Southern States Bancshares, Inc. (SSBK): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história dos estados do sul Bancshares, Inc. (SSBK)

Formação e os primeiros anos

O Southern States Bancshares, Inc. foi criado em 2007 e opera como uma holding bancária. A empresa está sediada em Birmingham, Alabama. Inicialmente, ele se concentrou em fornecer serviços bancários tradicionais no sudeste dos Estados Unidos.

Aquisições

Em 2014, o SSBK adquiriu Primeiro Banco Nacional do Sul, expandindo sua pegada no Alabama e aumentando significativamente seus ativos. Em 31 de dezembro de 2014, a aquisição adicionou aproximadamente US $ 310 milhões no total de ativos no balanço do SSBK.

Oferta pública

Os estados do sul Bancshares foram públicos em 2016, negociando sob o símbolo de ticker SSBK no NASDAQ. A oferta pública inicial (IPO) aumentou aproximadamente US $ 15 milhões, que foi usado para alimentar o crescimento e aprimorar os recursos de capital.

Crescimento financeiro

Em 31 de dezembro de 2022, o SSBK relatou ativos totais de US $ 1,1 bilhão, mostrando uma trajetória de crescimento robusta desde a sua criação. A empresa registrou um lucro líquido de US $ 10,5 milhões para o ano, refletindo um forte desempenho operacional.

Desempenho de ações

O preço das ações dos estados do sul Bancshares viu flutuações desde o seu IPO, com um aumento notável de desempenho em 2021. Em outubro de 2023, as ações estavam sendo negociadas aproximadamente $21.50 por ação, de uma oferta inicial de cerca de $10.00.

Engajamento da comunidade

O SSBK esteve ativamente envolvido no desenvolvimento da comunidade e programas de empréstimos, fornecendo US $ 100 milhões Em empréstimos para pequenas empresas da região desde 2017. Esse engajamento contribuiu significativamente para o crescimento econômico local.

Métricas financeiras

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a SSBK anunciou planos para expandir seus serviços para o banco on -line, aprimorando o acesso ao cliente e a eficiência operacional. A empresa está investindo US $ 1 milhão em atualizações de tecnologia para apoiar esta iniciativa.

Conformidade regulatória

Os estados do sul Bancshares mantêm a conformidade com vários regulamentos bancários e possui uma taxa de capital de Nível 1 de 10.5%, excedendo os requisitos mínimos regulatórios, garantindo estabilidade e confiança com as partes interessadas.

Perspectivas futuras

As perspectivas para o SSBK permanecem positivas, com planos estratégicos para aumentar sua presença no mercado e diversificar seus produtos financeiros. Analistas prevêem um crescimento potencial no lucro líquido por 15% anualmente Nos próximos cinco anos.

A Who é dono de Southern States Bancshares, Inc. (SSBK)

Composição dos acionistas

A propriedade da maioria dos estados do sul da Bancshares, Inc. é mantida por uma mistura de investidores institucionais e de varejo. A partir dos dados mais recentes de arquivamento, aproximadamente 51.7% das ações da empresa pertencem a investidores institucionais.

Os principais acionistas institucionais

Os investidores institucionais compreendem uma parcela significativa da estrutura de propriedade. A tabela a seguir destaca os principais acionistas institucionais da SSBK:

Principais partes interessadas individuais

Além dos investidores institucionais, várias partes interessadas individuais detêm ações substanciais da Southern States Bancshares, Inc. A tabela a seguir resume os maiores acionistas individuais:

Desempenho recente de ações

Em outubro de 2023, a Southern States Bancshares, Inc. mostrou um preço das ações de aproximadamente $20.75 por ação, com um desempenho acumulado de +15.3%.

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado da Southern States Bancshares, Inc. está atualmente avaliada em aproximadamente US $ 300 milhões.

Resumo da estrutura de propriedade

O seguinte aponta descreve a estrutura geral de propriedade dos estados do sul Bancshares, inc.:

• 51.7% de ações pertencentes a investidores institucionais
• 11.2% mantido pelo maior acionista individual
• A capitalização de mercado atual é aproximadamente US $ 300 milhões
• Preço recente das ações em torno $20.75 por ação

Declaração de Missão dos Estados do Sul Bancshares, Inc. (SSBK)

Overview de declaração de missão

A Declaração de Missão dos Estados do Sul Bancshares, Inc. (SSBK) encapsula seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais e promover fortes relacionamentos dentro das comunidades que serve. A empresa se posiciona como um parceiro de confiança dedicado à satisfação do cliente, inovação e envolvimento da comunidade.

Valores centrais

• Integridade
• Foco do cliente
• Engajamento da comunidade
• Inovação
• Trabalho em equipe

Objetivos estratégicos

O SSBK pretende alcançar os seguintes objetivos estratégicos para cumprir sua missão:

• Aumente a experiência do cliente: Entregar soluções financeiras personalizadas.
• Envolvimento da comunidade: Invista em projetos da comunidade local.
• Crescimento financeiro: Alcançar lucratividade sustentável.
• Avanço tecnológico: Integrar tecnologias bancárias de ponta.

