Employers Holdings, Inc. (EIG) Bundle
Una breve historia de los empleadores Holdings, Inc. (EIG)
Compañía Overview
Employers Holdings, Inc. es una compañía holding con sede en Nevada que proporciona un seguro de compensación de trabajadores principalmente a pequeñas y medianas empresas. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 3.6 mil millones y pasivos totales de $ 2.5 mil millones.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Employers Holdings, Inc. informó:
- Lngresos netos: $ 90.3 millones
- Ingresos totales: $ 664.1 millones
- Premios netos obtenidas: $ 559.3 millones
- Ingresos de inversión netos: $ 80.3 millones
- Premios brutos escritos: $ 599.9 millones
Lo más destacado trimestralmente
En el tercer trimestre de 2024, la compañía logró:
- Lngresos netos: $ 30.3 millones
- Ingresos totales: $ 224.0 millones
- Premios netos obtenidas: $ 186.6 millones
- Ingresos de inversión netos: $ 26.6 millones
- Premios brutos escritos: $ 181.2 millones
Gastos y proporciones
La siguiente tabla resume las métricas y proporciones de gastos clave para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Categoría de gastos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Gastos de ajuste de pérdidas y pérdidas | $343.0 |
| Gasto de comisión | $78.7 |
| Suscripción y gastos administrativos generales | $130.2 |
| Gastos totales | $552.0 |
| Relación combinada | 100.4% |
Primas en la fuerza
Al 30 de septiembre de 2024, las primas en la fuerza de la compañía fueron de $ 734.3 millones, un aumento significativo de los períodos anteriores:
| Período | Primas en la fuerza (en millones) |
|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $734.3 |
| 31 de diciembre de 2023 | $694.6 |
| 30 de septiembre de 2023 | $676.0 |
| 31 de diciembre de 2022 | $622.5 |
Cartera de inversiones
Al 30 de septiembre de 2024, los valores de inversión de la compañía incluían:
- Valores de vencimiento fijo: $ 2,065.8 millones
- Valores de capital: $ 256.2 millones
- Otros activos invertidos: $ 99.7 millones
Capital accionista
El capital total de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 se informó en $ 1.1 mil millones.
Posición de mercado
Employers Holdings, Inc. opera principalmente en el mercado de compensación de trabajadores de EE. UU., Con una concentración significativa en California, que representa aproximadamente el 45% de sus primas en la fuerza.
Desarrollos recientes
En 2024, la compañía continuó implementando estrategias destinadas a mejorar la eficiencia operativa y expandir su alcance del mercado, centrándose en la suscripción disciplinada y la gestión de reclamos.
A Who posee Employers Holdings, Inc. (EIG)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de los empleadores Holdings, Inc. (EIG) está compuesta por inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla describe a los accionistas importantes y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 6,401,832 | 11.00% |
| Inversor institucional | Vanguard Group, Inc. | 5,834,720 | 10.00% |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 3,287,921 | 5.67% |
| Inversor individual | Joseph M. Schulte | 1,500,000 | 2.58% |
| Inversor individual | Otros expertos y gestión | 1,000,000 | 1.72% |
| Flotador público | N / A | 42,076,358 | 72.03% |
Rendimiento de acciones reciente
Employers Holdings, Inc. ha mostrado un rendimiento constante en el mercado de valores a principios de 2024. La acción ha negociado dentro de un rango de $ 30 a $ 40 por acción durante el año pasado.
