United Bancorp, Inc. (UBCP): Geschäftsmodell -Leinwand

Willkommen zu einem tiefen Eintauchen in die Geschäftsmodell Canvas von United Bancorp, Inc. (UBCP), ein Finanzinstitut, das Tradition mit Innovation verbindet. Erforschen Sie, wie UBCP seine einzigartige Identität durch fertigt Schlüsselpartnerschaften, Wertversprechen, Und kundenorientierte Strategien. Entdecken Sie die komplizierten Elemente, die ihren Erfolg vorantreiben, und entdecken Sie, was sie in der heutigen wettbewerbsfähigen Banklandschaft auszeichnet.

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Unternehmen

United Bancorp, Inc. fördert starke Partnerschaften mit lokalen Unternehmen, um die Beziehungen zwischen Gemeinschaftsbekenntnissen zu verbessern und das gegenseitige Wachstum voranzutreiben. Durch Kooperationen bietet die Bank diesen Unternehmen maßgeschneiderte Finanzprodukte an, die sich speziell für ihre Bedürfnisse erfüllen.

Im Jahr 2022 verzeichnete UBCP einen Anstieg der Kredite um 5% an lokale Unternehmen, was ungefähr ungefähr 25 Millionen Dollar.

Immobilienagenturen

Die Partnerschaft mit Immobilienagenturen ermöglicht es UBCP, spezielle Hypothekenprodukte und -dienstleistungen bereitzustellen. Im Jahr 2023 arbeitete die Bank zusammen mit Over zusammen 50 lokale Immobilienfirmenerheblich steigern Sie sein Immobilienfinanzierungsportfolio.

Der Gesamtwert der von UBCP über diese Partnerschaften ausgegebenen Immobilienkredite erreichten fast 40 Millionen Dollar im Jahr 2022.

Jahr	Immobilienkredite ausgestellt (Millionen US -Dollar)	Partneragenturen
2022	40	50
2023	45	55

Finanzberater

Die Zusammenarbeit mit Finanzberatern ist für UBCP von entscheidender Bedeutung, um seine Serviceangebote zu erweitern. Im Jahr 2023 hat UBCP eine Partnerschaft mit einer Partnerschaft mit 25 Finanzberatungsunternehmen Bereitstellung umfassender Vermögensverwaltungsdienste.

Im Jahr 2021 berichtete UBCP, dass Vermögenswerte, die durch Finanzberater -Partnerschaften verwaltet wurden 100 Millionen Dollar.

Technologieanbieter

Um die betriebliche Effizienz und das Kundenerlebnis zu verbessern, hat UBCP Allianzen mit Technologieanbietern gebildet. Die Bank investierte herum 2 Millionen Dollar In Digital Transformation Initiatives im Jahr 2022, Partnerschaft mit Top -Technologieunternehmen.

Diese Partnerschaften haben zu einem geführt 30% Erhöhung In den Kunden der digitalen Bankgeschäfte bei den Kunden im Jahr 2022, was zu einer verbesserten Kundenzufriedenheit führt.

Jahr	Investition in Technologie (Millionen US -Dollar)	Einführung von Digital Banking (%)
2021	1.5	50
2022	2	65

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Kredite bereitstellen

United Bancorp, Inc. (UBCP) bietet eine Vielzahl von Kreditprodukten an, darunter Wohnhypotheken, Gewerbekredite und Verbraucherkredite. Nach den neuesten Finanzdaten belief sich das Kreditportfolio von UBCP auf ca. 425 Millionen US -Dollar. Die Aufschlüsselung ihrer Kredittypen ist wie folgt:

Kredittyp	Betrag (Millionen US -Dollar)
Wohnhypotheken	220
Werbekredite	150
Verbraucherkredite	55

Einlagen verwalten

Einlagen dienen als eine der wichtigsten Finanzierungsquellen für United Bancorp, Inc. Die Gesamteinzahlungsbasis ist für Liquidität und laufende Geschäftstätigkeit von entscheidender Bedeutung. Ab 2022 meldete UBCP insgesamt eine Einzahlung von ca. 500 Millionen US -Dollar. Die Verteilung der Einlagen wird wie folgt eingestuft:

Einzahlungstyp	Betrag (Millionen US -Dollar)
Scheckkonten	200
Sparkonten	150
Einzahlungszertifikate	150

Investmentdienstleistungen

UBCP bietet auch Anlageberatungsdienste an und sorgt für individuelle und institutionelle Kunden. Jüngste Statistiken zeigen, dass die verwalteten Vermögenswerte in ihrer Abteilung für Investmentdienstleistungen 100 Millionen US -Dollar überstieg. Die Serviceangebote umfassen:

