Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
Un Overview de Byline Bancorp, Inc. (por)
Resumen general de Byline Bancorp, Inc.
Byline Bancorp, Inc. (BY) es una compañía tenedora financiera con sede en Chicago, Illinois, principalmente involucrada en la banca comercial a través de su subsidiaria de propiedad absoluta, Byline Bank. La compañía se formó en 2015 y desde entonces ha ampliado su huella a través de adquisiciones estratégicas. En particular, completó la adquisición de Inland Bancorp, Inc. el 1 de julio de 2023, que mejoró su presencia en el mercado.
A partir de 2024, Byline Bancorp ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros, que incluyen:
- Servicios bancarios comerciales y personales
- Préstamo hipotecario residencial
- Servicios de gestión de patrimonio
- Financiamiento de bienes raíces comerciales
Al 30 de septiembre de 2024, Byline Bancorp informó activos totales de $ 9.4 mil millones, préstamos y arrendamientos brutos totales pendientes de $ 6.9 mil millonesy depósitos totales de $ 7.5 mil millones.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
En los últimos informes financieros, Byline Bancorp demostró un sólido desempeño financiero. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
- Ingresos netos consolidados de $ 30.3 millones, arriba de $ 28.2 millones En el mismo período de 2023, marcando un aumento de $ 2.1 millones.
- Ganancias por acción de $0.70 (básico) y $0.69 (diluido), en comparación con $0.66 (básico) y $0.65 (diluido) en el tercer trimestre 2023.
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el rendimiento de Byline Bancorp incluyó:
- Ingresos netos consolidados de $ 90.4 millones, un aumento de $ 78.3 millones en el mismo período de 2023.
- Ganancias por acción de $2.08 (básico) y $2.07 (diluido), en comparación con $2.01 (básico) y $1.98 (diluido) en 2023.
El aumento en el ingreso neto fue impulsado principalmente por un $ 15.2 millones aumentar en los ingresos por intereses netos y un $ 4.3 millones Disminución de la provisión de pérdidas crediticias. El rendimiento anualizado de la compañía en activos promedio fue 1.32%y el rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas fue 11.81% Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Introducción a la empresa como una de las empresas líderes en la industria
Byline Bancorp, Inc. es reconocida como una institución líder en el sector bancario, particularmente en la región del Medio Oeste de los Estados Unidos. La compañía se ha posicionado con éxito a través de iniciativas de crecimiento estratégico, incluida la reciente adquisición de First Security Bancorp, Inc. anunciada el 30 de septiembre de 2024. Se espera que este movimiento mejore aún más su ventaja competitiva y participación de mercado.
Con una cartera diversificada y un rendimiento financiero robusto, Byline Bancorp se ha establecido como un jugador clave en la industria de la banca comercial. La compañía se compromete a brindar un servicio al cliente excepcional y soluciones financieras innovadoras, contribuyendo a su reputación como un socio financiero de confianza.
Declaración de misión de Byline Bancorp, Inc. (por)
Declaración de misión de la empresa
Byline Bancorp, Inc. (BY) articula su declaración de misión centrada en proporcionar servicios financieros excepcionales a sus clientes mientras mantiene un compromiso con las comunidades a las que sirve. La declaración de la misión sirve como un principio rector para la empresa, enfatizando la importancia de la satisfacción del cliente, la innovación y la integridad. Este compromiso se refleja en los continuos esfuerzos de la compañía para mejorar sus ofertas de productos y eficiencias operativas.