Métricas de desempenho financeiro

A partir do último exercício financeiro, o SSBK relatou as seguintes métricas importantes:

Iniciativas de engajamento da comunidade

O SSBK está profundamente envolvido em suas comunidades através de várias iniciativas:

• Programas de alfabetização financeira: Oferecendo oficinas para residentes locais.
• Patrocínio local: Apoiando equipes e eventos esportivos locais.
• Contribuições de caridade: Doar mais de US $ 200.000 anualmente para instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos locais.

Objetivos futuros

Olhando para o futuro, o SSBK estabeleceu metas ambiciosas que incluem:

• Expansão: Abra filiais adicionais em áreas carentes.
• Investimento em tecnologia: Aloce US $ 5 milhões para soluções bancárias digitais.
• Aquisição de clientes: Aumente a base de clientes em 15% nos próximos três anos.

Conclusão da declaração de missão

O Southern States Bancshares, Inc. continua a alinhar sua declaração de missão com suas estratégias operacionais, garantindo um compromisso com clientes, comunidades e o crescimento geral do banco.

Como funciona o Southern States Bancshares, Inc. (SSBK)

Empresa Overview

O Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) é uma holding de banco com sede nos Estados Unidos, envolvida principalmente na prestação de serviços financeiros por meio de sua subsidiária, o Southern States Bank. A partir dos dados mais recentes, o SSBK opera uma rede de filiais no Alabama e na Geórgia, oferecendo uma variedade de produtos e serviços bancários.

Desempenho financeiro

No segundo trimestre de 2023, os estados do sul Bancshares relataram as seguintes métricas financeiras:

Segmentos de negócios

O SSBK opera em vários segmentos, cada um contribuindo para a saúde financeira geral da organização:

• Bancos comerciais
• Banco de varejo
• Bancos de hipotecas
• Serviços de investimento

Serviços oferecidos

O Southern States Bank fornece inúmeros serviços bancários projetados para atender às necessidades de empresas e consumidores, incluindo:

• Contas de verificação e poupança
• Empréstimos de consumo e comercial
• Hipotecas
• Gestão de patrimônio
• Banco online e móvel

Rede de filiais

O SSBK estabeleceu uma forte presença no setor bancário por meio de sua rede de filiais. A partir de 2023, a empresa possui:

Ambiente Regulatório

Os estados do sul Bancshares opera sob os regulamentos de várias agências federais e estaduais, incluindo o Federal Reserve e o FDIC. A conformidade com esses regulamentos é crucial para manter sua carta bancária e garantir operações seguras e sonoras.

Posição de mercado

A partir de 2023, o SSBK ocupa uma posição significativa no mercado bancário regional, com métricas que refletem sua posição competitiva:

Informações do acionista

Em termos de desempenho dos acionistas, o preço das ações do SSBK mostrou flutuações notáveis:

Como os estados do sul Bancshares, Inc. (SSBK) ganham dinheiro

Fluxos de receita

Southern States Bancshares, Inc. gera principalmente receita através de vários serviços financeiros. Os principais fluxos de receita incluem:

• Receita de juros líquidos
• Receita não interessante
• Taxas de originação de empréstimos
• Receita de investimento

Receita de juros líquidos

A receita líquida de juros é a principal fonte de receita para o SSBK. Para o ano de 2022, o SSBK relatou uma receita de juros líquidos de US $ 17,5 milhões, refletindo um aumento de US $ 15,2 milhões em 2021.

Receita não interessante

A renda não-interesse representa taxas e encargos associados aos serviços bancários. Em 2022, o SSBK ganhou US $ 3,2 milhões em renda não a juros, em comparação com US $ 2,8 milhões Em 2021. Os componentes da renda não interesses incluem:

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos da SSBK é um contribuinte significativo para sua receita de juros líquidos. Em 31 de dezembro de 2022, os empréstimos totais do SSBK totalizaram US $ 220 milhões, com uma taxa de crescimento de empréstimo de 8% ano a ano. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:

Despesas operacionais

As despesas operacionais são cruciais na avaliação da lucratividade. Para o ano que termina em 2022, as despesas operacionais totais do SSBK foram US $ 13 milhões, de cima de US $ 11 milhões Em 2021. A quebra das despesas inclui:

Métricas de rentabilidade

A lucratividade do SSBK é medida através de vários índices financeiros. Aqui estão algumas métricas importantes para 2022:

• Retorno sobre ativos (ROA): 1.02%
• Retorno sobre o patrimônio (ROE): 9.5%
• Margem de juros líquidos (NIM): 3.45%

Conclusão

Através de uma combinação de receita de juros líquidos, receita sem juros e gerenciamento eficiente das despesas operacionais, a Southern States Bancshares, Inc. continua a manter uma posição financeira robusta enquanto serve sua base de clientes de maneira eficaz.