First Mid Bancshares, Inc. (FMBH): Canvas du modèle commercial [10-2024 MISE À JOUR]

Découvrir comment Premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Exploite son modèle commercial unique pour prospérer dans le paysage financier compétitif. De forger Strong partenariats avec des entreprises locales à offrir services bancaires personnalisés qui s'adressent à divers segments de clients, l'approche de FMBH est à la fois innovante et axée sur la communauté. Explorez les éléments essentiels de leur canevas sur le modèle commercial, qui met en évidence les activités clés, les ressources et les sources de revenus qui stimulent leur succès dans le secteur bancaire.

First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modèle commercial: partenariats clés

Collaborations avec les entreprises locales

First Mid Bancshares, Inc. collabore activement avec les entreprises locales pour améliorer sa présence communautaire et stimuler la croissance mutuelle. Ces partenariats visent à fournir des solutions financières sur mesure qui répondent aux besoins spécifiques des entreprises locales. Par exemple, grâce à ses différents produits bancaires, le premier milieu soutient les entreprises locales avec des prêts et des facilités de crédit, contribuant à un écosystème économique qui promeut l'entrepreneuriat local.

Partenariats avec les sociétés de technologie financière

En 2024, le premier Mid Bancshares a intensifié ses partenariats avec les entreprises de la technologie financière (FinTech) pour innover ses offres de services. Ces collaborations se concentrent sur l'amélioration des capacités de la banque numérique, l'amélioration des expériences des clients et la rationalisation des opérations. L'investissement du premier MID dans les solutions fintech a entraîné une augmentation notable de son volume de transactions numériques, qui représentait plus de 30% de ses transactions totales au troisième trimestre 2024, contre 25% au troisième trimestre 2023.

Type de partenariat	Partenaire fintech	Service offert	Impact sur les transactions
Traitement des paiements	XYZ Fintech	Solutions de paiement sans couture	Augmentation du volume des transactions de 15%
Gestion des prêts	ABC Tech	Traitement automatisé des prêts	Réduction du temps d'approbation des prêts de 20%

Relations avec les organismes de réglementation

Le premier Mid Bancshares entretient des relations solides avec divers organismes de réglementation, garantissant le respect des réglementations financières et améliore son intégrité opérationnelle. La Société s'engage avec la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et d'autres organismes de réglementation pour naviguer efficacement dans les complexités des réglementations bancaires. Au troisième rang 2024, la notation de la conformité du premier MID a été signalée à 98%, reflétant son engagement envers l'adhésion réglementaire.

Engagement avec les organisations communautaires

L'engagement communautaire est la pierre angulaire de la stratégie commerciale du premier milieu de Bancshares. L'organisation s'associe à des organisations locales à but non lucratif et à des organisations communautaires pour soutenir le développement économique et les programmes de littératie financière. En 2024, le premier milieu a contribué à plus de 1,5 million de dollars à diverses initiatives communautaires, y compris des programmes éducatifs et des subventions aux petites entreprises, renforçant son engagement envers l'amélioration de la communauté.

Initiative communautaire	Montant contribué	But
Subventions aux petites entreprises	$500,000	Soutenir les entrepreneurs locaux
Programmes de littératie financière	$250,000	Éduquer les membres de la communauté
Projets de développement communautaire	$750,000	Améliorer les infrastructures locales

Premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Fournir des services bancaires et financiers

First Mid Bancshares, Inc. propose une gamme de services bancaires, y compris les comptes de chèques et d'épargne, les prêts et les hypothèques. Depuis le troisième trimestre de 2024, les dépôts totaux se sont élevés à 6,09 milliards de dollars, reflétant une légère diminution de 26,9 millions de dollars ou 0.04% du trimestre précédent. La Société a déclaré un revenu d'intérêt net de 57,5 millions de dollars pour la même période, une augmentation de 14.1% d'une année à l'autre.

Gestion des portefeuilles d'investissement

Le premier milieu gère les portefeuilles d'investissement qui incluent divers titres. Au 30 septembre 2024, le total des titres d'investissement détenus était évalué à 1,13 milliard de dollars. Les revenus d'intérêt des titres d'investissement pour le troisième trimestre de 2024 étaient 7,04 millions de dollars, à partir de 9,28 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente.

