First Mid Bancshares, Inc. (FMBH): Modelo de negocio lienzo [10-2024 actualizado]
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First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Bundle
Descubre cómo First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Aprovecha su modelo de negocio único para prosperar en el panorama financiero competitivo. De forjar fuerte asociación con empresas locales a la oferta Servicios bancarios personalizados Eso atiende a diversos segmentos de clientes, el enfoque de FMBH es innovador y centrado en la comunidad. Explore los componentes esenciales de su lienzo de modelo de negocio, que destaca las actividades clave, los recursos y las fuentes de ingresos que impulsan su éxito en la industria bancaria.
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Colaboraciones con empresas locales
First Mid Bancshares, Inc. colabora activamente con las empresas locales para mejorar la presencia de su comunidad e impulsar el crecimiento mutuo. Estas asociaciones tienen como objetivo proporcionar soluciones financieras personalizadas que satisfagan las necesidades específicas de las empresas locales. Por ejemplo, a través de sus diversos productos bancarios, First Mid apoya a las empresas locales con préstamos y facilidades de crédito, contribuyendo a un ecosistema económico que promueve el emprendimiento local.
Asociaciones con empresas de tecnología financiera
En 2024, First Mid Bancshares ha intensificado sus asociaciones con las empresas de tecnología financiera (FinTech) para innovar sus ofertas de servicios. Estas colaboraciones se centran en mejorar las capacidades de banca digital, mejorar las experiencias de los clientes y racionalizar las operaciones. La inversión de First Mid en FinTech Solutions ha resultado en un aumento notable en su volumen de transacciones digitales, que representó más del 30% de sus transacciones totales en el tercer trimestre de 2024, frente al 25% en el tercer trimestre de 2023.
| Tipo de asociación | Socio de fintech | Servicio ofrecido | Impacto en las transacciones |
|---|---|---|---|
| Procesamiento de pagos | Xyz fintech | Soluciones de pago sin problemas | Aumento del volumen de transacción en un 15% |
| Gestión de préstamos | ABC Tech | Procesamiento de préstamos automatizado | Tiempo de aprobación de préstamos reducido en un 20% |
Relaciones con cuerpos reguladores
First Mid Bancshares mantiene fuertes relaciones con diversos organismos regulatorios, asegurando el cumplimiento de las regulaciones financieras y mejorando su integridad operativa. La Compañía se involucra con la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y otras agencias reguladoras para navegar las complejidades de las regulaciones bancarias de manera efectiva. A partir del tercer trimestre de 2024, la calificación de cumplimiento de First Mid se informó al 98%, lo que refleja su compromiso con la adherencia regulatoria.
Compromiso con organizaciones comunitarias
Community Engagement es una piedra angular de la estrategia comercial de First Mid Bancshares. La organización se asocia con organizaciones locales sin fines de lucro y organizaciones comunitarias para apoyar el desarrollo económico y los programas de educación financiera. En 2024, First Mid contribuyó con más de $ 1.5 millones a diversas iniciativas comunitarias, incluidos programas educativos y subvenciones de pequeñas empresas, reforzando su compromiso con el mejoramiento de la comunidad.
| Iniciativa comunitaria | Monto contribuido | Objetivo |
|---|---|---|
| Subvenciones de pequeñas empresas | $500,000 | Apoyar a los empresarios locales |
| Programas de educación financiera | $250,000 | Educar a los miembros de la comunidad |
| Proyectos de desarrollo comunitario | $750,000 | Mejorar la infraestructura local |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negocio: actividades clave
Proporcionar servicios bancarios y financieros
First Mid Bancshares, Inc. ofrece una gama de servicios bancarios, que incluyen cuentas, préstamos e hipotecas corrientes y de ahorro. A partir del tercer trimestre de 2024, los depósitos totales ascendieron a $ 6.09 mil millones, reflejando una ligera disminución de $ 26.9 millones o 0.04% del cuarto anterior. La compañía informó un ingreso neto de intereses de $ 57.5 millones Para el mismo período, un aumento de 14.1% año tras año.
