Newtek Business Services Corp. (Newt): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Newtek Business Services Corp. (Newt)

Fundação e os primeiros anos

A Newtek Business Services Corp. foi fundada em 1999 e operou sob o símbolo de ticker Newt desde a sua criação. A empresa foi estabelecida com uma visão para fornecer soluções de negócios abrangentes para pequenas e médias empresas (PMEs). O objetivo foi otimizar os processos operacionais para essas empresas em vários setores.

Modelo de negócios e serviços

A Newtek opera como uma holding de serviços financeiros, oferecendo uma variedade de serviços, incluindo:

• Empréstimos para pequenas empresas
• Processamento de pagamento
• Serviços de tecnologia gerenciados
• Desenvolvimento de sites e hospedagem
• Soluções de marketing

Oferta pública e crescimento

Em 2014, a Newtek Business Services Corp. tornou -se pública, expandindo ainda mais seu alcance e recursos. No terceiro trimestre de 2023, a capitalização de mercado da empresa era de aproximadamente US $ 285 milhões. Em setembro de 2023, a Newtek registrou ativos totais de aproximadamente US $ 588 milhões.

Desempenho financeiro

O desempenho financeiro de Newtek foi resiliente por meio de flutuações de mercado. A tabela a seguir resume seu desempenho financeiro nos últimos anos:

Posição e estratégia de mercado

A Newtek estabeleceu uma forte presença no setor de PME, e sua estratégia se concentra na alavancagem da tecnologia para aprimorar a prestação de serviços. A empresa manteve uma abordagem consistente em relação à parceria e colaboração para promover o crescimento. Em 2023, a empresa tinha aproximadamente 120.000 clientes, apresentando sua extensa rede.

Desenvolvimentos recentes

Nos últimos anos, a Newtek se adaptou ao cenário do mercado em evolução, investindo em soluções digitais e otimizando suas ofertas de serviços. A empresa relatou um aumento significativo em sua utilização de serviços on -line, com aproximadamente 45% de seus clientes usando canais digitais para transações.

Panorama

Para o ano fiscal de 2024, a Newtek Business Services Corp. antecipa o crescimento contínuo em seu fluxo de receita, projetando um aumento de receita de aproximadamente 15-20%. A empresa continua a monitorar as tendências do mercado e ajustar seus serviços de acordo para atender às necessidades do cliente.

A Who é proprietário da Newtek Business Services Corp. (Newt)

Estrutura dos acionistas

A propriedade da Newtek Business Services Corp. (Newt) é composta por investidores individuais e institucionais. A partir dos dados mais recentes disponíveis, a propriedade institucional é aproximadamente 38.5%.

Principais acionistas

Os principais acionistas incluem:

• Newtek Business Services Corp. Gerenciamento: A propriedade é significativa, com insiders segurando 10% da empresa.
• Investidores institucionais:
• BlackRock, Inc.: 5.263.552 ações, representando 11.8% de ações totais em circulação.
• The Vanguard Group, Inc.: 3.479.751 ações, representando 7.8%.
• Invesco Ltd.: 1.750.000 ações, representando 3.9%.

Desempenho de ações

A Newtek Business Services Corp. (Newt) exibiu um desempenho notável no mercado. Em 6 de outubro de 2023, o preço mais recente das ações é $23.50.

A capitalização de mercado da Newtek Business Services Corp. é aproximadamente US $ 900 milhões.

Financeiro Overview

Dividendos

A Newtek Business Services Corp. tem uma forte história de dividendos. O dividendo anual a partir de 2023 fica em $1.50 por ação, com um rendimento de aproximadamente 6.38%.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a Newtek Business Services Corp. anunciou uma aquisição estratégica de uma pequena empresa de serviços financeiros, com o objetivo de expandir seu portfólio, que deve aumentar as receitas por 15%.

Newtek Business Services Corp. (Newt) Declaração de missão

Overview da declaração de missão

A Declaração de Missão da Newtek Business Services Corp. é fornecer uma ampla gama de soluções comerciais e financeiras para pequenas e médias empresas (SMBs) em vários setores. Essa dedicação se reflete em seu compromisso de melhorar o sucesso e a lucratividade de seus clientes.

Valores centrais

• Integridade: Aderência a princípios éticos em todas as negociações de negócios.
• Foco no cliente: Priorizando as necessidades dos clientes na prestação de serviços.
• Inovação: Buscando continuamente novos métodos para melhorar os serviços e soluções.
• Colaboração: Trabalhando em conjunto com os clientes para alcançar objetivos comuns.

Desempenho financeiro

A partir do último ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a Newtek Business Services Corp. informou as seguintes finanças:

Segmentos de negócios

A Newtek opera vários segmentos de negócios, cada um adaptado para atender às necessidades específicas do cliente, que incluem:

• Processamento de pagamento: Fornecendo soluções de pagamento integradas aos comerciantes.
• Soluções de Tecnologia: Oferecendo serviços e soluções de TI para aprimorar as operações comerciais.
• Serviços de seguro: Entregar uma variedade de produtos de seguro para empresas.
• Serviços de empréstimos: Facilitar o acesso ao capital por meio de empréstimos e linhas de crédito.

Posição de mercado

A Newtek Business Services Corp. ocupa uma posição significativa no mercado de SMB. De acordo com um relatório de 2023, o setor de SMB contribui aproximadamente 44% do PIB dos EUA. As ofertas da Newtek foram projetadas para explorar esse lucrativo segmento de mercado.

