FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Bundle
Una breve historia de FirstCash Holdings, Inc.
FirstCash Holdings, Inc. es un operador líder de tiendas minoristas de peones y un proveedor de servicios financieros en los Estados Unidos y América Latina. La compañía ha ampliado sus operaciones significativamente a lo largo de los años, particularmente a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico.
Crecimiento y expansión de la empresa
Al 30 de septiembre de 2024, FirstCash opera 2.380 ubicaciones minoristas, con 1.500 tiendas en los EE. UU. Y 880 en América Latina. La compañía se ha centrado en mejorar la presencia de su mercado a través de adquisiciones, como la adquisición de 86 tiendas de peones en los EE. UU. En 2023.
Desempeño financiero Overview
En el tercer trimestre de 2024, FirstCash reportó ingresos totales de $ 390.1 millones, un aumento del 16% en comparación con $ 334.9 millones en el mismo período de 2023. Este crecimiento fue impulsado por un aumento del 13% en las tarifas de préstamos de peones a $ 128.4 millones y un 56% Aumento en las ventas de joyas de chatarra mayoristas a $ 26.7 millones.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 390.1 millones | $ 334.9 millones | 16% |
| Tarifas de préstamos de peón | $ 128.4 millones | $ 114.0 millones | 13% |
| Ventas de joyería de chatarra mayorista | $ 26.7 millones | $ 17.1 millones | 56% |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, FirstCash reportó activos totales de $ 2.0 mil millones, con pasivos totales de $ 1.1 mil millones, lo que resultó en un capital total de $ 889 millones. La compañía mantiene una posición de liquidez fuerte con efectivo y equivalentes de efectivo de $ 86.5 millones.
| Artículo de balance | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $2,000 |
| Pasivos totales | $1,100 |
| Equidad total | $889 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $86.5 |
Métricas operativas
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó un ingreso neto de $ 64.8 millones, un aumento del 13% de $ 57.1 millones en el año anterior. El aumento en el ingreso neto se atribuyó a mayores volúmenes de ventas y estrategias efectivas de gestión de costos.
| Métrica operacional | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 64.8 millones | $ 57.1 millones | 13% |
| Margen de beneficio bruto | 35% | 36% | -1% | Gastos operativos | $ 63.1 millones | $ 63.9 millones | -1% |
Posición de mercado y perspectiva futura
FirstCash continúa fortaleciendo su posición en el mercado como líder en la industria de servicios financieros y peones. Con planes de expansión continuos y un enfoque en mejorar las experiencias de los clientes, la compañía está bien posicionada para un crecimiento continuo en los próximos años. Se espera que las iniciativas estratégicas de la compañía mejoren la rentabilidad y el alcance del mercado en sus segmentos operativos.
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de la compañía es de $ 57.50, lo que refleja un aumento del 10% en el año hasta la fecha. La compañía también declaró un dividendo en efectivo de $ 0.38 por acción en septiembre de 2024.
A Who posee FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de FirstCash Holdings, Inc (FCFS) es principalmente sostenida por inversores institucionales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad (%) | Número de acciones |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.5 | 6,045,000 |
| Blackrock, Inc. | 9.2 | 5,300,000 |
| State Street Corporation | 7.8 | 4,500,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 6.3 | 3,600,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.1 | 2,900,000 |
| Otros inversores institucionales | 15.0 | 8,600,000 |
| Propiedad interna | 5.0 | 2,900,000 |
| Flotador público | 41.1 | 23,200,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna es relativamente modesta, con ejecutivos clave y miembros de la junta que poseen aproximadamente 5.0% de las acciones de la compañía. Los expertos notables incluyen:
- Rick L. Smith, CEO - 1.5%
- Hugh J. McMillan, CFO - 1.0%
- Miembros de la junta - 2.5%
Tendencias institucionales de los inversores
La propiedad institucional ha mostrado un aumento constante, lo que refleja la confianza en la estrategia de crecimiento de FCFS y el desempeño financiero. Los datos más recientes indican que los inversores institucionales controlan aproximadamente 58.9% del total de acciones en circulación.
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de FCFS era $117.90, con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 6.1 mil millones. La compañía ha experimentado un 16% Aumento en los ingresos totales año tras año, impulsado por el crecimiento en las tarifas de préstamos de peones y las ventas de mercancías minoristas.
Lo más destacado financiero
La siguiente tabla resume el desempeño financiero de FCFS para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Métrica financiera | Valor (en miles) |
|---|---|
| Ingresos totales | $1,144,541 |
| Lngresos netos | $175,268 |
| Activos totales | $1,999,194 |
| Pasivos totales | $1,550,000 |
| Dividendos en efectivo pagados | $48,800 |
Capitalización de mercado y tendencias de acciones
La capitalización de mercado de FCFS ha visto fluctuaciones que reflejan las tendencias más amplias del mercado. Las acciones de la compañía han sido objeto de un 7.41% Tasa de interés promedio ponderada en facilidades de crédito pendientes al 30 de septiembre de 2024.