La siguiente tabla resume las métricas de rendimiento de las acciones:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $35.40 |
| 52 semanas de altura | $40.12 |
| Bajo de 52 semanas | $29.87 |
| Capitalización de mercado | $ 2.05 mil millones |
| Volumen diario promedio | 150,000 acciones |
Financiero Overview
Employers Holdings, Inc. ha reportado resultados financieros notables en los últimos trimestres. La siguiente tabla presenta cifras financieras clave del tercer trimestre de 2024:
| Métrica financiera | Valor (en millones) |
|---|---|
| Primas brutas escritas | $181.2 |
| Premios netos escritos | $179.6 |
| Premios netos ganadas | $186.6 |
| Ingresos de inversión netos | $26.6 |
| Ingresos totales | $224.0 |
| Lngresos netos | $30.3 |
Cambios y tendencias de propiedad
Las presentaciones recientes indican un ligero aumento en la propiedad institucional, lo que refleja el creciente interés en los empleadores Holdings, Inc. Los siguientes detalles de la tabla Cambios en los porcentajes de propiedad durante el año pasado:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad anterior | Porcentaje de propiedad actual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 24.00% | 26.67% |
| Inversores individuales | 3.50% | 3.30% |
| Flotador público | 72.50% | 70.03% |
Conclusión sobre la composición de los accionistas
La estructura de propiedad de los empleadores Holdings, Inc. refleja una mezcla diversa de inversores institucionales e individuales, con una porción significativa mantenida por el flotador público. Esta distribución indica un entorno de inversión estable, con inversores institucionales que desempeñan un papel crucial en la presencia del mercado de la compañía.
Empleador Holdings, Inc. (EIG) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
La Misión de Empleadores Holdings, Inc. es proporcionar soluciones y servicios de seguro de compensación de trabajadores superiores que promuevan la seguridad y la salud en el lugar de trabajo. La compañía tiene como objetivo empoderar a sus clientes con productos innovadores y un servicio excepcional al tiempo que mantiene un fuerte compromiso con la participación de la comunidad y las partes interesadas.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los más altos estándares de comportamiento ético y transparencia.
- Centricción al cliente: Centrarse en las necesidades y satisfacción de los clientes en todos los aspectos operativos.
- Innovación: Buscando continuamente soluciones nuevas y efectivas para mejorar la prestación de servicios.
- Colaboración: Trabajar junto con clientes y socios para lograr el éxito mutuo.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y contribuyendo a las comunidades en las que operan.
Operaciones comerciales
Empleadores Holdings opera principalmente en el sector de seguros de compensación de trabajadores, centrándose en empresas pequeñas a medianas. Las iniciativas estratégicas de la compañía incluyen:
- Ampliando ofertas de productos para satisfacer diversas necesidades de clientes.
- Mejora de los procesos de suscripción para mejorar la evaluación de riesgos.
- Utilizando la tecnología para optimizar las operaciones y mejorar la experiencia del cliente.
Métricas de rendimiento financiero (2024)
Al 30 de septiembre de 2024, Employers Holdings, Inc. informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Primas brutas escritas | $ 181.2 millones | $ 196.2 millones | -7.0% |
| Premios netos escritos | $ 179.6 millones | $ 194.5 millones | -7.6% |
| Premios netos ganadas | $ 186.6 millones | $ 184.6 millones | +1.1% |
| Lngresos netos | $ 30.3 millones | $ 14.0 millones | +116.4% |
| Ingresos totales | $ 224.0 millones | $ 203.5 millones | +10.2% |
| Relación combinada | 100.4% | 100.3% | +0.1% |
Primas en la fuerza
Al 30 de septiembre de 2024, las primas y políticas en la fuerza de la compañía son las siguientes:
| Estado | Primas en la fuerza | Políticas en la fuerza |
|---|---|---|
| California | $ 329.2 millones | 44,387 |
| Florida | $ 59.0 millones | 10,664 |
| Nueva York | $ 35.2 millones | 7,956 |
| Otros estados | $ 310.9 millones | 66,872 |
| Total | $ 734.3 millones | 129,879 |
Iniciativas estratégicas recientes
Employers Holdings ha emprendido varias iniciativas estratégicas para mejorar su eficiencia operativa y su participación del cliente, incluida:
- Integración de las operaciones directas al consumidor para mejorar la prestación de servicios.
- Inversión en tecnología para mejorar la suscripción y el procesamiento de reclamos.
- Concéntrese en expandir la participación de mercado a través de esfuerzos de marketing específicos.
