Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Bundle
Una breve historia de Midland States Bancorp, Inc.
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) ha sufrido transformaciones significativas desde su inicio en 1881. La compañía ha evolucionado de un pequeño banco comunitario a una institución de servicios financieros diversificados, atendiendo a clientes individuales y comerciales.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Midland States Bancorp informó activos totales de $ 7.75 mil millones. El ingreso neto disponible para los accionistas comunes para el tercer trimestre de 2024 fue $ 16.25 millones, en comparación con $ 4.52 millones en el trimestre anterior y $ 9.17 millones en el mismo cuarto de 2023.
Cartera de préstamos Overview
La cartera de préstamos de la compañía al 30 de septiembre de 2024 consistía en:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en $ miles) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $863,922 |
| Préstamos financieros de equipos | $442,552 |
| Inmobiliario residencial | $378,657 |
| Inmobiliario comercial | $2,510,472 |
| Préstamos totales | $5,748,819 |
Los préstamos totales disminuyeron por $ 103.2 millones, o 1.8%, del 30 de junio de 2024. La compañía se ha centrado en reducir las carteras de financiamiento de equipos y préstamos al consumidor al tiempo que aumenta sus oportunidades de préstamos comerciales.
Depósitos y financiación
Se informaron depósitos totales en $ 6.26 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, que muestra un aumento de $ 6.12 mil millones en el cuarto anterior. El desglose de la cartera de depósitos es el siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad (en $ miles) |
|---|---|
| Demanda no interesante | $1,050,617 |
| Verificación de intereses | $2,389,970 |
| Mercado de dinero | $1,187,139 |
| Ahorros | $510,260 |
| Depósitos de tiempo | $849,413 |
Ingresos y gastos
Para el tercer trimestre de 2024, la compañía reportó un ingreso neto de intereses de $ 54.95 millones, con un margen de interés neto de 3.10%. Los ingresos sin interés totalizaron $ 19.34 millones, reflejando el crecimiento en comparación con los cuartos anteriores. El gasto no interesado para el mismo período fue $ 46.73 millones, que incluyó costos relacionados con el personal y las actualizaciones de tecnología.
Relaciones de capital regulatorios
Midland States Bancorp excedió todos los requisitos de capital regulatorio bajo Basilea III, con las siguientes relaciones de capital al 30 de septiembre de 2024:
| Medida de capital | Relación |
|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 13.98% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 11.65% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 9.00% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.10% |
La compañía ha demostrado resiliencia en su gestión de capital, manteniendo un fuerte balance general en medio de condiciones económicas fluctuantes.
Datos de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de mercado de las acciones comunes de Midland States Bancorp era $22.38. El valor en libros por acción se informó en $33.08, con un valor en libros tangible por acción de $24.90.
A Who posee Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) tiene una estructura de propiedad diversificada compuesta por inversores institucionales, inversores minoristas e expertos de la compañía. La siguiente tabla describe a los accionistas importantes y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 2,845,582 | 13.32% |
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 2,395,106 | 11.21% |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 1,267,982 | 5.92% |
| Persona enterada | Jeffrey G. Ludwig (CEO) | 200,000 | 0.93% |
| Persona enterada | Otros funcionarios ejecutivos | 150,000 | 0.70% |
| Inversionista minorista | Flotador público | 17,000,335 | 79.02% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla proporciona un resumen de los principales accionistas institucionales de Midland States Bancorp, Inc. a partir de 2024:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 2,845,582 | 13.32% |
| The Vanguard Group, Inc. | 2,395,106 | 11.21% |
| State Street Corporation | 1,267,982 | 5.92% |
| Invesco Ltd. | 1,000,000 | 4.67% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 850,000 | 3.97% |
Rendimiento de acciones y tendencias del mercado
Midland States Bancorp, Inc. ha mostrado resiliencia en su rendimiento de acciones en medio de condiciones fluctuantes del mercado. Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones era de $ 22.38, lo que refleja un aumento de rendimiento anual de aproximadamente 8.5%. La capitalización de mercado de MSBI es de aproximadamente $ 478 millones, basada en 21.39 millones de acciones en circulación.
Propiedad interna y transacciones
La propiedad interna juega un papel fundamental en el gobierno de Midland States Bancorp, Inc. La siguiente tabla resume las recientes transacciones internas:
| Persona enterada | Fecha de transacción | Acciones compradas | Precio por acción |
|---|---|---|---|
| Jeffrey G. Ludwig | 15 de octubre de 2024 | 10,000 | $22.00 |
| Otros funcionarios ejecutivos | 15 de octubre de 2024 | 5,000 | $22.00 |
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
Comprender la dinámica de propiedad de Midland States Bancorp, Inc. es crucial para las partes interesadas. La diversa combinación de inversores institucionales y minoristas, junto con una propiedad informativa significativa, indica una base estable de accionistas. El compromiso continuo de la gerencia y la dirección estratégica que se lleva a cabo es fundamental para el crecimiento futuro de la compañía.
