FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Bundle
Uma breve história da FirstCash Holdings, Inc.
A FirstCash Holdings, Inc. é uma operadora líder de lojas de penhor de varejo e um prestador de serviços financeiros nos Estados Unidos e na América Latina. A empresa expandiu suas operações significativamente ao longo dos anos, principalmente por meio de aquisições estratégicas e crescimento orgânico.
Crescimento e expansão da empresa
Em 30 de setembro de 2024, a FirstCash opera 2.380 locais de varejo, com 1.500 lojas nos EUA e 880 na América Latina. A empresa se concentrou em melhorar sua presença no mercado por meio de aquisições, como a aquisição de 86 lojas de penhor nos EUA em 2023.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, a FirstCash registrou uma receita total de US $ 390,1 milhões, um aumento de 16% em comparação com US $ 334,9 milhões no mesmo período de 2023. Esse crescimento foi impulsionado por um aumento de 13% nas taxas de empréstimo para US $ 128,4 milhões e 56% Aumento nas vendas de jóias de sucata por atacado para US $ 26,7 milhões.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 390,1 milhões | US $ 334,9 milhões | 16% |
| Taxas de empréstimo de peão | US $ 128,4 milhões | US $ 114,0 milhões | 13% |
| Vendas de jóias de sucata por atacado | US $ 26,7 milhões | US $ 17,1 milhões | 56% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, a FirstCash registrou ativos totais de US $ 2,0 bilhões, com passivos totais de US $ 1,1 bilhão, resultando em patrimônio total de US $ 889 milhões. A empresa mantém uma forte posição de liquidez, com dinheiro e equivalentes em dinheiro de US $ 86,5 milhões.
| Item do balanço | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $2,000 |
| Passivos totais | $1,100 |
| Patrimônio total | $889 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $86.5 |
Métricas operacionais
Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um lucro líquido de US $ 64,8 milhões, um aumento de 13% de US $ 57,1 milhões no ano anterior. O aumento do lucro líquido foi atribuído a maiores volumes de vendas e estratégias efetivas de gerenciamento de custos.
| Métrica operacional | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 64,8 milhões | US $ 57,1 milhões | 13% |
| Margem de lucro bruto | 35% | 36% | -1% | Despesas operacionais | US $ 63,1 milhões | US $ 63,9 milhões | -1% |
Posição de mercado e perspectiva futura
A FirstCash continua a fortalecer sua posição de mercado como líder no setor de penhores e serviços financeiros. Com planos de expansão em andamento e foco em melhorar as experiências dos clientes, a empresa está bem posicionada para o crescimento contínuo nos próximos anos. Espera -se que as iniciativas estratégicas da Companhia aumentem a lucratividade e o alcance do mercado em seus segmentos operacionais.
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da empresa é de US $ 57,50, refletindo um aumento de 10% no ano. A empresa também declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,38 por ação em setembro de 2024.
A Who é o dono da FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da FirstCash Holdings, Inc (FCFS) é predominantemente mantida por investidores institucionais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade (%) | Número de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 10.5 | 6,045,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.2 | 5,300,000 |
| State Street Corporation | 7.8 | 4,500,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 6.3 | 3,600,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.1 | 2,900,000 |
| Outros investidores institucionais | 15.0 | 8,600,000 |
| Propriedade interna | 5.0 | 2,900,000 |
| Flutuação pública | 41.1 | 23,200,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é relativamente modesta, com os principais executivos e membros do conselho mantendo aproximadamente 5.0% das ações da empresa. Insiders notáveis incluem:
- Rick L. Smith, CEO - 1,5%
- Hugh J. McMillan, CFO - 1,0%
- Membros do conselho - 2,5%
Tendências institucionais dos investidores
A propriedade institucional mostrou um aumento constante, refletindo a confiança na estratégia de crescimento e no desempenho financeiro da FCFS. Os dados mais recentes indicam que os investidores institucionais controlam aproximadamente 58.9% do total de ações em circulação.
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da FCFS era $117.90, com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 6,1 bilhões. A empresa experimentou um 16% Aumento da receita total ano a ano, impulsionada pelo crescimento das taxas de empréstimos de peão e vendas de mercadorias de varejo.
Destaques financeiros recentes
A tabela a seguir resume o desempenho financeiro da FCFS nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Métrica financeira | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Receita total | $1,144,541 |
| Resultado líquido | $175,268 |
| Total de ativos | $1,999,194 |
| Passivos totais | $1,550,000 |
| Dividendos em dinheiro pagos | $48,800 |
Tendências de capitalização de mercado e ações
A capitalização de mercado da FCFS viu flutuações refletidas em tendências mais amplas do mercado. As ações da empresa foram sujeitas a um 7.41% Taxa de juros da média ponderada em linhas de crédito pendentes em 30 de setembro de 2024.
Dividendos e compartilham recompras
O FCFS tem um histórico de capital retornando aos acionistas por meio de dividendos e recompras de compartilhamento. Em 2024, a empresa anunciou um dividendo trimestral de $0.38 por ação. O custo total das recompras de ações nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 85 milhões.
