Newtek Business Services Corp. (Newt): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Newtek Business Services Corp. (Newt)

Fundación y primeros años

Newtek Business Services Corp. fue fundada en 1999 y ha operado bajo el símbolo de Ticker Newt desde su inicio. La compañía se estableció con una visión para proporcionar soluciones comerciales integrales a pequeñas y medianas empresas (PYME). Su objetivo era optimizar los procesos operativos para estas empresas en varios sectores.

Modelo y servicios de negocios

NewTek opera como una compañía de cartera de servicios financieros, que ofrece una variedad de servicios que incluyen:

• Préstamos para pequeñas empresas
• Procesamiento de pagos
• Servicios de tecnología administrada
• Desarrollo y alojamiento de sitios web
• Soluciones de marketing

Oferta pública y crecimiento

En 2014, Newtek Business Services Corp. se hizo público, ampliando aún más su alcance y recursos. A partir del tercer trimestre de 2023, la capitalización de mercado de la compañía era de aproximadamente $ 285 millones. A septiembre de 2023, Newtek reportó activos totales de aproximadamente $ 588 millones.

Desempeño financiero

El desempeño financiero de Newtek ha sido resistente a través de las fluctuaciones del mercado. La siguiente tabla resume su desempeño financiero en los últimos años:

Posición y estrategia del mercado

Newtek ha establecido una fuerte presencia en el sector de las PYME, y su estrategia se centra en aprovechar la tecnología para mejorar la prestación de servicios. La compañía ha mantenido un enfoque consistente hacia la asociación y la colaboración para fomentar el crecimiento. A partir de 2023, la compañía tenía aproximadamente 120,000 clientes, mostrando su extensa red.

Desarrollos recientes

En los últimos años, Newtek se ha adaptado al panorama del mercado en evolución al invertir en soluciones digitales y optimizar sus ofertas de servicios. La compañía informó un aumento significativo en la utilización de su servicio en línea, con aproximadamente el 45% de sus clientes que usan canales digitales para transacciones.

Perspectiva

Para el año fiscal 2024, Newtek Business Services Corp. anticipa un crecimiento continuo en su flujo de ingresos, proyectando un aumento de ingresos de aproximadamente 15-20%. La compañía continúa monitoreando las tendencias del mercado y ajustando sus servicios en consecuencia para satisfacer las necesidades del cliente.

A Who posee Newtek Business Services Corp. (Newt)

Estructura de los accionistas

La propiedad de Newtek Business Services Corp. (Newt) está compuesta por inversores individuales e institucionales. A partir de los últimos datos disponibles, la propiedad institucional se encuentra en aproximadamente 38.5%.

Principales accionistas

Los accionistas clave incluyen:

• Newtek Business Services Corp. Gestión: La propiedad es significativa, con expertos que mantienen sobre 10% de la empresa.
• Inversores institucionales:
• Blackrock, Inc.: 5,263,552 acciones, representando 11.8% de acciones totales en circulación.
• The Vanguard Group, Inc.: 3,479,751 acciones, representando 7.8%.
• Invesco Ltd.: 1,750,000 acciones, representando 3.9%.

Rendimiento de stock

Newtek Business Services Corp. (Newt) ha exhibido un rendimiento notable del mercado. A partir del 6 de octubre de 2023, el último precio de las acciones es $23.50.

La capitalización de mercado de Newtek Business Services Corp. es aproximadamente $ 900 millones.

Financiero Overview

Dividendos

Newtek Business Services Corp. tiene una fuerte historia de dividendos. El dividendo anual a partir de 2023 se encuentra en $1.50 por acción, con un rendimiento de aproximadamente 6.38%.

Desarrollos recientes

En 2023, Newtek Business Services Corp. anunció una adquisición estratégica de una pequeña firma de servicios financieros, destinado a expandir su cartera, que se espera que aumente los ingresos por 15%.

Declaración de misión de Newtek Business Services Corp. (NewT)

Overview de la declaración de misión

La declaración de misión de Newtek Business Services Corp. es proporcionar una amplia gama de soluciones comerciales y financieras a pequeñas y medianas empresas (PYME) en varias industrias. Esta dedicación se refleja en su compromiso de mejorar el éxito y la rentabilidad de sus clientes.

Valores centrales

• Integridad: Adherencia a los principios éticos en todos los negocios.
• Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades de los clientes en la prestación de servicios.
• Innovación: Buscando continuamente nuevos métodos para mejorar los servicios y soluciones.
• Colaboración: Trabajar junto con los clientes para lograr objetivos comunes.

Desempeño financiero

A partir del último año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Newtek Business Services Corp. informó las siguientes finanzas:

Segmentos de negocios

Newtek opera varios segmentos comerciales, cada uno adaptado para satisfacer las necesidades específicas del cliente, que incluyen:

• Procesamiento de pagos: Proporcionar soluciones de pago integradas a los comerciantes.
• Soluciones tecnológicas: Ofreciendo servicios de TI y soluciones para mejorar las operaciones comerciales.
• Servicios de seguro: Entregando una gama de productos de seguros para empresas.
• Servicios de préstamo: Facilitar el acceso al capital a través de préstamos y líneas de crédito.

Posición de mercado

Newtek Business Services Corp. ocupa una posición significativa en el mercado de SMB. Según un informe de 2023, el sector SMB contribuye aproximadamente 44% del PIB de EE. UU. Las ofertas de Newtek están diseñadas para aprovechar este lucrativo segmento de mercado.