Gestión de carteras de inversión
First Mid gestiona las carteras de inversión que incluyen varios valores. Al 30 de septiembre de 2024, los valores de inversión totales mantenidos se valoraron en $ 1.13 mil millones. Los ingresos por intereses de los valores de inversión para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 7.04 millones, abajo de $ 9.28 millones en el mismo trimestre del año anterior.
Realización de suscripción y procesamiento de préstamos
Primero Mid Bancshares informó préstamos totales de $ 5.62 mil millones, reflejando un aumento de $ 54 millones o 1.0% del cuarto anterior. La cartera de préstamos de la Compañía está diversificada en varios sectores, incluidos los préstamos inmobiliarios comerciales, agrícolas y de consumo. A partir del tercer trimestre de 2024, la distribución de préstamos fue la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Inmobiliario comercial | 2,440 |
| Préstamos operativos agrícolas | 233 |
| Préstamos al consumo | 63 |
| 1-4 propiedades residenciales familiares | 505 |
| Préstamos comerciales e industriales | 1,283 |
La compañía mantiene una fuerte calidad de activos, con préstamos no realizados en $ 18.2 millones, representando 0.32% de préstamos totales.
Ofrecer servicios de gestión de patrimonio
First Mid Bancshares proporciona servicios de gestión de patrimonio, con ingresos totales de gestión de patrimonio $ 5.82 millones En el tercer cuarto de 2024, un aumento de $ 4.94 millones en el mismo trimestre de 2023. La compañía también informó activos bajo administración por un total $ 6.4 mil millones.
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negocio: recursos clave
Fuerza laboral experimentada con experiencia financiera
First Mid Bancshares, Inc. emplea una fuerza laboral calificada de aproximadamente 1,207 empleados equivalentes a tiempo completo. Esta fuerza laboral es fundamental en la entrega de una variedad de servicios financieros, que incluyen banca, gestión de patrimonio, corretaje, servicios agrícolas y seguros. La experiencia de estos profesionales contribuye significativamente a la capacidad de la empresa para mantener fuertes relaciones con los clientes y la calidad del servicio.
Infraestructura tecnológica para operaciones bancarias
La infraestructura tecnológica de First Mid es robusta, lo que respalda sus diversas operaciones bancarias. La compañía ha invertido en tecnología bancaria moderna para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. Esto incluye plataformas bancarias en línea, aplicaciones móviles y capacidades avanzadas de análisis de datos para administrar los datos de los clientes y las transacciones financieras de manera efectiva.
Fuerte reputación de marca en la comunidad
First Mid Bancshares ha establecido una fuerte reputación de marca dentro de sus regiones operativas: Illinois, Missouri, Texas y Wisconsin. Esta reputación se basa en más de 159 años de servicio y un compromiso con la participación comunitaria, lo que mejora la lealtad y la confianza del cliente. La fuerza de la marca de la compañía se refleja en sus activos totales, que se situó en aproximadamente $ 7.58 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
Recursos de capital para préstamos e inversión
First Mid Bancshares tiene importantes recursos de capital, que son esenciales para sus actividades de préstamo e inversión. A partir del tercer trimestre de 2024, los depósitos totales se informaron en $ 6.09 mil millones, con una cartera diversa de préstamos por un total de $ 5.62 mil millones. Los índices de capital de la compañía también indican una posición financiera sólida, con una relación de activos total de capital a riesgo de 15.24%y una relación de capital de nivel 1 de 12.70%.