Effectuer une souscription et un traitement de prêt

Les premiers Mid Bancshares ont signalé des prêts totaux de 5,62 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 54 millions de dollars ou 1.0% du trimestre précédent. Le portefeuille de prêts de la société est diversifié dans divers secteurs, notamment des prêts immobiliers, agricoles et consommateurs commerciaux. Au troisième trimestre de 2024, la distribution des prêts était la suivante:

Type de prêt	Montant (millions de dollars)
Immobilier commercial	2,440
Prêts opérationnels agricoles	233
Prêts à la consommation	63
1 à 4 propriétés résidentielles familiales	505
Prêts commerciaux et industriels	1,283

La société maintient une forte qualité d'actifs, avec des prêts non performants à 18,2 millions de dollars, représentant 0.32% du total des prêts.

Offrir des services de gestion de patrimoine

First Mid Bancshares fournit des services de gestion de patrimoine, avec des revenus totaux de gestion de patrimoine atteignant 5,82 millions de dollars au troisième trimestre de 2024, une augmentation de 4,94 millions de dollars Au même trimestre de 2023. La société a également déclaré des actifs sous gestion 6,4 milliards de dollars.

Premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modèle commercial: Ressources clés

Travail expéditeur avec une expertise financière

First Mid Bancshares, Inc. emploie une main-d'œuvre qualifiée d'environ 1 207 employés équivalents à temps plein. Cette main-d'œuvre est essentielle dans la prestation d'une gamme de services financiers, notamment la banque, la gestion de patrimoine, le courtage, les services agricoles et l'assurance. L'expertise de ces professionnels contribue de manière significative à la capacité de l'entreprise à maintenir de solides relations avec les clients et la qualité des services.

Infrastructure technologique pour les opérations bancaires

L'infrastructure technologique du premier milieu est robuste, soutenant ses différentes opérations bancaires. La société a investi dans la technologie bancaire moderne pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. Cela comprend les plateformes bancaires en ligne, les applications mobiles et les capacités avancées d'analyse de données pour gérer efficacement les données des clients et les transactions financières.

Forte réputation de marque dans la communauté

First Mid Bancshares a établi une forte réputation de marque au sein de ses régions opérationnelles: Illinois, Missouri, Texas et Wisconsin. Cette réputation repose sur plus de 159 ans de service et un engagement envers l'engagement communautaire, ce qui améliore la fidélité et la confiance des clients. La force de la marque de l'entreprise se reflète dans son actif total, qui s'élevait à environ 7,58 milliards de dollars au 30 septembre 2024.

Ressources en capital pour les prêts et l'investissement

First Mid Bancshares possède des ressources en capital importantes, qui sont essentielles à ses activités de prêt et d'investissement. Au troisième trimestre 2024, les dépôts totaux ont été signalés à 6,09 milliards de dollars, avec un portefeuille diversifié de prêts totalisant 5,62 milliards de dollars. Les ratios d'immobilisations de la société indiquent également une solide situation financière, avec un ratio de capital total et pondéré en fonction du risque de 15,24% et un ratio de capital de niveau 1 de 12,70%.

Mesures financières clés	Q3 2024	Q3 2023
Actif total	7,58 milliards de dollars	7,09 milliards de dollars
Dépôts totaux	6,09 milliards de dollars	6,35 milliards de dollars
Prêts totaux	5,62 milliards de dollars	5,50 milliards de dollars
Revenu net	19,48 millions de dollars	15,12 millions de dollars
Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun	12.29%	11.95%

Premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Services bancaires personnalisés adaptés aux besoins des clients

First Mid Bancshares, Inc. propose des services bancaires personnalisés qui répondent aux besoins uniques de ses clients. Ces services comprennent des produits de prêt sur mesure et des solutions financières personnalisées qui améliorent l'expérience et la satisfaction des clients. L'approche centrée sur le client de la banque a conduit à un portefeuille de prêts robuste totalisant 5,62 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant un 1.0% augmenter par rapport au trimestre précédent.

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts

FMBH maintient des taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts, ce qui en fait une option attrayante pour les clients. La marge d'intérêt nette, sur une base d'équivalent fiscale, a été signalée à 3.35% au troisième trimestre 2024. Par exemple, le taux moyen des prêts était 5.91%, alors que le coût moyen des fonds était 2.00%. Ce positionnement concurrentiel soutient la stratégie de la banque pour attirer et retenir les clients tout en améliorant la rentabilité.

Solutions complètes de gestion de patrimoine

First Mid fournit une suite de solutions de gestion de patrimoine, notamment la gestion des investissements, la planification financière et les services de confiance. Les revenus de gestion de la patrimoine pour le troisième trimestre 2024 ont totalisé 5,82 millions de dollars, marquant une augmentation d'une année à l'autre de 16.6%. La banque gère les actifs totalisant 6,4 milliards de dollars, présentant ses capacités pour offrir une valeur significative aux clients à la recherche de services financiers complets.

