WesBanco, Inc. (WSBC) Bundle
تاريخ موجز لشركة WesBanco, Inc.
تتمتع شركة WesBanco, Inc.، وهي شركة قابضة للخدمات المالية المتنوعة ومقرها في ويلنج، فيرجينيا الغربية، بتاريخ غني يعود تاريخه إلى عام 1870. وعلى مر السنين، قامت الشركة بتوسيع عملياتها وعروض الخدمات من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والنمو العضوي.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت WesBanco عن صافي دخل قدره 101.9 مليون دولار للفترة من العام الحالي، مقارنة بـ 116.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة للربع الثالث من عام 2024 $0.54مما يعكس انخفاضا طفيفا من $0.58 في الربع الثالث من عام 2023. بلغ إجمالي الأصول 20.8 مليار دولار، زيادة كبيرة من 19.5 مليار دولار في نهاية عام 2023.
الميزانية العمومية Overview
| غرض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 20.8 مليار دولار | 19.5 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 18.0 مليار دولار | 16.5 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 2.8 مليار دولار | 3.0 مليار دولار |
محفظة القروض وجودة الائتمان
نمت محفظة قروض WesBanco بنسبة 9.6% على أساس سنوي، مدفوعًا في المقام الأول بزيادة الطلب على القروض التجارية. كان مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث من عام 2024 4.8 مليون دولار، أسفل من 6.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 149.1 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
إيرادات الفوائد والمصروفات
ارتفع دخل الفوائد بنسبة 16.4% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثالث من عام 2023، ليصل إلى 213.7 مليون دولار. كما ارتفعت مصاريف الفوائد بشكل ملحوظ، حيث بلغ مجموعها 92.6 مليون دولار لنفس الفترة، مما أدى إلى تحقيق صافي دخل فوائد قدره 121.1 مليون دولار.
سياسة توزيع الأرباح
أعلنت WesBanco عن توزيع أرباح عادية بقيمة $0.36 للسهم الواحد في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس أ 2.9% زيادة عن الربع السابق. وقد قامت الشركة باستمرار بزيادة توزيعات الأرباح، مما يدل على التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
استراتيجية الاستحواذ والنمو
في عام 2024، أكملت WesBanco زيادة كبيرة في رأس المال بقيمة 200 مليون دولار من خلال طرح أسهم مشتركة، وذلك في المقام الأول لدعم اندماجها مع Premier Financial. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاندماج إلى تعزيز حضور WesBanco في السوق وكفاءتها التشغيلية.
موقف السوق
تعمل WesBanco في القطاع المصرفي ذي التنافسية العالية، مع التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية والإقراض التجاري وخدمات إدارة الثروات. لقد وضع البنك نفسه في موقع استراتيجي في منطقة وسط المحيط الأطلسي، مع التركيز القوي على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف WesBanco إلى الاستفادة من عمليات الاستحواذ الأخيرة والاستثمارات الرأسمالية لدفع النمو وتعزيز قيمة المساهمين. وتركز الشركة على توسيع قدراتها المصرفية الرقمية وتحسين تجربة العملاء للتكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة.
من يملك شركة WesBanco, Inc. (WSBC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتمتع شركة WesBanco, Inc. بهيكل ملكية متنوع. ويوضح الجدول التالي أكبر المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10.2% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9.8% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 7.5% | المستثمر المؤسسي |
| شركة ستيت ستريت | 6.9% | المستثمر المؤسسي |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.7% | المستثمر المؤسسي |
| القابضة الداخلية (الإدارة) | 2.1% | إدارة |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم WesBanco. وتبلغ نسبة الملكية المؤسسية الإجمالية حتى 30 سبتمبر 2024 ما يقارب 50.3%. ويشمل ذلك صناديق التقاعد المختلفة وصناديق الاستثمار المشتركة والمؤسسات المالية الأخرى. ويلخص الجدول التالي التوزيع:
| نوع المستثمر المؤسسي | نسبة الملكية |
|---|---|
| صناديق التقاعد | 20.1% |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 15.6% |
| شركات التأمين | 8.1% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 6.5% |
أداء السهم والتطورات الأخيرة
أظهر سهم WesBanco (WSBC) أداءً ثابتًا بسعر إغلاق قدره 17.50 دولارًا للسهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وقد شهد السهم زيادة منذ بداية العام حتى الآن بنسبة 12.5% تقريبًا. أكملت الشركة مؤخرًا زيادة في رأس مال الأسهم العادية بقيمة 200 مليون دولار لدعم اندماجها مع Premier، والذي من المتوقع أن يعزز قيمة المساهمين.