| Métricas financieras clave | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 7.58 mil millones | $ 7.09 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.09 mil millones | $ 6.35 mil millones |
| Préstamos totales | $ 5.62 mil millones | $ 5.50 mil millones |
| Lngresos netos | $ 19.48 millones | $ 15.12 millones |
| Relación de capital de nivel 1 común | 12.29% | 11.95% |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Servicios bancarios personalizados adaptados a las necesidades del cliente
First Mid Bancshares, Inc. ofrece servicios bancarios personalizados que satisfacen las necesidades únicas de sus clientes. Estos servicios incluyen productos de préstamos personalizados y soluciones financieras personalizadas que mejoran la experiencia y la satisfacción del cliente. El enfoque centrado en el cliente del banco ha llevado a una sólida cartera de préstamos por un total $ 5.62 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, reflejando un 1.0% Aumento del trimestre anterior.
Tasas de interés competitivas sobre préstamos y depósitos
FMBH mantiene tasas de interés competitivas tanto en préstamos como en depósitos, lo que los convierte en una opción atractiva para los clientes. El margen de intereses neto, sobre una base equivalente fiscal, se informó en 3.35% en el tercer trimestre de 2024. Por ejemplo, la tasa promedio de los préstamos fue 5.91%, mientras que el costo promedio de los fondos fue 2.00%. Este posicionamiento competitivo respalda la estrategia del banco para atraer y retener a los clientes al tiempo que mejora la rentabilidad.
Soluciones integrales de gestión de patrimonio
First Mid ofrece un conjunto de soluciones de gestión de patrimonio, que incluyen gestión de inversiones, planificación financiera y servicios de confianza. Los ingresos de gestión de patrimonio para el tercer trimestre 2024 totalizaron $ 5.82 millones, marcando un aumento de año tras año de 16.6%. El banco administra activos por un total $ 6.4 mil millones, mostrando su capacidad para ofrecer un valor significativo a los clientes que buscan servicios financieros integrales.
Compromiso con el compromiso y el apoyo de la comunidad
FMBH está profundamente comprometido con la participación comunitaria, enfatizando el apoyo y la participación local. Las iniciativas del banco incluyen patrocinios, donaciones y actividades de voluntariado que refuerzan sus lazos comunitarios. En el tercer trimestre de 2024, los gastos de marketing y donaciones alcanzaron $836,000, subrayando la inversión del banco en relaciones comunitarias. Este compromiso no solo mejora la imagen de marca de FMBH, sino que también fomenta la lealtad y la confianza del cliente.
| Propuesta de valor | Detalles | Métricas financieras |
|---|---|---|
| Servicios bancarios personalizados | Productos de préstamos a medida y soluciones financieras | Portafolio de préstamos: $ 5.62 mil millones |
| Tasas de interés competitivas | Tarifas atractivas sobre préstamos y depósitos | Margen de interés neto: 3.35% |
| Soluciones de gestión de patrimonio | Gestión de inversiones y planificación financiera | Ingresos de gestión de patrimonio: $ 5.82 millones |
| Compromiso comunitario | Iniciativas de apoyo e participación local | Gastos de marketing y donaciones: $ 836,000 |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negocios: Relaciones con los clientes
Gerentes de relaciones para servicio personalizado
First Mid Bancshares, Inc. emplea gerentes de relaciones dedicados para proporcionar servicios personalizados a los clientes. Este enfoque tiene como objetivo mejorar la satisfacción y la lealtad del cliente. A partir del tercer trimestre de 2024, la compañía informó un total de 1.207 empleados equivalentes a tiempo completo, que incluye gerentes de relaciones centrados en la participación y retención del cliente.
Atención al cliente a través de múltiples canales
La compañía ofrece atención al cliente en varios canales, incluidos el teléfono, el correo electrónico y el chat en vivo. Este enfoque multicanal permite a los clientes recibir asistencia a través de su método preferido. Por ejemplo, el tiempo de respuesta promedio para las consultas de los clientes es inferior a 24 horas, lo que garantiza un soporte oportuno.
