Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) Bundle
Una breve historia de Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB)
Fundación y primeros años
Atlantic Union Bankshares Corporation se formó en 2018 luego de la fusión de Union Bankshares Corporation y Atlantic Union Bank. Los orígenes de Union Bankshares se remontan a 1902, mientras que las raíces de Atlantic Union Bank se remontan a 2004. La fusión reunió a dos bancos regionales fuertes con una base de activos combinados superiores a $ 10 mil millones.
Detalles de la fusión
La fusión entre Union Bankshares y Atlantic Union Bank se anunció en enero de 2018 y finalizó el 1 de julio de 2018. En el momento de la fusión, la entidad combinada tenía aproximadamente:
| Métrica | Bankshares de la Unión | Atlantic Union Bank | Total combinado |
|---|---|---|---|
| Activos | $ 7.87 mil millones | $ 3.04 mil millones | $ 10.91 mil millones |
| Depósitos | $ 6.82 mil millones | $ 2.66 mil millones | $ 9.48 mil millones |
| Préstamos | $ 5.43 mil millones | $ 2.10 mil millones | $ 7.53 mil millones |
Desarrollos clave después de la fusión
Después de la fusión, Atlantic Union Bankshares amplió su huella en Virginia y en Maryland. En 2020, el banco informó:
- Activos totales de aproximadamente $ 11.6 mil millones.
- Los depósitos totales que ascienden a alrededor de $ 9.9 mil millones.
- Préstamos totales de aproximadamente $ 7.8 mil millones.
Métricas de rendimiento
A finales de 2022, Atlantic Union Bankshares mostró un desempeño financiero constante, con las siguientes cifras informadas:
| Métricas financieras | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 65 millones | $ 79 millones | $ 84 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.50 | $1.82 | $1.94 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.56% | 0.66% | 0.70% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 7.10% | 8.20% | 8.50% |
Expansión y compromiso comunitario
Atlantic Union Bankshares continúa comprometiéndose con las comunidades a las que sirve a través de diversas iniciativas, que incluyen:
- Proporcionando más de $ 2.5 millones en subvenciones comunitarias en 2021.
- Apoyo a las empresas locales con programas de préstamos específicos.
- Invertir en proyectos de vivienda asequible en Virginia.
Desarrollos recientes
En 2023, Atlantic Union Bankshares anunció planes para mejorar sus servicios de banca digital, invirtiendo aproximadamente $ 5 millones en actualizaciones de tecnología. El banco tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones. A partir del segundo trimestre de 2023, los indicadores de desempeño financiero eran prometedores:
| Métrica | 2023 Q2 |
|---|---|
| Activos totales | $ 12.3 mil millones |
| Depósitos totales | $ 10.1 mil millones |
| Préstamos totales | $ 8.2 mil millones |
Conclusión de histórico Overview
Atlantic Union Bankshares Corporation es una importante institución financiera en la región, lo que demuestra el crecimiento y la resistencia en un panorama bancario en evolución. Su compromiso con el servicio al cliente y la participación de la comunidad continúan definiendo su espíritu operativo.
A Who posee Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB)
Estructura de propiedad
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) tiene una estructura de propiedad diversa, compuesta principalmente por inversores institucionales e individuales. A partir de los últimos datos, el desglose de la propiedad es el siguiente:
| Tipo de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|
| Inversores institucionales | 67.5% |
| Fondos mutuos | 15.2% |
| Propiedad interna | 4.8% |
| Inversores individuales | 12.5% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los principales accionistas institucionales de Atlantic Union Bankshares Corporation:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 3,050,000 | 8.1% |
| Blackrock, Inc. | 2,800,000 | 7.4% |
| Wellington Management Co. LLP | 2,500,000 | 6.6% |
| State Street Corporation | 2,200,000 | 5.8% |
Propiedad interna
A partir del último período de informe, la propiedad interna representaba aproximadamente 4.8% del total de acciones en circulación. Los expertos clave y sus tenencias incluyen:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| John A. Asbury | Presidente y CEO | 150,000 |
| Michael S. Smith | Director financiero | 75,000 |
| Susan M. Edwards | Director | 50,000 |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de AUB refleja su presencia en el mercado y el sentimiento de los inversores. A partir de octubre de 2023, se informó el precio de las acciones en $32.50.
