WesBanco, Inc. (WSBC) Bundle
Una breve historia de Wesbanco, Inc.
Wesbanco, Inc., una compañía tenedora de servicios financieros diversificados con sede en Wheeling, West Virginia, tiene una rica historia que data de 1870. A lo largo de los años, la compañía ha ampliado sus operaciones y ofertas de servicios a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Wesbanco informó un ingreso neto de $ 101.9 millones para el período hasta la fecha, en comparación con $ 116.5 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias diluidas por acción (EPS) para el tercer trimestre de 2024 fueron $0.54, reflejando una ligera disminución de $0.58 en el tercer trimestre de 2023. Los activos totales alcanzaron $ 20.8 mil millones, un aumento significativo de $ 19.5 mil millones A finales de 2023.
Balance Overview
Artículo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
---|---|---|
Activos totales | $ 20.8 mil millones | $ 19.5 mil millones |
Pasivos totales | $ 18.0 mil millones | $ 16.5 mil millones |
Equidad total | $ 2.8 mil millones | $ 3.0 mil millones |
Portafolio de préstamos y calidad crediticia
La cartera de préstamos de Wesbanco creció 9.6% año tras año, impulsado principalmente por una mayor demanda de préstamos comerciales. La disposición de pérdidas crediticias para el tercer trimestre de 2024 fue $ 4.8 millones, abajo de $ 6.3 millones en el tercer trimestre de 2023. La asignación de pérdidas crediticias se mantuvo en $ 149.1 millones A partir del 30 de septiembre de 2024.
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos por intereses aumentaron en 16.4% en el tercer trimestre de 2024 en comparación con el tercer trimestre de 2023, alcanzando $ 213.7 millones. El gasto de interés también aumentó significativamente, totalizando $ 92.6 millones para el mismo período, lo que lleva a un ingreso neto de intereses de $ 121.1 millones.
Política de dividendos
Wesbanco declaró dividendos comunes de $0.36 por acción en el tercer trimestre de 2024, reflejando un 2.9% Aumento del trimestre anterior. La compañía ha aumentado constantemente su pago de dividendos, lo que demuestra un compromiso de devolver el valor a los accionistas.
Adquisiciones y estrategia de crecimiento
En 2024, Wesbanco completó un aumento de capital significativo de $ 200 millones A través de una oferta de capital común, principalmente para apoyar su fusión con Premier Financial. Se espera que esta fusión mejore la presencia del mercado y la eficiencia operativa de Wesbanco.
Posición de mercado
Wesbanco opera en el sector bancario altamente competitivo, centrándose en la banca comunitaria, los préstamos comerciales y los servicios de gestión de patrimonio. El banco se ha posicionado estratégicamente en la región del Atlántico Medio, con un fuerte énfasis en el servicio al cliente y la participación de la comunidad.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, Wesbanco tiene como objetivo aprovechar sus recientes adquisiciones e inversiones de capital para impulsar el crecimiento y mejorar el valor de los accionistas. La compañía se centra en expandir sus capacidades de banca digital y mejorar la experiencia del cliente para adaptarse a la dinámica cambiante del mercado.
A Who posee Wesbanco, Inc. (WSBC)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Wesbanco, Inc. tiene una estructura de propiedad diversa. La siguiente tabla describe los mayores accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
Accionista | Porcentaje de propiedad | Tipo de propiedad |
---|---|---|
Blackrock, Inc. | 10.2% | Inversor institucional |
The Vanguard Group, Inc. | 9.8% | Inversor institucional |
Wellington Management Group LLP | 7.5% | Inversor institucional |
State Street Corporation | 6.9% | Inversor institucional |
Dimensional Fund Advisors LP | 5.7% | Inversor institucional |
Insider Holdings (gestión) | 2.1% | Gestión |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales tienen una parte significativa de las acciones de Wesbanco. El porcentaje de propiedad institucional total al 30 de septiembre de 2024 es de aproximadamente el 50.3%. Esto incluye varios fondos de pensiones, fondos mutuos y otras instituciones financieras. La siguiente tabla resume la distribución:
Tipo de inversor institucional | Porcentaje de propiedad |
---|---|
Fondos de pensiones | 20.1% |
Fondos mutuos | 15.6% |
Compañías de seguros | 8.1% |
Otros inversores institucionales | 6.5% |
Rendimiento de acciones y desarrollos recientes
Las acciones de Wesbanco (WSBC) han mostrado un rendimiento constante con un precio de cierre de $ 17.50 por acción al 30 de septiembre de 2024. La acción ha experimentado un aumento de aproximadamente el 12.5%. La compañía completó recientemente un aumento de capital de capital común de $ 200 millones para apoyar su fusión con Premier, que se espera que mejore el valor de los accionistas.