Engagement envers l'engagement et le soutien de la communauté

FMBH est profondément attaché à l'engagement communautaire, mettant l'accent sur le soutien local et la participation. Les initiatives de la banque comprennent des parrainages, des dons et des activités de bénévolat qui renforcent ses liens communautaires. Au troisième trimestre 2024, les dépenses de marketing et de dons ont atteint $836,000, soulignant l'investissement de la banque dans les relations communautaires. Cet engagement améliore non seulement l'image de marque de FMBH, mais favorise également la fidélité et la confiance des clients.

Proposition de valeur	Détails	Métriques financières
Services bancaires personnalisés	Produits de prêt sur mesure et solutions financières	Portefeuille de prêts: 5,62 milliards de dollars
Taux d'intérêt compétitifs	Tarifs attractifs sur les prêts et les dépôts	Marge d'intérêt net: 3,35%
Solutions de gestion de patrimoine	Gestion des investissements et planification financière	Revenus de gestion de la patrimoine: 5,82 millions de dollars
Engagement communautaire	Initiatives locales de soutien et d'implication	Marketing et dons dépenses: 836 000 $

First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Gestionnaires de relations pour un service personnalisé

First Mid Bancshares, Inc. emploie des gestionnaires de relations dédiés à fournir des services personnalisés aux clients. Cette approche vise à améliorer la satisfaction et la fidélité des clients. Au troisième rang 2024, la société a déclaré un total de 1 207 employés équivalents à temps plein, qui comprend les gestionnaires de relations axés sur l'engagement et la rétention des clients.

Support client via plusieurs canaux

La société propose un support client sur divers canaux, y compris le téléphone, le courrier électronique et le chat en direct. Cette approche multicanal permet aux clients de recevoir de l'aide par le biais de leur méthode préférée. Par exemple, le temps de réponse moyen pour les demandes de renseignements des clients est inférieur à 24 heures, assurant un soutien en temps opportun.

Engagement via les médias sociaux et les événements locaux

First Mid Bancshares s'engage activement avec les clients via des plateformes de médias sociaux et des événements communautaires locaux. En 2024, la société a parrainé plus de 50 événements locaux, améliorant sa visibilité et sa connexion avec la communauté. De plus, leurs médias sociaux qui ont augmenté de 30% d'une année à l'autre, reflétant une augmentation de l'engagement.

Programmes de fidélité pour les clients à long terme

La banque a mis en œuvre des programmes de fidélité conçus pour récompenser les clients à long terme. Ces programmes comprennent des avantages tels que les frais réduits et les taux d'intérêt plus élevés sur les comptes d'épargne. En septembre 2024, environ 35% des clients sont inscrits à ces programmes de fidélité, contribuant à une croissance de 16,6% d'une année à l'autre des revenus combinés de gestion de patrimoine et d'assurance.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement (%)
Employés équivalents à temps plein	1,207	1,224	-1.39%
Événements locaux parrainés	50+	40	25%
Les médias sociaux après la croissance	30%	20%	50%
Inscription au programme de fidélité	35%	30%	16.67%
Gestion de la patrimoine et croissance de l'assurance	16.6%	12%	38.33%

Premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modèle d'entreprise: canaux

Emplacements de branche physiques

First Mid Bancshares, Inc. exploite un réseau de plus de 40 emplacements physiques dans l'Illinois, le Missouri, le Texas et le Wisconsin. Ce vaste réseau de succursales permet à l'entreprise de fournir des services bancaires personnalisés aux clients de ces régions. Au 30 septembre 2024, la société a signalé des dépôts totaux de 6,09 milliards de dollars, ce qui reflète l'importance des emplacements physiques pour attirer et retenir les clients.

Plateforme bancaire en ligne

La plate-forme bancaire en ligne de First Mid Bancshares propose une suite complète de services, y compris la gestion des comptes, les transferts de fonds et les paiements de factures. Au troisième trimestre de 2024, la banque a déclaré une augmentation significative de l'utilisation des banques en ligne, contribuant à un revenu total de 23,0 millions de dollars. Les services bancaires en ligne sont devenus de plus en plus essentiels, en particulier lorsque les clients cherchent la commodité et l'accessibilité dans les services financiers.