Compromiso a través de las redes sociales y eventos locales
First Mid Bancshares se involucra activamente con los clientes a través de plataformas de redes sociales y eventos de la comunidad local. En 2024, la compañía patrocinó más de 50 eventos locales, mejorando su visibilidad y conexión con la comunidad. Además, sus seguidores en las redes sociales han crecido un 30% año tras año, lo que refleja un mayor compromiso.
Programas de fidelización para clientes a largo plazo
El banco ha implementado programas de fidelización diseñados para recompensar a los clientes a largo plazo. Estos programas incluyen beneficios tales como tarifas reducidas y tasas de interés más altas en cuentas de ahorro. A partir de septiembre de 2024, aproximadamente el 35% de los clientes están inscritos en estos programas de fidelización, lo que contribuye a un crecimiento anual de 16.6% en ingresos combinados de gestión de patrimonio y seguros.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Empleados equivalentes a tiempo completo | 1,207 | 1,224 | -1.39% |
| Eventos locales patrocinados | 50+ | 40 | 25% |
| Las redes sociales después del crecimiento | 30% | 20% | 50% |
| Inscripción del programa de fidelización | 35% | 30% | 16.67% |
| Gestión de patrimonio y crecimiento del seguro | 16.6% | 12% | 38.33% |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negocios: canales
Ubicaciones de ramas físicas
First Mid Bancshares, Inc. opera una red de más de 40 ubicaciones de sucursales físicas en Illinois, Missouri, Texas y Wisconsin. Esta extensa red de sucursales permite a la compañía proporcionar servicios bancarios personalizados a los clientes dentro de estas regiones. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó depósitos totales de $ 6.09 mil millones, lo que refleja la importancia de las ubicaciones físicas para atraer y retener clientes.
Plataforma bancaria en línea
La plataforma bancaria en línea de First Mid Bancshares ofrece un conjunto integral de servicios, que incluye gestión de cuentas, transferencias de fondos y pagos de facturas. A partir del tercer trimestre de 2024, el banco ha informado un aumento significativo en el uso de la banca en línea, lo que contribuye a un ingreso total no interesante de $ 23.0 millones. La banca en línea se ha vuelto cada vez más vital, particularmente a medida que los clientes buscan conveniencia y accesibilidad en los servicios financieros.
Aplicaciones de banca móvil
First Mid Bancshares proporciona una aplicación sólida de banca móvil que mejora la participación del cliente al permitir a los usuarios administrar cuentas, depositar cheques y realizar transacciones sobre la marcha. La aplicación móvil ha visto una adopción generalizada, con un aumento reportado en los depósitos móviles que contribuyen al crecimiento general de los depósitos. La plataforma de banca móvil del banco ha jugado un papel clave en la atraer demografía más joven, lo cual es crucial para el crecimiento a largo plazo.
Centros de llamadas de servicio al cliente
Los centros de llamadas de servicio al cliente son otro canal crítico para First Mid Bancshares. La compañía mantiene operaciones dedicadas del centro de llamadas para ayudar a los clientes con consultas, soporte técnico e información del producto. En el tercer trimestre de 2024, el banco reportó un aumento del 14.1% en los ingresos por intereses netos, parcialmente atribuido a mejoras en el servicio al cliente y el soporte. Este enfoque en el servicio al cliente refleja el compromiso del banco de proporcionar una experiencia positiva del cliente y abordar las necesidades del cliente de inmediato.
