Assurant, Inc. (AIZ) Bundle
Una breve historia de Assurant, Inc.
Compañía Overview
Assurant, Inc. es una compañía global de servicios comerciales que proporciona productos de protección especializados y servicios relacionados. La compañía opera a través de dos segmentos principales: estilo de vida global y vivienda global. Al 30 de septiembre de 2024, Assurant reportó activos totales de $ 35.3 mil millones, marcando un aumento de $ 33.6 mil millones a fines de 2023.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el Assurant generó ingresos totales de $ 635.5 millones, un aumento del 9% de $ 584.8 millones en el mismo período del año anterior. Las primas ganadas netas aumentaron en un 7% a $ 535.3 millones, impulsadas por el crecimiento en el segmento de vivienda global.
La siguiente tabla resume las primas netas ganadas, las tarifas y otros ingresos por segmento para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Segmento | Netas las primas ganadas (2024) | Netas las primas ganadas (2023) | Tarifas y otros ingresos (2024) | Tarifas y otros ingresos (2023) |
|---|---|---|---|---|
| Estilo de vida global | $ 2,249.5 millones | $ 2,105.8 millones | $ 382.6 millones | $ 277.6 millones |
| Vivienda global | $ 603.8 millones | $ 555.2 millones | $ 34.1 millones | $ 22.3 millones |
Segmentos operativos
Al 30 de septiembre de 2024, el segmento de estilo de vida global tenía activos totales de $ 27.6 mil millones, mientras que el segmento de vivienda global informó activos de $ 5.6 mil millones. El segmento corporativo y otro representó $ 2.1 mil millones en activos.
Ebitda ajustado
El EBITDA ajustado para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 92.4 millones, una disminución de $ 165.1 millones en el mismo trimestre de 2023. La disminución se atribuyó a mayores pérdidas de catástrofe y ajustes relacionados con los supuestos de patrones de ganancias.
| Período | Ebitda ajustado (2024) | EBITDA ajustado (2023) |
|---|---|---|
| Q3 | $ 92.4 millones | $ 165.1 millones |
| el último año | $ 445.8 millones | $ 388.1 millones |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, las acciones comunes de Assurant tenían una capitalización de mercado de aproximadamente $ 5.3 mil millones. La Compañía recompró 990,010 acciones a un costo de $ 180 millones durante los primeros nueve meses de 2024, lo que refleja su compromiso de devolver el capital a los accionistas.
Desarrollos recientes
En octubre de 2024, Assurant enfrentó importantes implicaciones financieras del huracán Milton, con pérdidas estimadas antes de impuestos que van desde $ 75 millones a $ 110 millones. Se espera que este evento afecte significativamente los resultados del cuarto trimestre.
Conclusión
Assurant continúa adaptándose a las condiciones del mercado y mejorando sus ofertas de servicios, centrándose en el crecimiento tanto en su estilo de vida global como en segmentos de vivienda global.
A Who posee Assurant, Inc. (AIZ)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Assurant, Inc. (AIZ) refleja una amplia gama de inversores institucionales e individuales. A continuación se muestra un resumen de los principales accionistas:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 8.57% | 4,567,892 |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 7.88% | 4,250,000 |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 4.53% | 2,445,000 |
| Inversor institucional | Wellington Management Group LLP | 4.12% | 2,200,000 |
| Inversor individual | Robert B. McCulloch (CEO) | 0.45% | 240,000 |
| Otros inversores | Otros inversores institucionales e individuales | 74.45% | 40,000,000 |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
A finales de septiembre de 2024, Assurant, Inc. ha demostrado un sólido rendimiento de acciones con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 5.25 mil millones. La acción ha mostrado un aumento del 15%del año hasta la fecha, lo que refleja el sentimiento positivo de los inversores en medio de fuertes resultados financieros.
Desempeño financiero reciente
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Assurant informó:
- Ingresos netos de $ 558.9 millones, por encima de $ 460.0 millones en el mismo período de 2023.
- Ingresos totales de $ 8.77 mil millones, en comparación con $ 8.15 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023.
- Ingresos de inversión netos de $ 381.1 millones, un aumento del 11% de $ 343.6 millones en 2023.
Política de dividendos
Assurant, Inc. ha mantenido una política de dividendos consistente, pagando dividendos de $ 2.16 por acción en 2024. El pago total de dividendos para el año se prevé que sea de aproximadamente $ 114.8 millones.
Liderazgo y gobierno de la empresa
The leadership team at Assurant, Inc. plays a crucial role in strategic decisions and overall company direction. Los ejecutivos clave incluyen:
- Robert B. McCulloch - Director ejecutivo
- Gail D. McGovern - Director Financiero
- David A. Smith - Director de operaciones
Tendencias de inversión institucional
Las tendencias en la inversión institucional indican una creciente confianza en Assurant, Inc. como un desempeño sólido en los sectores de gestión de seguros y riesgos. La propiedad institucional total es de aproximadamente el 55%, enfatizando la confianza puesta por grandes entidades financieras en el potencial de crecimiento a largo plazo de la compañía.
