شركة أتلانتيك يونيون بانكشيرز (أوب): التاريخ، الملكية، المهمة، كيف تعمل & يكسب المال

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

معلومات شركة أتلانتيك يونيون بانكشيرز (AUB).


تاريخ موجز لشركة أتلانتيك يونيون بانكشيرز (AUB)

التأسيس والسنوات المبكرة

تأسست شركة Atlantic Union Bankshares Corporation في عام 2018 بعد اندماج Union Bankshares Corporation وبنك Atlantic Union. تعود أصول Union Bankshares إلى عام 1902، بينما تعود جذور Atlantic Union Bank إلى عام 2004. وقد جمع الاندماج بين بنكين إقليميين قويين بقاعدة أصول مجمعة تتجاوز 10 مليارات دولار.

تفاصيل الاندماج

تم الإعلان عن الاندماج بين Union Bankshares وAtlantic Union Bank في يناير 2018 وتم الانتهاء منه في 1 يوليو 2018. وفي وقت الاندماج، كان الكيان المدمج لديه ما يلي تقريبًا:

المقاييس أسهم بنك الاتحاد بنك الاتحاد الأطلسي المجموع المجمع
أصول 7.87 مليار دولار 3.04 مليار دولار 10.91 مليار دولار
الودائع 6.82 مليار دولار 2.66 مليار دولار 9.48 مليار دولار
القروض 5.43 مليار دولار 2.10 مليار دولار 7.53 مليار دولار

التطورات الرئيسية بعد الاندماج

بعد عملية الدمج، قامت شركة أتلانتيك يونيون بانكشيرز بتوسيع نطاق وجودها في فرجينيا وميريلاند. أفاد البنك في عام 2020 بما يلي:

  • إجمالي الأصول حوالي 11.6 مليار دولار.
  • ويبلغ إجمالي الودائع حوالي 9.9 مليار دولار.
  • إجمالي القروض نحو 7.8 مليار دولار.

مقاييس الأداء

اعتبارًا من نهاية عام 2022، أظهرت شركة Atlantic Union Bankshares أداءً ماليًا ثابتًا، مع الأرقام المبلغ عنها التالية:

المقاييس المالية 2020 2021 2022
صافي الدخل 65 مليون دولار 79 مليون دولار 84 مليون دولار
ربحية السهم (EPS) $1.50 $1.82 $1.94
العائد على الأصول (ROA) 0.56% 0.66% 0.70%
العائد على حقوق الملكية (ROE) 7.10% 8.20% 8.50%

التوسع والمشاركة المجتمعية

تواصل شركة Atlantic Union Bankshares التعامل مع المجتمعات التي تخدمها من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:

  • تقديم أكثر من 2.5 مليون دولار من المنح المجتمعية في عام 2021.
  • دعم الشركات المحلية ببرامج الإقراض المستهدفة.
  • الاستثمار في مشاريع الإسكان بأسعار معقولة في جميع أنحاء ولاية فرجينيا.

التطورات الأخيرة

في عام 2023، أعلنت شركة Atlantic Union Bankshares عن خطط لتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية، واستثمار ما يقرب من 5 ملايين دولار في ترقيات التكنولوجيا. ويهدف البنك إلى تحسين تجربة العملاء وتبسيط العمليات. وحتى الربع الثاني من عام 2023، كانت مؤشرات الأداء المالي واعدة:

المقاييس 2023 الربع الثاني
إجمالي الأصول 12.3 مليار دولار
إجمالي الودائع 10.1 مليار دولار
إجمالي القروض 8.2 مليار دولار

خاتمة التاريخية Overview

تقف شركة أتلانتيك يونيون بانكشيرز كوربوريشن كمؤسسة مالية هامة في المنطقة، مما يدل على النمو والمرونة في المشهد المصرفي المتطور. ويستمر التزامها بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية في تحديد روحها التشغيلية.



