Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
ان Overview شركة باي لاين بانكورب (BY)
ملخص عام لشركة Byline Bancorp, Inc.
Byline Bancorp, Inc. (BY) هي شركة مالية قابضة مقرها في شيكاغو، إلينوي، وتعمل في المقام الأول في مجال الخدمات المصرفية التجارية من خلال فرعها المملوك بالكامل، Byline Bank. تأسست الشركة في عام 2015 ووسعت منذ ذلك الحين نطاقها من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية. والجدير بالذكر أنها أكملت عملية الاستحواذ على شركة Inland Bancorp, Inc. في 1 يوليو 2023، مما عزز وجودها في السوق.
اعتبارًا من عام 2024، تقدم Byline Bancorp مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
- الإقراض العقاري السكني
- خدمات إدارة الثروات
- التمويل العقاري التجاري
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Byline Bancorp عن إجمالي أصول قدرها 9.4 مليار دولارإجمالي إجمالي القروض والإيجارات القائمة 6.9 مليار دولار، وإجمالي الودائع 7.5 مليار دولار.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في أحدث التقارير المالية، أظهرت Byline Bancorp أداءً ماليًا قويًا. أفادت الشركة خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
- صافي الدخل الموحد 30.3 مليون دولار، من 28.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، بزيادة قدرها 2.1 مليون دولار.
- ربحية السهم الواحد $0.70 (الأساسية) و $0.69 (المخفف)، مقارنة ب $0.66 (الأساسية) و $0.65 (مخففة) في الربع الثالث من عام 2023.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شمل أداء Byline Bancorp ما يلي:
- صافي الدخل الموحد 90.4 مليون دولار، زيادة من 78.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
- ربحية السهم الواحد $2.08 (الأساسية) و $2.07 (المخفف)، مقارنة ب $2.01 (الأساسية) و $1.98 (مخفف) في عام 2023.
ويعود السبب الرئيسي وراء الارتفاع في صافي الدخل إلى أ 15.2 مليون دولار ارتفاع صافي دخل الفوائد و 4.3 مليون دولار انخفاض في مخصص خسائر الائتمان. وكان العائد السنوي للشركة على متوسط الأصول 1.32%، وكان العائد على متوسط حقوق المساهمين 11.81% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
مقدمة للشركة باعتبارها واحدة من الشركات الرائدة في الصناعة
تعتبر شركة Byline Bancorp, Inc. مؤسسة رائدة في القطاع المصرفي، لا سيما في منطقة الغرب الأوسط بالولايات المتحدة. نجحت الشركة في ترسيخ مكانتها من خلال مبادرات النمو الاستراتيجي، بما في ذلك الاستحواذ الأخير على شركة First Security Bancorp, Inc. التي تم الإعلان عنها في 30 سبتمبر 2024. ومن المتوقع أن تؤدي هذه الخطوة إلى تعزيز قدرتها التنافسية وحصتها في السوق.
بفضل محفظة متنوعة وأداء مالي قوي، أنشأت Byline Bancorp نفسها كلاعب رئيسي في صناعة الخدمات المصرفية التجارية. وتلتزم الشركة بتقديم خدمة عملاء استثنائية وحلول مالية مبتكرة، مما يساهم في تعزيز سمعتها كشريك مالي موثوق به.
بيان مهمة Byline Bancorp, Inc. (BY)
بيان مهمة الشركة
توضح شركة Byline Bancorp, Inc. (BY) بيان مهمتها الذي يركز على تقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع الحفاظ على الالتزام تجاه المجتمعات التي تخدمها. يعد بيان المهمة بمثابة مبدأ توجيهي للشركة، مع التركيز على أهمية رضا العملاء والابتكار والنزاهة. وينعكس هذا الالتزام في الجهود المستمرة التي تبذلها الشركة لتعزيز عروض منتجاتها وكفاءتها التشغيلية.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
في قلب مهمة Byline Bancorp يوجد التزام قوي تجاه عملائها. تهدف الشركة إلى تقديم منتجات وخدمات مالية عالية الجودة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت بايلاين بانكورب عن إجمالي ودائع بقيمة 7.5 مليار دولار أمريكي، مما يوضح قاعدة عملائها الواسعة وثقتها في خدماتها المصرفية.
| مقاييس التزام العملاء | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 7.5 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 6.9 مليار دولار |
| العائد السنوي على متوسط الأصول | 1.32% |
| العائد السنوي على متوسط حقوق المساهمين | 11.81% |
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
تدرك Byline Bancorp أهمية مشاركة المجتمع كجزء لا يتجزأ من مهمتها. تشارك الشركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع وتدعم المنظمات المحلية من خلال المساهمات المالية والجهود التطوعية. يعكس الاستحواذ على شركة Inland Bancorp, Inc. في 1 يوليو 2023، والذي أضاف أصولًا بقيمة 354.8 مليون دولار أمريكي، استراتيجية Byline لتوسيع نطاق حضورها وتعزيز المشاركة المجتمعية.
