Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Bundle
Uma breve história de Midland States Bancorp, Inc.
A Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) passou por transformações significativas desde a sua criação em 1881. A empresa evoluiu de um pequeno banco comunitário para uma instituição de serviços financeiros diversificada, atendendo a clientes individuais e comerciais.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, os estados de Midland Bancorp relataram ativos totais de US $ 7,75 bilhões. O lucro líquido disponível para os acionistas ordinários para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 16,25 milhões, comparado com US $ 4,52 milhões no trimestre anterior e US $ 9,17 milhões no mesmo trimestre de 2023.
Portfólio de empréstimos Overview
A carteira de empréstimos da empresa em 30 de setembro de 2024, consistia em:
| Tipo de empréstimo | Valor (em US $ milhares) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | $863,922 |
| Empréstimos financiados por equipamentos | $442,552 |
| Imóveis residenciais | $378,657 |
| Imóveis comerciais | $2,510,472 |
| Empréstimos totais | $5,748,819 |
Os empréstimos totais diminuíram por US $ 103,2 milhões, ou 1.8%, a partir de 30 de junho de 2024. A Companhia se concentrou em reduzir o financiamento de seus equipamentos e as carteiras de empréstimos ao consumidor, aumentando suas oportunidades de empréstimos comerciais.
Depósitos e financiamento
Os depósitos totais foram relatados em US $ 6,26 bilhões em 30 de setembro de 2024, mostrando um aumento de US $ 6,12 bilhões no trimestre anterior. A quebra da carteira de depósito é a seguinte:
| Tipo de depósito | Valor (em US $ milhares) |
|---|---|
| Demanda que não tem interesse | $1,050,617 |
| Verificação por juros | $2,389,970 |
| Mercado monetário | $1,187,139 |
| Poupança | $510,260 |
| Depósitos de tempo | $849,413 |
Receita e despesas
Para o terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou uma receita de juros líquidos de US $ 54,95 milhões, com uma margem de juros líquida de 3.10%. Renda de não juros totalizou US $ 19,34 milhões, refletindo o crescimento em comparação com os trimestres anteriores. A despesa de não juros para o mesmo período foi US $ 46,73 milhões, que incluía custos relacionados a atualizações de pessoal e tecnologia.
Índices de capital regulatório
Os estados de Midland Bancorp excederam todos os requisitos de capital regulatório em Basileia III, com os seguintes índices de capital em 30 de setembro de 2024:
| Medida de capital | Razão |
|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 13.98% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 11.65% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 9.00% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.10% |
A empresa demonstrou resiliência em sua gestão de capital, mantendo um forte balanço patrimonial em meio a condições econômicas flutuantes.
Dados de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o preço de mercado das ações ordinárias de Midland States Bancorp era $22.38. O valor contábil por ação foi relatado em $33.08, com um valor contábil tangível por ação de $24.90.
A Who é dono de Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) possui uma estrutura de propriedade diversificada composta por investidores institucionais, investidores de varejo e membros da empresa. A tabela a seguir descreve os acionistas significativos e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 2,845,582 | 13.32% |
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 2,395,106 | 11.21% |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 1,267,982 | 5.92% |
| Insider | Jeffrey G. Ludwig (CEO) | 200,000 | 0.93% |
| Insider | Outros executivos | 150,000 | 0.70% |
| Investidor de varejo | Flutuação pública | 17,000,335 | 79.02% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir fornece um resumo dos principais acionistas institucionais da Midland States Bancorp, Inc. a partir de 2024:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 2,845,582 | 13.32% |
| O Vanguard Group, Inc. | 2,395,106 | 11.21% |
| State Street Corporation | 1,267,982 | 5.92% |
| Invesco Ltd. | 1,000,000 | 4.67% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 850,000 | 3.97% |
Desempenho de ações e tendências de mercado
A Midland States Bancorp, Inc. mostrou resiliência em seu desempenho em ações em meio a condições flutuantes do mercado. Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações ficou em US $ 22,38, refletindo um aumento de desempenho no ano de aproximadamente 8,5%. A capitalização de mercado do MSBI é de aproximadamente US $ 478 milhões, com base em 21,39 milhões de ações em circulação.
Propriedade interna e transações
A propriedade privilegiada desempenha um papel crítico na governança de Midland States Bancorp, Inc. A tabela a seguir resume as recentes transações internas:
| Insider | Data da transação | Ações compradas | Preço por ação |
|---|---|---|---|
| Jeffrey G. Ludwig | 15 de outubro de 2024 | 10,000 | $22.00 |
| Outros executivos | 15 de outubro de 2024 | 5,000 | $22.00 |
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
Compreender a dinâmica de propriedade dos Midland States Bancorp, Inc. é crucial para as partes interessadas. A mistura diversificada de investidores institucionais e de varejo, juntamente com a propriedade significativa, indica uma base estável de acionistas. O envolvimento contínuo da administração e a direção estratégica que estão sendo perseguidos são fundamentais para o crescimento futuro da empresa.
