Southern States Bancshares, Inc. (SSBK): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de los estados del sur Bancshares, Inc. (SSBK)

Formación y primeros años

Southern States Bancshares, Inc. se estableció en 2007 y opera como una compañía bancaria. La compañía tiene su sede en Birmingham, Alabama. Inicialmente se centró en proporcionar servicios bancarios tradicionales dentro del sureste de los Estados Unidos.

Adquisiciones

En 2014, SSBK adquirió Primer Banco Nacional del Sur, expandiendo su huella en Alabama y aumentando significativamente sus activos. Al 31 de diciembre de 2014, la adquisición agregó aproximadamente $ 310 millones en activos totales al balance de SSBK.

Ofrenda pública

Southern States Bancshares se hizo público en 2016, cotizando bajo el símbolo del ticker Ssbk en el nasdaq. La oferta pública inicial (IPO) planteada aproximadamente $ 15 millones, que se utilizó para alimentar el crecimiento y mejorar los recursos de capital.

Crecimiento financiero

Al 31 de diciembre de 2022, SSBK reportó activos totales de $ 1.1 mil millones, mostrando una sólida trayectoria de crecimiento desde su inicio. La compañía registró un ingreso neto de $ 10.5 millones para el año, reflejando un fuerte rendimiento operativo.

Rendimiento de stock

El precio de las acciones de los estados del sur de BancShares ha visto fluctuaciones desde su OPI, con un notable aumento de rendimiento en 2021. A partir de octubre de 2023, la acción se cotizaba aproximadamente en aproximadamente $21.50 por acción, por encima de una oferta inicial de aproximadamente $10.00.

Compromiso comunitario

SSBK ha participado activamente en el desarrollo comunitario y los programas de préstamos, proporcionando más $ 100 millones en préstamos a pequeñas empresas en la región desde 2017. Este compromiso ha contribuido significativamente al crecimiento económico local.

Métricas financieras

Desarrollos recientes

En 2023, SSBK anunció planes para expandir sus servicios a la banca en línea, mejorando el acceso al cliente y la eficiencia operativa. La compañía está invirtiendo $ 1 millón en actualizaciones tecnológicas para apoyar esta iniciativa.

Cumplimiento regulatorio

Southern States Bancshares mantiene el cumplimiento de varias regulaciones bancarias y tiene una relación de capital de nivel 1 de 10.5%, excediendo los requisitos mínimos regulatorios, asegurando la estabilidad y la confianza con las partes interesadas.

Perspectiva futura

La perspectiva para SSBK sigue siendo positiva, con planes estratégicos para aumentar su presencia en el mercado y diversificar sus productos financieros. Los analistas predicen un crecimiento potencial en el ingreso neto por 15% anual En los próximos cinco años.

A Who posee Southern States Bancshares, Inc. (SSBK)

Composición de los accionistas

La propiedad mayoritaria de Southern States Bancshares, Inc. está en manos de una combinación de inversores institucionales y minoristas. A partir de los últimos datos de presentación, aproximadamente 51.7% de las acciones de la compañía son propiedad de inversores institucionales.

Los principales accionistas institucionales

Los inversores institucionales comprenden una parte significativa de la estructura de propiedad. La siguiente tabla destaca los accionistas institucionales clave de SSBK:

Las principales partes interesadas individuales

Además de los inversores institucionales, varios interesados ​​individuales tienen acciones sustanciales en el sur de los Estados Unidos Bancshares, Inc. La siguiente tabla resume a los mayores accionistas individuales:

Rendimiento de acciones reciente

A partir de octubre de 2023, Southern States Bancshares, Inc. ha demostrado un precio de las acciones de aproximadamente $20.75 por acción, con un rendimiento de año hasta la fecha de +15.3%.

Capitalización de mercado

La capitalización de mercado de los estados del sur Bancshares, Inc. está actualmente valorada en aproximadamente $ 300 millones.

Resumen de estructura de propiedad

Los siguientes puntos describen la estructura de propiedad general de los estados del sur Bancshares, Inc.:

• 51.7% de acciones propiedad de inversores institucionales
• 11.2% mantenido por el mayor accionista individual
• La capitalización de mercado actual es aproximadamente $ 300 millones
• Precio de las acciones reciente alrededor $20.75 por acción

Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) Declaración de misión

Overview de la declaración de misión

La declaración de misión de los estados del sur Bancshares, Inc. (SSBK) encapsula su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomenta relaciones sólidas dentro de las comunidades a las que sirve. La compañía se posiciona como un socio confiable dedicado a la satisfacción del cliente, la innovación y la participación de la comunidad.

Valores centrales

• Integridad
• Enfoque del cliente
• Compromiso comunitario
• Innovación
• Trabajo en equipo

Objetivos estratégicos

SSBK tiene como objetivo lograr los siguientes objetivos estratégicos para cumplir su misión:

• Mejorar la experiencia del cliente: Entregar soluciones financieras personalizadas.
• Participación de la comunidad: Invierta en proyectos comunitarios locales.
• Crecimiento financiero: Lograr una rentabilidad sostenible.
• Avance tecnológico: Integre las tecnologías bancarias de vanguardia.