Resumo da propriedade
Em resumo, a FirstCash Holdings, Inc. é de propriedade predominantemente de investidores institucionais, com uma propriedade significativa e um compromisso de devolver o valor aos acionistas por meio de dividendos e recompra de ações. O desempenho financeiro da empresa reflete um forte crescimento de receita e sólido posicionamento de mercado.
Declaração de missão FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
A FirstCash Holdings, Inc. visa fornecer soluções financeiras acessíveis e acessíveis aos consumidores carentes, oferecendo uma variedade de serviços de peão e varejo. A missão da empresa se concentra em aprimorar o atendimento ao cliente e agregar valor por meio de produtos financeiros inovadores.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a FirstCash Holdings relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | $1,144,541,000 | $987,280,000 | 16% |
| Resultado líquido | $175,268,000 | $149,712,000 | 17% |
| Ganhos por ação (diluída) | $3.88 | $3.27 | 18.6% |
| Receita operacional | $285,484,000 | $237,836,000 | 20% |
| Margem de receita líquida | 59% | 60% | (1%) |
Operações de empréstimos de peão
No segmento de peão dos EUA, em 30 de setembro de 2024, foram registradas as seguintes estatísticas:
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos de peão | $380,962,000 | $341,123,000 | 12% |
| Taxas de empréstimo de peão | $128,393,000 | $114,022,000 | 13% |
| Valor médio de empréstimo de peão | $264 | $245 | 8% |
| Taxas de peão nas mesmas lojas | 8% | — | — |
Operações de vendas de mercadorias de varejo
As métricas de vendas de mercadorias de varejo indicam o seguinte:
| Métrica | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Vendas de mercadorias de varejo | $235,000,000 | $203,800,000 | 15% |
| Margem de lucro bruto | 43% | 36% | 7% |
| Vendas no varejo na mesma loja | 7% | — | — |
Despesas de segmento
As despesas de segmento do FirstCash no terceiro trimestre de 2024 foram as seguintes:
| Tipo de despesa | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Despesas operacionais | $372,191,000 | $331,916,000 | 12% |
| Depreciação e amortização | $21,609,000 | $18,786,000 | 15% |
Fluxo de caixa e atividades de financiamento
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as métricas de fluxo de caixa da FirstCash são as seguintes:
| Tipo de fluxo de caixa | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $341,809,000 | $317,037,000 | 7.9% |
| Dinheiro líquido usado em atividades de investimento | $335,483,000 | $409,173,000 | (18%) |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | ($19,200,000) | $58,700,000 | (133%) |
Perspectivas futuras
A FirstCash planeja continuar expandindo suas operações, com crescimento esperado nos segmentos de soluções de pagamento de peão e varejo. A empresa prevê adicionar aproximadamente 60 locais de novo em 2024, aproveitando suas aquisições estratégicas e aumentando a contagem de lojas.
Em 30 de setembro de 2024, a Companhia manteve a conformidade com os convênios financeiros e tem acesso a US $ 497,2 milhões disponíveis para futuras empréstimos sob sua linha de crédito.
Como funciona a FirstCash Holdings, Inc (FCFS)
Overview de operações
A FirstCash Holdings, INC opera principalmente nos setores de peão e varejo, com foco no fornecimento de empréstimos de peão e vendas de mercadorias de varejo. A empresa expandiu sua pegada significativamente, principalmente nos EUA e na América Latina.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a FirstCash registrou uma receita total de US $ 2.504.703.000, o que representa um aumento em comparação aos períodos anteriores. O colapso da receita é o seguinte:
| Segmento | Receita (em milhares) | Aumentar (%) |
|---|---|---|
| Peão dos EUA | 1,144,541 | 16 |
| Peão da América Latina | 599,047 | 3 |
| Soluções de pagamento de POS de varejo | 764,185 | 4 |
Estrutura de custos
O custo total da receita para a empresa foi de US $ 1.308.859.000. Os custos associados a cada segmento são detalhados abaixo:
| Segmento | Custo da receita (em milhares) |
|---|---|
| Peão dos EUA | 465,257 |
| Peão da América Latina | 277,971 |
| Soluções de pagamento de POS de varejo | 569,012 |
Lucro líquido e ganhos
A FirstCash registrou um lucro líquido de US $ 175.268.000 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Os números de ganhos por ação (EPS) são os seguintes:
| Tipo | EPS |
|---|---|
| Basic | $3.89 |
| Diluído | $3.88 |
Operações de empréstimos de peão
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos de peão da empresa e as métricas relacionadas são as seguintes:
| Métricas | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos de peão (EUA) | 380,962 |
| Empréstimos de peão (América Latina) | 136,915 |
| Empréstimos totais de peão | 517,877 |
Vendas de mercadorias de varejo
O desempenho de vendas de mercadorias de varejo da FirstCash nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 é o seguinte:
| Segmento | Vendas (em milhares) | Aumentar (%) |
|---|---|---|
| Vendas de mercadorias de varejo nos EUA | 702,120 | 15 |
| Vendas de mercadorias de varejo na América Latina | 394,375 | 4 |
Despesas operacionais
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a FirstCash incorreu em despesas operacionais totais de US $ 674.431.000. O colapso é o seguinte:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Despesas operacionais | 372,191 |
| Despesas administrativas | 129,563 |
| Depreciação e amortização | 78,507 |
| Despesa de juros | 78,029 |
Análise do fluxo de caixa
O fluxo de caixa da FirstCash das atividades operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 341.809.000. O fluxo de caixa das atividades de investimento foi uma saída líquida de US $ 335.483.000. O fluxo de caixa das atividades de financiamento mostrou um dinheiro líquido usado de US $ 19.200.000.