Lo más destacado financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Wesbanco reportó activos totales de $ 26.3 mil millones, con el capital total de los accionistas aumentando a $ 2.8 mil millones, lo que refleja un aumento del 10.6% del 31 de diciembre de 2023. El ingreso neto para los nueve meses terminó el 30 de septiembre de 2024, fue $ 101.9 millones, lo que resulta en ganancias diluidas por acción de $ 1.61.
Cambios de propiedad
En los últimos meses, Wesbanco ha visto un cambio en la dinámica de la propiedad debido al aumento del capital. La emisión de 7,272,728 acciones el 1 de agosto de 2024 aumentó el número total de acciones en circulación a aproximadamente 64.6 millones. Esta emisión estaba dirigida estratégicamente a reforzar la estructura de capital del banco para facilitar las oportunidades de crecimiento futuras.
Conclusión sobre la estructura de propiedad
La propiedad de Wesbanco, Inc. se caracteriza por una mezcla de tenencias institucionales e internos. Las decisiones estratégicas tomadas en 2024, incluido el aumento del capital, tienen como objetivo posicionar a la compañía para un crecimiento futuro mientras mantiene una base de capital robusta para apoyar sus operaciones y adquisiciones potenciales.
Declaración de misión de Wesbanco, Inc. (WSBC)
La declaración de misión de Wesbanco, Inc. enfatiza el compromiso de proporcionar servicios financieros de alta calidad al tiempo que fomenta una cultura de integridad, respeto y colaboración. La compañía tiene como objetivo ser un socio financiero de confianza para sus clientes y comunidades, centrándose en el crecimiento sostenible y la creación de valor.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Wesbanco informó las siguientes métricas financieras:
Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
---|---|---|---|
Ingresos netos (en miles) | $36,303 | $34,817 | 4.3% |
Ganancias diluidas por acción | $0.56 | $0.59 | -5.1% |
Ingresos de intereses netos (en miles) | $123,000 | $119,500 | 2.1% |
Activos totales (en miles de millones) | $29.5 | $28.3 | 4.2% |
Depósitos totales (en miles de millones) | $13.8 | $13.2 | 4.5% |
Recursos de capital
Los recursos de capital de Wesbanco reflejan una posición financiera estable y creciente:
Tipo | Cantidad (en millones) |
---|---|
Equidad total de los accionistas | $2,800 |
Relación de capital de nivel 1 común | 11.89% |
Relación de capital total | 15.74% |
Relación de apalancamiento | 10.69% |
Cartera de préstamos Overview
La composición de la cartera de préstamos de Wesbanco al 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) |
---|---|
Inmobiliario comercial | $7,206 |
Comercial e industrial | $1,717 |
Inmobiliario residencial | $2,519 |
Equidad casera | $796 |
Préstamos al consumo | $212 |
Préstamos totales de cartera | $12,451 |
Composición de depósitos
La composición de depósitos de Wesbanco al 30 de septiembre de 2024 se detalla a continuación:
Tipo de depósito | Cantidad (en millones) |
---|---|
Demanda de soporte no interesante | $3,778 |
Demanda de porte de intereses | $3,667 |
Mercado de dinero | $2,347 |
Depósitos de ahorro | $2,382 |
Certificados de depósito | $1,663 |
Depósitos totales | $13,837 |
Iniciativas estratégicas clave
Wesbanco se centra en varias iniciativas estratégicas destinadas a mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa, que incluyen:
- Inversión en tecnología para mejorar la prestación de servicios.
- Expansión de ofertas de productos para satisfacer diversas necesidades de clientes.
- Compromiso con la participación comunitaria y la responsabilidad social corporativa.
- Centrarse en las prácticas sostenibles en las operaciones bancarias.