Applications bancaires mobiles

First Mid Bancshares fournit une application bancaire mobile robuste qui améliore l'engagement des clients en permettant aux utilisateurs de gérer les comptes, de déposer des chèques et d'effectuer des transactions en déplacement. L'application mobile a connu une adoption généralisée, une augmentation rapportée des dépôts mobiles contribuant à la croissance globale des dépôts. La plate-forme bancaire mobile de la banque a joué un rôle clé dans l'attrait de la démographie plus jeune, ce qui est crucial pour la croissance à long terme.

Centres d'appels de service client

Les centres d'appels du service client sont un autre canal essentiel pour le premier Mid Bancshares. La société entretient des opérations dédiées au centre d'appels pour aider les clients à des demandes de renseignements, à un support technique et à des informations sur les produits. Au troisième trimestre de 2024, la banque a déclaré une augmentation de 14,1% des revenus nets des intérêts, partiellement attribués aux améliorations du service client et du soutien. Cette concentration sur le service client reflète l’engagement de la banque à fournir une expérience client positive et à répondre rapidement aux besoins des clients.

Canal	Détails	Mesures clés
Emplacements de branche physiques	Plus de 40 emplacements dans quatre États	Dépôts totaux: 6,09 milliards de dollars
Plateforme bancaire en ligne	Services complets pour la gestion des comptes	Revenu sans intérêt: 23,0 millions de dollars
Applications bancaires mobiles	Caractéristiques de la gestion des comptes et des transactions	Augmentation des dépôts mobiles contribuant à la croissance des dépôts
Centres d'appels de service client	Assistance dédiée aux demandes des clients	Augmentation du revenu des intérêts nets: 14,1%

First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Consommateurs individuels à la recherche de services bancaires personnels

First Mid Bancshares, Inc. dessert les consommateurs individuels grâce à une variété de produits bancaires personnels, y compris les comptes chéqués, les comptes d'épargne, les prêts et les cartes de crédit. Au troisième trimestre 2024, le total des prêts pour la banque de consommation s'élevait à environ 63,2 millions de dollars, montrant une baisse des trimestres précédents, ce qui indique l'accent sur la rétention de la clientèle et la qualité des services. La banque met l'accent sur les services bancaires en ligne conviviaux, qui répondent aux besoins des clients avertis en technologie.

Petites et moyennes entreprises (PME)

Les PME constituent une partie importante de la clientèle de First Mid, avec des prêts commerciaux et industriels totalisant environ 1,28 milliard de dollars au T3 2024. La banque fournit des produits financiers sur mesure tels que les comptes à chèques d'entreprise, les lignes de crédit et les prêts immobiliers commerciaux. L'accent mis sur ce segment est évident du portefeuille de prêts diversifié de la banque, qui comprend un fort accent sur les prêts immobiliers commerciaux, soit environ 2,44 milliards de dollars. Cette stratégie vise à répondre aux besoins financiers uniques des PME, garantissant qu'ils ont accès aux ressources nécessaires pour la croissance et la stabilité.

Entreprises agricoles et agriculteurs

First Mid Bancshares a un engagement solide envers le secteur agricole, offrant des prêts et services spécialisés aux agriculteurs et aux agro-industries. Au troisième trimestre 2024, les prêts d'exploitation agricoles ont été enregistrés à 233,4 millions de dollars. La banque soutient ce segment en fournissant des solutions financières sur mesure qui traitent de la nature cyclique de l'agriculture, y compris des prêts saisonniers et des services de gestion des risques. Cette concentration sur l'agriculture s'aligne sur les racines de la banque dans la banque communautaire, renforçant son dévouement à soutenir les économies locales.

Individus à haute navette pour la gestion de la patrimoine

Les services de gestion de la patrimoine sont adaptés aux particuliers à haute teneur, les revenus dans ce segment atteignant environ 16,5 millions de dollars au troisième trimestre 2024. La banque propose des services de gestion des investissements, de planification financière et de planification successorale, répondant aux besoins financiers complexes des clients aisés. Au même trimestre, le total des actifs sous gestion pour la division de gestion de la patrimoine a été déclaré avec 6,4 milliards de dollars, reflétant une croissance annuelle de 16,6%. Cette croissance indique une forte demande de services de gestion de patrimoine, permettant à First MID de renforcer sa présence sur le marché parmi les individus à haute teneur.

