Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR): Geschäftsmodell-Leinwand [10-2024 Aktualisiert]

Entdecken Sie das innovative Geschäftsmodell von Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR), ein wichtiger Akteur im Finanzdienstleistungssektor. Dieser umfassende Rahmen beschreibt, wie SASR Wert durch den Wert schafft Personalisierte Banklösungen und starke Gemeinschaftsbindungen. Von ihren vielfältigen Kundensegmente zu ihrer strategischen Partnerschaften und robust EinnahmequellenErfahren Sie, wie diese Institution effektiv durch die Banklandschaft navigiert, um außergewöhnliche Dienstleistungen zu erbringen. Erforschen Sie die folgenden Details, um ihren einzigartigen Ansatz für Bank- und Finanzwesen zu verstehen.

Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) - Geschäftsmodell: wichtige Partnerschaften

Zusammenarbeit mit lokalen Unternehmen

Sandy Spring Bancorp, Inc. arbeitet aktiv mit lokalen Unternehmen zusammen, um die Präsenz- und Serviceangebote in der Gemeinde zu verbessern. Diese Partnerschaften ermöglichen die Querausschreibung von Dienstleistungen und Produkten, was beider Parteien zugute kommt. Durch verschiedene lokale Initiativen hat die Sandy Spring Bank beispielsweise den Zugang zu finanziellen Ressourcen für kleine Unternehmen in der Region erleichtert und damit das Wirtschaftswachstum und die Stabilität fördert.

Partnerschaften mit Gemeinschaftsorganisationen

Die Bank hat Partnerschaften mit Gemeinschaftsorganisationen eingerichtet, um sich an Initiativen zur sozialen Verantwortung zu beteiligen. Diese Kooperationen umfassen Programme für finanzielle Kompetenz und Projekte zur Entwicklung von Gemeinschaftsentwicklung, die darauf abzielen, die allgemeine Lebensqualität in den Bereichen zu verbessern, die sie dienen. Zum Beispiel hat Sandy Spring Bancorp mit lokalen gemeinnützigen Organisationen zusammengearbeitet, um unterversorgten Bevölkerungsgruppen Bildungsressourcen und finanzielle Beratung bereitzustellen, was das Engagement für das Wohl der Gemeinschaft demonstriert.

Beziehungen zu Finanztechnologieunternehmen

Sandy Spring Bancorp hat strategische Allianzen mit Financial Technology -Unternehmen (Fintech) gegründet, um seine Servicebereitstellung zu innovieren. Diese Partnerschaften ermöglichen es der Bank, verbesserte digitale Banklösungen anzubieten und das Kundenerlebnis zu verbessern. Insbesondere haben die Zusammenarbeit mit Fintech -Unternehmen Sandy Spring ermöglicht, fortschrittliche Tools für Analyse- und Kundenbeziehungsmanagement integrieren, die für moderne Bankgeschäfte unerlässlich sind. Beispielsweise berichtete die Bank über eine Erhöhung der Digital Engagement -Metriken, wobei 35% der Transaktionen über digitale Kanäle ab 7 Jahren 2024 auftraten.

Partnerschaftstyp	Wichtige Mitarbeiter	Vorteile	Ergebnisse
Lokale Unternehmen	Verschiedene kleine Unternehmen in Maryland	Cross-Promotion, finanzielle Unterstützung	Erhöhte lokale Wirtschaftstätigkeit
Gemeinschaftsorganisationen	Lokale gemeinnützige Organisationen und Bildungseinrichtungen	Finanzkompetenz, Gemeinschaftsentwicklung	Verbesserte finanzielle Bildung unter den Bewohnern
Fintech -Firmen	Mehrere Fintech -Partner	Verbesserte digitale Bankdienste	35% der Transaktionen über digitale Kanäle

Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung von Bank- und Finanzdienstleistungen

Sandy Spring Bancorp, Inc. bietet ein umfassendes Angebot an Bankdienstleistungen an, darunter traditionelle Einlagenkonten, Handels- und Verbraucherdarlehen sowie Hypothekenkredite. Ab dem 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen auf 11,5 Milliarden US -Dollar, widerspiegeln Stabilität in ihrem Kreditportfolio. Der Nettozinserträge für das dritte Quartal 2024 war 81,4 Millionen US -Dollar, was a repräsentiert a 4% Rückgang Aus dem gleichen Zeitraum im Vorjahr. Die Nettozinsspanne stand bei 2.44%leicht von unten von 2.55% ein Jahr zuvor.