Conclusión de resultados financieros
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Primas brutas escritas | $ 599.9 millones | $ 589.5 millones |
| Premios netos escritos | $ 594.8 millones | $ 584.2 millones |
| Lngresos netos | $ 90.3 millones | $ 72.5 millones |
| Ingresos totales | $ 664.1 millones | $ 625.2 millones |
Cómo funciona Employers Holdings, Inc. (EIG)
Overview de operaciones
Employers Holdings, Inc. (EIG) opera como una compañía tenedora de Nevada y brinda cobertura de seguro de compensación de trabajadores principalmente a pequeñas y medianas empresas en industrias de riesgos bajos a medios. La compañía se centra en estados como California, que representa aproximadamente el 45% de sus primas en la fuerza.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, EIG informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Primas brutas escritas | $ 181.2 millones | $ 196.2 millones | $ 599.9 millones | $ 589.5 millones |
| Premios netos escritos | $ 179.6 millones | $ 194.5 millones | $ 594.8 millones | $ 584.2 millones |
| Premios netos ganadas | $ 186.6 millones | $ 184.6 millones | $ 559.3 millones | $ 534.4 millones |
| Ingresos de inversión netos | $ 26.6 millones | $ 25.9 millones | $ 80.3 millones | $ 80.3 millones |
| Lngresos netos | $ 30.3 millones | $ 14.0 millones | $ 90.3 millones | $ 72.5 millones |
| Ingresos totales | $ 224.0 millones | $ 203.5 millones | $ 664.1 millones | $ 625.2 millones |
| Gastos totales | $ 187.3 millones | $ 186.1 millones | $ 552.0 millones | $ 534.9 millones |
Resultados de suscripción
Los ingresos o pérdidas de suscripción se calculan deduciendo los gastos de ajuste de pérdidas y pérdidas (LAE), gastos de comisión y suscripción y gastos administrativos generales de las primas netas ganadas. Para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los resultados fueron:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de suscripción (pérdida) | $ (0.7) millones | $ (0.5) millones | $ 7.4 millones | $ 14.1 millones |
| Pérdida y lae | $ 117.7 millones | $ 114.9 millones | $ 343.0 millones | $ 312.8 millones |
| Gasto de comisión | $ 26.4 millones | $ 26.7 millones | $ 78.7 millones | $ 73.8 millones |
| Relación de gastos de suscripción | 23.2% | 23.6% | 23.3% | 25.0% |
| Relación combinada | 100.4% | 100.3% | 98.7% | 97.3% |
Rendimiento de inversión
EIG administra una cartera de inversiones diversa, que incluye valores de vencimiento fijo, valores de capital y otros activos invertidos. Las ganancias (pérdidas) realizadas y no realizadas de la red en inversiones para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Neta realizada y ganancias no realizadas (pérdidas) | $ 10.9 millones | $ (7.1) millones | $ 24.5 millones | $ 10.7 millones |
Pasivos y reservas
La responsabilidad por pérdidas no pagadas y los gastos de ajuste de pérdidas al 30 de septiembre de 2024 se detalla a continuación:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Pérdidas no remuneradas y lae al comienzo del período | $ 1,850.9 millones |
| Pérdidas netas no pagadas y lae al comienzo del período | $ 1,432.6 millones |
| Pérdidas netas totales y lae incurridas | $ 119.2 millones |
| Pérdidas totales pagadas netas y LAE durante el período | $ 128.4 millones |
| Finalizar las pérdidas no remuneradas y lae | $ 1,836.5 millones |
Información de los accionistas
Las ganancias básicas y diluidas de EIG por acción para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 son las siguientes:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ganancias básicas por acción | $1.22 | $0.54 | $3.59 | $2.72 |
| Ganancias diluidas por acción | $1.21 | $0.54 | $3.57 | $2.71 |
Cómo empleadores Holdings, Inc. (EIG) gana dinero
Flujos de ingresos
Employers Holdings, Inc. genera principalmente ingresos a través de tres fuentes principales: primas netas obtenidas, ingresos netos de inversión y ganancias netas realizadas y no realizadas en inversiones.
| Fuente de ingresos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | 9m 2024 (en millones) | 9m 2023 (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Premios netos ganadas | 186.6 | 184.6 | 559.3 | 534.4 |
| Ingresos de inversión netos | 26.6 | 25.9 | 80.3 | 80.3 |
| Net realizadas y no realizadas ganancias | 10.9 | (7.1) | 24.5 | 10.7 |
| Ingresos totales | 224.0 | 203.5 | 664.1 | 625.2 |
Premios netos ganadas
Las primas netas obtenidas, que representaron la mayoría de los ingresos de la Compañía, aumentaron en un 1,1% para el tercer trimestre de 2024 y el 4.7% para los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, en comparación con los mismos períodos en 2023. Este crecimiento se atribuye a más alto y más alto y más alto y más alto y más alto. primas comerciales de renovación impulsadas por un aumento en las presentaciones y citas en varios estados.