من يملك شركة أتلانتيك يونيون بانكشيرز (AUB)

هيكل الملكية

تتمتع شركة Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) بهيكل ملكية متنوع، يتألف في المقام الأول من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. وبحسب آخر البيانات، فإن توزيع الملكية هو كما يلي:

نوع الملكية نسبة الملكية
المستثمرون المؤسسيون 67.5%
صناديق الاستثمار المشتركة 15.2%
ملكية المطلعين 4.8%
المستثمرون الأفراد 12.5%

المساهمين المؤسسيين الرئيسيين

يوضح الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في شركة Atlantic Union Bankshares Corporation:

مؤسسة الأسهم المملوكة نسبة إجمالي الأسهم
مجموعة الطليعة، وشركة 3,050,000 8.1%
شركة بلاك روك 2,800,000 7.4%
شركة ويلينغتون للإدارة LLP 2,500,000 6.6%
شركة ستيت ستريت 2,200,000 5.8%

ملكية المطلعين

اعتبارًا من الفترة المشمولة بالتقرير الأخير، بلغت ملكية المطلعين ما يقرب من 4.8% من إجمالي الأسهم القائمة. المطلعين الرئيسيين وممتلكاتهم تشمل:

اسم موضع الأسهم المملوكة
جون أ. أسبوري الرئيس والمدير التنفيذي 150,000
مايكل س. سميث المدير المالي 75,000
سوزان م. إدواردز مخرج 50,000

أداء المخزون

يعكس أداء سهم البنك الأهلي المتحد وجوده في السوق ومعنويات المستثمرين. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم الإبلاغ عن سعر السهم عند $32.50.

  • نطاق 52 أسبوعًا: $29.00 - $36.50
  • القيمة السوقية: 1.20 مليار دولار
  • عائد الأرباح: 2.5%

أبرز الأحداث المالية الأخيرة

أظهرت شركة Atlantic Union Bankshares Corporation أداءً ماليًا قويًا. تعكس المقاييس المالية التالية وضعها الحالي:

متري كمية
إجمالي الأصول 10.5 مليار دولار
إجمالي حقوق الملكية 1.3 مليار دولار
صافي الدخل (2022) 120 مليون دولار
العائد على حقوق الملكية (ROE) 9.2%

معنويات المستثمر

تتأثر معنويات المستثمرين حول شركة Atlantic Union Bankshares Corporation بسلامتها المالية وإمكانات نموها. تقييمات المحللين اعتبارًا من أكتوبر 2023 هي كما يلي:

  • يشتري: 10 محللين
  • يمسك: 5 محللين
  • يبيع: 1 محلل

الأحداث الأخيرة

وفي عام 2023، أكمل البنك الأهلي المتحد عملية الاستحواذ على الوصول إلى البنك الوطني، والتي ساهمت إضافية 2 مليار دولار في الأصول وزيادة تنويع عروض خدماتها. ومن المتوقع أن تعزز هذه الخطوة الإستراتيجية مكانتها في السوق في منطقة وسط المحيط الأطلسي.

خاتمة

إن الملكية والحقائق المالية المحيطة بشركة Atlantic Union Bankshares Corporation تضعها كلاعب مهم في الصناعة المصرفية. ومع وجود قاعدة قوية من المستثمرين المؤسسيين والأداء الإيجابي للأسهم، فإن البنك الأهلي المتحد يستعد للنمو المستمر.



بيان مهمة شركة أتلانتيك يونيون بانكشيرز (AUB).

بيان المهمة Overview

تعمل شركة Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) مع الالتزام بخدمة احتياجات عملائها وموظفيها ومجتمعاتها. يعكس بيان المهمة التفاني في تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على النزاهة التشغيلية.

القيم والمبادئ الأساسية

تشمل القيم الأساسية التي توجه مهمة الجامعة الأميركية في بيروت ما يلي:

  • التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
  • نزاهة: التمسك بالشفافية والصدق في جميع العمليات.
  • التميز: نسعى لتحقيق أعلى مستويات الجودة في تقديم الخدمات.
  • المشاركة المجتمعية: الالتزام بدعم المجتمعات المحلية.