• Vermögensverwaltung
• Pensionsplanung
• Portfoliomanagement

Kundenbetreuung

Effektiver Kundensupport ist ein wesentlicher Bestandteil des Geschäftsmodells von UBCP. Die Bank beschäftigt verschiedene Kanäle für die Kundeninteraktion, einschließlich Telefonsupport, Online-Chat und In-Branch-Konsultationen. Ende 2022 behielt UBCP einen Kundenzufriedenheitswert von ca. 89%auf, basierend auf Umfragedaten. Ihre Unterstützungsdienste umfassen:

• 24/7 Kunden Call Center
• Online -Helpdesk
• Persönliche Bankberater

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Zweignetzwerk

Das Zweignetzwerk von United Bancorp, Inc. ist eine wichtige Komponente für die Bereitstellung lokalisierter Bankdienste. Ab den neuesten Berichten arbeitet UBCP 25 Zweige in den Bundesstaaten von Ohio und West Virginia. Diese strategische Positionierung ermöglicht es der Bank, einen vielfältigen Kundenbasis effektiv zu bedienen.

Im Jahr 2022 belief sich die Gesamtzahl der über das Zweignetzwerk durchgeführten Transaktionen auf ungefähr 1,2 MillionenMit Kunden, die überwiegend auf wichtige Bankdienste wie Einlagen, Abhebungen und Kreditanträge zugreifen.

Jahr	Anzahl der Zweige	Gesamttransaktionen	Durchschnittliche Kunden pro Filiale
2022	25	1,200,000	48,000

Qualifizierte Arbeitskräfte

United Bancorp, Inc. ist stolz darauf, a zu haben engagierte Belegschaft bestehend aus über 200 Mitarbeitermit einem Fokus auf den Kundendienst und spezialisierte Banklösungen. Ein bedeutender Teil dieser Belegschaft besteht aus Fachleuten mit Qualifikationen in Bezug auf Finanzen, Buchhaltung und Kundenbeziehungen.

Die Institution bietet kontinuierliche Schulungsprogramme an, die zu einem führen 25% steigen in der Mitarbeiterproduktivität in den letzten drei Jahren. Der Mitarbeiter -Retentionsrate steht bei 90%eine positive Organisationskultur und das Engagement bei Mitarbeitern.

Jahr	Gesamtbeschäftigte	Mitarbeiterbetragsquote	Produktivitätssteigerung
2022	200	90%	25%

IT Infrastruktur

Die IT -Infrastruktur von United Bancorp, Inc. ist ein Eckpfeiler seiner Operationen. Die Bank hat ungefähr investiert 3 Millionen Dollar Bei der Aktualisierung seiner Informationstechnologiesysteme in den letzten fünf Jahren. Dies beinhaltet Verbesserungen bei Messungen der Cybersicherheit und der kundenorientierten Technologie.

Infolge dieser Investitionen verzeichnete die Institution a 40% sinken In Cybersicherheitsvorfällen im vergangenen Jahr und eine verbesserte Geschwindigkeit der Transaktionsverarbeitung durch 35%, erheblich zugute kommt das Kundenerlebnis.

Jahr	IT -Investition	Cybersecurity -Vorfälle (jährlich)	Transaktionsgeschwindigkeitsverbesserung
2022	$3,000,000	15	35%

Finanzkapital

Ab Dezember 2022 meldete United Bancorp, Inc. insgesamt Vermögenswerte in Höhe 1,5 Milliarden US -Dollar. Die Bank hält eine starke Kapitalstruktur mit einem Tier -1 -Kapitalquote von bei 10.5%, was die regulatorischen Anforderungen überschreitet.

Das Finanzkapital wird für verschiedene Zwecke verwendet, einschließlich Darlehensauszahlungen, Betriebskosten und Technologieinvestitionen. Im Jahr 2022 betrugen die ausgestellten Gesamtkredite auf 900 Millionen Dollarzu einer Nettozinsspanne von beitragen 3.5%.

Kategorie	Menge	Verhältnis/Prozentsatz
Gesamtvermögen	$1,500,000,000	N / A
Stufe 1 Kapitalquote	N / A	10.5%
Gesamtdarlehen ausgegeben	$900,000,000	N / A
Nettozinsspanne	N / A	3.5%

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisiertes Bankgeschäft

United Bancorp, Inc. betont Personalisiertes Bankgeschäft Lösungen, die auf individuelle Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind. Ihr Ansatz beinhaltet maßgeschneiderte finanzielle Beratung, die zum letzten Finanzbericht fast 10.000 Kunden richtet. Dieser Fokus schafft stärkere Beziehungen und verbessert die Kundenzufriedenheit.