Conclusión
El panorama de la propiedad de Assurant, Inc. (AIZ) en 2024 muestra una combinación de inversores institucionales e individuales, con participaciones significativas de las principales empresas de gestión de activos. El sólido desempeño financiero de la compañía y la política de dividendos consistente solidifican aún más su atractivo para los inversores.
Assurant, Inc. (AIZ) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
A partir de 2024, Assurant, Inc. (AIZ) se enfoca en ofrecer soluciones de protección esenciales a través de una amplia gama de productos y servicios en sus segmentos globales de estilo de vida y vivienda global. La compañía tiene como objetivo proporcionar soluciones innovadoras y centradas en el cliente que mejoren la vida de sus clientes y socios.
Valores centrales
- Integridad
- Colaboración
- Innovación
- Responsabilidad
Desempeño financiero
Assurant ha mostrado significativas métricas de desempeño financiero que subrayan su compromiso con el crecimiento y la sostenibilidad. La siguiente tabla resume los datos financieros clave para el tercer trimestre de 2024 en comparación con el mismo período en 2023:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 2,967.7 millones | $ 2,774.1 millones | 7.0% |
| Netas las primas ganadas | $ 2,417.2 millones | $ 2,357.3 millones | 2.5% |
| Lngresos netos | $ 133.8 millones | $ 190.1 millones | -29.6% |
| Ebitda ajustado | $ 92.4 millones | $ 165.1 millones | -44.0% |
| Beneficios del titular de la póliza | $ 776.8 millones | $ 644.6 millones | 20.5% |
Segmentos de mercado
Assurant opera principalmente a través de dos segmentos, cada uno contribuyendo a su misión general:
- Estilo de vida global: Ofrece soluciones de dispositivos móviles, contratos de servicio extendidos y servicios de protección de vehículos.
- Vivienda global: Proporciona seguro de propietarios de prestamistas, viviendas fabricadas y seguro contra inundaciones.
Estrategias de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Assurant ascendieron a $ 35,332.3 millones, con un enfoque en mantener una cartera de inversiones diversificada. La siguiente tabla describe el desglose de activos por segmento:
| Segmento | Activos totales (en millones) |
|---|---|
| Estilo de vida global | $27,630.8 |
| Vivienda global | $5,612.3 |
| Corporativo y otro | $2,089.2 |
Posición de liquidez
Assurant mantiene una posición de liquidez sólida, con una liquidez de la compañía tenedora reportada en aproximadamente $ 636.2 millones al 30 de septiembre de 2024, significativamente por encima de su nivel mínimo objetivo de $ 225.0 millones. Esta liquidez apoya varias necesidades operativas, incluidos los pagos de dividendos y las recompras de acciones.
Dividendos y recompra de acciones
En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Assurant devolvió 990,010 acciones a un costo de $ 180 millones y pagó dividendos por un total de $ 294.8 millones. El dividendo por acción fue de $ 0.72, lo que refleja el compromiso de la Compañía de devolver el valor a los accionistas.
Perspectiva futura
La declaración de misión de Assurant enfatiza su dedicación a la innovación y la satisfacción del cliente, posicionando a la compañía para adaptarse a los cambios en el mercado y continuar su trayectoria de crecimiento en la industria de soluciones de seguros y protección.
Cómo funciona Assurant, Inc. (AIZ)
Segmentos de negocios
Assurant, Inc. opera a través de varios segmentos clave:
- Estilo de vida global
- Vivienda global
- Corporativo y otro
Estilo de vida global
Este segmento incluye soluciones de dispositivos móviles, servicios de protección de vehículos y contratos de servicio extendidos para la electrónica de consumo. La red ganó primas para el estilo de vida global fueron:
| Período | Netas las primas ganadas (en millones) |
|---|---|
| P3 2024 | $1,857.8 |
| P3 2023 | $1,828.7 |
| 9m 2024 | $5,553.7 |
| 9m 2023 | $5,457.1 |
Vivienda global
Este segmento abarca los propietarios de viviendas, viviendas fabricadas, seguro contra inundaciones y seguros de inquilinos. Las primas ganadas en la red para viviendas globales fueron:
| Período | Netas las primas ganadas (en millones) |
|---|---|
| P3 2024 | $603.8 |
| P3 2023 | $555.2 |
| 9m 2024 | $1,809.6 |
| 9m 2023 | $1,597.1 |
Desempeño financiero
Los ingresos totales de Assurant para el tercer trimestre de 2024 aumentaron en un 9% a $ 2,967.7 millones en comparación con $ 2,774.1 millones en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales alcanzaron $ 8,772.7 millones, frente a $ 8,148.5 millones en el mismo período del año anterior.
Lngresos netos
El ingreso neto para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 133.8 millones, una disminución del 30% de $ 190.1 millones en el tercer trimestre de 2023. Sin embargo, para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto aumentó a $ 558.9 millones, en comparación con $ 460.0 millones en el año anterior.
Gastos Overview
Los beneficios totales, las pérdidas y los gastos para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 2,816.2 millones, un aumento de $ 2,545.3 millones en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totalizaron $ 8,095.4 millones en comparación con $ 7,568.3 millones en el año anterior.