- Rango de 52 semanas: $29.00 - $36.50
- Capitalización de mercado: $ 1.20 mil millones
- Rendimiento de dividendos: 2.5%
Lo más destacado financiero
Atlantic Union Bankshares Corporation ha mostrado un sólido desempeño financiero. Las siguientes métricas financieras reflejan su posición actual:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 10.5 mil millones |
| Equidad total | $ 1.3 mil millones |
| Ingresos netos (2022) | $ 120 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 9.2% |
Sentimiento de los inversores
El sentimiento de los inversores en torno a Atlantic Union Bankshares Corporation está influenciado por su potencial de salud y crecimiento financiero. Las calificaciones de los analistas a partir de octubre de 2023 son las siguientes:
- Comprar: 10 analistas
- Sostener: 5 analistas
- Vender: 1 analista
Eventos recientes
En 2023, AUB completó la adquisición de Acceder al Banco Nacional, que contribuyó con un adicional $ 2 mil millones en activos y diversificó aún más sus ofertas de servicio. Se espera que este movimiento estratégico mejore su posición de mercado en la región del Atlántico Medio.
Conclusión
La propiedad y los hechos financieros que rodean a Atlantic Union Bankshares Corporation lo posicionan como un jugador significativo en la industria bancaria. Con una base sólida de inversores institucionales y un rendimiento positivo de acciones, AUB está listo para un crecimiento continuo.
Declaración de misión de Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB)
Declaración de misión Overview
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) opera con el compromiso de satisfacer las necesidades de sus clientes, empleados y comunidades. La declaración de la misión refleja una dedicación para proporcionar servicios financieros de alta calidad mientras mantiene la integridad operativa.
Valores y principios centrales
Los valores centrales que guían la misión de AUB incluyen:
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Integridad: Defender la transparencia y la honestidad en todas las operaciones.
- Excelencia: Esforzarse por la más alta calidad en la prestación de servicios.
- Compromiso comunitario: Compromiso de apoyar a las comunidades locales.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2023, Atlantic Union Bankshares Corporation informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 14.5 mil millones |
| Depósitos totales | $ 11.6 mil millones |
| Lngresos netos | $ 57 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.50% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 7.75% |
| Margen de interés neto | 3.40% |
Objetivos e iniciativas estratégicas
La declaración de la misión respalda varios objetivos estratégicos que incluyen:
- Expansión: Cultive la huella en Virginia y Carolina del Norte.
- Innovación: Invertir en tecnología para mejorar la experiencia del cliente.
- Sostenibilidad: Centrándose en prácticas sostenibles dentro de las operaciones bancarias.
Compromiso comunitario
AUB se mantiene firme en su compromiso con la participación comunitaria, con más de $ 1.2 millones asignados en contribuciones caritativas en 2022.
Participación de los empleados
Atlantic Union Bankshares Corporation pone un énfasis significativo en el desarrollo de los empleados, invirtiendo en programas de capacitación que representaron $ 750,000 en 2022.
Métricas de satisfacción del cliente
Según las recientes encuestas de clientes, AUB logró una tasa de satisfacción del cliente del 92%, lo que demuestra su entrega efectiva de servicios.
Inversiones tecnológicas
En 2023, AUB asignó $ 10 millones para actualizaciones tecnológicas destinadas a mejorar las plataformas de banca digital.
Prácticas de gestión de riesgos
Asegurando las prácticas de gestión de riesgos sólidos, AUB mantiene una relación de activos no realizada del 0,30% al 30 de septiembre de 2023, lo que refleja el compromiso de la corporación con la estabilidad financiera y las prácticas de préstamos sólidos.
Cómo funciona Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB)
Corporativo Overview
Corporativo Overview
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) es una compañía bancaria con sede en Richmond, Virginia. Al 31 de diciembre de 2022, AUB tenía activos totales de aproximadamente $ 12.8 mil millones, préstamos totales de aproximadamente $ 8.4 mil millones, y los depósitos totales que ascienden a alrededor $ 11.0 mil millones.
