Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
Un Overview de Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)
Resumen general de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN), establecida en 1907, sirve como empresa matriz de Auburnbank, un banco comunitario con sede en Auburn, Alabama. El banco ofrece una variedad de servicios financieros que incluyen banca personal y comercial, préstamos hipotecarios y gestión de patrimonio. A partir de 2024, Aubn opera múltiples sucursales dentro de Alabama, atendiendo a clientes individuales y comerciales.
En términos de ofertas de productos, Aubn proporciona:
- Cuentas de control y ahorro
- Certificados de depósito
- Préstamos para consumidores y comerciales
- Servicios hipotecarios
- Servicios de inversión
A partir de 2024, las ventas totales generadas por Auburn National Bancorporation ascienden a aproximadamente $ 22.785 millones Durante los primeros nueve meses, lo que refleja un ligero aumento en comparación con el año anterior.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
En el último período de información financiera, Auburn National Bancorporation informó un ingreso neto de $ 4.837 millones Durante los primeros nueve meses de 2024, una disminución de $ 5.380 millones en el mismo período de 2023. Las ganancias básicas y diluidas por acción fueron $1.38 en comparación con $1.54 en el año anterior. Los ingresos por intereses netos de la Compañía (equivalente fiscal) fueron $ 20.216 millones, reflejando un 2% disminuir de $ 20.591 millones en 2023.
Las métricas financieras clave incluyen:
| Métrico | 2024 (primeros 9 meses) | 2023 (primeros 9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos (equivalente fiscal) | $ 20.216 millones | $ 20.591 millones |
| Ganancias netas | $ 4.837 millones | $ 5.380 millones |
| Ganancias por acción | $1.38 | $1.54 |
| Ingresos sin interés | $ 2.629 millones | $ 2.448 millones |
| Ingresos totales | $ 22.785 millones | $ 22.717 millones |
El margen de interés neto de la compañía (equivalente fiscal) mejoró a 3.05% en 2024 de 2.97% en 2023, impulsado por una mezcla de activos favorable y mayores rendimientos en los activos de ingreso por intereses.
Introducción a la compañía como líder en la industria
Auburn National Bancorporation, Inc. es reconocido como un banco comunitario líder en Alabama, aprovechando sus fuertes relaciones con los clientes y sus amplias ofertas de servicios para mantener una ventaja competitiva en el sector de servicios financieros. La compañía ha navegado efectivamente en los desafíos del mercado y continúa adaptando sus estrategias en respuesta a los cambios económicos, particularmente en las tasas de interés y los cambios regulatorios.
Con una base de capital robusta, Aubn informó una relación capital basada en el riesgo total de 15.76% y una relación de nivel de equidad común (CET1) de 14.75% Al 30 de septiembre de 2024. Estas métricas indican una posición de capital sólida, alineándose con los requisitos reglamentarios y mejorando su capacidad para apoyar el crecimiento y la expansión en el sector bancario.
Para comprender más sobre los factores que contribuyen al éxito de Auburn National Bancorporation y sus iniciativas estratégicas, se pueden encontrar más detalles a continuación.
Declaración de misión de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Declaración de misión de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) articula su declaración de misión con un enfoque en el compromiso comunitario, el servicio al cliente y la integridad financiera. Esta misión sirve como una brújula para la organización, guiando sus objetivos estratégicos y sus prácticas operativas.
Componente central 1: Comunicación comunitaria
Auburn National Bancorporation prioriza el compromiso de la comunidad, reconociendo que las relaciones sólidas con las partes interesadas locales fomentan la confianza y la lealtad. En 2024, Aubn ha invertido aproximadamente $ 1.2 millones en iniciativas de desarrollo comunitario, incluidos los patrocinios locales y las asociaciones educativas. Este compromiso es evidente en sus programas de divulgación diseñados para mejorar la educación financiera entre las poblaciones desatendidas.
Componente Core 2: Servicio al cliente
La entrega de un servicio al cliente excepcional es una piedra angular de la misión de Aubn. El banco ha implementado un programa de satisfacción del cliente que informó un impresionante Tasa de satisfacción del 85% en 2024. Esta métrica refleja la dedicación del banco a comprender y satisfacer las necesidades de sus clientes, como lo demuestra una encuesta reciente que indica que 72% de los clientes Recomendaría Aubn a otros.
Componente central 3: Integridad financiera
La integridad financiera es fundamental para la misión de Aubn, asegurando la transparencia y la responsabilidad en todas las operaciones. Al 30 de septiembre de 2024, Aubn informó activos totales de $ 990.1 millones con una capital de los accionistas totales de $ 84.3 millones. El banco mantiene una relación de capital basada en el riesgo total de 15.76%, significativamente por encima del mínimo regulatorio, destacando su compromiso con la estabilidad financiera y la gestión responsable.
| Métrica financiera | Valor 2024 | Valor 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 990.1 millones | $ 1.025 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 84.3 millones | $ 76.5 millones |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 15.76% | 15.49% |
| Ganancias netas | $ 4.8 millones | $ 5.4 millones |
En conclusión, la declaración de misión de Aubn encapsula su dedicación a la participación de la comunidad, el servicio al cliente superior e integridad financiera inquebrantable, que apoyan colectivamente sus objetivos y estrategias operativas a largo plazo.
Declaración de visión de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Declaración de visión Overview
La declaración de visión de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) enfatiza el compromiso de servir a sus clientes, comunidades y partes interesadas a través de la excelencia financiera y la innovación. Esta visión se refleja en sus objetivos estratégicos y objetivos operativos para 2024.