Componente central 1: Compromiso del cliente
En el corazón de la misión de Byline Bancorp hay un fuerte compromiso con sus clientes. La compañía tiene como objetivo ofrecer productos y servicios financieros de alta calidad adaptados para satisfacer las diversas necesidades de su clientela. Al 30 de septiembre de 2024, Byline Bancorp informó depósitos totales de $ 7.5 mil millones, ilustrando su amplia base de clientes y su confianza en sus servicios bancarios.
| Métricas de compromiso del cliente | A partir del 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Depósitos totales | $ 7.5 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 6.9 mil millones |
| Rendimiento anualizado en activos promedio | 1.32% |
| Rendimiento anualizado en promedio de acciones de los accionistas | 11.81% |
Componente Core 2: Community Engagement
Byline Bancorp reconoce la importancia de la participación de la comunidad como parte integral de su misión. La compañía participa activamente en iniciativas de desarrollo comunitario y apoya a las organizaciones locales a través de contribuciones financieras y esfuerzos de voluntariado. La adquisición de Inland Bancorp, Inc. el 1 de julio de 2023, que agregó $ 354.8 millones en activos, refleja la estrategia de Byline para expandir su huella y mejorar la participación de la comunidad.
Componente Core 3: Innovación y eficiencia
La innovación es un pilar clave de la declaración de misión de Byline Bancorp. La compañía invierte en tecnología para optimizar las operaciones y mejorar las experiencias de los clientes. Por ejemplo, la inversión de Byline Bancorp en soluciones de banca digital ha llevado a una mayor satisfacción del cliente y eficiencia operativa. Los ingresos por intereses netos de la compañía para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 259.5 millones, mostrando su uso efectivo de los recursos y el compromiso de mejorar la rentabilidad a través de prácticas innovadoras.
| Indicadores de desempeño financiero | A partir del 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 259.5 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 20.2 millones |
| Ingreso integral | $ 63.1 millones |
| Relación de capital de nivel de equidad común (CET1) | 11.35% |
Declaración de visión de Byline Bancorp, Inc. (por)
Declaración de visión de Byline Bancorp, Inc. (por)
Byline Bancorp, Inc. tiene como objetivo ser una institución financiera líder, que proporciona un servicio excepcional y soluciones bancarias innovadoras a sus clientes al tiempo que fomentan una cultura de integridad y participación de la comunidad.
Compromiso con la comunidad
Byline Bancorp enfatiza su compromiso con las comunidades a las que sirve. Esto se refleja en sus iniciativas filantrópicas y estrategias de participación locales. El banco ha invertido significativamente en el desarrollo de la comunidad, contribuyendo sobre $ 2 millones En donaciones caritativas solo en 2024. Esto incluye apoyo para escuelas locales, organizaciones sin fines de lucro y proyectos de desarrollo económico.
Enfoque centrado en el cliente
En el centro de la visión de Byline hay un enfoque centrado en el cliente. El banco busca continuamente mejorar la experiencia del cliente a través de soluciones financieras personalizadas. En 2024, Byline informó un Tasa de satisfacción del cliente 90%, que es un resultado directo de su enfoque en comprender y satisfacer las necesidades del cliente. El banco ofrece una gama de productos, que incluyen cuentas de control y ahorro, préstamos y servicios de inversión, adaptados a diversos segmentos de clientes.
Innovación y tecnología
Byline Bancorp se compromete a aprovechar la tecnología para mejorar los servicios bancarios. En 2024, el banco invirtió $ 5 millones en iniciativas de transformación digital, mejorando su plataforma bancaria en línea y funcionalidades de aplicaciones móviles. Esta inversión tiene como objetivo proporcionar a los clientes un acceso perfecto a los servicios bancarios durante todo el día, lo que aumenta la participación y la satisfacción del usuario.
Crecimiento financiero y estabilidad
Byline Bancorp ha demostrado un fuerte desempeño financiero, lo que respalda su visión de estabilidad y crecimiento. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó activos totales de $ 9.4 mil millones, un aumento de 6.1% del año anterior. Los depósitos totales del banco alcanzaron $ 7.5 mil millones, reflejando un crecimiento de 4.5% Desde diciembre de 2023. Este crecimiento se ve impulsado por un aumento en los depósitos de tiempo y las cuentas que llevan intereses.
| Métrico | Valor al 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Activos totales | $ 9.4 mil millones |
| Depósitos totales | $ 7.5 mil millones |
| Tasa de satisfacción del cliente | 90% |
| Contribuciones caritativas | $ 2 millones |
| Inversión en tecnología | $ 5 millones |
Cumplimiento regulatorio y gobernanza
Byline Bancorp se dedica a mantener altos estándares de gobierno y cumplimiento. El banco cumple con todos los requisitos de capital regulatorio, con una relación de capital de nivel 1 común de 11.35% Al 30 de septiembre de 2024. Este compromiso con el cumplimiento asegura que el banco opera dentro del marco legal mientras protege los intereses de sus partes interesadas.
