 Millionen US -Dollar, oder 5.3%, gegenüber dem Vorjahr zum 30. September 2024.
Signifikante Abnahme der kommerziellen und industriellen Kredite
Gewerbe- und Industriekredite verzeichneten einen bemerkenswerten Rückgang von 14.55% im vierten Quartal 2024 im Vergleich zum früheren Periode, wobei die gesamten kommerziellen und industriellen Kredite in Höhe 245,7 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024.
Nichtakch -Kredite
Nichtakch -Kredite vertreten 0.24% von Gesamtdarlehensguthaben, die potenzielle Bedenken hinsichtlich der Qualität der Vermögenswerte auswirken.
Erhöhte Bereitstellung von Einkommenssteuern
Die Bestimmung für Einkommenssteuern stieg auf 1,8 Millionen US -Dollar in Q3 2024 im Vergleich zu 1,4 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Ein begrenztes Wachstum in bestimmten Segmenten des Kreditportfolios
Das Wachstum der Verbraucherkredite und Überziehungskompetenz war begrenzt, wobei Verbraucher- und Überziehungskredite insgesamt 52,9 Millionen US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 7.75% Aus der Vorperiode.
| Kredittyp | 30. September 2024 (in Tausenden) | 31. Dezember 2023 (in Tausenden) | Erhöhen/Abnahme (in Tausenden) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $245,738 | $287,565 | $(41,827) | (14.55%) |
| Bau und Entwicklung | $213,014 | $296,639 | $(83,625) | (28.19%) |
| Gewerbeimmobilien | $866,112 | $923,195 | $(57,083) | (6.18%) |
| Ackerland | $169,116 | $186,295 | $(17,179) | (9.22%) |
| Verbraucher und Überzieher | $52,861 | $57,302 | $(4,441) | (7.75%) |
| Gesamtdarlehen für Investitionen | $2,136,537 | $2,322,576 | $(186,039) | (8.01%) |
Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) - BCG -Matrix: Fragezeichen
Unsicheres zukünftiges Wachstum im Hypothekensektor
Der Hypothekensektor stand im Jahr 2024 mit a vor einer erheblichen Herausforderung 25.3% Rückgang der Gewinne aus dem Darlehensumsatz im Vergleich zum Vorjahr. Dieser Rückgang zeigt die Schwierigkeiten bei der Aufrechterhaltung der Rentabilität in einem wettbewerbsfähigen und schwankenden Markt.
Schwankungen des Einkommens von Vertrauen und Vermögensverwaltung
In Q3 2024 erlebte Garantie Bancshares a 3% Rückgang des Vertrauens und Vermögensmanagementeinkommens. Dieser Rückgang weist auf eine Variabilität der Leistung dieser Dienstleistungen hin, die für die Gesamteinnahmen der Bank von entscheidender Bedeutung sind.
Variabilität des Nichtinteresseeinkommens
Das Nichtinteressensergebnis hat aufgrund der Marktbedingungen, die sich im Besitz von Lebensversicherungen ausgewirkt haben, eine Variabilität gezeigt. Insbesondere verringerte sich das Gesamteinkommen ohne Interesse 2,7 Millionen Dollar, oder 15.3%In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Komponente | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Servicegebühren | $3,332,000 | $3,264,000 | $68,000 |
| Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | $751,000 | $1,005,000 | ($254,000) |
| Treuhandeinkommen | $1,848,000 | $1,905,000 | ($57,000) |
| Lebensversicherungseinkommen in Bankbesitz | $756,000 | $692,000 | $64,000 |
| Händler- und Debitkartengebühren | $5,645,000 | $5,547,000 | $98,000 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $15,011,000 | $17,717,000 | ($2,706,000) |
Mögliche Risiken im Zusammenhang mit gestressten Kreditnehmern
Zum 30. September 2024 gab es da 9,6 Millionen US -Dollar in Kreditguthaben über 30 Tage oder mehr Tage, einschließlich 2,7 Millionen Dollar in notleidenden Kredite. Dies weist auf eine Erhöhung des Kreditrisikos hin, was sich negativ auf die Gesamtleistung der Darlehen auswirken könnte.
Die zukünftige Leistung hängt von den wirtschaftlichen Bedingungen ab
Die zukünftige Leistung von Garanty Bancshares hängt eng mit den wirtschaftlichen Bedingungen zusammen, insbesondere den Zinssätzen, die sich auf das Darlehenswachstum auswirken. Das Unternehmen hat a aufgezeichnet 8.0% Rückgang der Gesamtdarlehen für Investitionen in Höhe 2,14 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024, unten von 2,32 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Zusammenfassend zeigt Garanty Bancshares, Inc. (GNTY) einen gemischten und dennoch vielversprechenden Ausblick, wenn er über das BCG -Matrix -Framework analysiert wird. Das Unternehmen verfügt über Sterne wie seine starke Nettozinsspanne und ein konsequentes Gewinnwachstum, während es von profitiert von davon profitiert Cash -Kühe wie solide Eigenkapital und stabile Dividendenauszahlungen. Herausforderungen bleiben jedoch in Form von Hunde, insbesondere der Rückgang der durchschnittlichen Kredite und der potenziellen Anliegen der Vermögenswerte. Inzwischen die Fragezeichen Geben Sie die Unsicherheit in Wachstumsgebieten wie den Hypothekensektor an und schwankend nicht des Nichtinteresses. Als Gnty navigiert diese Dynamik, wird sich der strategische Fokus auf das Management von Risiken und das Kapital von Chancen entscheidend für die Aufrechterhaltung des Wachstums und der Rentabilität sein.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.