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Declaração de missão
Overview da declaração de missão
A Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) visa fornecer serviços financeiros excepcionais, com foco na satisfação do cliente, envolvimento da comunidade e crescimento sustentado. A missão enfatiza a integridade, o trabalho em equipe e a inovação em todas as operações.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades dos clientes em todas as iniciativas.
- Engajamento da comunidade: Investindo ativamente em comunidades locais.
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões éticos em todas as transações.
- Inovação: Aproveitando a tecnologia para aprimorar a prestação de serviços.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente de trabalho colaborativo que incentiva o crescimento e o desenvolvimento.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, os estados de Midland Bancorp relataram as seguintes métricas financeiras que refletem sua eficácia operacional e comprometimento com sua missão:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 16,2 milhões | US $ 4,5 milhões | US $ 9,2 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.74 | $0.20 | $0.41 |
| Receita de juros líquidos | US $ 54,9 milhões | US $ 55,1 milhões | US $ 58,6 milhões |
| Índice de eficiência | 62.76% | 65.16% | 55.82% |
| Total de ativos | US $ 7,75 bilhões | US $ 7,76 bilhões | US $ 7,97 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,26 bilhões | US $ 6,12 bilhões | US $ 6,32 bilhões |
Investimento em comunidade
A Midland States Bancorp está comprometida em aprimorar sua comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo programas de alfabetização financeira e patrocínios locais, que estão alinhados com sua declaração de missão. As estratégias operacionais da empresa se concentram na criação de relacionamentos de longo prazo com as partes interessadas através do envolvimento da comunidade.
Objetivos estratégicos
- Expansão de mercado: Aumentar a participação de mercado nas regiões existentes e novas.
- Inovação de produtos: Desenvolva novos produtos financeiros que atendam às necessidades em evolução do cliente.
- Eficiência operacional: Melhore continuamente os processos para melhorar a prestação de serviços e reduzir custos.
- Gerenciamento de riscos: Fortalecer as estruturas de avaliação de risco para garantir a estabilidade financeira.
Desenvolvimentos recentes
Como parte de sua abordagem orientada à missão, a Midland States Bancorp fez investimentos estratégicos em tecnologia e talento, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A empresa relatou um aumento na receita de gerenciamento de patrimônio para US $ 7,1 milhões no terceiro trimestre de 2024, refletindo seu compromisso de expandir as ofertas de serviços e aumentar as relações com os clientes.
Conclusão sobre a eficácia da missão
A missão dos estados de Midland Bancorp é efetivamente apoiada por seu desempenho financeiro e envolvimento da comunidade. O foco estratégico da empresa em atendimento ao cliente, inovação e envolvimento da comunidade continua a impulsionar seu crescimento.
Como Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) funciona
Empresa Overview
A Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) opera como uma holding bancária do Midland States Bank, fornecendo uma série de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, gerenciamento de patrimônio e banco de hipotecas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 7,75 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, os estados de Midland Bancorp reportaram lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 16,2 milhões, ou $0.74 por parte diluída, em comparação com US $ 4,5 milhões, ou $0.20 por parte diluída, pelo segundo trimestre de 2024. Isso reflete um aumento de US $ 9,2 milhões, ou $0.41 por participação diluída, no terceiro trimestre de 2023.
Receita e margem de juros líquidos
Durante o terceiro trimestre de 2024, os estados de Midland Bancorp alcançaram uma receita de juros líquidos de US $ 55,2 milhões com uma margem de juros líquida de 3.10%. Esta é uma ligeira diminuição de US $ 58,8 milhões e 3.20% no mesmo trimestre do ano anterior.