Vermögensverwaltungs- und Investmentdienstleistungen

Das Vermögensverwaltungssegment von Sandy Spring Bancorp hat ein signifikantes Wachstum gezeigt, wobei die verwalteten Vermögenswerte erreicht sind 6,57 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024, oben von 6,22 Milliarden US -Dollar im Vorquartal. Nicht zinszinsliche Einnahmen aus Vermögensverwaltungsdienstleistungen waren insgesamt 10,7 Millionen US -Dollar in Q3 2024 reflektiert a 14% steigen Jahr-über-Jahr. Dieses Wachstum des Vermögensmanagementeinkommens wird sowohl auf erhöhte Empfehlungen als auch auf günstige Marktbedingungen zurückgeführt.

Risikomanagement und Konformität

Risikomanagement und Konformität sind kritische Komponenten des Betriebs von Sandy Spring Bancorp. Die Zulage für Kreditverluste wurde bei gemeldet 131,4 Millionen US -Dollar, was repräsentiert 1.14% Ausstehende Kredite zum 30. September 2024. Die Bestimmung für Kreditverluste für das dritte Quartal betrug sich auf 6,3 Millionen US -Dollar, ein signifikanter Anstieg von 2,4 Millionen US -Dollar im selben Quartal des Vorjahres. Das Verhältnis von notleidenden Krediten zu Gesamtdarlehen erhöhte sich auf 1.09% im Vergleich zu 0.46% ein Jahr zuvor, was auf eine erhöhte Aufmerksamkeit auf die Kreditqualität hinweist.

Schlüsselkennzahlen	Q3 2024	Q3 2023	Ändern
Gesamtdarlehen	11,5 Milliarden US -Dollar	11,3 Milliarden US -Dollar	Stabil
Nettozinserträge	81,4 Millionen US -Dollar	85,1 Millionen US -Dollar	-4%
Nettozinsspanne	2.44%	2.55%	-0.11%
Vermögenswerte im Management	6,57 Milliarden US -Dollar	5,54 Milliarden US -Dollar	+19%
Vermögensverwaltungseinkommen	10,7 Millionen US -Dollar	9,4 Millionen US -Dollar	+14%
Kreditverluste	131,4 Millionen US -Dollar	123,4 Millionen US -Dollar	+6%
Bereitstellung von Kreditverlusten	6,3 Millionen US -Dollar	2,4 Millionen US -Dollar	+167%
Nicht leistungsfähiger Kredite	1.09%	0.46%	+0.63%

Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke Kapitalbasis und Vermögenswerte

Sandy Spring Bancorp, Inc. meldete zum 30. September 2024 Gesamtvermögen von 14,4 Milliarden US -Dollar, was auf eine Steigerung von 3% gegenüber dem 30. Juni 2024 zurückzuführen war. Die Gesamtdarlehen blieben im gleichen Zeitraum bei 11,5 Mrd. USD stabil. Die Gesamteinlagen des Unternehmens stiegen um 397,5 Mio. USD oder 4%auf 11,7 Mrd. USD. Die Zulage für Kreditverluste betrug 131,4 Mio. USD, was 1,14% der ausstehenden Kredite entspricht.

Metrisch	Wert
Gesamtvermögen	14,4 Milliarden US -Dollar
Gesamtdarlehen	11,5 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	11,7 Milliarden US -Dollar
Kreditverluste	131,4 Millionen US -Dollar
Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen	1.09%

Erfahrenes Managementteam

Das Managementteam von Sandy Spring Bancorp wird von Daniel J. Schrider geleitet, der als Vorsitzender, Präsident und CEO fungiert. Die kollektive Erfahrung des Teams umfasst verschiedene Aspekte der Bank- und Finanzdienstleistungen und trägt zur strategischen Ausrichtung und der operativen Effizienz der Bank bei. Die Effizienzquote der Bank auf GAAP -Basis wurde für Q3 2024 bei 72,12% gemeldet, verglichen mit 68,19% im zweiten Quartal 2024 und 70,72% in Q3 2023.