Dividendos y recompras de compartir
FCFS tiene un historial de devolución de capital a los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones. En 2024, la compañía anunció un dividendo trimestral de $0.38 por acción. El costo total de las recompras de acciones en los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 85 millones.
Resumen de la propiedad
En resumen, FirstCash Holdings, Inc. es propiedad predominantemente de inversores institucionales, con una propiedad informativa significativa y un compromiso de devolver el valor a los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones. El desempeño financiero de la compañía refleja un fuerte crecimiento de los ingresos y un sólido posicionamiento del mercado.
FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Declaración de misión
FirstCash Holdings, Inc. tiene como objetivo proporcionar soluciones financieras accesibles y asequibles a los consumidores desatendidos al ofrecer una gama de peones y servicios minoristas. La misión de la compañía se centra en mejorar el servicio al cliente y la entrega de valor a través de productos financieros innovadores.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, FirstCash Holdings informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $1,144,541,000 | $987,280,000 | 16% |
| Lngresos netos | $175,268,000 | $149,712,000 | 17% |
| Ganancias por acción (diluida) | $3.88 | $3.27 | 18.6% |
| Ingreso operativo | $285,484,000 | $237,836,000 | 20% |
| Margen de ingresos netos | 59% | 60% | (1%) |
Operaciones de préstamos de peón
En el segmento de peones de EE. UU., Al 30 de septiembre de 2024, se registraron las siguientes estadísticas:
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Préstamos de peón | $380,962,000 | $341,123,000 | 12% |
| Tarifas de préstamos de peón | $128,393,000 | $114,022,000 | 13% |
| Monto promedio del préstamo de peón | $264 | $245 | 8% |
| Tarifas de peón en la misma tienda | 8% | — | — |
Operaciones de ventas de mercancías minoristas
Las métricas de ventas de mercancías minoristas indican lo siguiente:
| Métrico | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Venta de mercancías minoristas | $235,000,000 | $203,800,000 | 15% |
| Margen de beneficio bruto | 43% | 36% | 7% |
| Ventas minoristas en la misma tienda | 7% | — | — |
Gastos de segmento
Los gastos de segmento de FirstCash para el tercer trimestre de 2024 fueron los siguientes:
| Tipo de gasto | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Gastos operativos | $372,191,000 | $331,916,000 | 12% |
| Depreciación y amortización | $21,609,000 | $18,786,000 | 15% |
Actividades de flujo de efectivo y financiamiento
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las métricas de flujo de efectivo de FirstCash son las siguientes:
| Tipo de flujo de efectivo | 2024 | 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Efectivo neto proporcionado por actividades operativas | $341,809,000 | $317,037,000 | 7.9% |
| Efectivo neto utilizado en actividades de inversión | $335,483,000 | $409,173,000 | (18%) |
| Efectivo neto utilizado en actividades de financiación | ($19,200,000) | $58,700,000 | (133%) |
Perspectiva futura
FirstCash planea continuar expandiendo sus operaciones, con un crecimiento esperado en los segmentos de soluciones de pago y peones de peones. La compañía anticipa agregar aproximadamente 60 ubicaciones de novo en 2024, aprovechando sus adquisiciones estratégicas y aumentando el recuento de tiendas.
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía mantuvo el cumplimiento de los convenios financieros y tiene acceso a $ 497.2 millones disponibles para futuros préstamos bajo su línea de crédito.
Cómo funciona FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Overview de operaciones
FirstCash Holdings, Inc opera principalmente en los sectores minoristas de peones y minoristas, centrándose en proporcionar préstamos de peón y ventas de mercancías minoristas. La compañía ha ampliado su huella significativamente, particularmente en los Estados Unidos y América Latina.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, FirstCash informó un ingreso total de $ 2,504,703,000, lo que representa un aumento en comparación con los períodos anteriores. El desglose de los ingresos es el siguiente:
| Segmento | Ingresos (en miles) | Aumentar (%) |
|---|---|---|
| Peón de los EE. UU. | 1,144,541 | 16 |
| Peón de América Latina | 599,047 | 3 |
| Soluciones de pago de poses minoristas | 764,185 | 4 |
Estructura de costos
El costo total de los ingresos para la compañía fue de $ 1,308,859,000. Los costos asociados con cada segmento se detallan a continuación:
| Segmento | Costo de ingresos (en miles) |
|---|---|
| Peón de los EE. UU. | 465,257 |
| Peón de América Latina | 277,971 |
| Soluciones de pago de poses minoristas | 569,012 |
Ingresos y ganancias netos
FirstCash informó un ingreso neto de $ 175,268,000 para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Las cifras de ganancias por acción (EPS) son las siguientes:
| Tipo | EPS |
|---|---|
| Basic | $3.89 |
| Diluido | $3.88 |
Operaciones de préstamos de peón
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y métricas de peones de la compañía son los siguientes:
| Métrica | Valor (en miles) |
|---|---|
| Préstamos de peones (EE. UU.) | 380,962 |
| Préstamos de peón (América Latina) | 136,915 |
| Préstamos totales de peón | 517,877 |
Venta de mercancías minoristas
El rendimiento de ventas de mercancías minoristas de FirstCash para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Segmento | Ventas (en miles) | Aumentar (%) |
|---|---|---|
| Ventas de mercancías minoristas de EE. UU. | 702,120 | 15 |
| Venta de mercancías minoristas de América Latina | 394,375 | 4 |
Gastos operativos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, FirstCash incurrió en gastos operativos totales de $ 674,431,000. El desglose es el siguiente:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Gastos operativos | 372,191 |
| Gastos administrativos | 129,563 |
| Depreciación y amortización | 78,507 |
| Gasto de interés | 78,029 |
Análisis de flujo de caja
El flujo de efectivo de FirstCash de las actividades operativas durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 341,809,000. El flujo de efectivo de las actividades de inversión fue una salida neta de $ 335,483,000. El flujo de efectivo de las actividades de financiación mostró un efectivo neto utilizado de $ 19,200,000.