| Métricas | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 55,2 milhões | US $ 55,2 milhões | US $ 58,8 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.10% | 3.12% | 3.20% |
| Rendimento em empréstimos | 6.15% | 6.03% | 5.93% |
| Ativos médios de juros e juros | US $ 7,07 bilhões | US $ 7,13 bilhões | US $ 7,28 bilhões |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais em circulação foram US $ 5,75 bilhões, uma diminuição de US $ 5,85 bilhões no trimestre anterior. A composição da carteira de empréstimos inclui:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | $863,922 |
| Empréstimos financiados por equipamentos | $442,552 |
| Imóveis comerciais | $2,510,472 |
| Imóveis residenciais | $378,657 |
| Empréstimos ao consumidor | $663,234 |
Depósitos
Os depósitos totais aumentados para US $ 6,26 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 6,12 bilhões no trimestre anterior. O colapso dos depósitos é o seguinte:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Demanda que não tem interesse | $1,050,617 |
| Verificação por juros | $2,389,970 |
| Mercado monetário | $1,187,139 |
| Poupança | $510,260 |
| Depósitos de tempo | $849,413 |
| Depósitos de tempo intermediados | $269,437 |
Receita não de juros
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 19,3 milhões, um aumento de US $ 17,7 milhões No segundo trimestre de 2024. Os principais componentes incluíram:
| Componente de renda não -juros | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita de gerenciamento de patrimônio | $7,104 |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $3,411 |
| Receita de intercâmbio | $3,506 |
| Receita bancária de hipoteca residencial | $697 |
| Renda em seguro de vida de propriedade da empresa | $1,982 |
Despesa de não juros
A despesa de não juros totalizou US $ 46,7 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 47,5 milhões no trimestre anterior. O colapso inclui:
| Categoria de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $24,382 |
| Ocupação e equipamento | $4,393 |
| Processamento de dados | $6,955 |
| Serviços profissionais | $1,744 |
| Seguro FDIC | $1,402 |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os estados de Midland Bancorp excederam todos os requisitos de capital regulatório sob Basileia III:
| Índice de capital | Razão MSBI | Mínimo necessário |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 13.98% | 10.50% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 11.65% | 8.50% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 9.00% | 7.00% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.10% | 4.00% |
Como Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) ganha dinheiro
Geração de receita
A Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) gera principalmente a receita através de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 54,95 milhões, com uma margem de juros líquida de 3.10%. Essa margem diminuiu ligeiramente de 3.12% no trimestre anterior. Os ativos médios de juros e juros para esse período foram US $ 7,07 bilhões, produzindo uma taxa média de 5.91%.
| Métricas | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 54,95 milhões | US $ 55,05 milhões | US $ 58,60 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.10% | 3.12% | 3.20% |
| Ativos médios de juros e juros | US $ 7,07 bilhões | US $ 7,13 bilhões | US $ 7,28 bilhões |
| Rendimento de ativos de juros e juros | 5.91% | 5.84% | 5.65% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira total de empréstimos era US $ 5,75 bilhões, com empréstimos comerciais com uma parcela significativa. A tabela a seguir descreve a composição da carteira de empréstimos:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | $863,922 |
| Empréstimos financiados por equipamentos | $442,552 |
| Imóveis comerciais | $2,510,472 |
| Imóveis residenciais | $378,657 |
| Empréstimos ao consumidor | $663,234 |
Receita não de juros
Além da receita de juros líquidos, os estados de Midland Bancorp ganham receita não de juros, que totalizou US $ 19,34 milhões No terceiro trimestre de 2024, de cima de US $ 17,66 milhões No segundo trimestre de 2024. Os componentes da renda não -interesse são os seguintes:
| Fonte de renda não -interesse | Q3 2024 (em milhares) |
|---|---|
| Receita de gerenciamento de patrimônio | $7,104 |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $3,411 |
| Receita de intercâmbio | $3,506 |
| Receita bancária de hipoteca residencial | $697 |
| Renda em seguro de vida de propriedade da empresa | $1,982 |
| Outra renda | $2,683 |
Custo de fundos
Os passivos médios de contenção de juros totalizaram US $ 5,76 bilhões No terceiro trimestre de 2024, com um custo de fundos de 3.45%, refletindo um aumento devido a pressões competitivas. A tabela a seguir resume os principais passivos:
| Tipo de responsabilidade | Quantidade (em milhares) | Custo (%) |
|---|---|---|
| Depósitos portadores de juros | $5,132,640 | 3.25% |
| Empréstimos de curto prazo | $49,750 | 4.69% |
| Avanços do FHLB e outros empréstimos | $414,259 | 4.39% |
| Dívida subordinada | $91,921 | 5.48% |
Despesas de não juros
As despesas de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foram relatadas em US $ 46,73 milhões, representando uma ligeira diminuição de US $ 47,48 milhões No segundo trimestre de 2024. Uma quebra dessas despesas é fornecida na tabela a seguir:
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $24,382 |
| Ocupação e equipamento | $4,393 |
| Processamento de dados | $6,955 |
| Serviços profissionais | $1,744 |
| Seguro FDIC | $1,402 |
| Outras despesas | $6,906 |
Lucro líquido e ganhos por ação
Midland States Bancorp relatou um lucro líquido disponível para os acionistas ordinários de US $ 16,25 milhões, ou $0.74 por ação diluída para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 4,52 milhões ou $0.20 por participação diluída no segundo trimestre de 2024.
| Métricas | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhares) | $16,247 | $4,522 | $9,173 |
| Ganhos por ação | $0.74 | $0.20 | $0.41 |
Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Midland States Bancorp, Inc. (MSBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Midland States Bancorp, Inc. (MSBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.