Managementmetriken	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Effizienzverhältnis (GAAP)	72.12%	68.19%	70.72%
Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA)	0.46%	0.66%	0.58%
Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (ROE)	4.01%	5.81%	5.35%

Fortgeschrittene Technologieinfrastruktur

Sandy Spring Bancorp nutzt die fortschrittliche Technologie, um seine Betriebsfähigkeiten und den Kundenservice zu verbessern. Die Investitionen der Bank in Technologie umfassen Upgrades auf ihre digitalen Bankplattformen, die zu einem verstärkten Kundenbindung und optimierten Abläufen beigetragen haben. Zum 30. September 2024 wurde die Nettozinsspanne der Bank von 2,44% gegenüber 2,55% im Vorjahr gemeldet, was die Auswirkungen der steigenden Zinssätze widerspricht.

Technologie -Metriken	Q3 2024	Q3 2023
Nettozinsspanne	2.44%	2.55%
Zinserträge	171,2 Millionen US -Dollar	163,5 Millionen US -Dollar
Zinsaufwand	88,7 Millionen US -Dollar	77,3 Millionen US -Dollar

Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen

Sandy Spring Bancorp, Inc. bietet eine Reihe personalisierter Banklösungen, die auf die spezifischen Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind. Dies beinhaltet maßgeschneiderte Girokonten und Sparkonten, maßgeschneiderte Kreditprodukte und personalisierten Kundenservice. Die Bank hat sich so positioniert, dass sie sowohl Einzelpersonen als auch Geschäftskunden dienen und sich darauf konzentrieren, langfristige Beziehungen aufzubauen.

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Die Bank liefert wettbewerbsfähige Zinssätze für verschiedene Finanzprodukte. Ab dem 30. September 2024 betrug die Nettozinsspanne 2,44%, etwas nach 2,55% im Vorjahr. Die Zinserträge für das dritte Quartal von 2024 betrugen 171,2 Mio. USD, während die Zinsaufwendungen auf 88,7 Mio. USD beliefen, was zu einem steuerlich äquivalenten Nettozinserträge von 82,5 Mio. USD führte.

Produkttyp	Zinssatz (%)	Durchschnittsbilanz (Millionen US -Dollar)	Zinserträge (Mio. USD)
Werbekredite	5.51	9,391.5	387.4
Wohnhypotheken	3.70	1,512.2	42.0
Verbraucherkredite	8.20	418.6	25.7
Gesamtdarlehen	5.36	11,409.5	458.3

Umfassende Vermögensverwaltungsdienste

Sandy Spring Bancorp bietet auch umfassende Vermögensverwaltungsdienste über seine Tochterunternehmen an, darunter Sandy Spring Trust und West Financial Services. Zum 30. September 2024 erreichten die verwalteten Vermögenswerte 6,57 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg um 6% gegenüber dem Vorquartal entspricht. Das Vermögensverwaltungseinkommen im dritten Quartal betrug 10,7 Mio. USD, was auf eine starke Nachfrage nach Finanzplanungs- und Investmentdienstleistungen zurückzuführen ist.

Service -Typ	Verwaltetes Vermögen (Millionen US -Dollar)	Quartalseinkommen (Mio. USD)
Vermögensverwaltung	6,567.8	10.7
Finanzplanung	—	—
Investmentdienstleistungen	—	—

Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Konzentrieren Sie sich auf das Engagement in der Gemeinschaft

Sandy Spring Bancorp betont das starke Engagement der Gemeinschaft als zentraler Bestandteil seiner Kundenbeziehungsstrategie. Die Bank ist aktiv an Community -Initiativen und lokalen Veranstaltungen beteiligt, um das Vertrauen und die Loyalität in ihrer Kundenstamm zu fördern. Im Jahr 2024 berichtete Sandy Spring Bancorp, dass es ungefähr 1,5 Millionen US -Dollar für lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Community -Programme beigetragen habe, was ihr Engagement für die Entwicklung und Unterstützung der Gemeinschaft widerspiegelte.

Engagierte Kundenunterstützungsteams

Die Bank hat engagierte Kundendienstteams eingerichtet, um das Kundenerlebnis und die Zufriedenheit zu verbessern. Zum 30. September 2024 beschäftigte Sandy Spring Bancorp über 800 Mitarbeiter mit einem erheblichen Teil der Kundendienstrollen. Diese Teams sind geschult, um personalisierte Unterstützung zu bieten, was ein nahtloses Bankerlebnis für Kunden erleichtert. Die Bank meldete im Jahr 2024 auch einen Kundenzufriedenheitsrate von 92%, was auf eine effektive Leistungserbringung hinweist.