Modelo de negocio
AUB opera a través de varios segmentos, centrándose principalmente en banca comercial y banca de consumo. El banco ofrece una amplia gama de servicios financieros, que incluyen:
- Préstamos comerciales
- Préstamos al consumo
- Préstamos hipotecarios
- Servicios de depósito
- Gestión de patrimonio
- Servicios de inversión
Desempeño financiero
En el año fiscal finalizado el 31 de diciembre de 2022, AUB informó ingresos netos de $ 54.7 millones, con ganancias por acción (EPS) de $1.51. El retorno de los activos (ROA) se midió en 0.43%, mientras el retorno de la equidad (ROE) se encontraba en 6.45%.
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de AUB está diversificada en varios sectores. El desglose al 31 de diciembre de 2022 es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales (%) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 3,500 | 41.7 |
| Inmobiliario comercial | 2,100 | 25.0 |
| Inmobiliario residencial | 1,700 | 20.2 |
| Préstamos al consumo | 600 | 7.1 |
| Otros préstamos | 500 | 5.9 |
Composición de depósitos
La estructura de depósito al 31 de diciembre de 2022 se clasifica de la siguiente manera:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de depósitos totales (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda | 4,500 | 40.9 |
| Cuentas de ahorro | 2,800 | 25.5 |
| Depósitos de tiempo | 2,400 | 21.8 |
| Certificados de depósito | 1,300 | 11.8 |
Red de sucursales
A partir de los últimos datos, AUB opera 135 ramas en Virginia y partes de Maryland.
Posición de mercado
AUB se posiciona en la categoría bancaria de tamaño mediano con un enfoque en el crecimiento orgánico y las adquisiciones estratégicas. En 2021, la fusión con Access National Corporation amplió significativamente la huella de AUB.
Regulador Overview
AUB está regulado por la Reserva Federal y es miembro de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC). El banco mantiene una relación de capital de nivel 1 de aproximadamente 10.2%, excediendo el mínimo regulatorio.
Información de acciones actual
A partir de octubre de 2023, las acciones de AUB se negocian en el NASDAQ bajo el símbolo del ticker Aub. La capitalización de mercado se encuentra en aproximadamente $ 1.8 mil millones, con un rango de 52 semanas de $23.00 - $32.50.
Cómo Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) gana dinero
Overview de fuentes de ingresos
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) genera ingresos principalmente a través de los siguientes canales:
- Ingresos de intereses netos
- Ingresos sin intereses
- Crecimiento de préstamos y depósitos
Ingresos de intereses netos
El ingreso de intereses netos es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. A partir del segundo trimestre de 2023, AUB informó:
| Artículo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Ingresos por intereses | $145.0 |
| Gasto de interés | $25.0 |
| Ingresos de intereses netos | $120.0 |
El margen de interés neto se informó en 3.10% para el mismo período.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses se deriva de varios servicios y tarifas proporcionadas por el banco, que incluyen:
- Cargos de servicio en depósitos
- Servicios de banca de inversión
- Tarifas de gestión de patrimonio
En el segundo trimestre de 2023, AUB reportó ingresos sin interés de:
| Fuente | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Cargos de servicio | $10.5 |
| Tarifas de inversión | $5.0 |
| Otros ingresos sin intereses | $3.0 |
| Ingresos totales sin intereses | $18.5 |
Crecimiento de préstamos y depósitos
El crecimiento de préstamos y depósitos es esencial para la rentabilidad de AUB. A mediados de 2023, AUB informó:
| Artículo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Préstamos totales | $4,500 |
| Depósitos totales | $5,000 |
| Crecimiento de préstamos (año tras año) | 12% |
| Crecimiento de depósitos (año tras año) | 10% |
Gastos y relación de eficiencia
AUB también administra sus gastos para mantener la rentabilidad. La relación de eficiencia, que mide los gastos operativos como un porcentaje de ingresos, es crucial. Para el segundo trimestre 2023:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 138.5 millones |
| Gastos operativos totales | $ 83.0 millones |
| Relación de eficiencia | 60% |
Posición del mercado y estrategia de crecimiento
El enfoque estratégico de AUB incluye:
- Expansión a nuevos mercados
- Diversificación de servicios
- Mejorar las capacidades de banca digital
A partir de 2023, AUB opera en Virginia y partes de Maryland con un total de 136 ramas.
Conclusión
Atlantic Union Bankshares Corporation ha establecido un modelo de ingresos diversificado, equilibrando los ingresos por intereses netos con flujos de ingresos sin intereses sólidos al tiempo que mantiene un enfoque en la eficiencia y el crecimiento.
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support