Posição de mercado e estratégia de crescimento
A FirstCash continua a expandir sua presença no mercado por meio de aquisições estratégicas e crescimento orgânico nos setores de peão e varejo. A empresa se concentra em aprimorar suas ofertas de serviços e melhorar a experiência do cliente para impulsionar as vendas e aumentar a participação de mercado.
Como FirstCash Holdings, Inc (FCFS) ganha dinheiro
Operações de empréstimos de peão
A FirstCash Holdings gera uma parcela significativa de sua receita das operações de empréstimos de peão. Em 30 de setembro de 2024, o segmento de peão dos EUA relatou taxas de empréstimo de peão de US $ 371,7 milhões, acima 18% de US $ 315,7 milhões no ano anterior. Na América Latina, as taxas de empréstimo de peão eram US $ 175,4 milhões, a 7% aumento de US $ 164,6 milhões.
Vendas de mercadorias de varejo
A empresa também obtém receita por meio de vendas de mercadorias de varejo. No segmento dos EUA, as vendas de mercadorias de varejo alcançaram US $ 702,1 milhões, a 15% aumento de US $ 610,5 milhões no mesmo período do ano passado. A América Latina contribuiu US $ 394,4 milhões em vendas no varejo, marcando um 4% aumento de US $ 378,3 milhões.
| Segmento | Taxas de empréstimo de peão (2024) | Vendas de mercadorias de varejo (2024) | Taxas de empréstimo de peão (2023) | Vendas de mercadorias de varejo (2023) |
|---|---|---|---|---|
| NÓS. | US $ 371,7 milhões | US $ 702,1 milhões | US $ 315,7 milhões | US $ 610,5 milhões |
| América latina | US $ 175,4 milhões | US $ 394,4 milhões | US $ 164,6 milhões | US $ 378,3 milhões |
Vendas de jóias de sucata por atacado
As vendas de jóias por atacado também contribuíram para a receita da FirstCash. No segmento dos EUA, as vendas de jóias de sucata por atacado aumentaram por 16% para US $ 70,7 milhões em 2024 em comparação com US $ 61,1 milhões em 2023. O segmento da América Latina relatou US $ 29,2 milhões Nas vendas de jóias de sucata por atacado, um 7% aumento de US $ 27,3 milhões.
Renda de mercadorias alugadas
O FirstCash também gera renda por meio de mercadorias alugadas. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de mercadorias alugada foi US $ 588,8 milhões, refletindo a 5% aumento de US $ 562,6 milhões no ano anterior.
Juros e taxas sobre recebíveis financeiros
Juros e taxas sobre recebíveis financeiros totalizaram US $ 175,4 milhões Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 174,2 milhões em 2023, representando um 1% aumentar.
Custo da receita
O custo total da receita para o FirstCash foi US $ 465,3 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 17% de US $ 398,7 milhões Em 2023. Isso inclui custos associados à mercadoria de varejo vendida, jóias de sucata por atacado vendidas e depreciação de mercadorias arrendadas.
| Categoria de custo | 2024 Custo | 2023 Custo |
|---|---|---|
| Custo da mercadoria de varejo vendida | US $ 407,3 milhões | US $ 349,1 milhões |
| Custo de jóias de sucata por atacado vendidas | US $ 57,9 milhões | US $ 49,6 milhões |
| Custo total da receita | US $ 465,3 milhões | US $ 398,7 milhões |
Despesas de segmento
Despesas operacionais para a empresa foram US $ 372,2 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 12% de US $ 331,9 milhões No mesmo período de 2023. O aumento das despesas operacionais é atribuído a uma maior contagem de lojas e aumento de transações.
Resultado líquido
FirstCash relatou um lucro líquido de US $ 64,8 milhões pelo terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 57,1 milhões no mesmo trimestre de 2023, marcando um 13% Aumentar ano a ano.
Resultados financeiros consolidados
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 2,5 bilhões | US $ 2,3 bilhões |
| Receita líquida | US $ 1,2 bilhão | US $ 1,0 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 175,3 milhões | US $ 149,7 milhões |
FirstCash Holdings, Inc (FCFS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- FirstCash Holdings, Inc (FCFS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of FirstCash Holdings, Inc (FCFS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View FirstCash Holdings, Inc (FCFS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.