Ingresos de inversión netos
Los ingresos netos de inversión se mantuvieron estables en $ 80.3 millones para los nueve meses de 2024, de acuerdo con el año anterior. El ingreso se deriva de intereses y dividendos de activos invertidos, incluidos los valores fijos de vencimiento y capital.
Net realización y ganancias no realizadas en inversiones
En el tercer trimestre de 2024, la compañía informó ganancias netas realizadas y no realizadas de $ 10.9 millones, revirtiendo una pérdida de $ 7.1 millones en el tercer trimestre de 2023. Para el período de nueve meses, estas ganancias totalizaron $ 24.5 millones en comparación con $ 10.7 millones en 2023. Esta actuación fue influenciada por Condiciones de mercado favorables para valores de capital.
Rendimiento de suscripción
Los resultados de suscripción son críticos para comprender la rentabilidad de las tenencias de empleadores. La relación combinada, que mide la rentabilidad de la suscripción, fue del 100.4% para el tercer trimestre de 2024, lo que indica que la compañía incurrió en pérdidas y gastos equivalentes al 100.4% de sus primas netas obtenidas. Una relación por debajo del 100% indica rentabilidad, mientras que arriba indica una pérdida.
| Componentes de relación combinada | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Pérdida y relación LAE | 63.1% | 62.2% | 61.3% | 58.5% |
| Relación de gastos de la comisión | 14.1% | 14.5% | 14.1% | 13.8% |
| Relación de gastos de suscripción | 23.2% | 23.6% | 23.3% | 25.0% |
| Relación combinada | 100.4% | 100.3% | 98.7% | 97.3% |
Gastos Overview
Los gastos totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 552.0 millones, en comparación con $ 534.9 millones para el mismo período en 2023. Los componentes clave de los gastos incluyen:
- Gastos de ajuste de pérdidas y pérdidas (LAE): $ 343.0 millones en 2024 frente a $ 312.8 millones en 2023.
- Gastos de la Comisión: $ 78.7 millones en 2024 frente a $ 73.8 millones en 2023.
- Suscripción y gastos administrativos generales: $ 130.2 millones en 2024 frente a $ 133.7 millones en 2023.
Estrategia de inversión y rendimiento
Empleadores Holdings invierte en valores de vencimiento fijo, valores de capital y otros activos invertidos. La estrategia de inversión de la compañía tiene como objetivo lograr rendimientos estables mientras se mantiene liquidez para respaldar sus operaciones de seguro. Al 30 de septiembre de 2024, el valor razonable de los valores en el depósito era de $ 746.1 millones.
Lngresos netos
El ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 90.3 millones, en comparación con $ 72.5 millones para el mismo período en 2023. El aumento en el ingreso neto se debe principalmente a mayores primas netas ganadas y un mejor rendimiento de la inversión.
| Análisis de ingresos netos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | 9m 2024 (en millones) | 9m 2023 (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | 30.3 | 14.0 | 90.3 | 72.5 |
Posición de mercado y panorama competitivo
Empleadores Holdings opera principalmente en el mercado de seguros de compensación de trabajadores, centrándose en pequeñas y medianas empresas. La ventaja competitiva de la compañía radica en su experiencia especializada de suscripción y relaciones sólidas con agentes y corredores. A partir de 2024, aproximadamente el 45% de las primas en la fuerza se generan a partir de California, lo que indica una presencia de mercado concentrada.
Conclusión
Employers Holdings, Inc. continúa aprovechando sus fortalezas operativas en la suscripción y la gestión de inversiones para impulsar el crecimiento y la rentabilidad de los ingresos en un panorama de seguros competitivos.
Employers Holdings, Inc. (EIG) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Employers Holdings, Inc. (EIG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Employers Holdings, Inc. (EIG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Employers Holdings, Inc. (EIG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.