Posición de mercado
Wesbanco opera dentro de un panorama financiero competitivo, posicionándose como un banco centrado en la comunidad con un fuerte énfasis en el servicio al cliente y la participación local.
Cómo funciona Wesbanco, Inc. (WSBC)
Negocio Overview
Wesbanco, Inc. es una compañía tenedora de bancos de varios estados con sede en Wheeling, West Virginia. Opera a través de su subsidiaria, Wesbanco Bank, Inc., proporcionando una amplia gama de servicios financieros a individuos y empresas. Al 30 de septiembre de 2024, Wesbanco opera 192 centros financieros en varios estados.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Wesbanco informó un ingreso neto disponible para accionistas comunes de $ 34.7 millones, traduciendo a ganancias diluidas por acción de $ 0.54. Esta es una ligera disminución de los $ 34.3 millones o $ 0.58 por acción reportados en el mismo trimestre de 2023. El ingreso neto para los primeros nueve meses de 2024 fue de $ 94.3 millones, con ganancias por acción de $ 1.54, en comparación con $ 116.5 millones o $ 1.96 por acción en el mismo período de 2023.
Período | Ingresos netos ($ millones) | Ganancias por acción ($) |
---|---|---|
P3 2024 | 34.7 | 0.54 |
P3 2023 | 34.3 | 0.58 |
9m 2024 | 94.3 | 1.54 |
9m 2023 | 116.5 | 1.96 |
Ingresos de intereses netos
El ingreso neto de intereses, la principal fuente de ingresos de Wesbanco, fue de $ 121.1 millones para el tercer trimestre de 2024, frente a $ 117.7 millones en el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos por intereses netos ascendieron a $ 351.7 millones, por debajo de $ 363.6 millones en el mismo período de un período de período de período de período de período de período de 2023. El margen de interés neto durante los primeros nueve meses de 2024 fue del 2.94%, una disminución de 3.19% en el año anterior.
Período | Ingresos de intereses netos ($ miles) | Margen de interés neto (%) |
---|---|---|
P3 2024 | 121,142 | 2.92 |
P3 2023 | 117,682 | 3.00 |
9m 2024 | 351,701 | 2.94 |
9m 2023 | 363,580 | 3.16 |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Wesbanco informó un saldo de préstamo de cartera total de $ 12.5 mil millones al 30 de septiembre de 2024, que es un aumento de $ 0.8 mil millones o 7.0% desde el 31 de diciembre de 2023. .
Categoría | Monto ($ mil millones) | Cambio ($ millones) | % Cambiar |
---|---|---|---|
Préstamos | 12.5 | 800 | 7.0 |
Depósitos | 13.8 | 668.6 | 5.1 |
Estructura capital
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Wesbanco fueron de $ 18.5 mil millones, y el capital de los accionistas ascendió a $ 2.8 mil millones, lo que refleja un aumento del 10.6% a fines de 2023. requisito.
Medición | Valor |
---|---|
Activos totales ($ mil millones) | 18.5 |
Equidad de los accionistas ($ miles de millones) | 2.8 |
Relación de capital de nivel 1 (%) | 12.89 |
Gestión de gastos
Los gastos totales no interesantes de Wesbanco para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 58.5 millones, frente a $ 56.0 millones en el mismo período del año anterior. El aumento se atribuyó principalmente a mayores tarifas profesionales y gastos operativos relacionados con el origen del préstamo.
Período | Gastos totales sin intereses ($ millones) |
---|---|
P3 2024 | 58.5 |
P3 2023 | 56.0 |
Posición y estrategia del mercado
Wesbanco continúa expandiendo su presencia en el mercado a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico. La compañía anunció un acuerdo de fusión definitivo con Premier Financial Corp, con el objetivo de mejorar sus ofertas de servicios y el alcance del mercado en las regiones del Medio Oeste y Medio del Atlántico.
Liquidez y financiación
Al 30 de septiembre de 2024, las fuentes de liquidez de Wesbanco totalizaron aproximadamente $ 4.4 mil millones. El banco mantiene una línea de crédito con el Federal Home Loan Bank, que era de $ 3.6 mil millones a fines de septiembre de 2024.