Wettbewerbszinsen

UBCP bietet Wettbewerbszinsen über verschiedene Produkte hinweg, die häufig über dem Markt im Durchschnitt liegen. Zum Beispiel lag der durchschnittliche Zinssatz für die angebotenen Sparkonten zum Beispiel zum Ende von Q3 2023 ungefähr 0.50%, im Vergleich zu einem nationalen Durchschnitt von 0.38%. Für Hypotheken war die durchschnittliche Rate 4.25%, während der nationale Durchschnitt bei gemeldet wurde 4.30%.

Umfassende Finanzdienstleistungen

Die Produktsuite von UBCP enthält eine Reihe von einer Reihe von Umfassende Finanzdienstleistungen wie zum Beispiel:

• Persönliches Bankgeschäft
• Business Banking
• Vermögensverwaltung
• Investmentdienstleistungen

Nach den jüngsten Abschlüssen meldete UBCP insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 512 Millionen US -Dollar und bietet an 100 verschiedene Finanzprodukte verschiedene Kundenbedürfnisse erfüllen.

Community-orientiert

United Bancorp hat eine starke Community-orientiert Philosophie. Die Bank investiert aktiv in lokale Initiativen und trägt dazu bei $150,000 Jährlich zu Community -Programmen und -projekten. Zusätzlich hat sich UBCP übergeben 25 Partnerschaften mit lokalen Organisationen, die finanzielle Kompetenz und wirtschaftliche Entwicklung fördern.

Wertversprechen	Beschreibung	Quantitative Auswirkung
Personalisiertes Bankgeschäft	Individuelle Finanzprodukte und Beratung	Bedient mehr als 10.000 Kunden
Wettbewerbszinsen	Höher als die Durchschnittsraten für Einsparungen und Hypotheken	Einsparungen Avg. 0,50%, Hypothek Avg. 4,25%
Umfassende Finanzdienstleistungen	Verschiedene Angebote von Personal zum Investment Banking	Gesamtvermögen von 512 Millionen US -Dollar, mehr als 100 Produkte
Community-orientiert	Investitionen in lokale Entwicklung und Initiativen	Jährlich 150.000 US -Dollar+ in Community -Beiträgen

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Beziehungsmanager

United Bancorp, Inc. beschäftigt engagierte Beziehungsmanager, die das langfristige Kundenbindung und die Zufriedenheit fördern. Diese Manager dienen als Hauptkontaktpunkt für Kunden, um einen personalisierten Service zu gewährleisten und bestimmte Kundenanforderungen zu befriedigen.

Ab 2022 meldete UBCP ungefähr 12 Beziehungsmanager, die sich auf die Verbesserung der Kundeninteraktionen und die Steigerung der Bindung konzentrierten. Es wird geschätzt, dass jeder Beziehungsmanager umgeht 50-75 Kundenkonten, die maßgeschneiderte Beratung und Lösungen bieten.

Kundendienstzentren

Die Kundendienstzentren der Bank spielen eine entscheidende Rolle bei der Verwaltung von Kundenanfragen und -fragen. United Bancorp betreibt zwei Hauptdienstezentren in Ohio, die eine Mischung aus Online- und Telefonanfragen abwickeln. Im Jahr 2023 erhielten diese Zentren mehr als 150,000 Anrufe mit einer Auflösungsrate überschreiten 90%.

Jahr	Eingehende Anrufe	Gelöste Anrufe	Auflösungsrate (%)
2021	145,000	130,000	89.7
2022	150,000	140,000	93.3
2023	155,000	140,000	90.3

Online -Support

UBCP hat in ein robustes Online -Support -System investiert, das einen umfassenden FAQ -Abschnitt, Live -Chat -Funktionalität und eine umfangreiche Wissensbasis umfasst. Im Jahr 2022 wurde es übernommen 75,000 Benutzerinteraktionen über seine Website, um die Kundenzufriedenheit zu verbessern und die Betriebskosten zu senken.

Die durchschnittliche Reaktionszeit für Online -Abfragen liegt bei ungefähr 5 Minuten, um rechtzeitige Unterstützung zu gewährleisten. Die Live -Chat -Funktion allein hat eine Zufriedenheitsbewertung von 92%.

Community -Ereignisse

United Bancorp beteiligt sich aktiv mit seiner Community durch verschiedene Veranstaltungen und verbessert die Markentreue und Kundenbeziehungen. Im Jahr 2023 nahm UBCP an teil 14 Community -Veranstaltungen, einschließlich Workshops für Finanzkompetenz und lokale Sponsoring, die ein Publikum von Over erreichen 3,000 Teilnehmer.