Beziehungsmanagement für Kunden mit hohem Netzwerk

Sandy Spring Bancorp bietet über seine Wealth Management-Abteilung, die Sandy Spring Trust, West Financial und RPJ umfasst, spezialisierte Dienstleistungen für Kunden mit hohem Netzwerker an. Im Jahr 2024 erzielte die Abteilung ein Einkommen des Vermögensverwaltungsmanagements in Höhe von 10,7 Mio. USD, eine Steigerung von 14% gegenüber dem Vorjahr, was auf einen Anstieg der verwalteten Vermögenswerte um 19% von 6,3 Milliarden US -Dollar zurückzuführen ist. Dieses Wachstum unterstreicht den Fokus der Bank auf den Aufbau langfristiger Beziehungen zu wohlhabenden Kunden durch die Bereitstellung von maßgeschneiderten finanziellen Lösungen.

Metrisch	Q3 2024	Q3 2023	Ändern (%)
Vermögensverwaltungseinkommen	10,7 Millionen US -Dollar	9,4 Millionen US -Dollar	+14%
Vermögenswerte im Management	6,3 Milliarden US -Dollar	5,3 Milliarden US -Dollar	+19%
Community -Beiträge	1,5 Millionen US -Dollar	1,2 Millionen US -Dollar	+25%
Kundenzufriedenheitsrate	92%	90%	+2%
Gesamtbeschäftigte	800+	750+	+6.67%

Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) - Geschäftsmodell: Kanäle

Zweignetzwerk in Schlüsselregionen

Sandy Spring Bancorp betreibt ab dem 30. September 2024 über 50 Filiale in Maryland, Virginia, und Washington, DC.

Die Einlagenbasis des Unternehmens hat eine erhebliche Stärke gezeigt, wobei die Gesamteinlagen zum Ende des ersten Quartals 2024 11,7 Milliarden US -Dollar erreichten, was einem Anstieg von 397,5 Mio. USD oder 4% gegenüber dem Vorquartal vorliegt. Dieses Wachstum wird auf erhöhte zinsgängige Einlagen zurückgeführt, die um 425,8 Mio. USD stiegen, während die nicht interessanten Lagereinlagen leicht um 28,3 Mio. USD zurückgingen.

Online -Banking -Plattform

Sandy Spring Bancorp hat eine robuste Online -Banking -Plattform entwickelt, die die Zugänglichkeit und Bequemlichkeit der Kunden verbessert. Die digitalen Dienste der Bank haben zugenommen, was zum Wachstum von zinsgängigen Einlagen beigetragen hat. Zum 30. September 2024 unterstützte die Online -Banking -Dienstleistungen der Bank eine Vielzahl von Funktionen, sodass Kunden ihre Konten verwalten, Mittel übertragen und verschiedene Finanzprodukte nahtlos zugreifen können.

Die Vermögensverwaltungsdienste der Bank haben auch von der Online-Plattform profitiert, wobei die verwalteten Vermögenswerte um 1 Milliarde US-Dollar oder 19% gegenüber dem Vorjahr wachsen.

Mobile Banking -Anwendungen

Die Mobile -Banking -Anwendung von Sandy Spring Bancorp ist zu einem entscheidenden Kanal für das Kundenbindung geworden. Die App bietet den Benutzern die Möglichkeit, Banktransaktionen unterwegs durchzuführen, einschließlich mobiler Überprüfungseinlagen und Fondsübertragungen. Die Einführung von Mobile Banking hat zur allgemeinen Zunahme der Kundenzufriedenheit und -bindung beigetragen.

Ab dem zweiten Quartal 2024 meldete die Bank eine signifikante Erhöhung der Anzahl der aktiven Benutzer von Mobile Banking, was das Gesamtwachstum der Gesamteinzahlung positiv beeinflusst hat. Die Gesamtdarlehen der Bank blieben mit 11,5 Milliarden US -Dollar stabil, wobei Segmente wie AD & C und kommerzielle Geschäftsdarlehen wachsen.