مقاييس الأداء المالي

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أعلنت شركة Atlantic Union Bankshares Corporation عن المقاييس المالية التالية:

متري قيمة
إجمالي الأصول 14.5 مليار دولار
إجمالي الودائع 11.6 مليار دولار
صافي الدخل 57 مليون دولار
العائد على الأصول (ROA) 0.50%
العائد على حقوق الملكية (ROE) 7.75%
صافي هامش الفائدة 3.40%

الأهداف والمبادرات الإستراتيجية

يدعم بيان المهمة العديد من الأهداف الإستراتيجية بما في ذلك:

  • توسع: تزايد البصمة عبر ولاية فرجينيا وكارولينا الشمالية.
  • ابتكار: الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء.
  • الاستدامة: التركيز على الممارسات المستدامة في العمليات المصرفية.

التزام المجتمع

تظل الجامعة الأميركية في بيروت ثابتة في التزامها بالمشاركة المجتمعية، حيث تم تخصيص أكثر من 1.2 مليون دولار للمساهمات الخيرية في عام 2022.

مشاركة الموظف

تركز شركة Atlantic Union Bankshares Corporation بشكل كبير على تطوير الموظفين، والاستثمار في برامج التدريب التي بلغت قيمتها 750 ألف دولار في عام 2022.

مقاييس رضا العملاء

ووفقاً لاستطلاعات الرأي الأخيرة للعملاء، حقق البنك الأهلي المتحد معدل رضا العملاء بنسبة 92%، مما يدل على تقديمهم الفعال للخدمات.

الاستثمارات التكنولوجية

وفي عام 2023، خصص البنك الأهلي المتحد 10 ملايين دولار لتطوير التكنولوجيا بهدف تحسين منصات الخدمات المصرفية الرقمية.

ممارسات إدارة المخاطر

ولضمان ممارسات سليمة لإدارة المخاطر، يحافظ البنك الأهلي المتحد على نسبة أصول متعثرة تبلغ 0.30% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، مما يعكس التزام الشركة بالاستقرار المالي وممارسات الإقراض السليمة.



كيف تعمل شركة أتلانتيك يونيون بانكشيرز (AUB).

شركة كبرى Overview

شركة أتلانتيك يونيون بانكشيرز (AUB) هي شركة مصرفية قابضة مقرها في ريتشموند، فيرجينيا. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، كان لدى البنك الأهلي المتحد إجمالي أصول يبلغ حوالي 12.8 مليار دولارإجمالي القروض حوالي 8.4 مليار دولار، ويبلغ إجمالي الودائع حوالي 11.0 مليار دولار.

نموذج الأعمال

تعمل الجامعة الأميركية في بيروت من خلال عدة قطاعات، مع التركيز في المقام الأول على الخدمات المصرفية التجارية و الخدمات المصرفية الاستهلاكية. يقدم البنك مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك:

  • القروض التجارية
  • القروض الاستهلاكية
  • قروض الرهن العقاري
  • خدمات الإيداع
  • إدارة الثروات
  • خدمات الاستثمار

الأداء المالي

وفي السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، حقق البنك الأهلي المتحد دخلاً صافياً قدره 54.7 مليون دولار، مع ربحية السهم (EPS) البالغة $1.51. تم قياس العائد على الأصول (ROA) عند 0.43%بينما بلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 6.45%.

تكوين محفظة القروض

تتنوع محفظة قروض البنك الأهلي المتحد في مختلف القطاعات. التوزيع كما في 31 ديسمبر 2022 هو كما يلي:

نوع القرض المبلغ (مليون دولار) النسبة من إجمالي القروض (%)
التجارية والصناعية 3,500 41.7
العقارات التجارية 2,100 25.0
العقارات السكنية 1,700 20.2
القروض الاستهلاكية 600 7.1
القروض الأخرى 500 5.9

تكوين الودائع

تم تصنيف هيكل الودائع كما في 31 ديسمبر 2022 على النحو التالي:

نوع الإيداع المبلغ (مليون دولار) النسبة من إجمالي الودائع (%)
الودائع تحت الطلب 4,500 40.9
حسابات التوفير 2,800 25.5
الودائع لأجل 2,400 21.8
شهادات الإيداع 1,300 11.8

شبكة الفروع

اعتبارا من أحدث البيانات، تعمل الجامعة الأمريكية في بيروت 135 فرعا عبر ولاية فرجينيا وأجزاء من ولاية ماريلاند.