Compromiso y desarrollo de los empleados
Byline Bancorp reconoce la importancia de sus empleados para lograr su visión. El banco invierte en capacitación y desarrollo de empleados, asignando $ 1 millón en 2024 para programas de crecimiento profesional. Esta inversión no solo mejora las habilidades de los empleados, sino que también fomenta una cultura de compromiso y retención, contribuyendo al éxito organizacional general.
Valores centrales de Byline Bancorp, Inc. (por)
Integridad
La integridad es un valor central en Byline Bancorp, Inc., que refleja el compromiso de la compañía con la transparencia, la honestidad y las prácticas éticas en todos sus tratos.
Byline Bancorp demuestra su compromiso con la integridad a través del cumplimiento riguroso de los estándares regulatorios y las prácticas de préstamos éticos. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía mantuvo un estado bien capitalizado, con capital total a activos ponderados por el riesgo al 14.41%, significativamente por encima del mínimo requerido del 8%.
Enfoque del cliente
El enfoque del cliente es primordial en Byline Bancorp, enfatizando la importancia de comprender y satisfacer las necesidades de los clientes.
En 2024, Byline Bancorp amplió sus ofertas de productos para mejorar la satisfacción del cliente. La compañía reportó depósitos totales de $ 7.5 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un fuerte compromiso de proporcionar soluciones bancarias accesibles y competitivas. Además, los ingresos por intereses netos del banco para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 87.5 millones, mostrando su capacidad para generar valor para los clientes a través de una gestión financiera efectiva.
Compromiso comunitario
La participación comunitaria es un valor vital para Byline Bancorp, enfatizando la importancia de contribuir positivamente a las comunidades a las que sirve.
Byline Bancorp ha participado activamente en diversas iniciativas comunitarias, incluidos los programas de educación financiera y los patrocinios locales. La compañía informó un aumento en los préstamos de desarrollo comunitario, ascendiendo a $ 250 millones al 30 de septiembre de 2024, destinado a apoyar a las empresas locales y proyectos de vivienda.
Innovación
La innovación es fundamental para la estrategia de crecimiento de Byline Bancorp, centrándose en adoptar nuevas tecnologías para mejorar la experiencia del cliente.
A partir de 2024, Byline Bancorp ha invertido significativamente en las soluciones de banca digital, lo que resulta en un aumento del 25% en los usuarios de banca móvil en comparación con el año anterior. Esta inversión ha contribuido a un aumento del 15% en los ingresos sin intereses, llegando a $ 14.4 millones para el tercer trimestre de 2024.
Trabajo en equipo
El trabajo en equipo es un valor fundamental en Byline Bancorp, fomentando la colaboración entre los empleados para lograr objetivos comunes.
La compañía enfatiza una cultura colaborativa, que ha resultado en una mejora del 10% en los puntajes de satisfacción de los empleados en 2024. Byline Bancorp informó un recuento total de empleados de aproximadamente 500, lo que refleja su compromiso de construir una fuerza laboral fuerte y unida.
| Valor central | Métricas clave | Ejemplos de compromiso |
|---|---|---|
| Integridad | Capital total a activos ponderados por el riesgo: 14.41% | Cumplimiento de los estándares regulatorios |
| Enfoque del cliente | Depósitos totales: $ 7.5 mil millones | Ofertas de productos ampliados |
| Compromiso comunitario | Préstamos de desarrollo comunitario: $ 250 millones | Programas de educación financiera |
| Innovación | Aumento del 15% en los ingresos sin intereses | Inversión en soluciones de banca digital |
| Trabajo en equipo | Mejora de la satisfacción de los empleados: 10% | Cultura corporativa colaborativa |
Byline Bancorp, Inc. (BY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.