Kanaltyp	Details	Aktuelle Statistiken
Zweignetzwerk	Physische Standorte in Maryland, Virginia und D.C.	Über 50 Zweige
Online -Banking	Umfassende Online -Banking -Dienstleistungen	Gesamtvermögen: 14,4 Milliarden US -Dollar
Mobile Banking	Benutzerfreundliche mobile Anwendung für Bankgeschäfte	Erhöhte aktive Benutzer, die zum Einsatzwachstum beitragen

Die von Sandy Spring Bancorp, Inc. angewandten Kanäle liefern ihre Wertschöpfung für Kunden und verbessern sowohl die Zugänglichkeit als auch das Kundenbindung in allen Bankdiensten. Das Wachstum von Vermögenswerten, Einlagen und Vermögensverwaltungsdiensten weist auf eine erfolgreiche Integration dieser Kanäle in ihr Geschäftsmodell hin.

Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelne Verbraucher

Sandy Spring Bancorp bedient einzelnen Verbraucher hauptsächlich durch eine Vielzahl von Bankprodukten und -dienstleistungen, einschließlich Scheck- und Sparkonten, persönlichen Darlehen und Hypotheken. Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen an die Verbraucher ungefähr 2,0 Milliarden US -Dollar, darunter Hypothekenkredite und Verbraucherkredite. Die Bank meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, einen Nettozinserträge aus Verbraucherkrediten in Höhe von 70,9 Mio. USD.

Produkt/Dienstleistung	Kreditbetrag (in Millionen)	Zinserträge (in Millionen)
Wohnhypothekendarlehen	$1,512	$41.968
Verbraucherkredite	$418.6	$25.693

Kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU)

Die Bank richtet sich aktiv an kleine und mittelgroße Unternehmen, indem sie maßgeschneiderte Geschäftsbankenlösungen anbieten, einschließlich Geschäftsdarlehen, Kreditlinien und Finanzministerium für Managementdienste. Zum dritten Quartal von 2024 beliefen sich die Gesamtkredite auf ca. 9,4 Milliarden US -Dollar, wobei Geschäftsdarlehen einen erheblichen Teil ausmachten. Insbesondere haben gewerbliche Geschäftskredite für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, Zinserträge von 79,0 Mio. USD erzielt.

Produkt/Dienstleistung	Kreditbetrag (in Millionen)	Zinserträge (in Millionen)
Handelsgeschäftskredite	$1,546.5	$79.026
Kommerzielle Anzeigen- und C -Kredite	$1,139.5	$68.779

Einzelpersonen und Familien mit hohem Netzwerk

Sandy Spring Bancorp konzentriert sich auch auf Hochnetzwerke und Familien durch seine Vermögensverwaltungsdienste, die von seinen Tochtergesellschaften wie Sandy Spring Trust erbracht werden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 stieg das Vermögensverwaltungseinkommen auf 10,7 Mio. USD, was ein Wachstum der verwalteten Vermögenswerte von rund 1,0 Milliarden US-Dollar oder 19% gegenüber dem Vorjahr widerspricht. Dieses Segment umfasst Treuhanddienste, Nachlassplanung und Investmentmanagement, die auf die spezifischen Bedürfnisse wohlhabender Kunden zugeschnitten sind.

Service	Verwaltetes Vermögen (in Millionen)	Vermögensverwaltungseinkommen (in Millionen)
Vermögensverwaltung	$1,000	$10.738

Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter

Der Gesamtkosten für Sandy Spring Bancorp, Inc. im dritten Quartal von 2024 betrug 72,9 Mio. USD, was einem Anstieg von 4,8 Mio. USD oder 7% gegenüber dem Vorquartal entspricht. Ein wesentlicher Teil dieser Erhöhung von ca. 3,2 Mio. USD wurde auf höhere Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter zurückgeführt, die auf eine erhöhte Entschädigung für Mitarbeiteranreize zurückzuführen sind.

In den neun Monaten zum 30. September 2024 wurde der Gesamtkosten für nicht zinszinessive bei 209,0 Mio. USD gegenüber 207,9 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres gemeldet. Diese Erhöhung umfasst einen Anstieg der beruflichen Gebühren und Dienstleistungen in Höhe von 4,0 Millionen US -Dollar und eine Erhöhung der Amortisation von immateriellen Vermögenswerten um 2,7 Mio. USD.