المكون الأساسي 3: الابتكار والكفاءة
يعد الابتكار ركيزة أساسية لبيان مهمة Byline Bancorp. تستثمر الشركة في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين تجارب العملاء. على سبيل المثال، أدى استثمار Byline Bancorp في الحلول المصرفية الرقمية إلى زيادة رضا العملاء والكفاءة التشغيلية. بلغ صافي دخل الفوائد للشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 259.5 مليون دولار أمريكي، مما يوضح استخدامها الفعال للموارد والتزامها بتعزيز الربحية من خلال الممارسات المبتكرة.
| مؤشرات الأداء المالي | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 259.5 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 20.2 مليون دولار |
| الدخل الشامل | 63.1 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من الطبقة 1 (CET1) للأسهم العادية | 11.35% |
بيان رؤية شركة Byline Bancorp, Inc. (BY)
بيان رؤية شركة Byline Bancorp, Inc. (BY)
تهدف شركة Byline Bancorp, Inc. إلى أن تكون مؤسسة مالية رائدة تقدم خدمة استثنائية وحلولًا مصرفية مبتكرة لعملائها مع تعزيز ثقافة النزاهة والمشاركة المجتمعية.
الالتزام تجاه المجتمع
تؤكد Byline Bancorp التزامها تجاه المجتمعات التي تخدمها. وينعكس هذا في مبادراتها الخيرية واستراتيجيات المشاركة المحلية. لقد استثمر البنك بشكل كبير في تنمية المجتمع، حيث ساهم بأكثر من 2 مليون دولار في التبرعات الخيرية في عام 2024 وحده. ويشمل ذلك دعم المدارس المحلية والمنظمات غير الربحية ومشاريع التنمية الاقتصادية.
نهج يركز على العملاء
في جوهر رؤية Byline يوجد نهج يركز على العملاء. ويسعى البنك باستمرار إلى تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المالية الشخصية. في عام 2024، ذكرت Byline أ معدل رضا العملاء 90%، وهو نتيجة مباشرة لتركيزها على فهم وتلبية احتياجات العملاء. يقدم البنك مجموعة من المنتجات، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض والخدمات الاستثمارية، المصممة خصيصًا لقطاعات العملاء المتنوعة.
الابتكار والتكنولوجيا
تلتزم Byline Bancorp بالاستفادة من التكنولوجيا لتحسين الخدمات المصرفية. وفي عام 2024، استثمر البنك 5 ملايين دولار في مبادرات التحول الرقمي، وتعزيز منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ووظائف تطبيقات الهاتف المحمول. ويهدف هذا الاستثمار إلى تزويد العملاء بإمكانية الوصول السلس إلى الخدمات المصرفية على مدار الساعة، وبالتالي زيادة مشاركة المستخدمين ورضاهم.
النمو والاستقرار المالي
أظهرت Byline Bancorp أداءً ماليًا قويًا يدعم رؤيتها للاستقرار والنمو. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن إجمالي أصول قدرها 9.4 مليار دولار، زيادة 6.1% من العام السابق. وبلغ إجمالي الودائع لدى البنك 7.5 مليار دولار، مما يعكس نموا 4.5% منذ ديسمبر 2023. ويدعم هذا النمو زيادة في الودائع لأجل والحسابات التي تدر فائدة.
| متري | القيمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 9.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 7.5 مليار دولار |
| معدل رضا العملاء | 90% |
| المساهمات الخيرية | 2 مليون دولار |
| الاستثمار في التكنولوجيا | 5 ملايين دولار |
الامتثال التنظيمي والحوكمة
تلتزم Byline Bancorp بالحفاظ على معايير عالية من الحوكمة والامتثال. يفي البنك بجميع متطلبات رأس المال التنظيمي، مع نسبة رأس مال عادية من المستوى الأول تبلغ 11.35% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويضمن هذا الالتزام بالامتثال عمل البنك ضمن الإطار القانوني مع حماية مصالح أصحاب المصلحة.