موقف السوق

يقع البنك الأهلي المتحد في فئة البنوك متوسطة الحجم مع التركيز على النمو العضوي وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية. وفي عام 2021، أدى الاندماج مع شركة Access National Corporation إلى توسيع نطاق البنك الأهلي المتحد بشكل كبير.

تنظيمية Overview

يتم تنظيم البنك الأهلي المتحد من قبل الاحتياطي الفيدرالي وهو عضو في المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). يحتفظ البنك بنسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ حوالي 10.2%، بما يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي.

معلومات المخزون الحالية

اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول أسهم البنك الأهلي المتحد في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر. الجامعة الأميركية في بيروت. تبلغ القيمة السوقية حوالي 1.8 مليار دولار، مع نطاق 52 أسبوعًا $23.00 - $32.50.



كيف تجني شركة أتلانتيك يونيون بانكشيرز (AUB) المال

Overview مصادر الإيرادات

تحقق شركة Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) إيراداتها بشكل أساسي من خلال القنوات التالية:

  • صافي دخل الفوائد
  • الدخل من غير الفوائد
  • نمو القروض والودائع

صافي دخل الفوائد

صافي دخل الفوائد هو الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أفادت الجامعة الأميركية في بيروت بما يلي:

غرض المبلغ (بالملايين)
دخل الفوائد $145.0
حساب الفائدة $25.0
صافي دخل الفوائد $120.0

تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة عند 3.10% لنفس الفترة.

الدخل من غير الفوائد

يتم الحصول على الدخل من غير الفوائد من الخدمات والرسوم المختلفة التي يقدمها البنك، بما في ذلك:

  • رسوم الخدمة على الودائع
  • الخدمات المصرفية الاستثمارية
  • رسوم إدارة الثروات

في الربع الثاني من عام 2023، أعلن البنك الأهلي المتحد عن دخل من غير الفوائد قدره:

مصدر المبلغ (بالملايين)
رسوم الخدمة $10.5
رسوم الاستثمار $5.0
الإيرادات الأخرى من غير الفوائد $3.0
إجمالي الدخل من غير الفوائد $18.5

نمو القروض والودائع

إن نمو القروض والودائع ضروري لربحية البنك الأهلي المتحد. اعتبارًا من منتصف عام 2023، أفادت الجامعة الأميركية في بيروت بما يلي:

غرض المبلغ (بالملايين)
إجمالي القروض $4,500
إجمالي الودائع $5,000
نمو القروض (على أساس سنوي) 12%
نمو الودائع (على أساس سنوي) 10%

النفقات ونسبة الكفاءة

كما يدير البنك الأهلي المتحد نفقاته للحفاظ على الربحية. تعتبر نسبة الكفاءة، التي تقيس نفقات التشغيل كنسبة مئوية من الإيرادات، أمرا بالغ الأهمية. للربع الثاني من عام 2023:

متري كمية
إجمالي الإيرادات 138.5 مليون دولار
إجمالي مصاريف التشغيل 83.0 مليون دولار
نسبة الكفاءة 60%

موقف السوق واستراتيجية النمو

يشمل التركيز الاستراتيجي للجامعة الأميركية في بيروت ما يلي:

  • التوسع في أسواق جديدة
  • تنويع الخدمات
  • تعزيز القدرات المصرفية الرقمية

اعتبارًا من عام 2023، تعمل الجامعة الأمريكية في بيروت فرجينيا وأجزاء من ميريلاند مع ما مجموعه 136 فرعا.

خاتمة

أنشأت شركة Atlantic Union Bankshares Corporation نموذجًا متنوعًا للإيرادات، لتحقيق التوازن بين صافي دخل الفوائد وتدفقات الدخل القوية من غير الفوائد مع الحفاظ على التركيز على الكفاءة والنمو.

DCF model

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support