Compromiso del cliente
Auburn National Bancorporation tiene como objetivo proporcionar un servicio al cliente excepcional al comprender las necesidades únicas de sus clientes. El banco busca mejorar la participación del cliente a través de soluciones de banca digital, servicios personalizados y participación de la comunidad. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó un total de 901,724 en depósitos, mostrando su fuerte base de clientes y confianza dentro de la comunidad.
Compromiso comunitario
La visión del banco incluye un fuerte enfoque en el desarrollo comunitario. Aubn participa activamente en iniciativas locales y apoya el crecimiento económico a través de varios programas. En 2024, el ingreso total sin interés fue de $ 2.6 millones, lo que refleja los esfuerzos para diversificar los flujos de ingresos y apoyar proyectos comunitarios.
Desempeño financiero e innovación
Auburn National Bancorporation prioriza la estabilidad financiera y el crecimiento. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos por intereses netos se informaron en $ 20.2 millones, aunque vio una ligera disminución del 2% en comparación con 2023. La compañía también informó un margen de interés neto de 3.05%, una mejora del 2.97% en el año anterior, indicando estrategias efectivas de gestión de activos y precios.
Objetivos de crecimiento estratégico
La declaración de visión describe los objetivos para un crecimiento sostenible. Los préstamos promedio del banco durante los primeros nueve meses de 2024 fueron de $ 568.9 millones, un aumento del 11% respecto al año anterior. Este crecimiento en los préstamos es un testimonio del enfoque del banco en expandir su cartera de préstamos mientras mantiene la calidad de los activos.
Tabla: métricas financieras clave (2024)
| Métrico | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $20,216 |
| Ingresos sin interés | $2,629 |
| Depósitos totales | $901,724 |
| Préstamos totales | $565,699 |
| Ganancias netas | $4,837 |
| Margen de interés neto | 3.05% |
| Tasa impositiva efectiva | 19.48% |
Perspectiva futura
La visión de Auburn National Bancorporation para 2024 incluye la tecnología de apalancamiento para mejorar la prestación de servicios y la eficiencia operativa. Se espera que la inversión continua en banca digital mejore la experiencia del cliente y racionalice las operaciones, alineándose con el compromiso del banco con la innovación y la excelencia.
Valores centrales de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Integridad
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) enfatiza la integridad como un valor central, asegurando la transparencia y el comportamiento ético en todos los negocios. Este compromiso se refleja en su adherencia a las normas regulatorias y las prácticas de gobierno corporativo.
En 2024, Aubn mantuvo una relación capital basada en el riesgo total de 15.76%, significativamente por encima del mínimo regulatorio, lo que demuestra su estabilidad financiera y compromiso con las prácticas bancarias responsables.
La Compañía también implementó rigurosos controles internos y programas de cumplimiento para mantener la integridad, reduciendo los préstamos sin rendimiento a 0.14% de préstamos totales al 30 de septiembre de 2024.
Enfoque del cliente
AUBN prioriza la satisfacción del cliente al proporcionar soluciones financieras personalizadas y un servicio excepcional. La estrategia del banco incluye mecanismos regulares de comentarios de los clientes para mejorar la prestación de servicios.
Durante los primeros nueve meses de 2024, Aubn reportó ingresos sin interés de $ 2.6 millones, indicando esfuerzos exitosos en préstamos hipotecarios y cargos de servicio. Los préstamos promedio del banco aumentaron por 11% año tras año, reflejando su enfoque en satisfacer las necesidades del cliente.
Compromiso comunitario
Aubn demuestra su compromiso con la comunidad a través de diversas iniciativas, incluido el apoyo a organizaciones benéficas locales y proyectos de desarrollo comunitario. El banco participa activamente en programas destinados a mejorar las condiciones económicas locales.
Al 30 de septiembre de 2024, Aubn informó depósitos totales de $ 901.7 millones, que mejora su capacidad para reinvertir en la comunidad a través de préstamos y servicios. La participación del banco en los créditos fiscales de los nuevos mercados (NMTC) ejemplifica aún más su dedicación a la inversión comunitaria.
Excelencia
Aubn está comprometido con la excelencia en la prestación de servicios y la eficiencia operativa. Este valor impulsa al banco a mejorar continuamente los procesos y las ofertas.
La relación de eficiencia del banco se encontraba en 71.83% en el tercer trimestre de 2024, lo que indica una gestión efectiva de los gastos en relación con los ingresos. Además, Aubn logró un margen de interés neto de 3.05%, mostrando su capacidad para generar ingresos a partir de activos.
Innovación
La innovación es un valor clave en AUBN, alentando la adopción de nuevas tecnologías y prácticas para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
En 2024, Aubn invirtió en soluciones de banca digital, que contribuyó a un Aumento del 2% En ingresos por intereses netos a pesar de un 2% de disminución en activos totales. Este enfoque en la innovación ayuda al banco a mantenerse competitivo y respondiendo a los cambios en el mercado.
| Valor central | Descripción | Ejemplo/métrico |
|---|---|---|
| Integridad | Compromiso con la transparencia y el comportamiento ético. | Relación de capital total basada en el riesgo: 15.76% |
| Enfoque del cliente | Priorizar la satisfacción del cliente y las soluciones a medida. | Ingresos sin interés: $ 2.6 millones |
| Compromiso comunitario | Compromiso en iniciativas de desarrollo y apoyo local. | Depósitos totales: $ 901.7 millones |
| Excelencia | Luchar por la eficiencia operativa y los altos estándares de servicio. | Relación de eficiencia: 71.83% |
| Innovación | Adoptando nuevas tecnologías para mejoros de servicios. | Margen de interés neto: 3.05% |
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.