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت WesBanco عن إجمالي أصول بقيمة 26.3 مليار دولار أمريكي، مع زيادة إجمالي حقوق المساهمين إلى 2.8 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 10.6٪ عن 31 ديسمبر 2023. وكان صافي الدخل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 101.9 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى ربحية مخففة للسهم قدرها 1.61 دولار أمريكي.
تغييرات الملكية
وفي الأشهر الأخيرة، شهدت WesBanco تحولاً في ديناميكيات الملكية بسبب زيادة رأس المال. وأدى إصدار 7,272,728 سهمًا في 1 أغسطس 2024 إلى زيادة إجمالي عدد الأسهم القائمة إلى حوالي 64.6 مليون سهم. ويهدف هذا الإصدار بشكل استراتيجي إلى تعزيز هيكل رأس مال البنك لتسهيل فرص النمو المستقبلية.
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
تتميز ملكية WesBanco, Inc. بمزيج من الممتلكات المؤسسية والممتلكات الداخلية. وتهدف القرارات الاستراتيجية التي تم اتخاذها في عام 2024، بما في ذلك زيادة رأس المال، إلى وضع الشركة في وضع يسمح لها بالنمو المستقبلي مع الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية لدعم عملياتها وعمليات الاستحواذ المحتملة.
بيان مهمة شركة WesBanco, Inc. (WSBC).
يؤكد بيان مهمة WesBanco, Inc. على الالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع تعزيز ثقافة النزاهة والاحترام والتعاون. تهدف الشركة إلى أن تكون شريكًا ماليًا موثوقًا به لعملائها ومجتمعاتها، مع التركيز على النمو المستدام وخلق القيمة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت WesBanco عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | $36,303 | $34,817 | 4.3% |
| ربحية السهم المخففة | $0.56 | $0.59 | -5.1% |
| صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | $123,000 | $119,500 | 2.1% |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $29.5 | $28.3 | 4.2% |
| إجمالي الودائع (بالمليارات) | $13.8 | $13.2 | 4.5% |
موارد رأس المال
تعكس الموارد الرأسمالية لشركة WesBanco وضعًا ماليًا مستقرًا ومتناميًا:
| يكتب | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,800 |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 11.89% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 15.74% |
| نسبة الرافعة المالية | 10.69% |
محفظة القروض Overview
تكوين محفظة قروض WesBanco اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| العقارات التجارية | $7,206 |
| التجارية والصناعية | $1,717 |
| العقارات السكنية | $2,519 |
| ملكية المنزل | $796 |
| القروض الاستهلاكية | $212 |
| إجمالي محفظة القروض | $12,451 |
تكوين الودائع
فيما يلي تفاصيل تكوين ودائع WesBanco اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الطلب الذي لا يحمل فائدة | $3,778 |
| الطلب الذي يحمل فائدة | $3,667 |
| سوق المال | $2,347 |
| الودائع الادخارية | $2,382 |
| شهادات الإيداع | $1,663 |
| إجمالي الودائع | $13,837 |
المبادرات الاستراتيجية الرئيسية
تركز WesBanco على العديد من المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية، بما في ذلك:
- الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات.
- التوسع في عروض المنتجات لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة.
- الالتزام بالمشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية للشركات.
- التركيز على الممارسات المستدامة في العمليات المصرفية.
موقف السوق
يعمل WesBanco ضمن مشهد مالي تنافسي، ويضع نفسه كبنك يركز على المجتمع مع التركيز القوي على خدمة العملاء والمشاركة المحلية.
كيف تعمل شركة WesBanco, Inc. (WSBC).