مشاركة الموظفين وتطويرهم
تدرك Byline Bancorp أهمية موظفيها في تحقيق رؤيتها. يستثمر البنك في تدريب الموظفين وتطويرهم وتخصيصهم 1 مليون دولار في عام 2024 لبرامج النمو المهني. لا يؤدي هذا الاستثمار إلى تعزيز مهارات الموظفين فحسب، بل يعزز أيضًا ثقافة المشاركة والاحتفاظ بهم، مما يساهم في النجاح التنظيمي الشامل.
القيم الأساسية لشركة Byline Bancorp, Inc. (BY)
نزاهة
تعد النزاهة قيمة أساسية في شركة Byline Bancorp, Inc.، مما يعكس التزام الشركة بالشفافية والصدق والممارسات الأخلاقية في جميع تعاملاتها.
تُظهر Byline Bancorp التزامها بالنزاهة من خلال الامتثال الصارم للمعايير التنظيمية وممارسات الإقراض الأخلاقية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت الشركة على وضع رأس المال الجيد، حيث بلغ إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر 14.41%، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى المطلوب وهو 8%.
التركيز على العملاء
يعد التركيز على العملاء أمرًا بالغ الأهمية في Byline Bancorp، مع التركيز على أهمية فهم وتلبية احتياجات العملاء.
في عام 2024، قامت Byline Bancorp بتوسيع عروض منتجاتها لتعزيز رضا العملاء. أعلنت الشركة عن إجمالي ودائع بقيمة 7.5 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس التزامها القوي بتوفير حلول مصرفية سهلة المنال وتنافسية. بالإضافة إلى ذلك، بلغ صافي دخل الفوائد للبنك للربع الثالث من عام 2024 87.5 مليون دولار أمريكي، مما يوضح قدرته على توليد قيمة للعملاء من خلال الإدارة المالية الفعالة.
المشاركة المجتمعية
تعد المشاركة المجتمعية قيمة حيوية لشركة Byline Bancorp، مما يؤكد على أهمية المساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
شاركت Byline Bancorp بنشاط في العديد من المبادرات المجتمعية، بما في ذلك برامج محو الأمية المالية والرعاية المحلية. وأعلنت الشركة عن زيادة في قروض تنمية المجتمع، بقيمة 250 مليون دولار حتى 30 سبتمبر 2024، بهدف دعم الشركات المحلية ومشاريع الإسكان.
ابتكار
يعد الابتكار عنصرًا أساسيًا في استراتيجية نمو Byline Bancorp، مع التركيز على اعتماد تقنيات جديدة لتعزيز تجربة العملاء.
اعتبارًا من عام 2024، استثمرت Byline Bancorp بشكل كبير في الحلول المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 25% في مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مقارنة بالعام السابق. وقد ساهم هذا الاستثمار في زيادة الدخل من غير الفوائد بنسبة 15% ليصل إلى 14.4 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024.
العمل الجماعي
يعد العمل الجماعي قيمة أساسية في Byline Bancorp، حيث يعزز التعاون بين الموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة.
تؤكد الشركة على الثقافة التعاونية، مما أدى إلى تحسن بنسبة 10٪ في درجات رضا الموظفين في عام 2024. أبلغت Byline Bancorp عن إجمالي عدد الموظفين يبلغ حوالي 500، مما يعكس التزامها ببناء قوة عاملة قوية وموحدة.
| القيمة الأساسية | المقاييس الرئيسية | أمثلة على الالتزام |
|---|---|---|
| نزاهة | إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر: 14.41% | الامتثال للمعايير التنظيمية |
| التركيز على العملاء | إجمالي الودائع: 7.5 مليار دولار | عروض المنتجات الموسعة |
| المشاركة المجتمعية | قروض تنمية المجتمع: 250 مليون دولار | برامج التثقيف المالي |
| ابتكار | زيادة بنسبة 15% في الدخل من غير الفوائد | الاستثمار في الحلول المصرفية الرقمية |
| العمل الجماعي | تحسن رضا الموظفين: 10% | ثقافة الشركات التعاونية |
Byline Bancorp, Inc. (BY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.