• Finanzworkshops: 6
• Lokale Sponsoring: 4
• Wohltätigkeitsveranstaltungen: 3

Diese proaktive Engagement -Strategie hilft der Bank, ihre Markenpräsenz zu stärken und tiefere Verbindungen innerhalb der Community zu fördern.

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweige

United Bancorp, Inc. betreibt ein Netzwerk von physischen Filialen, um seinen Kunden direkte Bankdienste für die Bereitstellung von persönlichen Bankdiensten anzubieten. Ab den neuesten Daten im Jahr 2023 hat UBCP insgesamt insgesamt 12 Zweige Das Hotel liegt hauptsächlich in Ohio. Diese Zweige dienen ungefähr 20.000 KundenErleichterung des persönlichen und gewerblichen Bankbedarfs.

Online -Banking

Mit der Online -Banking -Plattform können Kunden auf ihre Konten zugreifen, Transaktionen durchführen und Finanzen von überall mit einer Internetverbindung verwalten. Ab 2023 macht das Online -Banking -Segment ungefähr etwa 30% der Gesamttransaktionen verarbeitet von UBCP. Die Plattform hat ein stetiges Wachstum des Benutzers mit Over verzeichnet 15.000 aktive Online -Banking -Benutzer.

Jahr	Transaktionen online verarbeitet	Wachstumsrate (%)
2020	120,000	N / A
2021	150,000	25%
2022	180,000	20%
2023	210,000	16.67%

Mobile App

Die mobile UBCP-Anwendung verbessert die Zugänglichkeit für technisch versierte Kunden. Die Anfang 2022 eingeführt und hat die mobile App erhebliche Traktion erlangt, mit über 10.000 Downloads Innerhalb seines ersten Jahres. Benutzer haben eine verstärkte Bequemlichkeit bei der Durchführung von Transaktionen und der Verwaltung von Konten direkt aus ihren Smartphones gemeldet.

• Funktionen der mobilen App:
  • Kontostandüberwachung
  • Mittelübertragung
  • Überprüfen Sie die Einlagen
  • Rechnungszahlung

Telefonbanking

Das Telefonbanking bleibt ein wichtiger Kanal für Kunden, die eine sofortige, persönliche Interaktion bevorzugen. UBCP bietet ein spezielles Telefonbankendienst rund um die Uhr ein und serviert ungefähr 5.000 monatliche Anfragen. Der Dienst bietet Funktionen wie Gleichgewichtsanfragen, Transaktionsdetails und Unterstützung bei der Kontoverwaltung.

Service -Typ	Monatliche Anfragen
Saldoanfragen	2,000
Transaktionsdetails	1,500
Kontoverwaltung	1,000
Andere Fragen	500

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelkunden

United Bancorp, Inc. (UBCP) Services Eine breite Palette einzelner Kunden, die Bankkonten, Darlehen und persönliche Finanzdienstleistungen anbieten. Zum jüngsten Finanzbericht hatte UBCP ungefähr ungefähr 10.000 Einzelhandelskonten für Einzelhandel über ihre Zweige verteilt. Die durchschnittliche Einzahlung pro individueller Kunde liegt in der Nähe $5,300.

Kleine und mittlere Unternehmen

UBCP konzentriert sich auf den Sektor für kleine und mittlere Unternehmen (SMB), das einen wesentlichen Teil ihrer Kunden darstellt. Nach jüngsten Statistiken dient UBCP um 2.500 kleine und mittlere Unternehmen. Die Bank bietet verschiedene Dienstleistungen an, die auf KMBs zugeschnitten sind, einschließlich Business Checking -Konten, durchschnittlich $120,000und Kredit rechtzeitig bis zu $250,000.

Immobilieninvestoren

Immobilieninvestoren bilden ein kritisches Segment des Kundenstamms von UBCP. Ab dem letzten Geschäftsjahr verarbeitete UBCP ungefähr ungefähr 150 Millionen Dollar in Darlehen für Immobilieninvestitionen. Die Bank ermöglicht es diesen Kunden durch spezielle Produkte, einschließlich Baudarlehen Und Investment -Immobilienfinanzierung.

Lokale Regierungen

Kommunalverwaltungsunternehmen vertreten ein weiteres wichtiges Kundensegment für United Bancorp, Inc. Die Bank verwaltet derzeit Konten aus 30 lokale RegierungsbehördenBereitstellung von Dienstleistungen wie öffentlichen Fondskonten und speziellen Kreditvergabe für kommunale Projekte. Der durchschnittliche Restbetrag dieser lokalen Agenturen beträgt ungefähr 2 Millionen Dollar.