Métricas de sucesso do cliente

A Newtek enfatiza o sucesso de seus clientes por meio de resultados mensuráveis:

Objetivos estratégicos

A Newtek pretende atingir vários objetivos estratégicos em alinhamento com sua missão, especificamente:

• Expanda as ofertas de serviço: Aprimore e diversifique continuamente os serviços para atender às necessidades em evolução do cliente.
• Aumentar a penetração do mercado: Concentre -se em adquirir novos clientes em várias regiões.
• Aprimore os recursos tecnológicos: Invista em tecnologias inovadoras para otimizar os serviços.
• Melhorar o reconhecimento da marca: Aumentar a visibilidade e a reputação no setor de SMB.

Como funciona a Newtek Business Services Corp.

Modelo de negócios

A Newtek Business Services Corp. (Newt) opera como uma empresa de serviços financeiros e de negócios, atendendo principalmente a empresas de pequeno a médio porte nos Estados Unidos. A empresa fornece uma variedade de soluções, incluindo empréstimos, processamento de pagamentos, serviços de hospedagem e outras ofertas relacionadas aos negócios.

Serviços financeiros

A divisão de empréstimos da Newtek oferece empréstimos SBA 7 (a), que é um fator de receita significativo. No segundo trimestre de 2023, a Newtek relatou um aumento de 15% nas origens do empréstimo da SBA em comparação com o ano anterior, totalizando aproximadamente US $ 125 milhões.

Fluxos de receita

Newtek gera receita de vários segmentos:

• Origem do empréstimo SBA
• Serviços de processamento de pagamento
• Serviços e soluções de TI
• Serviços de seguro

Posição de mercado

No final de 2022, a Newtek detinha uma participação de mercado de aproximadamente 12% no mercado de empréstimos da SBA 7 (a), tornando-o um dos principais credores não bancários do setor.

Desempenho financeiro

No segundo trimestre de 2023, a Newtek registrou receitas totais de US $ 20 milhões, um aumento de US $ 17 milhões no segundo trimestre de 2022. O lucro líquido do segundo trimestre de 2023 foi relatado em US $ 4,5 milhões, com ganhos por ação (EPS) de US $ 0,35.

Base de clientes

A Newtek atende a mais de 100.000 empresas pequenas e médias, com foco em vários setores, como varejo, saúde e tecnologia.

Portfólio de investimentos

No terceiro trimestre de 2023, o portfólio de investimentos da Newtek incluiu aproximadamente US $ 500 milhões em ativos totais, que consistem em empréstimos, investimentos em ações e outros instrumentos financeiros.

Conformidade e gerenciamento de riscos

A Companhia adere a regulamentos estritos de conformidade exigidos pela SBA e outras autoridades financeiras. A estrutura de gerenciamento de riscos da Newtek foi projetada para mitigar o risco de crédito, o risco operacional e o risco de mercado associado às suas atividades de empréstimos.

Integração tecnológica

A Newtek emprega soluções de tecnologia avançada para melhorar sua eficiência operacional. Ele investiu aproximadamente US $ 10 milhões em sua infraestrutura de TI para melhorar a prestação de serviços e a experiência do cliente.

Perspectivas futuras

Os analistas projetam uma taxa de crescimento de 10% para a Newtek no próximo ano fiscal, impulsionado pelo aumento da demanda por empréstimos para pequenas empresas e pela expansão de ofertas de serviços. Estima -se que a previsão total de originação de empréstimos para 2024 atinja US $ 500 milhões.

Como Newtek Business Services Corp. (Newt) ganha dinheiro

Segmentos de negócios principais

A Newtek Business Services Corp. opera através de vários segmentos de negócios, cada um contribuindo para os fluxos de receita da empresa. Os segmentos primários incluem:

• Serviços de processamento de pagamento
• Serviços financeiros e de empréstimos
• Serviços de tecnologia gerenciados
• Serviços de Desenvolvimento de Negócios

Serviços de processamento de pagamento

A Newtek fornece soluções de processamento de pagamentos, incluindo processamento de cartão de crédito, processamento eletrônico de cheques e serviços de ponto de venda. Em 2022, este segmento gerou aproximadamente US $ 27 milhões em receita.

Serviços financeiros e de empréstimos

Esse segmento se concentra no fornecimento de empréstimos da SBA (Small Business Administration) e outras opções de financiamento. No ano fiscal de 2022, Newtek facilitou US $ 200 milhões em empréstimos, contribuindo em torno US $ 20 milhões à sua receita.

Serviços de tecnologia gerenciados

A Newtek oferece serviços abrangentes de TI, incluindo serviços em nuvem, segurança cibernética e soluções de backup. Em 2022, este segmento foi responsável por cerca de US $ 15 milhões em receita.

Serviços de Desenvolvimento de Negócios

A Newtek auxilia as empresas em marketing, marca e estratégia operacional. Este segmento gerou aproximadamente US $ 10 milhões em receita em 2022.

Recutação de receita

Estrutura de custos

A estrutura de custos da Newtek inclui custos operacionais, como salários, investimentos em tecnologia e despesas de marketing. Em 2022, seus custos operacionais foram aproximadamente US $ 35 milhões.

Lucro líquido e ganhos

Em 2022, Newtek relatou um lucro líquido de US $ 12 milhões, resultando em um lucro por ação (EPS) de $0.80.

Base de clientes e posição de mercado

Newtek Services Over 100,000 Pequenas a médias empresas (PME) nos Estados Unidos, estabelecendo uma presença robusta no mercado. A capitalização de mercado da empresa em outubro de 2023 é aproximadamente US $ 400 milhões.

Oportunidades de crescimento futuro

Newtek identificou várias oportunidades de crescimento, incluindo:

• Expansão dos serviços de empréstimo
• Investimento em infraestrutura tecnológica
• Parcerias com empresas de fintech