Posición del mercado y estrategia de crecimiento
FirstCash continúa expandiendo su presencia en el mercado a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico en los sectores de peones y minoristas. La compañía se enfoca en mejorar sus ofertas de servicios y mejorar la experiencia del cliente para impulsar las ventas y aumentar la cuota de mercado.
Cómo FirstCash Holdings, Inc (FCFS) gana dinero
Operaciones de préstamos de peón
FirstCash Holdings genera una parte significativa de sus ingresos de las operaciones de préstamos de peones. Al 30 de septiembre de 2024, el segmento de peones de los EE. UU. Reportó tarifas de préstamos de peones $ 371.7 millones, arriba 18% de $ 315.7 millones en el año anterior. En América Latina, las tarifas de los préstamos de peón fueron $ 175.4 millones, a 7% aumentar de $ 164.6 millones.
Venta de mercancías minoristas
La compañía también obtiene ingresos a través de las ventas de mercancías minoristas. En el segmento de EE. UU., Llegaron las ventas de mercancías minoristas $ 702.1 millones, a 15% aumentar de $ 610.5 millones en el mismo período del año pasado. América Latina contribuyó $ 394.4 millones en ventas minoristas, marcando un 4% aumentar de $ 378.3 millones.
| Segmento | Tarifas de préstamos de peón (2024) | Ventas de mercancías minoristas (2024) | Tarifas de préstamos de peón (2023) | Ventas de mercancías minoristas (2023) |
|---|---|---|---|---|
| A NOSOTROS. | $ 371.7 millones | $ 702.1 millones | $ 315.7 millones | $ 610.5 millones |
| América Latina | $ 175.4 millones | $ 394.4 millones | $ 164.6 millones | $ 378.3 millones |
Ventas de joyería de chatarra mayorista
Las ventas de joyas de chatarra mayoristas también han contribuido a los ingresos de FirstCash. En el segmento de EE. UU., Las ventas de joyas de chatarra mayoristas aumentaron con 16% a $ 70.7 millones en 2024 en comparación con $ 61.1 millones en 2023. El segmento de América Latina informó $ 29.2 millones en ventas de joyería de chatarra mayorista, un 7% aumentar de $ 27.3 millones.
Ingresos de mercancías arrendados
FirstCash también genera ingresos a través de mercancías arrendadas. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de mercancías arrendados fueron $ 588.8 millones, reflejando un 5% aumentar de $ 562.6 millones en el año anterior.
Intereses y tarifas sobre cuentas por cobrar financieras
Intereses y tarifas en las cuentas por cobrar de finanzas totalizadas $ 175.4 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, de $ 174.2 millones en 2023, representando un 1% aumentar.
Costo de ingresos
El costo total de los ingresos para FirstCash fue $ 465.3 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento de 17% de $ 398.7 millones en 2023. Esto incluye los costos asociados con la mercancía minorista vendida, las joyas de desecho al por mayor vendidas y la depreciación de la mercancía arrendada.
| Categoría de costos | Costo 2024 | Costo de 2023 |
|---|---|---|
| Costo de la mercancía minorista vendida | $ 407.3 millones | $ 349.1 millones |
| Costo de joyas de chatarra al por mayor vendidas | $ 57.9 millones | $ 49.6 millones |
| Costo total de ingresos | $ 465.3 millones | $ 398.7 millones |
Gastos de segmento
Los gastos operativos para la empresa fueron $ 372.2 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento de 12% de $ 331.9 millones En el mismo período de 2023. El aumento de los gastos operativos se atribuye a los recuentos de almacenes más altos y al aumento de las transacciones.
Lngresos netos
FirstCash informó un ingreso neto de $ 64.8 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 57.1 millones En el mismo cuarto de 2023, marcando un 13% Aumente año tras año.
Resultados financieros consolidados
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 2.5 mil millones | $ 2.3 mil millones |
| Ingresos netos | $ 1.2 mil millones | $ 1.0 mil millones |
| Lngresos netos | $ 175.3 millones | $ 149.7 millones |
FirstCash Holdings, Inc (FCFS) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of FirstCash Holdings, Inc (FCFS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View FirstCash Holdings, Inc (FCFS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.