Kostentyp	Q3 2024 Betrag (in Tausend $)	Q3 2023 Betrag (in Tausend $)	Ändern (%)
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter	41,030	44,853	-8.2%
Belegungskosten	4,657	4,609	1.0%
Ausrüstungskosten	3,841	3,811	0.8%
Marketingkosten	1,320	729	81.2%
Externe Datendienste	3,025	2,819	7.3%
FDIC -Versicherung	2,773	2,333	18.9%

Betriebskosten für die Wartung der Filiale

Betriebskosten, die mit der Wartung der Filiale verbunden sind, sind in den Auslastungs- und Ausrüstungskosten enthalten. Der Auslastungsaufwand für das dritte Quartal 2024 wurde bei 4,657 Mio. USD gemeldet, was von 4,609 Mio. USD im dritten Quartal 2023 leicht stieg. Die Ausrüstungskosten wurden für 3,841 Mio. USD für den ersten Quartal 2024 gemeldet, verglichen mit 3,811 Mio. USD im Vorjahr.

Technologie- und Compliance -Ausgaben

In den jüngsten Quartalen stieg die Technologie- und Compliance -Ausgaben. Der nicht zinslose Aufwand für Technologie und Einhaltung, die unter Berufsgebühren und -dienstleistungen eingestuft wurden, betrug 6,577 Mio. USD im ersten Quartal 2024, einschließlich Kosten, die mit Einhaltung von Einhaltung und technologischen Upgrades verbunden sind. Die Zunahme der Ausgaben spiegelt die anhaltenden Investitionen in Technologie wider, um die betriebliche Effizienz zu verbessern und die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen.

Insgesamt betrugen die Gesamtkosten in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 209,0 Millionen US-Dollar, was auf einen weiteren Schwerpunkt auf die Aufrechterhaltung der Einhaltung und Modernisierungstechnologie zurückzuführen ist.

Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das dritte Quartal von 2024 verzeichnete Sandy Spring Bancorp einen Nettozinserträge von 81,4 Mio. USD, was im dritten Quartal von 2023 um 4% um 4% zurückging. Die steueräquivalenten Zinserträge für das Quartal betrugen 171,2 Mio. USD gegenüber 163,5 Mio. USD Im dritten Quartal von 2023 betrug der Zinsaufwand für den gleichen Zeitraum 88,7 Mio. USD, was einem Anstieg von 77,3 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr war.

Die Nettozinsspanne betrug 2,44% für das Quartal, was 2,55% im Vorjahreszeitraum zurückging. Der Rückgang wurde auf einen Anstieg des Zinssatzes um 39 Basispunkte zurückgeführt, der für zinsgängige Verbindlichkeiten gezahlt wurde, während die Rendite für Zinsenvermögen um nur 23 Basispunkte stieg.

Nicht-zinslose Einnahmen aus Gebühren und Dienstleistungen

Das nicht zinslose Einkommen im dritten Quartal von 2024 belief sich auf 19,7 Mio. USD, was auf eine Steigerung von 13% gegenüber 17,4 Mio. USD im selben Quartal von 2023 zurückzuführen war. Diese Erhöhung wurde hauptsächlich auf höhere Einkommen des Vermögensverwaltungsmanagements und sonstigen Einkommens, einschließlich kreditbezogener Gebühren, zurückzuführen. Die Aufschlüsselung des nicht zinszinslichen Einkommens lautet wie folgt:

Art des nicht zinslichen Einkommens	Q3 2024 (in Tausenden)	Q3 2023 (in Tausenden)
Servicegebühren auf Einlagenkonten	3,009	2,704
Hypothekenbankenaktivitäten	1,529	1,682
Vermögensverwaltungseinkommen	10,738	9,391
Einkommen aus der Lebensversicherung von Bankbesitz	1,307	845
Anderes Einkommen	2,697	2,319
Gesamtes nicht zinslicher Einkommen	19,715	17,391

Vermögensverwaltungsgebühren und Provisionen

Das Vermögensverwaltungseinkommen für das dritte Quartal von 2024 wurde bei 10,7 Mio. USD gegenüber 9,4 Mio. USD im Vorjahr gemeldet, was eine Steigerung von 14% machte. Dieser Anstieg entspricht einem Wachstum von 1,0 Milliarden US-Dollar an verwaltetem Vermögen, das auf 8,4 Milliarden US-Dollar stieg, was einem Anstieg von 19% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Die Gesamtleistung des Vermögensverwaltungssegments zeigt die Effektivität der Strategien von Sandy Spring Bancorp bei der Verbesserung des Kundenbetriebs und zur Ausweitung von Serviceangeboten, was zu erhöhtem Gebühreneinkommen führt.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.