Ingresos de inversión
El ingreso neto de inversión para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 129.7 millones, en comparación con $ 125.5 millones en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso de inversión neto aumentó a $ 381.1 millones de $ 343.6 millones en el mismo período del año anterior.
Flujos de efectivo
El efectivo neto proporcionado por las actividades operativas fue de $ 1,229.9 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 775.5 millones en el mismo período de 2023. El efectivo utilizado en actividades de inversión fue de $ 728.8 millones, y el efectivo utilizado en actividades de financiación fue de $ 317.8 millones durante mismo período.
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Assurant eran $ 35,332.3 millones, en comparación con $ 33,635.2 millones al final de 2023. Los pasivos totales aumentaron a $ 30,077.0 millones de $ 28,825.7 millones durante el mismo período.
Capital accionista
El capital total de accionistas ascendió a $ 5,255.3 millones al 30 de septiembre de 2024, frente a $ 4,809.5 millones al final del año anterior.
Dividendos y recompras de compartir
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Assurant devolvió acciones a un costo de $ 180.0 millones y pagó dividendos de acciones comunes por un total de $ 114.8 millones.
Conclusión sobre operaciones
Assurant continúa aumentando sus segmentos comerciales mientras gestiona los gastos e invierte estratégicamente en sus operaciones, manteniendo una posición financiera sólida con ingresos cada vez mayores e ingresos netos.
Cómo Assurant, Inc. (AIZ) gana dinero
Segmentos de negocios Overview
Assurant, Inc. opera principalmente a través de dos segmentos comerciales: estilo de vida global y vivienda global. Cada segmento genera ingresos a través de varios productos de seguros y servicios.
Estilo de vida global
Este segmento incluye soluciones de dispositivos móviles, contratos de servicio extendidos y servicios de protección de vehículos. Las fuentes de ingresos se clasifican de la siguiente manera:
- Vida conectada: protección de dispositivos móviles y servicios relacionados.
- Global Automotive: Servicios de protección de vehículos.
Para el tercer trimestre de 2024, Global Lifestyle informó:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Netas las primas ganadas | $ 2,249.5 millones | $ 2,105.8 millones | +7% |
| Tarifas y otros ingresos | $ 391.7 millones | $ 277.1 millones | +41% |
| Ingresos de inversión netos | $ 88.4 millones | $ 86.1 millones | +3% |
Los ingresos totales del estilo de vida global durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 ascendieron a:
| Métrico | YTD 2024 | YTD 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 6,885.1 millones | $ 6,498.7 millones | +6% |
Vivienda global
El segmento de vivienda global incluye seguros de propietarios e inquilinos, así como un seguro relacionado con los prestamistas. Los ingresos se generan a partir de:
- Seguro de propietarios
- Seguro de inquilino
Para el tercer trimestre de 2024, Global Housing informó:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Netas las primas ganadas | $ 603.8 millones | $ 555.2 millones | +9% |
| Tarifas y otros ingresos | $ 125.4 millones | $ 121.1 millones | +4% |
| Ingresos de inversión netos | $ 4.8 millones | $ 4.5 millones | +7% |
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Global Housing informó:
| Métrico | YTD 2024 | YTD 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 1,809.6 millones | $ 1,597.1 millones | +13% |
Ingresos de inversión
Assurant genera ingresos significativos a través de los ingresos netos de inversión, que consiste en rendimientos de valores de vencimiento fijo, valores de capital y otras inversiones. El desglose para el tercer trimestre de 2024 es el siguiente:
| Tipo de inversión | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Valores de vencimiento fijo | $ 99.2 millones | $ 86.2 millones | +15% |
| Valores de renta variable | $ 3.3 millones | $ 4.0 millones | -18% |
| Préstamos hipotecarios comerciales | $ 4.8 millones | $ 4.5 millones | +7% |
| Inversiones a corto plazo | $ 4.3 millones | $ 4.8 millones | -10% |
| Otras inversiones | $ 2.1 millones | $ 7.0 millones | -70% |
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total de la inversión neta fue:
| Métrico | YTD 2024 | YTD 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos totales | $ 381.1 millones | $ 343.6 millones | +11% |
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Assurant informó ingresos totales de:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 2,967.7 millones | $ 2,774.1 millones | +7% |
| Lngresos netos | $ 133.8 millones | $ 190.1 millones | -30% |
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, alcanzaron los ingresos totales:
| Métrico | YTD 2024 | YTD 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 8,772.7 millones | $ 8,148.5 millones | +8% |
| Lngresos netos | $ 558.9 millones | $ 460.0 millones | +22% |
Conclusión sobre los conductores de ingresos
El crecimiento de los ingresos de Assurant está impulsado principalmente por aumentos en las primas netas ganadas en los segmentos de estilo de vida global y de vivienda global, junto con mayores ingresos por inversiones netas. Se espera que el enfoque de la compañía en ampliar sus ofertas de seguro y mejorar el servicio al cliente a través de la tecnología continúe apoyando el crecimiento de los ingresos en el futuro.
Assurant, Inc. (AIZ) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Assurant, Inc. (AIZ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Assurant, Inc. (AIZ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Assurant, Inc. (AIZ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.