Segment de clientèle	Prêts totaux (T1 2024)	Revenus de gestion de la patrimoine (TC 2024)	Assets sous gestion (T1 2024)
Consommateurs individuels	63,2 millions de dollars	N / A	N / A
PME	1,28 milliard de dollars	N / A	N / A
Entreprises agricoles	233,4 millions de dollars	N / A	N / A
Individus à haute nette	N / A	16,5 millions de dollars	6,4 milliards de dollars

Premier Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires et avantages sociaux des employés

Les dépenses totales non intéressantes pour le premier Mid Bancshares, Inc. pour le troisième trimestre de 2024 étaient 53,9 millions de dollars, une augmentation de 51,4 millions de dollars au cours du trimestre précédent. Les salaires et avantages sociaux des employés sont comptabilisés 31,6 millions de dollars Au dernier trimestre, reflétant une augmentation due à des frais de rémunération incitative et d'assurance médicale plus élevés.

Coûts opérationnels pour l'entretien des succursales

Les coûts opérationnels associés à la maintenance des succursales, qui comprennent l'occupation nette et les dépenses d'équipement, atteint 8,1 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, en hausse de 7,0 millions de dollars au cours du trimestre précédent. Cette augmentation a été attribuée à des coûts de licence logicielle plus élevés.

Dépenses de technologie et de cybersécurité

Les dépenses de technologie et de cybersécurité deviennent de plus en plus vitales dans le secteur financier. Pour le troisième trimestre de 2024, le premier Mid Bancshares a engagé approximativement 3,4 millions de dollars Pour l'amortissement des actifs incorporels, qui comprend souvent des solutions logicielles et technologiques nécessaires aux opérations bancaires sécurisées.

Dépenses de marketing et de sensibilisation communautaire

Les dépenses de marketing et de dons pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 0,8 million de dollars, ce qui est conforme aux dépenses du trimestre précédent. Ce budget soutient les initiatives de sensibilisation communautaire et les campagnes de sensibilisation de la marque.

Catégorie de coûts	Q3 2024 (en millions)	Q2 2024 (en millions)	Q3 2023 (en millions)
Salaires et avantages sociaux des employés	$31.6	$30.2	$25.4
Coûts opérationnels pour l'entretien des succursales	$8.1	$7.0	$6.9
Dépenses de technologie et de cybersécurité	$3.4	$3.3	$2.6
Dépenses de marketing et de sensibilisation communautaire	$0.8	$0.8	$0.7
Dépenses totales sans intérêt	$53.9	$51.4	$47.1

First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) - Modèle d'entreprise: sources de revenus

Intérêt des prêts

Pour le troisième trimestre de 2024, le premier Mid Bancshares a déclaré des intérêts et des honoraires sur les prêts équivalents à 81,775 millions de dollars, une augmentation de 69,143 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cela reflète un revenu total des intérêts totaux de l'année provenant des prêts de 239,158 millions de dollars par rapport à 183,747 millions de dollars en 2023.

Frais des services bancaires et transactions

Les revenus non intérêts pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 23,023 millions de dollars, avec des frais de service contribuant 3,121 millions de dollars à ce total. Au cours du trimestre précédent, ces frais étaient 2,994 millions de dollars. Ce segment est renforcé par divers services bancaires offerts aux clients de détail et commerciaux.

Frais de gestion de patrimoine et d'investissement

Des revenus de gestion de la patrimoine ont été rapportés à 5,816 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, en hausse de 4,940 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. Le total de l'année à jour a atteint 16,543 millions de dollars, par rapport à 15,795 millions de dollars l'année précédente. Au 30 septembre 2024, le premier milieu gère 6,4 milliards de dollars dans les actifs.

Revenu des titres et commissions d'investissement

First Mid Bancshares a déclaré des intérêts sur les titres d'investissement 7,036 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, qui a diminué de 9,284 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Les revenus de l'année à jour provenant des titres d'investissement sont à 21,846 millions de dollars contre 23,604 millions de dollars l'année précédente.

Flux de revenus	T1 2024 Montant	T1 2023 Montant	Année à jour 2024	Année à jour 2023
Intérêt et frais sur les prêts	81,775 millions de dollars	69,143 millions de dollars	239,158 millions de dollars	183,747 millions de dollars
Frais des services bancaires	3,121 millions de dollars	2,994 millions de dollars	Non spécifié	Non spécifié
Revenus de gestion de la patrimoine	5,816 millions de dollars	4,940 millions de dollars	16,543 millions de dollars	15,795 millions de dollars
Intérêt sur les titres d'investissement	7,036 millions de dollars	9,284 millions de dollars	21,846 millions de dollars	23,604 millions de dollars

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.