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) tiene como objetivo brindar servicios financieros excepcionales con un enfoque en la satisfacción del cliente, la participación de la comunidad y el crecimiento sostenido. La misión enfatiza la integridad, el trabajo en equipo y la innovación en todas las operaciones.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades de los clientes en todas las iniciativas.
- Compromiso comunitario: Invertir activamente en comunidades locales.
- Integridad: Defender los más altos estándares éticos en todas las transacciones.
- Innovación: Aprovechando la tecnología para mejorar la prestación de servicios.
- Trabajo en equipo: Fomentar un ambiente de trabajo colaborativo que fomente el crecimiento y el desarrollo.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Midland States Bancorp informó las siguientes métricas financieras que reflejan su efectividad operativa y compromiso con su misión:
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 16.2 millones | $ 4.5 millones | $ 9.2 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.74 | $0.20 | $0.41 |
| Ingresos de intereses netos | $ 54.9 millones | $ 55.1 millones | $ 58.6 millones |
| Relación de eficiencia | 62.76% | 65.16% | 55.82% |
| Activos totales | $ 7.75 mil millones | $ 7.76 mil millones | $ 7.97 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.26 mil millones | $ 6.12 mil millones | $ 6.32 mil millones |
Inversión en comunidad
Midland States Bancorp se compromete a mejorar su comunidad a través de diversas iniciativas, incluidos los programas de educación financiera y los patrocinios locales, que están alineados con su declaración de misión. Las estrategias operativas de la compañía se centran en crear relaciones a largo plazo con las partes interesadas a través del compromiso de la comunidad.
Objetivos estratégicos
- Expansión del mercado: Aumentar la cuota de mercado en regiones existentes y nuevas.
- Innovación de productos: Desarrolle nuevos productos financieros que satisfagan las necesidades en evolución del cliente.
- Eficiencia operativa: Mejorar continuamente los procesos para mejorar la prestación de servicios y reducir los costos.
- Gestión de riesgos: Fortalecer los marcos de evaluación de riesgos para garantizar la estabilidad financiera.
Desarrollos recientes
Como parte de su enfoque impulsado por la misión, Midland State Bancorp ha realizado inversiones estratégicas en tecnología y talento, con el objetivo de mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. La compañía informó un aumento en los ingresos de gestión de patrimonio a $ 7.1 millones en el tercer trimestre de 2024, lo que refleja su compromiso de expandir las ofertas de servicios y mejorar las relaciones con los clientes.
Conclusión sobre la efectividad de la misión
La misión de Midland States Bancorp es efectivamente respaldada por su desempeño financiero y su participación de la comunidad. El enfoque estratégico de la compañía en el servicio al cliente, la innovación y la participación comunitaria continúa impulsando su crecimiento.
Cómo funciona Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
Compañía Overview
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) opera como una compañía bancaria para Midland States Bank, proporcionando una gama de servicios financieros que incluyen banca comercial, gestión de patrimonio y banca hipotecaria. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 7.75 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Midland States Bancorp informó ingresos netos disponibles para accionistas comunes de $ 16.2 millones, o $0.74 por acción diluida, en comparación con $ 4.5 millones, o $0.20 por acción diluida, para el segundo trimestre de 2024. Esto refleja un aumento de $ 9.2 millones, o $0.41 por acción diluida, en el tercer trimestre de 2023.
Ingresos y margen de intereses netos
Durante el tercer trimestre de 2024, Midland State Bancorp logró un ingreso neto de intereses de $ 55.2 millones con un margen de interés neto de 3.10%. Esta es una ligera disminución de $ 58.8 millones y 3.20% en el mismo trimestre del año anterior.