Métricas de éxito del cliente

Newtek enfatiza el éxito de sus clientes a través de resultados medibles:

Objetivos estratégicos

Newtek tiene como objetivo lograr varios objetivos estratégicos alineados con su misión, específicamente:

• Expandir las ofertas de servicios: Mejora y diversifica continuamente los servicios para satisfacer las necesidades en evolución del cliente.
• Aumentar la penetración del mercado: Concéntrese en adquirir nuevos clientes en varias regiones.
• Mejorar las capacidades tecnológicas: Invierta en tecnologías innovadoras para racionalizar los servicios.
• Mejorar el reconocimiento de la marca: Aumentar la visibilidad y la reputación dentro del sector SMB.

Cómo funciona Newtek Business Services Corp. (NewT)

Modelo de negocio

Newtek Business Services Corp. (Newt) opera como una empresa de servicios financieros y comerciales, principalmente que sirve a empresas pequeñas a medianas en los Estados Unidos. La compañía ofrece una gama de soluciones que incluyen préstamos, procesamiento de pagos, servicios de alojamiento y otras ofertas relacionadas con el negocio.

Servicios financieros

La división de préstamos de Newtek ofrece préstamos SBA 7 (a), que es un importante conductor de ingresos. A partir del segundo trimestre de 2023, Newtek informó un aumento del 15% en las originaciones de préstamos de la SBA en comparación con el año anterior, totalizando aproximadamente $ 125 millones.

Flujos de ingresos

Newtek genera ingresos de varios segmentos:

• Originación del préstamo de la SBA
• Servicios de procesamiento de pagos
• Servicios y soluciones de TI
• Servicios de seguro

Posición de mercado

A finales de 2022, Newtek tenía una cuota de mercado de aproximadamente el 12% en el mercado de préstamos SBA 7 (a), lo que lo convierte en uno de los principales prestamistas no bancarios del sector.

Desempeño financiero

Para el segundo trimestre de 2023, Newtek registró ingresos totales de $ 20 millones, un aumento de $ 17 millones en el segundo trimestre de 2022. El ingreso neto para el segundo trimestre de 2023 se informó en $ 4.5 millones, con ganancias por acción (EPS) de $ 0.35.

Base de clientes

Newtek atiende a más de 100,000 pequeñas y medianas empresas, centrándose en diversas industrias, como el comercio minorista, la atención médica y la tecnología.

Cartera de inversiones

A partir del tercer trimestre de 2023, la cartera de inversiones de Newtek incluía aproximadamente $ 500 millones en activos totales, que consisten en préstamos, inversiones de capital y otros instrumentos financieros.

Cumplimiento y gestión de riesgos

La Compañía se adhiere a las estrictas regulaciones de cumplimiento ordenadas por la SBA y otras autoridades financieras. El marco de gestión de riesgos de Newtek está diseñado para mitigar el riesgo de crédito, el riesgo operativo y el riesgo de mercado asociado con sus actividades de préstamo.

Integración tecnológica

Newtek emplea soluciones tecnológicas avanzadas para mejorar su eficiencia operativa. Ha invertido aproximadamente $ 10 millones en su infraestructura de TI para mejorar la prestación de servicios y la experiencia del cliente.

Perspectiva futura

Los analistas proyectan una tasa de crecimiento del 10% para Newtek en el próximo año fiscal, impulsada por una mayor demanda de préstamos para pequeñas empresas y ofertas de servicios en expansión. Se estima que el pronóstico de origen total del préstamo para 2024 alcanza los $ 500 millones.

Cómo Newtek Business Services Corp. (Newt) gana dinero

Segmentos comerciales centrales

Newtek Business Services Corp. opera a través de múltiples segmentos comerciales, cada uno contribuyendo a los flujos de ingresos de la compañía. Los segmentos principales incluyen:

• Servicios de procesamiento de pagos
• Servicios de finanzas y préstamos
• Servicios de tecnología administrada
• Servicios de desarrollo de negocios

Servicios de procesamiento de pagos

Newtek proporciona soluciones de procesamiento de pagos que incluyen procesamiento de tarjetas de crédito, procesamiento de cheques electrónicos y servicios de punto de venta. En 2022, este segmento generó aproximadamente $ 27 millones en ingresos.

Servicios de finanzas y préstamos

Este segmento se centra en proporcionar préstamos de la SBA (administración de pequeñas empresas) y otras opciones de financiamiento. En el año fiscal 2022, Newtek facilitó sobre $ 200 millones en préstamos, contribuyendo $ 20 millones a sus ingresos.

Servicios de tecnología administrada

Newtek ofrece servicios integrales de TI, incluidos servicios en la nube, ciberseguridad y soluciones de respaldo. En 2022, este segmento representó sobre $ 15 millones en ingresos.

Servicios de desarrollo de negocios

Newtek ayuda a las empresas en marketing, marca y estrategia operativa. Este segmento generó aproximadamente $ 10 millones en ingresos en 2022.

Desglose de ingresos

Estructura de costos

La estructura de costos de Newtek incluye costos operativos como salarios, inversiones tecnológicas y gastos de marketing. En 2022, sus costos operativos fueron aproximadamente $ 35 millones.

Ingresos y ganancias netos

En 2022, Newtek informó un ingreso neto de $ 12 millones, lo que resulta en una ganancia por acción (EPS) de $0.80.

Base de clientes y posición de mercado

Servicios de Newtek sobre 100,000 Empresas pequeñas a medianas (PYME) en los Estados Unidos, estableciendo una sólida presencia en el mercado. La capitalización de mercado de la compañía a octubre de 2023 es aproximadamente $ 400 millones.

Oportunidades de crecimiento futuro

Newtek ha identificado varias oportunidades de crecimiento que incluyen:

• Expansión de los servicios de préstamos
• Inversión en infraestructura tecnológica
• Asociaciones con empresas fintech