Métricas de desempeño financiero

A partir del último año financiero, SSBK informó las siguientes métricas clave:

Iniciativas de participación comunitaria

SSBK está profundamente involucrado en sus comunidades a través de diversas iniciativas:

• Programas de educación financiera: Ofreciendo talleres para residentes locales.
• Patrocinios locales: Apoyo a los equipos y eventos deportivos locales.
• Contribuciones caritativas: Donando más de $ 200,000 anuales a organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro.

Objetivos futuros

Mirando hacia el futuro, SSBK ha establecido objetivos ambiciosos que incluyen:

• Expansión: Abra ramas adicionales en áreas desatendidas.
• Inversión tecnológica: Asignar $ 5 millones para soluciones de banca digital.
• Adquisición de clientes: Aumente la base de clientes en un 15% en los próximos tres años.

Conclusión de la declaración de la misión

Southern States Bancshares, Inc. continúa alineando su declaración de misión con sus estrategias operativas, asegurando un compromiso con los clientes, las comunidades y el crecimiento general del banco.

Cómo funciona Southern States Bancshares, Inc. (SSBK)

Compañía Overview

Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) es una compañía tenedora bancaria con sede en los Estados Unidos, principalmente dedicada a proporcionar servicios financieros a través de su subsidiaria, Southern States Bank. A partir de los últimos datos, SSBK opera una red de sucursales en Alabama y Georgia, que ofrece una gama de productos y servicios bancarios.

Desempeño financiero

A partir del segundo trimestre de 2023, los estados del sur de Bancshares informaron las siguientes métricas financieras:

Segmentos de negocios

SSBK opera en varios segmentos, cada uno contribuyendo a la salud financiera general de la organización:

• Banca comercial
• Banca minorista
• Banca hipotecaria
• Servicios de inversión

Servicios ofrecidos

Southern States Bank ofrece numerosos servicios bancarios diseñados para satisfacer las necesidades de las empresas y los consumidores, incluidos:

• Cuentas de control y ahorro
• Préstamos para consumidores y comerciales
• Hipotecas
• Gestión de patrimonio
• Banca en línea y móvil

Red de sucursales

SSBK ha establecido una fuerte presencia en el sector bancario a través de su red de sucursales. A partir de 2023, la compañía tiene:

Entorno regulatorio

Southern States Bancshares opera bajo las regulaciones de varias agencias federales y estatales, incluida la Reserva Federal y la FDIC. El cumplimiento de estas regulaciones es crucial para mantener su carta bancaria y garantizar operaciones seguras y sólidas.

Posición de mercado

A partir de 2023, SSBK tiene una posición significativa en el mercado bancario regional con métricas que reflejan su posición competitiva:

Información de los accionistas

En términos de desempeño de los accionistas, el precio de las acciones para SSBK ha mostrado fluctuaciones notables:

Cómo los estados del sur Bancshares, Inc. (SSBK) gana dinero

Flujos de ingresos

Southern States Bancshares, Inc. genera principalmente ingresos a través de diversos servicios financieros. Las flujos de ingresos clave incluyen:

• Ingresos de intereses netos
• Ingresos sin intereses
• Tarifas de originación de préstamos
• Ingresos de inversión

Ingresos de intereses netos

El ingreso de intereses netos es la principal fuente de ingresos para SSBK. Para el año 2022, SSBK informó un ingreso neto de intereses de $ 17.5 millones, reflejando un aumento de $ 15.2 millones en 2021.

Ingresos sin intereses

El ingreso sin intereses representa tarifas y cargos asociados con los servicios bancarios. En 2022, SSBK ganó $ 3.2 millones en ingresos sin intereses, en comparación con $ 2.8 millones en 2021. Los componentes de los ingresos sin intereses incluyen:

Cartera de préstamos

La cartera de préstamos de SSBK es un contribuyente significativo a sus ingresos por intereses netos. Al 31 de diciembre de 2022, los préstamos totales de SSBK ascendieron a $ 220 millones, con una tasa de crecimiento del préstamo de 8% año tras año. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:

Gastos operativos

Los gastos operativos son cruciales para evaluar la rentabilidad. Para el año que finaliza en 2022, los gastos operativos totales de SSBK fueron $ 13 millones, arriba de $ 11 millones en 2021. El desglose de los gastos incluye:

Métricas de rentabilidad

La rentabilidad de SSBK se mide a través de diversas relaciones financieras. Aquí hay algunas métricas clave para 2022:

• Retorno de los activos (ROA): 1.02%
• Regreso sobre la equidad (ROE): 9.5%
• Margen de interés neto (NIM): 3.45%

Conclusión

A través de una combinación de ingresos por intereses netos, ingresos sin interés y una gestión eficiente de los gastos operativos, Southern States Bancshares, Inc. continúa manteniendo una posición financiera sólida mientras sirve a su base de clientes de manera efectiva.