عمل Overview
WesBanco، Inc. هي شركة قابضة بنكية متعددة الولايات ومقرها في ويلنج، فيرجينيا الغربية. وهي تعمل من خلال شركتها التابعة، WesBanco Bank, Inc.، حيث تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية للأفراد والشركات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير WesBanco 192 مركزًا ماليًا في مختلف الولايات.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت WesBanco عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 34.7 مليون دولار أمريكي، وهو ما يُترجم إلى ربحية السهم المخففة البالغة 0.54 دولار أمريكي. ويمثل هذا انخفاضًا طفيفًا عن 34.3 مليون دولار أو 0.58 دولار للسهم المسجل في الربع نفسه من عام 2023. وبلغ صافي الدخل للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 94.3 مليون دولار، مع ربحية للسهم قدرها 1.54 دولار، مقارنة بـ 116.5 مليون دولار أو 1.96 دولار للسهم في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (مليون دولار) | ربحية السهم ($) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 34.7 | 0.54 |
| الربع الثالث 2023 | 34.3 | 0.58 |
| 9 أشهر 2024 | 94.3 | 1.54 |
| 9 أشهر 2023 | 116.5 | 1.96 |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد، المصدر الرئيسي لإيرادات WesBanco، 121.1 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 117.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 351.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 363.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2024. 2023. بلغ صافي هامش الفائدة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 2.94%، بانخفاض عن 3.19% في العام السابق.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالآلاف الدولارات) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 121,142 | 2.92 |
| الربع الثالث 2023 | 117,682 | 3.00 |
| 9 أشهر 2024 | 351,701 | 2.94 |
| 9 أشهر 2023 | 363,580 | 3.16 |
نمو القروض والودائع
أعلنت WesBanco عن إجمالي رصيد قروض المحفظة بقيمة 12.5 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة قدرها 0.8 مليار دولار أمريكي أو 7.0٪ عن 31 ديسمبر 2023. وزاد إجمالي الودائع بمقدار 668.6 مليون دولار أمريكي أو 5.1٪ خلال نفس الفترة ليصل إلى 13.8 مليار دولار أمريكي .
| فئة | المبلغ (مليار دولار) | التغيير (بملايين الدولارات) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| القروض | 12.5 | 800 | 7.0 |
| الودائع | 13.8 | 668.6 | 5.1 |
هيكل رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول WesBanco 18.5 مليار دولار أمريكي، مع وصول حقوق المساهمين إلى 2.8 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 10.6% عن نهاية عام 2023. وبلغت نسبة رأس مال البنك من المستوى الأول 12.89%، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي متطلبات.
| قياس | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول (مليارات الدولارات) | 18.5 |
| حقوق المساهمين (مليار دولار) | 2.8 |
| نسبة رأس المال فئة 1 (%) | 12.89 |
إدارة النفقات
بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة لشركة WesBanco للربع الثالث من عام 2024 58.5 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 56.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وتعزى هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع الرسوم المهنية والنفقات التشغيلية المتعلقة بإصدار القروض.
| فترة | إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة (مليون دولار) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 58.5 |
| الربع الثالث 2023 | 56.0 |
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل WesBanco توسيع تواجدها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والنمو العضوي. أعلنت الشركة عن اتفاقية اندماج نهائية مع Premier Financial Corp، بهدف تعزيز عروض خدماتها والوصول إلى الأسواق في مناطق الغرب الأوسط ووسط المحيط الأطلسي.
السيولة والتمويل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصادر السيولة لدى WesBanco حوالي 4.4 مليار دولار. يحتفظ البنك بخط ائتماني مع البنك الفيدرالي لقروض السكن، والذي بلغ 3.6 مليار دولار في نهاية سبتمبر 2024.