Fuente de liquidez | Monto ($ mil millones) |
---|---|
Fuentes de liquidez total | 4.4 |
Línea de crédito FHLB | 3.6 |
Cómo Wesbanco, Inc. (WSBC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
La fuente de ingresos más grande de Wesbanco es Ingresos de intereses netos, que durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 121,142,000, frente a $ 117,682,000 para el mismo período en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 351,701,000 en comparación con $ 363,580,000 en 2023.
Período | Ingresos de intereses netos ($ 000) | Cambio ($ 000) |
---|---|---|
P3 2024 | 121,142 | 3,460 |
P3 2023 | 117,682 | - |
9m 2024 | 351,701 | (11,879) |
9m 2023 | 363,580 | - |
El aumento en el ingreso de intereses netos en el tercer trimestre de 2024 se atribuyó a un aumento del 9.6% en los préstamos de cartera promedio, mientras que durante los nueve meses, la disminución se debió a una disminución en el margen de interés neto, que cayó a 2.94% de 3.16% año- con un año. El costo de los pasivos que contienen intereses aumentaron en 69 puntos básicos a 3.21% en el tercer trimestre de 2024.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses es otro flujo de ingresos significativo, contribuyendo 19.6% de ingresos totales para el tercer trimestre 2024. Ingresos totales sin intereses para el tercer trimestre 2024 fue de $ 29,612,000, una disminución de $ 30,879,000 en el tercer trimestre de 2023. Para los nueve meses, aumentó ligeramente a $ 91,596,000 de $ 90,372,000 en 2023.
Categoría | Q3 2024 ($ 000) | Q3 2023 ($ 000) | Cambio ($ 000) |
---|---|---|---|
Tarifas de confianza | 7,517 | 6,705 | 812 |
Cargos de servicio en depósitos | 7,945 | 6,726 | 1,219 |
Ingresos bancarios hipotecarios | 1,280 | 975 | 305 |
Ganancias de valores netos | 675 | (337) | 1,012 |
Ingresos netos de tarifa de intercambio | (627) | 3,845 | (4,472) |
La disminución en el ingreso total sin intereses se debió principalmente a una disminución significativa en la tarifa neta de swap y los ingresos de valoración, que cayeron en $ 4.5 millones.
Crecimiento y composición del préstamo
Los saldos de préstamos promedio de Wesbanco aumentaron en $ 1.1 mil millones, o 9.6%, en el tercer trimestre de 2024. Los préstamos totales de cartera alcanzaron $ 12.5 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024. La composición de los activos de ingresos muestra que los préstamos representados 75.1% de activos de ganancias totales, en comparación con el 72.5% en el tercer trimestre de 2023.
Depósitos y fuentes de financiación
Los depósitos totales aumentaron por $ 668.6 millones, o 5.1%, a $ 13.8 mil millones al 30 de septiembre de 2024. El desglose de los depósitos es el siguiente:
Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 ($ 000) | 31 de diciembre de 2023 ($ 000) | % Cambiar |
---|---|---|---|
Demanda de soporte no interesante | 3,777,781 | 3,962,592 | (4.7) |
Demanda de porte de intereses | 3,667,082 | 3,463,443 | 5.9 |
Mercado de dinero | 2,347,444 | 2,017,713 | 16.3 |
Depósitos de ahorro | 2,381,542 | 2,493,254 | (4.5) |
Certificados de depósito | 1,663,494 | 1,231,702 | 35.1 |
El aumento de los depósitos fue impulsado en gran medida por los esfuerzos de reunión y retención de depósitos de los equipos de Wesbanco.
Recursos de capital y capital de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la equidad de los accionistas de Wesbanco aumentó en 10.6% a $ 2.8 mil millones. Este aumento fue influenciado por una colocación privada de acciones comunes por un total de $ 191 millones, que se utilizó para apoyar la fusión con Premier Financial Corp.
Categoría de capital | 30 de septiembre de 2024 ($ 000) | 31 de diciembre de 2023 ($ 000) | % Cambiar |
---|---|---|---|
Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.69% | 9.87% | +0.82 |
Relación de nivel de equidad común | 11.89% | 10.99% | +0.90 |
Relación de capital total | 15.74% | 14.91% | +0.83 |
Estas proporciones de capital indican que Wesbanco está bien capitalizado bajo las pautas regulatorias.
WesBanco, Inc. (WSBC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- WesBanco, Inc. (WSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of WesBanco, Inc. (WSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View WesBanco, Inc. (WSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.