| Métrica | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 55.2 millones | $ 55.2 millones | $ 58.8 millones |
| Margen de interés neto | 3.10% | 3.12% | 3.20% |
| Rendimiento de préstamos | 6.15% | 6.03% | 5.93% |
| Activos promedio de ingresos por intereses | $ 7.07 mil millones | $ 7.13 mil millones | $ 7.28 mil millones |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales pendientes fueron $ 5.75 mil millones, una disminución de $ 5.85 mil millones en el cuarto anterior. La composición de la cartera de préstamos incluye:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $863,922 |
| Préstamos financieros de equipos | $442,552 |
| Inmobiliario comercial | $2,510,472 |
| Inmobiliario residencial | $378,657 |
| Préstamos al consumo | $663,234 |
Depósitos
Los depósitos totales aumentaron a $ 6.26 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 6.12 mil millones en el cuarto anterior. El desglose de los depósitos es el siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Demanda no interesante | $1,050,617 |
| Verificación de intereses | $2,389,970 |
| Mercado de dinero | $1,187,139 |
| Ahorros | $510,260 |
| Depósitos de tiempo | $849,413 |
| Depósitos de tiempo negociados | $269,437 |
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 19.3 millones, un aumento de $ 17.7 millones En el segundo trimestre de 2024. Los componentes clave incluyen:
| Componente de ingresos sin interés | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de gestión de patrimonio | $7,104 |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $3,411 |
| Ingresos de intercambio | $3,506 |
| Ingresos de banca hipotecaria residencial | $697 |
| Ingresos en seguro de vida propiedad de la empresa | $1,982 |
Gasto sin interés
Los gastos no interesados totalizaban $ 46.7 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 47.5 millones en el cuarto anterior. El desglose incluye:
| Categoría de gastos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $24,382 |
| Ocupación y equipo | $4,393 |
| Proceso de datos | $6,955 |
| Servicios profesionales | $1,744 |
| Seguro FDIC | $1,402 |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, Midland States Bancorp excedió todos los requisitos de capital regulatorio bajo Basilea III:
| Relación de capital | Relación de MSBI | Mínimo requerido |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 13.98% | 10.50% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 11.65% | 8.50% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 9.00% | 7.00% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.10% | 4.00% |
Cómo Midland afirma Bancorp, Inc. (MSBI) gana dinero
Generación de ingresos
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) genera principalmente ingresos a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Para el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 54.95 millones, con un margen de interés neto de 3.10%. Este margen ligeramente disminuido de 3.12% en el cuarto anterior. Los activos promedio de ingreso a intereses para este período fueron $ 7.07 mil millones, produciendo una tasa promedio de 5.91%.
| Métrica | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 54.95 millones | $ 55.05 millones | $ 58.60 millones |
| Margen de interés neto | 3.10% | 3.12% | 3.20% |
| Activos promedio de ingresos por intereses | $ 7.07 mil millones | $ 7.13 mil millones | $ 7.28 mil millones |
| Rendimiento de los activos de ingreso a intereses | 5.91% | 5.84% | 5.65% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos totales era $ 5.75 mil millones, con préstamos comerciales que constituyen una porción significativa. La siguiente tabla describe la composición de la cartera de préstamos:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $863,922 |
| Préstamos financieros de equipos | $442,552 |
| Inmobiliario comercial | $2,510,472 |
| Inmobiliario residencial | $378,657 |
| Préstamos al consumo | $663,234 |
Ingresos sin interés
Además de los ingresos por intereses netos, Midland States Bancorp obtiene ingresos sin intereses, que totalizaron $ 19.34 millones en el tercer trimestre de 2024, arriba de $ 17.66 millones En el segundo trimestre de 2024. Los componentes de los ingresos sin intereses son los siguientes:
| Fuente de ingresos sin interés | Q3 2024 (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de gestión de patrimonio | $7,104 |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $3,411 |
| Ingresos de intercambio | $3,506 |
| Ingresos de banca hipotecaria residencial | $697 |
| Ingresos en seguro de vida propiedad de la empresa | $1,982 |
| Otros ingresos | $2,683 |
Costo de fondos
Los pasivos promedio de intereses ascendieron a $ 5.76 mil millones en el tercer trimestre de 2024, con un costo de fondos de 3.45%, reflejando un aumento debido a presiones competitivas. La siguiente tabla resume los pasivos clave:
| Tipo de responsabilidad | Cantidad (en miles) | Costo (%) |
|---|---|---|
| Depósitos con intereses | $5,132,640 | 3.25% |
| Préstamos a corto plazo | $49,750 | 4.69% |
| FHLB Avances y otros préstamos | $414,259 | 4.39% |
| Deuda subordinada | $91,921 | 5.48% |
Gastos sin interés
Se informaron gastos sin intereses para el tercer trimestre de 2024 en $ 46.73 millones, representando una ligera disminución de $ 47.48 millones en el segundo trimestre de 2024. Se proporciona un desglose de estos gastos en la siguiente tabla:
| Tipo de gasto | Q3 2024 (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $24,382 |
| Ocupación y equipo | $4,393 |
| Proceso de datos | $6,955 |
| Servicios profesionales | $1,744 |
| Seguro FDIC | $1,402 |
| Otros gastos | $6,906 |
Ingresos netos y ganancias por acción
Midland States Bancorp informó un ingreso neto disponible para los accionistas comunes de $ 16.25 millones, o $0.74 por acción diluida para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 4.52 millones o $0.20 por acción diluida en el segundo trimestre 2024.
| Métrica | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en miles) | $16,247 | $4,522 | $9,173 |
| Ganancias por acción | $0.74 | $0.20 | $0.41 |
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.