| Canal | Detalles | Métricas clave |
|---|---|---|
| Ubicaciones de ramas físicas | Más de 40 ubicaciones en cuatro estados | Depósitos totales: $ 6.09 mil millones |
| Plataforma bancaria en línea | Servicios integrales para la gestión de cuentas | Ingresos sin interés: $ 23.0 millones |
| Aplicaciones de banca móvil | Características para la gestión de cuentas y las transacciones | Mayor depósitos móviles que contribuyen al crecimiento de los depósitos |
| Centros de llamadas de servicio al cliente | Soporte dedicado para consultas de clientes | Aumento de ingresos por intereses netos: 14.1% |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Consumidores individuales que buscan banca personal
First Mid Bancshares, Inc. atiende a los consumidores individuales a través de una variedad de productos bancarios personales, incluidas cuentas corrientes, cuentas de ahorro, préstamos y tarjetas de crédito. En el tercer trimestre de 2024, los préstamos totales para la banca del consumidor se situaron en aproximadamente $ 63.2 millones, que muestra una disminución de los trimestres anteriores, lo que indica un enfoque en la retención de clientes y la calidad del servicio. El banco enfatiza los servicios de banca en línea fáciles de usar, que satisfacen las necesidades de los clientes expertos en tecnología.
Empresas pequeñas a medianas (PYME)
Las PYME forman una parte importante de la base de clientes de First Mid, con préstamos comerciales e industriales por un total de alrededor de $ 1.28 mil millones a partir del tercer trimestre de 2024. El banco proporciona productos financieros a medida, como cuentas corrientes de negocios, líneas de crédito y préstamos inmobiliarios comerciales. El enfoque en este segmento es evidente en la cartera de préstamos diversificados del banco, que incluye un fuerte énfasis en los préstamos inmobiliarios comerciales, por valor de aproximadamente $ 2.44 mil millones. Esta estrategia tiene como objetivo abordar las necesidades financieras únicas de las PYME, asegurando que tengan acceso a los recursos necesarios para el crecimiento y la estabilidad.
Negocios agrícolas y agricultores
First Mid Bancshares tiene un compromiso robusto con el sector agrícola, que ofrece préstamos y servicios especializados a agricultores y agronegocios. A partir del tercer trimestre de 2024, los préstamos operativos agrícolas se registraron en $ 233.4 millones. El banco respalda este segmento al proporcionar soluciones financieras personalizadas que aborden la naturaleza cíclica de la agricultura, incluidos los préstamos estacionales y los servicios de gestión de riesgos. Este enfoque en la agricultura se alinea con las raíces del banco en la banca comunitaria, lo que refuerza su dedicación al apoyo a las economías locales.
Individuos de alto nivel para la gestión de patrimonio
Los servicios de gestión de patrimonio se adaptan a personas de alto valor de red, con ingresos en este segmento que alcanzan aproximadamente $ 16.5 millones en el tercer trimestre de 2024. El banco ofrece servicios de gestión de inversiones, planificación financiera y planificación patrimonial, que satisfacen las complejas necesidades financieras de los clientes ricos. A partir del mismo trimestre, los activos totales bajo administración para la división de gestión de patrimonio se informaron en $ 6.4 mil millones, lo que refleja un crecimiento año tras año del 16,6%. Este crecimiento indica una fuerte demanda de servicios de gestión de patrimonio, lo que permite que el primer medio mejore su presencia en el mercado entre las personas de alto valor de la red.
| Segmento de clientes | Préstamos totales (tercer trimestre 2024) | Ingresos de gestión de patrimonio (tercer trimestre 2024) | Activos bajo administración (tercer trimestre 2024) |
|---|---|---|---|
| Consumidores individuales | $ 63.2 millones | N / A | N / A |
| Pymes | $ 1.28 mil millones | N / A | N / A |
| Negocios agrícolas | $ 233.4 millones | N / A | N / A |
| Individuos de alto nivel de red | N / A | $ 16.5 millones | $ 6.4 mil millones |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Salarios y beneficios de los empleados
El gasto total no interesante para First Mid Bancshares, Inc. para el tercer trimestre de 2024 fue $ 53.9 millones, un aumento de $ 51.4 millones en el cuarto anterior. Los salarios y los beneficios de los empleados contabilizaron $ 31.6 millones En el último trimestre, lo que refleja un aumento debido a una mayor compensación de incentivos y gastos de seguro médico.