| مصدر السيولة | المبلغ (مليار دولار) |
|---|---|
| إجمالي مصادر السيولة | 4.4 |
| خط ائتمان FHLB | 3.6 |
كيف تجني شركة WesBanco, Inc. (WSBC) الأموال
صافي دخل الفوائد
أكبر مصدر للإيرادات في WesBanco هو صافي دخل الفوائد، والتي بلغت 121,142,000 دولارًا أمريكيًا للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 117,682,000 دولارًا أمريكيًا لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 351,701,000 دولارًا أمريكيًا مقارنة بـ 363,580,000 دولارًا أمريكيًا في عام 2023.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | التغيير (000 دولار) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 121,142 | 3,460 |
| الربع الثالث 2023 | 117,682 | - |
| 9 أشهر 2024 | 351,701 | (11,879) |
| 9 أشهر 2023 | 363,580 | - |
يُعزى الارتفاع في صافي دخل الفوائد في الربع الثالث من عام 2024 إلى زيادة متوسط قروض محفظة القروض بنسبة 9.6%، بينما يرجع الانخفاض خلال الأشهر التسعة الأولى إلى انخفاض صافي هامش الفائدة الذي انخفض إلى 2.94% من 3.16% على أساس سنوي. أكثر من سنة. ارتفعت تكلفة الالتزامات التي تحمل فائدة بمقدار 69 نقطة أساس إلى 3.21% في الربع الثالث من عام 2024.
الدخل من غير الفوائد
يعد الدخل من غير الفوائد مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات، مما يساهم في ذلك 19.6% من إجمالي الإيرادات للربع الثالث من عام 2024. بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 29,612,000 دولار أمريكي، بانخفاض من 30,879,000 دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة، ارتفع بشكل طفيف إلى 91,596,000 دولار أمريكي من 90,372,000 دولار أمريكي في عام 2023.
| فئة | الربع الثالث من عام 2024 (ألف دولار) | الربع الثالث من عام 2023 (ألف دولار) | التغيير (000 دولار) |
|---|---|---|---|
| رسوم الثقة | 7,517 | 6,705 | 812 |
| رسوم الخدمة على الودائع | 7,945 | 6,726 | 1,219 |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 1,280 | 975 | 305 |
| صافي مكاسب الأوراق المالية | 675 | (337) | 1,012 |
| صافي دخل رسوم المبادلة | (627) | 3,845 | (4,472) |
ويعود الانخفاض في إجمالي الدخل من غير الفوائد في المقام الأول إلى الانخفاض الكبير في صافي رسوم المقايضة ودخل التقييم، والذي انخفض بمقدار 4.5 مليون دولار.
نمو القروض وتكوينها
ارتفع متوسط أرصدة القروض لدى WesBanco بمقدار 1.1 مليار دولار، أو 9.6%، في الربع الثالث من عام 2024. وبلغ إجمالي قروض المحفظة 12.5 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويظهر تكوين الأصول المربحة أن القروض ممثلة 75.1% من إجمالي الأصول المدرة للدخل، ارتفاعًا من 72.5% في الربع الثالث من عام 2023.
الودائع ومصادر التمويل
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 668.6 مليون دولار، أو 5.1%إلى 13.8 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024. وتوزع الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | 30 سبتمبر 2024 (ألف دولار) | 31 ديسمبر 2023 (ألف دولار) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الطلب بدون فائدة | 3,777,781 | 3,962,592 | (4.7) |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 3,667,082 | 3,463,443 | 5.9 |
| سوق المال | 2,347,444 | 2,017,713 | 16.3 |
| الودائع الادخارية | 2,381,542 | 2,493,254 | (4.5) |
| شهادات الإيداع | 1,663,494 | 1,231,702 | 35.1 |
وكانت الزيادة في الودائع مدفوعة إلى حد كبير بجهود جمع الودائع والاحتفاظ بها من قبل فرق WesBanco.
موارد رأس المال وحقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، زادت حقوق المساهمين في WesBanco بنسبة 10.6% إلى 2.8 مليار دولار. وقد تأثرت هذه الزيادة بالاكتتاب الخاص للأسهم العادية بقيمة إجمالية قدرها 191 مليون دولار، والتي تم استخدامها لدعم الاندماج مع شركة Premier Financial Corp.
| فئة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 (ألف دولار) | 31 ديسمبر 2023 (ألف دولار) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.69% | 9.87% | +0.82 |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 11.89% | 10.99% | +0.90 |
| نسبة إجمالي رأس المال | 15.74% | 14.91% | +0.83 |
تشير نسب رأس المال هذه إلى أن WesBanco تتمتع برأس مال جيد بموجب المبادئ التوجيهية التنظيمية.
WesBanco, Inc. (WSBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- WesBanco, Inc. (WSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of WesBanco, Inc. (WSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View WesBanco, Inc. (WSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.