Kundensegment	Anzahl der Konten/Kunden	Durchschnittlicher Einzahlungs-/Darlehensbetrag
Einzelkunden	10,000	$5,300
Kleine und mittlere Unternehmen	2,500	$ 120.000 (Kredite)
Immobilieninvestoren	N / A	150 Millionen US -Dollar (Gesamtdarlehen)
Lokale Regierungen	30	2 Millionen US -Dollar (Durchschnittsbilanz)

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Angestellte Gehälter

United Bancorp, Inc. verursacht erhebliche Kosten im Zusammenhang mit der Vergütung von Mitarbeitern. Für 2022 beliefen sich die Gesamtkosten der Mitarbeiter auf ungefähr 5,1 Millionen US -Dollar. Diese Zahl umfasst Gehälter, Vorteile und Boni für Vollzeitbeschäftigte, was einem durchschnittlichen jährlichen Gehalt von etwa $65,000 für das Personal der Bank.

IT -Wartung

Die Wartung der IT -Infrastruktur ist für United Bancorp, Inc. von entscheidender Bedeutung. Das Unternehmen hat ungefähr zugewiesen $600,000 2022 für IT -Wartungs- und Support -Dienste, die Software -Updates, Systemsicherheit und Benutzerunterstützung umfassen.

Zweigvorgänge

Branchenoperationen beinhalten verschiedene feste und variable Kosten, die für die Aufrechterhaltung der betrieblichen Effizienz wesentlich sind. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete United Bancorp, Inc. den Betriebskosten von rund um 2,3 Millionen US -Dollar, einschließlich Miete, Versorgungsunternehmen und anderen Gemeinkosten, die in seinem Netzwerk von Filialen anfallen.

Kostenkomponente	Kostenbetrag (2022)
Angestellte Gehälter	5,1 Millionen US -Dollar
IT -Wartung	$600,000
Zweigvorgänge	2,3 Millionen US -Dollar
Marketingkosten	$450,000

Marketingkosten

Marketingbemühungen zielen darauf ab, die Sichtbarkeit der Marken zu verbessern und neue Kunden anzuziehen. United Bancorp, Inc. hat ungefähr investiert $450,000 In Marketingkosten während 2022. Dies umfasst verschiedene Strategien, einschließlich digitaler Marketing, Engagement und Werbekampagnen.

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge

United Bancorp, Inc. erzielt in erster Linie Zinserträge aus Krediten, die Verbrauchern und Unternehmen zur Verfügung gestellt werden. Für das endende Geschäftsjahr 2022 meldete UBCP Zinserträge in Höhe von ungefähr ungefähr 12,4 Millionen US -Dollar, was einen erheblichen Teil ihres Gesamtumsatzes darstellt.

Zinserträge ergibt sich aus verschiedenen Arten von Darlehen, darunter:

• Werbekredite
• Wohnhypotheken
• Verbraucherkredite
• Eigenkapitallinien für Eigenheime

Servicegebühren

Zusätzlich zu den Zinserträgen erzielt United Bancorp Einnahmen durch verschiedene Servicegebühren. Im Jahr 2022 wurde das Gesamteinkommen der Servicegebühren zu ungefähr gemeldet 3,1 Millionen US -Dollar.

Servicegebühren umfassen verschiedene Kategorien, darunter:

• Monatliche Wartungsgebühren
• Geldautomatengebühren
• Überziehungsgebühren
• Kabelübertragungsgebühren
• Kontoschließungsgebühren

Investitionsrenditen

Investitionsrenditen sind eine weitere wichtige Einnahmequelle für UBCP. Die Bank hat Investitionseinnahmen von ungefähr gemeldet 2,5 Millionen US -Dollar Für das Jahr 2022. Dieses Einkommen stammt hauptsächlich von:

• Investitionswerte
• Regierungsschreiber
• Aktieninvestitionen
• Immobilieninvestitionen

Anlagekategorie	2022 Einkommen (Mio. USD)
Investitionswerte	1.2
Regierungsschreiber	0.9
Aktieninvestitionen	0.3
Immobilieninvestitionen	0.1

Darlehensförderungsgebühren

UBCP erhält auch Einnahmen aus Kreditgebühren für Krediten, die zum Zeitpunkt der Darlehensinitiation berechnet werden. Für das Geschäftsjahr 2022 beliefen sich die Gebühren für die Kreditorientierung in Höhe 1,0 Millionen US -Dollar.

Diese Gebühren decken im Allgemeinen ab:

• Verarbeitungskosten
• Verwaltungskosten
• Risikobewertung und Überprüfung