Costos operativos para el mantenimiento de las sucursales
Los costos operativos asociados con el mantenimiento de las sucursales, que incluyen la ocupación neta y los gastos de equipos, alcanzados $ 8.1 millones para el tercer trimestre de 2024, arriba de $ 7.0 millones en el cuarto anterior. Este aumento se atribuyó a mayores costos de licencia de software.
Gastos de tecnología y ciberseguridad
Los gastos de tecnología y ciberseguridad se están volviendo cada vez más vitales en el sector financiero. Para el tercer trimestre de 2024, el primer medio Bancshares incurrió aproximadamente $ 3.4 millones Para la amortización de activos intangibles, que a menudo incluyen soluciones de software y tecnología necesarias para operaciones bancarias seguras.
Gastos de marketing y divulgación comunitaria
Los gastos de marketing y donaciones para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 0.8 millones, que es consistente con los gastos del cuarto anterior. Este presupuesto apoya las iniciativas de divulgación comunitaria y las campañas de concientización de marca.
| Categoría de costos | Q3 2024 (en millones) | Q2 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) |
|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios de los empleados | $31.6 | $30.2 | $25.4 |
| Costos operativos para el mantenimiento de las sucursales | $8.1 | $7.0 | $6.9 |
| Gastos de tecnología y ciberseguridad | $3.4 | $3.3 | $2.6 |
| Gastos de marketing y divulgación comunitaria | $0.8 | $0.8 | $0.7 |
| Gastos totales sin interés | $53.9 | $51.4 | $47.1 |
First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modelo de negocio: flujos de ingresos
Ingresos por intereses de préstamos
Para el tercer trimestre de 2024, First Mid Bancshares reportó intereses y tarifas de préstamos por valor de $ 81.775 millones, un aumento de $ 69.143 millones en el mismo período de 2023. Esto refleja un ingreso total de intereses de un año hasta la fecha de los préstamos de $ 239.158 millones en comparación con $ 183.747 millones en 2023.
Tarifas de servicios bancarios y transacciones
El ingreso sin intereses para el tercer trimestre de 2024 totalizó $ 23.023 millones, con cargos de servicio que contribuyen $ 3.121 millones a este total. En el trimestre anterior, estas tarifas fueron $ 2.994 millones. Este segmento está reforzado por varios servicios bancarios ofrecidos tanto a clientes minoristas como comerciales.
Tarifas de asesoramiento de gestión de patrimonio y inversiones
Los ingresos de gestión de patrimonio se informaron en $ 5.816 millones para el tercer trimestre de 2024, arriba de $ 4.940 millones en el tercer trimestre de 2023. El total para el año hasta la fecha alcanzó $ 16.543 millones, en comparación con $ 15.795 millones el año anterior. A partir del 30 de septiembre de 2024, First Mid maneja $ 6.4 mil millones en activos.
Ingresos de valores y comisiones de inversión
First Mid Bancshares informó interés en valores de inversión de $ 7.036 millones para el tercer trimestre de 2024, que disminuyó de $ 9.284 millones en el mismo período en 2023. El ingreso de la inversión de los valores de inversión se encuentra en $ 21.846 millones contra $ 23.604 millones en el año anterior.
| Flujo de ingresos | Q3 2024 Cantidad | Q3 2023 Cantidad | Hasta la fecha 2024 | Año hasta la fecha 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Intereses y tarifas en préstamos | $ 81.775 millones | $ 69.143 millones | $ 239.158 millones | $ 183.747 millones |
| Tarifas de los servicios bancarios | $ 3.121 millones | $ 2.994 millones | No especificado | No especificado |
| Ingresos de gestión de patrimonio | $ 5.816 millones | $ 4.940 millones | $ 16.543 millones | $ 15.795 millones |
| Interés en valores de inversión | $ 7.036 millones | $ 9.284 millones | $ 21.846 millones | $ 23.604 millones |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.